金融市場學習題

1、全國2013年1月高等教育自學考試金融市場學試題課程代碼：00077請考生按規(guī)定用筆將全部試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項：1.答題前，考生務勢必自己的考試課程名稱、姓名、準考據(jù)號用黑色筆跡的署名筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的地點上。2.每題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦潔凈后，再選涂其他答案標號。不可以答在試題卷上。一、單項選擇題(本大題共20小題，每題1分，共20分)在每題列出的四個備選項中只有一個是切合題目要求的，請將其選出并將多涂或未涂均無分。1.現(xiàn)代意義上的證券交易所最早成立于A.意大利佛羅倫薩B.荷蘭阿姆斯特丹C.英國倫敦D.美

2、國費城“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、2.中央銀行刊行和回購的市場是A.政府債券市場C.央行單據(jù)市場B.錢幣市場D.同業(yè)拆借市場3.同業(yè)拆借限期最長不超出個月個月4.我國同業(yè)拆借市場使用的利率是個月年5.以下有價證券中，擁有“二次融資”特色的是A.一般可變換公司債券C.一般股B.可分別交易變換債券D.優(yōu)先股6.每股凈財產反應的是股票的A.票面價值C.清理價值B.賬面價值D.內在價值公司每股凈財產值為5元，估計溢價倍數(shù)為2，則每股刊行價錢為元元元元8.以下對于股票刊行價錢的影響要素中，說法正確的選項是稅后凈利潤越高，刊行價錢越高股票刊行數(shù)目越大，刊行價錢可能越高C.傳統(tǒng)家產且競爭能力較差的公司，

3、其刊行的股票價錢越高宏觀經濟遠景悲觀時，刊行價錢越高9.我國B股當前推行的交割方式是+0+1+2+310.在美國、英國、中國香港和中國臺灣的基金市場中，90以上是A.開放式基金B(yǎng).關閉式基金C.錢幣市場基金D.債券型基金11.指數(shù)型基金是A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.錢幣市場基金D.債券型基金12.基金利潤中，因廉價買進高價賣出證券而獲取的價差利潤是A.股利收入B.利息收入C.資本利得D.資本增值13.我國證券投資基金管理方法規(guī)定，關閉式基金的利潤分派比率不得低于基金年度利潤的14.因商品的入口和出口而發(fā)生的支出和收入的外匯是A.貿易外匯B.勞務外匯C.金融外匯D.捐獻外匯15.黃金在航空航

4、天、通信、醫(yī)學、電力等領域都擁有極其寬泛的用途，該用途表現(xiàn)的是黃金的A.錢幣屬性B.投資屬性C.金融屬性D.商品屬性16.我國商業(yè)銀行面向一般投資者創(chuàng)辦的最主要的黃金投資業(yè)務是A.實物黃金業(yè)務B.品牌金業(yè)務C.紙黃金業(yè)務D.黃金寄售業(yè)務17.以下對于金融期貨合約的說法中，正確的選項是A.場外交易B.非標準化C.流動性強D.違約風險高18.在物價不變、錢幣購置力相對穩(wěn)準時的利率是A.名義利率B.實質利率C.即期利率D.遠期利率19.股票內在價值的計算模型中，假設股票永久支付固定股利的模型是A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.零增添模型C.不變增添模型D.市盈率估價模型20.在以下各樣不一樣市場種類中，組合管理

5、者會選擇悲觀守舊型的態(tài)度，只求獲取市場均勻的利潤率水平的是A.無效市場B.弱式有效市場C.半強式有效市場D.強式有效市場二、多項選擇題(本大題共5小題，每題2分，共10分)在每題列出的五個備選項中起碼有兩個是切合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。未涂、錯涂、多涂或少涂均無分。21.與傳統(tǒng)的按期存單對比，大額可轉讓按期存單NCDs的不一樣之處在于記名，可轉讓不記名，可轉讓既有固定利率，又有浮動利率只有固定利率不可以提早支取22.相對于銀行貸款，商業(yè)單據(jù)融資的特色表現(xiàn)為A.刊行成本低B.刊行成本高C.對利率改動反響敏捷D.對利率改動反響愚鈍E.足額運用資本23.債券的刊行價錢經過

