計算機網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用技能教程 項目5 企業(yè)網(wǎng)上結(jié)算與支付

1、項目五 企業(yè)網(wǎng)上結(jié)算與支付1任務(wù)一 企業(yè)網(wǎng)上支付 固話、網(wǎng)絡(luò)、移動終端已成為電子支付渠道的承載，銀行、網(wǎng)站、運營商正在成為企業(yè)搭建電子支付渠道的合作伙伴。尋找到合適業(yè)務(wù)開展電子支付業(yè)務(wù)的企業(yè)，如何將自己的業(yè)務(wù)真正推到客戶面前呢？是選擇第三方支付平臺，還是選擇綁定銀行卡，亦是運營商？這成為企業(yè)邁向電子支付時的一大困惑。當(dāng)企業(yè)絞盡腦汁尋找到適合開展電子支付的業(yè)務(wù)之時，企業(yè)卻必須面對更大的難題：面對琳瑯滿目的支付渠道與支付工具創(chuàng)新，企業(yè)應(yīng)該選擇何種渠道安全、快速地實現(xiàn)電子支付，讓企業(yè)的業(yè)務(wù)真正運轉(zhuǎn)起來？任務(wù)情境 提出問題：1、企業(yè)應(yīng)如何選擇電子支付方式？2、企業(yè)使用網(wǎng)上銀行支付的好處是什么？3、企業(yè)

2、如何使用網(wǎng)銀安全支付？2 雖然現(xiàn)在電子支付的方式很多，但是考慮到企業(yè)財務(wù)和信息的安全性，網(wǎng)上銀行支付還是比較理想的選擇。各大商業(yè)銀行在保證安全性的前提下，不斷拓展業(yè)務(wù)范圍，滿足企業(yè)需求。本任務(wù)以光大銀行為例，演示了使用企業(yè)網(wǎng)銀支付的流程。光大銀行要求凡是使用網(wǎng)上銀行的企業(yè)財務(wù)人員，均須獨立使用數(shù)字證書。數(shù)字證書存在一種特殊的介質(zhì)陽光網(wǎng)盾中。任務(wù)一 企業(yè)網(wǎng)上支付 任務(wù)分析31、網(wǎng)上支付（1）登錄企業(yè)網(wǎng)銀（2）待電子支付錄入（3）待電子支付錄入確認(rèn)2、網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬（1）內(nèi)部轉(zhuǎn)賬（2）內(nèi)部轉(zhuǎn)賬賬號錄入 任務(wù)一 企業(yè)網(wǎng)上支付 任務(wù)實施4 企業(yè)作為社會經(jīng)濟的組成細(xì)胞，在按照經(jīng)濟規(guī)律進行經(jīng)營并獲得收益的同時，

3、還要依據(jù)政策法規(guī)的要求交納相應(yīng)的各種稅務(wù)。企業(yè)以往稅款的交納多通過手工、紙質(zhì)的方式，而隨著電子化和信息化在經(jīng)濟領(lǐng)域中的不斷推廣和應(yīng)用，企業(yè)可以通過電子信息化方便快捷的以較低的成本進行經(jīng)營活動，交納稅款也不例外。 任務(wù)二 企業(yè)網(wǎng)上報稅 任務(wù)情境提出問題：1、網(wǎng)上報稅的優(yōu)點是什么？2、如何保障網(wǎng)上報稅的安全性？5任務(wù)二 企業(yè)網(wǎng)上報稅 網(wǎng)上銀行銀稅服務(wù)平臺是基于人民銀行推出的TIPS系統(tǒng)，通過銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)分別與各省級國、地稅稅收征管綜合系統(tǒng)連接，在網(wǎng)上銀行實現(xiàn)查詢納稅、申報納稅、繳納明細(xì)查詢，以及附加法規(guī)查錄、稅收籌劃、銀行理財?shù)仍鲋捣?wù)的系列功能。本任務(wù)以光大銀行為例，介紹了企業(yè)申報繳稅的流程。

