2022更新國(guó)家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》2023-2024期末試題及答案(試卷代號(hào)：1049)

1、國(guó)家開放大學(xué)電大本科【金融法規(guī)】2023-2024期末試題及答案試卷代號(hào)：1049 一、單項(xiàng)選擇題在以下各題的備選答案中只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi), 多項(xiàng)選擇、錯(cuò)選均不得分。每題3分，共30分 1.國(guó)際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國(guó)提供 oAo長(zhǎng)期貸款風(fēng)險(xiǎn)資本信貸戰(zhàn)爭(zhēng)賠款中長(zhǎng)期貸款2o中國(guó)外匯交易中心實(shí)行 。會(huì)員制公司制集團(tuán)制股份制3 .保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是 。過失故意過錯(cuò)欺詐4O下面不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是 。中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長(zhǎng)國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席5o銀保監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)人民銀行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起 內(nèi)予以回

2、復(fù)。 TOC o 1-5 h z 90 日60 日30 日15 日我國(guó)【商業(yè)銀行法】規(guī)定的商業(yè)銀行的資木充足率不得低于 o8%5%10%13%下面關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法，不正確的一項(xiàng)是 o匯票貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式匯票貼現(xiàn)是一種銀行授信行為匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)行具有以人的信用為履行合同的保障特征的擔(dān)保方式是 。抵押保證質(zhì)押留置受益人自 起享有信托受益權(quán)。信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日信托生效之日受托人接受信托之日被委托人指定之日保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險(xiǎn)方提出賠償 要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該 o在第三者無力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償在

3、查明第三者尚未對(duì)投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償保險(xiǎn)方不予賠償保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)二、多項(xiàng)選擇題在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào) 內(nèi)，多項(xiàng)選擇、漏選均不得分。每題3分，共30分 11 .金融法的原則包括 等。合規(guī)原則誠(chéng)信原則效率優(yōu)先原則遵守國(guó)際慣例原則下面有關(guān)人民幣的論述正確的有 。人民幣是我國(guó)香港特別行政區(qū)的法定貨幣人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行人民幣的法償性來自于國(guó)家法律的保障人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪包括 o偽造變?cè)靺R票、支票和本票偽造變?cè)煳惺湛顟{證偽造變?cè)靷卧熳冊(cè)煦y行存單征信內(nèi)容中信用獲取的原則包

4、括 。保證征信數(shù)據(jù)源可靠B .保證被征信人的合法權(quán)益保證征信數(shù)據(jù)的安全性保證征信市場(chǎng)公正、有序競(jìng)爭(zhēng)銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有 o銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)銀保監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施銀保監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約我國(guó)商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下 方面構(gòu)成。商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督中國(guó)人民銀行的監(jiān)督銀保監(jiān)會(huì)的監(jiān)督審計(jì)機(jī)關(guān)的監(jiān)督下面各項(xiàng)不能作為抵押標(biāo)的物的是 。土地所有權(quán)學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)依法被查封、扣押

5、、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)下面情況中委托人可以變更受益人的是 。受益人對(duì)委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為經(jīng)受益人同意信托文件另有約定的其他情形受益人喪失行為能力 根據(jù)【中華人民共和國(guó)證券法】規(guī)定，下面屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍的有 。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)證券承銷業(yè)務(wù)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定的其他證券業(yè)務(wù) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)利益的構(gòu)成條件有 。須為法律上承認(rèn)的利益須為確定利益須表現(xiàn)為具體的財(cái)產(chǎn)形態(tài)須為金錢利益，凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為保險(xiǎn)利益三、判斷題每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式。X 金融法是調(diào)整金融法律關(guān)系的一個(gè)大法群，由眾多的法律法規(guī)

6、構(gòu)成，是一個(gè)實(shí)用性的法群。 金融犯罪是指違反金融法的行為。X 我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于中央人民政府。J 設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)其設(shè)立。V 人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)同意o V 在票據(jù)行為的保證活動(dòng)中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得 方式之一。X 當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。X 人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。X 公開發(fā)行股票、公司債券并旦該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競(jìng)價(jià)的證

