503新人王文件測(cè)試

1、503新人王文件測(cè)試基本信息：矩陣文本題 *姓名：_部門：_員工編號(hào):_當(dāng)收到客戶投訴，原則上要求（）小時(shí)內(nèi)通過(guò)短信、電話、電子郵件或信函等方式告知客戶投訴受理情況、處理時(shí)限和處理工作人員的聯(lián)系方式。 單選題 *1224(正確答案)364872答案解析：投訴處理機(jī)構(gòu)直接收到或轉(zhuǎn)辦的客戶投訴，應(yīng)立即開(kāi)展投訴調(diào)查及處理工作，原則上要求24小時(shí)內(nèi)通過(guò)短信、電話、電子郵件或信函等方式告知客戶投訴受理情況、處理時(shí)限和處理工作人員的聯(lián)系方式。投訴處理機(jī)構(gòu)應(yīng)在我行收到客戶投訴之日起（）日作出處理意見(jiàn)并告知客戶；情況復(fù)雜的應(yīng)通過(guò)簽報(bào)形式經(jīng)上級(jí)投訴牽頭管理部門負(fù)責(zé)人審批同意，可延長(zhǎng)至（）日。 單選題 *10,2

2、010,3015,2015,30(正確答案)投訴檔案留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起保存（）年，法律、行政法規(guī)、我行相關(guān)制度對(duì)保存期限有規(guī)定的，依照其規(guī)定。 單選題 *2510(正確答案)15假設(shè)A公司在我行的基本戶開(kāi)立了3張銀捷通卡，那么同一賬戶的ATM取款交易上限為每戶每日累計(jì)（）萬(wàn)元。 單選題 *2(正確答案)46810答案解析：?jiǎn)螐堛y捷通卡的ATM的取款交易上限為每卡每日累計(jì)2萬(wàn)元；同一單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立多張銀捷通卡的，ATM取款交易上限為每戶每日累計(jì)2萬(wàn)元。我行境內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)須根據(jù)國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定，通過(guò)外匯賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)將外匯賬戶開(kāi)立、資金收付、余額及關(guān)閉信息，按數(shù)據(jù)報(bào)送要求，于（

3、）前向國(guó)家外匯管理局準(zhǔn)確報(bào)送電子數(shù)據(jù)信息。 單選題 *業(yè)務(wù)辦理的下一日中午12:00業(yè)務(wù)辦理后的下一日中午12:00業(yè)務(wù)辦理的下一工作日中午12:00(正確答案)業(yè)務(wù)辦理后的下一工作日中午12:00答案解析：我行境內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)須根據(jù)國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定，通過(guò)外匯賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)將外匯賬戶開(kāi)立、資金收付、余額及關(guān)閉信息，按數(shù)據(jù)報(bào)送要求，于業(yè)務(wù)辦理的下一工作日中午12:00前向國(guó)家外匯管理局準(zhǔn)確報(bào)送電子數(shù)據(jù)信息。（ ）及其分支機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定，對(duì)個(gè)人在境內(nèi)及跨境外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和管理。 單選題 *中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局(正確答案)根據(jù)有關(guān)反洗錢和監(jiān)管規(guī)定對(duì)（）及以結(jié)

4、售匯分拆等方式逃避限額監(jiān)管的外匯交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。 單選題 *小額、可疑大額、可疑(正確答案)小額、疑惑大額、疑惑答案解析：根據(jù)有關(guān)反洗錢和監(jiān)管規(guī)定對(duì)大額、可疑及以結(jié)售匯分拆等方式逃避限額監(jiān)管的外匯交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。（）部門對(duì)分支機(jī)構(gòu)的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。 單選題 *總行個(gè)人業(yè)務(wù)部總行運(yùn)營(yíng)管理部總行國(guó)際業(yè)務(wù)部(正確答案)總行營(yíng)業(yè)部、各分行答案解析：總行國(guó)際業(yè)務(wù)部對(duì)分支機(jī)構(gòu)的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人（）。 單選題 *每年等值10萬(wàn)美元每年等值1萬(wàn)美元每年等值5萬(wàn)美元(正確答案)每年等值3萬(wàn)美元答案解析：個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)

5、個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值5萬(wàn)美元。境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個(gè)月。 單選題 *61224(正確答案)36答案解析：境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24 個(gè)月對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值 （） 美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。 單選題 *500；500500；1000(正確答案)1000；10001000；500答案解析：對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌

