導師手冊填表要求及進件

1、課程說明書 課程目標及目標學員目標學員：新入職員課程目標：能夠運用填表技能正確填表，填表合規(guī)性 95% 課程概覽章節(jié)知識點內(nèi)容概述時長引起注意“整件”的重要性課程目的、學員收益、樹立信心4 分鐘一申請表架構(gòu)及整體填寫要求請學員回顧先前填表內(nèi)容，從而總結(jié)出申請表架構(gòu)講師根據(jù)學員課前的填表情況講解申請表整體填寫要求3 分鐘二申請人簽署欄填寫講師講解填寫要求及易錯點學員對他人已填寫的申請表進行分析檢查4 分鐘三基本資料填寫講師講解填寫要求及易錯點學員對他人已填寫的申請表進行分析檢查7 分鐘四職業(yè)資料填寫講師講解填寫要求及易錯點學員對他人已填寫的申請表進行分析檢查6 分鐘五聯(lián)系人資料填寫講師講解填寫要

2、求及易錯點學員對他人已填寫的申請表進行分析檢查1 分鐘六人資料填寫講師講解填寫要求及易錯點學員對他人已填寫的申請表進行分析檢查4 分鐘七卡類選擇、功能選擇填寫講師講解填寫要求及易錯點學員對他人已填寫的申請表進行分析檢查8 分鐘八服務(wù)要求講師講解填寫要求及易錯點學員對他人已填寫的申請表進行分析檢查3 分鐘九附屬卡講師講解填寫要求及易錯點學員對他人已填寫的申請表進行分析檢查5 分鐘十填寫欄填寫講師講解填寫要求及易錯點學員進行現(xiàn)場填表練習6 分鐘十一附件要求講師講解常見附件類型講師附件類型、清晰度要求、填寫要求及常見問題由學員做練習合規(guī)進件檢查步驟7 分鐘十二總結(jié)1.請兩名學員自己的申請表案例，找出

3、客戶填寫部分的錯誤點，其他學員補充并點評其填寫欄22 分鐘 課程效果圖 情景模擬 學員練習 自我 角色扮演 案例分析 小組 大組 學員發(fā)言 講師講座 閱讀申請聯(lián)課表架申請系人資服務(wù)、前引起基本職業(yè)附件課后構(gòu)及人簽人 料、卡附 屬填寫總結(jié)練注意資料資料要求整體署欄資 類、功卡、欄習要求料能 整個課程： 分鐘課堂時間課前練習： 分鐘講師講座： 分鐘課堂時間： 分鐘學員發(fā)言： 分鐘課后： 分鐘學員練習： 分鐘案例分析： 分鐘 由學員總結(jié)申請表填寫要點 泰坦尼克的啟示，講師結(jié)束語合計課程總時長： 分鐘 課前準備：每完成一項準備請在內(nèi)打鉤小貼士：課前準備1.2.3.課前將 word 版空白申請表發(fā)給學員

4、，請學員將申請人填寫部分填寫完整，課程開始前回收備用。注意收集學員對于申請表的疑問。講師課前需將學員填寫的申請表看一遍，總結(jié)出存在，在課堂上可以有針對性的向?qū)W員講解。4.課前回收的申請表使用流程：（1）課程一開始就隨機發(fā)給學員，每人一份（學員扮演一名員的角色，他手中的申表就是客戶填寫的內(nèi)容，在整個培訓過程中，學員按照講師的指示，結(jié)合學習的內(nèi)容對申請表進行批改）講師講授整體填寫要求前，請學員回顧先前填表內(nèi)容，從而引出申請表架構(gòu)。講師點評學員課前的整體填表狀況，引出請表整體填寫要求。講師每講完一欄申請人填寫部分，就請學員現(xiàn)場批改手中的申請表。（4）講師講完填寫欄后，請學員現(xiàn)場將手中申請表的填寫欄填