7、券交易 場(chǎng)所交易的公司，必須在每一會(huì)計(jì)年度內(nèi)公布一次其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)情況，即年度報(bào)告。X 四、案例分析題每題15分，共30分 案例一：一 案情：20XX年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設(shè)自營(yíng)賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。 5月底，甲證券公司大量買人M股票，持倉(cāng)量由5月初占總股本的15%,增加到5月底的19%,至6月底, 再次大量建倉(cāng)，持倉(cāng)量占股票總股本的22%。甲證券公司用自營(yíng)賬戶買賣M股票，運(yùn)用資金共5. 2億元， 并使用不同的賬戶對(duì)M股票作價(jià)格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價(jià)格，使該股票價(jià)格由6. 42元 升至13. 74元，甲證券公司實(shí)際上已操縱了 M股票價(jià)格的漲跌。

8、(二)問題：操縱證券交易價(jià)格行為有幾種？甲證券公司的行為屬于哪幾種？你認(rèn)為操縱市場(chǎng)行為有什么危害？甲證券公司可能承擔(dān)什么樣的法律責(zé)任？答：(1)單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格的行為；與他人 串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互買賣證券或者進(jìn)行虛買虛賣，制造證券交易虛假價(jià)格或者證券交易量的行為；以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券 價(jià)格或者證券交易量的行為。木案中，甲證券公司動(dòng)用資金5. 2億元，使用不同的賬戶對(duì)將股票作價(jià)格數(shù)量相近、方向相反的 交易，提高股票價(jià)格，是集中資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣證券的行為，屬于第一種。甲公司以自己為交易對(duì)象進(jìn)行 不

9、轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券價(jià)格，屬于第三種。是競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的天敵；是盤剝投資者的工具；是形成虛構(gòu)的供求關(guān)系的罪魁。根據(jù)不同情況單處或者并處警告、沒收非法所得、罰款、限制或暫停其證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和證券業(yè)務(wù)。案例二：案情：王先生向保險(xiǎn)公司投保了一份人壽保險(xiǎn)，期限為五年，并以其妻李女士為受益人。合同簽訂前，保險(xiǎn) 公司要求王先生提供醫(yī)院的健康狀況檢查證明。王先生便去保險(xiǎn)公司指定的醫(yī)院做了檢查。該醫(yī)院的主治 醫(yī)師張大夫發(fā)現(xiàn)王先生患有末期直腸癌。因其與王先生熟識(shí)，就未將病情告訴他，也沒有將該事項(xiàng)記人身 體檢查表中，但告訴了李女士。王先生將檢查表交給了保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司確認(rèn)無誤后，就與王先生簽訂 了人壽保險(xiǎn)合同

10、，王先生也繳納了首期保費(fèi)。一年后，王先生因癌癥不治身亡。李女士要求保險(xiǎn)公司支付 保險(xiǎn)金。保險(xiǎn)公司經(jīng)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)了事實(shí)真相，拒絕理賠。問題：王先生是否有義務(wù)去做體檢？如果王先生和保險(xiǎn)公司簽訂的是簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)合同呢？保險(xiǎn)公司拒絕理賠的行為有無法律依據(jù)？答：(1)根據(jù)人壽保險(xiǎn)條款的規(guī)定，除簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)合同和團(tuán)體人壽保險(xiǎn)合同外，投保人壽保險(xiǎn)的都 應(yīng)在保險(xiǎn)人指定的醫(yī)師主持下進(jìn)行體格檢查。體檢是人壽保險(xiǎn)合同的特殊性質(zhì)所決定的，只有通過體檢， 對(duì)被保險(xiǎn)人的身體狀況有了一定了解，保險(xiǎn)人才能決定是否承保以及如何決定保險(xiǎn)費(fèi)率的高低。因此，木 案例中王先生有義務(wù)去做體檢。但如果雙方簽訂的是簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)合同的話就可以不用體檢。因?yàn)楹?jiǎn)易人 壽保險(xiǎn)一般保險(xiǎn)金額小，保險(xiǎn)費(fèi)低，交費(fèi)期短，保險(xiǎn)期限一般以五年、十年、十五年為期，繳費(fèi)周期通常 為一個(gè)月，具有兩全保險(xiǎn)的性質(zhì)，所以在程序上一般較為簡(jiǎn)單。(2)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)拒賠。根據(jù)【中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法】第十七條規(guī)定：“投保人故意隱瞞事實(shí)，不 履行如實(shí)告知義務(wù)的，或者因過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保，或者提高保 險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同。投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除