銀行處置突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

1、XX銀行處置突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案第一節(jié)概述第一條目的與宗旨：為應(yīng)對(duì)各種突發(fā)事件可能給我行業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行帶來的影響，健全我行應(yīng)急管理機(jī)制，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)危機(jī)管理的規(guī)范化、制度化，根據(jù)XX市銀監(jiān)分局銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和上級(jí)行的有關(guān)要求，特制定本預(yù)案。第二條適用范圍：突發(fā)事件是指因自然的、社會(huì)的因素或行為導(dǎo)致我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)不能正常運(yùn)營(yíng)，或不能為金融消費(fèi)者提供正常服務(wù)的事件。包括突發(fā)性存款擠兌事件；突發(fā)性計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全事件；違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)引發(fā)的金融突發(fā)事件；突發(fā)性自然災(zāi)害及暴力行為影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營(yíng)的事件等。第三條XX 銀行處置突發(fā)事件的原則是：統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理、制度保障、技術(shù)支持、權(quán)責(zé)

2、明確、信息共享、嚴(yán)格執(zhí)法、責(zé)任追究。第四條XX 銀行在 XX 市銀監(jiān)分局和XX 銀行 XX 省分行突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下協(xié)助處置我行的突發(fā)事件。第五條XX 銀行處置突發(fā)事件實(shí)行突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告處置責(zé)任制。第二節(jié) 組織領(lǐng)導(dǎo)與職責(zé)第六條XX 銀行成立處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)、紀(jì)委書記為副組長(zhǎng)，各支行行長(zhǎng)和市行機(jī)關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。第七條XX 銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組是處置我行突發(fā)事件的決策機(jī)構(gòu)、應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)、運(yùn)行管理機(jī)構(gòu)。第八條XX 銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組在省分行領(lǐng)導(dǎo)下依照法律規(guī)定及XX 銀監(jiān)分局的有關(guān)規(guī)定，行使以下職責(zé)：（一）制定和完善應(yīng)急預(yù)案，并報(bào)省分行和市銀監(jiān)

3、分局批準(zhǔn)備案；（二）根據(jù)突發(fā)事件性質(zhì)和類別，響應(yīng)或啟動(dòng)不同類別的應(yīng)急預(yù)案；（三）組織實(shí)施并指導(dǎo)我行應(yīng)急預(yù)案的執(zhí)行；（四）組織日常的危機(jī)意識(shí)教育和演練工作；（五）對(duì)突發(fā)事件過程和應(yīng)急管理效果進(jìn)行后評(píng)價(jià)，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理，并上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)；（六）研究和制定突發(fā)事件后恢復(fù)計(jì)劃，督導(dǎo)突發(fā)事件后的業(yè)務(wù)恢復(fù)和重建工作；（七）落實(shí)省分行和XX 市銀監(jiān)分局突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。第九條XX 銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，監(jiān)察保衛(wèi)部主任任處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任。突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室是處置突發(fā)事件的辦事機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：（一）起草應(yīng)急預(yù)案, 組織、指導(dǎo)并規(guī)范

4、各支行和機(jī)關(guān)各部門落實(shí)實(shí)施。（二）協(xié)助我行應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組開展日常的培訓(xùn)和定期的演練工作。（三）在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，協(xié)助我行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組做好內(nèi)外部的溝通和相關(guān)文字處理工作。（四）突發(fā)事件結(jié)束后，及時(shí)收集有關(guān)數(shù)據(jù)材料、匯總報(bào)告，并對(duì)現(xiàn)有應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行完善，提交處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。（五）負(fù)責(zé)突發(fā)事件處置中新聞、信息發(fā)布的組織工作；（六 ）落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他工作。第三節(jié)突發(fā)事件的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)第十條突發(fā)事件根據(jù)不同的性質(zhì)分為以下類別：（一 ） 因存款擠兌造成的資金頭寸不足，引發(fā)的支付風(fēng)險(xiǎn)事件；（ 二 ） 因計(jì)算機(jī)病毒或人為犯罪引發(fā)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)破壞影響計(jì)算機(jī)不能正常運(yùn)行的事件；（ 三 ） 因自然災(zāi)

