銀行外匯業(yè)務(wù)題庫(kù)三

1、單項(xiàng)選擇題1、某銀行為某公司辦理購(gòu)匯歸還貸款利息業(yè)務(wù)，金額為 138888. 89美元,在填報(bào)結(jié)售匯旬報(bào)時(shí)，應(yīng)歸入(B)A資本與金融工程B收益和經(jīng)常工程轉(zhuǎn)移科目C貨物貿(mào)易2、辦理單筆等值(B)萬美元以上的服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和 個(gè)人應(yīng)先按照服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付稅務(wù)備案有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)，銀 行應(yīng)核驗(yàn)服務(wù)貿(mào)易等工程對(duì)外支付紙質(zhì)或電子稅務(wù)備案表Al B5 CIO D153、境內(nèi)個(gè)人購(gòu)買境外保險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。根據(jù)目前法規(guī)，境內(nèi)個(gè)人 (B)購(gòu)買境外人壽險(xiǎn)、投資返還分紅類保險(xiǎn)產(chǎn)品。A可以B不可以4、出口收入待核查賬戶之間資金(A)相互劃轉(zhuǎn)A不得B可以C經(jīng)銀 行核準(zhǔn)后可以5、對(duì)已完成進(jìn)口報(bào)關(guān)手續(xù)的，銀行自

2、辦理貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)之 日起(A)個(gè)工作日內(nèi)，按照本次貨物貿(mào)易對(duì)外付匯金額，在貨貿(mào)系統(tǒng) 中辦理核驗(yàn)手續(xù)A5 B7 CIO D306、對(duì)未完成進(jìn)口報(bào)關(guān)手續(xù)的，銀行可要求企業(yè)在完成報(bào)關(guān)手續(xù)之日 (即進(jìn)口日期，下同)起(B)日內(nèi)提供相應(yīng)的報(bào)關(guān)信息，并按照本次貨物貿(mào)易對(duì)外付匯金額，在貨貿(mào)系統(tǒng)中補(bǔ)辦核驗(yàn)手續(xù)A30 B40 C60 D1807、服務(wù)貿(mào)易退匯業(yè)務(wù)應(yīng)在申報(bào)憑證的退款欄目中進(jìn)行確認(rèn)，并在交 易附言欄目中標(biāo)明(b)字樣；A收款B退匯C結(jié)匯8、貨物貿(mào)易進(jìn)口項(xiàng)下退匯(間隔在180天以內(nèi))的境外付款人應(yīng)為(A) A原收款人B原付款人C代理人D其他人多項(xiàng)選擇題1、以下我行可審核資料版本的包括(ACD)

3、A中文B法文C英文D正規(guī)翻譯機(jī)構(gòu)出具的中文翻譯件.2、以下說法正確的選項(xiàng)是(ABCD)A銀行對(duì)資金來源與去向進(jìn)行盡職調(diào)查B對(duì)存疑的業(yè)務(wù)要高度警惕C對(duì)有長(zhǎng)期業(yè)務(wù)往來的客戶，應(yīng)建立業(yè)務(wù)跟蹤機(jī)制D對(duì)展業(yè)原那么銀行可以把握尺度辦理3、以下說法正確的選項(xiàng)是(ABC)A預(yù)付貨款無貨權(quán)憑證，是高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)B對(duì)于大額、高頻預(yù)付貨款的購(gòu)付匯，應(yīng)盡職了解企業(yè)購(gòu)付匯資 金來源的合理性C對(duì)與本行有較多業(yè)務(wù)往來的企業(yè)，應(yīng)將企業(yè)的預(yù)付貨款交易與 其歷史交易結(jié)算方式、交易商品、交易對(duì)手、交易規(guī)模等信息進(jìn) 行交叉驗(yàn)證。4、B公司為我省貨物貿(mào)易外匯收支A類企業(yè)，主營(yíng)業(yè)務(wù)為電子 顯示屏及半導(dǎo)體產(chǎn)品的生產(chǎn)，在A銀行過去未發(fā)生過業(yè)務(wù)往

