國際結(jié)算系統(tǒng)用戶手冊

1、智盛國際結(jié)算模擬系統(tǒng)用戶手冊深圳市智盛信息技術(shù)有限公司 HYPERLINK http:/WWW.SZWITSOFT.COM WWW.SZWITSOFT.COM目 錄 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc140468179 第1章 系統(tǒng)概述 PAGEREF _Toc140468179 h 7 HYPERLINK l _Toc140468180 1.1 系統(tǒng)內(nèi)容 PAGEREF _Toc140468180 h 7 HYPERLINK l _Toc140468181 1.2 系統(tǒng)功能 PAGEREF _Toc140468181 h 7 HYPERLINK l _Toc1404

2、68182 1.3 系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境 PAGEREF _Toc140468182 h 9 HYPERLINK l _Toc140468183 1.3.1 硬件 PAGEREF _Toc140468183 h 9 HYPERLINK l _Toc140468184 1.3.2 軟件 PAGEREF _Toc140468184 h 9 HYPERLINK l _Toc140468185 1.4 業(yè)務(wù)與人員劃分 PAGEREF _Toc140468185 h 10 HYPERLINK l _Toc140468186 1.5 應(yīng)用界面操作概述 PAGEREF _Toc140468186 h 10 HYPE

3、RLINK l _Toc140468187 1.5.1 系統(tǒng)登錄界面 PAGEREF _Toc140468187 h 10 HYPERLINK l _Toc140468188 1.5.2 業(yè)務(wù)界面 PAGEREF _Toc140468188 h 13 HYPERLINK l _Toc140468189 1.5.3 業(yè)務(wù)主要處理流程畫面簡介 PAGEREF _Toc140468189 h 14 HYPERLINK l _Toc140468190 1.5.4 經(jīng)辦、復(fù)核和授權(quán)處理流程 PAGEREF _Toc140468190 h 17 HYPERLINK l _Toc140468191 1.5.

4、5 系統(tǒng)維護(hù)處理流程 PAGEREF _Toc140468191 h 17 HYPERLINK l _Toc140468192 第2章 進(jìn)口信用證 PAGEREF _Toc140468192 h 19 HYPERLINK l _Toc140468193 2.1 信用證 PAGEREF _Toc140468193 h 19 HYPERLINK l _Toc140468194 2.1.1 開立 PAGEREF _Toc140468194 h 19 HYPERLINK l _Toc140468195 2.1.2 修改 PAGEREF _Toc140468195 h 29 HYPERLINK l _T

5、oc140468196 2.1.3 拒絕修改 PAGEREF _Toc140468196 h 34 HYPERLINK l _Toc140468197 2.1.4 修改保證金比例 PAGEREF _Toc140468197 h 35 HYPERLINK l _Toc140468198 2.1.5 撤證 PAGEREF _Toc140468198 h 36 HYPERLINK l _Toc140468199 2.1.6 銷卷 PAGEREF _Toc140468199 h 37 HYPERLINK l _Toc140468200 2.2 提貨擔(dān)保 PAGEREF _Toc140468200 h

6、38 HYPERLINK l _Toc140468201 2.2.1 登記 PAGEREF _Toc140468201 h 38 HYPERLINK l _Toc140468202 2.2.2 催銷保 PAGEREF _Toc140468202 h 41 HYPERLINK l _Toc140468203 2.2.3 銷保 PAGEREF _Toc140468203 h 41 HYPERLINK l _Toc140468204 2.3 進(jìn)口來單 PAGEREF _Toc140468204 h 41 HYPERLINK l _Toc140468205 2.3.1 電索付款 PAGEREF _To

7、c140468205 h 41 HYPERLINK l _Toc140468206 2.3.2 來單登記 PAGEREF _Toc140468206 h 43 HYPERLINK l _Toc140468207 2.3.3 承兌 PAGEREF _Toc140468207 h 45 HYPERLINK l _Toc140468208 2.3.4 更改承兌到期日 PAGEREF _Toc140468208 h 46 HYPERLINK l _Toc140468209 2.3.5 付款 PAGEREF _Toc140468209 h 47 HYPERLINK l _Toc140468210 2.3

8、.6 拒承/付款 PAGEREF _Toc140468210 h 49 HYPERLINK l _Toc140468211 2.3.7 退單 PAGEREF _Toc140468211 h 50 HYPERLINK l _Toc140468212 2.3.8 無償交單 PAGEREF _Toc140468212 h 50 HYPERLINK l _Toc140468213 2.3.9 電提不符點 PAGEREF _Toc140468213 h 50 HYPERLINK l _Toc140468214 2.3.10 電提不符點接受/拒絕 PAGEREF _Toc140468214 h 51 HY

9、PERLINK l _Toc140468215 2.3.11 換單 PAGEREF _Toc140468215 h 51 HYPERLINK l _Toc140468216 2.3.12 放單 PAGEREF _Toc140468216 h 52 HYPERLINK l _Toc140468217 第3章 進(jìn)口代收 PAGEREF _Toc140468217 h 53 HYPERLINK l _Toc140468218 3.1 進(jìn)口代收登記 PAGEREF _Toc140468218 h 53 HYPERLINK l _Toc140468219 3.2 進(jìn)口代收修改 PAGEREF _Toc1

10、40468219 h 58 HYPERLINK l _Toc140468220 3.3 承兌 PAGEREF _Toc140468220 h 61 HYPERLINK l _Toc140468221 3.4 付款 PAGEREF _Toc140468221 h 62 HYPERLINK l _Toc140468222 3.5 拒付 PAGEREF _Toc140468222 h 66 HYPERLINK l _Toc140468223 3.6 退單 PAGEREF _Toc140468223 h 67 HYPERLINK l _Toc140468224 3.7 無償交單 PAGEREF _To