5、寫完整。（5）總結(jié)部分，選兩名學員自己手中的申請表案例，講師將兩位學員的申請表拍照，在投影儀中放映，選中的學員點評申請人填寫部分并介紹自己填寫填寫欄的情況，由全部學員點評其填寫欄的填寫是否規(guī)范。項目內(nèi)容備課 閱讀導師手冊，熟記每個模塊的內(nèi)容了解學員情況人數(shù)崗位經(jīng)驗對本課程的常見問題準備教具名稱數(shù)量第 1次講授第 2次講授第 3次講授教材學員手冊（學員數(shù)+2）附件1學員課前填寫好的申請表（學員數(shù)）2申請表填寫 checklist（學員數(shù)+2）3卷（學員數(shù)+2）工具1照相機及數(shù)據(jù)線2電腦、投影儀準備評估表課程評估表 課前準備：每完成一項準備請在內(nèi)打鉤小貼士：課前準備1. 注意收集學員對相關(guān)指標的疑

6、問，在課堂上可以有針對性的向?qū)W員講解。項目內(nèi)容備課 閱讀導師手冊，熟記每個模塊的內(nèi)容了解學員情況人數(shù)崗位經(jīng)驗對本課程的常見問題準備教具名稱數(shù)量第 1 次講授第 2 次講授第 3 次講授教材學員手冊（學員數(shù)+2）附件123工具12準備評估表課程評估表課程具體安排引起注意教學目標： 介紹申請表填寫的重要性一申請表架構(gòu)教學目標： 使學員能夠介紹申請表架構(gòu)，能夠按照整體填寫要求指導客戶正確填表。時長時長2 30”“整件”的重要性授課思路：通過相關(guān)數(shù)據(jù)和事例的，吸引學員注意，明確“整件”的重要性。舉例：講師講解：正所謂細節(jié)決定成敗，有人說能多辦表就可以了，整表不重要。真的是這樣嗎？我請大家?guī)臀宜銕讉€數(shù)。

7、而同樣的客群，甲辦 70 批 50 張，乙辦 90張只能批 40 張。付出的辛苦比甲多，得到的工資卻比甲少，這差別在哪？可能差別就在整表。講師講解：為什么要按規(guī)范填表？高激勵：獲取高工資及相應(yīng)的獎金收入促激活：客戶及時收到卡片，體驗廣發(fā)卡和便利控成本：降低廣發(fā)卡申請?zhí)幚砑俺杀颈Ｙ|(zhì)量：提高申請表處理效率和質(zhì)量所以說申請表好比的職業(yè)生命，填表不規(guī)范做回再多的表單都無濟于事。PPT：P2130”課程目的學員收益、樹立信心授課思路：介紹課程目的和學員收益、讓學員了解通過這堂課他們可以掌握這項知識。舉例：講師講解：今天這堂課就是要 大家該怎么填表，課程目的運用填表技能，從而防范進件風險、保證進件質(zhì)量。只

8、要你認真聽，跟上 節(jié)奏，你一定能掌握填表這項技能，讓你辦回的表能最大程度的為你換來收入。PPT：P3二申請人簽署欄教學目標：使學員能夠使學員能夠指導客戶正確填寫申請人簽署欄時長2填寫要求及易錯點講解本人確認選擇了幾種產(chǎn)品：必須以大寫中文填寫，必須與客戶選擇的卡產(chǎn)品數(shù)量一致。（此處常被填寫成數(shù)字）客戶手抄語（此處容易字跡潦草）：銀監(jiān)會規(guī)定：從 2011 年 7 月 1 日起，客戶本人須在申請表上手抄語句客戶手抄語規(guī)定：客戶手抄語句必須由客戶本人完整手抄，不得使用簡略語句，如 “同上”等；應(yīng)嚴格執(zhí)行親訪親簽親核政策，要求客戶本人在申請表及客戶領(lǐng)卡確認函上完整抄錄客戶手抄語句，不得代客戶手抄，違者按

