4對公信貸與存款貸款委托

1、1.委托委托放款1.11.1.1功能描述【部分包括 功能簡述、可執(zhí)行崗位說明、動態(tài)信息，其他有助于幫助理解的關(guān)鍵內(nèi)容】本交易為賬務(wù)，用于處理開立借款人委托賬戶、劃轉(zhuǎn)委托、發(fā)放公積金項目、劃轉(zhuǎn)委托本金等。該交易處理的業(yè)務(wù)是指委托業(yè)務(wù)經(jīng)同意與客戶簽訂有關(guān)合同、協(xié)議后開始的與，不包含貸前的、評估、等環(huán)節(jié)。本交易可由柜員及高級柜員執(zhí)行，需由高級柜員。1.1.2界面與操作說明【部分包括 按照界面流程，逐步進行操作描述和屏幕截圖說明，操作描述中應(yīng)包含重要的輸入；本部分還應(yīng)包括可用于柜員核對交易結(jié)果是否正確的內(nèi)容 交易成功后的重要屏幕輸出，以及憑證打印輸出樣例】用戶登錄 P2 客戶端，點擊“信貸”“對公信貸

2、”“委托”“”“委托放款”，放款方式可下拉菜單選擇“開立賬戶”、“”或“開立賬戶并”。合約、支用、賬號則根據(jù)放款方式的不同而有選擇性的輸入。當放款方式選擇為“開立賬戶”時，需輸入放款通知合約。點擊查詢，當合約確實存在且輸入無誤時，界面反顯與此合約相關(guān)的放款信息、賬戶信息、利率信息、委托方信息、手續(xù)費信息、收款信息；如合約不存在或輸入有誤時，界面跳出框，提示“合約分區(qū)信息不存在”。當貸轉(zhuǎn)存注記為“否”時，在反顯界面的“收款信息”處需同時輸入賬號、收款方賬號、收款人賬號名稱、收款人支付行號。點擊提交，跳出框，對本交易進行。成功后，提示成功，點擊確認。界面顯示通知書，可進行認證打印。點擊認證打印，出

3、現(xiàn)打印預(yù)覽界面，點擊打印后打印通知書。當放款方式選擇為“”時，需輸入放款通知支用及已開立的貸款賬號。點擊查詢，當賬號及支用確實存在且輸入無誤時，界面反顯與此賬號及該筆支用相關(guān)的放款信息、賬戶信息、利率信息、委托方信息、手續(xù)費信息、收款信息。如賬號或支用不存在或輸入有誤時，界面跳出框，提示“合約分區(qū)信息不存在”。在摘要中可選擇“0089”，點擊提交。跳出框，對本交易進行。成功后，提示成功，點擊確認。跳出憑證打印框，點擊確定可進行轉(zhuǎn)存憑證及業(yè)務(wù)憑證的打印。界面顯示委托放款復(fù)核單的認證，可進行認證打印。點擊認證打印，出現(xiàn)打印預(yù)覽界面，點擊打印后可打印委托放款復(fù)核單認證。當放款方式選擇為“開立賬戶并”

4、時，需輸入放款通知合約及支用。點擊查詢，當合約及支用確實存在且輸入無誤時，界面反顯與此合約及支用相關(guān)的放款信息、賬戶信息、利率信息、委托方信息、手續(xù)費信息、收款信息。如合約或支用不存在或輸入有誤時，界面跳出框，提示“合約分區(qū)信息不存在”。在摘要中可選擇“0089”，點擊提交。跳出框，對交易進行。成功后，提示成功，點擊確認。跳出憑證打印框，點擊確定可進行轉(zhuǎn)存憑證及業(yè)務(wù)憑證的打印。界面顯示委托通知書的認證，可進行認證打印。點擊認證打印，出現(xiàn)打印預(yù)覽界面，點擊打印后可打印委托通知書。返回委托放款界面，界面顯示委托放款復(fù)核單，可進行認證打印。點擊認證打印，出現(xiàn)打印預(yù)覽界面，點擊打印后可打印委托放款復(fù)核

