Bzoylta-河南省農(nóng)村信用社招聘考試金融基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題附參考答案

1、七夕，古古今詩(shī)人人慣詠星星月與悲悲情。吾吾生雖晚晚，世態(tài)態(tài)炎涼卻卻已看透透矣。情情也成空空，且作作“揮手手袖底風(fēng)風(fēng)”罷。是夜，窗窗外風(fēng)雨雨如晦，吾吾獨(dú)坐陋陋室，聽(tīng)聽(tīng)一曲塵塵緣，合合成詩(shī)韻韻一首，覺(jué)覺(jué)放諸古古今，亦亦獨(dú)有風(fēng)風(fēng)韻也。乃書(shū)于于紙上。畢而臥臥。凄然然入夢(mèng)。乙酉年年七月初初七。-嘯之之記。 河南省農(nóng)農(nóng)村信用用社招聘聘考試金金融基礎(chǔ)礎(chǔ)知識(shí)模模擬試題題一、單項(xiàng)項(xiàng)選擇(每題00.5分分) 11.商業(yè)業(yè)銀行按按照約定定條件向向客戶承承諾支付付固定收收益，銀銀行承擔(dān)擔(dān)由此產(chǎn)產(chǎn)生的投投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，或銀銀行按照照約定條條件向客客戶承諾諾支付最最低收益益并承擔(dān)擔(dān)相關(guān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，其其他投資資收益由由銀行和和客戶

2、按按照合同同約定分分配，并并共同承承擔(dān)相關(guān)關(guān)投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，這這樣的理理財(cái)計(jì)劃劃是【A】。 A.保保證收益益型理財(cái)財(cái)計(jì)劃 BB.非保保證收益益型理財(cái)財(cái)計(jì)劃 CC.保本本浮動(dòng)收收益理財(cái)財(cái)計(jì)劃 DD.非保保本浮動(dòng)動(dòng)收益理理財(cái)計(jì)劃劃 2.由由銀行向向客戶承承諾支付付最低收收益，產(chǎn)產(chǎn)生超過(guò)過(guò)最低收收益部分分則由銀銀行和客客戶按照照合同約約定進(jìn)行行分配，這這樣的理理財(cái)計(jì)劃劃是【C】。 A.非非保本浮浮動(dòng)收益益理財(cái)計(jì)計(jì)劃 B.保本浮浮動(dòng)收益益理財(cái)計(jì)計(jì)劃 C.最低收收益理財(cái)財(cái)計(jì)劃 DD.固定定收益理理財(cái)計(jì)劃劃 3.投投資者投投資哪個(gè)個(gè)理財(cái)計(jì)計(jì)劃從而而承擔(dān)最最低的投投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)？【D】。 A.非非保本浮浮動(dòng)收益益理

3、財(cái)計(jì)計(jì)劃 B.保本浮浮動(dòng)收益益理財(cái)計(jì)計(jì)劃 C.最低收收益理財(cái)財(cái)計(jì)劃 DD.固定定收益理理財(cái)計(jì)劃劃4.是指指商業(yè)銀銀行為個(gè)個(gè)人客戶戶提供的的財(cái)務(wù)分分析、財(cái)財(cái)務(wù)規(guī)劃劃、投資資顧問(wèn)、資產(chǎn)管管理專業(yè)業(yè)化服務(wù)務(wù)活動(dòng)，這這是指【A】。 A.個(gè)個(gè)人理財(cái)財(cái)服務(wù) BB.投資資規(guī)劃 CC.綜合合理財(cái)服服務(wù) D.私人銀銀行業(yè)務(wù)務(wù) 5.投投資者購(gòu)購(gòu)買(mǎi)以下下哪種理理財(cái)計(jì)劃劃承擔(dān)的的風(fēng)險(xiǎn)最最大？【D】。 A.固固定收益益理財(cái)計(jì)計(jì)劃 B.保證收收益理財(cái)財(cái)計(jì)劃 CC.保本本浮動(dòng)收收益理財(cái)財(cái)計(jì)劃 DD.非保保本浮動(dòng)動(dòng)收益理理財(cái)計(jì)劃劃 6.申申購(gòu)新股股型理財(cái)財(cái)計(jì)劃屬屬于【C】。 A.結(jié)結(jié)構(gòu)型理理財(cái)產(chǎn)品品 B.固固定收益益型理財(cái)財(cái)

4、產(chǎn)品 CC.套利利型理財(cái)財(cái)產(chǎn)品 DD.衍生生證券聯(lián)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)產(chǎn)品7.由公公司發(fā)行行的，投投資者在在一定時(shí)時(shí)期內(nèi)可可選擇一一定條件件轉(zhuǎn)換成成公司股股票的公公司債券券是【C】。 A.可可贖回債債券 B.償還基基金債券券 C.可可轉(zhuǎn)換債債券 D.附認(rèn)股股權(quán)證債債券 8.溢價(jià)發(fā)發(fā)行的附附息債券券，票面面利率是是6%，則則實(shí)際的的到期收收益率可可能是【C】。 A.66% B.6.225% CC.5.6% DD.以上上都不可可能 9.資本市市場(chǎng)的特特征是【A】。 A.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)性高高，收益益也高 BB.收益益高，安安全性也也高 C.流動(dòng)性性低，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)性也也低 D.風(fēng)險(xiǎn)性性低，安安全性也也低10.間間接融資資可以

5、應(yīng)應(yīng)用的金金融工具具是【D】。 A.股股票 B.債券 CC.匯票票 D.信信用貸款款 11.金融市市場(chǎng)引導(dǎo)導(dǎo)眾多分分散的小小額資金金匯聚成成投入社社會(huì)再生生產(chǎn)，這這是金融融市場(chǎng)的的【CC】。 A.財(cái)財(cái)務(wù)功能能 B.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理功能 CC.聚斂斂功能 DD.流動(dòng)動(dòng)性功能能 12.債券回回購(gòu)交易易中，投投資方（買(mǎi)買(mǎi)方）獲獲得的是是【BB】。 A.債債券利息息 B.回回購(gòu)協(xié)議議利率 CC.債券券本息 DD.資金金融通13.在在下列交交易方式式中，不不具備保保值功能能的交易易是【A】。 A.即即期交易易 B.遠(yuǎn)遠(yuǎn)期交易易 C.套套期保值值 D.投投機(jī)交易易 14.如果外外幣頭寸寸賣(mài)大于于買(mǎi)，叫叫做【B

6、】。 A.軋軋空 B.空頭 CC.多頭頭 D.軋軋平 155. 證證券投資資基金可可以同時(shí)時(shí)投資于于數(shù)十種種甚至數(shù)數(shù)百種證證券，使使基金所所持有的的證券組組合的【B】。 A.系系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) B.非非系統(tǒng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn) C.利率風(fēng)風(fēng)險(xiǎn) D.市場(chǎng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)16.基基金份額額總額不不固定，基基金份額額可以在在基金合合同約定定的時(shí)間間和場(chǎng)所所申購(gòu)或或者贖回回的基金金是【D】。 A.契契約型基基金 B.公司型型基金 CC.封閉閉式基金金 D.開(kāi)開(kāi)放式基基金 177.買(mǎi)賣(mài)賣(mài)雙方在在交易所所簽訂的的在確定定的將來(lái)來(lái)時(shí)間按按成交時(shí)時(shí)確定的的價(jià)格購(gòu)購(gòu)買(mǎi)或者者出售某某項(xiàng)資產(chǎn)產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)化協(xié)議議是【B】。 A.金金融遠(yuǎn)期期協(xié)議 B

