2021內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格考試真題卷

1、第 頁2021內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格考試真題卷本卷共分為2大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意） 1._標(biāo)志著我國全國性基金市場(chǎng)的誕生。A中國人民銀行批準(zhǔn)金信基金在上海證券交易所上市B中國人民銀行批準(zhǔn)金信基金在深圳證券交易所上市C中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市D中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在深圳證券交易所上市2.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_。A契約型基金與公司型基金B(yǎng)成長型基金、收入型基金和平衡型基金C主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金D交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF

2、)3.根據(jù)_，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A法律形式不同B基金份額是否固定C投資目標(biāo)不同D投資對(duì)象不同4.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的，機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者_(dá)年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A2B3C5D75.下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是_。A高久期高信用債券基金B(yǎng)高久期低信用債券基金C低久期高信用債券基金D低久期低信用債券基金6.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)以“_”為自律管理的工作方針。A公平、公開、公正B法制、監(jiān)管、自律C自律、服務(wù)、傳導(dǎo)D效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓7.下列各項(xiàng)中，約定基金管理人、基金托管人和基金份額持

3、有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是_。A基金合同B基金代銷協(xié)議C基金托管協(xié)議D基金招募說明書8.根據(jù)證券投資基金管理公司管理辦法，基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)文件之日起_日內(nèi)向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。A15B30C40D609.根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，基金管理人應(yīng)當(dāng)在_，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日B基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日C基金合同生效的當(dāng)日D基金合同生效的次日10.封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于（）萬份。A100；100B1000；500C500；100D500；1

4、00011.證券投資基金運(yùn)作管理辦法規(guī)定，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在_個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。A5B10C15D2012.下列關(guān)于簡單份額凈值收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述，正確的是_。A時(shí)間加權(quán)收益率一般在數(shù)值上大于簡單份額凈值收益率B時(shí)間加權(quán)收益率一般在數(shù)值上小于簡單份額凈值收益率C二者在大小上沒有必然聯(lián)系D二者均考慮了分紅再投資的影響13.出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，如果基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回

5、比例不低于上一日基金總份額_的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A1%B2%C5%D10%14.QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別不包括_。A幣種B拒絕申購的情形C暫停申購的情形D巨額贖回的情形15.按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序劃分，證券市場(chǎng)可以分為_。A發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)C有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)D國內(nèi)市場(chǎng)和國外市場(chǎng)16.QDII基金與一般開放式基金的相似點(diǎn)不包括_。A申購和贖回渠道B申購與贖回的開放日及時(shí)間C申購與贖回的程序、原則D幣種17.零息債券又稱零息票債券，是以_面值的價(jià)格發(fā)行和交易。A高于B低于C等于D大于或等于18.證券的流動(dòng)性不能通過_實(shí)現(xiàn)。

6、A到期兌付B記賬C貼現(xiàn)D轉(zhuǎn)讓19._的利率在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。A零息債券B浮動(dòng)利率債券C息票累積債券D固定利率債券20.投資目標(biāo)為在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)的基金類型是_。A平衡型基金B(yǎng)基金中的基金C保本基金D分級(jí)基金21.基金市場(chǎng)營銷的營銷環(huán)境中，_是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A微觀環(huán)境B宏觀環(huán)境C內(nèi)部環(huán)境D外部環(huán)境22.下列債券發(fā)行的定價(jià)方式中，_是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率。A以價(jià)格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)B以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)C以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)D以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)23.對(duì)基金交

7、易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是_具備的功能。A前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B自助式前臺(tái)系統(tǒng)C后臺(tái)管理系統(tǒng)D信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)24.我國開放式基金的銷售體系中不包括_。A銀行代銷B證券公司代銷C基金管理公司直銷D保險(xiǎn)公司代銷25.債券的久期是指_。A債券本息支付的加權(quán)平均期限B債券的票面到期時(shí)間C債券的付息周期D債券的價(jià)格波動(dòng)二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意） 1.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有_。A資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定B有專門負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的部門C財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處

8、罰或者刑事處罰D公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2 2.關(guān)于ETF上市后應(yīng)遵循的交易規(guī)則，下列說法正確的有_。A上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行C基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01D買入申報(bào)數(shù)量為1000份及其整數(shù)倍，不足1000份的部分可以賣出 3.下列關(guān)于基金合同的說法，不正確的有_。A基金合同約定了基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系B基金合同披露了封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額C基金合同披露了基金財(cái)

9、產(chǎn)的投資方向和投資限制D基金合同一經(jīng)成立，不得解除和終止 4.對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià)可以從_等方面進(jìn)行考察。A公司概況B投資和研究能力C風(fēng)險(xiǎn)控制能力D營銷能力 5.我國基金銷售監(jiān)管的原則有_。A依法監(jiān)管原則B監(jiān)管與自律并重原則C監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D審慎監(jiān)管原則 6.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，正確的有_。A開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式B前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金C凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)D認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率 7.下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有_。A基金管理人的管理費(fèi)B基金托管人的托管費(fèi)C基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用D基金合同生效后的信

10、息披露費(fèi)用 8.基金監(jiān)管部對(duì)基金銷售進(jìn)行監(jiān)管的主要方式有_。A市場(chǎng)聲譽(yù)監(jiān)管B市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管C日常持續(xù)監(jiān)管D清算終止監(jiān)管 9.目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括_和證管費(fèi)。A印花稅B傭金C過戶費(fèi)D經(jīng)手費(fèi) 10.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在_的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定B信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定C未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)D年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露 11.下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售售后服務(wù)的有_。A開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法B協(xié)助客戶辦

11、理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)C提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶 12.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A基金合同B基金招募說明書C基金托管協(xié)議D基金年度審計(jì)報(bào)告 13.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露的有_。A前10名股票明細(xì)和前5名債券明B行業(yè)分類的股票投資組合C券種分類的債券投資組合D投資組合報(bào)告附注 14.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括_。A低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 15.下列關(guān)于債券基金的說法，正確的有_。A根據(jù)是否可以直接在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票，可以將債券基金分為純債券型基金和偏債券型基金B(yǎng)純債券型基金不直接在二

12、級(jí)市場(chǎng)上買賣股票C偏債券型基金可以在二級(jí)市場(chǎng)上買入部分股票D偏債券基金在二級(jí)市場(chǎng)上買入股票時(shí)，買入股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的20% 16.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。A具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄B注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣C持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 17.下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有_。A是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式B是一種直接投資工具C基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者D基金

13、份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 18.投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，下列有關(guān)特征分類的說法，正確的有_。A穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定B積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)C風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的D投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型 19.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循_。A投資者利益優(yōu)先原則B勤勉盡職原則C公司利益至上原則D誠實(shí)守信原則 20.基金營銷中，公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括_。A新聞媒介B股東C監(jiān)管機(jī)構(gòu)D客戶 21.下列關(guān)于開放式基金發(fā)售的說法，正確的有_。A開放式基金的發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)辦理B基金管理人可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售C基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D開放式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用 22.銷售機(jī)構(gòu)信息管