4、來。 B公司向A銀行申請(qǐng)辦理一筆跨境匯出匯款，收款人是B公司境 外關(guān)聯(lián)公司C,用途為管理咨詢費(fèi)，金額為120萬美元。A銀行在 接到B公司的付款請(qǐng)求后，根據(jù)展業(yè)規(guī)范，要求B公司提供以下 材料（ABC）A服務(wù)合同B發(fā)票C服務(wù)貿(mào)易等工程對(duì)外支付稅務(wù)備案表5、對(duì)于以下特征的單據(jù)，需審慎辦理：（ABC） A港口及運(yùn)輸方式頻 繁發(fā)生變化B從事貴金屬、電子、煤礦等特殊及大宗商品交易的企業(yè)C近海提單簽發(fā)日超業(yè)務(wù)經(jīng)辦日20天、遠(yuǎn)洋提單簽發(fā)日超業(yè)務(wù)經(jīng)辦 日90天6、名錄內(nèi)企業(yè)存在以下情況之一，外匯局可將其從名錄中注銷（ABCD） A終止經(jīng)營(yíng)或不再?gòu)氖聦?duì)外貿(mào)易B被注銷或撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照C連續(xù)兩 年未發(fā)生貨物貿(mào)易外匯收支

5、業(yè)務(wù)D外匯局對(duì)企業(yè)實(shí)施核查時(shí)，通過 企業(yè)名錄登記信息所列聯(lián)系方式無法與其取得聯(lián)系7、以下屬于交易單證審核的有（ABCD） A合同（協(xié)議）B發(fā)票C進(jìn) 出口報(bào)關(guān)單D運(yùn)輸單據(jù)8、對(duì)外勞務(wù)合作/工程承包項(xiàng)下合同要素哪些是正確的（ABCD） A承 包方式B工程規(guī)模C工程進(jìn)度和完工期限D(zhuǎn)工程款項(xiàng)的劃撥和使用 情況判斷題1、資本項(xiàng)下客戶開外匯資本金工程賬戶時(shí)可自由選擇是否錄入開戶許可證核準(zhǔn)件號(hào)。（F）2、高頻交易。單筆5萬美元以內(nèi)、接近5萬美元且收支頻率較 高的業(yè)務(wù)，應(yīng)要求交易主體提交能證明其收支行為真實(shí)性、合理 性的相關(guān)證明材料。（T）3、提前購(gòu)匯。原那么上在實(shí)際支付日期前5個(gè)工作日之內(nèi)辦理， 且提前購(gòu)匯

6、應(yīng)和付匯在同一家銀行辦理。（T）4、5萬美元以下疑似分拆交易。短期內(nèi)頻繁與境外同一收（付） 款方辦理外匯收支業(yè)務(wù)的，應(yīng)從分拆支付的必要性和合理性等角 度盡職審查。（T）5、關(guān)聯(lián)交易。應(yīng)從歷史交易記錄、價(jià)格公允性、資金流向等方 面，對(duì)交易背景的真實(shí)性和關(guān)聯(lián)交易的合理性盡職審查。（T）6、代理進(jìn)口、出口業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由被代理方付款、收款（F）7、理貨物貿(mào)易項(xiàng)下退款的，應(yīng)審核原匯入或匯出資金交易性質(zhì)規(guī)定 的單證，退款金額不得超過原匯入/匯出金額（T）8、關(guān)于提前購(gòu)/付匯業(yè)務(wù)，可在同家銀行不同網(wǎng)點(diǎn)辦理（F）案例分析題一、A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到一筆跨境人民幣匯款，由于報(bào)文中收款 人戶名為英文，而網(wǎng)點(diǎn)為客戶開立的賬戶為中文，以戶名有誤為 由將此筆款項(xiàng)直接進(jìn)行了退回處理。請(qǐng)列出網(wǎng)點(diǎn)正確處理的方法: 1、可要求客戶提供其含有中英文對(duì)照的證明文件材料，如外商 投資企業(yè)的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書等證明