資金調(diào)撥課件

1、聯(lián)盟CBUS核心系統(tǒng) 資金調(diào)撥萊商銀行 2010資金調(diào)撥系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥分為兩種： 轉(zhuǎn)戶方式資金調(diào)撥 實匯方式資金調(diào)撥(異地分行使用）名詞解釋轉(zhuǎn)戶方式資金調(diào)撥是指下級銀行通過系統(tǒng)申請將存放上級行的備付金帳戶的資金轉(zhuǎn)存為定期存款的行為。 目前我行上存定期期限分為：一個月、三個月、半年。實匯方式資金調(diào)撥是指下級行申請，將存放中央銀行備付金或同業(yè)帳戶的資金與在上級行開立的備付金帳戶的資金相互劃轉(zhuǎn)的行為。資金上存流程下級行頭寸資金富余時，可以向上級行提交申請上存定期。支行啟動“7791資金調(diào)撥申請”交易，根據(jù)與上級行約定的上存合同要素，錄入系統(tǒng)申請。功能選擇“1新增”申請項目選“01上存資金” 存期標(biāo)識

2、選擇與上級行約定的期限，輸入上存金額，選擇利率方式，輸入利率。申請成功后打印“資金調(diào)度申請書”。 資金上存流程上級行審核入賬后，系統(tǒng)會自動完成上、下級賬務(wù)處理。上級行會計分錄：借：下級行存放上級行備付金 貸：下級行存放上級行定期款項下級行會計分錄：借：上存上級行定期款項 貸：上存上級行備付金下級行在申請當(dāng)日隨時啟動“7792系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥查詢”交易,查詢上級行審核情況。上級行審核入賬后，下級行啟動“7795資金調(diào)撥記賬憑證打印”交易,打印資金調(diào)撥記賬憑證。資金上存申請資金上存審核支取上存流程下級行向上級行提交申請支取上存定期資金下級行柜員啟動“7791系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥申請”交易，功能選擇“1-新

3、增”，申請項目選擇“02-支取上存”輸入該筆定期資金申請上存項目編號，序號，錄入申請支取金額后提交申請。申請成功后打印“資金調(diào)度申請書”支取上存流程上級行啟動“7792系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥查詢”交易，查詢轄內(nèi)各機構(gòu)資金申請支取情況選擇申請狀態(tài)下的項目編號進行支取上存的審核，自動聯(lián)動“7793系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥審核入賬”交易，審核該筆申請完成審核打印“資金調(diào)度申請書”、“系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥記賬憑證”。支取上存流程對于核準(zhǔn)入賬申請，上級行自動完成上、下級機構(gòu)賬務(wù)處理，具體會計分錄：上級行： 借：下級行存放總行定期款項 借： 系統(tǒng)內(nèi)往來利息支出 貸： 下級行存放總行備付金下級行： 借：上存總行備付金 貸：上存總行

4、定期款項 貸：系統(tǒng)內(nèi)往來利息收入下級行在申請當(dāng)日隨時啟動“7792系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥查詢”交易查詢上級行審核情況。上級行審核入賬后，下級行啟動“7795資金調(diào)撥記賬憑證打印”交易打印資金調(diào)撥記賬憑證。注意事項支行啟動“7795資金調(diào)撥記賬憑證打印”必須在當(dāng)天打印。資金上存到期當(dāng)天，如果不做支取，系統(tǒng)會按原來的存期自動轉(zhuǎn)存一筆。實匯上撥流程下級行向直接上級行申請上存資金，上級行審核下級行資金申請要求，核準(zhǔn)下級行資金上存申請。下級行填寫電匯憑證，提交當(dāng)?shù)厝诵谢蛲瑯I(yè)銀行，將申請上存的款項劃撥至接收行存放中央銀行備付金賬戶或存放同業(yè)賬戶。 實匯上撥流程上級行確認資金入賬后，柜員啟動“7794資金實匯”交易