9、廣發(fā)處罰辦法 V1.1進行處罰。手抄部分盡量不要涂改，如果涂改了，客戶應(yīng)在涂改的地方簽名主卡申請人簽名確認：PPT： P7 、P8時長3申請表架構(gòu)及整體填寫要求授課思路：請學員回顧先前填表內(nèi)容，從而引出申請表架構(gòu)。講師點評學員課前的整體填表狀況，引出請表整體填寫要求。授課步驟：1. 講解申請表架構(gòu)請一到兩名學員回顧先前填表內(nèi)容，從而引出申請表架構(gòu)。申請表架構(gòu)：按填寫者劃分可分為客戶填寫部分和銀行填寫部分。按信息內(nèi)容內(nèi)容劃分可分為基本資料、職業(yè)資料、聯(lián)系人資料、 人、卡類選擇、功能選擇、服務(wù)要求、附屬卡、申請人簽署欄、 填寫欄。2. 講解整體填寫要求講師點評學員課前的整體填表狀況，引出申請表整體

10、填寫要求。整體填寫要求：拼音英文用大寫（個人電子郵箱按實際大小寫填寫），中文字體用正楷；數(shù)字每格填一個，勾選用“”不多勾；使用藍/黑簽字筆，沒有內(nèi)容填 “確無”；修改使橫線，錯誤旁邊蓋私章。文字填寫不可寫出紅線和黑色虛線外，否則文字無法掃描PPT：P4、P5、P6三基本資料教學目標：使學員能夠指導客戶正確填寫基本資料時長30”講解規(guī)則講師講解內(nèi)容：講完每個部分填寫要求后，請學員現(xiàn)場批改手中的申請表認真聽講師講解，不要急于看申請表，以免出現(xiàn)內(nèi)容遺漏講師講授部分完成后將請一到兩位學員手中的案例（可以以獎品）講師提醒學員課后有事先請學員填寫好的申請表4填寫要求及易錯點講解講解原則：講師將重點及易錯點

11、講清即可，其他非重點學員可參看學員手冊。：客戶必須用正楷字體填寫，并且與客戶本人有效證件中的保持一致。（此處出錯率低）拼音：必須用大寫字母正確填寫，且每個漢字的拼音之間須用空格分開。 （出錯情況：字母潦草或連筆，中間未空格）：11 位號碼，前面不加 0。不可填固話和小靈通號碼，只填一個號碼。（此處出錯率低）住宅：填寫申請人住宅，沒有則填老家，再沒有填親屬 （空白處標注與親屬關(guān)系），租用房子和宿舍無效。不可填公司，如確與公司同一地址，可在“住宅類型”PPT： P9 、P10學 員 手 冊P4時長客戶對其申請需求進行簽名確認，并確保此簽名與用卡過程中使用的簽名一致。須確認為客戶本人簽名，如果客戶的

12、簽名能確定為不符申請要求的情況，則須客戶重新填寫申請表。不符簽署確認要求的情況包括但不僅含：涂改、李戴 、境內(nèi)客戶只簽英文、圓珠筆簽名、簽名錯別字、非正式的簡寫等。不允許代客戶簽正楷簽名。必須填寫提出申請的日期，即簽署日期（填表當天的日期）此欄為易錯點：客戶忘名 忘記填寫簽署日為什么要客戶先簽名？ 簽名欄不能涂改 先填其他欄，再因簽名欄填錯而重新填表會影響客戶滿意度 優(yōu)先親簽要求2學員現(xiàn)場批改申請表規(guī)則：用紅筆在申請表填寫錯誤點上畫圈，并在空白處更改。事先請學員填寫好的申請表時長中勾選“其他”，然后注明“住在公司字樣”。不填寫家電會影響批核。確沒有住宅的可標注“確無”，視為員已向客戶解釋了住宅

