財務公司行業(yè)信息系統(tǒng)建設調(diào)查問卷文件

1、 HYPERLINK / 財務公司行業(yè)信息系統(tǒng)建設調(diào)查問卷調(diào)查內(nèi)容概述本次調(diào)查內(nèi)容分為八個部分：第一部分、財務公司業(yè)務開展情況：了解目前財務公司差不多開展的業(yè)務及業(yè)務開展情況；第二部分、財務公司以后業(yè)務進展規(guī)劃：了解以后2到3年財務公司將要開展哪些方面的新業(yè)務；第三部分、財務公司信息化建設組織結(jié)構(gòu)情況：從IT治理的角度動身，了解財務公司針對信息化建設項目的決策機制，信息化項目治理部門從業(yè)人員的資歷水平情況，項目執(zhí)行治理情況等；第四部分、財務公司信息化進展規(guī)劃：了解財務公司在信息建設進展規(guī)劃方面所做的工作；第五部分、財務公司信息應用情況：了解財務公司目前建設的各類應用系統(tǒng)的使用情況；第六部分、財

2、務公司客戶電子化服務情況：了解財務公司相關業(yè)務的辦理使用了哪些電子化的服務手段；第七部分、財務公司信息化基礎設施建設情況：了解財務公司在網(wǎng)絡、主機、存儲、災備、軟件平臺等方面的應用情況等；第八部分、財務公司信息化制度建設情況：在保障財務公司信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運行方面，財務公司制定了哪些相關制度。第一部分、財務公司業(yè)務開展情況公司名稱： 財務公司目前職員總數(shù)： 人。財務公司目前的部門設置情況： 財務公司目前服務的集團成員單位數(shù)量： 個。財務公司目前開展的業(yè)務種類：業(yè)務種類已開展未批準批準但未開展對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業(yè)務協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付經(jīng)批準

3、的保險代理業(yè)務對成員單位提供擔保辦理成員單位之間的托付貸款辦理成員單位的托付投資對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應的結(jié)算、清算方案設計汲取成員單位的存款對成員單位辦理貸款及融資租賃從事同業(yè)拆借經(jīng)批準發(fā)行財務公司債券承銷成員單位的企業(yè)債券對金融機構(gòu)的股權投資有價證券投資成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸及融資租賃注：請在匹配的單元格內(nèi)填“”，其余留空即可。財務公司目前已開展的外幣相關業(yè)務工作有什么？外幣存款 外幣貸款 外幣資金集中治理外幣結(jié)算 代理結(jié)售匯 其他工作： 除上述提到的業(yè)務外，還開展的業(yè)務有哪些？ 資金集中治理的業(yè)務模式?（多選）傳統(tǒng)治理模式 （成員單位同時

4、在財務公司和銀行開設賬戶，并可自由選擇賬戶結(jié)算業(yè)務，閑置資金由成員單位主動上存，財務公司不具有主動收款、歸集資金的功能。）高度集中模式 （財務公司在銀行開設清算賬戶，成員單位只在財務公司設結(jié)算賬戶，成員單位所有存款上存到財務公司，所有資金結(jié)算業(yè)務通過財務公司治理。成員單位內(nèi)部通過財務公司內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、與集團外企業(yè)的結(jié)算通過財務公司在商業(yè)銀行的清算賬戶完成。）收支兩條線模式 （成員單位、財務公司在銀行開設各自獨立賬戶，通過三方協(xié)議由銀行負責將成員單位賬戶的資金向財務公司賬戶進行歸集。集團外企業(yè)支付由財務公司通過銀行進行結(jié)算。）一二級賬戶聯(lián)動模式 （集團在銀行開立一級賬戶，成員單位的銀行賬戶為二級賬戶

