2022年3月證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)》真題

1、2022 年 3 月證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)真題一、單項選擇題(本大題共 60 小題，每小題 0.5 分，共 30 分。以下 各小題所給出的四個選項中，只有一項最符合題目要求。) 1以下關(guān)于 公司財務(wù)狀況分析的說法，錯誤的是()。A資產(chǎn)收益率視為盈利性指標 B銷售利潤率視為盈利性指標 C周 轉(zhuǎn)率視為安全性指標 D杠桿比率視為安全性指標 2自律性組織包括證 券交易所和()。A證券公司 B證券業(yè)協(xié)會 C證券信用評級機構(gòu) D會計師事務(wù)所 3()是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券 范疇。A信用公司債券 B不動產(chǎn)抵押公司債券 C保證公司債券 D收益 公司債券 4從 2002 年 4

2、 月起，我國銀行間債券市場實行準入()。A核準制 B審批制 C注冊制 D備案制 5在資本市場上占有重 要地位的國債是()。A短期國債 B國庫券 C長期國債 D無期限國債 6一般情況下， 下列證券中，()是沒有期限的。A封閉式基金 B股票 C國庫券 D可轉(zhuǎn)換公司債券 7普通股票 是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。A支配公司財產(chǎn)的權(quán)利 B營銷權(quán) C基本權(quán)利和義務(wù) D特種經(jīng)營 權(quán) 8()是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特 征。 A風險性 B收益性 C流動性 D參與性9由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一 個國家或幾個國家同時承銷的國際債券是(

3、)。 A龍債券 B外國債券 C歐洲債券 D亞洲債券10在沒有優(yōu)先股的條件下，普通股票每股賬面價值是以公司()除 以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的。 A總股數(shù) B總股本 C總資產(chǎn) D凈資產(chǎn) 11相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風險利率的證券是()。A政府債券 B政府機構(gòu)債券 C中央政府債券 D中央銀行發(fā)行的 債券 12以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是 ()。A財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券 B我國政府曾經(jīng)成功 的在美國發(fā)行過揚基債券 C我國在國標市場發(fā)行的主要債券品種僅是政 府債券 D我國發(fā)行國際債券始于 20 世紀 80 年代初期 13總的來說，在 企業(yè)組織形式的更替中，最

4、后由()演變成股份公司。A獨資經(jīng)營企業(yè) B家庭型 C合伙經(jīng)營企業(yè) D個體工商戶14()于 2004 年 1 月 31 日發(fā)布關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn) 定發(fā)展的若干意見，提出了九個方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條”。A國家發(fā)展和改革委員會 B國務(wù)院 C國務(wù)院證券委員會 D中國 證監(jiān)會 15我國的商業(yè)銀行債券不包括()。A在全國銀行間發(fā)行債券市場發(fā)行的金融債券 B商業(yè)銀行委托信 托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品 C商業(yè)銀行混合資本債券 D商業(yè)銀行次級 債券 16股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票稱為()。A固定盈利優(yōu)先股票 B固定利息率優(yōu)先股票 C參與型優(yōu)先股票 D股息率固定優(yōu)先股票 17以下關(guān)于股票

5、合并的說法，錯誤的是()。A股票合并是將每 10 股合并為 1 股 B股票合并常見于低價股C股票合并是將若干股股票合并為 1 股 D股票合并又稱并股 18對股 份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集()的公司股本。A中期 B中短期 C短期 D長期穩(wěn)定19股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售，應(yīng)當遵循的規(guī)定之 一是，自改革方案實施之日起，至少在()個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。A24B6C12D1820下列關(guān)于記名股票特點的說法中，正確的是()。A可以一次或分次繳納出資 B轉(zhuǎn)讓相對簡單 C安全性較差 D認 購時要求一次性繳納 21股票是一種()。A債券證券 B物權(quán)證券 C綜合權(quán)利證券 D設(shè)

6、權(quán)證券 22經(jīng)紀類 證券公司最低注冊資本限額為()元人民幣。A5 千萬 B1 億 C2 億 D3 億 23股票是一種有價證券，它是() 簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A合伙企業(yè) B有限公司 C股份有限公司 D注冊公司 24目前， 上市證券的集中交易主要采用()方式。A凈額結(jié)算 B全額結(jié)算 C定期結(jié)算 D隨時結(jié)算 25可贖回優(yōu)先 股有兩種類型：一種是強制贖回，另一種是()。A自動贖回 B任意贖回 C變相贖回 D經(jīng)常贖回 26下列不屬于 我國基本建設(shè)債券的發(fā)行主體的是()。A國務(wù)院 B國家能源投資公司 C國家原材料投資公司 D鐵道部27證券市場按照品種結(jié)構(gòu)分為()。A股票市場和債券市場 B流通市場

