《防范非法放貸、金融詐騙》測(cè)試題

1、防范非法放貸、金融詐騙測(cè)試題非法向社會(huì)不特定對(duì)象( ),這是非法集資案件比較常見(jiàn)的案型，主要是非法集資者通過(guò)向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放債權(quán)憑證，承諾到期償付高額回報(bào)方式進(jìn)行集資。 設(shè)立基金會(huì)設(shè)立互助會(huì)發(fā)行債權(quán)憑證(正確答案)設(shè)立儲(chǔ)金會(huì)非法集資識(shí)別方法（ ） *認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害(正確答案)正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。(正確答案)增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。(正確答案)增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及

2、相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。(正確答案)3.非法放貸指違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，或者超越經(jīng)營(yíng)范圍，以營(yíng)利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款，擾亂金融市場(chǎng)秩序的行為?！敖?jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款”，是指2年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個(gè)人）以借款或其他名義出借資金( )次以上。 10(正確答案)85202019年，( )聯(lián)合制定了關(guān)于辦理非法放貸謎剃刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)，自2019年再少膠10月21日起施行。對(duì)于該意見(jiàn)施行前發(fā)生的非法放貸行為. *中國(guó)最高人民法院(正確答案)最高

3、人民檢察院(正確答案)公安部(正確答案)A.司法部(正確答案)5.最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)，自（ ）日施行 A.2020年10月21B.2018年10月21C.2019年10月21(正確答案)D.2017年10月21金融詐騙的主要表現(xiàn)形式是（ ） *從業(yè)人員私自代客戶投資理財(cái)，向客戶宣傳推介非本機(jī)構(gòu)銷售的理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)從業(yè)人員虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或?qū)⒈ｋU(xiǎn)產(chǎn)品偽造成理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售;(正確答案)從業(yè)人員直接組織、參與民間借貸、地下錢莊、非法集資等活動(dòng);(正確答案)從業(yè)人員自辦、入股投資咨詢類公司、網(wǎng)絡(luò)借貸公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司等

4、機(jī)構(gòu)，從事民間借貸、非法集資、非法放貸等活動(dòng)(正確答案)關(guān)于保險(xiǎn)營(yíng)銷行為的描述，下面說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ） A. 不允許宣傳資料中出現(xiàn)“第一”、“最好”、“最高”等詞匯，或者宣傳材料中存在損害國(guó)家尊嚴(yán)或者利益的表述。B. 不允許將本公司產(chǎn)品與其他保險(xiǎn)公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較，或?qū)⒈ｋU(xiǎn)產(chǎn)品與銀行存款或其他金融產(chǎn)品混淆，以銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。C. 可以“理財(cái)”“投資計(jì)劃”等詞語(yǔ)描述保險(xiǎn)產(chǎn)品。(正確答案)D. 不允許使用一些不恰當(dāng)?shù)脑~語(yǔ)，如本金、保本、存錢、儲(chǔ)蓄利息、基金、贖回、零存整取。如何遠(yuǎn)離違規(guī)宣傳行為，下面說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ） A. 不斷學(xué)習(xí)，

5、提高專業(yè)性，避免發(fā)生過(guò)失違規(guī)宣傳。B. 遵紀(jì)守法，誠(chéng)實(shí)守信C. 堅(jiān)持最大誠(chéng)信原則。D. 堅(jiān)持業(yè)務(wù)員最大利益原則。(正確答案)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出( )、撤單率高和續(xù)期率低、回訪成功率低、出勤率低“五高三低”的營(yíng)銷員，以及精英業(yè)務(wù)員短期內(nèi)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)迅速，且件均保費(fèi)高、出勤率不高但業(yè)績(jī)較高的情況。如有發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理。 *退保率高(正確答案)自?；ケＢ矢?正確答案)貸款率高(正確答案)失效率高(正確答案)10.（ ）重點(diǎn)關(guān)注排查客戶體檢生調(diào)是否符合公司規(guī)定、是否存在惡意投保、大量投保等情況，特別是與被保險(xiǎn)人有關(guān)的內(nèi)容，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，聯(lián)合相關(guān)渠道及時(shí)排查處理。 A.運(yùn)營(yíng)部B.客戶服務(wù)部C.核保核賠

6、部(正確答案)D.精算部金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)完善金融營(yíng)銷宣傳工作制度，指定牽頭部門，明確人員職責(zé)，建立健全金融營(yíng)銷宣傳內(nèi)控制度，并將金融營(yíng)銷宣傳管理納入金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，加強(qiáng)金融營(yíng)銷宣傳合規(guī)專題教育和培訓(xùn)，健全金融營(yíng)銷宣傳管理長(zhǎng)效機(jī)制。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)地方人民法院要切實(shí)擔(dān)負(fù)起依法懲處非法集資的責(zé)任，確保社會(huì)穩(wěn)定。 對(duì)錯(cuò)(正確答案)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前8個(gè)工作日內(nèi)，向參與銷售的機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局提交下列材料 對(duì)錯(cuò)(正確答案)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照通知規(guī)定，重點(diǎn)針對(duì)所屬機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員銷售資質(zhì)、產(chǎn)品準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)隔離、備案管理、分類處置等內(nèi)容，

7、梳理檢查公司相關(guān)管理制度是否完備，機(jī)制是否健全，執(zhí)行是否到位?？偣疽袑?shí)按照監(jiān)管要求，自上而下督促層層建立從業(yè)人員銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品管控制度，落實(shí)管控責(zé)任。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要對(duì)排查出的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品分類規(guī)范和處置：符合本通知要求的，可以依法合規(guī)銷售；涉嫌非法集資的，要立即停止銷售，及時(shí)報(bào)告，有效處置風(fēng)險(xiǎn)；不符合本通知要求、暫未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭的，要停止銷售，處理好善后事宜，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)各保監(jiān)局要建立健全非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，堅(jiān)持定期檢查和不定期抽查相結(jié)合，完善應(yīng)急預(yù)案，確保風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報(bào)告、早處置。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行統(tǒng)一授權(quán)和集中管理，可以分支機(jī)構(gòu)擅自銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。 對(duì)錯(cuò)(正確答案)各銀保監(jiān)局要加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品行為的監(jiān)管，對(duì)落實(shí)監(jiān)管要求不到位、自查走過(guò)場(chǎng)的機(jī)構(gòu)，要列為現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)象；對(duì)查實(shí)的違法違規(guī)行為，要依法從嚴(yán)從重處罰；對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，要快速反應(yīng)，有力有序化解，防止發(fā)生群體性事件。 對(duì)(正確答案)錯(cuò)非法集資擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。以高回報(bào)