6、換不超過(guò)等值500 美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值 1000 美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。外匯局開(kāi)具的提取外幣現(xiàn)鈔備案表自簽發(fā)之日起（）天內(nèi)有效，不可重復(fù)使用。 單選題 *1530(正確答案)6090答案解析：外匯局開(kāi)具的提取外幣現(xiàn)鈔備案表自簽發(fā)之日起 30 天內(nèi)有效，不可重復(fù)使用。本行在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以（）方式提交大額交易報(bào)告。 單選題 *1；書面1；電子5；書面5；電子(正確答案)答案解析：本行在大額交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。（）對(duì)交易監(jiān)測(cè)模型以及運(yùn)行效果至少進(jìn)行一次全面評(píng)估，從模型的預(yù)警率、報(bào)告率、成案率

7、等方面進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)模型。 單選題 *每月每季度每半年每年(正確答案)答案解析：每年對(duì)交易監(jiān)測(cè)模型以及運(yùn)行效果至少進(jìn)行一次全面評(píng)估，從模型的預(yù)警率、報(bào)告率、成案率等方面進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)模型。本行可疑交易報(bào)告經(jīng)內(nèi)部確認(rèn)為可疑交易后，原則上在（）個(gè)工作日內(nèi)以（）方式提交可疑交易報(bào)告，如由于客觀原因無(wú)法按時(shí)報(bào)送的，則應(yīng)當(dāng)在下一個(gè)工作日?qǐng)?bào)送。 單選題 *2；書面2；電子(正確答案)5；書面5；電子答案解析：本行可疑交易報(bào)告經(jīng)內(nèi)部確認(rèn)為可疑交易后，原則上在2個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，如由于客觀原因無(wú)法按時(shí)報(bào)送的，則應(yīng)當(dāng)在下一個(gè)工作日?qǐng)?bào)送。對(duì)恐怖活動(dòng)組

8、織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對(duì)于涉恐方面的可疑交易報(bào)告，應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）小時(shí)。 單選題 *61224(正確答案)48答案解析：對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對(duì)于涉恐方面的可疑交易報(bào)告，應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的24 小時(shí)。我行按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告（含重點(diǎn)可疑交易報(bào)告）、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。 單選題 *1235(正確答案)答案解析：我行按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告（

9、含重點(diǎn)可疑交易報(bào)告）、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年?？植阑顒?dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查。開(kāi)展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）年。 單選題 *1235(正確答案)答案解析：開(kāi)展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。被報(bào)送1次或以上重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的客戶，應(yīng)調(diào)整為（）客戶 單選題 *低風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)較高風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：被報(bào)送1次或以上重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的客戶，應(yīng)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶根據(jù)投訴事項(xiàng)的緊急程度、處理難度、潛在影響，我行客戶投訴分為哪幾種類別 *重大(正確答案)

10、特大復(fù)雜(正確答案)一般(正確答案)以下哪些行為是員工禁止行為？ *代客簽名，輸入密碼(正確答案)代客辦理業(yè)務(wù)(正確答案)私自保管或使用已停用的重要空白憑證、有價(jià)單證及業(yè)務(wù)印章。(正確答案)私自保留、買賣客戶信息。(正確答案)在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開(kāi)戶。(正確答案)利用客戶/銀行賬戶過(guò)渡本人資金(正確答案)復(fù)雜投訴包括以下哪些情形 *客戶投訴所涉金額大，需及時(shí)妥善處理的投訴(正確答案)我行在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程或投訴處理過(guò)程中可能存在過(guò)錯(cuò)或客戶對(duì)投訴處理結(jié)果不滿意的投訴(正確答案)可能或已經(jīng)引發(fā)監(jiān)管部門、媒體或政府等機(jī)構(gòu)關(guān)注的投訴(正確答案)20名以上投訴人采取面談方式提出共同客戶投訴的群體性投訴因重大自然

11、災(zāi)害、安全事故、公共衛(wèi)生事件等引發(fā)的客戶投訴監(jiān)管部門認(rèn)定的其他重大客戶投訴。答案解析：復(fù)雜投訴是指客戶對(duì)我行處理方案不滿意，反復(fù)向監(jiān)管部門和媒體投訴，可能會(huì)給我行聲譽(yù)帶來(lái)負(fù)面影響的客戶投訴。DEF選項(xiàng)為重大投訴的情形。個(gè)人外匯賬戶按主體類別可以分為（ ） *個(gè)人外匯資本項(xiàng)目賬戶境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶(正確答案)個(gè)人外匯結(jié)算項(xiàng)目賬戶境外個(gè)人外匯賬戶(正確答案)答案解析：個(gè)人外匯賬戶按主體類別分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶個(gè)人外匯賬戶按交易性質(zhì)分為（） *個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(正確答案)個(gè)人外匯資本項(xiàng)目賬戶(正確答案)境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶答案解析：個(gè)人外匯賬戶