5、，功能選擇“實匯接收”，輸入發(fā)送行申請的項目編號，接收賬號輸入人行或同業(yè)的內(nèi)部賬號，完成相關(guān)授權(quán)后提交，交易成功后打印“資金實匯調(diào)撥記賬憑證”。下級行應(yīng)于申請當(dāng)日及時啟動“7792系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥查詢”交易，查詢資金調(diào)撥申請及審核情況，對被拒絕或未審核的記錄應(yīng)查明原因。會計分錄為：下級行：借： 存放上級行備付金 貸：發(fā)送賬號（存放央行備付金或存放同業(yè)）上級行：借：接收賬號（存放央行備付金或存放同業(yè)） 貸：下級行存放備付金實匯下?lián)芰鞒滔录壭邢蛑苯由霞壭猩暾埾聯(lián)苜Y金，上級行審核下級行資金申請要求，核準(zhǔn)下級行資金下?lián)苌暾?。上級行填寫電匯憑證等資金調(diào)撥憑證，提交當(dāng)?shù)厝诵谢蛲瑯I(yè)銀行，將申請下?lián)艿目铐梽潛苤?/p>

6、下級行存放中央銀行備付金賬戶或存放同業(yè)賬戶。實匯下?lián)芰鞒滔录壭写_認資金入賬后，柜員啟動“7794資金實匯”交易，功能選擇“實匯接收”，輸入上級行申請下?lián)艿捻椖烤幪?，接收賬號輸入本機構(gòu)資金調(diào)入內(nèi)部賬號，完成相關(guān)授權(quán)后提交，交易成功后打印“資金實匯調(diào)撥記賬憑證”。具體會計分錄： 借：接收賬號（存放央行備付金或存放同業(yè)） 貸：存放上級行備付金上級銀行應(yīng)于申請當(dāng)日及時啟動“7792系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥查詢”交易，查詢資金調(diào)撥申請及審核情況，對被拒絕或未審核的記錄應(yīng)查明原因。實匯發(fā)送實匯接收系統(tǒng)內(nèi)拆借系統(tǒng)內(nèi)拆借是指下級行為彌補資金缺口、臨時性頭寸不足或清算備付金不足，向上級行申請資金調(diào)劑的行為。系統(tǒng)內(nèi)借款分為

7、下級行主動拆借和系統(tǒng)自動拆借兩種。 拆借流程下級行頭寸資金不足時，可以向上級行提交系統(tǒng)內(nèi)一般借款申請。柜員啟動“7791資金調(diào)撥申請”交易，功能選擇“1-新增”，申請項目選擇“03-一般借款”，存期標(biāo)識為一般借款。輸入申請借款金額，選擇利率方式“1固定利率；錄入?yún)f(xié)定好的利率后提交申請。申請成功后打印“資金調(diào)度申請書”。拆借流程上級行啟動“7792系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥查詢”交易查詢轄內(nèi)各機構(gòu)資金申請情況。選擇申請狀態(tài)下的申請項目編號進行資金上存申請審核，自動聯(lián)動“7793系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥審核入賬”交易，審核該筆申請。審核后，打印“系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥申請書”、“系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥記賬憑證”。 拆借流程下級行在申請

8、當(dāng)日隨時啟動“7792系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥查詢”交易查詢上級行審核情況。上級行審核入賬后，下級行啟動“7795資金調(diào)撥記賬憑證打印”交易打印資金調(diào)撥記賬憑證。 歸還拆借流程下級行柜員啟動“7791資金調(diào)撥申請”交易，功能選擇“1-新增”，申請項目選擇“04-歸還借款”，填入該筆借款的項目編號，序號填寫“01”，錄入申請借款金額后提交申請。申請成功后打印“資金調(diào)度申請書”。上級行啟動“7792系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥查詢”交易查詢轄內(nèi)各機構(gòu)資金申請情況，選擇申請狀態(tài)下的申請項目編號進行審核。系統(tǒng)自動聯(lián)動“7793系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥審核入賬”交易，審核該筆申請。系統(tǒng)完成審核并打印“資金調(diào)度申請書”、“系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥記賬憑證”。注意事項支行啟動“7795資金調(diào)撥記賬憑證打印”必須在當(dāng)天打印。對于當(dāng)天審核入賬的交易，可以啟動“9900當(dāng)日錯賬沖正”沖銷。自動拆借流程上級行在日終