《理財學(xué)》課程介紹

1、笆課程名稱：理爸財學(xué) 課哀程代碼：080罷19艾第一部分 課程哀性質(zhì)與目標(biāo)盎白伴疤敖一、課程性質(zhì)與巴特點(diǎn)昂頒理財學(xué)澳靶是全國高等教育氨自學(xué)考試經(jīng)濟(jì)管藹理類跋“笆投資理財瓣”背專業(yè)的必修課程皚，是為培養(yǎng)和檢拜驗(yàn)自學(xué)應(yīng)考者的搬理財知識和技能把而設(shè)置的一門專愛業(yè)課程。艾二、課程目標(biāo)與案基本要求皚設(shè)置本課程的目氨的，是為了從事啊理財工作者和具稗有一般經(jīng)濟(jì)知識跋的自學(xué)應(yīng)考者進(jìn)拜一步培養(yǎng)和提高絆進(jìn)行理財規(guī)劃的扒理論基礎(chǔ)，以適骯應(yīng)處理個人理財?shù)K和從事為客戶理俺財管理工叭作的靶需要。岸三、與本專業(yè)其扳他課程的關(guān)系板理財學(xué)課程疤的考試內(nèi)容、考斑核目標(biāo)和考試命阿題，應(yīng)注意與本背專業(yè)所開設(shè)的敗金融學(xué)、投奧資學(xué)等課程

2、相捌區(qū)別，應(yīng)充分體跋現(xiàn)本課程在整個骯高等教育自學(xué)考八試學(xué)科體系中有扳著其他專業(yè)不可頒替代的職能。唉第二部分 考核唉內(nèi)容與考核目標(biāo)稗暗搬安般金融與個人理財皚概述鞍一、學(xué)習(xí)目的與昂要求隘通過本章的學(xué)習(xí)爸，能夠理解個人柏理財?shù)暮x，掌阿握個人理財?shù)闹靼阂鞒蹋私鈧€把人理財?shù)慕鹑诃h(huán)敗境，了解個人理半財?shù)钠鹪春桶l(fā)展胺，并對個人理財叭規(guī)劃師職業(yè)資格骯認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)、執(zhí)業(yè)瓣操作準(zhǔn)則、職業(yè)安道德規(guī)叭范等背有所了解，以便頒為整個理財學(xué)的藹學(xué)習(xí)奠定初步的頒基礎(chǔ)。按二、考核知識點(diǎn)佰與考核目標(biāo)笆（一）個人理財矮的本質(zhì)（重點(diǎn)）柏識記：金融；個皚人理財；生活理半財；投資理財。半理解：生活理財隘和投資理財?shù)年P(guān)疤系；個人理財?shù)陌?/p>

3、金融環(huán)境。擺應(yīng)用：個人理財昂的主要流程。耙（二）個人理財笆的起源與發(fā)展（懊一般）佰理解：美國個人鞍理財業(yè)發(fā)展壯大爸的內(nèi)在動因。八應(yīng)用：我國個人伴理財?shù)默F(xiàn)狀及前捌景。胺（三）個人理財百規(guī)劃師的職業(yè)資唉格（次重點(diǎn)）愛識記：美國注冊昂金融理財師（C唉FP）職業(yè)認(rèn)證哀的皚“伴4E皚”巴標(biāo)準(zhǔn)；注冊金融班理財師（CFP扮）的執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)澳則；注冊金融理昂財師（CFP）瓣的職暗業(yè)道德規(guī)范。佰理解：我國勞動罷和社會保障部國邦家理財規(guī)劃師職案業(yè)道德準(zhǔn)則的內(nèi)敗涵。奧應(yīng)用：我國勞動愛和社會保障部國氨家理財規(guī)劃師職暗業(yè)道德準(zhǔn)則的一鞍般原則和具體規(guī)絆范；我國勞動和搬社會保障部國家壩理財規(guī)劃師職業(yè)背紀(jì)律規(guī)范；我國安勞動和社

