財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃說明書

1、財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃說明書PAGE viii 集合資產(chǎn)管理計劃說明書PAGE 2-1鞍財通挨證券翱現(xiàn)金寶扒 笆集合資產(chǎn)管理計拔劃說明書扒（限定性集合資昂產(chǎn)管理計劃）重要提示壩本說明書依據(jù)芭證券公司客戶資昂產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行翱辦法（以下簡伴稱澳“暗試行辦法捌”板）、證券公司辦集合資產(chǎn)管理業(yè)藹務(wù)實(shí)施細(xì)則（試埃行）（以下簡敖稱隘“昂實(shí)施細(xì)則懊”八）、伴證券公司集合佰資產(chǎn)管理電子簽凹名合同試點(diǎn)指引霸霸及其他有關(guān)規(guī)定八制作，管理人保耙證本說明書的內(nèi)半容真實(shí)、準(zhǔn)確、擺完整，不存在任辦何虛假內(nèi)容、誤熬導(dǎo)性陳述和重大斑遺漏。扮委托人承諾以真暗實(shí)身份參與集合伴計劃，保證委托俺資產(chǎn)的來源及用傲途合法，并已閱

2、襖知本說明書和集霸合資產(chǎn)管理合同鞍全文，了解相關(guān)班權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)八險，愿意自行承案擔(dān)投資風(fēng)險和損擺失。叭管理人承諾以誠癌實(shí)信用、審慎盡骯責(zé)的原則管理和把運(yùn)用集合計劃資敖產(chǎn)，但不保證集傲合計劃一定盈利八，也不保證最低扳收益。本說明書頒對集合計劃未來哎的收益預(yù)測僅供挨委托人參考，不百構(gòu)成管理人、托扮管人和推廣機(jī)構(gòu)奧保證委托資產(chǎn)本骯金不受損失或取安得最低收益的承爸諾。矮中國證監(jiān)會對本拜集合計劃出具了瓣批準(zhǔn)文件（名稱斑和文號），但中凹國證監(jiān)會對本集癌合計劃做出的任氨何決定，均不表挨明中國證監(jiān)會對瓣本集合計劃的價阿值和收益做出實(shí)哀質(zhì)性判斷或保證案，也不表明參與巴本集合計劃沒有搬風(fēng)險。承辦人： 鞍 唉 頒

3、 藹 聯(lián)系電話：埃 埃 辦 按年 月 日目 錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc325663619 矮第拜1扮部分稗襖釋義胺 第1部分釋義邦拔財通斑證券案現(xiàn)金寶八集合資產(chǎn)管理計奧劃說明書中除凹非文意另有所指靶，下列詞語具有敖如下含義：邦集合資產(chǎn)管理稗合同、合同：昂指疤財通靶證券扒現(xiàn)金寶叭集合資產(chǎn)管理計懊劃管理合同及癌對其的任何修訂版和補(bǔ)充。安試行辦法：邦指2003年1柏2月18日經(jīng)中安國證券監(jiān)督管理瓣委員會發(fā)布并于把2004年2月芭1日施行的證岸券公司客戶資產(chǎn)拌管理業(yè)務(wù)試行辦佰法。胺實(shí)施細(xì)則：隘指2008年5啊月31日經(jīng)中國叭證券監(jiān)督管理委唉員會發(fā)布并于2佰008

4、年7月1扮日施行的證券罷公司集合資產(chǎn)管瓣理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則百（試行）。跋電子簽名合同疤試點(diǎn)指引：阿指證券公司集愛合資產(chǎn)管理電子懊簽名合同試點(diǎn)指胺引跋電子簽名約定安書：昂指電子簽名合叭同試點(diǎn)指引第鞍九條所要求的紙般質(zhì)文件案中國：罷指中華人民共和凹國。昂法律法規(guī)：搬指中國現(xiàn)時有效啊并公布實(shí)施的法安律、行政法規(guī)、叭行政規(guī)章及規(guī)范俺性文件、地方法捌規(guī)、地方規(guī)章及霸規(guī)范性文件。靶元：柏指中國法定貨幣安人民幣，單位 安“挨元哎”唉。稗集合資產(chǎn)管理計敖劃或本集合資產(chǎn)跋管理計劃或本集背合計劃或集合計奧劃：暗指依據(jù)跋財通哀證券拔現(xiàn)金寶背集合資產(chǎn)管理計跋劃管理合同和傲絆財通扒證券叭現(xiàn)金寶熬集合資產(chǎn)管理計凹劃說明書所設(shè)

5、襖立的懊財通癌證券芭現(xiàn)金寶芭集合資產(chǎn)管理計耙劃。八集合資產(chǎn)管理計辦劃說明書或本說吧明書或說明書：襖指芭財通背證券皚現(xiàn)金寶稗集合資產(chǎn)管理計頒劃說明書，一按份披露本集合資傲產(chǎn)管理計劃管理哀人、托管人及推擺廣機(jī)構(gòu)、集合資扳產(chǎn)管理計劃參與耙、集合資產(chǎn)管理壩計劃成立、集合安資產(chǎn)管理計劃退芭出、集合資產(chǎn)管壩理計劃非交易過癌戶、集合資產(chǎn)管癌理計劃委托人權(quán)骯利義務(wù)、集合資壩產(chǎn)管理計劃費(fèi)用版及稅收、集合資癌產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)斑及估值、集合資熬產(chǎn)管理計劃收益鞍及分配、集合資頒產(chǎn)管理計劃信息埃披露制度、集合拔資產(chǎn)管理計劃終瓣止及清算、投資佰于集合資產(chǎn)管理吧計劃的風(fēng)險提示稗等涉及本集合資艾產(chǎn)管理計劃的信熬息，供集合資產(chǎn)啊

6、管理計劃委托人邦選擇并決定是否癌提出集合資產(chǎn)管熬理計劃參與申請爸的要約邀請文件稗。邦托管協(xié)議：百指辦財通啊證券扒現(xiàn)金寶安集合資產(chǎn)管理計邦劃托管協(xié)議及擺對其的任何修訂俺和補(bǔ)充。扮中國證監(jiān)會：芭指中國證券監(jiān)督安管理委員會。芭集合資產(chǎn)管理計拌劃管理人或或計唉劃管理人或管理襖人：霸指稗財通半證券笆有限責(zé)任公司擺（簡稱稗“笆財通捌證券暗”巴）。哀集合資產(chǎn)管理計隘劃托管人或計劃盎托管人或托管人笆：跋指中國證券登記襖結(jié)算有限責(zé)任公拌司（簡稱百“盎中登公司熬”皚）。藹推廣機(jī)構(gòu)：伴指暗財通澳證券礙有限責(zé)任公司扮。爸注冊登記人、注暗冊登記機(jī)構(gòu)、注把冊與過戶登記人擺：瓣指中國證券登記笆結(jié)算有限責(zé)任公般司（簡稱氨“襖

7、中登公司盎”盎）。按集合資產(chǎn)管理合把同當(dāng)事人：爸指受集合資產(chǎn)辦管理合同約束拔，根據(jù)集合資氨產(chǎn)管理合同享斑受權(quán)利并承擔(dān)義百務(wù)的法律主體。稗個人委托人：叭指依據(jù)中華人民愛共和國有關(guān)法律白法規(guī)及其他有關(guān)矮規(guī)定可以投資于般集合資產(chǎn)管理計斑劃的自然人投資壩者。板機(jī)構(gòu)委托人：斑指在中國境內(nèi)合班法注冊登記或經(jīng)笆有權(quán)政府部門批唉準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法骯人、事業(yè)法人、熬社會團(tuán)體或其它懊組織。昂委托人：背指上述委托人（隘個人委托人和機(jī)絆構(gòu)委托人）的合笆稱。板集合資產(chǎn)管理計稗劃成立日：白指本集合計劃達(dá)霸到集合資產(chǎn)管理皚合同約定的成立襖條件后，管理人頒確定的本集合計暗劃成立的日期。斑推廣期：安指本集合計劃自捌開始推廣到推廣拜

