西藏2023年上半年基金從業(yè)資格：貨幣市場工具考試試卷

1、西藏2023年上半年基金從業(yè)資格：貨幣市場工具考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多項(xiàng)選擇或未選均無分。本大題共30小題，每題2分，60分。) 1、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在_ A：1年以內(nèi) B：1年以上2年以內(nèi) C：1年以上5年以內(nèi) D：5年以上 2、投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購置基金份額的行為通常被稱為基金的_ A：申購 B：贖回 C：交易 D：認(rèn)購3、以下不屬于證券市場顯著特征的選項(xiàng)是_ A

2、：證券市場是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場所 B：證券市場是價(jià)值直接交換的場所 C：證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D：證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所 4、目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括_。 A印花稅 B交易傭金 C過戶費(fèi) D經(jīng)手費(fèi)5、基金會(huì)計(jì)核算是指_的過程。 A收集、整理、加工有關(guān)基金投資運(yùn)作的會(huì)計(jì)信息 B準(zhǔn)確記錄基金資產(chǎn)變化情況 C提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) D提供會(huì)計(jì)報(bào)表 6、存在活潑市場的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用_確定投資品種的公允價(jià)值。 A發(fā)行日開盤價(jià) B發(fā)行日平均價(jià) C最近交易的市價(jià) D發(fā)行日收盤價(jià) 7、以下工程不列入基金費(fèi)用的有_。 A基金運(yùn)作的審計(jì)

3、費(fèi)和律師費(fèi) B基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失 C基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用 D基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用 8、證券市場的根本功能包括_。 A風(fēng)險(xiǎn)控制功能 B籌資一投資功能 C資本定價(jià)功能 D資本配置功能 9、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守?證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見?的有關(guān)規(guī)定，本卷須知包括_。 A有效識(shí)別投資者身份 B向投資者提供?投資人權(quán)益須知? C向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等 D了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求 10、開放式基金非交

4、易過戶不包括_。 A繼承 B司法強(qiáng)制執(zhí)行 C贖回 D捐贈(zèng)11、世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是_。 A道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù) B金融時(shí)報(bào)指數(shù) C日經(jīng)指數(shù) D納斯達(dá)克指數(shù) 12、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括_。 A現(xiàn)金分紅 B分紅再投資 C資本利得 D買賣差價(jià)收入 13、封閉式基金溢價(jià)發(fā)行是指_ A：基金按高于面值的價(jià)格發(fā)行 B：基金按低于面值的價(jià)格發(fā)行 C：基金按等于面值的價(jià)格發(fā)行 D：以上都不是14、2023年6月1日_的實(shí)施；推動(dòng)基金業(yè)迎來健康開展時(shí)期。 A?證券法? B?證券投資基金法? C?開放式證券投資基金試點(diǎn)方法? D?證券投資基金管理暫行方法? 15、以下關(guān)于

5、基金的信息披露，說法不正確的選項(xiàng)是_。 A能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B有利于防止利益沖突與利益輸送 C在我國具有自愿性的特點(diǎn) D有利于提高證券市場的效率 16、因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng)_ A：繼續(xù)處理委托事務(wù) B：終止處理委托事務(wù) C：暫停處理委托事務(wù) D：解除委托合同 17、_是基金投資管理與市場營銷工作的后臺(tái)保障。 A：基金募集與銷售 B：投資管理 C：基金運(yùn)營 D：受托資產(chǎn)管理及投資咨詢效勞 18、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)中，_能全面反映基金的經(jīng)營成果。 A基金

6、分紅 B已實(shí)現(xiàn)收益 C份額凈值增長率 D日每萬份基金凈收益 19、證券投資基金具有_等特點(diǎn)。 A組合投資 B信息透明 C專業(yè)管理 D共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 20、基金經(jīng)理的_是影響基金業(yè)績最直接的因素。 A研究能力 B從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C投資能力 D操作風(fēng)格 21、基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括_。 A現(xiàn)金流量表 B資產(chǎn)負(fù)債表 C利潤表 D所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表 22、有價(jià)證券的特征包括_。 A收益性 B流動(dòng)性 C風(fēng)險(xiǎn)性 D期限性 23、公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由_依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。 A：股東會(huì) B：董事會(huì) C：人民法院 D：債權(quán)人 24、

7、成功概率法是根據(jù)對(duì)市場走勢的預(yù)測而正確改變_對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。 A：組合風(fēng)險(xiǎn) B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率 25、某投資者認(rèn)購了5 000元的某開放式基金，認(rèn)購費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購金額約為_元，所花費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)用約為_元。 A4 932；68 B4 931；69 C4 930；70 D5 000；70 26、?基金法?經(jīng)2023年10月28日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過，并于_起正式實(shí)施。 A：2023年1月1日 B：2023年6月1日 C：2023年10月1日 D：2023年12月1日 27、以下關(guān)于基金托管費(fèi)的說法正確

