中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于發(fā)布《證券公司定向資產(chǎn)管理合同必備條款》等自律

1、.：.；中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于發(fā)布等自律規(guī)那么的通知中證協(xié)發(fā)202182號各證券公司會員：為順應(yīng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的需求，規(guī)范資產(chǎn)管理合同、集合資產(chǎn)管理方案闡明書和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書的內(nèi)容，維護證券公司、委托人和托管人的合法權(quán)益，根據(jù)、等規(guī)定，我會組織業(yè)內(nèi)制定了、含，以下統(tǒng)稱，、以下統(tǒng)稱，經(jīng)向中國證監(jiān)會備案，現(xiàn)予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：一、根據(jù)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求而制定，對有關(guān)合同、集合方案闡明書、風險提示書所應(yīng)具備的根本內(nèi)容提出了總體性要求。各證券公司該當嚴厲按照、的規(guī)定，分別制定定向資產(chǎn)管理合同、集合資產(chǎn)管理合同、集合方案闡明書、定向資

2、產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書和集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書的文本。證券公司制定的相關(guān)文本中，應(yīng)包括、規(guī)定的內(nèi)容。二、并非合同、集合方案闡明書、風險提示書的全部內(nèi)容。證券公司在制定相關(guān)文本時，可以根據(jù)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實踐情況，對、的內(nèi)容做必要的添加和補充，但增補內(nèi)容不得與、已規(guī)定的內(nèi)容相抵觸。三、證券公司在制定定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書和集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書的過程中，應(yīng)分別詳細闡明第三、四、五、六條和第三、四、五條所要求提示的風險，闡明相關(guān)風險的含義、特征和能夠引起的后果，其內(nèi)容該當具有針對性，表述該當明晰、明確、易懂。四、除所要求提示的風險外，證券公司還該當根據(jù)詳細情況，

3、在風險提示書中對投資者參與定向、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所能夠存在的其他風險加以列舉和闡釋，確保充分向投資者提示風險。五、證券公司在制定的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書和集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書中，應(yīng)分別以醒目文字載明第八條、第七條的內(nèi)容并不得修正。六、證券公司應(yīng)將其按的要求制定的風險提示書書面提供應(yīng)投資者，要求投資者仔細閱讀并了解風險提示書的內(nèi)容，并簽署確認。附件：1、證券公司定向資產(chǎn)管理合同必備條款2、證券公司集合資產(chǎn)管理合同必備條款3、證券公司集合資產(chǎn)管理方案闡明書必備條款4、證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書必備條款5、證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書必備條款6、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)了解客戶規(guī)

4、那么試行二八年七月一日附件1：證券公司定向資產(chǎn)管理合同必備條款第一條證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，該當與委托人、托管人簽署定向資產(chǎn)管理合同以下簡稱合同。合同應(yīng)載明訂立合同的目的和根據(jù)。第二條合同應(yīng)載明委托人、管理人、托管人等當事人的相關(guān)信息。第三條合同應(yīng)載明委托資產(chǎn)的種類、數(shù)額、交付時間、交付方式等內(nèi)容。第四條合同應(yīng)載明委托資產(chǎn)的投資范圍、投資限制、投資比例、管理期限等內(nèi)容。第五條合同應(yīng)載明委托人的聲明與保證，至少該當包括：一委托人具有合法的參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資歷，不存在法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定制止或限制參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情形；二委托人承諾以真實身份參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，保證

5、提供應(yīng)管理人、托管人的信息和資料均真實、準確、完好、合法；三委托人保證委托資產(chǎn)的來源和用途合法；四委托人聲明已聽取了管理人指定的專人對管理人業(yè)務(wù)資歷的披露和對相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么、合同的講解，閱讀并了解風險提示書的相關(guān)內(nèi)容，承諾自行承當風險和損失。第六條合同應(yīng)商定委托人的權(quán)益和義務(wù)。一委托人的權(quán)益，至少該當包括：1、獲得委托資產(chǎn)的收益；2、獲得委托資產(chǎn)清算后的剩余財富。二委托人的義務(wù)，至少該當包括：1、及時、足額地交付委托資產(chǎn)；2、承當相應(yīng)的稅費，并按時、足額支付管理費、托管費、業(yè)績報酬等費用。第七條合同應(yīng)載明管理人的聲明與保證，至少該當包括：一管理人是依法設(shè)立的證券運營機構(gòu)，并經(jīng)中國證監(jiān)會同意，具

