中央銀行學(xué)-第三章

1、第三章 中央銀行制度的類型和結(jié)構(gòu)要點：央行的制度類型央行的資本結(jié)構(gòu)類型央行的組織結(jié)構(gòu)中國人民銀行的體制8/24/20221中央銀行學(xué)-第三章第一節(jié) 中央銀行的制度類型雖然目前世界各國基本上都實行中央銀行制度，但并不存在一個統(tǒng)一的模式。歸納起來，大致有單一式中央銀行制度、復(fù)合式中央銀行制度、準中央銀行制度和跨國中央銀行制度等四種類型。 一、單一式中央銀行制度單一式中央銀行制度是指國家建立單獨的中央銀行機構(gòu)，使之全面行使中央銀行職能的中央銀行制度。這種類型又分為兩種情況：1、一元式中央銀行制度。如英國及我國。2、二元式中央銀行制度。如美國和德國。8/24/20222中央銀行學(xué)-第三章央行的制度類型

2、二、復(fù)合式中央制度指國家不單獨設(shè)立專司央行職能的機構(gòu)，而由一家集央行與商行職能于一身的國家大銀行兼行央行職能。如前蘇聯(lián)。三、準中央銀行制度指國家不設(shè)中央銀行，而設(shè)立類似央行的金融管理機構(gòu)執(zhí)行部分央行職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分央行職能的央行制度。如我國的香港和新加坡等。四、跨國中央銀行制度指由若干國界毗鄰的多個多個國家共同成立一個統(tǒng)一的中央銀行機構(gòu)，由其為各成員國發(fā)行統(tǒng)一的貨幣、制定貨幣政策、提供金融服務(wù)、進行金融監(jiān)管，全面或部分的履行央行的職能。如歐洲的中央銀行。8/24/2022中央銀行學(xué)-第三章3歐洲中央銀行歐洲中央銀行與1998年6月1日宣告成立，7月1日正式運作。歐洲中央銀行的

3、獨立性是其顯著特點，不接受歐盟領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的指令，不受各國政府的監(jiān)督。它是唯一有資格允許在歐盟內(nèi)部發(fā)行歐元的機構(gòu)。1999年1月1日歐元正式啟動后，12個歐元國政府失去了制定貨幣政策的權(quán)力，實行歐洲中央銀行制定的貨幣政策。具體的執(zhí)行由各歐元國中央銀行負責。各歐元國仍保留自己的外匯儲備。8/24/20224中央銀行學(xué)-第三章第二節(jié) 中央銀行的資本結(jié)構(gòu)類型央行的資本結(jié)構(gòu)是指作為中央銀行營業(yè)基礎(chǔ)的資本金是怎樣構(gòu)成的，即央行資本的所有制形式是怎樣的。一、全部資本為國家所有的中央銀行 如中國人民銀行、英格蘭銀行、法蘭西銀行、德意志聯(lián)邦銀行。二、公私股份混合所有半國家性質(zhì)的中央銀行，資本金一部分由國家持股，一

4、般占資本總額的50%以上；另一部分由民間持股。日本銀行（政府持有55股份，私人持有45股份）墨西哥銀行（政府持有53股份，私人持有47股份）巴基斯坦中央銀行、厄瓜多爾、比利時、委內(nèi)瑞拉三國的中央銀行（政府和私人各持50股份）。8/24/20225中央銀行學(xué)-第三章央行的資本結(jié)構(gòu)三、全部股份私人所有國家不持有其股份，全部資本由私人持有。美國、意大利和瑞士四、無資本金的中央銀行在中央銀行建立之初，根本沒有資本，而由國家授權(quán)其執(zhí)行中央銀行職能。中央銀行運用的資金主要是各金融機構(gòu)的存款和流通中的貨幣，自用資金只占很小部分。五、多國共有資本的中央銀行跨國中央銀行的資本不為某一國所獨有，而是由跨國中央銀行

5、的成員國所共有。8/24/20226中央銀行學(xué)-第三章第三節(jié) 中央銀行的組織結(jié)構(gòu)一、中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)的分配 1、設(shè)立一個機構(gòu)行使中央銀行的最高權(quán)力。其最高權(quán)力機構(gòu)是董事會或理事會，英、美等國的中央銀行實行的即是這種組織形式；2、決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)與監(jiān)督權(quán)分別由不同機構(gòu)來行使的中央銀行，屬于這一類組織形式的有日本、澳大利亞、巴西、韓國等國的中央銀行。3、決策、執(zhí)行和監(jiān)督權(quán)由不同機構(gòu)交叉承擔，央行通常設(shè)有一個主要的決策機構(gòu)，除此之外，還設(shè)有專門的執(zhí)行機構(gòu)和監(jiān)督機構(gòu)，它們也有一定的決策權(quán)。例如，瑞士、比利時、荷蘭等國的中央銀行。中國人民銀行實行行長負責制，屬于決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、

