治理結(jié)構(gòu)改革是商業(yè)銀行健康發(fā)展的根本保證

1、.PAGE ：.；PAGE 9治理構(gòu)造改革是商業(yè)銀行安康開展的根本保證摘要文章以治理構(gòu)造改革的作用和意義為根底引見了中國建立銀行股份制改造和治理構(gòu)造改革的進(jìn)展對改革過程中獲得的一些成果和遇到的問題結(jié)合建行實(shí)際任務(wù)進(jìn)展了深化的分析并指出進(jìn)一步開展的方向和目的以期能給商業(yè)銀行的公司治理和股份制改造以新的啟迪關(guān)鍵詞商業(yè)銀行；治理構(gòu)造；股份制一、問題的提出商業(yè)銀行是現(xiàn)代金融活動的重要組成部分是國民經(jīng)濟(jì)循環(huán)的血管是政府調(diào)控經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)壓器銀行的安康開展在某種程度上決議著整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定隨著我國參與世貿(mào)銀行業(yè)在內(nèi)的金融市場在兩年后將全面開放將以國際通行的游戲規(guī)那么和市場機(jī)制推進(jìn)經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)融入經(jīng)濟(jì)全球化市場的開

2、放外資銀行的準(zhǔn)入帶來猛烈的競爭帶來生存的壓力同時(shí)也帶來了我國銀行業(yè)改革和開展的機(jī)遇對處于我國金融體系中主體位置的國有商業(yè)銀行來說更是如此國有商業(yè)銀行的股份制是大勢所越我們只需順應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)體制下商業(yè)銀行運(yùn)作的客觀要求大力推進(jìn)國有商業(yè)銀行的股份制改造；實(shí)現(xiàn)產(chǎn)權(quán)多元化深化體制改革；盡快完善公司治理構(gòu)造建立穩(wěn)健、高效的公司治理制度才干激流勇進(jìn)直面競爭和挑戰(zhàn)二、對治理構(gòu)造改革的認(rèn)識和需求處理的問題(一)治理構(gòu)造改革是商業(yè)銀行股份制改造的中心所謂公司治理構(gòu)造是用以處置股東、董事會、經(jīng)理層、債務(wù)人和職工等不同利益相關(guān)者關(guān)系的一整套制度安排其目的是經(jīng)過建立合理、科學(xué)的治理構(gòu)造明晰各方權(quán)責(zé)實(shí)現(xiàn)權(quán)益制衡確保有效監(jiān)

3、視實(shí)現(xiàn)長久開展建立現(xiàn)代商業(yè)銀行制度首要的就是要在國有商業(yè)銀行的一切者與運(yùn)營者之間建立起分權(quán)與制衡關(guān)系的公司治理構(gòu)造良好的公司治理是金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)的先決條件良好的公司治理可以為股東和相關(guān)利益者在保證透明度、公正責(zé)任制等方面提供更好的條件增進(jìn)彼此的自信心和信任也為科學(xué)管理和有效監(jiān)視提供了有力保證所以股份制改培育是要引入戰(zhàn)略投資人和實(shí)現(xiàn)股權(quán)構(gòu)造多元化直接結(jié)果就是促進(jìn)產(chǎn)權(quán)關(guān)系的明晰其本質(zhì)那么是借助單一產(chǎn)權(quán)關(guān)系的改動促進(jìn)國有商業(yè)銀行治理構(gòu)造的改革強(qiáng)化銀行內(nèi)部管理健全內(nèi)外部監(jiān)視機(jī)制加強(qiáng)銀行的技術(shù)創(chuàng)新力、風(fēng)險(xiǎn)掌控力提升銀行的中心競爭力(二)商業(yè)銀行治理構(gòu)造改革的重點(diǎn)公司治理構(gòu)造的本質(zhì)就是要處理由于公司一切權(quán)和

4、運(yùn)營權(quán)相分別而產(chǎn)生的權(quán)責(zé)問題妥善處置一切者和經(jīng)理層之間潛在利益不一致、信息不對稱、風(fēng)險(xiǎn)不對稱的矛盾巴塞爾銀行業(yè)監(jiān)管委員會1999年發(fā)布了從銀行價(jià)值取向、戰(zhàn)略目的、責(zé)權(quán)劃分、管理者相互關(guān)系、內(nèi)控體系、特殊風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、鼓勵機(jī)制和信息透明等八個(gè)方面論述了良好的銀行公司治理機(jī)制應(yīng)具備的要素商業(yè)銀行治理構(gòu)造改革的目的就是要建立以銀行公司章程及治理目的為指引符合內(nèi)外部治理和監(jiān)管要求保證本身安康開展需求的公司治理構(gòu)造方式在合理的股權(quán)構(gòu)造根底之上建立規(guī)范的股東大會、董事會、監(jiān)事會以及高級管理層制度合理界定和配置其中的責(zé)權(quán)益關(guān)系建立規(guī)范、透明的組織構(gòu)造和運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制保證在利益相關(guān)者之間建立起相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互協(xié)