5、害影響不能為金融消費(fèi)者提供正常服務(wù)的安全事故事件；（四 ）因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)引發(fā)的金融突發(fā)事件；（ 五 ） 因暴力或盜竊等犯罪行為影響銀行業(yè)務(wù)不能正常工作及造成資金、財(cái)產(chǎn)損失的安全事件；（ 六 ） 其他可能引起銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能正常運(yùn)營(yíng)的突發(fā)性事件。第十一條根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)、范圍和對(duì)我行業(yè)務(wù)影響的程度，將其劃分為三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，實(shí)施分級(jí)控制。發(fā)生不同級(jí)別的突發(fā)事件時(shí)，啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別的組織領(lǐng)導(dǎo)體系和工作方案。XX銀行突發(fā)事件按照一般風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警（C級(jí)）、特別關(guān)注預(yù)警 （ B 級(jí) ） 、緊急情況預(yù)警（ A 級(jí) ） 三個(gè)等級(jí)劃分。第十二條 A級(jí)突發(fā)事件是指發(fā)生的重大突發(fā)性事件，不僅影響我行業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，而且

6、威脅到我行的生存和發(fā)展，對(duì)我行全局工作產(chǎn)生重大影響。如發(fā)生在轄內(nèi)兩個(gè)支行以上的擠兌存款、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、自然災(zāi) 害及暴力行為影響我行不能正常運(yùn)營(yíng)的重大事件。第十三條 B級(jí)突發(fā)事件是指發(fā)生在轄內(nèi)一個(gè)支行的擠兌存款、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、自然災(zāi)害及暴力行為影響我行不能正常運(yùn)營(yíng)的重大事件。第十四條 C級(jí)突發(fā)事件是指發(fā)生在轄內(nèi)奧一局部地區(qū) （兩個(gè)以下營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的突發(fā)的擠兌存款、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、自然災(zāi)害及暴力行為影響我行不能正常運(yùn)營(yíng)的重大事件。第十五條 當(dāng)突發(fā)事件的發(fā)生存在 A級(jí)、B級(jí)、C級(jí)有所交叉，難以判定級(jí)別時(shí)，應(yīng)按相對(duì)較高一級(jí)突發(fā)事件啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。當(dāng)突發(fā)

7、事件的風(fēng)險(xiǎn)程度有所升級(jí)時(shí)，按事件升級(jí)后的級(jí)別采取處置措施。第四節(jié)處置程序第十六條我行轄內(nèi)發(fā)生突發(fā)性事件后，發(fā)生事件的機(jī)構(gòu)應(yīng)按照事件的級(jí)別和影響程度，在2小時(shí)內(nèi)向XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，同時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)卣彤?dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門。第十七條 XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組接到突發(fā)事件的報(bào)告后，要在1 小時(shí)內(nèi)向省分行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。同時(shí)報(bào)告XX銀監(jiān)分局處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組和當(dāng)?shù)卣?；迅速摸清情況，并在4小時(shí)內(nèi)將突發(fā)事件的詳細(xì)情況書面上報(bào)省分行和XX銀監(jiān)分局處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。第十八條 XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組接到突發(fā)事件報(bào)告后，應(yīng)判定突發(fā)事件的等級(jí)，分析突發(fā)事件的趨勢(shì)，視具體情況決定

8、向XX市人民政府和XX銀監(jiān)局突發(fā)事件應(yīng)急 處置領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。第十九條發(fā)生C級(jí)銀行突發(fā)事件，發(fā)生事件機(jī)構(gòu)應(yīng)首先啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并向 XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組接報(bào)后，應(yīng)進(jìn)行特別關(guān)注。并視具體情況決定省分行和 XX市人民政府和市銀監(jiān)局突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。第二十條發(fā)生B級(jí)突發(fā)事件，發(fā)生事件機(jī)構(gòu)應(yīng)首先啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。XX銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組決定啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并向省分行和XX市人民政府及市銀監(jiān)局突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。第二十一條發(fā)生 A 級(jí)銀行業(yè)突發(fā)事件，發(fā)生事件機(jī)構(gòu)應(yīng)首先啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并向XX 銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)

9、小組報(bào)告。XX 銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組決定立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。同時(shí)向省分行和XX 市人民政府及市銀監(jiān)局突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。第五節(jié)應(yīng)急響應(yīng)第二十二條因存款擠兌而引發(fā)的突發(fā)性金融風(fēng)險(xiǎn)事件， XX 銀行處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組接報(bào)后，要啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急處置預(yù)案。并配合省分行、市銀監(jiān)局、當(dāng)?shù)厝嗣裾e極支持和配合風(fēng)險(xiǎn)的處置工作，控制風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散和蔓延。（一 ） 市行積極搞好各方面協(xié)調(diào)，積極籌集、調(diào)劑資金，提高支付能力；做好申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金和申請(qǐng)人民銀行再 貸款的準(zhǔn)備；（二 ） 向地方政府報(bào)告，在地方政府的領(lǐng)導(dǎo)下，配合、協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的處置工作；（三 ） 向人民銀行通報(bào)突發(fā)事件的情況，提示做好現(xiàn)金供應(yīng)和

