基金從業(yè)人員考試模擬題

1、模擬題（二）單項選擇題總體而言，對基金的分析和評價的長期性原則是指（ ）A、對基金分析和評價時應(yīng)盡可能考察基金短期的業(yè)績表現(xiàn)B、對基金分析和評價時應(yīng)盡可能考察基金中長期的業(yè)績表現(xiàn)，如3年或以上的。這樣既可以避免基金短期業(yè)績的偶然性，也可以在不同的市場環(huán)境中考察基金業(yè)績的穩(wěn)定性，如看看基金在牛市和熊市中的分別表現(xiàn)。堅持基金分析評價長期性的原則，有助于培育和引導(dǎo)投資人長期投資的理念C、對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險，避免以單一指標來簡單地評價基金，再看到收益的同時也許認真評估其潛在的風(fēng)險，考察其收益和風(fēng)險是否對稱。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常大，穩(wěn)健的投資者對

2、此就須重視并適當進行回避D、對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險，避免以單一指標來簡單地評價基金，在看到收益的同時也許認真評估其潛在的風(fēng)險，考察其收益和風(fēng)險是否對稱。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常小，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當進行回避2、總體而言，對基金的分析和評價的全面性原則是指（ ）A、對基金分析和評價時應(yīng)盡可能考察基金短期的業(yè)績表現(xiàn)B、對基金分析和評價時應(yīng)盡可能考察基金中長期的業(yè)績表現(xiàn)，如3年或以上的。這樣既可以避免基金短期業(yè)績的偶然性，也可以在不同的市場環(huán)境中考察基金業(yè)績的穩(wěn)定性，如看看基金在牛市和熊市中的分別表現(xiàn)。堅持基金分析評價長期性的原則，有助于

3、培育和引導(dǎo)投資人長期投資的理念C、對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險，避免以單一指標來簡單地評價基金，再看到收益的同時也許認真評估其潛在的風(fēng)險，考察其收益和風(fēng)險是否對稱。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常大，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當進行回避D、對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險，避免以單一指標來簡單地評價基金，在看到收益的同時也許認真評估其潛在的風(fēng)險，考察其收益和風(fēng)險是否對稱。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常小，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當進行回避3、為進一步規(guī)范基金分析和評價，避免以短期、頻繁的基金分析評價結(jié)果誤導(dǎo)投資人，中國

4、證監(jiān)會于（ ）日發(fā)布了證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法。A、2008年11月17日B、2009年11月17日C、2007年11月17日D、2006年11月17日4、根據(jù)評價辦法的規(guī)定，基金評價機構(gòu)應(yīng)先加入中國證券業(yè)協(xié)會，再向中國證監(jiān)會保送書面材料進行備案。這些材料包括（ ）A、基金托管機構(gòu)的基本情況、從事評價業(yè)務(wù)的人員情況、基金評價的理論基礎(chǔ)和方法、內(nèi)部控制制度等B、基金管理機構(gòu)的基本情況、從事評價業(yè)務(wù)的人員情況、基金評價的理論基礎(chǔ)和方法、內(nèi)部控制制度等C、基金評價機構(gòu)的基本情況、從事評價業(yè)務(wù)的人員情況、基金評價的理論基礎(chǔ)和方法、內(nèi)部控制制度等D、基金監(jiān)管機構(gòu)的基本情況、從事評價業(yè)務(wù)的人員情況

5、、基金評價的理論基礎(chǔ)和方法、內(nèi)部控制制度等5、定量分析主要指（ ）A、通過對基金凈值、資產(chǎn)配置、重倉股等基金公開信息進行整理、歸納，并結(jié)合相關(guān)的市場數(shù)據(jù)，如指數(shù)的漲跌等，計算出基金各種數(shù)量化指標，如收益率、波動率等B、研究人員通過對基金相關(guān)人員、相關(guān)事件、業(yè)務(wù)流程等的調(diào)研和判斷，分析評判基金投資邏輯和市場策略的優(yōu)劣，衡量基金經(jīng)理及投研團隊的投資能力積分先控制能力等C、其投資管理能力和操作風(fēng)格進行考察和評估，在一定程度上這與對該基金業(yè)績的分析和評價是一致的D、基金托管人通過對基金相關(guān)人員、相關(guān)事件、業(yè)務(wù)流程等的調(diào)研和判斷，分析評判基金投資邏輯和市場策略的優(yōu)劣，衡量基金經(jīng)理及投研團隊的投資能力及風(fēng)

