公司擔(dān)保管理制度

1、公司擔(dān)保管理制度XX有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為了維護(hù)投資者權(quán)益，規(guī)范XX有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公 司”）的對(duì)外擔(dān)保行為，有效控制公司資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健 康穩(wěn)定地發(fā)展，特制定本制度。第二條本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司為她人提供的保證、抵押、 質(zhì)押及其它方式的擔(dān)保,包括公司對(duì)關(guān)聯(lián)公司的擔(dān)保。具體種類(lèi)包 括但不限于借款擔(dān)保、銀行開(kāi)立信用證、銀行承兌匯票擔(dān)保、開(kāi) 具保函的擔(dān)保等。第三條本制度適用于公司所有的對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)。第四條股東大會(huì)和董事會(huì)是對(duì)外擔(dān)保的決策機(jī)構(gòu)，公司一切對(duì)外擔(dān) 保行為必須按程序經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)公司股東 大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)，公司不得對(duì)外提供擔(dān)保。第五條公

2、司應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定履行對(duì)外擔(dān)保情況的信息披露義務(wù)。第二章?lián)５膶彶榕c控制第六條公司決定提供擔(dān)保前，應(yīng)充分了解申請(qǐng)擔(dān)保單位的資信狀 況。公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保單位的資信狀況進(jìn)行審查并對(duì)擔(dān) 保事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評(píng)估，財(cái)務(wù)部應(yīng)要求申請(qǐng)擔(dān)保單位提供包 括但不限于以下資料進(jìn)行審查、分析：（一）申請(qǐng)擔(dān)保單位的基本資料；（二）近期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及還款能力分析；（三）債權(quán)人的姓名；（四）擔(dān)保方式、期限、金額等；（五）與申請(qǐng)擔(dān)保相關(guān)的合同等；（六）能夠用于反擔(dān)保的固定資產(chǎn)的權(quán)屬證明文件等資料（如適用）；（七）其它說(shuō)明申請(qǐng)擔(dān)保單位資信情況的資料。財(cái)務(wù)部審查后應(yīng)提出擔(dān)保業(yè)務(wù)評(píng)估報(bào)告并經(jīng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和總 經(jīng)理審核

3、同意后報(bào)公司董事會(huì)批準(zhǔn)。第七條公司對(duì)外擔(dān)保必須先經(jīng)董事會(huì)審議。董事會(huì)審議批準(zhǔn)對(duì)外 擔(dān)保事項(xiàng)須經(jīng)出席董事會(huì)的2/3以上董事書(shū)面同意。涉及關(guān)聯(lián)擔(dān)保的，關(guān)聯(lián)董事不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán),也不得 代理其它董事行使表決權(quán)，該董事會(huì)會(huì)議由過(guò)半數(shù)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系的董 事出席即可舉行，董事會(huì)所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數(shù)經(jīng)過(guò), 并經(jīng)出席董事會(huì)的2/3以上無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事書(shū)面同意。出席董事會(huì) 的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會(huì)審 議。第八條董事會(huì)應(yīng)認(rèn)真審議分析被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、營(yíng)運(yùn)狀況、 信用情況，審慎依法作出決定。必要時(shí)可聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施 對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以作為董事會(huì)或股東大會(huì)進(jìn)

4、行決策的依 據(jù)。對(duì)存在下列情形的申請(qǐng)擔(dān)保單位，不得為其提供擔(dān)保：（一）不符合國(guó)家法律法規(guī)或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的；（二）提供虛假資料的；（三）公司曾為其提供擔(dān)保,發(fā)生過(guò)逾期還款等情況的；（四）經(jīng)營(yíng)狀況惡化、資信不良的；（五）上年度虧損或上年度盈利甚少且本年度預(yù)計(jì)虧損的；（六）董事會(huì)認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其它情形。第九條下列對(duì)外擔(dān)保行為經(jīng)公司董事會(huì)審議經(jīng)過(guò)后，還須經(jīng)股東大 會(huì)審議經(jīng)過(guò)：（一）單筆擔(dān)保額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保；（二）本公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~，超過(guò)最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以 后提供的任何擔(dān)保；（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；（四）連續(xù)十二個(gè)月的對(duì)外擔(dān)?？傤~，超過(guò)最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的 30%以后提供的任何擔(dān)保；（五）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%且絕對(duì)金額超過(guò)3,000萬(wàn)元人民幣；（六）對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。以上所稱公司對(duì)外擔(dān)?？傤~，包括公司對(duì)關(guān)聯(lián)公司擔(dān)保的擔(dān)保 金額。公司為關(guān)聯(lián)人提供擔(dān)保的,不論數(shù)額大小，均應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)審 議經(jīng)過(guò)后提交股東大會(huì)審議。第十條股東大會(huì)審議第九條擔(dān)保行為時(shí)須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東 所持表決權(quán)的半數(shù)以上經(jīng)過(guò)，但第九條第（四）項(xiàng)擔(dān)保行為須經(jīng)出席 股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上經(jīng)過(guò)。股東大會(huì)在審議為 股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)