保險(xiǎn)股份有限公司案件責(zé)任追究管理辦法

1、PAGE 28PAGE 29xx保險(xiǎn)股份有限公司案件責(zé)任追究管理辦法1總則為進(jìn)一步增強(qiáng)公司案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類(lèi)案件及重大違法違規(guī)行為，根據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)等法律、法規(guī)及規(guī)范性法律文件要求，結(jié)合公司實(shí)際，制定本辦法。1.1本辦法適用于xx保險(xiǎn)股份有限公司各部門(mén)及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）。1.2本辦法所稱(chēng)案件包括以下內(nèi)容：1.2.1觸犯中華人民共和國(guó)刑法，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢(qián)、傳銷(xiāo)等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的

2、案件；1.2.2違反中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)重大行政處罰的案件；1.2.3嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。1.3本辦法所稱(chēng)案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的公司員工與保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人：1.3.1直接責(zé)任人，指對(duì)案件負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，即決策、組織、策劃、實(shí)施或參與實(shí)施違法犯罪行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實(shí)施違法犯罪行為的公司員工或保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員，以及公司其他不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違

3、法違規(guī)人員；1.3.2間接責(zé)任人，指在職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接作用的公司人員，包括經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人：經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人是指對(duì)發(fā)案部門(mén)具有經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任的公司部門(mén)負(fù)責(zé)人、分管總、主要負(fù)責(zé)人；其他間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過(guò)失或不盡職盡責(zé)，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人等其他高級(jí)管理人員和部門(mén)負(fù)責(zé)人。1.4本辦法所稱(chēng)公司員工是指，通過(guò)簽訂勞動(dòng)合同的方式與公司建立勞動(dòng)關(guān)系的人員。本辦法所稱(chēng)的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員，包括通過(guò)簽訂代

4、理合同或勞動(dòng)合同與公司建立代理關(guān)系或勞動(dòng)關(guān)系的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員。1.5公司發(fā)生本辦法規(guī)定的責(zé)任追究事項(xiàng)，根據(jù)職責(zé)分工，按照“雙線問(wèn)責(zé)”原則，對(duì)具有流程制約、審計(jì)等職責(zé)的其他間接責(zé)任人員，由本部門(mén)或上級(jí)有權(quán)部門(mén)一并追究責(zé)任。1.6案件責(zé)任追究遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、盡職免責(zé)、逐級(jí)追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。1.7與公司簽訂代理合同的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員作為與公司建立代理關(guān)系、具有平等民事主體的人員，應(yīng)依據(jù)法律、法規(guī)與代理合同追究其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。與公司簽訂勞動(dòng)合同的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從

5、業(yè)人員，應(yīng)依據(jù)本辦法對(duì)員工的規(guī)定追究其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。對(duì)于保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員作為直接責(zé)任人的案件，依據(jù)“權(quán)責(zé)對(duì)等”的原則、參照本辦法追究相關(guān)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的責(zé)任。公司員工或保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員因個(gè)人原因以個(gè)人身份或其他社會(huì)身份觸犯中華人民共和國(guó)刑法構(gòu)成犯罪的行為，且該行為與公司管理無(wú)關(guān)的，由其個(gè)人承擔(dān)責(zé)任，不按照本辦法進(jìn)行問(wèn)責(zé)。1.8間接責(zé)任人根據(jù)公司制度及崗位職責(zé)，對(duì)案件的發(fā)生可以舉證證明本人對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作已在職責(zé)范圍履行職責(zé)、義務(wù)的，視為符合“盡職免責(zé)”的要求。1.9案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處分。1.9.1紀(jì)律處分由輕到重依次包括：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留司

6、察看、解除勞動(dòng)合同。具體處分執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)公司相關(guān)制度執(zhí)行；1.9.2經(jīng)濟(jì)處分包括：扣減薪酬等；1.9.3上述案件責(zé)任追究方式可以單處或并處。2案件問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)2.1對(duì)導(dǎo)致案件發(fā)生的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，屬于公司員工的，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)并一律解除勞動(dòng)關(guān)系。屬于保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和相應(yīng)合同追究其責(zé)任。對(duì)直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。2.2對(duì)分公司以下層級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任，按照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：2.2.1有下列情形之一的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人留司察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人