6、有從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資歷；二管理人聲明不以任何方式對委托人資產(chǎn)本金不受損失或獲得最低收益作出承諾；三管理人聲明已指定專人向委托人披露業(yè)務(wù)資歷，講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和合同內(nèi)容，提示委托人閱讀風險提示書。第八條合同應(yīng)商定管理人的權(quán)益和義務(wù)。一管理人的權(quán)益，至少該當包括：1、按照有關(guān)規(guī)定，要求委托人提供與其身份、財富與收入情況、證券投資閱歷、風險認知與接受才干和投資偏好等相關(guān)的信息和資料；2、對委托資產(chǎn)進展管理；3、按照商定收取管理費、業(yè)績報酬等費用。二管理人的義務(wù)，至少該當包括：1、向委托人提供對賬單等資料；2、在發(fā)生變卦投資主辦人等能夠影響委托人利益的艱苦事項時，應(yīng)提早或在合理時間內(nèi)告知委托人

7、；3、為委托人提供委托資產(chǎn)運作情況的查詢效力；4、在合同終止時，按照合同商定將委托資產(chǎn)交還委托人。第九條合同應(yīng)載明托管人的聲明與保證，至少該當包括：一托管人具有合法的從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的資歷；二托管人承諾老實守信、謹慎盡責地履行平安保管委托人委托資產(chǎn)、辦理資金收付事項、監(jiān)視管理人投資行為等職責。第十條合同應(yīng)商定托管人的權(quán)益和義務(wù)。一托管人的權(quán)益，至少該當包括：1、對委托人的委托資產(chǎn)進展托管；2、根據(jù)合同商定，收取托管費。二托管人的義務(wù)，至少該當包括：1、平安保管委托資產(chǎn)、辦理資金收付事項；非依法律規(guī)定、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定或合同商定，不得擅自動用或處分托管資產(chǎn)；2、監(jiān)視管理人投資行為，發(fā)

8、現(xiàn)管理人違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定的，或違反合同商定的，該當立刻要求管理人矯正；管理人不矯正或呵斥委托人委托資產(chǎn)損失的，應(yīng)及時通知委托人，并報告管理人住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)；3、為委托人提供委托資產(chǎn)運作情況的查詢效力。第十一條合同應(yīng)商定委托人授權(quán)管理人開立、運用、注銷和轉(zhuǎn)換公用證券賬戶或其他相應(yīng)賬戶以及委托人提供必要協(xié)助等事項，并商定公用證券賬戶僅供定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運用，并且只能由管理人運用，不得轉(zhuǎn)托管或轉(zhuǎn)指定，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。合同還應(yīng)商定管理人、委托人不得將公用證券賬戶以出租、出借、轉(zhuǎn)讓或者其他方式提供應(yīng)他人運用。合同應(yīng)商定在公用證券賬戶開立或注銷時，管理人應(yīng)代理委托人向證

9、券登記結(jié)算機構(gòu)懇求辦理證券在公用證券賬戶與普通證券賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。第十二條合同應(yīng)商定管理人、托管人為委托人提供查詢效力和管理人提供對賬單的時間、方式、內(nèi)容，確保委托人可以知悉其資產(chǎn)配置、凈值變動、買賣記錄等相關(guān)信息。第十三條合同應(yīng)商定管理人將委托資產(chǎn)投資于管理人、托管人以及與管理人、托管人有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券時，須事先書面通知委托人和托管人，并要求委托人在指定期限內(nèi)回答。合同應(yīng)商定上述通知和回答的程序和期限。第十四條合同應(yīng)商定有關(guān)稅費、管理費、托管費、業(yè)績報酬等費用的支付事宜，并明確支付規(guī)范、計算方法、支付方式和支付時間等。第十五條合同應(yīng)商定委托期限屆滿時資產(chǎn)清算和返還的期限、方式等內(nèi)