8、完成之間的時間笆段；般管理人自中國證愛監(jiān)會做出批準(zhǔn)決背定之日起六個月矮內(nèi)啟動推廣工作稗，瓣集合計劃應(yīng)當(dāng)在胺推廣之日起的6捌0個工作日內(nèi)完拜成推廣、設(shè)立活鞍動，昂具體時間見有關(guān)伴公告。哀集合計劃存續(xù)期板：稗本集合計劃存續(xù)靶期為3年。存續(xù)爸期滿后，經(jīng)中國芭證監(jiān)會核準(zhǔn)并滿瓣足相應(yīng)條件后即澳可展期。白工作日：擺指上海證券交易背所、深圳證券交八易所和銀行間債拜券市場的共同交啊易日和時間。跋T日：笆指日常參與、退唉出或辦理集合資搬產(chǎn)管理計劃其他吧業(yè)務(wù)的申請日。哎T+n日：挨指自T日起第n骯個工作日（不包藹含T日）。吧封閉期：礙本產(chǎn)品不設(shè)定封啊閉期，從集合資邦產(chǎn)管理計劃成立翱日起，每個交易疤日都可以參與和頒

9、退出。按開放日：盎指集合計劃成立拜后，為委托人辦氨理參與、退出集阿合計劃等業(yè)務(wù)的八工作日，開放日耙為集合資產(chǎn)管理稗計劃成立日起的皚每個交易日。俺簽約傲指委托人提出申稗請并完成集合襖資產(chǎn)管理合同吧簽署、賬戶開立捌等相關(guān)手續(xù)后，哀管理人開通委托奧人參與集合計劃百功能的行為。阿推廣期罷簽約襖：瓣指在推廣期委托埃人簽約集合計劃疤的行為，委托人癌在推廣期可以簽奧約，但在集合計按劃成立日才開始芭參與集合計劃。胺存續(xù)期伴簽約唉：八指在存續(xù)期內(nèi)委拜托人簽約集合計把劃的行為。敗解約：哎指委托人通過營案業(yè)部柜臺或者交拔易系統(tǒng)，解除隘集合資產(chǎn)管理合敖同的約定，不敗再參與本集合計爸劃。佰參與：邦指委托人將在推拜廣人處

10、開設(shè)的資芭金賬戶中可用資啊金轉(zhuǎn)換為集合計拔劃份額的行為。俺委托人須完成本白集合計劃的簽約盎手續(xù)后，方可參胺與。拔退出：白委托人將其集合胺計劃份額轉(zhuǎn)換為邦資金賬戶中的可背用資金，減少集笆合計劃份額的行敖為。但退出后不般解除集合資產(chǎn)斑管理合同，仍矮可繼續(xù)參與集合凹計劃。傲巨額退出：奧指本集合計劃單壩個開放日，集合般計劃凈退出申請百總額超過上一日八本集合計劃總份罷額的70%，即癌認(rèn)為發(fā)生了巨額辦退出。俺資金賬戶：百指委托人用于絆證券敖交易的第三方存扳管賬戶。哀資金賬戶最小余絆額：礙管理人為保證證把券交收正常進(jìn)行伴而設(shè)置的、委托芭人需在資金賬戶昂中保留的最小金傲額。骯自動參與退出：熬指委托人在推廣阿機(jī)

11、構(gòu)簽署靶集合資產(chǎn)管理隘合同扳，在滿足新增資翱金參與下限的情扳況下，委托人證絆券賬戶保證金剩襖余部分將自動參傲與或退出集合計埃劃。盎保留額度盎：邦指委托人資金賬敗戶保證金保留的敗最低金額，也是盎委托人在下一個搬交易日可以取現(xiàn)礙的最大限額。委板托人可以調(diào)整該白限額，但此額度阿不低于資金賬戶安最小余額。唉份額累計愛積數(shù)爸委托人或集合計藹劃在一段時間內(nèi)胺每日份額數(shù)的總版和。笆預(yù)估收益率壩除去費(fèi)用后，按按照約定估值方法唉計算的集合計劃敖年化收益率。唉分紅收益率敗分紅登記日集合艾計劃的當(dāng)期實(shí)際按年化收益率。阿客戶收益率安除去業(yè)績報酬，挨客戶可以獲得分跋紅的年化收益率按。靶年、年度、會計凹年度：翱指公歷每年

12、1月頒1日起至當(dāng)年1壩2月31日為止翱的期間。耙計劃年度：稗指本計劃成立之礙日起每滿一年為白止的期間。例如哀，本計劃于20案12年霸10哀月10日成立，吧則2012年百10癌月10日至20辦13年扮10俺月9日為一個計奧劃年度，依此類岸推，本計劃共有疤3個計劃年度。搬若9日為非工作班日，則取其之前敗的最近一個工作靶日。疤自有資金：百指管理人參與本敗計劃的本金。本拔集合計劃中，管艾理人不以自有資癌金參與。拔集合資產(chǎn)管理計壩劃資產(chǎn)或委托投笆資資產(chǎn)：瓣指依據(jù)有關(guān)法律挨、法規(guī)和委托人擺的意愿，委托人奧參與的本集合資俺產(chǎn)管理計劃凈額白。岸集合資產(chǎn)管理計靶劃收益：板指集合計劃利息拌收入、投資收益扳、公允價

13、值變動斑收益和其他收入哀扣除相關(guān)費(fèi)用后懊的余額。矮集合資產(chǎn)管理計哎劃賬戶：辦指注冊與過戶登案記人給委托人開案立的用于記錄委白托人持有本集合艾資產(chǎn)管理計劃份笆額情況的登記賬板戶。哀集合資產(chǎn)管理計把劃資產(chǎn)總值或資柏產(chǎn)總值：般指集合計劃投資唉所形成的各類有俺價證券、銀行存靶款本息及其他資扒產(chǎn)的價值總和。罷集合資產(chǎn)管理計斑劃資產(chǎn)凈值或資敗產(chǎn)凈值：背指集合資產(chǎn)管理白計劃資產(chǎn)總值扣百除負(fù)債后的凈資鞍產(chǎn)值。壩集合資產(chǎn)管理計埃劃哎份額艾面值或單位面值捌：敖指人民幣1.0靶0元。按集合資產(chǎn)管理計壩劃資產(chǎn)估值或資半產(chǎn)估值：半指計算評估集合熬資產(chǎn)管理計劃資鞍產(chǎn)和負(fù)債的價值版，以確定集合資懊產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)皚凈值的過程

14、。岸分紅登記日：背指用于計算委托懊人本期分紅權(quán)益辦的登記日期,本癌集合計劃的分紅百登記日為每個季胺度第一個月的第翱一個交易日。挨不可抗力：翱指遭受不可抗力頒事件一方不能預(yù)熬見，不能避免，壩不能克服的客觀隘情況，包括但不斑限于洪水、地震吧及其它自然災(zāi)害俺、戰(zhàn)爭、騷亂、澳火災(zāi)、突發(fā)性公罷共衛(wèi)生事件、政凹府征用、沒收、凹法律法規(guī)變化其罷他突發(fā)事件、注岸冊與過戶登記人壩非正常的暫?；虮辰K止業(yè)務(wù)、證券挨交易所非正常暫版停或停止交易等澳。管理人或托管凹人因不可抗力不罷能履行集合資按產(chǎn)管理合同時埃，應(yīng)及時通知其挨他各方并采取適按當(dāng)措施防止委托熬人損失的擴(kuò)大。班管理人網(wǎng)站：岸指管理人發(fā)布集邦合計劃有關(guān)信息哎的

15、互聯(lián)網(wǎng)站百吧財通版證券網(wǎng)（htt邦p:/懊）。安吧第2部分搬癌集合計劃介紹愛（一）名稱和類案型跋1、集合計劃名翱稱：百財通芭證券拔現(xiàn)金寶胺集合資產(chǎn)管理計靶劃。拔2、集合計劃類唉型：限定性集合阿資產(chǎn)管理計劃。斑（二）投資目標(biāo)八和特點(diǎn)1、投資目標(biāo)：絆在滿足客戶資產(chǎn)巴流動性與安全性百要求的前提下，俺力爭委托人的分芭紅收益率超過同翱期活期存款利率阿。奧2、業(yè)績比較基熬準(zhǔn)：癌銀行活期存款稅唉后收益率佰（目前為0.5俺%/年）。3、主要特點(diǎn)：絆（1）參與和退扒出便捷擺委托人賣出證券柏所獲資金，當(dāng)日板可以參與集合計柏劃份額；退出集澳合計劃份額所獲胺資金，當(dāng)日可用叭于買入證券，次俺日可以取款。（2）安全性高敗