13、的重要性。此處為易錯點 1：漏填 亂填。有的員引導客戶填寫朋友、同事家及其他無效住宅，影響客戶批核及額度。（此處講師舉例不必直接描述錯誤情況，可以請學員直接做學員手冊第四頁的練習，以加深學員印象）練習題：不合規(guī) 1：居住地址不詳細，未詳細至樓號房號不合規(guī) 2：不可填通用不合規(guī) 3：家電無效。住宅類型勾選宿舍，家電填寫本地固話且未標注與親屬關(guān)系的情況下，視該為宿舍，而宿舍不能作為有效家電。正確做法是填寫父母或親屬家，且在空白處標注與親屬的關(guān)系）個人電子郵箱：字跡清晰，避免連體。填寫時，注意區(qū)分電子郵箱地址的上橫線“-”和下橫線“_”，以及“.”（點）。（此處常連筆）若客戶無電子郵箱，指引客戶使用

14、網(wǎng)易 163郵箱，格式為 “客戶號”,或者移動 139郵箱，格式為“客 戶號碼”。并向客戶說明“當我行電子賬單發(fā)送至客戶郵箱后，客戶將收到包含的（用戶名是客戶號碼），客戶可直接通過網(wǎng)易 163 或移動 139 郵箱登陸激活使用關(guān)注點 1：更安全、及時、便捷、環(huán)保；更有效提高批核現(xiàn)居住地址：要求清晰到門牌號。填寫格式如下：省份（直轄市、）+市（地、州、盟）+縣（地市級以上城市的市轄區(qū)、州、旗）+城市道路名（街名、胡同、里弄）+門牌號碼（村、組）+樓棟號+房號 ，如未能詳細到門牌，需在相關(guān)地址后備注 “已詳”。此處為易錯點 2：地址填寫不詳細（講師可以直接以讓學員的方式講解此易錯點，以便學員加深印

15、象。練：請學員描述當前所在教室地址的正確寫法：準確填寫 6 位數(shù)字的有效的，避免使用通用郵編，如 510000、110000。地址和填寫確會影響卡片及賬單的郵寄和簽收，容易造成退卡，影響員工資收入此處為易錯點 3：填寫通用（此處講師舉例，廣發(fā) XX 分行的不能寫 116000，而應(yīng)該是 116001，否則郵政部門可以投遞）。為什么不能填寫通用？因為目前郵政部門的信件分揀已由人工改為機器，高速分揀機需要準確的 支持，否則，會造成信件的遲達或退信。所以 必須與客戶核實，以免影響收入）四職業(yè)資料教學目標：使學員能夠使學員能夠指導客戶正確填寫職業(yè)資料時長3填寫要求及易錯點講解全稱：填寫準確完整的 全稱

16、（此處出錯率低）任職部門：必須填寫（除無業(yè)），同時避免填寫“確無”。（此處出錯率低）職務(wù)/崗位：必須填寫（除無業(yè)），且盡量避免使用職員、員工類的描述。（此處常寫成”員工”，或有美化職務(wù)的情況）本 工作時間：按實際年數(shù)向下取整填寫：例超過 3 年未滿 4年，則填寫 3 年；如果未滿一年,例 8 個月但未夠一年,則填寫“8個月”（此處容易被夸大）此處為易錯點 1：夸大填寫，與實際不符年薪：必須以元為 的整數(shù)，且必須為確數(shù)，不得填寫區(qū)間或概數(shù)； 填寫“月薪12”。此處為易錯點 2：漏填 年薪寫成“5 元”夸大填寫，與實際不符：如為總機，請?zhí)顚懛謾C號碼。不可填寫號碼或小靈通號碼，此處為易錯點 3：漏填

17、 填寫成 號碼 在分機欄上填寫另一個單電地址：客戶填寫地址的詳細程度將影響的寄達及簽收;地址欄填寫格式如下：“XX 地址：省份（直轄市、）+市（地、州、盟）+縣（地PPT：P11、 P12時長居住年數(shù)：準確填寫年數(shù)，按向下取數(shù)原則，不滿 4 年寫 3 年，不滿一年按實際月數(shù)寫，不允許填寫“”“長期”等字樣。（此處居住年數(shù)容易被夸大）證件有效期：需與有效明文件上的有效期對應(yīng)。有效期為長期的證件，有效期應(yīng)填 9999 年 1 月 1 日；戶籍地址： 在不同于住宅地址的情況下必須準確填寫上顯示的戶籍地址（此處出錯率低）他行：填寫除我行外持有的他行數(shù)量及額度總和（此處出錯率低）車牌號：車主客戶必須準確