5、，成員單位通過二級賬戶辦理日常結(jié)算業(yè)務，銀行日終處理將二級賬戶余額歸集到集團一級賬戶。銀行將一級賬戶的資金以集團的名義存放到財務公司，次日二級賬戶以其在一級賬戶的存款額為限，在銀行以日間透支的形式對外辦理支付，日終由集團從財務公司調(diào)撥資金對銀行進行軋差清零，二級賬戶實現(xiàn)零余額。）代理銀行模式 （以銀行的結(jié)算網(wǎng)絡平臺與結(jié)算平臺為基礎建設財務公司的資金結(jié)算治理系統(tǒng)。財務公司治理成員單位的資金，財務公司代表成員單位通過銀行與外部單位辦理結(jié)算業(yè)務，成員單位的現(xiàn)金與支票業(yè)務由當?shù)劂y行柜面辦理。）財務公司目前開展了哪些存款業(yè)務？（多選）活期存款 協(xié)定存款 定期存款通知存款 保證金存款 其他品種： 財務公司

6、目前開展了哪些貸款業(yè)務？（多選）自營貸款 托付貸款 保理貸款銀團貸款 買方信貸 融資租賃其他品種： 財務公司開展的承兌匯票治理都有哪些服務內(nèi)容? （多選）承兌 兌付 托收 貼現(xiàn) 其他工作： 代理成員單位對外付款要緊使用的結(jié)算方式有哪些？（多選）匯票 支票 信匯 電匯 網(wǎng)上支付 其他： 財務公司外部融資方式包括哪些？（多選）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 同業(yè)拆借 發(fā)行債券其他方式： 財務公司對外投資的品種包括哪些？（多選）股票 債券（含國債、企業(yè)債、金融債） 基金期貨 黃金 集合理財（信托投資，專戶理財）其他品種： 第二部分、財務公司以后業(yè)務進展規(guī)劃結(jié)算業(yè)務打算新開展 活期存款業(yè)務 定期存款業(yè)務 通知存

7、款業(yè)務 托付存款業(yè)務 協(xié)定存款業(yè)務 轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務 信貸業(yè)務打算新開展 固定資產(chǎn)貸款 流淌資金貸款 承兌 貼現(xiàn) 保理 保函 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 融資租賃銀團貸款 消費信貸 買方信貸 托付貸款其他業(yè)務： 投資業(yè)務打算新開展 有價證券投資 股權投資 托付投資 其他業(yè)務： 資金治理業(yè)務打算新開展 同業(yè)拆借 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)其他業(yè)務： 打算新開展其他業(yè)務 發(fā)行財務公司債券 承銷企業(yè)債券 保險代理財務和融資顧問/信用簽證及咨詢/代理業(yè)務 擔保業(yè)務 其他業(yè)務： 第三部分、財務公司信息化建設組織架構(gòu)情況信息化治理組織結(jié)構(gòu)設立情況成立了在信息主管的領導下，由專職的網(wǎng)絡技術人員、核心業(yè)務系統(tǒng)工程師、項目協(xié)調(diào)人員、項目質(zhì)量監(jiān)督人員

8、等分工協(xié)作的IT組織架構(gòu)；成立了在信息主管的領導下，由專職的網(wǎng)絡主機治理員、核心業(yè)務系統(tǒng)治理員等分工負責的IT組織架構(gòu)；沒有獨立的信息治理部門，只是附屬在辦公室部門下，由23名網(wǎng)絡、應用系統(tǒng)運維人員組成的松散組織架構(gòu)；其他組織方式： 信息技術部門的要緊職責？ 信息化從業(yè)人員數(shù)量及學歷情況1）大專及以下 人2）本科 人3）碩士 人4）博士及以上 人財務公司運維方式：全部外包； 部格外包、以自身技術人員為主； 部格外包、以外包公司為主其他 截止目前為止財務公司業(yè)務系統(tǒng)（自主研發(fā)或采購業(yè)務系統(tǒng)，不包括數(shù)據(jù)庫、應用服務軟件等第三方的產(chǎn)品）的投入情況？（單選）100萬以下 100萬到300萬 300萬到

9、500萬500萬到1000萬 1000萬以上業(yè)務系統(tǒng)每年的維護費用投入情況？（單選）10萬以下 10萬到30萬 30萬到50萬50萬到100萬 100萬以上系統(tǒng)建設資金投入情況評價。（可另附紙）第四部分、財務公司信息化進展規(guī)劃關于財務公司信息化規(guī)劃的工作，下列哪一種描述最接近本企業(yè)實際：（可多選）在全集團層面緊緊圍繞企業(yè)進展戰(zhàn)略和主營業(yè)務需求，編制統(tǒng)一的信息化總體規(guī)劃;在全集團層面上，對信息化年度建設打算統(tǒng)一組織實施;在全集團層面上，堅持按照項目間的邏輯關系和優(yōu)先級次序，制訂年度建設打算;在全集團層面上，關于支撐企業(yè)主營業(yè)務的重大信息化項目，堅持統(tǒng)一標準、統(tǒng)一設計、統(tǒng)一建設、統(tǒng)一治理;在所屬單