16、本集合計劃背的資產(chǎn)主要投資敖于銀行存款和短白期債券，安全性頒較高。拔（3）收益增厚拜，按季分紅叭管理人力爭獲得背高于同期活期存般款的收益，紅利胺按季現(xiàn)金分配。鞍（三）投資范圍稗和投資組合設(shè)計版1、集合計劃的吧投資范圍：凹商業(yè)銀行活(定八)期存款，剩余把期限397天以霸內(nèi)的國債、央行骯票據(jù)、政策性銀伴行金融債、扳貨幣市場基金、矮期限1稗月以內(nèi)（含一個笆月）的債券回購敖、奧信用類債券（企俺業(yè)債、公司債、凹中期票據(jù)、短期吧融資券和分離交八易可轉(zhuǎn)債熬存?zhèn)鄄糠郑?、瓣中國證監(jiān)會認(rèn)可按的其他具有良好辦流動性的金融工皚具。安集合計劃投資組巴合比例：拌（1）活期存款辦： 頒10%把-100%；稗（2）一年以內(nèi)

17、柏（含1年）的定把期存款：0-9唉0%；半（3芭）叭隔夜逆回購：0隘-耙5百0%；拜（4）1月以內(nèi)啊的逆回購（不包隘含隔夜逆回購）骯：0-敖3絆0%；叭（5）貨幣市場哎基金：0-襖3盎0%；懊（6）剩余期限耙397天以內(nèi)的傲的國債、央行票扮據(jù)、政策性銀行昂金融債、信用類埃債券（企業(yè)債、翱公司債、中期票敗據(jù)、短期融資券凹和分離交易可轉(zhuǎn)拌債八純芭債跋部分）：0-愛2柏0%；壩（7）跋債券正回購：比拌例根據(jù)國家法律霸法規(guī)或政策規(guī)定壩執(zhí)行，未出規(guī)定笆前，不得投資佰；版（8）其他法律班法規(guī)或政策許可盎投資的固定收益凹證券品種：配置案比例由管理人根案據(jù)法律法規(guī)或政凹策的規(guī)定提出建邦議，托管人無異熬議后執(zhí)行

18、。癌因證券市場波動懊、投資對象合并岸、集合資產(chǎn)管理搬計劃規(guī)模變動等按外部因素致使集按合資產(chǎn)管理計劃埃的組合投資比例拌不符合集合資產(chǎn)鞍管理合同約定的澳，管理人應(yīng)當(dāng)在斑10個工作日內(nèi)氨進(jìn)行調(diào)整。哀（四）風(fēng)險收益耙特征及適合推廣奧對象白本集合計劃為限俺定性集合計劃，岸屬于低風(fēng)險、低敗收益、安全性和白流動性好的產(chǎn)品半。斑推廣對象為本公唉司及下屬機(jī)構(gòu)經(jīng)拌紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶，礙包括個人投資者敗和機(jī)構(gòu)投資者。藹（五）目標(biāo)規(guī)模靶限制百本集合計劃推廣笆期及存續(xù)期前3懊個月為試點(diǎn)期，辦試點(diǎn)期規(guī)模上限皚為30億份，集癌合計劃成立滿3礙個月后，有權(quán)根跋據(jù)試點(diǎn)運(yùn)行情況奧維持規(guī)模上限3背0億份或提高至靶60億俺份。（六）存續(xù)期

19、限暗自集合計劃成立凹之日起算，存續(xù)辦期為3年。存續(xù)八期滿后管理人可礙以決定到期清算耙終止，或經(jīng)中國般證監(jiān)會核準(zhǔn)并滿襖足適當(dāng)條件后展胺期。（七）封閉期隘本產(chǎn)品不設(shè)封閉巴期，從集合資產(chǎn)唉管理計劃成立日靶起，每個交易日把都可以參與和退凹出。（八）開放日啊開放日為集合資藹產(chǎn)管理計劃成立奧日起的每個交易癌日。在開放日，矮委托人可以按照八本說明書和合同耙的約定，參與和芭退出本計劃。（九）推廣時間般本集合計劃推廣八期指敗集合計劃自開始八推廣到推廣完成伴之間的時間段，案即集合計劃成立半前委托人的簽約疤期安。按本集合計劃將在背中國證監(jiān)會對本邦計劃出具了批準(zhǔn)吧文件之日起6個岸月內(nèi)開始推廣，吧在60個工作日阿內(nèi)完成

20、集合計劃胺的推廣、設(shè)立活氨動。凹管理人可以根據(jù)襖實(shí)際情況提前結(jié)邦束推廣期扮，頒具體時間見有關(guān)暗公告。霸（十）每份集合絆計劃面值和參與阿、退出價格阿本集合計劃的每艾份集合計劃面值凹為人民幣1.0耙0元。翱本集合計劃采用礙份額參與、份額案退出的方式；參奧與、退出價格為骯固定價，即每份傲為人民幣1.0捌0元。胺（十一）首次參般與集合計劃的金爸額限制案單個委托人首次扒參與本集合計劃罷的最低金額為5版0000元，超安過最低金額的部藹分為1000元岸的整數(shù)倍；愛對于已經(jīng)是本集暗合計劃的持有人跋，委托人可多次斑參與集合計劃，哀追加參與金額為疤1000元的整扮數(shù)倍；單一賬戶把最高參與上限金吧額為熬3熬000萬

21、元人民敖幣。吧（十二）推廣機(jī)板構(gòu)胺本集合計劃的推拌廣機(jī)構(gòu)是斑財通暗證券班有限責(zé)任公司半及下屬分支機(jī)構(gòu)拔。靶（十三）管理人鞍自有資金參與傲管理人不以自有愛資金參與本集合吧計劃。般第3部分阿把集合計劃有關(guān)當(dāng)笆事人拔介紹（一）管理人翱名稱：財通證券皚有限責(zé)任公司（哀以下簡稱“財通襖證券”）捌住所：芭浙江省杭州市杭襖大路15號嘉華岸國際商務(wù)中心2扮01、501、矮502、110礙3、1601-百1615、17耙01-1716翱法定代表人：笆沈繼寧邦成立時間： 2扳00暗3拔年懊6斑月稗11絆日扮企業(yè)類型：有限暗責(zé)任公司跋注冊資本：人民白幣敗拾皚肆哀億元隘整頒存續(xù)期間：把持續(xù)經(jīng)營辦財通藹證券符合中國證拜

22、監(jiān)會關(guān)于證券公安司從事集合資產(chǎn)哀管理業(yè)務(wù)的基本扳條件：扮1藹具有中國證監(jiān)會霸授予的客戶資產(chǎn)安管理業(yè)務(wù)資格；佰2班凈資本不低于5澳億元，同時滿足斑證券邦公司風(fēng)險控制指藹標(biāo)管理辦法擺中的有關(guān)證券版公司財務(wù)風(fēng)險監(jiān)耙控指標(biāo)的要求；皚3拔沒有挪用客戶保拔證金或其他資產(chǎn)澳及不存在柜臺個隘人債務(wù)；白4鞍未因違法違規(guī)行翱為受到中國證監(jiān)哎會的行政處罰，壩沒有因涉嫌重大懊違法違規(guī)行為正扒受到監(jiān)管部門調(diào)般查的情況；矮5伴氨符合有關(guān)規(guī)章中般關(guān)于完善的法人霸治理結(jié)構(gòu)、健全氨的內(nèi)部控制制度礙以及相應(yīng)監(jiān)管要懊求等規(guī)定的基本霸條件，各項業(yè)務(wù)靶之間建立了有效斑的防火墻；皚6哎高級管理人員、礙業(yè)務(wù)人員具有良熬好的誠信記錄和敖足夠

23、的專業(yè)素養(yǎng)瓣；耙7瓣業(yè)務(wù)人員具有證矮券從業(yè)資格，無吧不良行為記錄，按其中具有傲3奧年以上證券自營般、資產(chǎn)管理或者扮證券投資基金管案理從業(yè)經(jīng)歷的人骯員不少于5人。邦財通拌證券具備了開展艾集合資產(chǎn)管理業(yè)按務(wù)的主要技術(shù)能耙力，擁有實(shí)力較八強(qiáng)的專業(yè)化隊伍捌。藹財通皚證券擁有先進(jìn)的半投資理念和產(chǎn)品柏開發(fā)能力以及強(qiáng)佰有力的研究力量靶，也擁有高效、跋可靠的后臺系統(tǒng)吧。昂財通埃證券重視風(fēng)險管岸理制度的建立和阿完善。在籌備集瓣合資產(chǎn)管理計劃傲業(yè)務(wù)過程中，鞍財通敖證券董事會和管般理層高度重視風(fēng)案險控制機(jī)制的建哀立和完善。佰財通八證券在設(shè)計業(yè)務(wù)熬流程時，充分考盎慮每個環(huán)節(jié)的風(fēng)芭險及其控制，特佰別是客戶資金的壩安全性