7、和非流通市場 C國內(nèi)市場和國 外市場 D發(fā)行市場和交易市場 28同一類型的債券，長期債券利率比短 期債券利率高，這是對()的補償。A信用風險 B利率風險 C政策風險 D購買力風險 29“一手交 錢、一手交貨”體現(xiàn)的是()的特征。A現(xiàn)貨交易 B遠期交易 C期貨交易 D期權(quán)交易 30世界上第一 家股票交易所是()。A1773 年成立于倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館 B1602 年成立于荷 蘭的阿姆斯特丹的證券交易所 C15 世紀的意大利商業(yè)城市中的證券交易 D1970 年成立的費城證券交易所 31無面額股票淡化了票面價值的概念， 但仍然有()，它與有面額股票的差別僅在表現(xiàn)形式上。 A面額價值B票面價值

8、 C內(nèi)在價值 D名義價值 32目前，我國基金大部分按照 ()的比例計提基金管理費。A2.5%B1.5%C1%D0.33%33我國金融債券的發(fā)行主體不包括 ()。A中國進出口銀行 B國家開發(fā)銀行 C中國工商銀行 D中國農(nóng)業(yè) 發(fā)展銀行34在一般國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：其一是國家以()形式征 收的全國性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。A社會保障稅；社會保險基金 B社會保障稅；企業(yè)年金 C社會保 險基金；社會保障基金 D社會保險基金；企業(yè)年金 35首次公開發(fā)行股 票以()方式確定股票發(fā)行價格。A協(xié)商定價 B詢價 C累計投標詢價 D上網(wǎng)競價 36根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理 論，任何產(chǎn)業(yè)

9、或行業(yè)通常都要經(jīng)歷()個階段。 A4B3C2D137()，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點推向全國，全國性市場由此開始發(fā)展。 A滬、深交易所成立 B深圳特區(qū)證券公司成立一 C國務(wù)院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成 立 D中國證監(jiān)會的成立 38下列說法正確的是()。A通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、 利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價下降B通貨膨脹嚴重、 物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出減少，使 得利潤減少，引起股價下降 C通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因 原材料、工資、費用、利息等各項支出增加，使得利潤增加，引起

10、股價上 升 D通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利 息等各項支出減少，使得利潤增加，引起股價下降 39儲蓄國債(電子 式)是指()面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán) 的不可流通的人民幣債券。 A國家發(fā)改委 B財政部 C中國人民銀行 D證監(jiān)會 40證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為()。A共同基金 B單位信托基金 C證券投資信托基金 D信托基金41只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于()。A看跌期權(quán) B歐式期權(quán) C看漲期權(quán) D美式期權(quán) 42無記名股票與記名股票的差別在于()。2A股東權(quán)利 B股票記載方式 C轉(zhuǎn)讓方式 D安全性 43股票及其 他有價證券的理論價格就是以

11、一定的()計算出來的未來收入的現(xiàn)值。A市盈率 B市凈率 C現(xiàn)值 D必要收益率44根據(jù)我國證券投資基金法規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，注冊資 本不低于()人民幣，且必須為實繳貨幣資本。 A5 億元B3 億元C2 億元 D1 億元 45社會保障基金的資金投資范圍規(guī)定，用于銀行存款和 國債的投資比例()。A不高于 50%B不低于 50%C不低于 40%D不低于 10%46按證券 所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，下列不屬于有價證券的是()。A債券 B憑證證券 C股票 D商業(yè)本票 47下列有關(guān)紅籌股的表 述，錯誤的是()。A紅籌股不屬于外資股 B紅籌股在中國境內(nèi)注冊C紅籌股大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地 D紅籌股在香港上市

12、但主 要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地 4820 世紀 80 年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的 國庫券，這種國庫券屬于()。A短期債券 B實物債券 C憑證式債券 D記賬式債券 49我國股 份有限公司的股東大會由()組成。A全體股東 B全體職工 C全體董事 D全體監(jiān)事 50貼現(xiàn)債券通 常在票面上()，是一種折價發(fā)行的債券。A不規(guī)定利率 B規(guī)定利率 C標明折價 D不標明折價 51下列關(guān) 于利率風險的描述，錯誤的是()。A利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性B利率風險是固定收益證券的主要風險，特別是債券的主要風險 C債 券面臨的利率風險由價格變動風險和息票利率風險兩方面組成D一般而 言，優(yōu)先股受利