10、容。第十六條合同應(yīng)商定，管理人違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，被中國證監(jiān)會依法撤銷證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答應(yīng)、責令停業(yè)整頓，或者因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)等緣由不能履行職責的，該當按照有關(guān)監(jiān)管要求妥善處置有關(guān)事宜。第十七條合同應(yīng)載明合同的變卦、解除、終止條款。第十八條合同應(yīng)載明違約責任條款、免責條款。第十九條合同應(yīng)商定適用法律和爭議處置方式。第二十條合同應(yīng)明確載明“委托人、管理人、托管人不得經(jīng)過簽署補充協(xié)議、修正合同等任何方式，商定保證委托資產(chǎn)投資收益、承當投資損失，或排除委托人自行承當投資風險和損失。第二十一條合同應(yīng)商定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項。第二十二條合同應(yīng)在簽章及日期前，明確載明

11、如下內(nèi)容：“管理人、托管人確認已向委托人闡明定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險，不以任何方式對委托人資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益作出承諾；委托人確認，已充分了解本合同內(nèi)容，自行承當投資風險和損失。第二十三條合同還應(yīng)商定，合同由委托人本人簽署，當委托人為機構(gòu)時，應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代表簽署。附件2：證券公司集合資產(chǎn)管理合同必備條款第一條證券公司以下稱管理人開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，該當與委托人、托管人簽署集合資產(chǎn)管理合同以下簡稱合同。合同應(yīng)載明訂立合同的目的和根據(jù)，并在顯著位置載明以下文字，至少該當包括：委托人承諾以真實身份參與集合資產(chǎn)管理方案以下簡稱集合方案，保證委托資產(chǎn)的來源及用途合法，所披露或提供的

12、信息和資料真實，并已閱知本合同和集合方案闡明書全文，了解相關(guān)權(quán)益、義務(wù)和風險，自行承當投資風險和損失。管理人承諾以老實守信、謹慎盡責的原那么管理和運用本集合方案資產(chǎn)，但不保證本集合方案一定盈利，也不保證最低收益。托管人承諾以老實守信、謹慎盡責的原那么履行托管職責，平安保管客戶集合方案資產(chǎn)、辦理資金收付事項、監(jiān)視管理人投資行為，但不保證本集合方案資產(chǎn)投資不受損失，不保證最低收益。中國證監(jiān)會對本集合方案出具了同意文件稱號及文號，但中國證監(jiān)會對本集合方案作出的任何決議，均不闡明中國證監(jiān)會對本集合方案的價值和收益作出本質(zhì)性判別或保證，也不闡明參與本集合方案沒有風險。第二條合同該當載明委托人、管理人、托

13、管人等當事人的相關(guān)信息。第三條合同應(yīng)載明集合方案的根本情況，至少該當包括：一稱號與類型；二規(guī)模、投資范圍、投資比例；三存續(xù)期限；四集合方案份額的面值；五參與本集合方案的最低金額；六集合方案成立的條件和日期。第四條合同應(yīng)載明在集合方案設(shè)立推行期間，委托人參與集合方案的時間、方式、價錢、程序等事項。第五條合同商定管理人以自有資金參與集合方案的，應(yīng)對管理人參與集合方案的有關(guān)事宜作出明確商定，至少該當包括：一參與集合方案的金額和比例；二收益分配和責任承當方式；三保證參與資金在集合方案存續(xù)期內(nèi)不得退出。第六條合同應(yīng)商定集合方案資產(chǎn)交由托管人擔任托管，管理人與托管人需就集合方案托管事宜，簽署托管協(xié)議。第七

14、條合同應(yīng)商定集合方案賬戶開立與管理的有關(guān)事項。第八條合同應(yīng)商定集合方案存續(xù)期間所發(fā)生的有關(guān)稅費、管理費、托管費及其他費用的支付事宜，并明確支付規(guī)范、計算方法、支付方式和支付時間等。第九條合同應(yīng)商定投資收益的構(gòu)成、收益分配原那么、分配方案、分配方式等內(nèi)容。第十條合同應(yīng)商定集合方案信息披露的相關(guān)事宜，至少該當包括：一管理人、托管人披露集合方案份額凈值的時間至少每周披露一次和方式；二管理人、托管人提供季度、年度資產(chǎn)管理報告和資產(chǎn)托管報告的時間和方式；三管理人提供集合方案年度審計報告的時間和方式；四管理人向委托人寄送對賬單的時間、方式和內(nèi)容；對賬單內(nèi)容應(yīng)包括委托人持有方案份額的數(shù)量及凈值，參與、退出明