6、險控制能力等6、客觀性原則是指（ ）A、當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當根據(jù)實際情況及時更新7、及時性原則指的是（ ）A、當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金銷售機

7、構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當根據(jù)實際情況及時更新8、理財規(guī)劃是（ ）A、理財收益預(yù)計B、過往理財收益分析C、理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預(yù)定的目標，最終實現(xiàn)財富自由D、未來理財收益分析9、中國目前提供理財行業(yè)服務(wù)的主要是以（ ）為主的傳統(tǒng)的金融服務(wù)機構(gòu)A、券商B、基金公司C、國有銀行D

8、、商業(yè)銀行10、從理財規(guī)劃的角度來看，投資人經(jīng)歷一生就想經(jīng)歷一年的四個季節(jié)，從組織家庭前的一個人到結(jié)婚后以家庭為單位的每個階段都有著鮮明的特點。這就是所謂的（ ）A、股票投資理論B、生命周期理論C、債券投資理論D、金融衍生品投資理論11、按（ ）的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票A、分紅不一致B、投資方式C、期限不同D、股東享有權(quán)利12、債券的性質(zhì)不包括（ ）A、債券屬于有價證券B、債券時一種虛擬資本C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)D、債券是股權(quán)的表現(xiàn)一三、以公司債券和股票做比較，兩者之間的不同不包括（ ）A、是否為有價證券B、權(quán)利不同C、發(fā)行目的不同D、期限不同14、（ ）是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一

9、個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量值上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動的派生金融產(chǎn)品。、A、金融衍生工具B、股票C、債券D、權(quán)證一五、權(quán)證是指（ ）A、基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（一下簡稱“發(fā)行人”）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的無價證券B、基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的人（一下簡稱“發(fā)行人”）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的無價證券C、基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（一下簡稱“發(fā)行人”）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定

10、期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收結(jié)算差價的有價證券D、基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（一下簡稱“發(fā)行人”）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向投資者人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的無價證券16、根據(jù)（ ）為標準，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證A、權(quán)證的權(quán)利B、權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標的資產(chǎn)C、權(quán)證投資風(fēng)格D、權(quán)證標的的權(quán)利17、按照（ ）的不同，可將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類別A、權(quán)證持有人行權(quán)的時間B、權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標的資產(chǎn)C、權(quán)證投資風(fēng)格D、權(quán)證標的的權(quán)利一八、

11、股票價格指數(shù)是（ ）A、反映整個股票市場上各種股票市場價格個體水平B、股票價格的加權(quán)平均C、股票價格的簡單平均D、反映整個股票市場上各種股票市廠價格總體水平及其變動情況的統(tǒng)計指標，而股票價格指數(shù)期貨即是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易19、資產(chǎn)證券化是（ ）A、將資產(chǎn)進行交易B、以資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券C、以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式D、將資產(chǎn)債券化20、證券發(fā)行市場通常（ ）A、有固定場所，是有形的市場B、無固定場所，是無形的市場C、有固定場所，是無形的市場D、無固定場所，是有形的市場21、暫行辦法對基金管理公司額設(shè)立規(guī)定了較高的準入條件（ ）A、基金管理公司

12、的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人實收資本不少于1億元人民幣B、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人實收資本不少于2億元人民幣C、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人實收資本不少于3億元人民幣D、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人實收資本不少于5億元人民幣22、保本基金是指（ ）A、通過采用投資組合保險技術(shù)，保證發(fā)行者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金B(yǎng)、通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金C、通過采用投資組合保險

13、技術(shù)，保證投資者在投資到期時能夠獲得投資本金的證券投資基金D、通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金23、基金中的基金是指（ ）A、以證券為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成B、以金融衍生品為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成C、以股票為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成D、以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成24、系列基金又稱為傘型基金，是指（ ）A、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式B、多個基金共用一個基金合同，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金