13、率風險的影響程度比普通股要小 52下列關(guān)于外資股的 說法，錯誤的是()。A境外上市外資股以人民幣標明股票面值，以外幣認購 B境內(nèi)上 市外資股以人民幣標明股票面值，以人民幣認購、買賣 C公司向境外上 市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付 D紅籌股不屬于外資股 53下列有關(guān)保險公司次級定期債務(wù)的表述，錯 誤的是()。A是指保險公司經(jīng)批準定向募集的保險公司債務(wù) B期限在 5 年以 下(含) C本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于 保險公司股權(quán)資本D保險公司次級債務(wù)償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力 充足率不低 100%的前提下償付 54下列關(guān)于現(xiàn)金股利

14、的說法，錯誤的是 ()。A以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給 股東 B個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為 20%C機構(gòu) 投資者本身繳納所得稅的，獲取現(xiàn)金分紅時不需繳稅 D個人投資者獲取 上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為 7%55基金管理費費率大小，通常 ()。A與基金規(guī)模成反比，與風險成正比 B與基金規(guī)模成反比，與風 險成反比 C與基金規(guī)模成正比，與風險成正比D與基金規(guī)模成正比， 與風險成反比 56行政清理組應(yīng)當自成立之日起()日內(nèi)，將債權(quán)人需 要登記的相關(guān)事項予以公告。 A3B5C10D1557基金管理人必須按 規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，基金無權(quán)暫停估值的情

15、形是()。 A資金 投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日 B出現(xiàn)巨額贖回的情形C基金管理人為降低管理費用而減少評估次數(shù) D出現(xiàn)無法抗拒的 原因，致使管理人無法準確評估基金的凈資產(chǎn) 58證券法規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的，公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的()以上， 公司股本總額超過人民幣 4 億元的，公開發(fā)行股份的比例為 10%以上。A25%B20%C15%D5%59按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券 投資基金投資對象的是()。A上市交易的股票 B期貨 C上市交易的國債 D上市交易的企業(yè) 債券 60規(guī)定了票面利率，但債券持有人必須在債券到期時一次性獲得 還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是()

16、。3A零息債券 B固定利率債券 C息票累積債券 D浮動利率債券二、 多項選擇題(本大題共 40 小題，每小題 1 分，共 40 分。以下各小題所給 出的四個選項中，至少有兩項符合題目要求。) 1一般來說，有價證券 具有如下特征()。A流動性 B永久性 C安全性 D收益性 2合格境外機構(gòu)投資者 在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具有()。A在證券交易所掛牌交易的股票 B在證券交易所掛牌交易韻債券 C證券投資基金 D在證券交易所掛牌交易的權(quán)證 3契約型基金的當事 人有()。A基金管理人 B基金承銷人 C基金托管人 D基金投資人 4政 府債券的功能包括()。A國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀

17、調(diào)控的工具 B調(diào)節(jié)居民收入 分配 C為政府籌集資金，擴大公共開支 D彌補財政赤字 5下列關(guān)于 金融期貨交易結(jié)算所的說法，正確的是()。A通常附屬于交易所 B以獨立的公司形式組建 C是專門的清算機 構(gòu) D不以獨立的公司形式組建 6按照結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品嵌入式衍生產(chǎn)品 的屬性不同，可以分為()類。A基于貨幣的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 B基于利率的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 C基于期權(quán)的 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 D基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 72005 年 12 月，作為我國資產(chǎn) 證券化試點銀行，()分別以個人住房貸款和信貸資產(chǎn)為支持，在銀行間 市場發(fā)行了第一期資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。A中國建設(shè)銀行 B國家開發(fā)銀行 C中國工商銀行 D中國人民銀 行 8證券投

18、資基金的運作費包括()等。A分紅手續(xù)費 B持有人大會費 C信息披露費 D上市年費 9國 際金融市場上的主要參考利率期貨有()。A股票價格指數(shù)期貨 B聯(lián)邦基金利率期貨 C倫敦銀行間同行業(yè)拆 放利率期貨 D3 個月期港元利率期貨 10關(guān)于地方政府債券，以下說法 正確的是()。A專項債券的償還通常以本地區(qū)的財政收入作擔保 B專項債券的 償還通常以項目建成后取得的收入作保證 C一般債券的償還通常以項目 建成后取得的收入作保證 D一般債券的償還通常以本地區(qū)的財政收入作 擔保 11下列項目中屬于股權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約的是()。A單個股票的遠期合約 B股票價格指數(shù)的遠期合約 C商業(yè)票據(jù) D固定收益證券的遠期合

