監(jiān)管文件-個人銀行賬戶申報接口格式v1

1、關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)人民濟南分行支付結(jié)算處關(guān)于做好個人結(jié)算賬戶數(shù)據(jù)報備準(zhǔn)備工作的函農(nóng)業(yè)發(fā)展分行，中國、工商、交通、農(nóng)業(yè)山東省分行營業(yè)部，建設(shè)山東省、光大、恒、中信實業(yè)、華夏、招商發(fā)展、浦東發(fā)展、中國民生，山東省農(nóng)村、豐濟南分行，濟南市商業(yè)聯(lián)合社濟南辦事處，威海市商業(yè)濟南，濟南市郵政儲匯局會計處（科）：濟南分行支付結(jié)算處關(guān)于做好個人現(xiàn)將人民結(jié)算賬戶數(shù)據(jù)報備準(zhǔn)備工作的函轉(zhuǎn)發(fā)給，并提出以下要求，請一并遵照執(zhí)行。各行要按照文件的要求，摸清轄內(nèi)所屬機構(gòu)的個人結(jié)算賬戶的情個人賬戶數(shù)據(jù)信息是否符合人總行下發(fā)的個人賬戶接口格式標(biāo)準(zhǔn)，況，且能否按此個人賬戶接口格式標(biāo)準(zhǔn)匯總生成個人賬戶備案數(shù)據(jù)信息。各行要將本機構(gòu)個人結(jié)算賬戶

2、的賬戶數(shù)據(jù)及接口情況于5 月27 日前上行濟南分行營業(yè)管理部會計國庫處。民銀聯(lián)系人：86165293。營管部會計國庫處二五年五月二十六日附件：關(guān)于做好個人結(jié)算賬戶數(shù)據(jù)報備準(zhǔn)備工作的函人民（山東省）各中心會計科（處），營業(yè)管理部會計國庫處，農(nóng)業(yè)發(fā)展東省分行、各山東省分行、中國青島分行、各國有商業(yè)山制商業(yè)省級管轄行、恒豐、山東省農(nóng)村聯(lián)合社會計結(jié)算部：根據(jù)關(guān)于做好結(jié)算賬戶工作（濟銀辦發(fā)200591 號）的要求，各行將于 2005 年 6 月 15 日起開始進行個人銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱個人賬戶）的核實工作。為減輕商業(yè)總行下發(fā)了個人各級結(jié)算賬戶分操作員錄入數(shù)據(jù)的工作量，人民申報接口格式（見附件，以下簡

3、稱個人賬戶接口格式），各行可根據(jù)自身實際情況確定是否由自身系統(tǒng)導(dǎo)出生成規(guī)定格式的批量報備文件?，F(xiàn)將有關(guān)注意事項函告如下：一、各行需確定已開立的個人賬戶數(shù)據(jù)信息是否符合人總行下發(fā)的個人賬戶接口格式標(biāo)準(zhǔn)，且能否按此個人賬戶接口格式標(biāo)準(zhǔn)匯總生成個人賬戶備案數(shù)據(jù)信息。二、各行按照個人賬戶接口格式標(biāo)準(zhǔn)生成的個人賬戶備案數(shù)據(jù)信息可采用以下兩種批量報備方式：1、各行省級管轄行匯總本行全轄個人賬戶數(shù)據(jù)信息后集中報備。2、各行地（市）分自行報備。上述兩種報備方式，各行可結(jié)合本行情況自選其一。三、各地（市）人民原先使用的賬戶管理系統(tǒng)中是否已有個人賬戶備案信息，這部分個人賬戶備案信息占商業(yè)已開立個人賬戶總量的有多大

4、，如備案信息較全的情況下是否需要集中進行遷移導(dǎo)入。四、各地（市）人民將匯總情況于 5 月 27 前通過 Notes 系統(tǒng)報分行支付結(jié)算處附件：個人信箱。賬戶申報接口格式二五年五月二十五日附件：賬戶申報接口格式 V1.0（用于賬戶管理系統(tǒng)推廣版V2.1）個人列號名稱長度是否 可空描述1存款人名稱24xN最長為 24 位2地址64xY最長為 64 位36nY如果不為空，則必須是 6 位415xY最長為 15 位5件種類1xY件種類只能是 1：；2：軍官證；3 文職證；4：證；5：士兵證；6：護照； 7：、臺居民通行證;8:戶口簿;9:其它開戶日期在2000 年4 月 1 號之前(包括等于)可以為空