14、結(jié)構(gòu)形式C、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間不可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式D、多個基金共用一個基金合同，子基金之間不可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式25、債券型基金主要以債券為投資對象，（ ）A、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類的分類標準，基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的為債券型基金B(yǎng)、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券型基金C、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類的分類標準，基金資產(chǎn)90%以上投資于債券的為債券型基金D、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類的分類標準，基金資產(chǎn)70%以上投資于債券的為債券型基金26、（ ）是既注重資本怎知又注重當期收入的一類基金A、收入

15、型基金B(yǎng)、平衡型基金C、增長型基金D、平均型基金27、美國相關(guān)法律要求，（ ）A、私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人，每個投資者的凈資產(chǎn)必須在100萬美元以上B、私募基金的投資者人數(shù)不得超過100人，每個投資者的凈資產(chǎn)必須在100萬美元以上C、私募基金的投資者人數(shù)不得超過100人，每個投資者的凈資產(chǎn)必須在500萬美元以上D、私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人，每個投資者的凈資產(chǎn)必須在500萬美元以上28、對于在當日基金業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提交的申購申請，（ ）A、投資者可以在當日一五：00前提交撤銷申請，予以撤銷；一五：00后則無法撤銷申請B、投資者可以在當日一五：00前提交撤銷申請，予以撤銷；

16、一五：30后則無法撤銷申請C、投資者可以在當日一五：30前提交撤銷申請，予以撤銷；一五：00后則無法撤銷申請D、投資者可以在當日一五：30前提交撤銷申請，予以撤銷；一五：30后則無法撤銷申請29、下列說法正確的是（ ）A、認購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第三個工作日才能贖回B、認購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回C、認購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第四個工作日才能贖回D、認購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的當

17、個工作日才能贖回30、按照滬深證券交易所節(jié)制2008年9月公布的收費標準，（ ）A、我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，有證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收印花稅B、我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，有證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收印花稅C、我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于

18、代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點10元，有證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收印花稅D、我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點10元，有證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收印花稅31、下面說法正確的是（ ）A、滬深證券交易所對封閉是基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制；同時，與A股一樣實行T交割、交收，即達成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（1）完成B、滬深證券交易所對封閉是基金交易實行與對A

19、股交易同樣的5%的漲跌幅限制；同時，與A股一樣實行1交割、交收，即達成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（1）完成C、滬深證券交易所對封閉是基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制；同時，與A股一樣實行2交割、交收，即達成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（1）完成D、滬深證券交易所對封閉是基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制；同時，與A股一樣實行1交割、交收，即達成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（1）完成32、下列有關(guān)封閉式基金的說法正確的是（ ）A、封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動

20、單位為0.01元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份B、封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.1元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份C、封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份D、封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為50份或其整數(shù)倍，單

21、筆最大數(shù)量應(yīng)低于50萬份33、有關(guān)說法正確的是（ ）A、場外認購份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場外認購份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶B、場內(nèi)認購份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場內(nèi)認購份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶C、場內(nèi)認購份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場外認購份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶D、場外認購份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場內(nèi)認購份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶34、我國投資之一般可選擇（ ）等方式認購份額A、場內(nèi)現(xiàn)金認購B、場外現(xiàn)金認購C、證券認購D

22、、場內(nèi)現(xiàn)金認購、場外現(xiàn)金認購以及證券認購35、封閉是基金的認購價格一般采用（ ）的方式加以確定A、1元基金份額面值加計0.1元發(fā)售費用B、1元基金份額面值加計1元發(fā)售費用C、1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用D、1元基金份額面值加計0.001元發(fā)售費用36、下列說法不正確的是（ ）A、客戶投訴因為客戶的無理要求過多B、客戶投訴的原因是客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)，即使銷售機構(gòu)提供了良好的服務(wù)、對基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋詳盡，但只要與客戶的預(yù)期存在差距，依然會產(chǎn)生客戶投訴C、客戶投訴是客戶主動反饋問題的方式，也是客戶信任銷售機構(gòu)的一種表現(xiàn)，客戶相信銷售機構(gòu)能夠幫助其解決遇到的問題，因此，客戶的投訴對銷售機