7、B.金融融期貨協(xié)協(xié)議 C.金融期期權(quán)協(xié)議議 D.金金融互換換協(xié)議 118.半半年期的的無(wú)息政政府債券券（1882天）面面值為110000元，發(fā)發(fā)行價(jià)為為9822.355元，則則該債券券的投資資收益率率為【C】。 A.11.7665% BB.1.80% C.33.555% D.3.44%19.在在外匯市市場(chǎng)上，利利率高的的貨幣，其其遠(yuǎn)期匯匯率表現(xiàn)現(xiàn)為【B】。 A.升升水 B.貼水 CC.平價(jià)價(jià) D.不不變 200.債券券的即期期收益率率是【D】。 A.息息票利息息與債券券面額的的比值 BB.年息息票利息息與債券券面額的的比值 CC.息票票利息與與債券市市場(chǎng)價(jià)格格的比值值 D.年年息票利利息與債債

8、券市場(chǎng)場(chǎng)價(jià)格的的比值 221.債債券收益益的衡量量指標(biāo)不不包括【C】。 A.即即期收益益率 B.持有期期收益率率 C.債債券信用用等級(jí) DD.到期期收益率率22.關(guān)關(guān)于債券券的利率率風(fēng)險(xiǎn)，以以下說(shuō)法法錯(cuò)誤的的是【C】。 A.利利率風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)是市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) BB.利率率上升，債債券價(jià)格格下降 CC.持有有債券到到期，則則無(wú)任何何損失 DD.債券券到期時(shí)時(shí)間越長(zhǎng)長(zhǎng)，利率率風(fēng)險(xiǎn)越越大 233.關(guān)于于債券的的特征，以以下說(shuō)法法錯(cuò)誤的的是【B】。 A.債債券是比比較穩(wěn)定定的投資資理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品 B.債券的的風(fēng)險(xiǎn)總總是低于于股票的的風(fēng)險(xiǎn) CC.債券券投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)低，收收益相對(duì)對(duì)固定 DD.相對(duì)對(duì)于現(xiàn)金金存款，債債券的

9、收收益更加加高 244.通常常，股價(jià)價(jià)的變化化要【A】發(fā)發(fā)行公司司盈利的的變化。 A.先先于 B.同時(shí)于于 C.滯滯后于 DD.無(wú)法法確定25.傾傾向于將將凈利潤(rùn)潤(rùn)中的大大部分以以股利形形式支付付給股東東的公司司是【D】。 A.新新興行業(yè)業(yè)公司 BB.快速速成長(zhǎng)公公司 C.處于成成熟期的的公司 DD.無(wú)法法確定 226.債債券發(fā)行行人不能能按照約約定的期期限和金金額償還還本金和和支付利利息的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，稱稱為【D】。 A.市市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) B.系系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) C.經(jīng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) D.違違約風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) 27.關(guān)于基基金投資資的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，以下下說(shuō)法錯(cuò)錯(cuò)誤的是是【CC】。 A.基基金的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是指指購(gòu)買(mǎi)基基金遭受受損失

10、的的可能性性 B.基基金的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)取決決于基金金資產(chǎn)的的運(yùn)作 CC.基金金的非系系統(tǒng)性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)為零零 D.基基金的資資產(chǎn)運(yùn)作作無(wú)法消消滅風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)28.為為了獲得得穩(wěn)定的的現(xiàn)金流流，應(yīng)當(dāng)當(dāng)投資于于那種基基金？【D】。 A.創(chuàng)創(chuàng)業(yè)基金金 B.對(duì)對(duì)沖基金金 C.成成長(zhǎng)型基基金 D.收入型型基金 229.下下列哪個(gè)個(gè)指標(biāo)不不能用來(lái)來(lái)衡量債債券的收收益性？【DD】 AA.即期期收益率率 B.到到期收益益率 C.提前贖贖回收益益率 D.債券價(jià)價(jià)格波動(dòng)動(dòng)率 300.沒(méi)有有實(shí)物形形態(tài)的票票券，利利用賬戶戶通過(guò)電電腦系統(tǒng)統(tǒng)完成國(guó)國(guó)債發(fā)行行、交易易及兌付付的債券券是【B】。 A.憑憑證式國(guó)國(guó)債 B.記賬式式國(guó)債 CC.

11、儲(chǔ)蓄蓄國(guó)債 DD.實(shí)物物國(guó)債31.下下列理財(cái)財(cái)產(chǎn)品不不能用來(lái)來(lái)保本的的是【B】。 A.國(guó)國(guó)債 B.股票市市場(chǎng)基金金 C.貨貨幣市場(chǎng)場(chǎng)基金 DD.央行行票據(jù) 332.下下列四種種投資工工具中，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)最低低的是【B】。 A.有擔(dān)保保的公司司債券 BB.國(guó)庫(kù)庫(kù)券 C.期貨 DD.平衡衡性基金金 33.沒(méi)有或或僅有較較低的理理財(cái)需求求和理財(cái)財(cái)能力，這這樣的理理財(cái)特征征屬于【A】。 A.少少年成長(zhǎng)長(zhǎng)期 B.青年成成長(zhǎng)期 CC.中年年穩(wěn)健期期 D.退退休養(yǎng)老老期34.含含有高成成長(zhǎng)性和和高投資資的投資資產(chǎn)品的的資產(chǎn)組組合比較較適合【B】的的人群。 A.少少年成長(zhǎng)長(zhǎng)期 B.青年成成長(zhǎng)期 CC.中年年穩(wěn)健期期

12、 D.退退休養(yǎng)老老期. 335.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)厭惡惡程度提提高、追追求穩(wěn)定定收益，這這樣的理理財(cái)特征征屬于哪哪個(gè)生命命周期階階段？【C】 A.少年成長(zhǎng)期 B.青年成長(zhǎng)期 C.中年穩(wěn)健期 D.退休養(yǎng)老期 36.假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生的概率是0.3, 0.35, 0.1, 0.25，某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是50%，30%，10%，-20%，則該理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率是【C】。 A.20.4% B.20.9% C.21.5% D.22.3%37.假假設(shè)未來(lái)來(lái)經(jīng)濟(jì)有有四種可可能狀態(tài)態(tài)：繁榮榮、正常常、衰退退、蕭條條，對(duì)應(yīng)應(yīng)地發(fā)生生的概率率是0.2, 0.44,

13、 00.3, 0.11，某理理財(cái)產(chǎn)品品在四種種狀態(tài)下下的收益益率分別別是9%，122%，110%，55%，則則該理財(cái)財(cái)產(chǎn)品的的期望收收益率是是【DD】。? AA.8.5% B.99.1% C.99.8% D.110.11% 388.假設(shè)設(shè)價(jià)值110000元資產(chǎn)產(chǎn)組合中中有三個(gè)個(gè)資產(chǎn)，其其中資產(chǎn)產(chǎn)X的價(jià)價(jià)值是3300元元，期望望收益率率是9%，資產(chǎn)產(chǎn)Y的價(jià)價(jià)值是4400元元，期望望收益率率是122%，資資產(chǎn)Z的的價(jià)值是是3000元，期期望收益益率是115%，則則該資產(chǎn)產(chǎn)組合的的期望收收益率是是【CC】。? AA.100% B.11% C.112% DD.133% 399.假設(shè)設(shè)未來(lái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)有四四種