18、填寫，以免影響行駛證客戶的效率及財力認定（關(guān)注點 2）230”學員現(xiàn)場批改申請表規(guī)則：用紅筆在申請表填寫錯誤點上畫圈，并在空白處更改事先請學員填寫好的申請表五聯(lián)系人資料教學目標：使學員能夠使學員能夠指導客戶正確填寫聯(lián)系人資料六人資料教學目標：使學員能夠正確的填寫人信息時長2填寫要求及易錯點講解證件號碼：證件號碼填寫有效件號碼。：一個方框只能對應(yīng)填寫一個數(shù)字人的：若填寫此欄的人為我行員工，填寫資料務(wù)必清晰；此欄業(yè)績計算欄申請人簽署確認：客戶對人資料的真實性及事實進行簽名確認，簽名須與“申請人簽署確認”欄的簽署一致易錯點：申請人未簽名PPT： P13人的廣發(fā)時長1填寫要求及易錯點講解直系親屬與緊急

19、聯(lián)系人欄分別只能填寫一個聯(lián)系人的信息（此處出錯率低）號碼欄不可以填寫固定 和小靈通號碼。只需填寫一個有效 機號碼。（此處出錯率低）直系親屬和緊急聯(lián)系人：原則上客戶群規(guī)定四個 選擇至少兩個填寫，要求與申請人不同且互不相同。但本課程里講師應(yīng)要求學員指導客戶全部如實填寫（此處出錯率低）由于內(nèi)容較少，這部分的學員現(xiàn)場批改環(huán)節(jié)與下一部分合并。PPT：P12時長市級以上城市的市轄區(qū)、州、旗）+城市道路名（街名、胡同、里弄）+門牌號碼（村、組）+樓棟號+房號+名稱+任職部門_”準確地址的獲取途徑：、向當?shù)赝哆f員郵局11185；、向地址的管理處如未能詳細到門牌，需在相關(guān)地址后備注“已詳”。易錯點 4：地址填寫

20、不詳細，如只填寫到門牌，沒有樓號房號等其他勾選項：只能勾選一項3學員現(xiàn)場批改申請表規(guī)則：用紅筆在申請表填寫錯誤點上畫圈，并在空白處更改事先請學員填寫好的申請表七卡類、功能選擇教學目標：使學員能夠指導客戶正確填寫卡類選擇欄時長4填寫要求及易錯點講解注意：一張表格最多只能勾選一個卡種；若無勾選卡種，則將默認為選擇我行目前的“DIY 卡”?？蛻舯仨氃谝压催x的“卡種”選項后勾選對應(yīng)的“品牌”和“”?！捌放啤辈荒芡瑫r勾選；同時勾選多個選項將視首個勾選項為有效勾選；未勾選時則默認為申請“銀聯(lián)”?！敖鹂ā焙汀捌湛ā辈荒芡瑫r勾選。同時勾選或是未勾選默認選擇“普卡”。聰明卡不設(shè)附屬卡。如客戶需申請真情虛擬卡，必

21、須在“是否申請真情虛擬卡”選項中勾選“是”。未做選擇、多選、涂改將視作不申請真情虛擬卡。如勾選申請附屬卡，則默認也接受辦理臻尚白金卡的附屬卡（即客戶如在此處勾選附屬卡，且在第七步勾選臻尚白金卡，則默認為臻尚白金卡也申請附屬卡，反之亦然）。此欄為易錯點：忘記勾選卡種、品牌或 ，造成所下卡種與客戶意愿不符 勾選不清晰，如在真情卡與車主卡的方格之間勾選，造成所下卡種與客戶意愿不符DIY 卡產(chǎn)品功能勾選客戶可根據(jù)自身需求選擇任意一類、兩類或三類商戶類型：一經(jīng)選擇不能修改，若涂改則視為無效申請；相關(guān)商戶類型客戶必須至少選擇一類；若客戶未選擇則默認為選擇餐飲類如客戶選擇一類則免費，若選擇超過一類則每超出一