7、撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分：（1）發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬(wàn)元以上；（2）發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬(wàn)元以上；（3）一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下案件；（4）一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下案件；（5）雖未出現(xiàn)以上一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額200萬(wàn)元以上；（6）雖未出現(xiàn)以上一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額20萬(wàn)元以上；（7）機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。2.2.2支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第2.2.1條中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該支公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記

8、大過(guò)以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分：（1）發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬(wàn)元以上；（2）發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬(wàn)元以上；（3）一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下案件；（4）一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下案件；（5）雖未出現(xiàn)一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額500萬(wàn)元以上；（6）雖未出現(xiàn)以上一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額50萬(wàn)元以上；2.2.3中心支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該中心支公司不是第2.2.1條中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該中心支公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人撤職以上處分，分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分：（1）發(fā)生單個(gè)案件，涉

9、案金額500萬(wàn)元以上；（2）發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬(wàn)元以上；（3）一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額300萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下案件；（4）一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下案件；（5）雖未出現(xiàn)一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額1000萬(wàn)元以上；（6）雖未出現(xiàn)以上一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額100萬(wàn)元以上；（7）一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員被撤銷(xiāo)任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；（8）一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。2.3對(duì)分公司經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任，按照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：2.3.1有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)

10、人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分：（1）分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下；（2）分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下；（3）分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下案件；（4）分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下案件；（5）一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷(xiāo)職責(zé)資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；（6）一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。2.3.2分公司轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)

11、人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分：（1）發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬(wàn)元以上5000萬(wàn)元以下；（2）發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下；（3）一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額500萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下案件；（4）一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下案件；（5）雖未出現(xiàn)一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額5000萬(wàn)元以上1億元以下；（6）雖未出現(xiàn)以上一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下。2.3.3分公司轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人留司察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分：

12、（1）發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額5000萬(wàn)元以上1億元以下；（2）發(fā)生單個(gè)案件，造成損失200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下；（3）一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額1000萬(wàn)元以上5000萬(wàn)元以下案件；（4）一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額100萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下案件；（5）雖未出現(xiàn)以上一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額1億元以上；（6）雖未出現(xiàn)以上一至四種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額500萬(wàn)元以上。2.3.4分公司轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)負(fù)責(zé)人解除勞動(dòng)合同處分、分管負(fù)責(zé)人留司察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分：（1）發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1億元以上；（2）發(fā)生單個(gè)案件，造成損失500萬(wàn)元以上

13、；（3）一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額5000萬(wàn)元以上1億元以下案件；（4）一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下案件。2.4對(duì)總公司經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任，按照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：2.4.1有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分：（1）總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額200萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下；（2）總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下。2.4.2有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分：（1）總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金

14、額1000萬(wàn)元以上；（2）總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬(wàn)元以上；（3）系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1億元以上；（4）系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，造成損失1000萬(wàn)元以上；（5）一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷(xiāo)任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；（6）一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。2.5發(fā)生社會(huì)影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人解除勞動(dòng)合同處分、分管負(fù)責(zé)人留司察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。同時(shí)根據(jù)情節(jié)輕重追究上級(jí)機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任。2.6實(shí)行總公司直屬或委派管理的部門(mén)和人員

15、，根據(jù)“權(quán)責(zé)對(duì)等”的原則，按照2.1 至2.5 的標(biāo)準(zhǔn)，追究負(fù)有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)責(zé)的相關(guān)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任。2.7涉案金額、損失金額同時(shí)達(dá)到問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的，以較重標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行問(wèn)責(zé)；案件數(shù)量、損失金額或涉案金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算時(shí)，以直接責(zé)任人實(shí)際工作管理?xiàng)l線進(jìn)行累計(jì)。2.8對(duì)被依法追究刑事責(zé)任或者受到行政處罰的案件責(zé)任人員，仍應(yīng)依據(jù)本辦法追究其責(zé)任。2.9根據(jù)間接責(zé)任人在案件查處工作中的態(tài)度、表現(xiàn)，以及盡職盡責(zé)情況，依照本辦法可以區(qū)別對(duì)待進(jìn)行從輕問(wèn)責(zé)或從重問(wèn)責(zé)，從輕問(wèn)責(zé)情形包括主動(dòng)揭發(fā)案件、及時(shí)采取措施防止案件發(fā)生發(fā)展等行為；從重問(wèn)責(zé)情形包括被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件等行為。2.10對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案