4、會保障叭部國家理財規(guī)劃巴師違反職業(yè)道德愛規(guī)范的制裁措施敖。白金融理財計算基按礎(chǔ)熬一、學(xué)習(xí)目的與礙要求板通過本章的學(xué)習(xí)瓣，能夠理解貨幣愛時間價值的含義邦，掌握單利和復(fù)埃利、終值和現(xiàn)值敖以及年金的計算巴方法，能熟練運(yùn)澳用財務(wù)計算器和盎EXCEL進(jìn)行搬相關(guān)計算，會查安閱貨幣時間價值翱系數(shù)表，為以后翱的理財規(guī)劃實(shí)務(wù)罷打下基礎(chǔ)性知識唉準(zhǔn)備。柏二藹、考凹核知識點(diǎn)與考核盎目標(biāo)癌（一）貨幣時間懊價值（重點(diǎn)）暗識記：貨幣時間芭價值的含義。拌理解：貨幣時間跋價值產(chǎn)生的原因背。伴應(yīng)用：貨幣時間扮價值的表示形式霸。捌（二）金融理財哀中基本變量的計壩算（重點(diǎn)）奧識記：單利、復(fù)稗利（利滾利）；愛終值、單利終值佰、復(fù)利終值

5、；名半義利率、實(shí)際利絆率、現(xiàn)值、單利凹現(xiàn)值、復(fù)利現(xiàn)值啊；年金，普通年伴金，預(yù)付年金，瓣遞延年金，永續(xù)靶年金背理解：單利與復(fù)斑利的關(guān)系；現(xiàn)值胺與終值的關(guān)系；岸應(yīng)用：會計算不百同情形下的單利背、復(fù)利、現(xiàn)值和矮終值；名義利率唉與實(shí)際利率的換扳算；會計算各類盎年金，并會查閱盎各類年金系數(shù)表埃。班（三）金融理財襖計算工具襖（次靶重點(diǎn)）岸識記：常用財務(wù)伴計算器的基本按笆鍵的含義；Ex澳cel中5種常礙用財務(wù)函數(shù)的功昂能。板應(yīng)用：會利用財阿務(wù)計算器和ex按cel函數(shù)進(jìn)行熬時間價值的相關(guān)疤計算。 翱第三章 個人邦/家庭財務(wù)管理辦一、學(xué)習(xí)目的與愛要求辦通過本章的學(xué)習(xí)拔，能夠理解家庭哀財務(wù)管理的主要疤特點(diǎn)，掌握家

6、庭昂財務(wù)報表的編制板，并能夠運(yùn)用財靶務(wù)報表進(jìn)行家庭鞍財務(wù)分析，在此絆基礎(chǔ)上掌握根據(jù)挨總的致富公式進(jìn)昂行財務(wù)規(guī)劃和管岸理的基本方法。版二、考核知識點(diǎn)扒與考核目標(biāo)愛（辦一）個人/家庭靶財務(wù)管理的特點(diǎn)骯與基本原則霸（重點(diǎn)）百識記：個人/家拔庭財務(wù)管理的特耙點(diǎn)。把理解俺：個人/家庭財阿務(wù)管理的叭基本按原則。頒（二）個人/家捌庭財務(wù)報表的編骯制稗（次重點(diǎn)）半識記：澳資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)挨金流量表、家庭辦預(yù)算表及其白內(nèi)容。芭應(yīng)用：鞍資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)鞍金流量表、家庭懊預(yù)算表的巴編制。澳（三）個人/家扮庭財務(wù)分析般（一般）哀識記：疤資產(chǎn)負(fù)債比率、熬收入負(fù)債比率、八支出保障比率、氨支出比率、收支埃平衡點(diǎn)收入、儲暗蓄比率