24、問題，以澳保障客戶的根本笆利益。（二）托管人跋名稱：中國證券挨登記結(jié)算有限責(zé)胺任公司傲（下稱俺“翱中登公司昂”把）敗住所：北京市西哎城區(qū)太平橋大街白17 巴號澳法定代表人：金瓣穎艾成立時間：案2001捌年襖3版月斑29版日頒企業(yè)類型：哎有限責(zé)任公司襖注冊資本：人民罷幣拾貳億元整擺存續(xù)期間：持續(xù)癌經(jīng)營（三）推廣機(jī)構(gòu)藹絆財通靶證券把有限責(zé)任公司哎及其下屬分支機(jī)瓣構(gòu)（同前）氨（敖四跋）注冊登記機(jī)構(gòu)昂名稱：中國證券襖登記結(jié)算有限責(zé)唉任公司稗住所：案北京市西城區(qū)太愛平橋大街17號哎法定代表人：絆金穎伴聯(lián)系拌電話：疤010-593阿78839挨傳真：把010-593昂78907聯(lián)系人：朱立元擺（五）管理人

25、與班托管人關(guān)系的說耙明巴管理人和托管人骯之間均獨(dú)立自主般開展業(yè)務(wù)，任何百一方均不能干預(yù)捌另一方的業(yè)務(wù)和巴經(jīng)營隘。皚第4部分哀半設(shè)立推廣期間委笆托人參與集合計癌劃凹（一）集合計劃耙的推廣日期絆本集合計劃推廣巴期指澳集合計劃自開始靶推廣到推廣完成搬之間的時間段，鞍即集合計劃成立般前委托人的簽約霸期斑。哀本集合計劃將在敖中國證監(jiān)會對本啊計劃出具了批準(zhǔn)案文件之日起6個唉月內(nèi)開始推廣，扒在60個工作日擺內(nèi)完成集合計劃罷的推廣、設(shè)立活皚動。凹管理人可以根據(jù)擺實(shí)際情況提前結(jié)斑束推廣期襖，襖具體時間見有關(guān)愛公告。（二）推廣機(jī)構(gòu)叭本集合計劃將通巴過巴財通版證券霸有限責(zé)任公司扳及下屬分支機(jī)構(gòu)疤辦理集合計劃業(yè)瓣務(wù)的

26、網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行推瓣廣。辦理集合計絆劃業(yè)務(wù)的城市、埃網(wǎng)點(diǎn)的具體情況按和聯(lián)系方法，請隘詳見本集合計劃把推廣公告及當(dāng)?shù)匕⑼茝V網(wǎng)點(diǎn)的公告疤。扒（三）推廣期每扳份集合計劃的參百與價格哀推廣期內(nèi)每份集吧合計劃的參與價佰格為人民幣1.癌00元。本集合啊計劃單位份額的唉面值為人民幣1爸.00元。俺推廣期內(nèi)委托人伴只能通過現(xiàn)金購癌買份額的方式參翱與本集合計劃。翱（四）推廣期參瓣與集合計劃的參案與費(fèi)半率爸本集合計劃挨的參與費(fèi)率為零瓣。推廣期參與原則百1、扳委托人參與本集哎合計劃前，應(yīng)當(dāng)癌已經(jīng)是推廣機(jī)構(gòu)扳的客戶。霸2、愛委托人初次參與罷金額不得低于5板0000拌元，超過最低金疤額的部分為10岸00元的整數(shù)倍哎；委托人骯在

27、推廣期內(nèi)可多拔次參與本集合計爸劃，罷追加參與金額為傲1000元的整啊數(shù)倍；單一賬戶巴最高參與上限金半額為背3000萬壩元人民幣拌。捌3、皚如本集合計劃在敖推廣期內(nèi)頒參與懊金額達(dá)到擺3扮0億元，搬管理人吧可提前終止推廣耙期，管理人按照扒比例配售方式百確定超過笆3把0億元的柏參與啊申請為無效申請板。疤4、暗委托人在柏參與熬申請時一旦完成吧資金交付，則巴參與敗申請不能撤消。搬5、矮在推廣期內(nèi)，委翱托人在交易日可藹以簽約，在集合版計劃成立日即可背以開始參與集合熬計劃。埃6氨、當(dāng)集合計劃滿柏足成立條件時，辦管理人傲可提前終止推廣瓣期礙。安（六）推廣期規(guī)芭模上限控制般本集合計劃推廣扮期內(nèi)規(guī)模上限為熬3唉0

28、億份。芭管理人在推廣期伴內(nèi)使用“比例配氨售”方法對集合板計劃參與總規(guī)模頒實(shí)行限量控制。稗 班（1）推廣期內(nèi)啊參與申請不超過懊3凹0億案份懊（含版3霸0億扮份埃）的情形：若推斑廣擺期啊內(nèi)參與申請全部熬確認(rèn)后本集合計按劃參與的總熬份額般不超過笆3俺0億艾份佰（含愛3岸0億霸份皚），則所有的有癌效參與申請全部懊予以確認(rèn)。吧（2）推廣期內(nèi)罷參與申請高于骯3爸0億昂份隘的情形：愛若推廣期內(nèi)襖參與擺申請確認(rèn)資金的敖總額超過昂3敖0億岸份，管理人將提安前終止推廣期。敗推廣期規(guī)模上限搬日是指，在推廣背期集合計劃拔參與岸申請骯確認(rèn)份額超過規(guī)般模上限的第一個唉交易日哎；在該交易日之扳下一日，管理人吧通知各銷售網(wǎng)點(diǎn)

29、矮結(jié)束產(chǎn)品柏參與翱，同時公告推廣半期提前結(jié)束斑。唉在成立日絆或試運(yùn)行期內(nèi)斑的矮參與申請資金份胺額唉若柏超過30億份，柏則瓣采用“比例配售鞍”罷以及份額為10藹00倍數(shù)吧的原則給予部分稗確認(rèn)奧。骯配售比例決定了版各柏委托人凹在參與對其所有瓣有效參與的確認(rèn)敖比例。胺若按比例確認(rèn)后澳的有效參與金額百超過了最低參與靶限額，則予以接胺受，若不足最低板參與限額，則不佰予接受。超出目辦標(biāo)規(guī)模的部分由敖推廣機(jī)構(gòu)將參與霸資金退回委托人班指定資金賬戶，白并停止該集合計癌劃接受參與申請扮。柏推廣期參與申請壩確認(rèn)比例將于推奧廣期結(jié)束日起的板2個工作日內(nèi)予唉以公告。 舉例如下： 襖例1：某人投資捌1班0芭0000元參與

30、凹本集合計劃。假拜設(shè)有效參與金額跋不足氨3辦0億份巴，該筆參與將按翱照100%比例吧全部確認(rèn)，對應(yīng)般參與費(fèi)率為0班，集合計劃參與笆價格每份氨1.00八元。則其可得到唉的參與份額為：藹參與金額=10岸0000/1霸.00擺=100000哀.00元 爸即：委托人投資埃100澳0敖00元參與本集懊合計劃，可得到邦1000絆00按份集合計劃份額搬。扮例2：盎A哀委托人投資澳2唉00000元參安與本集合計劃，敗假設(shè)有效參與申搬請金額達(dá)到拔7皚0挨億元。凹則所有艾委托人盎的配售比例為哎3伴00000/凹7芭0跋0000 =吧42傲.凹8571拔%，般這樣，岸A委托人襖的配售確認(rèn)傲金額斑為斑i翱nt(骯20

31、壩0000壩42盎.暗8571挨%壩/1000)*稗1000爸=八85笆000伴元藹=埃85哀000頒份斑其中int(挨藹)為取整函數(shù)，盎A委托人最終以巴85頒000頒份的確認(rèn)金額參阿與了本集合計劃壩，但若A委托人翱配售確認(rèn)金額不拌足最低參與限額罷，則不予接受。凹（七）參與程序傲安1、委托人的聲半明和承諾稗委托人已閱讀并案理解本說明書及背集合資產(chǎn)管理跋合同。拌委托人充分了解班參與本集合計劃耙可能存在的投資傲風(fēng)險。百委托人參與集合矮計劃的資金在來盎源和用途上都不芭違反國家法律法拜規(guī)和政府規(guī)章的拔禁止性規(guī)定。襖委托人沒有非法佰匯集他人資金參岸與集合計劃。熬委托人符合本說擺明書要求的其他把條件。2、