12、按交易性質(zhì)分為個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶、個(gè)人外匯結(jié)算賬戶、個(gè)人外匯資本項(xiàng)目賬戶單位外匯賬戶按開(kāi)戶主體可分為（） *境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(正確答案)境外機(jī)構(gòu)境外外匯賬戶境外機(jī)構(gòu)外匯賬戶境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶(正確答案)答案解析：?jiǎn)挝煌鈪R賬戶按開(kāi)戶主體可分為境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶、境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶包括（） *個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(正確答案)個(gè)人外匯資本項(xiàng)目賬戶答案解析：個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶、個(gè)人外匯結(jié)算賬戶屬于經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶。應(yīng)遵循（）展業(yè)三原則，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中識(shí)別客戶身份，了解客戶及其資金來(lái)源、交易目的和交易性質(zhì)。 *了解你的客戶(正確答案)了解你的業(yè)務(wù)(正確答案)盡

13、職審查(正確答案)了解產(chǎn)品答案解析：應(yīng)遵循“了解你的客戶，了解你的業(yè)務(wù)，盡職審查”展業(yè)三原則，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中識(shí)別客戶身份，了解客戶及其資金來(lái)源、交易目的和交易性質(zhì)個(gè)人“外匯儲(chǔ)蓄賬戶”分為（）。 *現(xiàn)匯戶(正確答案)外匯戶外鈔戶現(xiàn)鈔戶(正確答案)答案解析：個(gè)人“外匯儲(chǔ)蓄賬戶”的開(kāi)立，由各分支機(jī)構(gòu)憑客戶本人有效身份證件辦理，分為現(xiàn)匯戶和現(xiàn)鈔戶。單位“外匯結(jié)算賬戶”的開(kāi)立，申請(qǐng)人憑（）材料在銀行辦理開(kāi)戶，原則上只能開(kāi)立一個(gè)同幣種的外匯結(jié)算賬戶。 *個(gè)人有效身份證件原件及復(fù)印件(正確答案)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明正本及復(fù)印件(正確答案)具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的還需提供對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)備案表的原件及復(fù)印件

14、(正確答案)章程(正確答案)客戶有效身份證件包括（）。 *軍人身份證件(正確答案)外國(guó)護(hù)照(正確答案)外國(guó)人永久居留身份證(正確答案)港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證(正確答案)外交人員證(正確答案)華人民共和國(guó)護(hù)照(正確答案)答案解析：有效身份證件包括居民身份證（含標(biāo)有身份證號(hào)碼的戶口簿、臨時(shí)身份證）、軍人身份證件、武裝警察身份證件、外國(guó)護(hù)照、外國(guó)人永久居留身份證、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、港澳臺(tái)居民居住證、中華人民共和國(guó)護(hù)照、外交人員證等。以下情況無(wú)需錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)的有（） *通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯(正確答案)通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（不含

15、）的結(jié)匯外幣卡（含境內(nèi)卡和境外卡）境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯(正確答案)境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔(正確答案)境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款(正確答案)通過(guò)自助兌換機(jī)辦理的個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單向兌換(正確答案)答案解析：以下情況無(wú)需錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)：（一）通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯；（二）通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯；（三）外幣卡（含境內(nèi)卡和境外卡）境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；（四）境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；（五）境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款；（六）通過(guò)自助兌換機(jī)辦理的個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單向兌換。個(gè)人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，近親

16、屬是指（） *配偶(正確答案)父母(正確答案)子女(正確答案)兄弟姐妹(正確答案)祖父母、外祖父母(正確答案)孫子女、外孫子女(正確答案)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)包括（）業(yè)務(wù)。 *個(gè)人結(jié)售匯(正確答案)個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)(正確答案)個(gè)人外匯收付匯(正確答案)外匯投資持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值（ ）萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，還應(yīng)提供海關(guān)簽章的或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)，各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額、存款日期及經(jīng)辦人私章，由有權(quán)人進(jìn)行授權(quán)后方可辦理 *1(正確答案)5海關(guān)申報(bào)單(正確答案)海關(guān)申報(bào)審批單答案解析：持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值

17、1萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)、有交易額的相關(guān)材料，各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額、存款日期及經(jīng)辦人私章，由有權(quán)人在業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行授權(quán)后方可辦理。個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)遵循個(gè)人主體分類管理，分為（）類型。 *正常(正確答案)預(yù)分類(正確答案)分類待說(shuō)明個(gè)人(正確答案)關(guān)注名單(正確答案)答案解析：個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)遵循個(gè)人主體分類管理，分為“正常、預(yù)分類、關(guān)注名單、待說(shuō)明個(gè)人”四種類型。大額和可疑交易監(jiān)測(cè)主要遵循以下基本原則： *風(fēng)險(xiǎn)為本原則(正確答案)