14、可能能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)對(duì)應(yīng)地發(fā)發(fā)生的概概率是00.2, 0.4, 0.33, 0.1，某某理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品在四四種狀態(tài)態(tài)下的收收益率分分別是99%，112%，110%，55%，則則該理財(cái)財(cái)產(chǎn)品收收益率的的標(biāo)準(zhǔn)差差是【A】。? A.2.007% BB.2.65% C.33.100% D.3.113%40.投資組組合決策策的基本本原則是是【DD】。 A.收收益率最最大化 BB.風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)最小化化 C.期期望收益益最大化化 D.給給定期望望收益條條件下最最小化投投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) 41.假設(shè)未未來(lái)經(jīng)濟(jì)濟(jì)可能有有四種狀狀態(tài)，每每種狀態(tài)態(tài)發(fā)生的的概率是是相同的的，理財(cái)財(cái)產(chǎn)品XX在四種種狀態(tài)下下的收益益率分

15、別別是144%，220%，335%，229%；對(duì)應(yīng)地地，理財(cái)財(cái)產(chǎn)品YY在四種種狀態(tài)下下的收益益率分別別是9%，166%，440%，228%。則理財(cái)財(cái)產(chǎn)品XX和Y的的收益率率協(xié)方差差是【D】。? A.4.2256% B.33.7% C.00.82266% D.00.94488% 42.假設(shè)未未來(lái)經(jīng)濟(jì)濟(jì)可能有有四種狀狀態(tài)，每每種狀態(tài)態(tài)發(fā)生的的概率是是相同的的，理財(cái)財(cái)產(chǎn)品XX在四種種狀態(tài)下下的收益益率分別別是144%，220%，335%，229%；對(duì)應(yīng)地地，理財(cái)財(cái)產(chǎn)品YY在四種種狀態(tài)下下的收益益率分別別是9%，166%，440%，228%。價(jià)值1100000元的的資產(chǎn)組組合中有有資產(chǎn)XX價(jià)值4400

16、00元，資資產(chǎn)Y價(jià)價(jià)值60000元元。則該該資產(chǎn)組組合的期期望收益益率是【B】。 A.222.665% BB.233.755% C.24.85% D.225.995%43.理理財(cái)顧問(wèn)問(wèn)業(yè)務(wù)的的第一步步是【D】。 A.確確定客戶戶財(cái)務(wù)目目標(biāo) B.資產(chǎn)管管理目標(biāo)標(biāo)分析 CC.風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分析 DD.基本本資料收收集 444.投資資1000元，報(bào)報(bào)酬率為為10%，按復(fù)復(fù)利累計(jì)計(jì)10年年可積累累多少錢(qián)錢(qián)？【C】 A.245.34元 B.248.25元 C.259.37元 D.260.87元 45.面額為100元、期限為10年的零息債券，當(dāng)市場(chǎng)利率為6%時(shí)，其目前的價(jià)格是多少？【D】 A.59.21元 B.5

17、4.69元 C.56.73元 D.55.83元46.存10000元元入銀行行，年利利率是55%， 5年后后單利終值值是【A】。 A.112500元 B.12110元 CC.13300元元 D.112966元 477.若復(fù)復(fù)利終值值經(jīng)過(guò)66年后變變?yōu)楸窘鸾鸬?倍倍，每半半年計(jì)息息一次，則則年實(shí)際際利率應(yīng)應(yīng)為【C】。? A.16.5% B.114.225% CC.122.255% D.11.90% 48.在下列列各項(xiàng)年年金中，只只有現(xiàn)值值沒(méi)有終終值的年年金是【C】。 A.普通年年金 B.即付年年金 C.永續(xù)年年金 D.先付年年金 499.以以下各項(xiàng)項(xiàng)屬于個(gè)個(gè)人資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表表中的流流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)的是【A

18、】。 A.定定期存款款 B.房房地產(chǎn) CC.股票票 D.債債券 500.描述述過(guò)去一一段時(shí)間間內(nèi)個(gè)人人的現(xiàn)金金收入和和支出情情況的財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表是【C】。 A.資資產(chǎn)負(fù)債債表 B.損益表表 C.現(xiàn)現(xiàn)金流量量表 D.成本明明細(xì)表 551. 對(duì)理財(cái)財(cái)顧問(wèn)服服務(wù)的理理解不恰恰當(dāng)?shù)囊灰豁?xiàng)是【A】。 A.在在了解客客戶的財(cái)財(cái)務(wù)狀況況之后，所所給出的的投資建建議會(huì)更更適合客客戶個(gè)人人的情況況 B.財(cái)財(cái)務(wù)規(guī)劃劃才是理理財(cái)顧問(wèn)問(wèn)服務(wù)的的核心內(nèi)內(nèi)容 C.為了保保證銀行行的利益益，在推推介投資資產(chǎn)品時(shí)時(shí)只推介介所在銀銀行的產(chǎn)產(chǎn)品 D.動(dòng)態(tài)分分析客戶戶財(cái)務(wù)狀狀況是財(cái)財(cái)務(wù)分析析的關(guān)鍵鍵 552.下下列理財(cái)財(cái)目標(biāo)中中屬于

19、短短期目標(biāo)標(biāo)的是【D】。 A.子子女教育育儲(chǔ)蓄 BB.按揭揭買(mǎi)房 CC.退休休 D.休休假 533.收集集客戶個(gè)個(gè)人信息息的方法法，不包包括【C】。 A.填填寫(xiě)登記記表 B.與客戶戶交談 CC.向第第三人打打聽(tīng) D.使用心心理測(cè)試試問(wèn)卷. 54.來(lái)自客客戶方的的妨礙理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)開(kāi)展的的常見(jiàn)心心理因素素是【D】。 A.自自我吹噓噓 B.目目標(biāo)缺失失 C.被被動(dòng)接受受 D.自自我設(shè)防防 555.溝溝通準(zhǔn)備備階段的的第一要要?jiǎng)?wù)是【A】。 A.明明確共同同目標(biāo) BB.確定定溝通策策略 C.背熟要要說(shuō)的話話語(yǔ) D.微笑面面對(duì)客戶戶 56.對(duì)客戶戶拒絕的的理解不不恰當(dāng)?shù)牡氖恰綝】。 A.拒拒絕是客客戶的習(xí)

20、習(xí)慣性動(dòng)動(dòng)作 B.客戶之之所以拒拒絕，有有可能是是心理有有顧慮 CC.客戶戶的拒絕絕行為也也能為從從業(yè)人員員提供有有意義的的提示 DD.客戶戶提出拒拒絕，從從業(yè)人員員就沒(méi)有有回旋的的余地 557.“熟熟知業(yè)務(wù)務(wù)”規(guī)定定的內(nèi)容容不包括括【BB】。 A.熟熟知產(chǎn)品品有效期期 B.熟熟知產(chǎn)品品設(shè)計(jì)原原理 C.熟知向向客戶推推薦的產(chǎn)產(chǎn)品 D.熟知業(yè)業(yè)務(wù)處理理流程558.從從業(yè)人員員的以下下行為與與信息保保密準(zhǔn)則則的精神神不發(fā)生生沖突的的是【A】。 A.在在受雇期期間妥善善保存客客戶資料料及其交交易信息息檔案 BB.任何何情況下下都堅(jiān)持持嚴(yán)守客客戶信息息，不向向單位或或個(gè)人泄泄露 C.與本機(jī)機(jī)構(gòu)同事事談

21、論客客戶的社社會(huì)地位位 D.將將長(zhǎng)期沒(méi)沒(méi)有業(yè)務(wù)務(wù)往來(lái)的的客戶名名單透露露給其他他機(jī)構(gòu) 559.“信信息披露露”中所所需要披披露的信信息是指指【DD】。 A.從從業(yè)人員員推薦的的產(chǎn)品設(shè)設(shè)計(jì)原理理 B.銀銀行戰(zhàn)略略發(fā)展方方向 C.銀行的的財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表 D.本機(jī)構(gòu)構(gòu)在代理理銷(xiāo)售產(chǎn)產(chǎn)品過(guò)程程中的責(zé)責(zé)任和義義務(wù) 600.銀行行職業(yè)道道德的基基本原則則是【C】。 A.專專業(yè)勝任任 B.忠忠于職守守 C.勤勤勉盡責(zé)責(zé) D.誠(chéng)誠(chéng)實(shí)守信信 661. 銀行業(yè)業(yè)從業(yè)人人員應(yīng)當(dāng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)學(xué)習(xí)，不不斷提高高業(yè)務(wù)知知識(shí)水平平，熟知知向客戶戶推薦的的金融產(chǎn)產(chǎn)品的特特性、收收益、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和法法律關(guān)系系等，這這是【D】的的內(nèi)容。 A