19、約 12發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因 素主要是()。A資金使用方向 B債券變現(xiàn)能力 C籌集資金數(shù)額 D市場利率的 變化 13金融遠期合約主要包括()。4A遠期期貨合約 B遠期匯率協(xié)議 C股權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約 D遠 期利率協(xié)議 14除管理費用外，證券投資基金所支付的費用還包括()。A基金銷售服務(wù)費 B基金托管費 C基金運作費 D基金交易費15影響封閉式基金交易價格的因素包括()。A市場供求狀況 B基金份額資產(chǎn)凈值 C宏觀經(jīng)濟形勢 D政治環(huán)境 16短期國債的一般特征有()。A在貨幣市場占有重要地位 B流動性強 C償還期為 1 年或 1 年以 內(nèi) D償還期為 2 年或 2 年以內(nèi) 17行業(yè)因素

20、包括定性因素和定量因素， 常見的有()等。A行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu) B抗外部沖擊的能力 C經(jīng)濟周期循環(huán) D行業(yè)估值水平 18處置證券公司風險的具體措施有()。A停業(yè)整頓 B托管、接管 C行政重組 D撤銷 19一般而言，開 放式基金與封閉式基金的區(qū)別在于()。A期限不同 B交易費用不同 C發(fā)行規(guī)模限制不同 D基金份額的 交易價格計算標準不同 20根據(jù)我國證券投資基金法規(guī)定，基金托 管人的職責是()。A按照規(guī)定召集基金份額持有人大會 B計算并公告基金資產(chǎn)凈值 及每一基金份額資產(chǎn)凈值 C對基金財務(wù)會計報告出具意見 D安全保管 基金財產(chǎn) 21根據(jù)發(fā)行證券制度，發(fā)行人申請公開發(fā)行()的，應(yīng)當聘 請具有保薦資

21、格的機構(gòu)擔任保薦人。A法律、行政法規(guī)規(guī)定的實行保薦制度的其他證券 B可轉(zhuǎn)換為股 票的公司債券 C企業(yè)債券 D股票 22在境外發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi) 企業(yè)主要包括()。A在我國香港上市的內(nèi)地公司 B含 N 股的國內(nèi)上市公司C含 B 股 的國內(nèi)上市公司 D含 A 股的國內(nèi)上市公司23金融期貨的主要交易制度 有()。A集中交易制度 B標準化的期貨合約和對沖機制 C保證金及杠桿 作用 D限倉制度 24從外匯風險產(chǎn)生的領(lǐng)域分析，其大致可分為()。A商業(yè)性匯率風險 B金融性匯率風險 C全球性匯率風險 D區(qū)域 性匯率風險 25作為有價證券，債券和股票具有的不同點有()。A權(quán)利不同 B目的不同 C期限不同 D

22、風險不同26有權(quán)對存放在本機構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔 保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進行監(jiān)督的機構(gòu)有()。 A指定商業(yè) 銀行 B證券登記結(jié)算機構(gòu) C資產(chǎn)托管機構(gòu) D證券交易所 27債券投 資不能收回的情況有()。A發(fā)行市場風險，即債券在市場上發(fā)售因不了解情況而買入 B流 通市場風險，即債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失 C法律債券 的投資做出新的規(guī)定 D債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時足額履行 約定的利息支付或者償還本金 28根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，資產(chǎn)證券化可分 為()等類別。A不動產(chǎn)證券化 B信貸資產(chǎn)證券化 C未來收益證券化 D應(yīng)收賬 款證券化 29金融衍生工具按交易場所可以分為()。AOTC 交易的衍生工具 B交易所交易的衍生工具 C期權(quán)合約D股票期權(quán)產(chǎn)品 30奇異型期權(quán)通常在()等內(nèi)容上與標準化的交易所 交易期權(quán)存在差異。A期權(quán)價格 B基礎(chǔ)資產(chǎn) C期權(quán)有效期 D選擇權(quán)性質(zhì) 31按是否 在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為()。A上市證券 B非上市證券 C公募證券 D私募證券 32關(guān)于證券 業(yè)協(xié)會，下列敘述正確的有()。A證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人 B證券業(yè) 協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會 C根據(jù)證券法的規(guī)定， 證券公司應(yīng)