6、監(jiān)督權(quán)合一并且權(quán)力高度集中的中央銀行。8/24/20227中央銀行學(xué)-第三章盡管各國中央銀行的最高組織形式有上述區(qū)別，但也有共同點：（1）中央銀行的最高權(quán)利機構(gòu)地位超然，尤其是中央銀行的最高決策機構(gòu)不僅可以獨立的對全國金融政策行使決策權(quán)，而且權(quán)利很大，其成員任期很長，一般都由國會，皇室或總統(tǒng)任免。（2）中央銀行總裁是核心人物，在中央銀行執(zhí)行乃至制定金融政策中起著舉足輕重的作用。因此，世界各國在選擇中央銀行總裁時一般要考慮兩個條件：一是他必須同情或支持國家的政策，至少要保持超然的立場而不能是反對派；二是他必須精通金融理論與業(yè)務(wù)，在金融理論上有一定的造詣，在金融實業(yè)界有極高的威望。（3）中央銀行最

7、高權(quán)利機構(gòu)的成員一般具有極廣泛的代表性，除金融界的代表外，通常還有政府有關(guān)部門和工，農(nóng)，商等部門的代表，有的國家還有工會組織和地區(qū)的代表。8/24/20228中央銀行學(xué)-第三章二、中央銀行的內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置1.與行使中央銀行職能直接相關(guān)的部門。這是中央銀行內(nèi)設(shè)機構(gòu)的主體部分，包括辦理與金融機構(gòu)業(yè)務(wù)往來的部門、貨幣政策操作部門、負責貨幣發(fā)行的部門、組織清算的部門、金融監(jiān)管部門等。2.為中央銀行行使職能提供咨詢、調(diào)研和分析的部門，包括統(tǒng)計分析部門、研究部門等。3.為中央銀行有效行使職能提供保障和行政管理服務(wù)的部門，包括行政管理部門、服務(wù)部門、后勤保障部門等。8/24/20229中央銀行學(xué)-第三章三、中

8、央銀行分支機構(gòu)的設(shè)置以保證各項金融政策和基本職能得以有效貫徹實施為原則來設(shè)置分支機構(gòu)。1.按經(jīng)濟區(qū)域設(shè)置分支機構(gòu)：根據(jù)各地經(jīng)濟金融發(fā)展狀況和中央銀行業(yè)務(wù)量的大小，視實際需要，按經(jīng)濟區(qū)域設(shè)立分支機構(gòu)，與行政區(qū)劃并不一致。2.按行政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu)：央行的分支機構(gòu)設(shè)置與國家的行政區(qū)劃相一致，逐級設(shè)置分行或支行，分支機構(gòu)的大小與其所在的行政區(qū)劃的級別有關(guān)，而與業(yè)務(wù)量關(guān)系不大。3.以經(jīng)濟區(qū)域為主、兼顧行政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu)：按經(jīng)濟區(qū)域設(shè)置分行，分行之下的機構(gòu)設(shè)置則考慮行政區(qū)域，并盡量與行政區(qū)域相一致。 8/24/202210中央銀行學(xué)-第三章第四節(jié) 中國人民銀行體制和組織結(jié)構(gòu)一、中國人民銀行體制我國實行

9、一元中央銀行體制，由中國人民銀行執(zhí)行中央銀行的全部職責。按照中國人民銀行法（修正）規(guī)定，中國人民銀行是我國的中央銀行。中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。二、中國人民銀行的資本所有：中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于國家所有。8/24/202211中央銀行學(xué)-第三章中國人民銀行的機構(gòu)設(shè)置中國人民銀行實行行長負責制，中國人民銀行行長在銀行中處于中心地位，其中心作用，對銀行全面負責。中國人民銀行與1997年設(shè)立貨幣政策委員會。貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)。從中國人民銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)看，屬于決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)合一并且權(quán)力高度集中的中央銀行。8/24/2022中央銀行學(xué)-第三章12中國人民銀行的機構(gòu)設(shè)置中國人民銀行內(nèi)部的職能部門按經(jīng)濟區(qū)域為主兼顧行政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu)中國人民銀行從1948-1998年底一直按行政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu)。1998年11月，國務(wù)院改革人民銀行的管理體制，撤銷省級分行，設(shè)立跨省分行。中國人民銀行總行設(shè)在北京，下設(shè)9個區(qū)域分行和兩個營業(yè)部。各分行再下設(shè)若干個中心支行