5、單。1.1.3欄位說明【部分為可選章節(jié)，適用于參數(shù)類交易說明和大量輸入輸出欄位的交易說明；對于流程類交易說明，本章節(jié)可以為空，重要欄位的規(guī)則說明可在“注意事項”中進行描述?！啃蛱枡谖幻Q取值范圍輸入輸出欄位說明備注信息序號欄位名稱取值范圍輸入輸出欄位說明備注信息1放款方式“開立賬戶”、“發(fā)放貸款”、“開立賬戶并貸 款”項，根據(jù)下拉菜單選擇“開立賬戶”、“ 貸款”、“開立賬戶并 貸款”，系統(tǒng)默認為“開立賬戶”2合約當放款方式為“開立賬戶”、“開立賬戶并貸款”時為項，對應(yīng)的 CLPM 系統(tǒng)中的合約3支用當放款方式為“貸款”、“開立賬戶并貸款”時為項，對應(yīng)的 CLPM 系統(tǒng)中的支用4賬號當放款方式為

6、“貸款”時為項，已開立的賬戶的5放款機構(gòu)輸出項，當前機構(gòu)號序號欄位名稱取值范圍輸入輸出欄位說明備注信息6摘要當放款方式為“貸款”、“開立賬戶并貸款”時為項，可選擇“0089-”7備注當摘要代碼為自定義時，為項8客戶名稱輸出項，客戶的全稱9客戶輸出項，客戶的10產(chǎn)品輸出項的類別11產(chǎn)品名稱輸出項的類別名稱12首次放款日輸出項多次支用，則此為第一次發(fā)放的日期13放款日期輸出項，一般為當前營業(yè)日14到期日期輸出項，一般大于當前營業(yè)日15交易金額輸出項，放款金額16幣種輸出項，根據(jù)合約輸入的信息輸出17匯率輸出項，根據(jù)合約輸入的信息輸出序號欄位名稱取值范圍輸入輸出欄位說明備注信息18等值人民幣放款金額

7、輸出項，當幣種為外幣時根據(jù)交易金額及匯率得出19計息利率輸出項正常的計息利率20逾期利率輸出項逾期時的計息利率21基金賬號輸出項，委托人基金賬號22委托方本款賬號輸出項，委托人存款賬號23收取手續(xù)式輸出項，根據(jù)合約輸入的信息輸出24手續(xù)費率輸出項，根據(jù)合約輸入的信息輸出25應(yīng)收手續(xù)費輸出項，根據(jù)收取手續(xù)費方式、放款金額及手續(xù)費率由系統(tǒng)計算得出備注 取值范圍應(yīng)包括長度描述和欄位各選項含義的描述；欄位說明應(yīng)包括 欄位的業(yè)務(wù)含義、欄位的控制說明和欄位之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系等信息。1.1.4注意事項【本部分包括 重要的業(yè)務(wù)規(guī)則說明、重要的欄位控制規(guī)則說明、批量文件的格式說明等可以幫助柜員正確進行操作和把握操作

8、結(jié)果的內(nèi)容?！?、 委托人存款賬號與委托人基金賬號必須為同一客戶名下的存款賬號。2、合約及支用，必須屬于該客戶，否則不允許處理。3、 “放款機構(gòu)”若本機構(gòu)為被機構(gòu)，本機構(gòu)時此欄位。序號欄位名稱取值范圍輸入輸出欄位說明備注信息26貸轉(zhuǎn)存注記輸出項，包括“否”、“是”27存款賬號輸出項，貸轉(zhuǎn)存存款賬號28賬號當貸轉(zhuǎn)存注記為“否”時為項賬戶的賬號29收款方賬號當貸轉(zhuǎn)存注記為“否”時為項30收款方賬號名稱當貸轉(zhuǎn)存注記為“否”時為 項，收款方賬戶全稱31收款付行號當貸轉(zhuǎn)存注記為“否”時為項4、 當貸轉(zhuǎn)存注記為“否”時，在反顯界面的“收款信息”處需同時輸入賬號、收款方賬號、收款人賬號名稱、收款人支付行號。