15、細，以及收益分配等情況；五集合方案存續(xù)期間，發(fā)生投資主辦人變卦等對集合方案繼續(xù)運營、委托人的利益、資產(chǎn)凈值產(chǎn)生艱苦影響的事件，管理人向委托人進展披露的時間和方式。第十一條合同應(yīng)商定委托人的權(quán)益和義務(wù)。一委托人的權(quán)益，至少該當包括：1、分享集合方案收益；2、按照合同商定，參與、退出集合方案；3、參與分配集合方案清算后的剩余資產(chǎn)。二委托人的義務(wù)，至少該當包括：1、按照合同商定，交付委托資金，承當相應(yīng)稅費，支付合同商定的管理費、托管費和其他費用；2、按照合同商定，承當集合方案能夠的投資損失；3、不得轉(zhuǎn)讓集合方案份額法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十二條合同應(yīng)商定管理人的權(quán)益和義務(wù)。一管理人的權(quán)益，至

16、少該當包括：1、按照合同商定，獨立運作集合方案的資產(chǎn)；2、按照合同商定，收取管理費等相關(guān)費用；3、行使集合方案資產(chǎn)投資構(gòu)成的投資人權(quán)益；4、集合方案資產(chǎn)遭到損害時，向有關(guān)責任人清查法律責任。二管理人的義務(wù)，至少該當包括：1、在集合方案投資管理活動中以專業(yè)技藝管理集合方案的資產(chǎn)，為委托人利益效力，依法維護委托人的財富權(quán)益；2、按照合同商定向委托人分配集合方案的收益；3、依法對托管人的行為進展監(jiān)視，如發(fā)現(xiàn)托管人違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，或者違反托管協(xié)議的，該當予以制止，并及時報告住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)；4、及時向退出集合方案的委托人支付退出款項；5、在集合方案到期或因其他緣由解散時，

17、妥善處置有關(guān)清算和委托人資產(chǎn)的返還事宜；6、因托管人過錯呵斥集合方案資產(chǎn)損失時，代委托人向托管人追償。第十三條合同應(yīng)商定托管人的權(quán)益和義務(wù)。一托管人的權(quán)益，至少該當包括：1、對集合方案資產(chǎn)進展托管；2、按照合同的商定收取托管費。二托管人的義務(wù)，至少該當包括：1、依法為每個集合方案開立專門的資金賬戶和專門的證券賬戶；2、平安保管集合方案資產(chǎn)、辦理資金收付事項；非依法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定或合同商定，不得擅自動用或處分集合方案資產(chǎn)；3、監(jiān)視集合方案的運營運作情況，發(fā)現(xiàn)管理人的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定或者合同商定的，該當予以制止，并及時報告管理人住所地中國證監(jiān)

18、會派出機構(gòu)；5、復核管理人計算的集合方案的資產(chǎn)凈值；6、按規(guī)定出具集合方案托管報告；7、因管理人過錯呵斥集合方案資產(chǎn)損失的，代委托人向管理人追償。第十四條合同商定集合資產(chǎn)管理合同可以變卦的，應(yīng)對變卦有關(guān)事宜作出明確商定，至少該當包括：一管理人獲得委托人和托管人贊同的方式；二對不贊同變卦的委托人退出集合方案權(quán)益的保證措施以及對有關(guān)后續(xù)事項的安排。第十五條合同應(yīng)商定集合方案存續(xù)期間，委托人參與、退出集合方案的有關(guān)事項：一集合方案設(shè)有開放期的，應(yīng)明確商定委托人參與、退出的時間、次數(shù)、程序及限制等事項。二明確商定巨額退出和延續(xù)巨額退出的認定規(guī)范、退出順序、退出價錢確定、退出款項支付、告知委托人的方式，

