淺議非法集資的現(xiàn)狀及問題對策

1、 3/3淺議非法集資的現(xiàn)狀及問題對策目前關(guān)于非法集資還沒有唯一的準法定概念，而且刑法也沒有規(guī)定非法集資罪的罪名，在關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動中有關(guān)問題的通知(銀發(fā)199941號)規(guī)定中，對非法集資作了如下定義： 非法集資 是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。雖然作了相關(guān)定義，但是沒有能釋以何種罪名。根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關(guān)的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。非法集資活動具有很大的社會危害性，一是參與非法集資

2、的當事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當事人自己承擔，因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。 近年來，非法集資在我國重新抬頭，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展，有些不法分子打著 支持生態(tài)環(huán)境保護 、 倡導綠色、健康消費 和開展宣傳活動的旗號違法集資，損害了環(huán)保的公益形象和聲譽。 非法集資情況復雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著 支持地方經(jīng)濟發(fā)展 、

3、倡導綠色、健康消費 等旗號，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。20 xx年，以生產(chǎn)經(jīng)營合作為名的非法集資涉案價值占全部非法集資案件涉案價值的60%以上，需要引起高度關(guān)注。 非法集資的主要特征：一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金；未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的則以商品

4、銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。四是向社會不特定的對象籌集資金。這里 不特定的對象 是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。 非法集資主要有以下幾種： (1)借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資； (2)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資； (3)通過認領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資； (4)通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資； (5)以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與 快速積分法 等方式進行非法集資； (6)利用民間 會 、 社 等組織或者地下錢莊進行非法集資； (7)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術(shù)構(gòu)造的 虛擬 產(chǎn)品，如 電子商鋪 、 電子百貨 投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資； (8)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資； (9)以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資； (10)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資； (11)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資； (12)利用 電子黃金投資 形式進行非法集資。 為有效遏制非法集資