合規(guī)競(jìng)賽題目

1、個(gè)人必答題（20題）1、單選題：法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 元 以上或者外幣等值美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（D ）20 萬(wàn)，2 萬(wàn) B. 50 萬(wàn)，5 萬(wàn) C. 100 萬(wàn)，10 萬(wàn) D. 200 萬(wàn)，20 萬(wàn)2、單選題：巴塞爾新資本協(xié)議關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的定義中，明確引起操作風(fēng)險(xiǎn)事件的主要 原因類別為（B）：內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件內(nèi)部程序和員工內(nèi)部程序、業(yè)務(wù)操作、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件3、單選題：以下關(guān)于RACA （風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估）主要作用的描述，哪項(xiàng)是正確的？（ D）A .

2、可以實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的量化計(jì)算。B .有助于業(yè)務(wù)管理部門從“被動(dòng)參與”轉(zhuǎn)為“自發(fā)開(kāi)展”，提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效 性。C .有利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別并推動(dòng)對(duì)其進(jìn)行防范，使防范風(fēng)險(xiǎn)、扼制大要案件關(guān)口前移。D .B和C皆正確。4、單選題：下面描述中哪些關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系的描述是正確的：（C）操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是獨(dú)立的，相互之間沒(méi)有關(guān)系信用風(fēng)險(xiǎn)損失可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致，但是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失不可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)損失、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失都可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致，但是信用風(fēng)險(xiǎn)損失不可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致5、單選題：根據(jù)貸款新規(guī)，關(guān)于受托支付和自主支付的關(guān)系，下面論述正

3、確的是？（A）A、受托支付時(shí)貸款支付的基本做法，自主支付是貸款支付的輔助做法。B、自主支付時(shí)貸款支付的基本做法，受托支付是貸款支付的輔助做法。C、受托支付取代自主支付。、自主支付取代受托支付6、多選題：在銀行發(fā)放信用貸款限制性的規(guī)定中，限制的發(fā)放對(duì)象為關(guān)系人，那么什 么是關(guān)系人呢？以下理解正確的是（CD ）。A、關(guān)系人是指與銀行業(yè)務(wù)關(guān)系比較密切的那些客戶B、關(guān)系人是指銀行上下左右、方方面面的那張“關(guān)系網(wǎng)”的總稱C、關(guān)系人是指銀行董事、監(jiān)事、管理人員和信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬D、關(guān)系人是指C項(xiàng)所列人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織7、多選題：下列關(guān)于貸款發(fā)放核算正確的是（AC ）。

4、A、貸款發(fā)放后借款人不能直接支取現(xiàn)金。B、小額貸款發(fā)放時(shí)，充許借款支取現(xiàn)金。C、柜面發(fā)放貸款時(shí)的入賬手續(xù)可由借款人本人書面授權(quán)的其他人辦理。D、柜面發(fā)放貸款時(shí)的入賬手續(xù)只能由借款人本人（借款人為單位時(shí)，為單位負(fù)責(zé)人 或法定代表人）辦理。8、多選題：農(nóng)村合作金融風(fēng)險(xiǎn)中操作風(fēng)險(xiǎn)包括（A，C ）。A、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D、清算風(fēng)險(xiǎn)9、多選題：實(shí)行綜合柜員制，應(yīng)遵守的規(guī)定（A，B，D ）。A、大額現(xiàn)金收付需授權(quán)B、特殊業(yè)務(wù)（掛失、抹賬等）需交易授權(quán)C、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需復(fù)核D、聯(lián)行業(yè)務(wù)、匯票簽發(fā)等應(yīng)堅(jiān)持印、壓（押）、證分管10、多選題：為了更好地滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求，保障我國(guó)銀行業(yè)長(zhǎng)期可