19、以及單個委托人大額退出的約定懇求等內(nèi)容。第十六條合同商定集合方案可以展期的，合同應(yīng)對展期有關(guān)事宜作出明確商定，至少該當包括：一展期須事先經(jīng)中國證監(jiān)會贊同；二展期的條件、方式、程序和期限等；三中國證監(jiān)會贊同展期時，管理人通知委托人的時間、方式以及委托人回答等事項；四委托人不參與展期時的退出安排。第十七條合同應(yīng)商定集合方案終止的情形和清算的相關(guān)事宜。第十八條合同應(yīng)商定，管理人違反法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，被中國證監(jiān)會依法撤銷證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答應(yīng)、責令停業(yè)整頓，或者因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)等緣由不能履行職責的，該當按照有關(guān)監(jiān)管要求妥善處置有關(guān)事宜。第十九條合同應(yīng)載明違約責任條款、免責條款。第二十條合

20、同應(yīng)商定適用法律和爭議處置方式。第二十一條合同應(yīng)載明“集合方案闡明書是合同的組成部分，與合同具有同等法律效能。第二十二條合同應(yīng)載明風險提示條款，詳細闡明相關(guān)風險的含義、特征和能夠引起的后果。第二十三條合同應(yīng)明確載明“委托人、管理人、托管人不得經(jīng)過簽署補充協(xié)議、修正合同等任何方式，商定保證集合方案資產(chǎn)投資收益、承當投資損失，或排除委托人自行承當投資風險和損失。第二十四條合同應(yīng)商定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項。第二十五條合同應(yīng)在簽章及日期前，明確載明如下內(nèi)容：“管理人、托管人確認，已向委托人明確闡明集合方案的風險，不保證委托人資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益；委托人確認，已充分了解

21、本合同內(nèi)容，自行承當風險和損失。第二十六條合同還應(yīng)商定，合同由委托人本人簽署，當委托人為機構(gòu)時，應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代表簽署。附件3：證券公司集合資產(chǎn)管理方案闡明書必備條款一、重要提示集合資產(chǎn)管理方案以下簡稱集合方案闡明書應(yīng)在顯著位置載明以下文字作為重要提示：本闡明書根據(jù)、及其他有關(guān)規(guī)定制造，管理人保證本闡明書的內(nèi)容真實、準確、完好，不存在任何虛偽內(nèi)容、誤導性陳說和艱苦脫漏。委托人承諾以真實身份參與集合方案，保證委托資產(chǎn)的來源及用途合法，并已閱知本闡明書和集合資產(chǎn)管理合同全文，了解相關(guān)權(quán)益、義務(wù)和風險，自行承當投資風險和損失。管理人承諾以老實守信、謹慎盡責的原那么管理和運用集合方案資產(chǎn)，但不

22、保證集合方案一定盈利，也不保證最低收益。本闡明書對集合方案未來的收益預(yù)測僅供委托人參考，不構(gòu)成管理人、托管人和推行機構(gòu)保證委托資產(chǎn)本金不受損失或獲得最低收益的承諾。中國證監(jiān)會對本集合方案出具了同意文件稱號和文號，但中國證監(jiān)會對本集合方案作出的任何決議，均不闡明中國證監(jiān)會對本集合方案的價值和收益做出本質(zhì)性判別或保證，也不闡明參與本集合方案沒有風險。二、定義與釋義闡明書應(yīng)對所運用專業(yè)術(shù)語、特定詞匯作出明確、明晰的定義、解釋。三、集合方案引見闡明書應(yīng)對集合方案的有關(guān)情況予以闡明，包括但不限于：一 集合方案的稱號和類型二 集合方案的投資目的和特點三 集合方案的投資范圍、投資比例四 集合方案產(chǎn)品的風險收

23、益特征及適宜推行對象五 集合方案的目的規(guī)模六 集合方案的存續(xù)期限七 集合方案的推行時間、方式八每份集合方案的面值、參與價錢及參與集合方案的最低金額四、集合方案當事人引見一 管理人簡介二 托管人簡介三 代理推行機構(gòu)簡介五、設(shè)立推行期間委托人參與集合方案闡明委托人在集合方案設(shè)立推行期間，參與的時間、方式、價錢、金額限制、程序、最終確認、參與費率及參與份額的計算等事項。六、集合方案的成立一 集合方案成立的條件和時間應(yīng)闡明集合方案成立前委托人的資金只能存入集合方案份額登記機構(gòu)指定的專門賬戶，不得動用二 集合方案設(shè)立失敗應(yīng)闡明委托資金本金及利息的返還方式七、投資理念與投資戰(zhàn)略八、投資決策與風險控制九、投