18、全面性原則(正確答案)適用性原則(正確答案)靜態(tài)管理原則保密性原則(正確答案)答案解析：大額和可疑交易監(jiān)測(cè)主要遵循以下基本原則：風(fēng)險(xiǎn)為本原則、全面性原則、適用性原則、動(dòng)態(tài)管理原則、保密性原則。符合下列條件之一的大額交易要按時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告： *當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。(正確答案)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(正確答案

19、)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(正確答案)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶（包括本行或他行的其他客戶的銀行賬戶，同一客戶在本行境外機(jī)構(gòu)和他行的銀行賬戶）發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(正確答案)大額交易的報(bào)送流程 *系統(tǒng)采集(正確答案)信息補(bǔ)錄(正確答案)人工初步甄別審核審批生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包報(bào)送(正確答案)撰寫報(bào)告，提交審核可疑交易的報(bào)送流程 *系統(tǒng)采集(正確答案)信息補(bǔ)錄(正確答案)人工初步甄別(

20、正確答案)審核審批(正確答案)生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包報(bào)送(正確答案)撰寫報(bào)告，提交審核一個(gè)單位結(jié)算賬戶可開(kāi)立多張銀捷通卡 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)一個(gè)單位客戶可開(kāi)立多張電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照聯(lián)名卡 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：一個(gè)單位客戶只能開(kāi)立一張電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照聯(lián)名卡客戶小明這個(gè)月回老家一趟，覺(jué)得銀行卡放家里不安全，故將他的銀行卡及U盾交給客戶經(jīng)理保管，請(qǐng)問(wèn)這種行為正確嗎？ 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：嚴(yán)禁私自代客戶保管存折/單/卡、網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具、密碼、現(xiàn)金、有價(jià)單證、身份證件、合同、房產(chǎn)證、票據(jù)、印章、印鑒、加蓋有客戶印鑒或公章的空白單證、有客戶簽名的身份證復(fù)印件或空白單證等物品。員工

21、A將本人的信用卡借給其妻子日常使用，請(qǐng)問(wèn)這種行為正確嗎？ 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：嚴(yán)禁將本人個(gè)人賬戶（卡）給予、借予、租予他人使用。開(kāi)戶單位的基本信息在國(guó)家外匯管理局未登記，或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，可以先為客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)，客戶在三個(gè)工作日內(nèi)在外匯管理局登記或修改基本信息。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：開(kāi)戶單位基本信息未登記，或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，應(yīng)通知客戶提交相關(guān)證明材料，為其辦理單位基本信息登記或變更手續(xù)，待國(guó)家外匯管理局核查通過(guò)基本信息后，方可繼續(xù)辦理開(kāi)戶。我行境內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”的辦理原則，對(duì)開(kāi)戶主體的背景開(kāi)展盡職調(diào)查。 判斷題

22、 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)同一單位在不同金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的相同性質(zhì)外匯賬戶之間外匯資金可以相互劃轉(zhuǎn) 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)出口收入待核查賬戶之間資金可以相互劃轉(zhuǎn)，資本項(xiàng)目保證金專用外匯賬戶內(nèi)資金不得用于質(zhì)押貸款。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：出口收入待核查賬戶之間資金不得相互劃轉(zhuǎn)，資本項(xiàng)目保證金專用外匯賬戶內(nèi)資金不得用于質(zhì)押貸款。境外個(gè)人（包括持外國(guó)人永久居留證的境外個(gè)人）辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)，須填寫個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：境外個(gè)人（包括持外國(guó)人永久居留證的境外個(gè)人）辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)，無(wú)須填寫個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書。個(gè)人外匯賬戶管理遵循實(shí)名制管理相關(guān)規(guī)定，憑本人有效身份證件辦理，所

23、開(kāi)立的賬戶戶名應(yīng)與客戶本人有效身份證件記載的姓名一致 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)禁止為我行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為較高（不含）以上且未能正常通過(guò)我行人工審核的客戶辦理電子渠道簽約業(yè)務(wù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：禁止為我行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為較高（含）以上且未能正常通過(guò)我行人工審核的客戶辦理電子渠道簽約業(yè)務(wù)。個(gè)人“外匯結(jié)算賬戶”為現(xiàn)匯戶，可以存入，但是不可以提取外幣現(xiàn)鈔。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：個(gè)人“外匯結(jié)算賬戶”為現(xiàn)匯戶，不得存入和提取外幣現(xiàn)鈔。個(gè)人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交

24、易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰高原則”，合并提交大額交易報(bào)告。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報(bào)告。客戶通過(guò)在境內(nèi)本行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由本行報(bào)告；客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，如我行是收單機(jī)構(gòu)，則由我行報(bào)告；客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，如由我行辦理，則由我行報(bào)告。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：客戶通過(guò)在境內(nèi)本行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由本行報(bào)告；客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，如我行是收單機(jī)構(gòu)，則由我行報(bào)告；客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，如由我行辦理，則由