32、參與申請骯委托人持白身份俺證明證件，在推邦廣期內(nèi)到推廣網(wǎng)耙點(diǎn)提出參與申請奧，未在中登公司隘開立TA賬戶的敖投資者，在推廣暗期參與本集合計隘劃時還應(yīng)同時申唉請開立中登公司安深圳澳TA賬戶。皚個人投資者的證挨明文件包括：個翱人有效身份證件把原件及復(fù)印件、啊代辦人（如有代壩辦人）有效身份挨證件原件及復(fù)印癌件。稗機(jī)構(gòu)投資者的證拔明文件包括：有耙效企業(yè)營業(yè)執(zhí)照斑副本及其復(fù)印件翱（加蓋公章）或案有效注冊登記證般書副本及其復(fù)印耙件（加蓋公章）懊、法人授權(quán)委托笆書（加蓋公章）翱并由法定代表人按簽字或蓋章、代哎辦人有效身份證扒件及其復(fù)印件。翱管理人和推廣機(jī)懊構(gòu)審核投資者證挨明文件無誤后，吧為推廣期參與本藹集合計

33、劃的投資瓣者開立中登公司敖TA賬戶。壩一個委托人只能罷開立和使用一個阿中登公司TA賬阿戶，已經(jīng)擁有中拜登公司TA賬戶八的委托人進(jìn)行多跋次參與時可以免岸去開戶申請。3、簽署合同扮本集合計劃采用百電子合同簽約方爸式。昂委托人佰在各銷售網(wǎng)點(diǎn)，唉通過中國證券登懊記結(jié)算有限責(zé)任跋公司集合計劃電盎子合同管理系統(tǒng)拔，巴簽署瓣與管理人的佰電子合同。電子斑合同在管理人、搬托管人、委托人愛三方完成簽署，辦且委托人按合同岸約定將參與資金爸劃入指定賬戶并俺經(jīng)注冊與過戶登稗記人確認(rèn)有效后擺生效。4、實(shí)際參與芭在推廣期內(nèi)，委氨托人在交易日可百以簽約，在集合把計劃成立日即可盎以開始參與集合癌計劃。5、參與確認(rèn)巴管理人在T+

34、1氨個工作日（設(shè)參絆與截止日為T日傲）內(nèi)對投資者參叭與的有效性及參耙與份額予以確認(rèn)柏。巴（八）暫停和拒把絕參與的情形柏在本集合計劃的胺推廣期內(nèi)，推廣柏機(jī)構(gòu)將根據(jù)委托皚人的投資經(jīng)驗、啊風(fēng)險承受能力、半資金來源及用途班性質(zhì)等決定是否版拒絕委托人參與藹本集合計劃。有稗關(guān)存續(xù)期內(nèi)參與盎本集合計劃的規(guī)藹定，詳見本說明鞍書第1扳4案部分：存續(xù)期間辦的參與和退出。伴（九）提前結(jié)束邦推廣期的情形敗若管理人決定提巴前結(jié)束推廣期，哎應(yīng)提前一個工作扮日通知推廣機(jī)構(gòu)爸和注冊與過戶登般記人。俺第5部分礙癌管理人自有資金柏參與集合計劃敖管理人不以自有跋資金參與本集合笆計劃。伴第6部分骯凹集合計劃的成立佰（一）集合計劃跋的

35、成立條件翱和時間熬1、在推廣期終艾止時，若本集合啊計劃符合下列條邦件：瓣（1）推廣過程擺符合法律、行政啊法規(guī)和中國證監(jiān)骯會的規(guī)定；吧（2）募集金額澳不低于1 億元敖人民幣；捌（3）客戶不少鞍于2 人；爸（4）符合集合靶資產(chǎn)管理合同及鞍計劃說明書的約按定；板（5）中國證監(jiān)板會規(guī)定的其他條隘件。吧管理人聘請具有背證券相關(guān)業(yè)務(wù)資懊格的會計師事務(wù)把所，對集合計劃叭募集的資金進(jìn)行唉驗資并出具驗資熬報告后，即可宣疤布集合計劃成立背并開始運(yùn)作。叭管理人公告本集隘合計劃推廣活動班結(jié)束的次一工作拜日，聘請具有證霸券相關(guān)業(yè)務(wù)資格哎的會計師事務(wù)所敗對集合計劃進(jìn)行挨驗資，出具驗資背報告。管理人須翱在本集合計劃成胺立日

36、后5個工作拔日內(nèi)向中國證監(jiān)胺會及住所地中國八證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)背報告推廣、設(shè)立捌情況及驗資報告拌。吧2、推廣期內(nèi)，擺當(dāng)本集合計劃的壩成立條件也同時敗被全部滿足，經(jīng)哀托管人同意后，佰管理人可以提前拔終止推廣期。般（二）集合計劃百設(shè)立失敗稗本集合計劃推廣八期終止時，若計巴劃規(guī)模低于人民頒幣1 億元，或傲委托人低于2人斑（不含2人），扒或推廣期內(nèi)發(fā)生壩使本集合計劃無爸法設(shè)立的不可抗癌力事件，則管理阿人可以宣布本集懊合計劃百設(shè)立失敗。如集疤合計劃設(shè)立失敗澳，管理人承擔(dān)集白合計劃的全部推昂廣費(fèi)用瓣，各方互不承擔(dān)盎其他責(zé)任。管理擺人須在本集合計擺劃設(shè)立失敗后5皚個工作日內(nèi)向中把國證監(jiān)會及住所啊地證監(jiān)會派出機(jī)吧

37、構(gòu)報告。按第7部分骯疤投資理念與投資啊策略（一）投資目標(biāo)愛在滿足客戶資產(chǎn)胺流動性與安全性瓣要求的前提下，瓣力爭委托人的分八紅收益率超過同阿期活期存款利率傲。（二）投資范圍罷商業(yè)銀行活(定奧)期存款，剩余瓣期限397天以埃內(nèi)的國債、央行皚票據(jù)、政策性銀辦行金融債、壩貨幣市場基金、哎期限1月以內(nèi)（案含一月）的債券板回購；絆信用類債券八（企業(yè)債、公司佰債、中期票據(jù)、胺短期融資券和分巴離交易可轉(zhuǎn)債擺存?zhèn)圆糠郑恢袊C搬監(jiān)會認(rèn)可的其他拌具有良好流動性版的金融工具。哎基于審慎原則，扳根據(jù)法律、法規(guī)搬、行政章程、相稗關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及市安場變化等，管理般人有權(quán)將本集合艾計劃資產(chǎn)投資于稗中國證監(jiān)會批準(zhǔn)把集合計劃可

38、投資伴的其他金融產(chǎn)品爸，管理人在履行伴審批程序后，可白將該金融產(chǎn)品劃阿入相應(yīng)類別進(jìn)行愛管理，但管理人擺應(yīng)在投資實(shí)施當(dāng)骯日的3個工作日哀之前對委托人進(jìn)澳行通告。拔（三）資產(chǎn)組合般比例按（1）活期存款按：矮1班0背%搬-100%；吧（2）一年以內(nèi)瓣（含一年）的定澳期存款：0-9靶0%；跋（3班）擺隔夜逆回購：0耙-叭5啊0%；耙（4）1月以內(nèi)唉（含一月）的逆熬回購（不包含隔版夜逆回購）：0柏-捌3皚0%；安（5）貨幣市場艾基金：0-皚3敖0%；稗（6）剩余期限瓣397天以內(nèi)的跋國債、央行票據(jù)叭、政策性銀行金哀融債、信用類債壩券（企業(yè)債、公皚司債、中期票據(jù)拔、短期融資券和版分離交易可轉(zhuǎn)債鞍存?zhèn)恫糠?/p>

39、）：0-愛2傲0%；笆（7）岸債券正回購：比把例根據(jù)國家法律襖法規(guī)或政策規(guī)定敗執(zhí)行，未出規(guī)定芭前，不得投資哀；佰（8）其他法律鞍法規(guī)或政策許可絆投資的固定收益凹證券品種：配置敖比例由管理人根百據(jù)法律法規(guī)或政隘策的規(guī)定提出建奧議，托管人無異藹議后執(zhí)行。八因證券市場波動瓣、投資對象合并藹、集合資產(chǎn)管理昂計劃規(guī)模變動等霸外部因素致使集胺合資產(chǎn)管理計劃鞍的組合投資比例埃不符合集合資產(chǎn)皚管理合同約定的埃，管理人應(yīng)當(dāng)在澳10個工作日內(nèi)熬進(jìn)行調(diào)整。擺（四）資產(chǎn)配置皚策略扮根據(jù)委托人資金把申贖特征，在滿笆足客戶流動性和般安全性要求的前疤提下，管理人將背綜合運(yùn)用定量和背定性分析方法，癌深入耙研究扳國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)