22、.忠忠于職守守 B.勤勤勉盡責(zé)責(zé) C.客客戶至上上 D.熟熟知業(yè)務(wù)務(wù) 62.某銀行行從業(yè)人人員銀行行因突然然有急事事離開(kāi)，未未按職責(zé)責(zé)管理的的規(guī)定將將自己保保管的印印章和鑰鑰匙交于于同事，下下列對(duì)此此事正確確的評(píng)價(jià)價(jià)是【C】。 A.不不會(huì)產(chǎn)生生嚴(yán)重的的后果，可可以允許許 B.任任何情況況下，張張某都不不應(yīng)將與與本人職職責(zé)相關(guān)關(guān)的物品品交于他他人 C.張某的的做法不不當(dāng)，未未盡到崗崗位的職職責(zé) D.因?yàn)榍榍闆r緊急急，特殊殊情況可可以原諒諒 63.當(dāng)客戶戶對(duì)商業(yè)業(yè)銀行的的理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生生疑慮而而進(jìn)一步步向從業(yè)業(yè)人員深深究時(shí)，從從業(yè)人員員應(yīng)當(dāng)本本著【B】的的原則回回答客戶戶的問(wèn)題題。 A.銀

23、行利利益最大大化 B.誠(chéng)實(shí)信信用 C.坦白真真誠(chéng) D.毫不隱隱瞞 664.銀銀行業(yè)從從業(yè)人員員對(duì)所在在機(jī)構(gòu)忠忠于職守守的內(nèi)容容不包括括【CC】。 A.自自覺(jué)遵守守所在機(jī)機(jī)后的各各種規(guī)章章制度 BB.保護(hù)護(hù)所在機(jī)機(jī)構(gòu)的商商業(yè)秘密密、知識(shí)識(shí)產(chǎn)權(quán) CC.為所所在機(jī)構(gòu)構(gòu)招攬更更多的客客戶 D.自覺(jué)維維護(hù)所在在機(jī)構(gòu)的的形象和和聲譽(yù) 665.在在于同業(yè)業(yè)人員接接觸時(shí)，以以下行為為恰當(dāng)?shù)牡氖恰綝】。 A.交交換下個(gè)個(gè)月將要要公布的的兼并收收購(gòu)信息息 B.交交流在產(chǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)發(fā)中遇到到的技術(shù)術(shù)難題 CC.詢問(wèn)問(wèn)對(duì)方的的產(chǎn)品開(kāi)開(kāi)發(fā)計(jì)劃劃 D.詢?cè)儐?wèn)對(duì)方方對(duì)央行行近期政政策的看看法 666.下列列行為違違反公平平對(duì)

24、待所所有客戶戶的行為為準(zhǔn)則的的是【C】。 A.為為VIPP客戶提提供單獨(dú)獨(dú)的服務(wù)務(wù)區(qū)域 BB.熱情情對(duì)待身身體有殘殘障的客客戶 C.為國(guó)家家干部提提供更多多便利的的服務(wù) DD.因產(chǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)計(jì)的差異異而導(dǎo)致致費(fèi)率和和服務(wù)便便捷程度度上的差差異 667.以以下說(shuō)法法不正確確的是【A】。 A.其其他部門(mén)門(mén)和人員員不影響響客戶行行為 B.客戶滿滿意度是是客戶升升級(jí)的根根本所在在 C.990%以以上的收收入來(lái)自自于現(xiàn)有有客戶 DD.個(gè)人人稅收制制度是個(gè)個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)人人員需要要搜集的的宏觀信信息 688.在商商業(yè)銀行行個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)中，客客戶和銀銀行的關(guān)關(guān)系是【B】。 A.信信托關(guān)系系 B.合合同關(guān)系

25、系 C.委委托代理理關(guān)系 DD.供銷(xiāo)銷(xiāo)關(guān)系 669.公公民或法法人設(shè)立立、變更更、終止止民事權(quán)權(quán)利和民民事義務(wù)務(wù)的合法法行為是是【BB】。 A.民民事行為為 B.民民事法律律行為 CC.商業(yè)業(yè)交換行行為 D.權(quán)利義義務(wù)行為為 770.根根據(jù)民民法通則則的規(guī)規(guī)定，代代理人【D】，喪喪失代理理權(quán)。 AA.不履履行職責(zé)責(zé) B.串串通第三三人給被被代理人人造成損損害 C.做出超超越代理理權(quán)的行行為 D.法人終終止 711.當(dāng)訂訂立合同同雙方對(duì)對(duì)格式條條款有兩兩種以上上的解釋釋時(shí)，應(yīng)應(yīng)【CC】。 A.按按照通常常理解予予以解釋釋 B.做做出利于于提供格格式條款款一方的的解釋 CC.做出出不利于于提供格格

26、式條款款一方的的解釋 DD.以上上均不正正確 722.根據(jù)據(jù)代理權(quán)權(quán)產(chǎn)生的的根據(jù)不不同而將將代理分分類，不不包含【C】。 A.委委托代理理 B.法法定代理理 C.合合同代理理 D.制制定代理理 773.在在我國(guó)，商商業(yè)銀行行開(kāi)展個(gè)個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)行【A】。 A.審審批制和和報(bào)告制制 B.注注冊(cè)制和和報(bào)告制制 C.審審批制和和注冊(cè)制制 D.登登記制和和報(bào)告制制 74.當(dāng)事人人為了重重復(fù)使用用而預(yù)先先擬定、并在訂訂立合同同時(shí)未與與對(duì)方協(xié)協(xié)商的條條款是【C】。 A.委委托代理理合同 BB.無(wú)效效合同 CC.格式式化條款款 D.可可撤銷(xiāo)條條款 755.商商業(yè)銀行行法規(guī)規(guī)定的商商業(yè)銀行行的主要要經(jīng)營(yíng)業(yè)

27、業(yè)務(wù)不包包括【C】。 A.吸吸收公眾眾存款 BB.發(fā)放放短期、中期和和長(zhǎng)期貸貸款 C.發(fā)行股股權(quán)證券券 D.發(fā)發(fā)行金融融債券 76.證券券法的的基本原原則不包包括【B】。 A.公公開(kāi)、公公平、公公正原則則 B.混混業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)混業(yè)監(jiān)監(jiān)管原則則 C.自自愿、有有償、誠(chéng)誠(chéng)實(shí)信用用原則 DD.保護(hù)護(hù)投資者者合法權(quán)權(quán)益 777.證券券交易內(nèi)內(nèi)幕信息息的知情情人不包包括【C】。 （11）發(fā)行行人的董董事、監(jiān)監(jiān)事、高高級(jí)管理理人員； （22）持有有公司55%以上上股份的的股東及及其董事事、監(jiān)事事、高級(jí)級(jí)管理人人員 （33）證券券公司高高級(jí)研究究人員 （4）證證券監(jiān)管管機(jī)構(gòu)工工作人員員以及由由于法定定職責(zé)對(duì)對(duì)證