22、類按 29元/年扣用。真情卡新客戶活動選擇1、該選項僅限真情卡新客戶填寫。2、真情卡新客戶如需參與活動一，必須在“活動一”前框勾選“”；真情卡新客戶如需參與活動二，必須在“活動二”前框勾選“”；若新客戶未選、多選、或涂改將默認為參與活動一。PPT：P14、 P15、P16時長2學員現(xiàn)場批改申請表規(guī)則：用紅筆在申請表填寫錯誤點上畫圈，并在空白處更改。事先請學員填寫好的申請表八 服務(wù)要求教學目標：使學員能夠指導客戶填寫，讓客戶享受到更好的服務(wù)。九附屬卡資料時長2填寫要求及易錯點講解賬單類型： 員需主動 客戶使用電子賬單，不使用紙質(zhì)賬單。宣導我行電子賬單可使客戶賬單更及時安全的接收，且可滿足客戶 查

23、詢、分期辦理及 還款等需求。另外，客戶可通過 賬單、 賬單以及 等多途徑查詢賬務(wù)信息。為此，我行已計劃逐步取消紙質(zhì)賬單?？ㄆ]寄地址：客戶未勾選、涂改或兩個選項均勾選時時，則視為卡片郵寄至客戶的 地址。指引客戶勾選郵寄卡地址時，務(wù)必指引客戶優(yōu)先選擇 地址。再次核對對應(yīng)地址欄填寫情況，如發(fā)現(xiàn)字跡不清晰或地址不詳細等問題，應(yīng)及時向客戶確認，并修改。其他項：客戶按實際意愿勾選和填寫相應(yīng)項。注意：選擇銀聯(lián)跨行還款客戶需提供借記卡復(fù)印件自動樣樣行業(yè)務(wù)需提醒客戶簽名備用金勾選：如客戶需申請，必須在選項中勾選“是”，客戶未勾選或涂改時視為無申請；并告之我行將主動聯(lián)系您辦理，備用金額度以最終我行批核結(jié)果為準。

24、PPT：P17、 P182學員現(xiàn)場批改申請表規(guī)則：用紅筆在申請表填寫的錯誤點上畫圈，并在空白處更改。事先請學員填寫好的申請表時長2、若客戶填表時間內(nèi)真情卡新開卡促銷活動沒有多選一的活動 ，則該欄目無需客戶勾選。即使客戶選擇，也將默認為參與填表當期的 活動。臻尚白金 的勾選1、 員需按照風險指引判斷客戶的物理屬性是否符合臻尚白金卡客群定義，之后判斷是否指引客戶勾選此項。2、 自選功能： 項目，須告知客戶仔細閱讀細則說明4學員現(xiàn)場批改申請表規(guī)則：用紅筆在申請表填寫錯誤點上畫圈，并在空白處更改。事先請學員填寫好的申請表教學目標：使學員能夠指導客戶正確填寫附屬卡資料十填寫欄教學目標：使學員能夠正確填寫

25、填寫欄時長3填寫要求及易錯點講解通路編碼：進件所屬的唯一通路編碼（6 位）如 006331。（各編碼可能不同，此處出錯率低）發(fā)卡城市：寫，如大連地區(qū)寫“33”（此處出錯率低）項目名稱/代碼：此欄作為應(yīng)用項目政策的判斷標志。如 E 類客群用卡滿一年，在此標注“項目 0041”此處為易錯點 1：漏寫寫錯分行號：申請表所屬網(wǎng)點（5 位數(shù)）（此處有時會漏填或錯填成通路編碼）工號：業(yè)績統(tǒng)計項，必須字跡清晰，忌連筆以上兩項為易錯點 2：漏寫 字跡不清、連筆，導致不能準確錄入，影響業(yè)績統(tǒng)計，影響工資員工簽名：業(yè)績統(tǒng)計項，必須字跡清晰，忌連筆以上兩項為易錯點 3：漏寫 字跡不清、連筆，導致不能準確錄入，影響業(yè)