11、c140468224 h 68 HYPERLINK l _Toc140468225 3.8 銷卷 PAGEREF _Toc140468225 h 69 HYPERLINK l _Toc140468226 第4章 出口來證及議付 PAGEREF _Toc140468226 h 70 HYPERLINK l _Toc140468227 4.1 出口信用證 PAGEREF _Toc140468227 h 70 HYPERLINK l _Toc140468228 4.1.1 來證通知/登記 PAGEREF _Toc140468228 h 70 HYPERLINK l _Toc140468229 4.1

12、.2 來證修改通知 PAGEREF _Toc140468229 h 73 HYPERLINK l _Toc140468230 4.1.3 拒絕/接受修改 PAGEREF _Toc140468230 h 75 HYPERLINK l _Toc140468231 4.1.4 撤證登記 PAGEREF _Toc140468231 h 77 HYPERLINK l _Toc140468232 4.1.5 銷卷 PAGEREF _Toc140468232 h 77 HYPERLINK l _Toc140468233 4.2 出口寄單收匯 PAGEREF _Toc140468233 h 78 HYPERL

13、INK l _Toc140468234 4.2.1 出口寄單登記 PAGEREF _Toc140468234 h 78 HYPERLINK l _Toc140468235 4.2.2 出口寄單修改 PAGEREF _Toc140468235 h 82 HYPERLINK l _Toc140468236 4.2.3 催收貨款 PAGEREF _Toc140468236 h 85 HYPERLINK l _Toc140468237 4.2.4 拒承兌/付款登記 PAGEREF _Toc140468237 h 86 HYPERLINK l _Toc140468238 4.2.5 承兌登記 PAGER

14、EF _Toc140468238 h 86 HYPERLINK l _Toc140468239 4.2.6 修改承兌內(nèi)容 PAGEREF _Toc140468239 h 87 HYPERLINK l _Toc140468240 4.2.7 無償交單 PAGEREF _Toc140468240 h 88 HYPERLINK l _Toc140468241 4.2.8 收匯解付 PAGEREF _Toc140468241 h 89 HYPERLINK l _Toc140468242 4.2.9 退單登記 PAGEREF _Toc140468242 h 93 HYPERLINK l _Toc1404

15、68243 4.2.10 銷卷 PAGEREF _Toc140468243 h 94 HYPERLINK l _Toc140468244 第5章 出口托收 PAGEREF _Toc140468244 h 95 HYPERLINK l _Toc140468245 5.1 出口托收登記 PAGEREF _Toc140468245 h 95 HYPERLINK l _Toc140468246 5.2 出口托收修改 PAGEREF _Toc140468246 h 96 HYPERLINK l _Toc140468247 5.3 催收貨款 PAGEREF _Toc140468247 h 99 HYPER

16、LINK l _Toc140468248 5.4 承兌登記 PAGEREF _Toc140468248 h 100 HYPERLINK l _Toc140468249 5.5 拒承兌/付款登記 PAGEREF _Toc140468249 h 101 HYPERLINK l _Toc140468250 5.6 無償交單 PAGEREF _Toc140468250 h 101 HYPERLINK l _Toc140468251 5.7 退單登記 PAGEREF _Toc140468251 h 102 HYPERLINK l _Toc140468252 5.8 收匯及解付 PAGEREF _Toc1

17、40468252 h 102 HYPERLINK l _Toc140468253 5.9 銷卷 PAGEREF _Toc140468253 h 106 HYPERLINK l _Toc140468254 第6章 光票托收 PAGEREF _Toc140468254 h 107 HYPERLINK l _Toc140468255 6.1 托收登記 PAGEREF _Toc140468255 h 107 HYPERLINK l _Toc140468256 6.2 催收 PAGEREF _Toc140468256 h 108 HYPERLINK l _Toc140468257 6.3 買入票據(jù) PA

18、GEREF _Toc140468257 h 108 HYPERLINK l _Toc140468258 6.4 收匯解付 PAGEREF _Toc140468258 h 109 HYPERLINK l _Toc140468259 6.5 收匯前退票 PAGEREF _Toc140468259 h 111 HYPERLINK l _Toc140468260 6.6 銷卷 PAGEREF _Toc140468260 h 112 HYPERLINK l _Toc140468261 第7章 匯款 PAGEREF _Toc140468261 h 113 HYPERLINK l _Toc140468262

19、 7.1 匯入?yún)R款 PAGEREF _Toc140468262 h 113 HYPERLINK l _Toc140468263 7.1.1 匯入?yún)R款登記 PAGEREF _Toc140468263 h 113 HYPERLINK l _Toc140468264 7.1.2 退匯 PAGEREF _Toc140468264 h 116 HYPERLINK l _Toc140468265 7.1.3 掛帳解付 PAGEREF _Toc140468265 h 119 HYPERLINK l _Toc140468266 7.1.4 銷卷 PAGEREF _Toc140468266 h 122 HYPE

20、RLINK l _Toc140468267 7.2 匯出匯款 PAGEREF _Toc140468267 h 122 HYPERLINK l _Toc140468268 7.2.1 匯出匯款登記 PAGEREF _Toc140468268 h 122 HYPERLINK l _Toc140468269 7.2.2 止付 PAGEREF _Toc140468269 h 126 HYPERLINK l _Toc140468270 7.2.3 銷卷 PAGEREF _Toc140468270 h 126 HYPERLINK l _Toc140468271 第8章 貿(mào)易融資 PAGEREF _Toc1