5、調(diào)又相互制衡的關(guān)系國有商業(yè)銀行的治理構(gòu)造改革涉及到銀行各個(gè)層面無論是運(yùn)營管理還是業(yè)務(wù)流程都將由于治理構(gòu)造的改革而發(fā)生宏大且深化的變化這是一個(gè)龐雜的金融系統(tǒng)工程在此筆者以建立銀行股份制改造進(jìn)展情況為例逐一講述(三)建立銀行股份制改造進(jìn)展情況作為國務(wù)院確定的股份制改造試點(diǎn)銀行從2006年下半年建立銀行股份制改造任務(wù)啟動以來已在公司治理構(gòu)造改革方面獲得了階段性重要成果一是嚴(yán)厲按照對股份設(shè)立的要求選定發(fā)起人股東實(shí)現(xiàn)投資主體多元化處理股權(quán)構(gòu)造單一問題國有商業(yè)銀行的治理構(gòu)造建立必需改動目前單一的股權(quán)構(gòu)造促進(jìn)產(chǎn)權(quán)關(guān)系的明晰合理的股權(quán)構(gòu)造要能使股東權(quán)益與運(yùn)營利益堅(jiān)持一致的方向并能使股東之間以及利益相關(guān)各方的利

6、益關(guān)系能在相互制衡的根底上共同開展根據(jù)國務(wù)院對建立銀行實(shí)行股份制改革的時(shí)間要求并兼顧建立銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、行業(yè)特點(diǎn)、今后主營業(yè)務(wù)的開展以及股份設(shè)立程序等要素綜合思索除中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司、中國建銀投資有限責(zé)任公司這兩家當(dāng)然發(fā)起人股東外建立銀行選定了國家電網(wǎng)公司、上海寶鋼集團(tuán)公司、中國長江電力股份共同作為發(fā)起人股東完全滿足了等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章對設(shè)立股份發(fā)起人股東的要求并初步實(shí)現(xiàn)了投資主體多元化從產(chǎn)權(quán)構(gòu)造上處理了股權(quán)單一問題同時(shí)為依法合規(guī)地開展各項(xiàng)運(yùn)營活動奠定了一個(gè)良好的根底二是以股份的章程等公司治理文件的制定為主線建立規(guī)范的治理制度體系積極構(gòu)建既能滿足中外監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求又符合本身特點(diǎn)的公

7、司治理構(gòu)造方式在建行股份治理構(gòu)造的設(shè)計(jì)過程中原中國建立銀行作為代起草人除嚴(yán)厲遵照法律、法規(guī)、規(guī)章的有關(guān)規(guī)定和境外監(jiān)管的要求外還仔細(xì)咨詢了中國人民銀行總行、上海證券買賣所等監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各家發(fā)起人股東、中外一些知名的中介效力機(jī)構(gòu)的意見現(xiàn)行的建行股份公司章程和與章程有關(guān)的公司治理文件均具有較強(qiáng)的可操作性可以在建立銀行的公司治理實(shí)際中真正發(fā)揚(yáng)作用三是建立規(guī)范的股東大會、董事會、監(jiān)事會以及高級管理層制度合理界定和配置其中的責(zé)權(quán)益關(guān)系并據(jù)以建立明晰的組織構(gòu)造和決策機(jī)制在合理的股權(quán)構(gòu)造構(gòu)成后自創(chuàng)國外股份制銀行治理方式和我國銀行管理閱歷建行股份設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會選定了高級管理層建立起規(guī)范、高效的決策