24、資限制及制止行為十、集合方案的賬戶與資產(chǎn)一集合方案賬戶的開立與管理二集合方案資產(chǎn)的構(gòu)成三集合方案資產(chǎn)的管理與處分十一、集合方案的資產(chǎn)估值一 資產(chǎn)總值二 資產(chǎn)凈值三 單位凈值四 估值目的五 估值對象六 估值日七 估值方法八 估值程序九 錯誤與脫漏的處置十二、費用支出闡明集合方案應(yīng)承當?shù)母黜椯M用，包括買賣手續(xù)費、印花稅、管理費、托管費及集合方案應(yīng)承當?shù)钠渌M用等，并詳細闡明其計提規(guī)范、計提方法、支付方式等。闡明不應(yīng)由集合方案承當?shù)馁M用。十三、收益分配一 收益的構(gòu)成二 收益分配原那么三 收益分配方案四 收益分配方式十四、集合方案存續(xù)期間，委托人的參與和退出一闡明在集合方案存續(xù)期間，委托人參與、退出集

25、合方案的方式、價錢、程序等事項。二 闡明在集合方案存續(xù)期間，巨額退出和延續(xù)巨額退出的認定規(guī)范、退出順序、退出價錢確定、退出款項支付、告知委托人的方式，以及單個委托人大額退出的約定懇求等內(nèi)容。十五、集合方案的展期闡明書應(yīng)對集合方案能否可以展期予以闡明。集合方案可以展期的，闡明書應(yīng)對展期有關(guān)事宜作出明確闡明。十六、集合方案的終止和清算十七、信息披露十八、風險提示及其相應(yīng)風險防備措施十九、其他應(yīng)闡明的事項二十、特別闡明闡明本闡明書是集合資產(chǎn)管理合同的重要組成部分，請委托人仔細閱讀。附件4：證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書必備條款為了使投資者充分了解定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險，開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公

26、司應(yīng)制定，向投資者充分提示參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)能夠存在的風險，詳細闡明相關(guān)風險的含義、特征、能夠引起的后果。至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：一、提示投資者在參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前，必需了解證券公司能否具有開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資歷。二、提示投資者在參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前，必需了解定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的根底知識、業(yè)務(wù)特點、風險收益特征等內(nèi)容，并仔細聽取證券公司對相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和定向資產(chǎn)管理合同內(nèi)容的講解。三、提示投資者了解參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)通常具有的市場風險、管理風險、流動性風險、信譽風險及其他風險，包括但不限于政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、上市公司運營風險、購買力風險、再投資風險、技術(shù)風險、操作風險、不

27、可抗力要素導致的風險等。四、提示投資者了解證券公司根據(jù)投資者需求為其量身定制的定向資產(chǎn)管理效力所蘊含的一些特定風險，例如衍生品風險、匯率風險等。五、提示投資者了解證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，或者被中國證監(jiān)會撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)答應(yīng)、責令停業(yè)整頓等緣由不能履行職責所導致的風險。六、提示投資者其經(jīng)過公用證券賬戶持有或者經(jīng)過公用證券賬戶和其他證券賬戶合并持有上市公司股份到達規(guī)定比例時，應(yīng)由其自行履行法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的公告、報告、要約收買等義務(wù)，并自行承當未及時履行義務(wù)的法律責任。七、提示投資者在參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前，應(yīng)綜合思索本身的資產(chǎn)與收入情況、投資閱歷、風險偏好，與證

28、券公司共同制定與本身風險接受才干相匹配的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。八、風險提示書還應(yīng)以醒目文字載明以下內(nèi)容：本風險提示書的提示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所面臨的全部風險和能夠?qū)е峦顿Y者資產(chǎn)損失的一切要素。投資者在參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前，應(yīng)仔細閱讀并了解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么、及本風險提示書的全部內(nèi)容，并確信本身已做好足夠的風險評價與財務(wù)安排，防止因參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)而蒙受難以接受的損失。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資風險由投資者自行承當，證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)不以任何方式對投資者資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益作出承諾。特別提示：投資者在本風險提示書上簽字，闡明投資者曾經(jīng)了解并情愿