21、40468271 h 128 HYPERLINK l _Toc140468272 8.1 打包貸款 PAGEREF _Toc140468272 h 128 HYPERLINK l _Toc140468273 8.2 墊款（逾期貸款） PAGEREF _Toc140468273 h 129 HYPERLINK l _Toc140468274 8.3 進(jìn)口押匯 PAGEREF _Toc140468274 h 130 HYPERLINK l _Toc140468275 8.4 出口議付(押匯) PAGEREF _Toc140468275 h 131 HYPERLINK l _Toc140468276

22、 8.5 出口托收貸款 PAGEREF _Toc140468276 h 133 HYPERLINK l _Toc140468277 8.6 融資返還 PAGEREF _Toc140468277 h 134 HYPERLINK l _Toc140468278 8.7 進(jìn)口押匯返還 PAGEREF _Toc140468278 h 136 HYPERLINK l _Toc140468279 第9章 教學(xué)管理 PAGEREF _Toc140468279 h 137 HYPERLINK l _Toc140468280 9.1權(quán)限管理 PAGEREF _Toc140468280 h 137 HYPERLI

23、NK l _Toc140468281 9.1.1班級管理 PAGEREF _Toc140468281 h 137 HYPERLINK l _Toc140468282 9.1.2用戶管理 PAGEREF _Toc140468282 h 138 HYPERLINK l _Toc140468283 9.1.3角色管理 PAGEREF _Toc140468283 h 140 HYPERLINK l _Toc140468284 9.2系統(tǒng)表維護(hù) PAGEREF _Toc140468284 h 142 HYPERLINK l _Toc140468285 9.3系統(tǒng)授權(quán) PAGEREF _Toc140468

24、285 h 143 HYPERLINK l _Toc140468286 9.4測評 PAGEREF _Toc140468286 h 144 HYPERLINK l _Toc140468287 9.4公告管理 PAGEREF _Toc140468287 h 144 HYPERLINK l _Toc140468288 9.5學(xué)生操作情況 PAGEREF _Toc140468288 h 144 HYPERLINK l _Toc140468289 第10章 國際結(jié)算業(yè)務(wù)流程 PAGEREF _Toc140468289 h 145 HYPERLINK l _Toc140468290 10.1進(jìn)口信用證

25、PAGEREF _Toc140468290 h 146 HYPERLINK l _Toc140468291 10.1.1開立進(jìn)口信用證 PAGEREF _Toc140468291 h 146 HYPERLINK l _Toc140468292 10.1.2信用證修改 PAGEREF _Toc140468292 h 153 HYPERLINK l _Toc140468293 1.到單通知/承兌 PAGEREF _Toc140468293 h 160 HYPERLINK l _Toc140468294 2.付款 PAGEREF _Toc140468294 h 160 HYPERLINK l _To

26、c140468295 3.提貨擔(dān)保 PAGEREF _Toc140468295 h 163 HYPERLINK l _Toc140468296 10.2進(jìn)口代收 PAGEREF _Toc140468296 h 165 HYPERLINK l _Toc140468297 10.2.1經(jīng)辦行審單登記系統(tǒng) PAGEREF _Toc140468297 h 165 HYPERLINK l _Toc140468298 10.2.2遠(yuǎn)期的承兌交單系統(tǒng)自動作到期付款提示 PAGEREF _Toc140468298 h 165 HYPERLINK l _Toc140468299 10.3出口信用證 PAGERE

27、F _Toc140468299 h 165 HYPERLINK l _Toc140468300 10.3.1來證/修改通知 PAGEREF _Toc140468300 h 165 HYPERLINK l _Toc140468301 10.4出口議付 PAGEREF _Toc140468301 h 166 HYPERLINK l _Toc140468302 10.4.1寄單收匯/來證議付 PAGEREF _Toc140468302 h 166 HYPERLINK l _Toc140468303 10.5出口托收 PAGEREF _Toc140468303 h 170 HYPERLINK l _T

28、oc140468304 10.5.1經(jīng)辦行收到客戶單據(jù)， PAGEREF _Toc140468304 h 170 HYPERLINK l _Toc140468305 10.5.2更換面函 PAGEREF _Toc140468305 h 170 HYPERLINK l _Toc140468306 10.5.3減額 PAGEREF _Toc140468306 h 170 HYPERLINK l _Toc140468307 10.5.4收到承兌 PAGEREF _Toc140468307 h 170 HYPERLINK l _Toc140468308 10.5.5催收 PAGEREF _Toc140

29、468308 h 170 HYPERLINK l _Toc140468309 10.5.6出口托收貸款：只登記臺帳，不做帳務(wù)處理，結(jié)算系統(tǒng)處理同出口議付 PAGEREF _Toc140468309 h 170 HYPERLINK l _Toc140468310 10.5.7收匯及解付：同出口議付 PAGEREF _Toc140468310 h 170 HYPERLINK l _Toc140468311 10.5.8銷卷 PAGEREF _Toc140468311 h 171 HYPERLINK l _Toc140468312 10.6光票托收 PAGEREF _Toc140468312 h 1

30、71 HYPERLINK l _Toc140468313 10.6.1收票/審票 PAGEREF _Toc140468313 h 171 HYPERLINK l _Toc140468314 10.6.2催收電文 PAGEREF _Toc140468314 h 171 HYPERLINK l _Toc140468315 10.6.3買入票據(jù)： PAGEREF _Toc140468315 h 171 HYPERLINK l _Toc140468316 10.6.4收款： PAGEREF _Toc140468316 h 171 HYPERLINK l _Toc140468317 10.6.5收款前退

31、票 PAGEREF _Toc140468317 h 171 HYPERLINK l _Toc140468318 10.6.6收匯后解付前退票 PAGEREF _Toc140468318 h 171 HYPERLINK l _Toc140468319 10.6.7解付后退票 PAGEREF _Toc140468319 h 171 HYPERLINK l _Toc140468320 10.6.8收取相關(guān)手續(xù)費(fèi) PAGEREF _Toc140468320 h 171 HYPERLINK l _Toc140468321 10.6.9銷帳 PAGEREF _Toc140468321 h 171 HYPE