9、5、 手續(xù)費收取方式包括 不自動收?。粫r向客戶收?。皇盏嚼r扣除（手續(xù)費=收到利息*手續(xù)費率；收到利息時扣除手續(xù)費=收到利息*手續(xù)費率/利率）。6、 當委托未放足金額，需進行后續(xù)放款，則幾次放款金額的總和必須小于等于合約金額。另外，后續(xù)幾次放款時，新一期的支用到期日期需等于清償截止日期。7、 本交易需要。委托當期償還1.21.2.1功能描述【部分包括 功能簡述、可執(zhí)行崗位說明、動態(tài)信息，其他有助于幫助理解的關(guān)鍵內(nèi)容】柜員可以通過該功能來完成委托當期正常本息（還款方式為按固定周期付息，按計劃還本、當期還期日等于系統(tǒng)交易日）或逾期本息的償還工作，該交易為交易。1.2.2界面與操作說明【部分包括

10、按照界面流程，逐步進行操作描述和屏幕截圖說明，操作描述中應(yīng)包含重要的輸入；本部分還應(yīng)包括可用于柜員核對交易結(jié)果是否正確的內(nèi)容 交易成功后的重要屏幕輸出，以及憑證打印輸出樣例】步驟一 用戶登錄客戶端， 選擇“信貸”“對公信貸”“委托”“貸款償還”“委托當期償還”，輸入“賬號”，系統(tǒng)自動反顯“交易日期”（柜員手工調(diào)整日期也只能輸入系統(tǒng)當前交易日期，否則系統(tǒng)報錯），點擊查詢，系統(tǒng)自動返顯需要償還的本金和各項利息。步驟二 系統(tǒng)彈出操作界面后，柜員根據(jù)要求輸入“交易類別”、“存款賬號”、“逾期收回原因（正常不需要）”、“鈔匯鑒別”、“償還本金”、“償還當期利息”、“償還拖欠應(yīng)收利息”、“償還拖欠催收利息

11、”、“摘要”等要素，點擊提交，要求。步驟三柜員選擇方式進行操作，成功后，柜員點擊“確定”，還款交易完成。步驟四打印還款憑證和利息步驟五 選擇“認證打印”，打印還款復(fù)核單1.2.3欄位說明【部分為可選章節(jié)，適用于參數(shù)類交易說明和大量輸入輸出欄位的交易說明；對于流程類交易說明，本章節(jié)可以為空，重要欄位的規(guī)則說明可在“注意事項”中進行描述。】序號欄位名稱輸入輸出取值范圍欄位說明備注信息1交易類別轉(zhuǎn)賬文本默認轉(zhuǎn)賬序號欄位名稱輸入輸出取值范圍欄位說明備注信息2逾期收回原因保證人代為歸還本行借款歸還產(chǎn)品（商品）市場銷售轉(zhuǎn)旺 押物或償還處分歸還扭虧為盈其它其它借款歸還投資收益拖欠收回有效資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)列呆賬、呆

12、賬或呆賬核銷文本賬戶狀正 常時必輸項3存款賬號手工錄入文本還款賬戶類型為存款賬戶時項4鈔匯鑒別鈔文本選擇存款賬戶項5賬號手工錄入文本還款賬戶類型為賬戶時項序號欄位名稱輸入輸出取值范圍欄位說明備注信息6付款人賬號手工錄入文本還款賬戶類型為賬戶時項7付款人賬號名稱手工錄入文本還款賬戶類型為賬戶時項8付款人支付行號手工錄入文本還款賬戶類型為賬戶時項9憑證號碼手工輸入文本還 款憑證10憑證種類手工輸入文本還款憑證11償還本金手工輸入文本可選項12償還當期利息手工輸入文本可選項備注 取值范圍應(yīng)包括長度描述和欄位各選項含義的描述；欄位說明應(yīng)包括 欄位的業(yè)務(wù)含義、欄位的控制說明和欄位之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系等信息。1

