寧波開放大學(xué)金融學(xué)第十四章 自測(cè)題（形考計(jì)分）答卷

1、第十四章 自測(cè)題（形考計(jì)分）試卷總分:100 得分:86單選題（每題6分，共5道）金融監(jiān)管中由政府負(fù)擔(dān)的成本是（ ?）。間接效率損失行政成本奉行成本直接資源成本答案:B2.根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管的主體是（ ? ）。保監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)中國人民銀行證監(jiān)會(huì)答案:C3.歐洲銀行業(yè)聯(lián)盟的建立標(biāo)志著歐元區(qū)統(tǒng)一監(jiān)管格局的形成，在歐盟內(nèi)部以歐央行為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，實(shí)行銀行業(yè)的（ ?）監(jiān)管。分業(yè)單一混業(yè)多頭答案:B4.金融監(jiān)管理論體系中不包括（ ? ）。基礎(chǔ)理論自然理論相關(guān)理論應(yīng)用理論答案:B5.在金融監(jiān)管模式中，美國是（ ? ?）模式的典型代表。高度集中的單一監(jiān)管?牽頭監(jiān)管雙峰式監(jiān)管分權(quán)型多頭監(jiān)管答案:D多選題（

2、每題8分，共5道）6.金融監(jiān)管的原則主要是（ ? ?）。?綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則公平、公正、公開原則依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則不干涉金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理原則答案:7.對(duì)證券也的監(jiān)管主要包括（ ? ? ）。對(duì)證券發(fā)行的監(jiān)管對(duì)證券機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管對(duì)上市公司的監(jiān)管對(duì)證券流通的監(jiān)管答案:BCD8.按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍可把金融監(jiān)管體制分為（ ?）。單一監(jiān)管體制多元監(jiān)管體制集中監(jiān)管體制分業(yè)監(jiān)管體制混合監(jiān)管體制答案:CD9.金融監(jiān)管的間接效率損失發(fā)生的途徑有（ ? ）。被監(jiān)管者的道德風(fēng)險(xiǎn)妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動(dòng)態(tài)低效率削弱競爭，導(dǎo)致靜態(tài)低效率監(jiān)管過度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低依法關(guān)閉金融機(jī)構(gòu)答案:ABCD10.宏觀審慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管雖有區(qū)別，但有的監(jiān)管工具相同。這些相同的監(jiān)管工具是（ ?）。資本監(jiān)管?審慎信貸標(biāo)準(zhǔn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)貸款損失監(jiān)管其他風(fēng)險(xiǎn)管理要求答案:ABCDE判斷題（每題6分，共5道）11.資本充足性監(jiān)管是市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要內(nèi)容。答案:錯(cuò)誤12.金融監(jiān)管從對(duì)象上看，主要是對(duì)商業(yè)銀行、金融市場(chǎng)的監(jiān)管，非銀行金融機(jī)構(gòu)則不在其列。答案:錯(cuò)誤13.抓住關(guān)鍵問題或重要環(huán)節(jié)進(jìn)行特別監(jiān)管，稱為全面監(jiān)管。答案:錯(cuò)誤14.各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，主要