16、件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的，從重或加重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任：2.10.1對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞；2.10.2發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失，或者隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理；2.10.3嚴(yán)重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在嚴(yán)重缺陷導(dǎo)致案件發(fā)生；2.10.4因違反決策程序造成重大決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失；2.10.5因參與內(nèi)幕交易或者違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失；2.10.6未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，導(dǎo)致案件隱患未被及時(shí)

17、發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不及時(shí)進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā)生；2.10.7案件引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重。2.11公司通過(guò)以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件，若屬于自然人作案，在管理責(zé)任追究上可以從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任：2.11.1在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件；2.11.2在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件；2.11.3業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件

18、線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件；2.11.4在本機(jī)構(gòu)組織的檢查或在本機(jī)構(gòu)內(nèi)審（審計(jì)）部門(mén)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件；2.11.5在上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的檢查或在上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審（審計(jì)）部門(mén)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件；2.11.6公司按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開(kāi)展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件；2.11.7作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本部門(mén)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件；2.11.8其他情形自查發(fā)

19、現(xiàn)的案件。2.12發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)上述自查發(fā)現(xiàn)案件進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)。在報(bào)告案件時(shí)，應(yīng)注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案件、詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過(guò)程、提出認(rèn)定意見(jiàn)，由公司案件責(zé)任追究處罰小組出具認(rèn)定結(jié)果，并由公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，分公司還應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)總公司備案。2.13有下列情形之一的，從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任：2.13.1通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、加強(qiáng)內(nèi)審（審計(jì)）、合規(guī)檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的；2.13.2案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的；2.13.3案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠

20、償損失，追繳資金和賠償損失達(dá)到損失金額50%以上的，問(wèn)責(zé)時(shí)可以減輕處分的等級(jí)；2.13.4在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的；2.13.5有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機(jī)構(gòu)應(yīng)出具書(shū)面證明材料，經(jīng)公司案件責(zé)任追究處罰小組集體研究通過(guò)，根據(jù)權(quán)責(zé)由公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，分公司還應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)總公司備案。2.14公司經(jīng)營(yíng)管理人員應(yīng)在職責(zé)范圍內(nèi)，制定完善的制度及流程，為確保制度執(zhí)行進(jìn)行相關(guān)自查及檢查，正確履行職責(zé)、有效制約及防范案件的發(fā)生；案件發(fā)生后積極組織相關(guān)部門(mén)調(diào)查、處理及追償，勤勉敬業(yè)、恪盡職守，根據(jù)案件線索進(jìn)一步完善相關(guān)制度及流

21、程；并在此過(guò)程中做好相關(guān)文檔資料及案件處理軌跡的保存工作。若公司經(jīng)營(yíng)管理人員未按照前述規(guī)定履行職責(zé)、對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)及不良后果承擔(dān)相關(guān)責(zé)任的，按照本辦法進(jìn)行問(wèn)責(zé)。3案件責(zé)任追究實(shí)施3.1案件問(wèn)責(zé)組織及程序案件問(wèn)責(zé)組織及程序依據(jù)公司紅、黃、藍(lán)牌處罰制度（試行）執(zhí)行。3.2案件問(wèn)責(zé)啟動(dòng)3.2.1公司啟動(dòng)問(wèn)責(zé)案件責(zé)任追究處罰小組根據(jù)案件責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)達(dá)到問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的案件及時(shí)啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序進(jìn)行追究。3.2.2監(jiān)管機(jī)關(guān)提出問(wèn)責(zé)要求監(jiān)管機(jī)關(guān)根據(jù)案情的嚴(yán)重性、復(fù)雜性等因素，建議對(duì)案件進(jìn)行追究的，案件責(zé)任追究處罰小組須根據(jù)監(jiān)管要求啟動(dòng)案件責(zé)任追究程序。3.3案件問(wèn)責(zé)時(shí)效要求有處理權(quán)責(zé)的單位應(yīng)當(dāng)在案發(fā)之日起6個(gè)月