5、存款人 類別是 1：中國居民時， 件種類必須是下列之一 1： ；6：護照; 8：戶口簿，9：其它存款人 類別是 2： 時， 件種類必須是下列之一 2：軍官證；3：文職 證;5：士兵證; 9：其它！存款人 類別是 3： 時， 件種類必須是下列之一 4： 證, 5：士兵證；9：其它！存款人 類別是 4： 、 、 居民時， 件種類必須是 7： 、臺居民通行證！存款人 類別是 5：外國公民時， 件種類必須是下列之一 6：護照; 9：其它6件18xY最長為 18 位,當(dāng)件種類為時，必須是 15 位或 18 位7代碼12nN必須是 12 位，并且必須在數(shù)據(jù)庫中存在8賬戶32xN最長為 32 位9賬戶類型1

6、nN賬戶類型只能是 1:支票賬戶，2:借記卡，3:貸記 卡，4:一般結(jié)算賬戶, 5:準(zhǔn)貸記卡10日期8dN必須為 8 位，格式為 yyyymmdd,并且不能大于系統(tǒng)時間11有效日期8dY必須為 8 位，格式為 yyyymmdd,如果不為空，則必須大于日期12存款人類別1nN存款人 類別只能是 1：中國居民；2： ； 3： ；4： 、 、 居民；5：外國公 民13發(fā)證機關(guān)所在地區(qū)代碼4nY必須為 4 位,指所用證件的地區(qū)代碼，并且是必須在數(shù)據(jù)庫中存在日期在 2005 年 1月 31 號之前(包括等于)可以為空14信息類型1xN信息類型只能是0,1,2 三者之一,分別代表，變更,銷戶.如果是：賬戶

7、加機構(gòu)代碼必須在數(shù)據(jù)庫中不存在，否則提示該賬戶已存在如果是變更：賬戶加機構(gòu)代碼必須在數(shù)據(jù)庫中存在，否則提示該賬戶不存在如果是銷戶：賬戶加機構(gòu)代碼必須在數(shù)據(jù)庫中存在，否則提示該賬戶不存在機構(gòu)權(quán)限檢查： 對于集中申報:a. 只判斷機構(gòu)代碼 對于分散申報如果是商行：行必須是操作員所在行如果是人行：行必須是所管轄的商行1、長度屬性中“n”表示只可以使用數(shù)字，“x”表示可以使用數(shù)字和字符，一個漢字（或其他雙字節(jié)字符）按 2 個字符計算，“d”表示只可以使用年、月、日的數(shù)字。2、存款人名稱為“24x”的不可空的字段，即存款人名稱為小于或等于 24 個字符的非空字段。3、地址為“64x”的可空的字符型字段,

8、 即存款人地址為小于或等于 64 個字符(或32 個漢字)的可空字段。4、 為“15x” 的可空的字段,即 為小于或等于 15 個字符的非空字段,該字段可以為數(shù)字或其他字符。5、 件 為“18x” 的可空的字段, 即 件 為小于或等于 18 個字符的非空字段,該字段可以為數(shù)字或其他字符;如果是 , 件 必須是 15 位或 18 位。6、 有效日期為“8d” 的可空字段, 即 8 位日期型字符（yyyymmdd）而不是“8n”。7、 件種類為“1x”的可空字段, 填充內(nèi)容為“1”到“9”的數(shù)字型字符，日期在 2000 年 4 月 1 日之前(含 2000 年 4 月 1 日)可以為空。8、發(fā)證機關(guān)所在地區(qū)代碼為“4n”的可空定長 4 位數(shù)字型字符字段,填充內(nèi)容指開戶所用證件的 地區(qū)代碼，如存款人的 件為 則填充為“1000”，為“5210”， 日期在 2005 年 1 月 31 日之前(含 2005 年 1 月 31)可以為空。備注申報數(shù)據(jù)文件必須是文本格式文件，第一行為標(biāo)頭