32、RLINK l _Toc140468322 10.7保函通知 PAGEREF _Toc140468322 h 172 HYPERLINK l _Toc140468323 10.8保函索款 PAGEREF _Toc140468323 h 172 HYPERLINK l _Toc140468324 10.9匯入?yún)R款 PAGEREF _Toc140468324 h 172 HYPERLINK l _Toc140468325 10.9.1流程圖 PAGEREF _Toc140468325 h 172 HYPERLINK l _Toc140468326 10.9.2匯出匯款 PAGEREF _Toc14

33、0468326 h 176 HYPERLINK l _Toc140468327 流程圖 PAGEREF _Toc140468327 h 176 HYPERLINK l _Toc140468328 10.10開立備用信用證/保函 PAGEREF _Toc140468328 h 182 HYPERLINK l _Toc140468329 10.10.1開立審批流程同進(jìn)口開證 PAGEREF _Toc140468329 h 182 HYPERLINK l _Toc140468330 10.10.2產(chǎn)生電文： PAGEREF _Toc140468330 h 182 HYPERLINK l _Toc14

34、0468331 10.10.3付匯（同進(jìn)口開證付匯） PAGEREF _Toc140468331 h 182 HYPERLINK l _Toc140468332 10.11轉(zhuǎn)讓信用證 PAGEREF _Toc140468332 h 182 HYPERLINK l _Toc140468333 10.11.1在出口來證模塊進(jìn)入“轉(zhuǎn)開”功能， PAGEREF _Toc140468333 h 182 HYPERLINK l _Toc140468334 10.12業(yè)務(wù)編號規(guī)則 PAGEREF _Toc140468334 h 182 HYPERLINK l _Toc140468335 10.12.1各類結(jié)

35、算業(yè)務(wù)編號 PAGEREF _Toc140468335 h 182 HYPERLINK l _Toc140468336 10.12.2業(yè)務(wù)編號基本格式 PAGEREF _Toc140468336 h 183 HYPERLINK l _Toc140468337 10.13貿(mào)易融資臺帳 PAGEREF _Toc140468337 h 183 HYPERLINK l _Toc140468338 10.13.1貿(mào)易融資類型 PAGEREF _Toc140468338 h 183 HYPERLINK l _Toc140468339 10.13.2單筆審批與額度融資 PAGEREF _Toc1404683

36、39 h 183 HYPERLINK l _Toc140468340 10.13.3在系統(tǒng)進(jìn)行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)登記時， PAGEREF _Toc140468340 h 184 HYPERLINK l _Toc140468341 10.13.4臺帳內(nèi)容：以EXCELL表的形式 PAGEREF _Toc140468341 h 184 HYPERLINK l _Toc140468342 10.14統(tǒng)計報表 PAGEREF _Toc140468342 h 184 HYPERLINK l _Toc140468343 10.14.1現(xiàn)有報表：外管局報表 PAGEREF _Toc140468343 h 184

37、HYPERLINK l _Toc140468344 10.14.2客戶貢獻(xiàn)分析表（收益表） PAGEREF _Toc140468344 h 184 HYPERLINK l _Toc140468345 10.14.3貿(mào)易融資 PAGEREF _Toc140468345 h 184 HYPERLINK l _Toc140468346 10.14.4自動排名重要客戶的業(yè)務(wù)統(tǒng)計表 PAGEREF _Toc140468346 h 184 HYPERLINK l _Toc140468347 10.14.5單證業(yè)務(wù)情況表 PAGEREF _Toc140468347 h 185附錄一 業(yè)務(wù)錄入界面說明.186

38、附錄二 安裝說明201系統(tǒng)概述系統(tǒng)內(nèi)容在實際的銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，本系統(tǒng)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外匯清算系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合，實現(xiàn)帳務(wù)處理自動化、報文收發(fā)自動化和資金清算自動化。國際結(jié)算模擬系統(tǒng)采用最新的數(shù)據(jù)大集中的新的三層體系結(jié)構(gòu)，由操作前臺、中間處理服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫服務(wù)器三部分組成，全行的國際結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中在總行的數(shù)據(jù)服務(wù)器，提高了系統(tǒng)的運(yùn)行效率、安全性和可維護(hù)性。操作前臺為業(yè)務(wù)處理的操作界面，處理數(shù)據(jù)的錄入、簡單檢查、查詢、經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)和資料的維護(hù)等操作。中臺為業(yè)務(wù)處理部分，進(jìn)行數(shù)據(jù)庫連接、業(yè)務(wù)規(guī)則和數(shù)據(jù)檢查、日初、日終、對前臺傳送的數(shù)據(jù)進(jìn)行相應(yīng)的處理、生成傳票、對帳務(wù)進(jìn)行處理等操作。并與報文清算系統(tǒng)相

39、連，自動接收、發(fā)送報文。國際結(jié)算模擬系統(tǒng)與核心系統(tǒng)、外匯清算系統(tǒng)的關(guān)系系統(tǒng)功能國際結(jié)算模擬系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)范圍包括進(jìn)口開證、進(jìn)口來單、提貨擔(dān)保、進(jìn)口代收、信用證通知、出口議付、出口跟單托收、光票托收、匯入?yún)R款、匯出匯款、保函業(yè)務(wù)、結(jié)售匯、打包貸款、進(jìn)出口押匯等。系統(tǒng)完成進(jìn)出口結(jié)算及匯款業(yè)務(wù)信息加工、處理，產(chǎn)生各類業(yè)務(wù)函電，清分及發(fā)送各類電文，進(jìn)行相關(guān)帳務(wù)處理，并提供相應(yīng)查詢、統(tǒng)計報表功能。系統(tǒng)自動處理各類Swift收發(fā)報文，對Swift收文，自動錄入報文內(nèi)容到業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中，業(yè)務(wù)處理完成后，自動生成各類對外的Swift報文。電文模塊既可以代替PC Connect，作為一個獨立的模塊來運(yùn)行，也可集成于國