10、位上報規(guī)劃的基礎上，在全集團層面，以信息化歸口治理部門為主進行全面的信息化規(guī)劃;各所屬要緊業(yè)務部門嚴格按照集團總體規(guī)劃，制定了詳細的信息化規(guī)劃;各所屬要緊業(yè)務部門，制定了IT能力和IT商業(yè)價值進展規(guī)劃;各要緊業(yè)務部門，緊緊圍繞企業(yè)進展戰(zhàn)略和主營業(yè)務需求，編制信息化總體規(guī)劃;其他，請?zhí)顚懀?信息化規(guī)劃采納哪種模式：咨詢方式，由咨詢公司制定財務公司信息化規(guī)劃;自身人員借助系統(tǒng)集成商力量，自行編制信息化規(guī)劃;自行獨立編制.企業(yè)進展規(guī)劃中是否包含信息化規(guī)劃：是 否企業(yè)信息化規(guī)劃包含哪些內(nèi)容？（可多選）信息化戰(zhàn)略 信息化總體架構(gòu) 信息化治理模式信息化預算 信息化應用 信息化績效信息化標準 信息安全其他：

11、 企業(yè)信息化規(guī)劃的重新審視、調(diào)整周期為 月企業(yè)信息化規(guī)劃制定要緊的參與人員包括：（可多選）企業(yè)總經(jīng)理或董事長 企業(yè)領導班子要緊成員業(yè)務部門要緊領導 信息化治理部門要緊領導要緊業(yè)務骨干 要緊信息技術骨干人員其他： 業(yè)務部門參與信息化規(guī)劃制定工作的程度？差不多不參與;參與少量的討論;要緊是通過書面征求意見的方式參與規(guī)劃制定工作;要緊是通過座談會的方式參與規(guī)劃制定工作;業(yè)務部門深入全程參加規(guī)劃的制定工作，有要緊業(yè)務治理部門的要緊領導;骨干人員長期加入制定規(guī)劃的工作組，并在規(guī)劃任務界定方面起到要緊或主導的作用;其他： 企業(yè)信息化預算的制定方式：信息化總體規(guī)劃和年度打算的預算納入企業(yè)預算治理;企業(yè)設立信

12、息化專項資金，集中投入，統(tǒng)一治理，?？顚Ｓ?依照具體情況適當安排;沒有制定信息化預算;其他： 信息化年度工作打算與信息化規(guī)劃的相符程度：完全符合 要緊工作安排完全符合差不多符合要緊工作安排與規(guī)劃有一定差距要緊工作安排與規(guī)劃要求差不多不符合沒有信息化規(guī)劃財務公司以后信息系統(tǒng)建設規(guī)劃將要緊針對哪些應用層面？客戶服務方面 業(yè)務運營 業(yè)務治理 決策支持其他： 財務公司打算以后建設的業(yè)務應用系統(tǒng)有哪些？（多選）資金結(jié)算系統(tǒng) 財務核算系統(tǒng) 信貸治理系統(tǒng) 投資治理系統(tǒng) 保險代理業(yè)務系統(tǒng) 網(wǎng)上金融系統(tǒng)資金業(yè)務系統(tǒng) 打算預算系統(tǒng) 銀企互聯(lián)系統(tǒng)票據(jù)治理系統(tǒng)（含電票）1104監(jiān)管報送系統(tǒng) 風險治理系統(tǒng) 報表及數(shù)據(jù)分