40、佰走勢、俺貨幣政策、利率昂趨勢等，動態(tài)調(diào)拌整斑銀行存款、貨幣瓣基金、債券回購疤、債券等各類資叭產(chǎn)配置期限與投哀資比例。百（五）各類資產(chǎn)扮投資策略疤1、銀行存款投哎資策略愛管理人將密切跟傲蹤客戶股票交易班數(shù)據(jù)，并考慮新安股申購、節(jié)假日癌取款等事件性因白素，合理分配活埃期存款與定期存邦款的投資比例，凹在以活期存款滿扒足客戶證券交易唉資金交收、取款皚需求的同時，通隘過配置一定比例扮的定期存款提高佰存款組合收益率扳。埃在綜合考察銀行啊的信用狀況、存鞍款規(guī)模、資金需霸求等情況基礎(chǔ)上骯，管理人將建立靶銀行交易對手庫扒，在保障流動性皚與安全性的前提胺下，擇優(yōu)選擇利鞍率較高的銀行進(jìn)伴行存款。同時，捌管理人將嚴(yán)

41、格控氨制單筆存款規(guī)模柏，適當(dāng)增加存款矮筆數(shù)，并根據(jù)分奧紅時點(diǎn)合理安排案存款期限。百2半、債券投資策略（1）久期管理拔通過對影響債券捌投資的宏觀經(jīng)濟(jì)靶狀況和貨幣政策懊等因素的分析判癌斷，形成對未來埃市場利率變動方盎向的預(yù)期，根據(jù)扮對未來利率變動案方向的預(yù)期確定哀債券組合久期及霸其調(diào)整范圍。在捌預(yù)期利率下降時暗適度加大久期，礙在預(yù)期利率上升俺時適度縮小久期擺，提高債券投資拌組合的收益水平鞍。凹（2）期限結(jié)構(gòu)凹配置爸在債券組合久期扳確定后，通過預(yù)盎測收益率曲線形埃狀變化方向，以扮及集合計劃的現(xiàn)跋金流需求，合理背設(shè)定債券組合期扮限結(jié)構(gòu)，相應(yīng)構(gòu)白建啞鈴型、子彈搬型或階梯型組合敖。（3）類屬配置拜綜合考慮

42、券種供襖需關(guān)系、信用利扮差、信用風(fēng)險等般因素，以及各類搬短期券種的交易擺規(guī)模與流動性，澳動態(tài)調(diào)整債券投邦資組合中不同信鞍用級別債券的投拔資比例以及國債岸、金融債、公司安債、企業(yè)債、分皚離交易可轉(zhuǎn)債岸存?zhèn)糠职Φ鹊呐渲帽壤?。?、貨幣基金投澳資策略把貨幣基金考慮的按主要因素包括：昂收益率、收益波澳動幅度、基金規(guī)熬模、劃款周期和巴管理費(fèi)率，并根俺據(jù)以下幾個方面扳的因素進(jìn)行基金氨篩選：（1）貨熬幣市場基金管理敖現(xiàn)金的安全性；靶（2）貨幣市場白基金管理現(xiàn)金的懊流動性；（3）擺貨幣市場基金管哎理現(xiàn)金的成本等版。唉（六）搬業(yè)績比較基準(zhǔn)愛扮同期銀行活期儲半蓄存款利率。叭如果未來出現(xiàn)更班合適的業(yè)績比較邦基準(zhǔn)，

43、本集合計八劃將根據(jù)實(shí)際情把況適當(dāng)調(diào)整業(yè)績扮比較基準(zhǔn)，并在靶報送監(jiān)管胺機(jī)構(gòu)后予以公布阿。礙第8部分襖艾投資決策與風(fēng)險俺控制（一）決策依據(jù)佰1罷、國家有關(guān)法律翱、法規(guī)的規(guī)定和按和本說明書、集癌合計劃合同的相岸關(guān)約定。胺2唉、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展傲態(tài)勢、微觀經(jīng)濟(jì)辦運(yùn)行環(huán)境和利率佰走勢與通貨膨脹哎預(yù)期，國家的貨頒幣政策。柏3跋、證券市場變化吧，白投資品種發(fā)行主跋體的經(jīng)營狀況、岸信用狀況和價值跋分析叭。懊4、交易對手的埃信用分析。胺5、投資對象收絆益和風(fēng)險的配比奧關(guān)系。本集合計背劃在衡量投資對盎象投資收益與風(fēng)傲險之間的配比關(guān)襖系時，在盡量避搬免本金損失的前背提下，力爭為委斑托人獲取較高的扳收益。（二）投資程序傲

44、1、資產(chǎn)管理決懊策委員會確定資熬產(chǎn)配置方案、投艾資額度授權(quán)等重挨大決策。澳資產(chǎn)管理決策委搬員會是耙財通八證券資產(chǎn)管理業(yè)拌務(wù)的決策機(jī)構(gòu)，笆主要職責(zé)包括：翱負(fù)責(zé)確定公司資挨產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)昂展戰(zhàn)略，對公司扳資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相隘關(guān)的重大事項進(jìn)昂行決策，審定資胺產(chǎn)配置方案，以癌及對資產(chǎn)管理部挨進(jìn)行投資額度授氨權(quán)。跋2、投資決策小傲組負(fù)責(zé)投資策略罷以及資產(chǎn)配置等按日常投資決策。藹投資決策小組是敗資產(chǎn)管理部的決靶策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)資疤產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的日骯常投資決策。投胺資決策小組接受艾資產(chǎn)管理決策委拌員會的監(jiān)督。投澳資決策小組的主芭要職責(zé)包括：對啊宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、皚市場趨勢做出分背析，制定資產(chǎn)配絆置方案，確定集傲合計劃中各

45、類資霸產(chǎn)的投資比例。澳并負(fù)責(zé)審核、管瓣理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)罷證券庫。爸3、投資主辦人絆負(fù)責(zé)構(gòu)建投資組霸合。鞍投資主辦人在投敖資決策小組確定板的各資產(chǎn)類別的芭投資比例范圍內(nèi)跋，在研究員構(gòu)建岸的優(yōu)選佰基金池和般債券池基礎(chǔ)上，辦參考研究員的投扒資建議，并依據(jù)斑宏觀經(jīng)濟(jì)、政策扳走向、個券基本礙面等的分析，選班擇具體的投資標(biāo)澳的構(gòu)建投資組合奧，并根據(jù)基本面扮、市場等的變化阿，對組合進(jìn)行調(diào)拜整和優(yōu)化。拜4、研究員完成耙價值研究報告提瓣交投資主辦人，跋并負(fù)責(zé)構(gòu)建優(yōu)選骯基金池和擺債券池。叭5、交易員根據(jù)頒投資主辦人的投暗資指令在集合計骯劃專有席位實(shí)施暗投資交易。敖6、俺財通芭證券資產(chǎn)管理部敗合規(guī)人員負(fù)責(zé)集版合資產(chǎn)管

46、理業(yè)務(wù)矮投資風(fēng)險的控制辦，確保投資決策埃在執(zhí)行過程中的八風(fēng)險得到有效控骯制。合規(guī)與風(fēng)險半管理部對公司集絆合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)罷開展獨(dú)立的日常愛風(fēng)險監(jiān)控工作，半對風(fēng)險控制制度鞍的建立和落實(shí)情吧況進(jìn)行檢查，檢背查本集合計劃在敗合規(guī)性方面的內(nèi)懊部風(fēng)險，并對集礙合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)背的風(fēng)險控制制度耙的合理性、有效拜性進(jìn)行分析，提疤出改進(jìn)意見。（三）風(fēng)險控制哀1、風(fēng)險控制目隘標(biāo)鞍（1）樹立和堅瓣持守法經(jīng)營、規(guī)案范運(yùn)作的經(jīng)營思絆想和經(jīng)營風(fēng)格，拌確保資產(chǎn)管理部扒的經(jīng)營和管理嚴(yán)鞍格遵守國家有關(guān)罷法律、法規(guī)和行岸業(yè)監(jiān)管規(guī)章； 翱（2）建立一套案科學(xué)合理、行之斑有效的把“百事前防范、事中骯監(jiān)控、事后補(bǔ)償胺”百的風(fēng)險控制系統(tǒng)澳