13、.2.4注意事項【本部分包括 重要的業(yè)務(wù)規(guī)則說明、重要的欄位控制規(guī)則說明、批量文件的格式說明等可以幫助柜員正確進行操作和把握操作結(jié)果的內(nèi)容?！勘窘灰子糜谖挟斊趦斶€，需注意以下幾點（1）委托當期償還主要用于還款方式為按固定周期付息，按計劃還本；當期還期日等于系統(tǒng)交易日的正常本息或逾期本息的部分或全部償還。（2到期日遇法定節(jié)假日，客戶可在節(jié)假日前一個營業(yè)日歸還，不算提前還款；序號欄位名稱輸入輸出取值范圍欄位說明備注信息13償還拖欠應(yīng)收利息手工輸入文本可選項14償還拖欠催收利息手工輸入文本可選項15付款金額手工輸入文本必選項16摘要0624歸還文本必選項17備注也可在節(jié)假日后第一個營業(yè)日歸還。柜員

14、須在交易日期欄輸入到期日。（3）償還本金、償還當期利息、償還拖欠應(yīng)收利息、償還拖欠催收利息必須由柜員手工輸入，但輸入的金額應(yīng)小于或等于對應(yīng)的應(yīng)收金額。（4）賬單日期為當期償還所特有，當不輸入時,系統(tǒng)默認償還至當交易日期之前的應(yīng)還本金與利息；當輸入日期時,系統(tǒng)默認償還截止該日期之前的應(yīng)還本金與利息?？蛇€賬單期數(shù)不得超過 20 期，當超過 20 期時，必須輸入賬單日期?？赏ㄟ^賬單明細查詢中查詢該筆所有的賬單明細。（5）對于住房委托、存量個人委托、住房委托存量、世行配套委托產(chǎn)品，在進行歸還時，系統(tǒng)自動解凍相應(yīng)的委貸基金；若為自動劃轉(zhuǎn)，則自動劃轉(zhuǎn)相應(yīng)的解凍基金。委托結(jié)清償還1.31.3.1功能描述【部

15、分包括 功能簡述、可執(zhí)行崗位說明、動態(tài)信息，其他有助于幫助理解的關(guān)鍵內(nèi)容】柜員可以用來完成委托的結(jié)清償還，收取本金和利息，該交易為交易。1.3.2界面與操作說明【部分包括 按照界面流程，逐步進行操作描述和屏幕截圖說明，操作描述中應(yīng)包含重要的輸入；本部分還應(yīng)包括可用于柜員核對交易結(jié)果是否正確的內(nèi)容 交易成功后的重要屏幕輸出，以及憑證打印輸出樣例】步驟一 用戶登錄客戶端，點擊“信貸”“對公”“委托”“償還”“委托結(jié)清償還”，輸入“賬號”，系統(tǒng)自動反顯“交易日期”（柜員手工調(diào)整日期也只能輸入系統(tǒng)當前交易日期，否則系統(tǒng)報錯），點擊查詢。步驟二 系統(tǒng)彈出操作界面后， 系統(tǒng)自動反顯“應(yīng)還本金”、“當期利息

16、”、“拖欠應(yīng)收利息”、“拖欠催收利息”和“應(yīng)還合計”等還款要素； 柜員根據(jù)要求錄入“交易類別”、“存款賬號”、“逾期收回原因（正常不需要）”、“鈔匯鑒別”、“摘要”等必選項，點擊提交，要求。步驟三柜員選擇方式進行操作，成功后，柜員點擊“確定”，還款交易完成。步驟四 打印還款憑證和利息步驟五 選擇“認證打印”，打印還款復(fù)核單1.3.3欄位說明【部分為可選章節(jié)，適用于參數(shù)類交易說明和大量輸入輸出欄位的交易說明；對于流程類交易說明，本章節(jié)可以為空，重要欄位的規(guī)則說明可在“注意事項”中進行描述?！啃蛱枡谖幻Q輸入輸出取值范圍欄位說明備注信息1交易類別轉(zhuǎn)賬文本默認轉(zhuǎn)賬序號欄位名稱輸入輸出取值范圍欄位說明