13、析系統(tǒng) 其他應用: 本公司業(yè)務特點及信息化建設重點，信息化進展規(guī)劃制定過程中遇到的要緊問題及障礙。第五部分、財務公司信息系統(tǒng)應用情況財務公司哪些部門已納入信息系統(tǒng)應用范圍？（多選）領導辦公室 結(jié)算部 打算財務部 信貸部 投資部 風險部信息部 行政部 代理部其他部門： 財務公司已上線或正在建設中的業(yè)務子系統(tǒng)？（多選）資金結(jié)算系統(tǒng) 財務核算系統(tǒng) 信貸治理系統(tǒng) 投資治理系統(tǒng) 網(wǎng)上金融系統(tǒng) 1104監(jiān)管報送系統(tǒng)報表系統(tǒng) 風險治理系統(tǒng) 保險代理業(yè)務系統(tǒng) 領導查詢系統(tǒng) 數(shù)據(jù)分析系統(tǒng) 短信平臺系統(tǒng)資金監(jiān)管系統(tǒng) 系統(tǒng)治理中心 固定資產(chǎn)治理系統(tǒng)報銷治理系統(tǒng) 工資治理系統(tǒng) 票據(jù)治理系統(tǒng)（含電票）資金業(yè)務系統(tǒng) 打算

14、預算系統(tǒng) 銀企互聯(lián)系統(tǒng)其他應用: 財務公司信息系統(tǒng)建設指導思想要緊包括哪些？以客戶為中心，為客戶提供全方位服務；面向業(yè)務設計，關注業(yè)務全過程；注重治理需求，固化治理流程；數(shù)據(jù)集中存儲，應用集中部署；其他: 財務公司信息系統(tǒng)建設方式是什么？（單選）內(nèi)部自行開發(fā)、運維； 外部采購成型產(chǎn)品并內(nèi)部自行進行客戶化定制及運維；外部系統(tǒng)供應商提供產(chǎn)品及相關運維支持服務； 使用商業(yè)銀行提供的軟件系統(tǒng)；其他方式: 財務公司的財務治理系統(tǒng)的建設方式？（單選）單獨建設，同集團公司實現(xiàn)集成；集團公司實現(xiàn)了財務集中治理，直接使用集團公司統(tǒng)一建設的財務系統(tǒng)；其他方式: 財務公司核心信息系統(tǒng)差不多與哪些商業(yè)銀行建立了網(wǎng)銀連

15、接？（多選）中國銀行 建設銀行 農(nóng)業(yè)銀行 工商銀行 交通銀行 浦發(fā)銀行招商銀行 華夏銀行 興業(yè)銀行光大銀行 中信銀行 民生銀行地點商業(yè)銀行: 外資商業(yè)銀行: 系統(tǒng)技術架構(gòu)類型是什么？（單選）B/S C/S 其他： 系統(tǒng)建設使用的基礎技術是什么？（單選）J2EE Microsoft .Net 混合 其他 財務公司網(wǎng)上業(yè)務系統(tǒng)是否進行安全加密認證及認證方式：是 否USBKEY 用戶名密碼 動態(tài)口令 其他系統(tǒng)應用中使用的數(shù)字證書是什么：CFCA證書 自建CA發(fā)證 其他 目前信息系統(tǒng)您覺得哪些方面有待于進一步提高？（多選）系統(tǒng)穩(wěn)定性 功能全面性 操作方便性 界面美觀方面 系統(tǒng)性能 其他： 目前公司要緊

16、業(yè)務系統(tǒng)開發(fā)商是哪幾家？關于開發(fā)商的評價如何？（可另附紙）系統(tǒng)應用覆蓋率情況，成員單位使用財務公司系統(tǒng)提供功能情況及評價？（可另附紙）是否對應用系統(tǒng)進行過風險評估，開展評估的方式及評估主體，評估依據(jù)？（可另附紙）第六部分、財務公司客戶電子化服務情況財務公司目前提供給集團成員單位服務的電子化渠道有哪些？（多選）網(wǎng)上銀行 電話銀行 其他： 成員單位登陸網(wǎng)上金融系統(tǒng)都能辦理哪些業(yè)務？（多選）賬戶開銷戶 轉(zhuǎn)賬業(yè)務 資金回撥 銀行付款企業(yè)對賬 貸款業(yè)務 其他： 成員單位獵取對賬單、業(yè)務回單方式是什么？（多選）帶電子印章的電子回單 財務公司郵寄紙質(zhì)回單 其他： 成員單位通過網(wǎng)上金融系統(tǒng)能查詢到什么信息？（