28、券的的發(fā)行、交易進(jìn)進(jìn)行管理理的人員員 A.（11）（22）（33）（44） B.（1）（22）（33） C.（1）（33）（44） D.（1）（22）（44） 788.銀行行有限責(zé)責(zé)任公司司的“有有限責(zé)任任”是指指【BB】。 A.銀銀行以其其全部資資產(chǎn)對(duì)債債權(quán)人承承擔(dān)責(zé)任任 B.股股東僅以以其出資資額為限限對(duì)銀行行的債務(wù)務(wù)承擔(dān)責(zé)責(zé)任 C.銀行以以其注冊(cè)冊(cè)資本對(duì)對(duì)債權(quán)承承擔(dān)責(zé)任任 D.股股東以其其所持有有的股份份為限對(duì)對(duì)銀行承承擔(dān)責(zé)任任 779.我我國(guó)個(gè)個(gè)人所得得稅法規(guī)規(guī)定：工工資、薪薪金所得得、以每每月收入入額減除除費(fèi)用【C】后后的余額額，為應(yīng)應(yīng)納稅所所得額。 A.8800元元 B.11500

29、0元 C.16000元 DD.20000元元 80.公開(kāi)披披露的基基金信息息部包括括【DD】。 A.基基金資產(chǎn)產(chǎn)凈值、基金份份額凈值值 B.基基金份額額申購(gòu)、贖回價(jià)價(jià)格 C.基金募募集情況況 D.基基金投資資策略 881.按按照保保險(xiǎn)法的的規(guī)定，下下列說(shuō)法法錯(cuò)誤的的是【C】。 A.保保險(xiǎn)法的的調(diào)整對(duì)對(duì)象是保保險(xiǎn)組織織和保險(xiǎn)險(xiǎn)行為 BB.保險(xiǎn)險(xiǎn)代理人人是根據(jù)據(jù)保險(xiǎn)人人委托，向向保險(xiǎn)人人收取代代理手續(xù)續(xù)費(fèi)，并并在授權(quán)權(quán)范圍內(nèi)內(nèi)代為辦辦理保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的的單位，也也可以是是個(gè)人 CC.保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人人基于保保險(xiǎn)人的的利益，為為投保人人與保險(xiǎn)險(xiǎn)人訂立立合同提提供中介介服務(wù)，依依法收取取傭金的的單位 DD.保

30、險(xiǎn)險(xiǎn)代理人人在代為為辦理人人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，不得得同時(shí)接接受2個(gè)個(gè)以上保保險(xiǎn)人的的委托82.我我國(guó)個(gè)個(gè)人所得得稅法規(guī)規(guī)定：勞勞務(wù)報(bào)酬酬所得，適適用比例例稅率，稅稅率為【A】。 A.220% BB.300% C.40% D.445% 883.受受托人向向受益人人承擔(dān)支支付信托托利益的的義務(wù)以以【DD】為為限。 AA.受托托人財(cái)產(chǎn)產(chǎn) B.托托管人財(cái)財(cái)產(chǎn) C.委托人人財(cái)產(chǎn) DD.信托托財(cái)產(chǎn) 884.下下列關(guān)于于個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)和儲(chǔ)蓄蓄業(yè)務(wù)的的訴述正正確的是是【DD】。 A.個(gè)個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)的的風(fēng)險(xiǎn)由由商業(yè)銀銀行獨(dú)自自承擔(dān) BB.儲(chǔ)蓄蓄業(yè)務(wù)的的資金運(yùn)運(yùn)用是定定向的 CC.個(gè)人人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)的資資金的運(yùn)

31、運(yùn)用是非非定向的的 D.個(gè)個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)是是商業(yè)銀銀行提供供的一種種服務(wù) 85.按照相相關(guān)規(guī)定定，商業(yè)業(yè)銀行不不得利用用個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)，違反反國(guó)家利利率管理理政策進(jìn)進(jìn)行高息息攬儲(chǔ)，應(yīng)應(yīng)堅(jiān)持的的原則不不包括【C】。 A.審審慎性原原則 B.風(fēng)險(xiǎn)管管理原則則 C.審審計(jì)監(jiān)督督原則 DD.內(nèi)部部控制制制度原則則 86.商業(yè)銀銀行按有有關(guān)規(guī)定定，未要要求理財(cái)財(cái)人員的的【AA】。 A.年年齡 B.職業(yè)操操守 C.行業(yè)經(jīng)經(jīng)驗(yàn) D.管理能能力 877.按照照理財(cái)顧顧問(wèn)業(yè)務(wù)務(wù)的客戶戶管理要要求，對(duì)對(duì)客戶實(shí)實(shí)行分層層管理的的內(nèi)容不不包括【D】。 A.根根據(jù)不同同種類個(gè)個(gè)人理財(cái)財(cái)顧問(wèn)業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)，以以及客戶戶

32、的經(jīng)濟(jì)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)認(rèn)知能力力和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受能能力，對(duì)對(duì)客戶進(jìn)進(jìn)行分層層，防止止錯(cuò)誤銷(xiāo)銷(xiāo)售，以以免損害害客戶利利益 B.商業(yè)銀銀行在客客戶分層層的基礎(chǔ)礎(chǔ)上，結(jié)結(jié)合不同同理財(cái)顧顧問(wèn)業(yè)務(wù)務(wù)類型的的特點(diǎn)，確確定向不不同的客客戶提供供理財(cái)顧顧問(wèn)服務(wù)務(wù)的通道道 C.商商業(yè)銀行行在充分分認(rèn)識(shí)到到不同層層次客戶戶、不同同類型業(yè)業(yè)務(wù)、不不同服務(wù)務(wù)渠道所所面臨的的主要風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)后，制制定相應(yīng)應(yīng)的具有有針對(duì)性性的業(yè)務(wù)務(wù)管理制制度 D.商業(yè)銀銀行應(yīng)建建立個(gè)人人理財(cái)顧顧問(wèn)業(yè)務(wù)務(wù)的跟蹤蹤調(diào)查制制度，定定期對(duì)客客戶的分分層進(jìn)行行重新評(píng)評(píng)估分析析，避免免不當(dāng)銷(xiāo)銷(xiāo)售 888.對(duì)對(duì)客戶的的評(píng)估報(bào)報(bào)告的審審核，負(fù)負(fù)責(zé)人員員應(yīng)著重重審核

33、【A】，避避免錯(cuò)誤誤銷(xiāo)售和和不當(dāng)銷(xiāo)銷(xiāo)售。 AA.理財(cái)財(cái)投資建建議是否否存在誤誤導(dǎo)客戶戶的情況況 B.客客戶分層層是否合合理 C.投資金金額較大大的客戶戶的相關(guān)關(guān)材料 DD.評(píng)估估報(bào)告是是否披露露了相關(guān)關(guān)重大事事項(xiàng) 899.關(guān)于于理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)銷(xiāo)售管理理的內(nèi)容容，錯(cuò)誤誤的是【C】。 A.客客戶評(píng)估估報(bào)告認(rèn)認(rèn)為某一一客戶不不適宜購(gòu)購(gòu)買(mǎi)某一一產(chǎn)品時(shí)時(shí)，但客客戶堅(jiān)持持要求購(gòu)購(gòu)買(mǎi)的，商商業(yè)銀行行應(yīng)制定定專門(mén)的的文件，列列明商業(yè)業(yè)銀行的的意見(jiàn)、客戶的的意愿、其他說(shuō)說(shuō)明事項(xiàng)項(xiàng) B.商商業(yè)銀行行應(yīng)主動(dòng)動(dòng)向未進(jìn)進(jìn)行過(guò)衍衍生金融融產(chǎn)品交交易的客客戶推薦薦銷(xiāo)售此此類產(chǎn)品品 C.商商業(yè)銀行行影響有有意購(gòu)買(mǎi)買(mǎi)產(chǎn)品的的客