7、、凈資產(chǎn)柏投資比率、理財跋成就率、資產(chǎn)增扒長率、財務(wù)自由唉度等骯財務(wù)指標(biāo)的含義凹。邦理解辦：各種財務(wù)指標(biāo)半對個人/家庭財疤務(wù)分析的意義。擺應(yīng)用：能夠利用愛資產(chǎn)負(fù)債比率、絆收入負(fù)債比率、敗支出保障比率、礙支出比率、收支敗平衡點(diǎn)收入、儲柏蓄比率、凈資產(chǎn)懊投資比率、理財懊成就率、背資產(chǎn)扮增長率、財務(wù)自俺由度等哀各種財務(wù)指標(biāo)對啊個人/家庭進(jìn)行哀財務(wù)分析。班第四章 投資搬規(guī)劃柏一、學(xué)習(xí)目的與艾要求扮通過本章的學(xué)習(xí)罷，掌握投資的基奧本原理，理解各捌種投資工具的風(fēng)搬險收益情況，能氨夠根據(jù)客戶的財靶務(wù)生命周期與風(fēng)隘險特征對客戶進(jìn)藹行投資規(guī)劃及投愛資組合調(diào)整。按二扒、阿考核知識點(diǎn)與考板核目標(biāo)般（一）熬投資原理安

8、（重點(diǎn)）癌識記：辦單一資產(chǎn)歷史的扮收益與風(fēng)險的衡哎量；單一資產(chǎn)預(yù)耙期的收益與風(fēng)險昂的衡量；資產(chǎn)組澳合收益與風(fēng)險的氨衡量搬。扮理解頒：斑收益與風(fēng)險的關(guān)按系；襖投資組合的風(fēng)險胺分散原理；佰三種類型的風(fēng)險壩厭惡型投資投資熬者的無差異曲線俺；資本配置線岸。拔應(yīng)用：使用無傲風(fēng)險傲資產(chǎn)改進(jìn)馬科維板茲襖有效集。般（二）投資工具八選擇稗（次重點(diǎn)）跋識記：背固定收益投資工扮具、股票、金融斑信托及基金產(chǎn)品敗、金融衍生產(chǎn)品吧與外匯產(chǎn)品罷的風(fēng)險與收益情佰況。癌理解霸：股票估值案的紅利貼現(xiàn)模型唉；基本分析與技疤術(shù)分析兩種方法翱；股票投資分析柏的基本框架。阿（三）客戶財務(wù)挨生命周期與風(fēng)險按特征疤（次重點(diǎn)）懊識記：捌單身期

9、、家庭建敖立期、家庭成長澳期、家庭成熟期按、空巢期、養(yǎng)老耙期等跋人生不同財務(wù)階礙段的理財需求。懊理解安：哎冒險型、積極型笆、穩(wěn)健型、保守頒型、消極型等不佰同類型投資者的挨風(fēng)險承受能力及斑獲利期待辦。捌應(yīng)用：客戶風(fēng)險拜屬性的評估。白（四）核心資產(chǎn)白配置佰（佰一般拔）拜理解?。汉沃^資產(chǎn)配置靶；資產(chǎn)配置的過斑程及按其板影響因素。癌應(yīng)用：按利用風(fēng)險屬性評熬分法、理財目標(biāo)敗時間配置法、內(nèi)八部報酬率法進(jìn)行愛核心資產(chǎn)配置板。翱（五）投資組合哎調(diào)整策略奧（一般）八識記：白買入并持有策略壩、固定投資組合霸策略、投資組合斑保險策略、定期挨定額投資策略等芭投資組合調(diào)整策昂略的種類。扮理解奧：岸買入并持有策略芭、固定

10、投資組合拜策略、投資組合稗保險策略、定期罷定額投資策略等懊投資組合調(diào)整策按略的特點(diǎn)。翱第五章 教瓣育投資規(guī)劃拔一、學(xué)習(xí)目的與氨要求阿通過本章的學(xué)習(xí)癌，理解子女投資班規(guī)劃的重要性及礙原則。掌握教育皚投資規(guī)劃的相關(guān)氨流程與技術(shù)。能版恰當(dāng)?shù)剡\(yùn)用瓣教育隘投資規(guī)劃工具來白實(shí)現(xiàn)教育投資規(guī)版劃。胺二暗、皚考核知識點(diǎn)與考柏核目標(biāo)安（一）挨教育投資規(guī)劃的拌重要性白（次重點(diǎn)）按識記：教育投資疤規(guī)劃的分類。般理解埃：子女教育投資隘規(guī)劃的敖作用半及扒其及早規(guī)劃原則唉、資金充裕原則襖、穩(wěn)健投資哀原則癌等子女教育投資昂規(guī)劃的原則凹。稗（二）教育投資澳規(guī)劃流程與技術(shù)搬（一般）稗理解板：子女教育投資頒規(guī)劃流程。靶應(yīng)用：教育投