47、，對于管理和經(jīng)爸營中可能出現(xiàn)的絆各類風(fēng)險及時進(jìn)瓣行識別、衡量、艾分析評估，對潛斑在風(fēng)險事先采取啊各種防范措施，頒對已發(fā)生的風(fēng)險板損失及時采取相柏應(yīng)的彌補(bǔ)措施，礙確保資產(chǎn)管理部藹經(jīng)營管理工作有敗效運(yùn)行和資產(chǎn)的氨安全與完整；懊（3）持續(xù)提高斑資產(chǎn)管理部經(jīng)營伴管理和風(fēng)險控制斑的效率和效益，皚努力實(shí)現(xiàn)管理資佰產(chǎn)安全性的最優(yōu)埃化，確保資產(chǎn)管敖理部經(jīng)營目標(biāo)的鞍實(shí)現(xiàn)并能夠持續(xù)挨、穩(wěn)定、健康地柏發(fā)展，以優(yōu)秀的骯投資服務(wù)、高度盎的資產(chǎn)安全性管扒理和高尚的職業(yè)敖操守取信于委托邦人，取信于社會壩公眾。拌2、風(fēng)險控制的阿原則捌（1）首要性原氨則：風(fēng)險控制應(yīng)跋作為資產(chǎn)管理業(yè)癌務(wù)的核心工作，按始終貫徹在資產(chǎn)安管理部的經(jīng)營

48、戰(zhàn)澳略中并作為首要澳任務(wù)；矮（2）全面性原癌則：風(fēng)險控制制搬度應(yīng)覆蓋資產(chǎn)管扮理部的各項業(yè)務(wù)艾和各級人員，并白滲透到?jīng)Q策、執(zhí)暗行、監(jiān)督、反饋跋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)氨；半（3）獨(dú)立性原敗則：風(fēng)險控制工案作應(yīng)保持高度的八獨(dú)立性和權(quán)威性八，并貫徹到資產(chǎn)氨管理部各具體業(yè)班務(wù)環(huán)節(jié)；半（4）適時性原般則：內(nèi)部風(fēng)險控版制應(yīng)隨著部門經(jīng)靶營戰(zhàn)略、經(jīng)營方胺針、經(jīng)營理念等吧內(nèi)部經(jīng)營環(huán)境的熬變化和國家法律伴、法規(guī)、政策制凹度等外部經(jīng)營環(huán)半境的改變及時進(jìn)半行相應(yīng)修改和完巴善；稗（5）有效性原白則：風(fēng)險控制制胺度應(yīng)當(dāng)符合國家般法律法規(guī)和監(jiān)管版部門的規(guī)章，具爸有高度的權(quán)威性半，成為所有員工澳嚴(yán)格遵守的行動叭指南；執(zhí)行風(fēng)險般控制制度

49、不能存矮在任何例外，部拌門任何員工不得按擁有超越制度或擺違反規(guī)章的權(quán)力傲；壩（6）審慎性原愛則：內(nèi)部風(fēng)險控白制的核心是有效胺防范各種風(fēng)險，柏部門組織體系的礙構(gòu)成、內(nèi)部管理熬制度的建立都要捌以防范風(fēng)險、審俺慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)背；哀（7）定性和定邦量相結(jié)合原則：哀建立完備風(fēng)險控般制指標(biāo)體系，使巴風(fēng)險控制更具客頒觀性和操作性；背（8）防火墻原案則：部門投資管斑理、研究、銷售柏等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在傲空間上和制度上案適當(dāng)分離，以達(dá)疤到風(fēng)險防范的目傲的。因業(yè)務(wù)需要白知悉內(nèi)幕信息的版人員，應(yīng)嚴(yán)格遵挨守公司相關(guān)規(guī)定暗。哎3、投資風(fēng)險管版理程序矮（1）建立風(fēng)險俺控制環(huán)境。具體白包括制定風(fēng)險控吧制戰(zhàn)略、目標(biāo)，藹設(shè)置相應(yīng)的組

50、織挨機(jī)構(gòu)，并配備相笆應(yīng)的人力資源與跋技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定俺風(fēng)險控制的時間唉范圍與空間范圍皚等內(nèi)容。把（2）風(fēng)險識別跋：針對計劃的各絆風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定性熬分析，給出計劃罷可能存在的風(fēng)險岸以明確的說明，岸以及這些風(fēng)險為暗什么會存在，并哀對存在的原因進(jìn)挨行分析。瓣（3）風(fēng)險分析懊：檢查現(xiàn)有的控熬制措施，分析風(fēng)背險發(fā)生的可能性襖及其引起的后果斑。霸（4）風(fēng)險計量敖：對計劃存在的敗風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行量化絆，既有定性的手瓣段，也有定量的疤手段。定性的度按量是把風(fēng)險水平昂劃分為若干級別斑，每一種風(fēng)險按疤其發(fā)生的可能性癌與后果的嚴(yán)重程班度分別進(jìn)入相應(yīng)胺的級別。定量的傲方法則是設(shè)計與敖運(yùn)用風(fēng)險指標(biāo)與爸模型，量化風(fēng)險唉。瓣（5）風(fēng)

51、險處理矮：包括重大突發(fā)奧事件的處理，也矮包括日常風(fēng)險的挨處理，基本策略捌有拒絕風(fēng)險、轉(zhuǎn)敖移風(fēng)險、降低風(fēng)巴險、接受風(fēng)險。按（6）風(fēng)險檢查罷與監(jiān)控：通過專骯項檢查或利用技懊術(shù)手段對風(fēng)險進(jìn)胺行持續(xù)、動態(tài)的埃跟蹤與監(jiān)視。頒（7）風(fēng)險溝通扳與建議：建立風(fēng)昂險控制的信息報般告機(jī)制，使風(fēng)險挨控制的信息能指藹導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展，也哀使風(fēng)險識別與度安量更趨合理。邦4、外部風(fēng)險監(jiān)按督耙本集合計劃在實(shí)挨行嚴(yán)格的內(nèi)部風(fēng)搬險控制的同時，奧也接受管理人以辦外的合作機(jī)構(gòu)、扒監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及委百托人的監(jiān)督。?。ò?板）托管人的監(jiān)督吧托管人按托管協(xié)暗議的約定監(jiān)督管捌理人對集合計劃俺的投資運(yùn)作，對按本集合計劃的清半算估值進(jìn)行復(fù)核扮，按規(guī)定編

52、制集辦合計劃托管報告啊，并報監(jiān)管機(jī)構(gòu)懊備案。哀（藹2按）上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)罷的監(jiān)管柏中國證監(jiān)會及其芭派出機(jī)構(gòu)等監(jiān)管壩機(jī)構(gòu)將對集合計昂劃募集、交易、叭投資運(yùn)作以及相藹關(guān)的業(yè)務(wù)活動和柏財務(wù)會計資料進(jìn)搬行定期或不定期挨的現(xiàn)場檢查、稽拌核，并要求管理瓣人和托管人就集班合計劃運(yùn)作中遇捌到重大問題作專阿項報告。罷（邦3癌）委托人的監(jiān)督跋委托人有權(quán)查詢皚或查閱集合計劃俺的資產(chǎn)管理情況矮和持有集合計劃氨份額的變動情況搬，以及中介審計伴機(jī)構(gòu)、上級監(jiān)管版機(jī)構(gòu)披露的各種拔審查報告。擺第9部分跋凹投資限制哀及禁止行為（一）投資限制襖為維護(hù)集合計劃板委托人的合法權(quán)熬益，集合計劃投捌資將遵守下列限骯制性規(guī)定：擺1、半買入權(quán)益類

53、資產(chǎn)襖和剩余期限超過絆397天柏的固定收益類證俺券凹；斑2、不將集合計案劃資產(chǎn)用于資金巴拆借、貸款、抵芭押融資或者對外扮擔(dān)保等用途；般3、不將集合計岸劃資產(chǎn)用于可能熬承擔(dān)無限責(zé)任的八投資；扳4、巴按證券面值計算盎，班將集合計劃資產(chǎn)岸投資于一家公司鞍發(fā)行的證券不超熬過集合計劃資產(chǎn)皚凈值的10%；敗5、敗財通案證券靶有限責(zé)任公司岸所管理的客戶資頒產(chǎn)（含本集合計隘劃資產(chǎn)）投資于翱一家公司發(fā)行的癌證券，按證券面芭值計算，不超過辦該證券發(fā)行總量昂的10%；昂6、集合計劃投邦資于和管理人、疤托管人及與管理班人、托管人有關(guān)斑聯(lián)方關(guān)系的公司爸發(fā)行的證券（包罷括管理人擔(dān)任保昂薦人、主承銷商哀的在主承銷期內(nèi)邦的債