40、際結(jié)算模擬系統(tǒng)。我們可以定義業(yè)務(wù)系統(tǒng)中某一項數(shù)據(jù)，從何種電文中的某一項讀入，然后根據(jù)需要，寫到用戶指定的某種電文的某一項。把這個數(shù)據(jù)流程，稱為一個業(yè)務(wù)規(guī)則。同時系統(tǒng)提供一套可視化的方式，來設(shè)定和管理這些規(guī)則。如來證通知，設(shè)定這樣一條規(guī)則，來證通知中的信用證號(LCNO)從MT700:20項中取到，寫到到MT730:21項中.這就大大簡化了業(yè)務(wù)和電文的處理過程，減少失誤機(jī)會，提高效率。國際業(yè)務(wù)人員不僅可以只輸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，自動生成電文，還可以只輸入電文，系統(tǒng)自動處理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。國際結(jié)算模擬系統(tǒng)具有以下特點：1、參數(shù)化結(jié)算系統(tǒng)的各個模塊，包括Swift報文系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)，帳務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行均依賴一套定制參數(shù)，

41、需求改動時，只需要改動部分參數(shù)，系統(tǒng)的適應(yīng)性大大增強(qiáng)。2、規(guī)則化包括Swift報文的使用規(guī)則,以及業(yè)務(wù)規(guī)則，系統(tǒng)以規(guī)則定義去描述。從報文中如何取數(shù)據(jù)，如何根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)生成報文，都屬于系統(tǒng)的一條規(guī)則。讓業(yè)務(wù)人員參與業(yè)務(wù)規(guī)則編寫，調(diào)整各種業(yè)務(wù)規(guī)則，使業(yè)務(wù)處理更完善和自動化。3、客戶化業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立于參數(shù)和規(guī)則上，帳務(wù)分離，業(yè)務(wù)在系統(tǒng)內(nèi)產(chǎn)生傳票，可提交給不同的會計系統(tǒng)作進(jìn)帳處理。4、可視化 以可視化的方式定義和編輯業(yè)務(wù)畫面，維護(hù)各種參數(shù)和規(guī)則，讓用戶在彈指之間對系統(tǒng)作各種調(diào)整。5、模版化 所有業(yè)務(wù)皆可設(shè)定模版,模板是我們工作流程的起點。6、自動經(jīng)辦系統(tǒng)收到相應(yīng)電文時，可以根據(jù)預(yù)先定義好的處理規(guī)則，送到

42、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自動處理/經(jīng)辦。如收到MT700時，可以自動作一個來證通知的經(jīng)辦。7、標(biāo)準(zhǔn)工作流程 復(fù)核和授權(quán)時,可以指定一個或多個錯誤字段,經(jīng)辦修改只能改動復(fù)核或授權(quán)標(biāo)記為錯誤的字段。如果未指定錯誤字段，則均能修改。系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境硬件前臺P4 2G以上，有鼠標(biāo)、網(wǎng)卡，256M以上內(nèi)存，20G以上硬盤，1024X768以上彩色顯示器。數(shù)據(jù)庫服務(wù)器要求高檔PC服務(wù)器，1G以上內(nèi)存，60G以上硬盤，800X600以上彩色顯示器。軟件前臺操作系統(tǒng)為簡體中文Windows2000以上版本，分辨率為1024X768以上，顏色為32位色以上，字體為小字體。數(shù)據(jù)庫服務(wù)器操作系統(tǒng)為簡體中文Windows 2000

43、Server以上版本。采用SQL server 2000.數(shù)據(jù)庫。業(yè)務(wù)與人員劃分本系統(tǒng)通過總行、押匯中心、支行三級行辦理業(yè)務(wù)。根據(jù)業(yè)務(wù)操作的需要，分別授予不同的操作權(quán)限，形成一套集中、安全、快速的控制體系?？傂校贺?fù)責(zé)全行SWIFT報文的收發(fā)與清分，帳戶行、有SWIFT密押關(guān)系的代理行的維護(hù)，全行的各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和報表的匯總。押匯中心：負(fù)責(zé)轄內(nèi)行匯出匯款、進(jìn)口開證、開立保函、進(jìn)口來單、提貨擔(dān)保、進(jìn)口代收、出口信用證通知、保函通知、出口議付、出口跟單托收業(yè)務(wù)、匯入款登記，并根據(jù)業(yè)務(wù)需要對業(yè)務(wù)往來銀行進(jìn)行補(bǔ)充維護(hù)。支行：負(fù)責(zé)本支行客戶的扣帳、手續(xù)費(fèi)的收取、匯入款的解付入帳、光票托收、匯出匯款的登記，打

44、印本支行的會計憑證。輸入登錄地址：http:/服務(wù)器IP地址:8081/IB應(yīng)用界面操作概述系統(tǒng)登錄界面菜單（一）文件菜單修改密碼：修改登錄學(xué)生自己的密碼。修改用戶密碼：修改指定學(xué)生號的密碼，管理員才有權(quán)限。（二）編輯菜單 與工具欄相應(yīng)按鈕功能相對應(yīng)，見。（三）工具菜單模糊查詢：按照選擇條件，進(jìn)行交易流水查詢。數(shù)據(jù)下載：下載數(shù)據(jù)庫服務(wù)器上的數(shù)據(jù)到本地，以減輕網(wǎng)絡(luò)通訊量。在數(shù)據(jù)下載窗口中選擇所要下載的數(shù)據(jù)類型，然后按Download按鈕。Agency Bank代理行資料Data Dictionary數(shù)據(jù)字典Client客戶資料Currency貨幣資料Account Bank帳戶行資料Client