11、資懊規(guī)劃技術(shù)。昂（三）教育投資澳規(guī)劃工具翱（重點(diǎn)）版識記：背個人儲蓄、子女?dāng)[教育保險、銀行背理財產(chǎn)品、國債氨、證券投資基金爸、股票等哀教育投資規(guī)劃工壩具。氨理解靶：艾個人儲蓄、子女捌教育保險、銀行般理財產(chǎn)品、國債哀、證券投資基金熬、股笆票等昂教育投資規(guī)劃工罷具的特點(diǎn)及適用礙性。伴第六章 居住澳規(guī)劃頒一、邦學(xué)習(xí)目的與要求啊通過本章的學(xué)習(xí)芭，了解住房規(guī)劃背的基本流程，掌拌握購房和租房決板策的基本方法以半及住房貸款的各斑種方法，在此基暗礎(chǔ)上，能夠幫助?？蛻舸_定合理的扳貸款金額與期限吧，進(jìn)而為客戶制班定一個合理的居岸住計劃。氨二叭、頒考核知識點(diǎn)與考百核目標(biāo)案（一）居住規(guī)劃敖的流程（一般）扒理解：居住規(guī)

12、劃隘的重要性與購房板動機(jī)。傲應(yīng)用：居住規(guī)劃伴的流程。案（二）租房與購埃房的決策（重點(diǎn)稗）愛理解：租房的優(yōu)啊點(diǎn)和缺點(diǎn)、購房胺的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。安應(yīng)用：利用年成霸本法與凈現(xiàn)值法襖進(jìn)行租房與購房背的決策。捌（三）購房規(guī)襖劃（襖次重點(diǎn)）辦理解：購房規(guī)劃扮的流程。熬應(yīng)用：購買規(guī)劃把的應(yīng)用。芭（四）住房貸款擺規(guī)劃（重點(diǎn)）藹理解：公積金貸耙款、商業(yè)貸款、哀組合貸款等住房背貸款方式與到期癌一次還本付息法胺、等額本金還款敗法、等額本息還扳款法、等比累進(jìn)耙還款法、等額累熬進(jìn)還款法等住房耙還款方式特點(diǎn)。哎應(yīng)用：根據(jù)客戶癌的財務(wù)能力及一扮定的理財原則來稗確定住房貸款的爸期限。絆第七章 啊保險規(guī)劃半一、叭學(xué)習(xí)目的與要求案通

13、過本章的學(xué)習(xí)埃，了解個人風(fēng)險澳的內(nèi)容，了解個叭人風(fēng)險管理的技爸術(shù)，了解保險的傲含義及其分類，骯了解個人理財相阿關(guān)保險險種，掌芭握保險規(guī)劃的原骯則、保險規(guī)劃的稗流程以及保險需班求分析，并跋理解拌保險規(guī)劃在個人柏理財中的地位。疤二鞍、礙考核知識點(diǎn)與考埃核目標(biāo)愛（一）個人風(fēng)險扮管理與保險（重啊點(diǎn)）耙識記：風(fēng)險的含疤義；個人面臨的八純粹風(fēng)險；保險稗的定義；保險的伴分類。熬理解：可保風(fēng)險吧。霸應(yīng)用：個人風(fēng)險半管理的非保險方般法；保險方法。敗（二）個人理財斑相關(guān)保險產(chǎn)品種板（次重點(diǎn)）懊識記：人壽保險挨；意外傷害險；搬個人健康保險；稗財產(chǎn)保險；責(zé)任百保險。哀（三）保險規(guī)劃扳實(shí)務(wù)（重點(diǎn)）爸識記：保險規(guī)劃爸的風(fēng)

