工作報(bào)告之典當(dāng)行自查報(bào)告

1、典當(dāng)行自查報(bào)告篇一： 2015 銀行員工金融風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告】2015 銀行員工金融風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告銀行員工金融風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告內(nèi)部員工貸款、參和民間融資及經(jīng)商辦企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查的自查報(bào)告根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參和民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)三項(xiàng)排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn) 將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：、內(nèi)部員工貸款方面。作為一名信合員工，目前本人在 * 縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融 機(jī)構(gòu)有貸款余額 *萬(wàn)元，具體情況為： 2015 年*月*日 -2015 年 *月*日* 萬(wàn)， 2015 年*月*日-2015 年*月*日*

2、萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主 要用途為 * 。經(jīng)查證，本人 *(親屬)在 *社貸有余額 *萬(wàn)元， ()具體情況為：2015 年*月*日-2015 年*月*日*萬(wàn)， 2015 年*月*日-2015 年*月*日*萬(wàn)， 無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為 *。、參和民間融資方面。經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在以獲取 高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行 借款用于投資、放貸的現(xiàn)象；二是不存在以農(nóng)村信用社的名義組織， 或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資的現(xiàn)象；三是不存在以客戶(hù) 或本人的賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金的現(xiàn)象；四是不存在他人高息融資提 供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng)的

3、現(xiàn)象；五是不存在以各種形式參加非常集資的現(xiàn)象；六是不存在自辦或參和經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、 提供公司等機(jī)構(gòu)的現(xiàn)象。、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參和經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、 在企業(yè)兼職、直接開(kāi)公司參和經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。以上三方面為本人在三項(xiàng)排查工作中的自查情況，本著勤奮、忠誠(chéng)、 嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化 解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。自查人： *2015 年 10 月 30 日【篇二：信用社非法集資自查報(bào)告】關(guān)于員工參和非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告銀行：按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參和非法集資的通知的 要求，我社高度重視

4、，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參和非 法集資的排查工作。在接到通知后，我社及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng) 會(huì)通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清參和非法集資的危害性，并教育 廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺(jué) 抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大 額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、 民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參和引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā) 生。通過(guò)此次排查我社未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工 作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織和安排。一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想組織員

5、工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)非 法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及 員工職業(yè)操守的學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí)， 進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對(duì) 身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危 害。二、相互監(jiān)督，加強(qiáng)溝通1 、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注 員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門(mén)負(fù)責(zé)人。要求部 門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。 另一方面，按照上級(jí)

6、行規(guī)定動(dòng)作，組織員工負(fù)責(zé)任填寫(xiě)非法集資風(fēng) 險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參和非法集資、誤入非法集資陷 阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平我社共有在職員工 30 人，各自對(duì)其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶(hù)開(kāi)立、對(duì)賬、重要憑 證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查， 對(duì)有關(guān)賬戶(hù)的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對(duì)帳，并確保對(duì)賬結(jié)果真實(shí) 有效，及對(duì)員工 8 小時(shí)外行為排查。經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有 發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金 等方式違規(guī)吸儲(chǔ)、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、

7、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人 參和高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員 工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、 借用客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)為員工過(guò)渡資金、自辦或參和經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額 貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供和自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè) 人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無(wú)允許非本社員工以各種方式 進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和 非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控 工作重點(diǎn)來(lái)抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢(shì)，提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù) 案，并通過(guò)加強(qiáng)對(duì)賬、走訪(fǎng)客戶(hù)、加大常規(guī)及專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)力度等多種 形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)

8、。四整改措施及今后工作思路今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展非法集 資及高利貸的學(xué)習(xí)活動(dòng)，將學(xué)習(xí)知識(shí)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中， 加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、 文明健康的學(xué)習(xí)工作和生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全體員工更加明確合 規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)， 業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。 確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到 崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的 理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。（二

9、）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教 育，規(guī)范員工言行，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想。（三）積極參加員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn) 防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和 防范能力。（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按 照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、 信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓 “非法集資 風(fēng)險(xiǎn)排查 ”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行 分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范

10、員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng) 險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。信用社2014-5-5【篇三：非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告】非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資 有效化解各類(lèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。根據(jù)州打擊和處置非法集資工作 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室轉(zhuǎn)發(fā)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于切實(shí)做好防 范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)工作的函的通知的通知安排，結(jié)合我縣 實(shí)際 ,在全縣范圍內(nèi)開(kāi)展排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào) 如下:一、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大 局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)穩(wěn)定和諧

11、以及黨和政府的 形象 ,必須警鐘常鳴 ,常抓不懈。為切實(shí)抓好此項(xiàng)工作，我縣成立了縣 委常委、常務(wù)副縣長(zhǎng)為組長(zhǎng)，相關(guān)部門(mén)為成員的專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門(mén)共同參 和的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。于 3 月 16 日召開(kāi)小組會(huì)議，對(duì)非法集資 風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到 位，工作落實(shí)到位，確保此次工作順利開(kāi)展。二、形式多樣，宣傳排查并舉縣處非辦各成員單位既各司其責(zé)，主動(dòng)作為，宣查并舉；又強(qiáng)化協(xié) 作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。一是全面清除非法廣告。專(zhuān)項(xiàng)清理公共場(chǎng)所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼 式、印章式 “應(yīng)急貸款 ”、“民

12、間借貸服務(wù) ”、 “貸款擔(dān)保 ”、“大小額貸 款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。二是部門(mén)宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發(fā)放宣傳資料等多種形式， 大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時(shí) 向行政區(qū)劃內(nèi)廣大經(jīng)營(yíng)戶(hù)和消費(fèi)者通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺(tái)公布舉報(bào)電話(huà)，對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行保 密承諾，做到非法集資無(wú)可乘之機(jī)。同時(shí)，通過(guò)電視、短信、微信 平臺(tái)等向群眾公告非法集資的風(fēng)險(xiǎn)和危害性，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn) 意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。四是深入企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)排查。通過(guò)查閱公司賬目、集資項(xiàng)目、集資方式， 排查是否有非法集資，同時(shí)做好集資宣傳工作。五是成員單位緊密配合。

13、加強(qiáng)協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機(jī)制，形成 防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的 “防火墻 ”。三、履職盡責(zé)，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查縣處非辦成員單位協(xié)作配合，多渠道、廣角度對(duì)非融資性擔(dān)保、投 融資中介、私募股權(quán)投資、網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、典當(dāng)行等 重點(diǎn)領(lǐng)域開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查。經(jīng)查，在康經(jīng)營(yíng)的融資機(jī)構(gòu)共有 4 家，分 別是 “縣盛捷融合小額貸款有限責(zé)任公司 ”、“州中小企業(yè)融資擔(dān)保有 限責(zé)任公司 ”，“縣兆豐投資理財(cái)薪資咨詢(xún)有限公司 ”和“豫川投資管 理有限公司 ”。其中， “豫川投資管理有限公司 ”在我縣境內(nèi)無(wú)銀行開(kāi) 戶(hù)信息，其他 3 家公司在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、農(nóng) 村信用社均有開(kāi)戶(hù)記錄，但資金交易數(shù)額不大。縣域內(nèi)有農(nóng)民專(zhuān)業(yè) 合作社 114 個(gè)，均為國(guó)家產(chǎn)業(yè)扶貧項(xiàng)目，無(wú)民間集資行為。目前，我縣尚未發(fā)現(xiàn)融資機(jī)構(gòu)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社等存在非法集資的 問(wèn)題。四、常抓不懈，防范 “非集 ”事