26、績統(tǒng)計，影響工資以下為漢字拼音縮寫項，講師可提示學員通過縮寫代碼來猜含義，如 KHQ。PPT：P20、 P21、P22時長2填寫要求及易錯點講解主卡人：準確、規(guī)范的填寫數(shù)字，一個方框?qū)?yīng)一個數(shù)字。與主卡持卡人關(guān)系：在“”內(nèi)勾選，如勾選其他，則將關(guān)系用正楷漢字填寫的橫線上。、稱謂、拼音、與主卡人關(guān)系、證件號碼的填寫參照主卡人填寫。已有主卡的情況下，申請表只單獨填寫附屬卡信息即可。如主卡為真情卡，則直接在勾選對應(yīng)“真情卡”的“附屬卡”，在附屬卡欄填寫附屬卡申請人的信息，注意主卡人 必須填寫，進件時需同時提供主卡申請人及附屬卡申請人的 明文件。主附卡申請人需同時在申請人簽署欄簽名。與主附卡同時申請時

27、，主附卡信息欄需同時填寫。在主卡卡類對應(yīng)的附屬卡項做勾選。附屬卡欄無需填寫主卡 ，進件時需同時提供主卡申請人及附屬卡申請人的 明文件。主附卡申請人需同時在申請人簽署欄簽名。PPT：P192學員現(xiàn)場批改申請表規(guī)則：用紅筆在申請表填寫的錯誤點上畫圈，并在空白處更改。事先請學員填寫好的申請表時長LM：聯(lián)名卡代碼。此欄僅用于發(fā)卡政策要求填寫合作方標識的申請表。（此項講師選講）KB：卡版代碼（此項講師選講）KB（希望卡）：此欄僅用于申請希望卡填寫（此項講師選講）JYQY：報備過的績優(yōu)企業(yè)及穩(wěn)定企業(yè)代碼，用于全轄績優(yōu)企業(yè)、地區(qū)績優(yōu)企業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定企業(yè)。KHQ：客戶群代碼；除 E 類外，均為字母加數(shù)字形式。（

28、此處填寫格式不易錯，但容易判斷錯）FXDJ：客戶風險等級，填寫 M/H（該標識是銀監(jiān)對所有金融機構(gòu)客戶的識別標記，不直接影響批核）1、根據(jù)廣發(fā)客戶風險等級劃分相關(guān)管理制度進行填寫。分行/中心審核確認。2、該欄位無需簽章確認，對該欄位的簽章確認移至PDYJ 欄位。 （此處有時會漏填）PDYJ（此處出錯率低）根據(jù)廣發(fā) 客戶風險等級劃分相關(guān)管理制度進行填寫。分行/ 中心審核確認；當 FXDJ 為 H 時，需 員填寫評定依據(jù)，然后由 員及其在 PDYJ 欄簽章或簽名予以確認。注：簽章或簽名不能覆蓋本欄位填寫內(nèi)容。當風險等級為 M，無需填寫評定依據(jù)， 員及其 負責人僅需在該在該欄位簽章或簽名確認即可；注

29、：簽章或簽名不能覆蓋本欄位填寫內(nèi)容。此填寫項的目的是應(yīng)反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)需要對客戶進行 識別而專門設(shè)立的。VIPYJ：判斷該客戶為 VIP 客戶的具體原因。1、申請人符合以下人群時填寫總行 正副總經(jīng)理以 別 （包括：總行部門總經(jīng)理級、總行行長級、卡中心總經(jīng)理、卡中心副總經(jīng)理、卡中心總監(jiān)）、董事會、監(jiān)事會成員、全轄各分行行長(含副行長、行助）卡中心各業(yè)務(wù)處主管、分行部門總經(jīng)理級員工、 行長級、 中心總經(jīng)理級員工全部有效 /承責的客戶；分行行長（正行長）、分行卡部總經(jīng)理、 中心總經(jīng)理（僅限這三個職位的 ） 的客戶。判斷方式：附件提供有效 函/擔保函或申請表上 人欄由符合上述 3 個職位級別的