45、 in Host將會計系統(tǒng)上的客戶資料下載到主機(jī)工具欄登錄/簽退：登錄進(jìn)入本系統(tǒng)或退出本系統(tǒng)但保持連接。打?。捍蛴C(jī)設(shè)置。新電：檢測是否有新來電文（每20分鐘自動檢測一次）。展開：全部展開目錄樹。折疊：全部折疊目錄樹。后退：到上一級目錄。新建：新建一筆當(dāng)前業(yè)務(wù)類型的交易。查看：進(jìn)入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)區(qū)域選中的記錄的業(yè)務(wù)頁面（見下一節(jié)）。提交：提交當(dāng)前頁面的當(dāng)前記錄。只有當(dāng)前頁面有數(shù)據(jù)時并且當(dāng)前頁面為Saved、For Update時才可以使用本功能。提交當(dāng)前交易給復(fù)核，如果交易處理成功則返回交易日期、交易流水，拆傳票，該筆交易的狀態(tài)設(shè)置為待復(fù)核。如果交易處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息（見返回錯誤列表）。

46、如果只是拆傳票出錯，該筆交易的狀態(tài)也設(shè)置為待復(fù)核,可以在以后補(bǔ)拆傳票。刪除：刪除當(dāng)前頁面的當(dāng)前記錄。只有當(dāng)前頁面有數(shù)據(jù)時并且當(dāng)前頁面為Saved、For Update、For Check、For Grant時才可以使用本功能。拒絕：退回當(dāng)前頁面的當(dāng)前記錄。只有在當(dāng)前頁面有數(shù)據(jù)并且當(dāng)前頁面為For Check、For Grant時才可以使用本功能。如果交易處理成功則返回交易日期、交易流水，其狀態(tài)設(shè)置為待修改。如果交易處理失敗或帳務(wù)處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息（見返回錯誤列表）。復(fù)核：復(fù)核當(dāng)前頁面的當(dāng)前記錄。只有在當(dāng)前頁面有數(shù)據(jù)并且當(dāng)前頁面為For Check時才可以使用本功能。如果交易處理成功

47、則返回交易日期、交易流水，如果該筆交易需授權(quán)則其狀態(tài)設(shè)置為待授權(quán)；如果該交易不需授權(quán)而生效，狀態(tài)設(shè)置為生效，有帳務(wù)處理的進(jìn)行帳務(wù)處理，可發(fā)送的電文被發(fā)送。如果交易處理失敗或帳務(wù)處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息(見返回錯誤列表)。復(fù)核不進(jìn)行拆傳票。授權(quán)：授權(quán)當(dāng)前頁面的當(dāng)前記錄。只有在當(dāng)前頁面有數(shù)據(jù)并且當(dāng)前頁面為For Grant時才可以使用本功能。如果交易處理成功則返回交易日期、交易流水，狀態(tài)設(shè)置為生效，有帳務(wù)處理的進(jìn)行帳務(wù)處理，可發(fā)送的電文被發(fā)送。如果交易處理失敗或帳務(wù)處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息(見返回錯誤列表)。授權(quán)不進(jìn)行拆傳票。傳票：查詢當(dāng)前頁面的當(dāng)前記錄的傳票。只有在當(dāng)前頁面有數(shù)據(jù)并且

48、當(dāng)前頁面為For Check、For Grant、Effect時才可以使用本功能。傳票：查詢當(dāng)前頁面的當(dāng)前記錄的傳票。只有在當(dāng)前頁面有數(shù)據(jù)并且當(dāng)前頁面為For Check、For Grant、Effect時才可以使用本功能。傭金：查詢當(dāng)前頁面選定記錄的業(yè)務(wù)收費(fèi)記錄。SWIFT：查詢當(dāng)前頁面的當(dāng)前記錄電文。只有在當(dāng)前頁面有數(shù)據(jù)并且當(dāng)前頁面為Effect時才可以使用本功能。面函：查詢當(dāng)前頁面的當(dāng)前記錄面函。只有在當(dāng)前頁面有數(shù)據(jù)并且當(dāng)前頁面為Effect時才可以使用本功能。查找：根據(jù)輸入條件模糊查詢當(dāng)前頁面的數(shù)據(jù)。刷新：刷新業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)區(qū)域，重新從服務(wù)器讀取數(shù)據(jù)。目錄樹顯示國際業(yè)務(wù)全部交易的目錄樹，包括

49、結(jié)算業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資、SWIFT管理和系統(tǒng)維護(hù)等模塊。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)區(qū)域根據(jù)目錄樹的選擇和處理環(huán)節(jié)顯示相應(yīng)的交易數(shù)據(jù)，雙擊某條記錄（或選中后點工具欄中的查看）可查看或編輯該業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。可能的處理環(huán)節(jié)有：Usable：可以進(jìn)行處理的數(shù)據(jù)。當(dāng)某些業(yè)務(wù)的處理需要由其他業(yè)務(wù)取得數(shù)據(jù)時，本頁面顯示的就是由其他業(yè)務(wù)提供給本業(yè)務(wù)處理的數(shù)據(jù)。如果某種業(yè)務(wù)有Usable頁面，而Usable頁面沒有數(shù)據(jù)，則不可以進(jìn)行此業(yè)務(wù)的處理（如：銷卷只能對已經(jīng)生效而未銷卷的交易進(jìn)行處理，Usable頁面將列出全部已經(jīng)生效而未銷卷的交易，可以選擇其中一條處理）。Saved：暫存的數(shù)據(jù)。一個交易在提交之前可以暫時將其保存起來，本頁面存放的