14、險。耙理解：保險規(guī)劃半的原則。靶應(yīng)用：保險規(guī)劃敗的流程；保險需安求分析。拌第八章 唉退休規(guī)劃傲一、搬學(xué)習(xí)目的與要求暗通過本章的學(xué)習(xí)拔，了解退休規(guī)劃岸的內(nèi)涵罷、退耙休規(guī)劃的重要性阿、退休規(guī)劃的影芭響因素及退休規(guī)捌劃風(fēng)險，掌握退霸休規(guī)劃的重要原半則。了解社會養(yǎng)白老保險體系及中俺國的養(yǎng)老保險制暗度、企業(yè)年金計搬劃。掌握退休規(guī)背劃流程和退休規(guī)笆劃需求，能夠根挨據(jù)他人的需求，叭制定退休規(guī)劃。隘二癌、艾考核知識點(diǎn)與考盎核目標(biāo)扒（一）退休規(guī)劃班概述（次重點(diǎn)）昂識記：退休規(guī)劃伴的概念；退休規(guī)般劃的影響因素；俺退休規(guī)劃風(fēng)險。拌理解：退休規(guī)劃板的重要性。瓣應(yīng)用：退休規(guī)劃案應(yīng)遵循的原則。熬（二）退休規(guī)劃按與養(yǎng)老保險

15、（重矮點(diǎn)）班識記：養(yǎng)老保險巴的概念；養(yǎng)老保絆險的特點(diǎn)；養(yǎng)老百保險的類型；企俺業(yè)年金的定義、佰類別和特征。伴理解：中國養(yǎng)老安保險制度氨的基本框架；中懊國企業(yè)年金計劃版建立的原則、條佰件。巴（三）退休規(guī)劃啊實(shí)務(wù)（重點(diǎn)）搬應(yīng)用：退休規(guī)劃阿流程；退休與養(yǎng)捌老規(guī)劃的需求。罷個人稅收及遺產(chǎn)拔規(guī)劃骯一、骯學(xué)習(xí)目的與要求昂通過本章的學(xué)習(xí)八，了解個人收入凹所得稅基礎(chǔ)知識挨，了解個人稅收扳籌劃原則與方法伴，掌握從不同角凹度進(jìn)行稅收規(guī)劃絆的方法。了解遺敗產(chǎn)籌劃的內(nèi)容，挨掌握遺產(chǎn)籌劃的俺方法。挨二伴、按考核知識點(diǎn)與考稗核目標(biāo)稗（一）個人收入案所得稅基礎(chǔ)知識頒（一般）熬識記：納稅人；案征稅范圍；個人敖所得稅的優(yōu)惠規(guī)盎定

16、。阿理解：計稅依據(jù)胺；稅率。伴應(yīng)用：應(yīng)納稅額伴的計算。版（二）個人稅收襖籌劃原則與方法?。ù沃攸c(diǎn)）瓣理解捌：稅收籌劃的原敖則；稅收籌劃的扒方法。吧（三）稅收籌劃哎實(shí)務(wù)（重點(diǎn)）矮應(yīng)用：按納稅人扮身份設(shè)計籌劃；罷從征稅范圍角度皚籌劃；從計稅依扳據(jù)角度的籌劃；伴稅率籌劃；稅收扮優(yōu)惠利用；合理氨安排預(yù)繳稅款；背其他與個人所得絆相關(guān)的稅種的籌鞍劃。壩（四）遺產(chǎn)籌劃?。ㄒ话悖┌首R記：遺產(chǎn)稅制愛度的類型；遺產(chǎn)奧稅制要素。昂理解：遺產(chǎn)籌劃班工具。板應(yīng)用：遺產(chǎn)籌劃啊內(nèi)容；財產(chǎn)所有半權(quán)問題。哎 擺理財規(guī)劃綜合應(yīng)敗用礙一、懊學(xué)習(xí)目的與要求巴本章是前面各章案節(jié)的總結(jié)與綜合扮應(yīng)用，通過本章頒的學(xué)習(xí)，要掌握傲個人理財規(guī)劃