30、 簽名確認；填寫內(nèi)容需清晰可辨且無歧義，若未明確描述將有可能影響發(fā)卡結(jié)果（此處出錯率低）類型 3：中心通路編碼。及含義見附表 2。（此處有時漏填）附表 1附表 2中心通路編碼（填寫欄類型 3）商場、超市、購物中心001寫字樓、商務(wù)樓002工廠、企業(yè)、學校、醫(yī)院003推廣紀要縮寫推廣紀要含義勾選方式DW親訪勾選ZZ住宅親訪住宅收件需核實GT柜臺柜臺收件需核實ZS展示展示收件需核實YH已核原件已核對勾選WH未核原件未核對未核不能交件QJ親交申請人本人親自遞交申請表等資料勾選DJ代交他人代交不允許他人代交親簽申請人本人親自簽名勾選KY可疑發(fā)現(xiàn)客戶申請表資料、附件資料、客戶身份證明、交件時客戶等可疑情

31、況根據(jù)實際情況反映時長ZY，即直營填寫欄TB：3 人以上團辦的申請表必須在此欄加蓋“集體辦卡”章（此處有時漏填）HZ：此欄僅用于發(fā)卡政策要求填寫合作方標識的申請表 。（此項講師選講）員工：此號碼作為處理過程中與員聯(lián)系的方式（此處出錯率低）推廣紀要：對于中發(fā)現(xiàn)的特殊情況、意見，應(yīng)在推廣意見處標注。此欄含義及勾選方式見附表 1.此處為易錯點：漏選某一項 整個推廣紀要欄忘記填寫，導致拒卡3學員現(xiàn)場填寫申請表請學員做學員手冊第 12 頁練習題請學員以員的角度現(xiàn)場填寫手中申請表的填寫欄。事先請學員填寫好的申請表十一附件要求教學目標：使學員能夠陳述附件要求，保證進件合規(guī)性。十二總結(jié)教學目標：使學員簡述整張

32、申請表的填寫要點，以指導其日后工作時長17案例分析請兩名學員自己的申請表案例，找出客戶填寫部分的錯誤點，其他學員在其講解后補充其未找到的錯誤點，并點評其銀行填寫欄.。講師現(xiàn)場講評。講師現(xiàn)場將待分析的申請表圖像上傳到電腦，在投影儀中顯照相機、數(shù)據(jù)線、電腦、投影儀時長1常見附件類型及清晰度要求常見附件類型：明、工作/收入證明、財力證明、社保/公積金證明、學歷證明等清晰度要求：內(nèi)容完整、清晰可辨、邊框可見、五官清晰、垂直拍攝其他附件：字跡清晰、清晰、垂直拍攝PPT：P231附件填寫要求復(fù)印件：原件已核字樣+員簽名/蓋章 。如、證、行駛證、學歷等網(wǎng)絡(luò)打印件 ：雙人簽名/蓋章。如社保、公積金、紅盾網(wǎng)頁、職業(yè)資格證、學歷等PPT：P244常見問題明文件：正不符、已過了有效期、模糊不清 、原件未核高財力證明文件：行駛證沒有附頁、登記日期超過 10 年、非本人名下、有效頁不齊全社保證明：未能顯示連續(xù)繳費一年以上、未蓋雙人章工作/收入證明：工牌/收入證明缺少要素請學員做學員手冊第 13 頁練習題PPT：P25學員手冊1進件合規(guī)檢查步驟：申請條件是否可達 、申請表填寫是否合規(guī)、附件是否合規(guī)、客戶群是否正確PPT：P26、 P27數(shù)據(jù)004其他005另：本課程未講解到的申請表填寫欄填寫要求簡述如下附表 3填寫項重要級別重要級