50、就是暫時保存的數(shù)據(jù)，每個操作員只能在本頁面看到自己暫存的數(shù)據(jù)。For Update：由復(fù)核或授權(quán)退回的待修改的數(shù)據(jù)。一筆交易提交給復(fù)核或授權(quán)人員之后，如果復(fù)核或授權(quán)人員認(rèn)為該交易有錯誤，將其退回給經(jīng)辦人員，退回后的數(shù)據(jù)顯示在本頁面。For Check：待復(fù)核的數(shù)據(jù)。由經(jīng)辦人員提交的數(shù)據(jù)，等待復(fù)核人員復(fù)核，顯示在本頁面。For Grant：待授權(quán)的數(shù)據(jù)。由復(fù)核人員復(fù)核通過的數(shù)據(jù)，等待授權(quán)人員授權(quán)，顯示在本頁面。Effect：已生效的數(shù)據(jù)。Closed：已銷卷的數(shù)據(jù)。Template：模板數(shù)據(jù)。狀態(tài)欄左邊區(qū)域顯示所連接服務(wù)的名稱以及當(dāng)前登錄學(xué)生號，右邊區(qū)域顯示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)區(qū)域的記錄數(shù)。業(yè)務(wù)界面本系統(tǒng)中

51、常用的業(yè)務(wù)界面有四項內(nèi)容：如下圖Transaction頁面主要用于輸入當(dāng)前的交易數(shù)據(jù)。標(biāo)題為藍(lán)色，并且前面標(biāo)有星號（*）的域為必輸域。背景為灰色的域為不可輸入域。右側(cè)有小按鈕的域表示可以通過點擊該按鈕來選擇相應(yīng)的內(nèi)容。輸入數(shù)據(jù)應(yīng)注意的問題：貨幣：必須為大寫三位英文字符，可以點擊右側(cè)按鈕選擇。如：CNY代表人民幣。金額：必須為數(shù)字，以逗號（,）代表小數(shù)點。如：100,00代表100.00。日期：必須為符合日期格式的數(shù)字，可以點擊右側(cè)按鈕選擇。如：19990101代表1999年1月1日。 In SWIFT頁面主要用于輸入電文的數(shù)據(jù)。如果當(dāng)前交易可以從電文中取得數(shù)據(jù)，則此頁面可見，否則不可見。 Ou

52、t SWIFT頁面主要用于輸出電文的數(shù)據(jù)。如果當(dāng)前交易可以生成電文，則此頁面可見，否則不可見。In SWIFT和Out SWIFT頁面按鈕功能：Add：添加一個電文。只有在經(jīng)辦或經(jīng)辦修改并且當(dāng)前交易需輸出報文時才可以使用本功能。在添加報文之前，首先對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，只有全部交易數(shù)據(jù)通過檢查后，才能添加報文。出現(xiàn)選擇電文類型窗口，選擇一種電文類型后按OK按鈕，該類型報文被加到Out SWIFT頁面上，標(biāo)題為該報文的類型。每一種類型的報文只能添加一次。報文添加之后，自動從交易數(shù)據(jù)的對應(yīng)項中取得數(shù)據(jù)，添到報文的對應(yīng)項中。Delete：刪除當(dāng)前頁面報文。只有在經(jīng)辦或經(jīng)辦修改才可做此操作。View：查

53、看當(dāng)前頁面報文的文本。Refresh：將交易數(shù)據(jù)重新刷新到報文。只有在經(jīng)辦或經(jīng)辦修改才可做此操作。Document頁面主要用于產(chǎn)生交易的面函。如果當(dāng)前交易可以生成面函，則此頁面可見，否則不可見。Document頁面按鈕功能：Added Documents：可供選擇添加的面函類型隊列。Add：添加一個面函。只有在經(jīng)辦并且當(dāng)前交易需輸出面函時才可以使用本功能。在添加面函之前，首先對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，只有全部交易數(shù)據(jù)通過檢查后，才能添加面函。出現(xiàn)選擇面函類型窗口，選擇一種面函類型后按OK按鈕，出現(xiàn)面函編輯窗口，此時可以對面函中可修改的地方進(jìn)行修改、編輯。選擇OK按鈕后，該類型面函被加到Out Doc

54、ument頁面上，在Added Documents中加入該面函的類型。每一種類型的面函只能添加一次。面函添加之后，自動從交易數(shù)據(jù)的對應(yīng)項中取得數(shù)據(jù)，添到面函的對應(yīng)項中。Delete：刪除當(dāng)前面函。只有在經(jīng)辦或經(jīng)辦修改才可做此操作。Modify：編輯當(dāng)前面函。出現(xiàn)面函編輯窗口，此時可以對面函中可修改的地方進(jìn)行修改、編輯。選擇OK按鈕保存。只有在經(jīng)辦或經(jīng)辦修改時才可做此操作。View：查看、打印當(dāng)前面函。業(yè)務(wù)主要處理流程畫面簡介經(jīng)辦、經(jīng)辦修改經(jīng)辦新做業(yè)務(wù)時系統(tǒng)自動生成新的業(yè)務(wù)編號，而經(jīng)辦修改時并不生成新編號。1.Commit： 提交當(dāng)前交易給復(fù)核。在提交之前，系統(tǒng)檢查所有交易數(shù)據(jù)和電文（如果有的話