6、招標人的競價來確立的方式包含A.荷蘭式招標B.美國式招標C.混淆式招標D.簿記建檔式E.訂價式24.證券投資基金的特色包含A.會合理財、專業(yè)管理C.利益共享、風險共擔B.組合投資、分別風險D.嚴格看管、信息透明E.獨立托管、保障安全25.以下對于ETF的說法中，正確的有A.申購贖回時，ETF與投資者互換的是基金份額和“一籃子”股票B.申購贖回時，ETF與投資者互換的是現(xiàn)金是被動管理型基金是主動管理型基金的申購贖回經過交易所進行非選擇題部分注意事項：用黑色筆跡的署名筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不可以答在試題卷上。三、名詞解說題(本大題共4小題，每題3分，共12分)26.銀行承兌匯票27.債券回購

7、交易28.會合競價29.現(xiàn)場檢查看管四、簡答題(本大題共5小題，每題6分，共30分)30.簡述金融市場的發(fā)展趨向。31.簡述單據(jù)法對單據(jù)的分類。32.簡述債券的主要風險種類。33.簡述優(yōu)先股的不一樣分類狀況。34.簡述證券交易拜托種類。五、闡述題(本大題共2小題，每題14分，共28分)35.試述股票市場的功能。36.試述黃金市場的功能答案一、單項選擇題：1-5BCDAB6-10BDADA11-15BCDAD16-20CCBBD二、多項選擇題21BCE22ACE23ABC24ABCDE25ACE三、名詞解說題26.銀行承兌匯票是商業(yè)匯票的一種。是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申

8、請并經銀行審察同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確立的金額給收款人或持票人的單據(jù)。27.債券回購交易是指債券擁有人(正回購方，即資本融入方)在賣出一筆債券、融入資本的同時，與買方(逆回購方，即資本融出方)協(xié)議商定于某一到期日再以預先商定的價錢將該筆債券購回的交易方式。28.會合競價是指在股票每個交易日上午9：159：25，由投資者依據(jù)自己所能接受的心理價錢自由地進行買賣申請。29.現(xiàn)場檢查看管：是由金融看管當局派人進入金融機構，經過查閱各種財務報表、文件檔案、原始憑據(jù)和規(guī)章制度等資料，核實、檢查和評論金融機構報表的真切性和正確性，以及金融機構的經營狀況、風險管理和內部控制的完善性。四、簡答題

9、金融全世界化（市場交易國家化和市場參加者國際化）2金融自由化3金融?工程化4金融證券化31.包含匯票、銀行本票和支票。1、利率風險?2、通貨膨脹風險3、政策風險4、違約風險5、流動性風險?(1)積累優(yōu)先股和非積累優(yōu)先股。參加優(yōu)先股與非參加優(yōu)先股?？勺儞Q優(yōu)先股與不行變換優(yōu)先股。可回收優(yōu)先股與不行回收優(yōu)先股。34.(1)市價拜托限價拜托止損拜托訂價即時交易拜托訂價全額即時交易拜托開市和收市拜托五、闡述題（1）籌集資本。籌集資本是股票市場的首要功能。公司經過在股票市場上刊行股票，把分別在社會上的閑置資本集中起來，形成巨額的、可供長久使用的資本，用于支持社會化大生產和大規(guī)模經營。（2）變換體制。對于我

10、國公司來說，股票市場可促使公司變換經營體制，成立現(xiàn)代公司制度。優(yōu)化資源配置。股票市場的優(yōu)化資源配置功能，是經過一級市場籌資、二級市場股票的流動來實現(xiàn)的，投資者經過實時表露的各樣信息，選擇成長性好、盈余潛力大的股票進行投資，扔掉業(yè)績滑坡、利潤差的股票，這就使資金漸漸流向效益好、發(fā)展遠景好的公司，推進其股價逐漸L揚，為該公司利用股票市場進行資本擴充供應廠優(yōu)秀的運作環(huán)境。分別風險。股票市場在給投資者和融資者供應了投融資渠道的同時，也供應廠分別風險的門路。從資本需求者來看，經過刊行股票籌集了資本，同時將其經營風險部分地轉移和分別給投資者，實現(xiàn)了風險的社會化。（一）黃金市場的保值增值功能由于黃金擁有很好的保值、增值功能，這