17、多選）在財務公司賬戶余額信息、交易明細信息；在財務公司辦理的貸款合同及貸款發(fā)放、還款的明細信息；在財務公司辦理的保險業(yè)務信息；在財務公司辦理的托付理財業(yè)務信息；在銀行開立的賬戶余額信息、交易明細信息；其他： 成員單位通過網(wǎng)上金融系統(tǒng)辦理業(yè)務有哪些安全措施？（多選）證書認證登陸 業(yè)務辦理數(shù)據(jù)簽名 其他： 成員單位通過網(wǎng)上金融系統(tǒng)辦理業(yè)務有哪些權限操縱？（多選）賬戶使用權限授權 業(yè)務單筆額度 業(yè)務每日累計額度業(yè)務審批額度 其他： 網(wǎng)上服務系統(tǒng)的客戶中意程度及存在要緊問題?第七部分、財務公司基礎設施建設情況目前財務公司業(yè)務系統(tǒng)機房建設位置：與辦公地址相同 外部托管 其他 機房建設，遵照電子計算機機房

18、設計規(guī)范GB50174-2008：A類 B類 C類機房設備供電是否采納UPS供電是 否 機房是否安裝視頻監(jiān)控系統(tǒng)：是 否 機房視頻監(jiān)控保存時刻：一周 一個月 三個月 其他 機房是否安裝門禁系統(tǒng)：是 否 機房門禁系統(tǒng)采納哪種認證方式：IC卡 密碼 指紋或掌紋 虹膜人員進出機房記錄登記方式及審批方式：手工登記及審批 電子登記及審批機房是否建設環(huán)境監(jiān)控系統(tǒng)：是 否機房環(huán)境監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控機房哪些對象（可多選）：空調(diào) 新風 溫濕度 配電 UPS 空調(diào)主機 漏水 人員進出 消防機房環(huán)境監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控機房報警手段（可多選）：客戶端 語音報警 短信報警 電子郵件報警 聲光報警機房是否設置24小時現(xiàn)場值班是 否機房

19、消防安全建設情況：自動噴淋 氣體滅火 泡沫滅火是否有災備機房：是 否目前網(wǎng)絡建設是否采納業(yè)務網(wǎng)與辦公網(wǎng)隔離：是 否業(yè)務網(wǎng)與辦公網(wǎng)之間網(wǎng)絡隔離方式：邏輯隔離（可多選） VLAN 防火墻 網(wǎng)閘 中間件 其他（請講明） 物理隔離目前整體網(wǎng)絡拓撲圖（自行填寫，可另附紙）：網(wǎng)絡線路保證單鏈路 雙鏈路網(wǎng)絡核心設備是否采納雙機冗余熱備是 否網(wǎng)絡中是否有無線接入方式是 否無線接入認證方式USB Key 用戶名密碼 其他是否有異地容災？是 否公司業(yè)務服務器備份方式熱備 冷備 其他 公司業(yè)務數(shù)據(jù)備份方式每日增量 每日全量 每月全量 其他 基礎設施建設方面遇到的要緊問題？第八部分、信息化制度建設情況信息系統(tǒng)是否實行分工負責是 否核心業(yè)務系統(tǒng)專項預案建立情況是，已建立 否，但打算1-3年內(nèi)建立核心業(yè)務系統(tǒng)專項預案定期檢查情況是，定期檢查 否，但打算今后建立定期檢查計算機業(yè)務系統(tǒng)授權治理方法建立情況是，已建立 否，但打算1-3年內(nèi)建立計算機業(yè)務系統(tǒng)授權治理方法定期檢查情況是，定期檢查 否，但打算今后建立定期檢查公司機房治理方法建立情況是，已建立 否，但打算1-3年內(nèi)建立公司機房治理方法定期檢查情況是，定期檢查 否，但打算今后建立定期檢查核心業(yè)務系統(tǒng)證書密鑰治理方法建立情況是，已建立 否，但打算1-3年內(nèi)建立核心業(yè)務系統(tǒng)證書密鑰治理方法定期檢查情況是，定期檢查 否，但打算今