5、持續(xù)發(fā)展，2009 年7月至2010年2月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)先后發(fā)布了 “三個(gè)辦法一個(gè)指引”，“三個(gè)辦法”詳 指：（BCD ）入、項(xiàng)目貸款管理暫行辦法B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法C、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法D、個(gè)人貸款管理暫行辦法11、多選題：盡職調(diào)查應(yīng)采取（AD）相結(jié)合的形式，了解、分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。A、現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)B、定期與非定期C、定性與非定性D、定性與定量12、多選題：豐收小額貸款卡的產(chǎn)品特色包括：（ACD ）A、具備豐收借記卡的各項(xiàng)金融功能B、具備豐收貸記卡的各項(xiàng)金融功能C、具備小額循環(huán)貸款功能D、一次授信、隨借隨還、循環(huán)使用13、多選題：處置已作抵押的森林資源資產(chǎn)，

6、可以采取途經(jīng)是：（ABD）A、采伐B、變賣 C、間伐 D、收儲(chǔ)14、多選題：有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)：（AB）接到中國(guó)人民銀行解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的。在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍 結(jié)通知的。接到聯(lián)社反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的。接到銀監(jiān)部門解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的。15、多選題：解除掛失處理的方式主要有（A,C,D ）。A、撤銷掛失 B、新開(kāi)戶C、掛失銷戶 D、掛失補(bǔ)開(kāi)16、判斷題：會(huì)計(jì)檢查人員已在會(huì)計(jì)檢查管理系統(tǒng)登記查庫(kù)信息的，無(wú)需在核心業(yè)務(wù)系 統(tǒng)或其他登記簿中重復(fù)登記。請(qǐng)判斷？（ V ）17、判斷題：銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)

7、核查結(jié)果不一致但無(wú)法確切判斷客戶 出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，應(yīng)拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。請(qǐng)判斷？（ X ）18、判斷題：交接不清出現(xiàn)交接遺留問(wèn)題的，一般由接交人負(fù)責(zé)，如發(fā)現(xiàn)原經(jīng)辦的業(yè)務(wù)有違反財(cái)會(huì)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律等問(wèn)題的，仍由原移交人負(fù)責(zé)。請(qǐng)判斷？（ V ）19、判斷題：溫州的農(nóng)村合作銀行可通過(guò)企業(yè)征信系統(tǒng)查詢向其申請(qǐng)信貸業(yè)務(wù)、注冊(cè)地 在新疆烏魯木齊借款人的資信情況。請(qǐng)判斷？ （V）20、判斷題：按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的規(guī)定，被審貸委員會(huì)兩次否決的貸款申 請(qǐng)一年內(nèi)不得提交審貸委員會(huì)審議。請(qǐng)判斷？（ X ）1、多選題：民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備哪些條件（ABC ）。A、行為人具有相應(yīng)的民事行為能力B、意思

8、表示真實(shí)C、不違反法律或者社會(huì)公共利益D、政府批準(zhǔn)2、多選題：采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)要求借款人定期匯總報(bào)告貸款資金支付 情況，并通過(guò)（ACD ）等三種方式核查貸款支付是否符合約定用途。A、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 B、前期比較 C、賬戶分析D、憑證查驗(yàn)3、多選題：屬于短期償債能力的衡量指標(biāo)有（AD ）。A、流動(dòng)比率B、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C、存貨周轉(zhuǎn)率D、速動(dòng)比率4、多選題：董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過(guò)程中的職責(zé)包括（A BC ）A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有 效性作出評(píng)價(jià)C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或

9、專門設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì) 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性5、多選題：對(duì)豐收小額貸款卡發(fā)卡對(duì)象要求具備的固定住所是指：（BCD ）A、暫住地 B、常住地 C、戶籍所在地D、經(jīng)營(yíng)所在地6、多選題：借款到期不歸還，信用社可以（BC ）實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)。A、直接變賣抵押物B、與抵押人協(xié)商由抵押人變賣抵押物償債C、向法院起訴，由法院強(qiáng)制變賣抵押物D、直接扣押抵押物折價(jià)償債7、多選題：（ABD ）需要申請(qǐng)貸款卡或申報(bào)貸款卡編碼。入、申請(qǐng)貸款的企業(yè)B、為企業(yè)提供擔(dān)保的企業(yè)C、為個(gè)人貸款提供擔(dān)保的企業(yè)D、為企業(yè)提供擔(dān)保的個(gè)人8、多選題：客戶個(gè)人要獲取本人信用報(bào)告，應(yīng)采