23、構(gòu)來講也是非常珍貴的D、應(yīng)該盡量回避客戶的投訴37、下列有關(guān)基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險，說法不正確的是（ ）A、基金銷售機構(gòu)聘用的員工違反法律法規(guī)或機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章等有關(guān)規(guī)定，只是基金投資者或基金銷售機構(gòu)利益遭受損失的可能B、向他人提供基金未公開的信息C、不得散步虛假信息，擾亂市場秩序；接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易；對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；挪用投資者的交易資金或基金份額等D、銷售人員可以透露投資者的信息38、基金銷售的操作風(fēng)險主要是指（ ）A、銷售的風(fēng)險B、在辦理基金銷售業(yè)務(wù)中，由于業(yè)務(wù)制度不健全或有章不循、違章操作、操

24、作失誤等人為因素而是基金銷售業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，使投資者和銷售機構(gòu)遭受損失的可能性。主要包括：投資者開戶時審核證件、資料不嚴導(dǎo)致的風(fēng)險；銷售人員處理投資之申請出現(xiàn)差錯引起的風(fēng)險；資金清算交收失誤引起的風(fēng)險等C、服務(wù)的風(fēng)險D、資產(chǎn)管理的風(fēng)險39、基金銷售的客戶服務(wù)是指（ ）A、基金托管人的服務(wù)B、基金管理人的服務(wù)C、客戶在投資基金的過程中，基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動D、基金監(jiān)管人的服務(wù)40、客戶維護的核心主要是（ ）A、對銷售核心業(yè)務(wù)的維護，同時附加產(chǎn)品及人際關(guān)系的維護B、產(chǎn)品維護C、銷售維護D、經(jīng)營維護41、客戶流失的原因不包括（ ）A、價格原因B、服務(wù)原因C、技術(shù)原因D、

25、人為原因42、基金組合投資是指（ ）A、為了進一步集中風(fēng)險、提高收益，按照既定的預(yù)期收益和風(fēng)險程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機組合而成的基金產(chǎn)品組合B、為了進一步分散風(fēng)險、提高收益，按照既定的預(yù)期收益和風(fēng)險程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機組合而成的基金產(chǎn)品組合C、為了進一步分散風(fēng)險、提高收益，按照當期的預(yù)期收益和風(fēng)險程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機組合而成的基金產(chǎn)品組合D、為了進一步集中風(fēng)險、提高收益，按照當期預(yù)期收益和風(fēng)險程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機組合而成的基金產(chǎn)品組合43、基金轉(zhuǎn)換一般在（ ）個工作日就可以得到交易確認，而贖回在申購基金一般至少需要（ ）個工作

26、日才能夠得到確認A、2/5B、3/5C、3/4D、2/444、基金轉(zhuǎn)換是（ ）A、開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，是指投資者需要先贖回已持有的基金份額，然后才能將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理，并在同意注冊登記人處等級的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式B、開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理，并在同意注冊登記人處等級的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式C、基金申購業(yè)務(wù)的一種方式，客戶可以通過銷售機構(gòu)提交申請，約定扣款周期、扣款日期、扣款金額，由銷售機構(gòu)于約定扣款日在客戶指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)D、基金申購業(yè)務(wù)的一種方式，銷售者

27、可以通過銷售機構(gòu)提交申請，約定扣款周期、扣款日期、扣款金額，由銷售機構(gòu)于約定扣款日在客戶指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)45、定期定額是（ ）A、開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，是指投資者需要先贖回已持有的基金份額，然后才能將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理，并在同意注冊登記人處等級的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式B、開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理，并在同意注冊登記人處等級的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式C、基金申購業(yè)務(wù)的一種方式，客戶可以通過銷售機構(gòu)提交申請，約定扣款周期、扣款日期、扣款金額，由銷售機構(gòu)于約定扣款日在客戶指

28、定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)D、基金申購業(yè)務(wù)的一種方式，銷售者可以通過銷售機構(gòu)提交申請，約定扣款周期、扣款日期、扣款金額，由銷售機構(gòu)于約定扣款日在客戶指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)46、基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段主要不包括（ ）A、銷售網(wǎng)點宣傳B、投資者交流C、推銷D、費率優(yōu)惠47、緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是（ ）A、利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于間接關(guān)系性B、利用營銷人員工作中認識的客戶C、利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷

29、人員的親戚朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系性D、潛在的客戶48、以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型三種不同關(guān)系類型的客戶，常用的尋找潛在客戶的方法不包括（ ）A、緣故法B、介紹法C、陌生拜訪法D、推銷法49、差異性目標市場策略是指（ ）A、銷售機構(gòu)在市場細分的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身條件和營銷環(huán)境，選擇一個細分市場作為目標市場，并對應(yīng)每一個目標市場分別設(shè)計出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和服務(wù)的一種策略B、銷售機構(gòu)在市場細分的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身條件和營銷環(huán)境，選擇兩個或者更多的細分市場作為目標市場，并對應(yīng)每一個目標市場分別設(shè)計出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和服務(wù)的一種策略C

30、、銷售機構(gòu)在市場細分的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身條件和營銷環(huán)境，選擇一個細分市場作為目標市場，并對應(yīng)該目標市場分別設(shè)計出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和服務(wù)的一種策略D、基金經(jīng)理在市場細分的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身條件和營銷環(huán)境，選擇兩個或者更多的細分市場作為目標市場，并對應(yīng)每一個目標市場分別設(shè)計出滿足不同客戶需求的產(chǎn)品和服務(wù)的一種策略50、售后服務(wù)是指（ ）A、銷售服務(wù)B、開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特征；開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解

31、風(fēng)險的辦法等。C、客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品信息、費率信息、基金業(yè)務(wù)辦理流程及注意事項；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)D、在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑；在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶等51、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，不必具備下列條件（ ）A、資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，有專門負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門B、財務(wù)狀況良好，運

32、作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事責(zé)任C、具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行，有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已經(jīng)與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準52、證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行申請條件中的第2項至第9項規(guī)定的條件外，不必具備以下條件（ ）A、凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定B、最近5年沒有挪用客戶資產(chǎn)的損害客戶利益的行為C、沒有因

33、為違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間D、沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大便更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項53、證券投資基金銷售管理辦法及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范不包括（ ）A、簽訂代銷協(xié)議、明確委托關(guān)系B、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施C、建立相關(guān)制度D、提前發(fā)行54、為了規(guī)范證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理，提高對基金投資人的信息服務(wù)質(zhì)量，促進證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的進一步發(fā)展，（ ）中國證監(jiān)會發(fā)布了證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定A、2007年3月B、2007年5月C、2008年3月D、2008年5月55、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)是指（ ）A、直

34、接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通信、安全保障等56、后臺管理系統(tǒng)是指（ ）A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金

35、日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通信、安全保障等57、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送是指（ ）A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括

36、數(shù)據(jù)可、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通信、安全保障等58、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)是指（ ）A、直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法以及基金投資人人購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通信、安全保障等59、下列說法不正確的是（ ）A、后臺管理系統(tǒng)主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理B、應(yīng)當記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷

37、售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能C、能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資咨詢等相關(guān)信息D、后臺管理系統(tǒng)應(yīng)不必對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)60、下列說法不正確的是（ ）A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備提供投資咨詢功能B、投資資訊主要包括：基金基礎(chǔ)知識；基金相關(guān)法律法規(guī)；基金產(chǎn)品信息：包括基金基本信息、基金費率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費支付模式、基金風(fēng)險評價信息和基金的其他公開市場信息等；基金管理人和基金托管人信息；基金相關(guān)投資市場信息；基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點信息C、為解決投資人提供的投資資訊信息不一定要有合法來源，只要能夠有利于

38、投資者投資即可D、對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能。主要包括：開戶、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請等方面的功能不定項選擇題有關(guān)有價證券說法正確的是（ ）A、有價證券本身沒有價值B、它代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利C、持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣、或是取得利息、股息等收入D、可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價格2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為（ ）A、政府證券B、政府機構(gòu)證券C、公司證券D、國家企業(yè)證券3、我國在銀行間市場上市的（ ）屬于非上市證券A、債券B、憑證式國債C、電子

39、式儲蓄國債D、普通開放式基金份額和非上市公眾公司的股票4、有關(guān)證券交易市場的說法正確的事：（ ）A、又稱“二級市場”B、又稱“次級市場”C、是已發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場D、一級市場5、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括（ ）等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、農(nóng)村信用合作社D、世界銀行6、基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在（ ）的監(jiān)督方面A、資產(chǎn)保管B、資金管理C、資金清算D、會計復(fù)核以及對投資運作7、除基金管理人與基金托管人外，基金市場上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括（ ）等A、基金銷售機構(gòu)B、基金投資咨詢機構(gòu)C、注冊登記機構(gòu)D、律師事務(wù)