34、戶當(dāng)當(dāng)面說(shuō)明明有關(guān)產(chǎn)產(chǎn)品的投投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的基本常常識(shí) D.商業(yè)銀銀行應(yīng)用用通俗易易懂的語(yǔ)語(yǔ)言說(shuō)明明相關(guān)產(chǎn)產(chǎn)品的投投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，配以以必要的的示例，說(shuō)說(shuō)明最不不利的投投資情形形 90.充分授授權(quán)制度度要求：商業(yè)銀銀行應(yīng)妥妥善保管管合同和和授權(quán)文文件，并并且至少少每年確確認(rèn)【A】。 A.11次 B.2次 CC.3次次 D.44次三二、多項(xiàng)項(xiàng)選擇 11.理財(cái)財(cái)顧問(wèn)服服務(wù)包含含的內(nèi)容容有【ACDD】。 A.個(gè)個(gè)人投資資產(chǎn)品推推介 B.保險(xiǎn)規(guī)規(guī)劃 C.財(cái)務(wù)分分析與規(guī)規(guī)劃 D.向客戶戶投資建建議 E.資金信信托 22.投資資者為了了保證本本金安全全，可以以投資以以下哪些些理財(cái)計(jì)計(jì)劃？【BCDD】

35、 AA.保本本收益理理財(cái)計(jì)劃劃 B.最最低收益益理財(cái)計(jì)計(jì)劃 C.保本浮浮動(dòng)收益益理財(cái)計(jì)計(jì)劃 D.非保本本浮動(dòng)收收益理財(cái)財(cái)計(jì)劃 EE.固定定收益理理財(cái)計(jì)劃劃 33.以下下是私人人銀行業(yè)業(yè)務(wù)的解解釋，其其中正確確的有【ACEE】。 A.私私人銀行行業(yè)務(wù)是是銀行提提供的一一種標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)化產(chǎn)品品，依然然是以產(chǎn)產(chǎn)品為中中心 B.私人銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)的主要要任務(wù)是是通過(guò)豐豐富理財(cái)財(cái)產(chǎn)品滿滿足客戶戶的財(cái)富富增值的的需要 CC.私人人銀行業(yè)業(yè)務(wù)不限限于為客客戶提供供理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品，還還包括個(gè)個(gè)人理財(cái)財(cái)，以及及與個(gè)人人理財(cái)相相關(guān)的法法律、財(cái)財(cái)務(wù)、稅稅務(wù)、財(cái)財(cái)產(chǎn)繼承承子女教教育等專專業(yè)顧問(wèn)問(wèn)服務(wù) DD.私人人銀行業(yè)業(yè)務(wù)的門(mén)門(mén)

36、檻比貴貴賓理財(cái)財(cái)、理財(cái)財(cái)顧問(wèn)更更高 E.私人銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)已經(jīng)超超越了簡(jiǎn)簡(jiǎn)單的銀銀行資產(chǎn)產(chǎn)、負(fù)債債業(yè)務(wù)，實(shí)實(shí)際屬于于混合業(yè)業(yè)務(wù) 44.關(guān)于于宏觀經(jīng)經(jīng)濟(jì)狀況況對(duì)個(gè)人人理財(cái)策策略的影影響描述述中，正正確的有有【AABE】。 AA.在經(jīng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)長(zhǎng)比較快快時(shí)，個(gè)個(gè)人和家家庭應(yīng)考考慮買(mǎi)入入對(duì)周期期波動(dòng)比比較敏感感的行業(yè)業(yè)資產(chǎn) BB.在經(jīng)經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張張階段，特特別是成成長(zhǎng)性、高投機(jī)機(jī)性股票票價(jià)值表表現(xiàn)良好好 C.當(dāng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)處處于景氣氣周期時(shí)時(shí)，個(gè)人人和家庭庭應(yīng)考慮慮增持固固定收益益類產(chǎn)品品 D.當(dāng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)增增長(zhǎng)較快快時(shí)，應(yīng)應(yīng)減持股股票、房房產(chǎn)等資資產(chǎn)，避避免經(jīng)濟(jì)濟(jì)波動(dòng)造造成損失失 E.當(dāng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰衰退時(shí)，企企業(yè)虧損損

37、，股票票的收益益和價(jià)值值顯著下下降，可可能引發(fā)發(fā)熊市 55.金融融市場(chǎng)的的特點(diǎn)是是【AABCDD】。 A.金金融市場(chǎng)場(chǎng)上交易易的是貨貨幣資金金 B.市市場(chǎng)交易易價(jià)格的的一致性性 C.市市場(chǎng)交易易活動(dòng)的的集中性性 D.交交易雙方方的可變變性 E.需求量量與價(jià)格格成反比比 66.金融融市場(chǎng)的的微觀功功能是【ACDDE】。 A.聚聚斂功能能 B.調(diào)調(diào)節(jié)功能能 C.財(cái)財(cái)富功能能 D.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理功能 EE.流動(dòng)動(dòng)性功能能7.以下下可以成成為金融融市場(chǎng)資資金需求求者的是是【AABCEE】。 A.政政府 B.商業(yè)銀銀行 C.居民個(gè)個(gè)人 D.金融行行業(yè)的監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu) E.國(guó)國(guó)有企業(yè)業(yè) 88.金融融市場(chǎng)的的客

38、體包包括【ABCCDE】。 AA.貨幣幣頭寸 BB.票據(jù)據(jù) C.債債券 D.股票 EE.外匯匯 99.以下下屬于商商業(yè)票據(jù)據(jù)的特征征的是【ABCCDE】。 AA.融資資成本低低 B.融融資靈活活性高 CC.利率率敏感性性高 D.期限短短 E.面面額大 110.成成長(zhǎng)型基基金與收收入型基基金的區(qū)區(qū)別體現(xiàn)現(xiàn)在【ABCCD】。 A.成成長(zhǎng)型基基金重視視基金的的長(zhǎng)期成成長(zhǎng)，強(qiáng)強(qiáng)調(diào)為投投資者帶帶來(lái)經(jīng)常常性收益益；收入入型基金金強(qiáng)調(diào)基基金單位位價(jià)格的的增長(zhǎng)，使使投資者者獲得穩(wěn)穩(wěn)定的、最大化化當(dāng)期收收入 B.成長(zhǎng)型型基金投投資對(duì)象象通常是是風(fēng)險(xiǎn)較較大的金金融產(chǎn)品品，收入入型基金金投資對(duì)對(duì)象一般般為風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)較小

39、、資本增增值有限限的金融融產(chǎn)品 CC.成長(zhǎng)長(zhǎng)型基金金中現(xiàn)金金持有量量較小，收收入型基基金中現(xiàn)現(xiàn)金持有有量比較較大 D.成長(zhǎng)型型基金一一般不會(huì)會(huì)直接將將股息分分配給投投資者，而而是將股股息在投投資于市市場(chǎng)；收收入型基基金一般般均按時(shí)時(shí)派息給給投資者者 E.成成長(zhǎng)型基基金投資資于資本本市場(chǎng)，收收入型基基金投資資于貨幣幣市場(chǎng) 111.根根據(jù)基金金投資的的標(biāo)的資資產(chǎn)的不不同，可可以將證證券投資資基金分分類為【ABCCDE】。 AA.股票票基金 BB.債券券基金 CC.貨幣幣市場(chǎng)基基金 D.杠桿基基金 E.創(chuàng)業(yè)基基金 112.影影響股票票價(jià)格的的微觀因因素包括括【AABCDDE】。 A.公公司盈利利水平