17、備注信息2逾期收回原因保證人代為歸還本行借款歸還產(chǎn)品（商品）市場銷售轉(zhuǎn)旺 押物或償還處分歸還扭虧為盈其它其它借款歸還投資收益拖欠收回有效資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)列呆賬、呆賬或呆賬核銷文本賬戶狀態(tài)非正常時3存款賬號手工錄入文本可選項4鈔匯鑒別鈔文本項5賬號手工錄入文本可選項6付款人賬號手工錄入文本可選項7付款人賬號名稱手工錄入文本可選項序號欄位名稱輸入輸出取值范圍欄位說明備注信息8付款人支付行號手工錄入文本可選項9憑證號碼手工輸入文本項10憑證種類手工輸入文本還款憑證11償還本金手工輸入文本項12償還當期利息手工輸入文本項13償還拖欠應(yīng)收利息手工輸入文本項14償還拖欠催收利息手工輸入文本項15付款金額手工輸入

18、文本項備注 取值范圍應(yīng)包括長度描述和欄位各選項含義的描述；欄位說明應(yīng)包括 欄位的業(yè)務(wù)含義、欄位的控制說明和欄位之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系等信息。1.3.4注意事項【本部分包括 重要的業(yè)務(wù)規(guī)則說明、重要的欄位控制規(guī)則說明、批量文件的格式說明等可以幫助柜員正確進行操作和把握操作結(jié)果的內(nèi)容?！?.本交易用于委托結(jié)清償還，需注意以下幾點（1）用于“應(yīng)還本金”、“當期利息”、“拖欠應(yīng)收利息”和“拖欠催收利息”的全部結(jié)清，輸入數(shù)據(jù)后，系統(tǒng)自動反顯“應(yīng)還合計”。（2）到期日遇法定節(jié)假日，客戶可在節(jié)假日前一個營業(yè)日歸還，不算提前還款；也可在節(jié)假日后第一個營業(yè)日歸還，柜員須在交易日期欄輸入到期日。（3）存款帳號與賬號不能同

19、時輸入。（4）交易成功后，賬戶狀態(tài)自動置為結(jié)清。（5）對于住房委托、存量個人委托、住房委托存量、世行配套委托產(chǎn)品，在進行歸還時，系統(tǒng)自動解凍相應(yīng)的委貸基金；若為自動劃轉(zhuǎn)，則自動劃轉(zhuǎn)相應(yīng)的解凍基金。委托提前還本1.41.4.1功能描述【部分包括 功能簡述、可執(zhí)行崗位說明、動態(tài)信息，其他有助于幫助理解的關(guān)鍵內(nèi)容】序號欄位名稱輸入輸出取值范圍欄位說明備注信息16摘要0624歸還文本必選項17備注柜員可以用來完成賬戶狀態(tài)為正常的委托的提前還本，收取本金，該交易為交易。1.4.2界面與操作說明【部分包括 按照界面流程，逐步進行操作描述和屏幕截圖說明，操作描述中應(yīng)包含重要的輸入；本部分還應(yīng)包括可用于柜員核

20、對交易結(jié)果是否正確的內(nèi)容 交易成功后的重要屏幕輸出，以及憑證打印輸出樣例】步驟一 用戶登錄客戶端，點擊“信貸”“對公信貸”“委托”“償還”“委托提前還本”，輸入賬號，交易日期，點擊查詢。步驟二 系統(tǒng)彈出操作界面， 系統(tǒng)自動反顯“余額”，柜員根據(jù)要求錄入“交易類別”、 “是否影響還本計劃”、 “提前還本金額”、 “存款賬號”、 “鈔匯鑒別”、“摘要”等還款要素，點擊提交，要求。步驟三柜員選擇方式進行操作，成功后，柜員點擊“確定”，還款交易完成。步驟四打印還款憑證步驟五選擇“認證打印”，打印還款認證單1.4.3欄位說明【部分為可選章節(jié)，適用于參數(shù)類交易說明和大量輸入輸出欄位的交易說明；對于流程類交