22、以?xún)?nèi)，對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。案情復(fù)雜的，需要總公司問(wèn)責(zé)的，經(jīng)請(qǐng)示中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意后可以適當(dāng)延長(zhǎng)；需要分公司問(wèn)責(zé)的，經(jīng)請(qǐng)示當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局同意后可以適當(dāng)延長(zhǎng)。3.4公司各級(jí)人資行政部門(mén)是責(zé)任追究決定的執(zhí)行單位。對(duì)于各具體處罰項(xiàng)目的執(zhí)行，由人資行政部門(mén)組織實(shí)施，相關(guān)單位或部門(mén)應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行。案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就案件中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題認(rèn)真進(jìn)行整改。內(nèi)審（審計(jì)）、人資行政部、合規(guī)風(fēng)控部有權(quán)在權(quán)責(zé)范圍內(nèi)對(duì)各級(jí)處罰決定的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。內(nèi)審（審計(jì)）部門(mén)應(yīng)將監(jiān)督的情況在后續(xù)的審計(jì)報(bào)告等材料中反映。3.5案件責(zé)任人員如果對(duì)責(zé)任追究決定不服，可以按照公司規(guī)定程序、方式進(jìn)行申訴，也可以依法提請(qǐng)仲裁或提起訴訟。3.6對(duì)

23、被問(wèn)責(zé)人員的管理3.6.1對(duì)于受到案件責(zé)任追究的人員，各單位應(yīng)當(dāng)按照以標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理：3.6.1.1受到撤職、留用察看、解除勞動(dòng)合同紀(jì)律處分的人員 3年以?xún)?nèi)不得擔(dān)任公司高級(jí)管理人員，不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級(jí)）的崗位；3.6.1.2受到警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）等紀(jì)律處分人員2 年以?xún)?nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)），不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪；3.6.1.3受到經(jīng)濟(jì)處分的人員 1 年以?xún)?nèi)不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪；3.6.1.4發(fā)生與所在單位經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的刑事案件，發(fā)案機(jī)構(gòu)的相關(guān)高級(jí)管理人員在人民法院尚未做出生效判者上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前，原則上應(yīng)暫緩提拔任用。3.6.2

24、相關(guān)責(zé)任人退休不到 2 年（含2 年）的，仍應(yīng)當(dāng)追究其案件責(zé)任。相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的，仍應(yīng)當(dāng)追究其案件責(zé)任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的單位；對(duì)不能通知的，應(yīng)當(dāng)將處理決定予以公告。3.6.3對(duì)應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，或者責(zé)任追究不到位的機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，由任命機(jī)構(gòu)給予記過(guò)以上的紀(jì)律處分。3.6.4發(fā)生與本公司經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的刑事案件，相關(guān)高級(jí)管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前，原則上暫緩提拔任用。3.6.5各級(jí)機(jī)構(gòu)錄用被其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追究責(zé)任的人員，應(yīng)遵守本辦法的規(guī)定。4案件問(wèn)責(zé)報(bào)告報(bào)送4.1符合本辦法問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的案件，總公司將本級(jí)和直管分支機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追

25、究情況向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，分公司將本級(jí)及所屬分支機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究情況向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告。4.2案件責(zé)任追究情況采取專(zhuān)報(bào)和季報(bào)兩種報(bào)送方式，并應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)由總公司或分公司按要求向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送正式文件，并同時(shí)通過(guò)電子郵件方式向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送電子版文件。4.3案件責(zé)任追究專(zhuān)報(bào)應(yīng)在作出案件責(zé)任追究決定的3日以?xún)?nèi)按規(guī)定報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)或當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；總公司應(yīng)于每季度結(jié)束后7日以?xún)?nèi)向保監(jiān)會(huì)報(bào)送全系統(tǒng)的案件責(zé)任追究情況季報(bào)；分公司應(yīng)于每季度結(jié)束后3日以?xún)?nèi)向總公司報(bào)送分公司及下屬分支機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究情況季報(bào)，并于每季度結(jié)束后7 日以?xún)?nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送上述季報(bào)。4.4專(zhuān)報(bào)由總公司將本級(jí)