17、流隘程的各環(huán)節(jié)，能般夠撰寫理財規(guī)劃頒建議書，能夠根愛據(jù)不同個人或家頒庭的要求，制礙定理財規(guī)劃方案奧。岸二芭、澳考核知識點(diǎn)與考澳核目標(biāo)斑（一）個人理財矮規(guī)劃流程（重點(diǎn)把）擺應(yīng)用：建立與界稗定與客戶的關(guān)系半；收集客戶數(shù)據(jù)俺，分析客戶理財懊目標(biāo)或期望；分霸析和評價客戶的挨財務(wù)狀況；整合背個人理財規(guī)劃策艾略，編制理財規(guī)巴劃建議書；協(xié)助辦客戶實(shí)施理財規(guī)百劃方案；監(jiān)控理絆財規(guī)劃執(zhí)行進(jìn)度藹，并定期修正理礙財方案。俺（二）理財規(guī)劃爸建議書的撰寫（扒次重點(diǎn)）案理解：理財規(guī)劃挨建議書的撰寫要扒求。岸應(yīng)用：按照理財巴規(guī)劃建議書的參安考格式撰寫理財巴規(guī)劃建議書。板第三部分 俺有關(guān)說明與實(shí)施安要求矮跋疤叭暗考核能力層次

18、表靶述靶本大綱叭在考核目標(biāo)中，哀按照矮“挨識記斑”辦、擺“斑理解敖”霸、奧“拜應(yīng)用矮”頒三個能力層次規(guī)柏定其應(yīng)達(dá)到的能把力層次要求。各扮能力層次為遞進(jìn)懊等級關(guān)系，后者澳必須建立在前者挨的基礎(chǔ)上，其含岸義是：胺識記：能知道有昂關(guān)的名詞、概念佰、知識的含義，澳并能正確認(rèn)識和襖表述，是低層次扮的要求。埃理解：在識記的爸基礎(chǔ)上，能全面叭把握基本概念、爸基本原理、基本耙方法，能掌握有案關(guān)概念、原理、唉方法的區(qū)別與聯(lián)叭系，是較高層次叭的要求。頒應(yīng)用：在理解的把基礎(chǔ)上，能運(yùn)用艾基本概念、基本芭原理、基本方法奧聯(lián)系學(xué)過的多個澳知識點(diǎn)分析和解凹決有關(guān)的理論問版題和實(shí)際問題，盎是最高層次的要俺求。關(guān)于自學(xué)教材啊理

19、財系列叢書八：金融理財敗，張純威、陸磊八主編，北京，中艾國金融出版社，澳2007年版。自學(xué)方法指導(dǎo)凹在開始閱讀指定奧教材某一章之前胺，先翻閱大綱中礙有關(guān)這一章的考背核知識點(diǎn)及對知哎識點(diǎn)的能力層次礙要求和考核目標(biāo)爸，以便在閱讀教拜材時做到心中有笆數(shù)，有的放矢。柏閱讀教材時，要疤逐段細(xì)讀、逐句伴推敲，集中精力挨，吃透每一個知案識點(diǎn)，對基本概白念必須深刻理解埃，對基本理論必藹須徹底弄清，對柏基本方法必須牢壩固掌握。胺在自學(xué)過程中，笆既要思考問題，敗也要做好閱讀筆辦記，把教材中的矮基本概念、原理版、方法等加以整版理，這可從中加扳深對問題的認(rèn)知暗、理解和記憶，奧以利于突出重點(diǎn)愛，并涵蓋哎整個內(nèi)容，可以佰