10、取怎樣的正確做法：AB）。A、向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支行征信管理部門提出書面申請(qǐng)B、向征信服務(wù)中心提出書面申請(qǐng)C、向當(dāng)?shù)剞r(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)D、向發(fā)放貸款的信貸員提出書面申請(qǐng)9、多選題：重要空白憑證的使用應(yīng)堅(jiān)持（B，C，D ）的原則。入、雙人管保 B、順序使用C、即時(shí)銷號(hào) D、人離證收10、多選題：有下列（B，C，D ）違規(guī)行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員 經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分。A、無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦的相關(guān)業(yè)務(wù)的B、擅自抽換賬卡或者憑證的C、擅自辦理計(jì)算機(jī)沖正業(yè)務(wù)的D、在柜員自己的終端上辦理本人的存取業(yè)務(wù)的搶答題（10題）1、單選題：在合規(guī)

11、管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操 守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是（C ）。A、合規(guī)績(jī)效的考核B、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度C、誠(chéng)信舉報(bào)制度D、獨(dú)立管理制度2、單選題：商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照B）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、重大事故報(bào)告制度B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度C、重大案件報(bào)告制度D、重大事件報(bào)告制度3、單選題：每天早上營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大門開(kāi)啟后，營(yíng)業(yè)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)時(shí)應(yīng)先（D ）。入、入侵報(bào)警系統(tǒng)撤防B、隨手關(guān)閉聯(lián)動(dòng)互鎖門C、填寫各類登記簿D、鎖定大門或防拉裝置，做好報(bào)警系統(tǒng)撤防工作4、單選題：附行式自助設(shè)備管理員應(yīng)（D ）對(duì)附行式自助設(shè)備進(jìn)行清機(jī)。A、每日B、每3個(gè)自然日C、每3

12、個(gè)工作日D、每周至少進(jìn)行2次，每次間隔不得超過(guò)4個(gè)自然日5、單選題：根據(jù)浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款操作規(guī)程的規(guī)定，以企業(yè)設(shè)備作抵 押的，抵押率最高一般不得超過(guò)抵押物賬面凈值或市場(chǎng)變現(xiàn)價(jià)的（B）。A、30%B、40% C、50%D、60%6、多選題：安全保衛(wèi)工作是農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，納入農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng) 管理目標(biāo)，實(shí)行（ABC ）的管理辦法。A、分級(jí)管理 B、逐級(jí)負(fù)責(zé)C、層層落實(shí) D、統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)7、多選題：以下貸款業(yè)務(wù)流程中，哪幾個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)在操作時(shí)必須按規(guī)定查詢客戶個(gè)人信用報(bào) 告：（CD）。A、貸款申請(qǐng) B、貸款初審 C貸款調(diào)查 D、貸后風(fēng)險(xiǎn)管理8、判斷題：商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的目

13、標(biāo)就是消除風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)判斷？（X）9、判斷題：現(xiàn)金調(diào)撥一般應(yīng)在當(dāng)日完成，接收柜員為現(xiàn)金調(diào)撥單上指定的柜員，因故經(jīng)授權(quán)后，也可由他人作接收處理。請(qǐng)判斷？（ V ）10、判斷題：對(duì)依法列入拆遷的房產(chǎn)在拆遷前可抵押，但期限不能超過(guò)拆遷日。請(qǐng)判斷？（X ）風(fēng)險(xiǎn)題（10題）1、多選題：交易風(fēng)險(xiǎn)是指銀行把單筆貸款看做是一個(gè)整體時(shí)所承擔(dān)的所有的風(fēng)險(xiǎn)， 它包括（ACD ）。A、選擇風(fēng)險(xiǎn)B、集中風(fēng)險(xiǎn)C、承銷風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)2、多選題：下列屬于財(cái)務(wù)效益預(yù)測(cè)與評(píng)估的靜態(tài)分析法指標(biāo)有（AC ）。A、投資利潤(rùn)率 B、凈現(xiàn)值 C、貸款償還期D、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率3、多選題：全省農(nóng)信系統(tǒng)2013年度工作會(huì)議上提出的“四