26、和直管分支機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究情況向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告；各分公司將本級(jí)和所屬分支機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究情況向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告。4.5季報(bào)由總公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送全系統(tǒng)的案件責(zé)任追究情況匯總數(shù)；由分公司匯總轄內(nèi)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況并向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送；報(bào)送案件責(zé)任追究季報(bào)時(shí)，可以隨同司法案件季報(bào)一并進(jìn)行。4.6專(zhuān)報(bào)（詳見(jiàn)附件1）的主要內(nèi)容包括案件責(zé)任追究情況、案件基本情況、案件查處情況；季報(bào)（詳見(jiàn)附件2）主要包括案件責(zé)任追究統(tǒng)計(jì)報(bào)表和分析報(bào)告兩方面內(nèi)容。案件責(zé)任追究情況：包括責(zé)任追究對(duì)象、責(zé)任追究結(jié)果等，同時(shí)應(yīng)附案件責(zé)任追究決定書(shū)復(fù)印件；案件基本情況：包括發(fā)案機(jī)構(gòu)、涉案人員、案件性質(zhì)、涉案金額、損失金額、基本

27、案情及危害程度等；案件查處情況：包括立案調(diào)查的機(jī)關(guān)及所采取的措施、涉案機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)措施、司法判決或行政處罰等案件處理情況。統(tǒng)計(jì)報(bào)表：包括報(bào)告期內(nèi)被問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)家次、案件責(zé)任追究對(duì)象人次等信息； 分析報(bào)告：主要對(duì)本系統(tǒng)、本轄區(qū)報(bào)告期內(nèi)案件責(zé)任追究狀況及案件責(zé)任追究辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行分析，尤其對(duì)符合本辦法規(guī)定的責(zé)任追究條件，而未按要求進(jìn)行責(zé)任追究的情形要進(jìn)行說(shuō)明，并提出進(jìn)一步做好案件責(zé)任追究工作的措施和建議。4.7報(bào)送案件責(zé)任追究信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、拒報(bào)。在季報(bào)報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生案件責(zé)任追究事項(xiàng)，也應(yīng)采取零報(bào)告。4.8總公司案件問(wèn)責(zé)報(bào)告應(yīng)當(dāng)由董事長(zhǎng)、分支機(jī)構(gòu)的案件問(wèn)責(zé)報(bào)告由機(jī)構(gòu)一

28、把手簽字確認(rèn)，并加蓋公章；簽字與公章應(yīng)同時(shí)簽具。4.9分公司應(yīng)當(dāng)指定職能部門(mén)負(fù)責(zé)案件責(zé)任追究信息收集、整理和報(bào)送工作，指定該部門(mén)的負(fù)責(zé)人作為案件責(zé)任追究信息報(bào)送負(fù)責(zé)人，并指定相關(guān)人員為案件責(zé)任追究信息報(bào)送聯(lián)系人。4.10中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)報(bào)告報(bào)送流程如有變化，按保監(jiān)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。4.11達(dá)到本辦法所指問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的案件，分公司及以下層級(jí)的案件問(wèn)責(zé)應(yīng)在發(fā)布問(wèn)責(zé)決定后，應(yīng)立即向總公司書(shū)面匯報(bào)、備案。5附則5.1本辦法所稱(chēng)的“總公司”指公司總部；“總公司本部”指總公司直屬管理部門(mén)；“總公司系統(tǒng)內(nèi)”指總公司本部及下轄分支機(jī)構(gòu)?！胺止尽敝浮岸?jí)機(jī)構(gòu)”。“分公司轄內(nèi)、中心支公司轄內(nèi)、支公司轄內(nèi)”是指分公司、中心支公司

29、、支公司本部及其下轄營(yíng)銷(xiāo)區(qū)（部）及下屬機(jī)構(gòu)?！胺止颈静俊⒅行闹Ч颈静?、支公司本部”指分公司、中心支公司、支公司直屬管理部門(mén)。5.2本辦法所稱(chēng)“以上”均包括本數(shù)，所稱(chēng)“以下”均不包括本數(shù)。5.3各分公司可以根據(jù)本辦法制定轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究的實(shí)施細(xì)則，以細(xì)化權(quán)責(zé)范圍內(nèi)的工作程序，但責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)告制度應(yīng)與本規(guī)定保持一致。實(shí)施細(xì)則應(yīng)當(dāng)報(bào)總公司備案。5.4本辦法由合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)解釋和修訂。5.5本辦法自發(fā)布之日起施行。附件：1保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況專(zhuān)報(bào)2保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況季報(bào)附件1保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況專(zhuān)報(bào)填報(bào)單位： （公章） 報(bào)告時(shí)間： 年 月 日發(fā)案機(jī)構(gòu)全稱(chēng)案發(fā)日期責(zé)任追究