40、所、會計師事務(wù)所8、（ ）是我國基金銷售的主要渠道A、基金公司B、商業(yè)銀行C、證券公司D、證監(jiān)會9、基金的自律組織主要有（ ）A、證券公司B、基金公司C、證券交易所D、基金行業(yè)自律組織10、基金運營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障，通常包括（ ）等業(yè)務(wù)A、基金注冊登記B、基金資產(chǎn)的托管C、資金清算和信息披露D、資產(chǎn)核算預(yù)估值11、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行申請條件中第（2）項至第（9）項以及證券公司申請條件中第（3）項、第（4）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件（ ）A、注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B、高級管理人員已取得基金從業(yè)資格

41、，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷C、持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度D、最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為12、專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行申請條件中第（3）項至第（7）項、證券公司申請條件中第（3）項、第（4）項以及證券投資咨詢機構(gòu)申請條件中的第（1）項、第（2）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件（ ）A、有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍B、主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于3000萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政

42、處罰或者刑事出發(fā)C、取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于員工人數(shù)的1/2D、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件一三、證券投資基金銷售管理辦法及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括：（ ）A、簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系B、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施C、建立相關(guān)制度D、禁止提前發(fā)行?；鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額14、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立的相關(guān)制度有：（ ）A、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金業(yè)務(wù)合規(guī)運作和銷售人員行

43、為規(guī)范的檢查和監(jiān)督B、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度、基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度C、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年D、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于一五年一五、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定從總體上要求銷售機構(gòu)信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則，并且滿足以下方面的要求（ ）A、具備證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定所列

44、示的各項基金銷售業(yè)務(wù)功能，能夠履行法律法規(guī)規(guī)定的相關(guān)責(zé)任人的義務(wù)B、具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制，保障基金投資人資金流動的安全，具備基金銷售費率的監(jiān)控機制，防止基金銷售業(yè)務(wù)中的不正當競爭行為C、支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用，具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D、能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息16、對于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定一下費用標準收取贖回費（ ）A、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額3%贖回費B、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%贖回費C、對

45、于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%贖回費D、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1%贖回費17、下列說法錯誤的有（ ）A、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在T日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)一般在1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)B、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)一般在1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)C、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在1

46、日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在3日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)一般在1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)D、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)一般在T日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)一八、下列說法錯誤的是：（ ）A、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能是基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額5%的前提下，對其余贖回申請延期辦理B、當基

47、金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能是基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額一五%的前提下，對其余贖回申請延期辦理C、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能是基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理D、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能是基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額20

48、%的前提下，對其余贖回申請延期辦理19、開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括：（ ）A、繼承B、捐贈C、司法強制執(zhí)行D、經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下的非交易過戶20、國內(nèi)開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理有（ ）兩種方式A、多步轉(zhuǎn)托管B、兩步轉(zhuǎn)托管C、一步轉(zhuǎn)托管D、三步轉(zhuǎn)托管21、售后服務(wù)是指：（ ）A、銷售服務(wù)中的理財服務(wù)B、在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投

49、資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特征；開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等C、客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品信息、費率信息、基金業(yè)務(wù)辦理流程及注意事項；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)D、在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑；在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動是及時通知客戶22、基金銷售機構(gòu)通常建立一個獨立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系

50、列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用各種不同的手段實現(xiàn)并優(yōu)化客戶服務(wù)，主要有：（ ）A、電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)B、自動傳真、電子信箱與手機短信；“一對一”專人服務(wù)C、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)用D、講座、推介會和座談會23、依照產(chǎn)生風(fēng)險原因的不同，基金銷售的風(fēng)險主要包括：（ ）A、合規(guī)風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、資產(chǎn)風(fēng)險D、技術(shù)風(fēng)險24、合規(guī)風(fēng)險包括（ ）A、基金管理人的合規(guī)風(fēng)險B、基金銷售機構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險C、基金托管人的合規(guī)風(fēng)險D、基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險25、基金銷售機構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險主要（ ）A、是指基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)中出現(xiàn)違反有關(guān)法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)