8、的選項(xiàng)是_。 A股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0.25% B指數(shù)型基金的年托管費(fèi)率一般在0.1%0.25%之間 C債券型基金的年托管費(fèi)率一般在0.1%0.25%之間 D貨幣市場基金的年托管費(fèi)率一般為0.1% 28、從基金的營運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是_ A：基金管理公司的公司章程 B：托管協(xié)議 C：基金契約 D：基金招募書 29、基金銷售市場細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括_。 A家庭規(guī)模 B社會(huì)階層 C家庭生命周期 D交通通信條件 30、_中，賣出交易所上市債券于成交日確認(rèn)債券差價(jià)收入，并按應(yīng)收取的全部價(jià)款與其本錢.應(yīng)收利息和相關(guān)費(fèi)用的差額入賬 A：股票差價(jià)收入 B：債券差價(jià)收入 C：

9、債券利息收入 D：證券買賣差價(jià)收入 二、多項(xiàng)選擇題在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每題2分，共60分。) 31、以下屬于社會(huì)公益基金的有_。 A教育開展基金 B養(yǎng)老基金 C福利基金 D文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金 32、以下關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原那么的說法，正確的有_。 A對(duì)存在活潑市場的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 B對(duì)存在活潑市場的投資品種，如估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值 C對(duì)存在活潑市場的投資品種，如估值日無市價(jià)的，

10、且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值 D對(duì)不存在活潑市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值33、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括_。 A繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用 B承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任 C在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額 D不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng) 34、關(guān)于QD的申購、贖回原那么以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是_。 A金額申購原那么 B份額贖回原那么 C未知價(jià)原那么 D價(jià)格優(yōu)先原那么35、_無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進(jìn)行收益情

11、況的公告。 A股票基金 B債券基金 C混合基金 D貨幣市場基金 36、關(guān)于家庭成熟期的特點(diǎn)和投資偏好，以下說法正確的有_。 A收入大局部用于消費(fèi) B以雙薪家庭為主 C事業(yè)開展和收入均到達(dá)頂峰 D投資應(yīng)該以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 37、對(duì)投資者(包括個(gè)人和機(jī)構(gòu))買賣封閉式證券投資基金_。 A征收企業(yè)所得稅 B征收營業(yè)稅 C免征印花稅 D免征所得稅 38、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理方法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80% 39、證券市場監(jiān)管的對(duì)象包括_。 A證券發(fā)行主體 B證券公司

12、 C證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) D證券效勞機(jī)構(gòu) 40、根據(jù)?證券投資基金法?，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)_依照法定條件和程序核準(zhǔn)基金份額上市交易。 A基金托管銀行 B證券交易所 C各地證監(jiān)局 D中國證券業(yè)協(xié)會(huì)41、以下關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是_。 A每日都進(jìn)行分配 B貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤 C當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益 D當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益 42、開放式基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間_。 A10天 B10個(gè)工作日 C20天

13、 D20個(gè)工作日 43、在我國，承擔(dān)基金份額注冊登記工作的主要有_。 A基金管理人 B基金銷售機(jī)構(gòu) C中國登記結(jié)算公司 D基金托管人44、股票基金和債券基金的申購、贖回原那么是_。 A金額申購，金額贖回 B金額申購，份額贖回 C份額申購，金額贖回 D份額申購，份額贖回 45、ETF屬于_。 A保本基金 B指數(shù)基金 C主動(dòng)型基金 D基金中的基金 46、基金財(cái)產(chǎn)不得用于_。 A承銷證券 B支付基金托管費(fèi) C向他人提供貸款 D向他人提供擔(dān)保 47、以下基金類型中，屬于我國對(duì)證券投資基金的外鄉(xiāng)化創(chuàng)新的是_。 AETF BLOF CETF聯(lián)接基金 D分級(jí)基金 48、_的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承

14、受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。 A：私募基金 B：被動(dòng)型基金 C：公募基金 D：收入型基金 49、以下關(guān)于保本型基金的說法，不正確的選項(xiàng)是_。 A保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有時(shí)機(jī)獲得潛在的高回報(bào) B平安墊是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額 C平安墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大 D本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100% 50、深圳證券交易所于_開業(yè)。 A1990年7月 B1990年12月 C1991年7月 D1991年12月 51、關(guān)于債券發(fā)行主體，以下論述不正確的選項(xiàng)是_。 A政府債券的發(fā)行主體是政府 B公司債券的發(fā)行主體是股份公司 C憑證式債

15、券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè) D金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu) 52、無記名股票與記名股票的差異主要表現(xiàn)在_。 A股票名稱 B股票編號(hào) C股票的記載方式 D股東權(quán)利 53、以下各項(xiàng)中，屬于我國基金銷售渠道的有_。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C保險(xiǎn)公司 D證券投資咨詢公司 54、1868年成立的_是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。 A美國國際證券信托基金 B海外及殖民地政府信托基金 C馬薩諸塞投資信托基金 D蘇格蘭美國投資信托 55、開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的_，贖回費(fèi)總額的_歸入基金財(cái)產(chǎn)。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20% 56、目前，我國封閉式基金的托管費(fèi)率_。 A為0.5% B為0.25% C通常在0.25%0.5%之間 D通常在0.5%1%之間 57、以下_不屬于股票型基金按所持股票特點(diǎn)所進(jìn)行的分類。 A小盤平衡基金 B中盤成長基金 C中盤混合基金 D大盤價(jià)值基金 58、根據(jù)?證券投資基金運(yùn)作管理方法?，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿_人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。連續(xù)_個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)說明原因和報(bào)送解決方案。 A100；10 B100；20 C200；10 D2