4、任務(wù)分析61、已申報繳稅2、增加繳稅常用列表3、繳稅記錄查詢?nèi)蝿?wù)二 企業(yè)網(wǎng)上報稅 任務(wù)實施7任務(wù)三 企業(yè)網(wǎng)上國際結(jié)算 國際結(jié)算是指國際間由于政治、經(jīng)濟、文化、外交、軍事等方面的交往聯(lián)系而發(fā)生的以貨幣表示的債權(quán)債務(wù)的清償行為的資金轉(zhuǎn)移行為。隨著世界經(jīng)濟全球化和一體化程度的日益加深以及科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展，國際結(jié)算在世界范圍內(nèi)越加普遍，而且結(jié)算效率也有了飛躍。 目前各銀行開辦的國際結(jié)算業(yè)務(wù)既包括貿(mào)易結(jié)算，也包括非貿(mào)易結(jié)算，以貿(mào)易結(jié)算為主，非貿(mào)易結(jié)算量有上升趨勢，這與國際貿(mào)易的發(fā)展大體相適應(yīng)。 任務(wù)情境 提出問題： 1、什么是國際結(jié)算？ 2、銀行開展國際結(jié)算業(yè)務(wù)的優(yōu)勢體現(xiàn)在哪些方面？8 企業(yè)網(wǎng)銀國際結(jié)

5、算業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，完善了企業(yè)網(wǎng)銀信用證業(yè)務(wù)，實現(xiàn)進口信用證、出口信用證、進口代收、出口托收的相關(guān)功能，同時在網(wǎng)銀提交了開證申請和開證資料后，可以上傳紙質(zhì)資料的影像文件，實現(xiàn)國際結(jié)算業(yè)務(wù)的完全電子化處理。 企業(yè)網(wǎng)上國際結(jié)算主要通過企業(yè)網(wǎng)銀進行，主要原因還是安全性比較好。本任務(wù)以工商銀行企業(yè)網(wǎng)銀國際結(jié)算業(yè)務(wù)為例，演示了進口信用證的開證、修改、撤證、付匯、承兌、拒付、確認(rèn)不符點、展期等；出口信用證出口寄單、放單、據(jù)單、承兌、收匯等業(yè)務(wù)的查詢。 任務(wù)三 企業(yè)網(wǎng)上國際結(jié)算 任務(wù)分析91、登錄2、進口信用證（1）開證： 開證包括三種方式：上傳開證申請書、填寫開證申請書、參考樣本（2）改證或撤證在單證中心收到

6、網(wǎng)銀申請后并處理后，可以在“進口信用證管理”下對信用證進行改證或撤證 （3）單據(jù)管理根據(jù)單證中心的到單，可以進行付匯、承兌、拒付、查詢索償通知、確認(rèn)不符點、報文承兌展期。點擊單據(jù)管理，進入單據(jù)管理頁面 (4)查詢進口信用證指令點擊詢進口信用證指令標(biāo)簽，進入進口信用證指令查詢頁面 任務(wù)三 企業(yè)網(wǎng)上國際結(jié)算 任務(wù)實施103、出口信用證（1）點擊出口信用證業(yè)務(wù)查詢標(biāo)簽 （2）選擇業(yè)務(wù)編號 （3）選擇查詢面函 任務(wù)三 企業(yè)網(wǎng)上國際結(jié)算 任務(wù)實施11任務(wù)四 企業(yè)在線對賬 出納員盜用社保案調(diào)查：竟長達三年未對賬 3年貪污社保資金近200萬元卻一直未曾被發(fā)覺，這成了許多人都想不明白的事情曲靖市中級人民法院相

7、關(guān)工作人員稱，史勇在庭審中表示是單位疏于管理，給了他一錯再錯的機會。史勇的辯護律師在為其的辯護中也強調(diào)：“被告人史勇所在單位管理不嚴(yán)格也有一定責(zé)任?！?按照財務(wù)紀(jì)律和操作規(guī)則，會計必須定期到銀行對賬，無論出納采用何種方式，都無法掩蓋各個銀行賬號上的進出款變化情況。此外，巨額賬戶劃款或大筆款項支出必須會計與出納雙印鑒方可支取。任務(wù)情境 提出問題： 1、企業(yè)為什么要及時對賬？ 2、傳統(tǒng)的對賬方式有什么缺陷？12 本任務(wù)以工商銀行企業(yè)網(wǎng)銀在線對帳為例，介紹了企業(yè)在線對帳的流程。 任務(wù)四 企業(yè)在線對賬 任務(wù)分析131、在線對賬（1）開通在線對帳 （2）查詢（3）點擊清單對賬鏈接，進入交易清單頁面 （4） 點擊回單明細(xì)查詢鏈接，進入回單頁面 （5）點擊“全選”，所有未對帳的記錄都會被選上，點擊“取消全部”所有被選上的記錄都會清空。點擊上一頁和下一頁可以翻頁。點擊打印按鈕可以打印頁面信息。點擊“下載明細(xì)”按鈕，可以下載頁面信息，點擊返回按鈕頁面返回到上一頁 任務(wù)四 企業(yè)在線對賬