51、規(guī)范、業(yè)務(wù)規(guī)則和自律規(guī)則的行為，可能使銷售機構(gòu)受到法律制裁、監(jiān)管部門處罰，遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險B、指基金托管人的合規(guī)風(fēng)險C、指基金銷售機構(gòu)聘用員工違反法律法規(guī)或機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章等有關(guān)規(guī)定，只是基金投資之火基金銷售機構(gòu)利益均遭受損失的可能D、指在辦理基金銷售業(yè)務(wù)中，由于業(yè)務(wù)制度不健全或有章不循、違章操作、操作失誤等人為因素而使基金銷售業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，使投資者和銷售機構(gòu)遭受損失的可能性26、資產(chǎn)配置有兩種類型，即（ ）A、長期性資產(chǎn)配置B、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置C、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D、暫時性資產(chǎn)配置27、下列關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置說法正確的是（ ）A、是根據(jù)基金的投資收益目標、風(fēng)險屬性及投資限制，結(jié)合基金經(jīng)理

52、對市場的中長期判斷而制定的相對穩(wěn)定的資產(chǎn)配置比例B、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的重要性在于市場上存在著系統(tǒng)風(fēng)險，這些風(fēng)險是基金組合無法通過分散投資進行規(guī)避的，因此基金的長期業(yè)績與基金資產(chǎn)承擔(dān)了多少系統(tǒng)性風(fēng)險有關(guān)C、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的作用就是根據(jù)基金管理人期望的收益水平來承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險，從而確定資金在各資產(chǎn)類別中的投資比例D、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是長期的穩(wěn)定的配置策略，它與基金管理人的投資目標相關(guān)，一般不受短期市場波動的影響，通常體現(xiàn)在基金業(yè)績比較基準的制定上28、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的作用（ ）A、根據(jù)基金的投資收益目標、風(fēng)險屬性及投資限制，結(jié)合基金經(jīng)理對市場的中長期判斷而制定的相對穩(wěn)定的資產(chǎn)配置比例B、在戰(zhàn)略性資長配

53、置的基礎(chǔ)上根據(jù)市場的短期變化，對具體的資產(chǎn)比例進行微調(diào)C、實現(xiàn)零風(fēng)險D、根據(jù)基金管理人期望的收益水平來承受相應(yīng)的風(fēng)險，從而確定資金在各資產(chǎn)類別中的投資比例29、下列關(guān)于基金擇時能力說法正確的是（ ）A、所謂擇時能力是指“時機選擇能力”B、具有良好擇時能力的基金經(jīng)理能夠較為準確地估計市場未來的發(fā)展態(tài)勢，并相應(yīng)調(diào)整投資組合的構(gòu)成C、“模型”是二次回歸模型，通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力D、通常，投資者可以從基金定期公布的季報、年報中獲知基金的股票倉位及現(xiàn)金比例等信息，對這些信息的分析，有助于判斷基金經(jīng)理的擇時能力30、衡量基金擇時能力常用的方法主要有（ ）A、現(xiàn)金比例變化法B、資產(chǎn)比

54、率變換法C、成功概率法D、二次項法31、基金銷售適用性強調(diào)的是向投資者提示投資風(fēng)險，把適合的產(chǎn)品賣給適合的基金投資人，因此要求每一個基金銷售機構(gòu)，包括（ ）都需要有嚴格的工作流程。A、商業(yè)銀行B、基金公司C、證券公司D、專業(yè)基金銷售機構(gòu)32、基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當至少包括以下三個等級：（ ）A、低風(fēng)險等級B、超高風(fēng)險等級C、中風(fēng)險等級D、高風(fēng)險等級33、基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當至少包括以下三個類型：（ ）A、保守型B、穩(wěn)健型C、激進型D、積極型34、基金銷售機構(gòu)只有細致分析投資者的特征，針對不同的市場向投資者銷售合適的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。通過對投