29、自行承當參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險和損失。附件5：證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險提示書必備條款為了使投資者充分了解集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險，開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)制定，向投資者充分提示參與集合資產(chǎn)管理方案能夠存在的風險，詳細闡明相關(guān)風險的含義、特征、能夠引起的后果。至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：一、提示投資者在參與集合資產(chǎn)管理方案前，必需了解證券公司能否具有開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資歷，所參與的集合資產(chǎn)管理方案能否曾經(jīng)獲得中國證監(jiān)會的核準。二、提示投資者在參與集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前，必需了解所參與的集合資產(chǎn)管理方案的產(chǎn)品特點、投資方向、風險收益特征等內(nèi)容，并仔細聽取證券公司對相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么、方案闡明書和集

30、合資產(chǎn)管理合同等的講解。三、提示投資者了解參與集合資產(chǎn)管理方案通常具有的市場風險、管理風險、流動性風險、信譽風險及其他風險，包括但不限于政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、上市公司運營風險、購買力風險、再投資風險、技術(shù)風險、操作風險、不可抗力要素導致的風險等。四、提示投資者了解所參與的集合資產(chǎn)管理方案的特定投資種類、特定投資組合設(shè)計等所蘊含的特定風險，例如衍生品風險、匯率風險等。五、提示投資者了解證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，或者被中國證監(jiān)會撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)答應(yīng)、責令停業(yè)整頓等緣由不能履行職責所導致的風險。六、提示投資者在參與集合資產(chǎn)管理方案前，應(yīng)綜合思索本身的資產(chǎn)與收入情況、投資

31、閱歷、風險偏好，選擇與本身風險接受才干相匹配的集合資產(chǎn)管理方案。七、風險提示書還應(yīng)以醒目文字載明以下內(nèi)容：本風險提示書的提示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者參與集合資產(chǎn)管理方案所面臨的全部風險和能夠?qū)е峦顿Y者資產(chǎn)損失的一切要素。投資者在參與集合資產(chǎn)管理方案前，應(yīng)仔細閱讀并了解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么、方案闡明書、集合資產(chǎn)管理合同及本風險提示書的全部內(nèi)容，并確信本身已做好足夠的風險評價與財務(wù)安排，防止因參與集合資產(chǎn)管理方案而蒙受難以接受的損失。集合資產(chǎn)管理方案的投資風險由投資者自行承當，證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)不以任何方式向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其獲得最低收益的承諾。特別提示：投資者在本

32、風險提示書上簽字，闡明投資者曾經(jīng)了解并情愿自行承當參與集合資產(chǎn)管理方案的風險和損失。附件6：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)了解客戶規(guī)那么試行第一章總那么第一條為了規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的了解客戶行為，提示投資風險，根據(jù)、等規(guī)定，制定本規(guī)那么。第二條本規(guī)那么所稱了解客戶，是指證券公司、代理推行機構(gòu)銷售集合資產(chǎn)管理方案產(chǎn)品或提供定向資產(chǎn)管理效力時，采取相應(yīng)措施，了解客戶財富與收入情況、證券投資閱歷、風險認知與接受才干和投資偏好等情況，向客戶引薦與其風險接受才干相匹配的產(chǎn)品、效力。第三條證券公司、代理推行機構(gòu)該當按照本規(guī)那么的規(guī)定，建立健全了解客戶任務(wù)的相關(guān)制度和流程，加強對了解客戶任務(wù)的管理，加大對客戶的風險提示，降低因產(chǎn)品、效力錯配而導致的客戶贊揚風險。第四條證券公司在為客戶提供資產(chǎn)管理產(chǎn)品、效力時，應(yīng)執(zhí)行客戶身份識別程序，真實履行反洗錢等法律義務(wù)。第五條中國證券業(yè)協(xié)會以下簡稱協(xié)會對證券公司、代理推行機構(gòu)的了解客戶任務(wù)進展自律管理和指點。第二章資產(chǎn)管理產(chǎn)品、效力提供的適用性第六條資產(chǎn)管理產(chǎn)品、效力提供的適用性，是指證券公司、代理推行機構(gòu)在提供相關(guān)產(chǎn)品、效力的過程中，注重根據(jù)客戶的風險接受才干提供不同風險等級的產(chǎn)品、效力，把