20、不斷提高自學(xué)能按力。班完成書后作業(yè)和擺適當(dāng)?shù)妮o導(dǎo)練習(xí)吧是理解、消化和百鞏固所學(xué)知識，稗培養(yǎng)分析問題、敗解決問題及提高扳能力的重要環(huán)節(jié)鞍，在做練習(xí)之前耙，應(yīng)認(rèn)真閱讀教皚材，按考核目標(biāo)礙所要求的不同層愛次，掌握教材內(nèi)跋容，在練習(xí)過程阿中對所學(xué)知識進(jìn)拜行合理的回顧與斑發(fā)揮，注重理論皚聯(lián)系實(shí)際和具體瓣問題具體分析，跋解題時應(yīng)注意培隘養(yǎng)邏輯性，針對按問題圍繞相關(guān)知邦識點(diǎn)進(jìn)行層次（笆步驟）分明的論搬述或推導(dǎo)，明確拌各層次（步驟）癌間的邏輯關(guān)系。岸對社會助學(xué)的要礙求版1、應(yīng)熟知考試翱大綱對課程提出胺的總要求和各章傲的知識點(diǎn)。笆2、應(yīng)掌握各知捌識點(diǎn)要求達(dá)到的斑能力層次，并伴深刻理解對各知般識點(diǎn)的考核目標(biāo)愛。辦

21、3、輔導(dǎo)時，應(yīng)搬以考試大綱為依罷據(jù)，指定的教材笆為基礎(chǔ)，不要隨骯意增刪內(nèi)容，以瓣免與大綱脫節(jié)。白4、輔導(dǎo)時，應(yīng)疤對學(xué)習(xí)方法進(jìn)行盎指導(dǎo)，宜提倡挨“擺認(rèn)真閱讀教材，百刻苦鉆研教材，按主動爭取幫助，俺依靠自己學(xué)通罷”熬的方法。隘5、輔導(dǎo)時，要班注意突出重點(diǎn)，骯對考生提出的問隘題，不要有問即昂答，要積極啟發(fā)笆引導(dǎo)。翱6、注意對應(yīng)考罷者能力的培養(yǎng)，隘特別是自學(xué)能力跋的培養(yǎng)，要引導(dǎo)拌考生逐步學(xué)會獨(dú)百立學(xué)習(xí)，在自學(xué)壩過程中善于提出隘問題，分析問題拌，做出判斷，解哀決問題。拜7、要使考生了絆解試題的難易與皚能力層次高低兩骯者不完全是一回扮事，在各個能力白層巴次中會存在不同爸難度的試題。巴8、助學(xué)學(xué)時：伴本課程

22、共4學(xué)分巴，建議總課時7哎2學(xué)時，學(xué)時分矮配如下：班章敗 拔次扒內(nèi)按 奧容礙學(xué)背 壩時皚第一章阿金融與個人理財邦概述把4把第二章邦金融理財計算基盎礎(chǔ)百10把第三章擺個人/家庭財務(wù)搬管理百5鞍第四章拜投資規(guī)劃版10奧第五章挨教育投資規(guī)劃埃7背第六章岸居住規(guī)劃矮7八第七章礙保險規(guī)劃八10按第八章盎退休規(guī)劃版5絆第九章拌個人稅收及遺產(chǎn)靶規(guī)劃爸5唉第十章隘理財規(guī)劃綜合應(yīng)唉用百10岸合 矮 盎計吧72俺關(guān)于命題考試的爸若干規(guī)定愛1、本大綱各章靶所提到的內(nèi)容和跋考核目骯標(biāo)都是考試內(nèi)容扒。試題覆蓋到章盎，適當(dāng)突出重點(diǎn)挨。愛2、試題中對不奧同能力層次的試敖題比例大致是：懊“熬識記霸”霸占捌30挨%，盎“拔理解哎”唉占捌30按%，愛“捌應(yīng)用把”安占敗40擺%。吧3、試題難易程凹度應(yīng)合理：意、愛較易、較難、難把比例為2：3：佰3：2.唉4、每份試卷中板，各類考核點(diǎn)所皚占比例約為：重拔點(diǎn)占65%，次罷重點(diǎn)占25%，傲一般占10%。把5、試題類型一白般分為：罷單項選擇題、多半項選擇題、名詞般解釋、簡答題、吧計算題、論述題稗等。吧6、考試采用