8、、執(zhí)行和監(jiān)視機(jī)制以確保各方獨(dú)立有效地運(yùn)作股東大會下設(shè)董事會執(zhí)行股東大會的決議并按照法律、法規(guī)、規(guī)章、公司章程的規(guī)定和股東大會的授權(quán)行使職權(quán)董事會下設(shè)戰(zhàn)略與提名委員會和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會分別擔(dān)任擬訂銀行中長期戰(zhàn)略開展規(guī)劃和全面的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控體制；同時(shí)下設(shè)薪酬與考核委員會專注于銀行高管人員和決策層的業(yè)績考評和薪酬管理體系；建立獨(dú)立董事制度強(qiáng)化對經(jīng)理層的監(jiān)視約束真實(shí)維護(hù)寬廣中小股東的各項(xiàng)權(quán)益和利益制定了充分發(fā)揚(yáng)獨(dú)立董事制度制約機(jī)制的作用設(shè)立并完善了監(jiān)事會制度真正賦予監(jiān)事會權(quán)益有效發(fā)揚(yáng)監(jiān)事會作用真正實(shí)現(xiàn)決策權(quán)、運(yùn)營控制權(quán)、監(jiān)視權(quán)三權(quán)分立相互制衡四是穩(wěn)步推進(jìn)開展戰(zhàn)略、人事、運(yùn)營管理機(jī)制和組織架構(gòu)等的配套制

9、度改革建立銀行的公司治理構(gòu)造改革是一項(xiàng)牽動銀行各方和各個(gè)層面的系統(tǒng)工程因此建立銀行推進(jìn)現(xiàn)代公司治理構(gòu)造改革的同時(shí)必需同時(shí)啟動與公司治理構(gòu)造有關(guān)的各項(xiàng)配套制度改革首先在確定銀行總體開展戰(zhàn)略目的上要準(zhǔn)確認(rèn)識和把握銀行開展戰(zhàn)略與公司治理之間的關(guān)系公司治理構(gòu)造本身就是股份制商業(yè)銀行開展戰(zhàn)略的根本組成部分同時(shí)開展戰(zhàn)略一系列措施也必需以良好的公司治理構(gòu)造為依托健全的公司治理促使運(yùn)營管理制度設(shè)計(jì)的科學(xué)化經(jīng)過成立各種專門委員會以確?？傮w戰(zhàn)略目的以及風(fēng)險(xiǎn)控制、審計(jì)監(jiān)視、鼓勵約束等關(guān)鍵職能得到有效實(shí)施和執(zhí)行不久前建立銀行與國際知名咨詢公司協(xié)作根據(jù)財(cái)務(wù)預(yù)測等模型確定了今后五至十年開展戰(zhàn)略和分步驟戰(zhàn)略規(guī)劃其次在人力資

10、源管理上積極向市場化、商業(yè)化方面邁進(jìn)并力求獲得一些本質(zhì)性突破目前已聘請?jiān)鴦倮麑?shí)施日本新生銀行重組復(fù)蘇的新生銀行董事長八城政基先生擔(dān)任銀行獨(dú)立董事八城先生的豐富閱歷將有助于建立銀行正在推進(jìn)的改革與開展方案下一步還將根據(jù)建立銀行的崗位空缺采取公開招聘方式從海內(nèi)外引入銀行高級管理人員再次推進(jìn)組織構(gòu)造的扁平化、按業(yè)務(wù)流程和產(chǎn)品線實(shí)行垂直化管理也是建行股份在公司治理方面改革的艱苦進(jìn)展例如聘請了國際知名的咨詢機(jī)構(gòu)對建行組織構(gòu)造改革進(jìn)展診斷分析曾經(jīng)在一些省市進(jìn)展改革的試點(diǎn)并方案向全行逐漸推行等建立銀行目前正在對銀行管理的關(guān)鍵流程和組織進(jìn)展重整和梳理爭取在較短時(shí)間內(nèi)在人力資源管理、組織機(jī)構(gòu)、審計(jì)體制、風(fēng)險(xiǎn)控管、財(cái)務(wù)管理、資金與保全體制、信息技術(shù)等諸多領(lǐng)域獲得突破性的進(jìn)展總之建立銀行的公司治理構(gòu)造的框架曾經(jīng)根本搭建起來股份公司的章程、“三會的議事規(guī)那么、有關(guān)管理層權(quán)益與義務(wù)的各項(xiàng)規(guī)范制度等也曾經(jīng)具備并曾經(jīng)開場有效運(yùn)作三、建立銀行今后一段時(shí)間的任務(wù)重點(diǎn)建立銀行將在已獲得的階段性成果的根底上進(jìn)一步深化公司治理構(gòu)造改革繼續(xù)高度注重并抓好現(xiàn)代企業(yè)公司治理機(jī)制的建立與完善任務(wù)尤其是公司治理有關(guān)法律文件的完善、組織機(jī)構(gòu)的規(guī)范設(shè)置、“三會和高級管理層之間的職責(zé)界定、董事會及所屬各專門委員會的成立和有效運(yùn)作等在