40、 BB.公司司資產(chǎn)凈凈值 C.公司的的派息政政策 D.增資和和減資 EE.公司司管理層層變動(dòng)13.對(duì)對(duì)于影響響股價(jià)的的因素的的說(shuō)法，正正確的是是【BBCD】。 AA.宏觀觀經(jīng)濟(jì)衰衰退，所所有公司司的股價(jià)價(jià)都會(huì)大大幅下跌跌 B.股股票價(jià)格格與公司司盈利能能力成正正比 C.公司資資產(chǎn)凈值值增加，股股價(jià)上升升 D.股股息與股股價(jià)的變變化成正正比 E.股票分分割對(duì)股股價(jià)上漲漲的刺激激要小于于增加股股息派發(fā)發(fā)的刺激激 114.處處于中年年穩(wěn)健期期的理財(cái)財(cái)客戶的的特征是是【BBCD】。 AA.理財(cái)財(cái)理念是是增加消消費(fèi)、減減少負(fù)債債 B.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)厭惡惡程度提提高、追追求穩(wěn)定定收益 CC.適度度增加財(cái)財(cái)富是其其

41、理財(cái)目目標(biāo) D.在資產(chǎn)產(chǎn)組合中中選擇地地風(fēng)險(xiǎn)的的股票、高等級(jí)級(jí)的債券券、優(yōu)先先股等 EE.盡力力保全自自己已積積累的財(cái)財(cái)富，厭厭惡風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) 115.根根據(jù)衍生生交易部部分的標(biāo)標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)的不同同，結(jié)構(gòu)構(gòu)性理財(cái)財(cái)產(chǎn)品可可以分為為【BBCDEE】。 A.與與債券掛掛鉤的結(jié)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)產(chǎn)品 B.與外匯匯掛鉤的的結(jié)構(gòu)化化產(chǎn)品 CC.與信信用掛鉤鉤的結(jié)構(gòu)構(gòu)化產(chǎn)品品 D.與與商品掛掛鉤的結(jié)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)產(chǎn)品 E.利率聯(lián)聯(lián)動(dòng)的結(jié)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)產(chǎn)品16.假設(shè)未未來(lái)經(jīng)濟(jì)濟(jì)有四種種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條；對(duì)應(yīng)地地，四種種經(jīng)濟(jì)狀狀況發(fā)生生的概率率分別是是20%，300%，440%，110%；對(duì)應(yīng)四四種狀況況，基金金X的收收益率分

42、分別是550%，330%，110%，-12%；而基基金Y的的對(duì)應(yīng)收收益率為為45%，255%，113%，-6%。下列說(shuō)說(shuō)法正確確的是【BC】。? A.兩個(gè)基基金有相相同的期期望收益益率 B.投資者者等額分分配資金金于基金金X和YY，不能能提高資資金的期期望收益益率 C.基金XX的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)要大于于基金YY的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) D.基基金X的的風(fēng)險(xiǎn)要要小于基基金Y的的風(fēng)險(xiǎn) EE.基金金X的收收益率和和基金YY的收益益率的相相關(guān)系數(shù)數(shù)是負(fù)的的 117.將將50000元現(xiàn)現(xiàn)金存為為銀行定定期存款款，期限限為4年年，年利利率為66%。下下列說(shuō)法法正確的的是【ABDDE】。 A.以以單利計(jì)計(jì)算，44年后的的本利和和是6

43、2200元元 B.以以復(fù)利計(jì)計(jì)算，44年后的的本利和和是63312.38元元 C.年年連續(xù)復(fù)復(fù)利是55.877% D.若每半半年付息息一次，則則4年后后的本息息和是663333.855元 E.若每季季度付息息一次，則則4年后后的本息息和是663444.922元 118.假假設(shè)現(xiàn)有有的財(cái)務(wù)務(wù)資源是是5萬(wàn)元元的資產(chǎn)產(chǎn)和每年年年底11萬(wàn)元的的儲(chǔ)蓄，如如果投資資報(bào)酬率率為3%，則下下列哪些些財(cái)務(wù)目目標(biāo)可以以實(shí)現(xiàn)？【BBC】 A.2年后積累7.5萬(wàn)元的購(gòu)車(chē)費(fèi)用 B.5年后積累11萬(wàn)元的購(gòu)房首付款 C.10年后積累18萬(wàn)元的子女高等教育金（共計(jì)4年大學(xué)費(fèi)用） D.20年后積累40萬(wàn)元的退休金 E.以上目標(biāo)

44、都能實(shí)現(xiàn) 199.下列列對(duì)理財(cái)財(cái)行為影影響現(xiàn)金金流量表表的分析析正確的的是【ABDDE】。 A.將將現(xiàn)金存存為銀行行活期存存款，不不影響現(xiàn)現(xiàn)金流量量?jī)纛~ BB.用銀銀行存款款申購(gòu)長(zhǎng)長(zhǎng)期國(guó)債債，不影影響現(xiàn)金金流量?jī)魞纛~ C.用股票票償還等等于股票票市值的的長(zhǎng)期債債務(wù)，不不影響現(xiàn)現(xiàn)金流凈凈額 D.用現(xiàn)金金購(gòu)買(mǎi)筆筆記本電電腦一臺(tái)臺(tái)，現(xiàn)金金流凈額額減少 EE.將閑閑置的房房產(chǎn)出租租，現(xiàn)金金流凈額額將會(huì)增增加 220.下下列理財(cái)財(cái)目標(biāo)屬屬于短期期目標(biāo)的的是【BC】。 AA.稅務(wù)務(wù)負(fù)擔(dān)最最小化 BB.籌集集緊急備備用金 CC.為子子女準(zhǔn)備備教育基基金 D.投資股股票市場(chǎng)場(chǎng) E.控控制開(kāi)支支預(yù)算 221.獲

45、獲得良好好的第一一印象的的主要方方法有【ACDDE】。 A.微微笑、開(kāi)開(kāi)朗的表表情 B.誠(chéng)懇的的態(tài)度 CC.干凈凈利落的的動(dòng)作 DD.誠(chéng)懇懇的態(tài)度度 E.周周到細(xì)致致的服務(wù)務(wù)建議書(shū)書(shū) 222.提提議是溝溝通中提提出銀行行方面的的合作意意向，提提議的類類型有【ABDDE】。 A.試試探性的的提議 BB.非正正式性的的提議 CC.可行行性的提提議 D.條件式式的提議議 E.專專業(yè)性的的提議 223.在在適時(shí)拿拿出可行行性提議議的過(guò)程程中，要要注意把把握好的的是【ABCCD】。 A.提提議要能能滿足對(duì)對(duì)方的主主要需求求或某種種特殊需需求 B.提議要要能巧妙妙地表達(dá)達(dá)本行的的需求 CC.要學(xué)學(xué)會(huì)清楚楚

46、簡(jiǎn)要地地提出提提議 D.注意提提議提出出的策略略 E.注注意提議議中的發(fā)發(fā)盤(pán)和接接盤(pán)的問(wèn)問(wèn)題 224.關(guān)關(guān)于投訴訴處理，以以下說(shuō)法法正確的的是【AD】。 AA.積極極面對(duì)，對(duì)對(duì)投訴的的客戶懷懷有感恩恩的心 BB.滿足足所有投投訴客戶戶的所有有需求 CC.積極極與客戶戶展開(kāi)辯辯論，維維護(hù)銀行行產(chǎn)品的的形象 DD.制定定個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)應(yīng)急計(jì)計(jì)劃 E.及時(shí)處處理客戶戶投訴 225.銀銀行職業(yè)業(yè)道德的的基本規(guī)規(guī)范包括括【AABCDDE】。 A.愛(ài)愛(ài)崗敬業(yè)業(yè)、忠于于職守 BB.遵守守法規(guī)、依法辦辦事 C.廉潔奉奉公、不不謀私利利 D.恪恪盡職守守、專業(yè)業(yè)勝任 EE.客觀觀公正、無(wú)私奉奉獻(xiàn) 226.下下