55、）是否符合要求格式，如不符合，則不能提交。如果該交易可以加入報文和面函而沒有加入，則系統(tǒng)提示是否加入報文和面函。提交后，如果交易處理成功則返回交易日期、交易流水，同時將所附帶的電文和面函保存，拆傳票，該筆交易的狀態(tài)設(shè)置為待復(fù)核, 交易操作窗口關(guān)閉。如果交易處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息（見返回錯誤列表）。如果只是拆傳票出錯，該筆交易的狀態(tài)也設(shè)置為待復(fù)核，同時所附帶的電文和面函保存，可以在以后補(bǔ)拆傳票，交易操作窗口不關(guān)閉。2.Save：將當(dāng)前交易暫存。暫存時不對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，如果附帶有電文，則系統(tǒng)要對電文數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，通過后才可以暫存。如果交易處理成功則返回交易日期、交易流水，同時將所附帶的

56、電文和面函保存，該筆交易的狀態(tài)設(shè)置為暫存，交易操作窗口關(guān)閉。如果交易處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息（見返回錯誤列表），交易操作窗口不關(guān)閉。3.Save As： 將當(dāng)前交易存為模板。存為模板時不對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，如果附帶有電文，則系統(tǒng)要對電文數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，通過后才可以暫存。如果交易處理成功則返回該模板的交易日期、交易流水，同時將所附帶的電文和面函保存，該筆交易的狀態(tài)設(shè)置為模板，交易操作窗口并不關(guān)閉，可以繼續(xù)做交易。如果交易處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息（見返回錯誤列表），交易操作窗口不關(guān)閉。4.In SWIFT：從電文中輸入數(shù)據(jù)到當(dāng)前交易畫面。彈出選擇電文窗口，選擇電文類型后，出現(xiàn)電文數(shù)據(jù)，可

57、以點擊View查看電文文本。輸入電文數(shù)據(jù)，被顯示到In SWIFT頁面上，此頁面上所有數(shù)據(jù)都不可更改，同時電文數(shù)據(jù)被自動添加到交易相對應(yīng)的域中。5.Data Check：數(shù)據(jù)檢查。檢查所有交易數(shù)據(jù)和電文（如果有的話）數(shù)據(jù)是否符合要求格式，如不符合，則返回相應(yīng)的信息（見錯誤信息）。6.Close：關(guān)閉窗口,數(shù)據(jù)不保存。復(fù)核1.Check Pass：復(fù)核通過。如果該交易被設(shè)置了錯誤標(biāo)記，在未取消之前則不能復(fù)核通過。如果交易處理成功則返回交易日期、交易流水，如果該筆交易需授權(quán)則其狀態(tài)設(shè)置為待授權(quán)；如果該交易不需授權(quán)而生效，狀態(tài)設(shè)置為生效，有帳務(wù)處理的進(jìn)行帳務(wù)處理，可發(fā)送的電文被發(fā)送，交易操作窗口關(guān)閉

58、。如果交易處理失敗或帳務(wù)處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息（見返回錯誤列表），交易操作窗口不關(guān)閉。復(fù)核不進(jìn)行拆傳票。2.Refuse：復(fù)核退回。如果認(rèn)為此交易有錯誤，可以將其退回。退回時可以使用鼠標(biāo)右鍵在錯誤的域上點一下，彈出一個菜單。Set Error Flag:標(biāo)記此域為錯誤。Reset Error Flag:取消錯誤標(biāo)記。如果該交易被設(shè)置了錯誤標(biāo)記，則經(jīng)辦修改時只能修改被設(shè)置錯誤標(biāo)記的域，否則任何域都可以更改。如果交易處理成功則返回交易日期、交易流水，其狀態(tài)設(shè)置為待修改，交易操作窗口關(guān)閉。如果交易處理失敗或帳務(wù)處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息（見返回錯誤列表），交易操作窗口不關(guān)閉。3.Save

59、 As：存為模板。將當(dāng)前交易存為模板。存為模板時不對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，如果附帶有電文，則系統(tǒng)要對電文數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，通過后才可以暫存。如果交易處理成功則返回該模板的交易日期、交易流水，同時將所附帶的電文和面函保存，該筆交易的狀態(tài)設(shè)置為模板，交易操作窗口并不關(guān)閉，可以繼續(xù)做交易。如果交易處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息（見返回錯誤列表），交易操作窗口不關(guān)閉。4.Vouchers：查看傳票。查看當(dāng)前交易所附帶的傳票。5.Close：關(guān)閉窗口,數(shù)據(jù)不保存。授權(quán)1.Grant Pass：授權(quán)通過。如果該交易被設(shè)置了錯誤標(biāo)記，在未取消之前則不能授權(quán)通過。如果交易處理成功則返回交易日期、交易流水，狀態(tài)設(shè)置為生

60、效，有帳務(wù)處理的進(jìn)行帳務(wù)處理，可發(fā)送的電文被發(fā)送，交易操作窗口關(guān)閉。如果交易處理失敗或帳務(wù)處理失敗則返回錯誤碼和錯誤信息（見返回錯誤列表），交易操作窗口不關(guān)閉。授權(quán)不進(jìn)行拆傳票。2.Refuse：授權(quán)退回。如果認(rèn)為此交易有錯誤，可以將其退回。退回時可以使用鼠標(biāo)右鍵在錯誤的域上點一下，彈出一個菜單。Set Error Flag:標(biāo)記此域為錯誤。Reset Error Flag:取消錯誤標(biāo)記。如果該交易被設(shè)置了錯誤標(biāo)記，則經(jīng)辦修改時只能修改被設(shè)置錯誤標(biāo)記的域，否則任何域都可以更改。如果交易處理成功則返回交易日期、交易流水，其狀態(tài)設(shè)置為待修改，交易操作窗口關(guān)閉。如果交易處理失敗或帳務(wù)處理失敗則返回錯