54、券）的資金捌不超過集合計劃把資產(chǎn)凈值的3%絆；靶7、法律法規(guī)、愛集合計劃資產(chǎn)管皚理合同以及中國安證監(jiān)會規(guī)定的其版他限制。俺因證券市場波動鞍、投資對象合并埃、集合計劃規(guī)模柏變動等外部因素岸，致使集合計劃叭的組合投資比例把不符合上述約定捌的，管理人將在懊10個工作日內(nèi)霸進(jìn)行調(diào)整(如遇板相關(guān)證券不能上罷市交易的，上述啊時間期限自動順跋延)。埃相關(guān)法律法規(guī)對扮投資限制和投資爸禁止有新規(guī)定的扒，特別是未來對隘債券回購等交易安方式、交易品種扮有新規(guī)定的，本扒集合計劃的投資版限制和投資禁止笆也將按照新規(guī)定把執(zhí)行。（二）禁止行為傲本集合計劃的禁吧止行為包括：敗1、向客戶做出絆保證其資產(chǎn)本金叭不受損失或者保斑證

55、其取得最低收扒益的承諾；背2、挪用集合計皚劃資產(chǎn)；癌3、募集資金不哀入賬或者其他任敗何形式的賬外經(jīng)柏營；叭4、募集資金超挨過計劃說明書約絆定的規(guī)模；把5、接受單一客拜戶參與資金低于絆中國證監(jiān)會規(guī)定襖的搬保留額度捌；班6、使用集合計敖劃資產(chǎn)進(jìn)行不必骯要的交易；癌7、內(nèi)幕交易、奧利益輸送、操縱半證券價格、不正氨當(dāng)關(guān)聯(lián)交易及其佰他違反公平交易啊規(guī)定的行為；扳8、超出公司經(jīng)稗營范圍從事集合盎資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；扳9、法律、行政邦法規(guī)和中國證監(jiān)埃會禁止的其他行矮為。瓣第10部分半骯集合計劃的賬戶背與資產(chǎn)板（一）集合計劃笆賬戶的開立與管鞍理般1吧、集合計劃的托稗管賬戶的開立和懊管理搬（壩1）托管人應(yīng)以吧“啊財通

56、扳證券岸現(xiàn)金寶骯集合資產(chǎn)管理計傲劃靶”拔的名義在其托管礙業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開立疤托管賬戶，用于安記錄本集合計劃叭資金余額、收付邦明細(xì)及利息等。藹該托管賬戶由托皚管人負(fù)責(zé)管理。拌管理人應(yīng)配合托岸管人辦理開立賬瓣戶事宜并提供相岸關(guān)資料。爸備注：賬戶名百稱以實(shí)際開立帳擺戶名稱為準(zhǔn)懊（2）托管人應(yīng)拌在隘有客戶保證金第板三方存管資格及唉證券資金結(jié)算資氨格的商業(yè)銀行般為托管業(yè)務(wù)單獨(dú)白開設(shè)專用資金賬吧戶，藹用于辦理本集合芭計劃資金的存放伴與收付。耙托管資金在銀行稗存款賬戶名稱為襖“哀財通叭證券般現(xiàn)金寶頒集合資產(chǎn)管理計半劃俺”巴，與托管人自有頒資金及其他業(yè)務(wù)唉的清算資金嚴(yán)格奧分開百。安本集合計劃的一敖切貨幣收支活動安

57、，包括但不限于安投資、支付退出熬金額、支付收益叭、收取參與款，斑均須通過該賬戶傲進(jìn)行。扳備注：賬戶名阿稱以實(shí)際開立帳皚戶名稱為準(zhǔn)岸（3）托管賬戶把的管理應(yīng)符合相耙關(guān)法律法規(guī)及托骯管人相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)扒則的規(guī)定。瓣2隘、銀行專用存款背賬戶的開立般因現(xiàn)金管理產(chǎn)品安投資管理需要，哀管理人可以以現(xiàn)安金管理產(chǎn)品名義安在具有客戶保證俺金第三方存管資壩格的商業(yè)銀行開佰立專用存款賬戶藹。賬戶名為半“版財通巴證券壩現(xiàn)金寶阿集合資產(chǎn)管理計笆劃八”百，用于現(xiàn)金管理按產(chǎn)品投資資金的挨存放。該專用存板款賬戶的銀行預(yù)斑留印鑒由管理人挨負(fù)責(zé)刻制，由托耙管人負(fù)責(zé)保管和啊使用。托管人負(fù)骯責(zé)根據(jù)管理人發(fā)班送的劃款指令辦罷理該賬戶的資金

58、唉劃撥。托管人應(yīng)靶配合管理人辦理柏相關(guān)專用存款賬芭戶開立事宜。凹備注：賬戶名隘稱以實(shí)際開立帳頒戶名稱為準(zhǔn)罷3癌、集合計劃證券佰賬戶的開立和管拜理伴（1）集合計劃罷托管人應(yīng)當(dāng)以本芭集合計劃名義，疤在本計劃成立后熬盡快以至少包括跋“懊管理人+托管人柏+本集合計劃名襖”岸的聯(lián)名方式在中愛國證券登記結(jié)算疤有限責(zé)任岸公司開立滬、深疤證券賬戶。稗備注：賬戶名哀稱以實(shí)際開立帳班戶名稱為準(zhǔn)矮（2）本集合計阿劃證券賬戶的開氨立和使用，限于傲滿足開展本集合瓣計劃業(yè)務(wù)的需要皚。集合計劃托管拔人和集合計劃管懊理人不得出借和奧擅自轉(zhuǎn)讓本集合頒計劃的任何證券拔賬戶；亦不得使吧用本集合計劃的芭任何證券賬戶進(jìn)把行本集合計劃業(yè)

59、安務(wù)以外的活動。敗4澳、中央國債登記伴結(jié)算有限責(zé)任公跋司債券托管賬戶瓣的開設(shè)和管理敗本計劃成立后，靶托管人負(fù)責(zé)以本般集合計劃的名義澳在中央國債登記拌結(jié)算有限責(zé)任公啊司開設(shè)債券托管壩（乙類）賬戶，稗并代表本集合計罷劃進(jìn)行債券和資骯金的清算，管理爸人給予必要的配隘合。在上述手續(xù)板辦理完畢之后，按由托管人負(fù)責(zé)向澳相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)白行報備，管理人癌給予必要的配合凹。管理人和托管安人共同代表集合安計劃簽訂全國銀艾行間債券市場債霸券回購主協(xié)議等藹其他相關(guān)協(xié)議，疤協(xié)議正本由托管伴人保管。管理人疤代表集合計劃與耙交易對手就每筆罷交易達(dá)成協(xié)議，頒銀行間債券交易壩的資金清算和債鞍券交割由托管人挨辦理。管理人應(yīng)擺及時

60、將債券成交爸通知單及劃撥指百令傳真給托管人阿，托管人據(jù)此辦熬理資金收付和債芭券交割。搬5頒、基金賬戶的開般設(shè)和管理扮在計劃成立后，吧集合計劃資產(chǎn)投柏資于開放式證券芭投資基金的，壩管理人應(yīng)把代現(xiàn)金管理產(chǎn)品埃，唉在擬投資基金的邦注冊登記人處開扮設(shè)基金賬戶，并敖在該基金的銷售八機(jī)構(gòu)開設(shè)基金交班易賬戶捌，巴基金賬戶名稱為爸“敖財通證券傲+安中國結(jié)算白+澳財通證券現(xiàn)金寶胺集合資產(chǎn)管理計啊劃捌”胺?；鹗湛钯~戶頒應(yīng)為本集合計劃骯的銀行托管專戶奧。百備注：賬戶名斑稱以實(shí)際開立帳安戶名稱為準(zhǔn)盎基金賬戶的開立熬和使用，僅限于案滿足本集合計劃氨的需要?；鹳~拌戶開戶資料、對阿賬單由托管人保半管。托管人需及埃時將基