30、日期案件責(zé)任追究對(duì)象直接責(zé)任人（共 人）姓名年齡性別身份證號(hào)碼職務(wù)所在機(jī)構(gòu)所屬機(jī)構(gòu)層級(jí)責(zé)任追究方式是否存在從重或從輕問(wèn)責(zé)情形間接責(zé)任人經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人（共 人）其他間接責(zé)任人（共 人 ）問(wèn)責(zé)事項(xiàng)涉案金額（萬(wàn)元）損失金額（萬(wàn)元）基本案情及危害程度案件查處情況立案機(jī)關(guān)全稱(chēng)立案日期涉案機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)措施處理機(jī)構(gòu)處理日期處理結(jié)果保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況專(zhuān)報(bào)填報(bào)說(shuō)明一、“案發(fā)日期”指立案調(diào)查日期、行政檢查日期、公司內(nèi)部檢查日期，或者各單位知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉的日期。二、“責(zé)任追究日期”指公司做出責(zé)任追究處理決定的日期。三、“所屬機(jī)構(gòu)層級(jí)”填列案件責(zé)任追究對(duì)象所在機(jī)構(gòu)的層級(jí)，即：總公司、分公司、中心支公司、支公司、

31、營(yíng)業(yè)部或營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部。四、“損失金額”填列違法違規(guī)行為給各單位造成的損失，不包括因違法違規(guī)行為被司法機(jī)關(guān)處罰的罰金或者受到行政機(jī)關(guān)的罰款。五、填列案件責(zé)任追究對(duì)象欄目時(shí)，各類(lèi)被追究責(zé)任的有關(guān)責(zé)任人若超過(guò)表中所列行數(shù)，可根據(jù)實(shí)際人數(shù)自行添加行數(shù)填列。六、填列“是否存在從重或從輕問(wèn)責(zé)情形”時(shí)，若存在從重或從輕問(wèn)責(zé)情形，應(yīng)詳細(xì)注明從重或從輕問(wèn)責(zé)事項(xiàng)。七、“問(wèn)責(zé)事項(xiàng)”欄目填列案件類(lèi)型，包括司法案件、重大行政處罰案件和公司重大違規(guī)案件。八、“基本案情及危害程度”的填列1、“基本案情及危害程度”應(yīng)當(dāng)包括以下要素：（1）案件處置關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)。包括：發(fā)案時(shí)間、作案時(shí)間、報(bào)案時(shí)間、立案時(shí)間、檢察機(jī)關(guān)提起公訴時(shí)間、結(jié)

32、案時(shí)間（以公安司法機(jī)關(guān)結(jié)案時(shí)間為準(zhǔn)）等。（2）涉及主體。包括：報(bào)案主體（公司或保監(jiān)局或客戶或涉案人自首或其他）、立案主體、起訴主體。（3）涉案罪名。包括：報(bào)案罪名、立案罪名、起訴罪名、結(jié)案罪名等。（4）案件發(fā)現(xiàn)途徑。如：受理舉報(bào)投訴、客戶回訪、媒體報(bào)導(dǎo)、內(nèi)部檢查或者其他途徑。（5）涉案資金來(lái)源。如：保費(fèi)、賠款、保險(xiǎn)金、手續(xù)費(fèi)、費(fèi)用或者其他等。（6）作案手段。即通過(guò)什么方式進(jìn)行作案，如：私印單證、私刻公章、虛列費(fèi)用、繕制假賠案、私立小金庫(kù)等。（7）涉及環(huán)節(jié)。如：承保環(huán)節(jié)、退保環(huán)節(jié)、理賠（給付）環(huán)節(jié)或者其他環(huán)節(jié)。（8）涉及險(xiǎn)種。如：車(chē)險(xiǎn)、企財(cái)險(xiǎn)、普通壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、投資型險(xiǎn)種或者其他險(xiǎn)種。（9）資金去向。如：用于業(yè)務(wù)或管理、用于個(gè)人、用于他人或者用于小集體福利等。（10）侵害對(duì)象人數(shù)或涉及范圍。包括：侵害人數(shù)，涉及保單數(shù)量，涉