55、資者進行分析，可以揭示投資者的真實需求，包括（ ）等因素。A、對基金流動性安全性的要求B、投資者的投資規(guī)模C、風(fēng)險偏好D、風(fēng)險識別的能力35、投資者教育的意義在于：（ ）A、有利于投資者進行激進的投資活動B、有助于培育成熟的投資理念，增強投資者風(fēng)險意識C、有助于增強基金行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機制，夯實市場發(fā)展的基礎(chǔ)D、有助于增強基金投資者的自我保護能力，提高市場監(jiān)管效率36、下列說法正確的是（ ）A、通過系統(tǒng)、持續(xù)的投資者教育，不斷增強投資者對市場風(fēng)險的認識能力、防范能力，并提高其自我保護意識B、能夠使投資者特別是中小投資者對其所投資的金融產(chǎn)品風(fēng)險有更充分的了解C、對各種非法促銷活動有更強的辨別力D

56、、可以提高投資者的自我保護能力37、下列說法正確的是：（ ）A、基金代銷機構(gòu)選擇代銷基金產(chǎn)品時，應(yīng)當將對基金管理人進行的審慎調(diào)查作為銷售決策流程的有機組成部分B、基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，為確?；痄N售適用性的貫徹實施，也應(yīng)當對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查C、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供D、基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)道至少包括以下三個等級：地風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)38、下列說法正確的是（ ）A、基金銷售適用性的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險匹配，而內(nèi)

57、部控制、信息管理平臺和經(jīng)過適當培訓(xùn)的銷售人員均對基金銷售適用性的實施起到保障作用B、風(fēng)險匹配方法主要是在基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級和基金投資人的風(fēng)險承受能力類型之間建立合理的對應(yīng)關(guān)系，同時將基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不匹配C、基金銷售適用性不需要基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險匹配D、基金銷售機構(gòu)還應(yīng)在基金認購或申購盛情中加入基金投資人意愿聲明的內(nèi)容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認39、下列說法正確的是（ ）A、指導(dǎo)意見為基金行業(yè)提供了有關(guān)建立和實施基金銷售適用性的全面指導(dǎo)。給予基金產(chǎn)品的差

58、異性和復(fù)雜性以及基金產(chǎn)品客戶購買者的不同特征，指導(dǎo)意見作出規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資者B、基金銷售機構(gòu)只有細致分析投資者特征，針對不同的市場投資者銷售合適的基金產(chǎn)品，才能夠更有效地實現(xiàn)營銷目標C、通過對投資者進行分析，可以揭示投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好，對基金流動性、安全性的要求等因素，并依據(jù)投資者不同的特征采取不同的營銷和服務(wù)策略D、實施基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性，降低因銷售過程中產(chǎn)品錯配而導(dǎo)致的基金投資者投訴風(fēng)險，對促進基金市場健康發(fā)展具有深遠的意義40、下列說法正確的是（ ）A、投

59、資人利益優(yōu)先原則是指當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金作為“金融理財”最重要的投資工具之一，同樣秉承最核心的一個理財原則，就是“客戶利益優(yōu)先”。換言之，銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理必須對基金投資者盡忠誠之義務(wù)。這是基金銷售最基本、最重要的訴求C、投資人利益優(yōu)先原則必須體現(xiàn)在基金銷售的每一個環(huán)節(jié)D、客戶基金在想客戶推薦基金時，應(yīng)該嘗試給客戶推薦符合其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或配置，而不是優(yōu)先考慮銷售任務(wù)或銷售獎勵等其他因素判斷題1、基金分析和評價能夠幫助投資者選擇符合自己投資目標及風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或產(chǎn)品組合，避免盲目投資，盡可能的規(guī)

60、避基金投資的各類風(fēng)險，做一位理性、成熟的基金投資者。（ ）2、指數(shù)型基金和股票型基金都以債券為主要投資標的，但指數(shù)型基金是一種被動管理的基金，其特點是“賺了指數(shù)就是賺錢”，相比有基金經(jīng)理主動管理的股票型基金，指數(shù)型基金整體風(fēng)險系數(shù)更高一些。（ ）3、基金的業(yè)績從短期看是基金公司綜合實力的反映，除市場的系統(tǒng)性風(fēng)險及基金經(jīng)理個人的能力外，其他的諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績，如公司管理層、投研團隊、風(fēng)險控制流程等。（ ）4、基金與股票和債券也有許多不同之處，同直接的股票投資相比，基金作為一種間接投資工具，不僅其風(fēng)險相對分散，而且由于投資理念、管理風(fēng)格以及投資策略各有千秋，因此對基金的分析和評