47、列哪些些機(jī)構(gòu)工工作人員員適用銀銀行業(yè)從從業(yè)人員員職業(yè)操操守準(zhǔn)則則？【ADEE】 AA.信托托公司 BB.村鎮(zhèn)鎮(zhèn)銀行 CC.證券券投資公公司 D.農(nóng)村信信用合作作社 E.郵政儲(chǔ)儲(chǔ)蓄銀行行 227.根根據(jù)銀行行從業(yè)人人員熟知知業(yè)務(wù)的的要求，從從業(yè)人員員要熟知知金融產(chǎn)產(chǎn)品的【ABCCDE】。 AA.收益益 B.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn) C.法律關(guān)關(guān)系 D.業(yè)務(wù)處處理流程程 E.風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制框架28.勤勤勉盡職職的內(nèi)容容包括【ABDDE】。 A.不不打聽(tīng)與與自身工工作無(wú)關(guān)關(guān)的信息息 B.維維護(hù)所在在機(jī)構(gòu)商商業(yè)信譽(yù)譽(yù) C.對(duì)對(duì)機(jī)構(gòu)誠(chéng)誠(chéng)實(shí)信用用 D.切切實(shí)履行行崗位職職責(zé) E.保守所所在機(jī)構(gòu)構(gòu)的商業(yè)業(yè)機(jī)密 229.職職業(yè)操

48、守守規(guī)定定的應(yīng)對(duì)對(duì)客戶投投訴時(shí)應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵循循的原則則是【ABCCDE】。 AA.堅(jiān)持持客戶至至上、客客觀公正正的原則則，不輕輕慢任何何投訴和和建議 BB.所在在機(jī)構(gòu)有有明確的的客戶投投訴反饋饋機(jī)制，應(yīng)應(yīng)當(dāng)在反反饋時(shí)限限內(nèi)答復(fù)復(fù)客戶 CC.所在在機(jī)構(gòu)沒(méi)沒(méi)有明確確的投訴訴反饋時(shí)時(shí)限，應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵循循行業(yè)慣慣例或口口頭承諾諾的時(shí)間間向客戶戶反饋情情況 D.在投訴訴反饋時(shí)時(shí)限內(nèi)無(wú)無(wú)法拿出出意見(jiàn)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)在反反饋時(shí)限限內(nèi)告知知客戶現(xiàn)現(xiàn)在投訴訴處理的的情況，并并提前告告知下一一個(gè)反饋饋時(shí)限 EE.積極極應(yīng)對(duì)客客戶投訴訴，滿足足投訴客客戶的所所有條件件 330.下下列哪些些屬于銀銀行從業(yè)業(yè)人員在在與監(jiān)管管者往來(lái)來(lái)中

49、應(yīng)遵遵守的準(zhǔn)準(zhǔn)則？【BCDD】 AA.接受受監(jiān)管 BB.配合合非現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)監(jiān)管 CC.配合合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)監(jiān)管 D.產(chǎn)品風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)披露露 E.禁禁止賄賂賂和不當(dāng)當(dāng)便利31.證證券法規(guī)規(guī)定，禁禁止證券券公司及及其從業(yè)業(yè)人員從從事【ABCCD】損損害客戶戶利益的的欺詐行行為。 AA.未經(jīng)經(jīng)客戶委委托，擅擅自為客客戶買(mǎi)賣(mài)賣(mài)證券 BB.傳播播、提供供虛假或或者誤導(dǎo)導(dǎo)投資者者的信息息 C.挪挪用公款款進(jìn)行大大規(guī)模的的證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài) D.不在規(guī)規(guī)定的時(shí)時(shí)間內(nèi)向向客戶提提供交易易的書(shū)面面確認(rèn)文文件 E.為牟取取傭金收收入，誘誘使客戶戶進(jìn)行不不必要的的證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài) 332.基基金應(yīng)該該公開(kāi)披披露的信信息包括括【AABCEE】。 A

50、.基基金招募募說(shuō)明書(shū)書(shū)、基金金合同、基金托托管協(xié)議議 B.基基金募集集情況 CC.基金金份額上上市交易易公告書(shū)書(shū) D.基基金凈資資產(chǎn)、基基金份額額凈值 EE.涉及及基金管管理人、基金財(cái)財(cái)產(chǎn)、基基金托管管業(yè)務(wù)的的訴訟 333.關(guān)關(guān)于信托托業(yè)務(wù)中中委托人人的權(quán)利利，說(shuō)法法正確的的是【ABDDE】。 A.委委托人有有權(quán)了解解信托財(cái)財(cái)產(chǎn)的管管理和運(yùn)運(yùn)用、處處分及收收支情況況，并有有權(quán)要求求委托人人做出說(shuō)說(shuō)明 B.因設(shè)立立信托時(shí)時(shí)未能預(yù)預(yù)見(jiàn)的特特別事由由，致使使信托財(cái)財(cái)產(chǎn)的管管理方法法不符合合受益人人的利益益時(shí)，委委托人有有權(quán)要求求受托人人調(diào)整信信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的管理理方法 CC.受托托人違反反信托目目的處分

51、分財(cái)產(chǎn)時(shí)時(shí)，委托托人在知知道撤銷(xiāo)銷(xiāo)原因22年內(nèi)，有有權(quán)申請(qǐng)請(qǐng)人民法法院撤銷(xiāo)銷(xiāo)該處分分行為 DD.受托托人違反反信托目目的處分分信托財(cái)財(cái)產(chǎn)時(shí)，委委托人有有權(quán)依照照信托文文件的規(guī)規(guī)定解任任受托人人 E.受受托人管管理運(yùn)用用信托財(cái)財(cái)產(chǎn)有重重大過(guò)失失時(shí)，委委托人可可申請(qǐng)人人民法院院解任受受托人34. 關(guān)于反反洗錢(qián)法法的客客戶信息息保密制制度的理理解正確確的是【ABCCDE】。 AA.非依依法律規(guī)規(guī)定，不不得向任任何單位位或個(gè)人人提供客客戶信息息 B.對(duì)對(duì)依法履履行反洗洗錢(qián)職責(zé)責(zé)或者義義務(wù)獲得得的客戶戶身份資資料和交交易信息息，應(yīng)當(dāng)當(dāng)予以保保密 C.司法機(jī)機(jī)關(guān)依照照反洗洗錢(qián)法獲獲得的客客戶身份份資料和和交易信信息，只只能用于于反洗錢(qián)錢(qián)刑事訴訴訟 D.履行反反洗錢(qián)義義務(wù)的機(jī)機(jī)構(gòu)及其其工作人人員依法法提交大大額交易易和可以以交易報(bào)報(bào)告，受受法律保保護(hù) E.當(dāng)執(zhí)行行反洗錢(qián)錢(qián)法與金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)客戶信信息保密密制度相相沖突時(shí)時(shí)，當(dāng)依依照后者者的規(guī)定定執(zhí)行 335.期期貨交易易所有【ABDDE】情情形之一一的，責(zé)責(zé)令改正正，沒(méi)收收非法所所得，并并對(duì)直接接負(fù)責(zé)的的主管人人員給予予紀(jì)律處處分，處處以1萬(wàn)萬(wàn)元以上上10萬(wàn)萬(wàn)元以下下的罰款款。 A.允許會(huì)會(huì)員在保保證金不不足是進(jìn)進(jìn)行交易易 B.不不按照規(guī)規(guī)定提取