14、主定位”是指（A、D）：A、主方向、主力軍 B、自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展D、主陣地、主渠道。4、多選題：根據(jù)仙居農(nóng)信普惠金融工程三年行動(dòng)計(jì)劃，計(jì)劃到2015年底，發(fā)放（A、 C、 D）。A、小額信用貸款3億元；B、小額貸款卡貸款10億元；C、小微企業(yè)貸款10億元；D、農(nóng)戶貸款40億元。5、多選題：陽(yáng)光普惠四大工程是指（A、C）：A、陽(yáng)光信貸工程、豐收信用工程；B、支農(nóng)支小工程、便農(nóng)服務(wù)工程C、回饋社會(huì)民眾工程、普及金融知識(shí)工程D、慈孝仙居載體工程創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)惠民工程6、多選題：根據(jù)全省農(nóng)信系統(tǒng)2013年度工作會(huì)議上提出的“三轉(zhuǎn)變一加強(qiáng)”，以下 提法正確有（B、D）：A、從“防風(fēng)險(xiǎn)”

15、向“重合規(guī)”轉(zhuǎn)變C、從“打基礎(chǔ)”向“強(qiáng)管理”轉(zhuǎn)變B、從“防風(fēng)險(xiǎn)”向“控風(fēng)險(xiǎn)”轉(zhuǎn)變D、從“打基礎(chǔ)”向“強(qiáng)基礎(chǔ)”轉(zhuǎn)變7、多選題：“控風(fēng)險(xiǎn)”的四大特證是指（A、B、D）：A、主動(dòng)性 B、前瞻性和預(yù)判性C、不可容忍性D、科學(xué)性8、多選題：根據(jù)浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)憑證分類整理和歸檔管理暫行辦法，以下（）業(yè)務(wù)產(chǎn)生的憑證應(yīng)永久保管。（A、B、C、D、E）A、賬戶掛失、解掛（口頭掛失除外）；B、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)、解凍存款賬戶；C、信貸資產(chǎn)核銷；D、股金管理各類業(yè)務(wù)；E、錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)；9、多選題：浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法所指的工作人員是（A, B, C, D ）。A、在崗人員 B、退休人

16、員C、退養(yǎng)人員 D、調(diào)離人員10、多選題：仙居農(nóng)信普惠金融工程三大目標(biāo)是指（A、C、D）A、創(chuàng)業(yè)普惠 B、便農(nóng)普惠C、陽(yáng)光普惠 D、便捷普惠加試題（10題）1、單選題：銀行承兌匯票授信要嚴(yán)格堅(jiān)持_”原則，審核要點(diǎn)、審批程序和管理模 式參照業(yè)務(wù)執(zhí)行。（B ）A.真實(shí)貿(mào)易背景、貿(mào)易融資B.真實(shí)貿(mào)易背景、短期貸款C.風(fēng)險(xiǎn)可控、貿(mào)易融資D.風(fēng)險(xiǎn)可控、短期貸款2、單選題：根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本聯(lián)社保存的客戶基本信息，對(duì) 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本聯(lián) 社風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（C ）進(jìn)行一次審核。A.每月B.每季度 C.每半年 D.

17、每年3、單選題：銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的“頻繁”是指（A ）。交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上4、單選題：根據(jù)關(guān)于加強(qiáng)當(dāng)前貸款授信、審批相關(guān)工作要求的函（仙信聯(lián)函201310 號(hào)）辦理在常住地僅有一套房產(chǎn)抵押或多套房產(chǎn)一并抵押的，抵押率應(yīng)掌握在（A ）（含） 以內(nèi)（公務(wù)員除外）。A、 50% B、 60% C、 65%D、 70%5、單選題：在財(cái)務(wù)因素分析中，一般情況下借款企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高的是（C ）。A、資產(chǎn)負(fù)債率低于60%B、流動(dòng)比率高于同行業(yè)平均水平C、應(yīng)收賬款集中于個(gè)別客戶且回收期超過(guò)120天D、銷售利潤(rùn)率處于上升趨勢(shì)6、多選題：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能