10、再貸款的準(zhǔn)備；（四 ） 向公安部門通報(bào)突發(fā)事件的情況，提請(qǐng)其維護(hù)現(xiàn)場(chǎng)秩序，防止事態(tài)擴(kuò)大；（五 ） 協(xié)調(diào)新聞部門把握輿論導(dǎo)向，做好正面宣傳，防止負(fù)面影響擴(kuò)散；第二十三條因計(jì)算機(jī)病毒引起的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)不能正常運(yùn)行的突發(fā)性事件，市行接報(bào)后要及時(shí)關(guān)注，按照XX銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障應(yīng)急計(jì)劃處置程序進(jìn)行有效處置。網(wǎng)絡(luò)嚴(yán)重癱瘓及時(shí)向省行和 XX市銀監(jiān)局處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。因計(jì)算機(jī)犯罪引起計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)不能正常運(yùn)行的突發(fā)性事件，市行接報(bào)后及時(shí)關(guān)注，在啟動(dòng)備份恢復(fù)營(yíng)業(yè)的同時(shí)，迅速向公安部門及時(shí)報(bào)案，并協(xié)助偵破。同時(shí)報(bào)知省分行和XX銀監(jiān)分局處置銀行業(yè)突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。第二十四條因重大自然災(zāi)害引發(fā)的不能

11、正常運(yùn)營(yíng)的突發(fā)事件，市行接報(bào)后要及時(shí)關(guān)注事態(tài)的發(fā)展，按照發(fā)生重大自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案處置程序，立即組織力量進(jìn)行搶救或向地方專業(yè)搶險(xiǎn)組織、處置機(jī)構(gòu)請(qǐng)求救援。同時(shí)報(bào)知省分行和XX銀監(jiān)分局處置銀行業(yè)突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。第二十五條因暴力或搶劫等犯罪行為引發(fā)的不能正常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的突發(fā)事件。市行接報(bào)后要及時(shí)關(guān)注，同時(shí)啟動(dòng)XX銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、運(yùn)鈔車、金庫(kù)應(yīng)急預(yù)案的處置程序，并保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，及時(shí)報(bào)案，協(xié)助公安部門偵破。同時(shí)報(bào)知省分行和XX銀監(jiān)分局處置銀行業(yè)突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組。第二十六條因業(yè)務(wù)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)而引發(fā)的不能正常運(yùn)營(yíng)的突發(fā)事件，市行接報(bào)后視具體情況，分別依法進(jìn)行處 置。第六節(jié)獎(jiǎng)勵(lì)與責(zé)任第二十七條第二十七條XX 銀行處置

12、突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組要對(duì)處置突發(fā)事件工作進(jìn)行總結(jié)、評(píng)價(jià)，對(duì)在處置突發(fā)事件工作過程中表現(xiàn)突出的集體和個(gè)人按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行表彰。第二十八條發(fā)生突發(fā)事件的單位領(lǐng)導(dǎo)或個(gè)人有下列情形之一的，依照有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的黨紀(jì)、政紀(jì)處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一 ） 對(duì)有關(guān)法律、法規(guī)不執(zhí)行或貫徹不力的，制定錯(cuò)誤的政策、作出錯(cuò)誤的決策，從而導(dǎo)致突發(fā)事件發(fā)生或致使事件升級(jí)的。（ 二 ） 處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組未及時(shí)啟動(dòng)預(yù)案，或采取措施不力，造成事態(tài)擴(kuò)大和風(fēng)險(xiǎn)蔓延的。（ 三 ） 突發(fā)事件發(fā)生后，沒有在要求的時(shí)間內(nèi)及時(shí)預(yù)警、發(fā)現(xiàn)、報(bào)告突發(fā)事件相關(guān)情況，處置失當(dāng)甚至壓制有關(guān)部門及時(shí)處置，致使可以避免的影響和損失未能避免的。（四 ） 未履行突發(fā)事件應(yīng)急處置工作規(guī)定的相關(guān)職責(zé)和執(zhí)行上級(jí)處置突發(fā)事件工作決策的；（五 ） 對(duì)突發(fā)事件的影響和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)不足，決策失誤，延誤事件和風(fēng)險(xiǎn)處置時(shí)機(jī)的。（六）在預(yù)防和處置突發(fā)事件中有其他違法違紀(jì)行為，造成嚴(yán)重后果的。第七章 后期處置第二十九條突發(fā)事件處置工作結(jié)束后，處置突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組要作好善后工作，組織有關(guān)方面的人員總結(jié)教訓(xùn)，調(diào)查 分析事件發(fā)生的深層次原因、評(píng)估事件帶來的滯后影響，并進(jìn)一步完善處置銀行業(yè)