21、易說明，本章節(jié)可以為空，重要欄位的規(guī)則說明可在“注意事項”中進行描述?！啃蛱枡谖幻Q輸入輸出取值范圍欄位說明備注信息1交易類別手工錄入文本默認轉(zhuǎn)賬2是否影響還款計劃否文本備注 取值范圍應(yīng)包括長度描述和欄位各選項含義的描述；欄位說明應(yīng)包括 欄位的業(yè)務(wù)含義、欄位的控制說明和欄位之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系等信息。序號欄位名稱輸入輸出取值范圍欄位說明備注信息3提前還本金額手工錄入文本項4存款賬號手工錄入文本可選項5鈔匯鑒別鈔文本可選項6賬號手工錄入文本可選項7付款人賬號手工錄入文本可選項8付款人賬號名稱手工錄入文本可選項9付款人支付行號手工錄入文本可選項10憑證種類手工錄入文本還款憑證11憑證號碼手工錄入文本項1

22、2摘要手工錄入文本0624-歸還13備注1.4.4注意事項【本部分包括 重要的業(yè)務(wù)規(guī)則說明、重要的欄位控制規(guī)則說明、批量文件的格式說明等可以幫助柜員正確進行操作和把握操作結(jié)果的內(nèi)容。】1.本交易用于委托提前還本，需注意以下幾點（1）“提前還本”功能僅限于在預(yù)定的還本日之前、賬戶狀態(tài)正常的本金償還。“提前還本”必須同時滿足以下條件須經(jīng)信貸部門；須在原行進行；賬戶不得存在拖欠。如存在拖欠，須先選擇“當期償還”將拖欠部分還清后才予以辦理，否則系統(tǒng)不予提前還本。（2）存款帳號與賬號不能同時輸入。（3）對于住房委托、存量個人委托、住房委托存量、世行配套委托產(chǎn)品，在進行提前還本時，系統(tǒng)自動解凍相應(yīng)的委貸基

23、金；若為自動劃轉(zhuǎn)，則自動劃轉(zhuǎn)相應(yīng)的解凍基金。委托豁免1.51.5.1功能描述【部分包括 功能簡述、可執(zhí)行崗位說明、動態(tài)信息，其他有助于幫助理解的關(guān)鍵內(nèi)容】來進行委托的本金、當期利息、應(yīng)收利息和催收利息的可豁免業(yè)務(wù)操作，該交易為交易。1.5.2界面與操作說明【部分包括 按照界面流程，逐步進行操作描述和屏幕截圖說明，操作描述中應(yīng)包含重要的輸入；本部分還應(yīng)包括可用于柜員核對交易結(jié)果是否正確的內(nèi)容 交易成功后的重要屏幕輸出，以及憑證打印輸出樣例】步驟一 用戶登錄客戶端，點擊“信貸”“對公信貸”“委托”“豁免”“委托豁免”，輸入賬號，系統(tǒng)自動返顯交易日期（柜員手工調(diào)整日期也只能輸入系統(tǒng)當前交易日期，否則系統(tǒng)報錯），點擊查詢，系統(tǒng)自動返顯可豁免的本金和各項利息的具體金額。步驟二 系統(tǒng)彈出操作界面，柜員根據(jù)要求輸入“可豁免本金”、 “可豁免當期利息”、“可豁免應(yīng)收利息”、“可豁免催收利息”、 “摘要”、 “豁免方式”、“存款賬號”、“鈔匯鑒別”等要素，點擊提交，要求。步驟三柜員選擇方式進行操作，成功后，柜員點擊“確定