個人理財考試題庫

1、本次考試考生共共得 (1.5)分 1.目前，我國國銀行業(yè)金融融機構(gòu)的監(jiān)管管職責(zé)主要由由( )行使。A.中國銀監(jiān)會會B.相對應(yīng)級別別的政府部門門C.客戶聯(lián)盟D.中國人民銀銀行考生答案: A 正確答案: A2.下列關(guān)于股股票的理解，正正確的是( )。A.股票是股份份公司發(fā)行的的有價證券，其其實質(zhì)是公司司的產(chǎn)權(quán)證明明書B.引起股票價價格變動的直直接原因是公公司盈利水平平C.目前我國投投資者購買股股票最主要是是為了獲得股股息D.優(yōu)先股的股股利發(fā)放先于于普通股，但不是定定額的考生答案: A 正確答案: A3.人的一生很很可能會面對對一些不期而而至的風(fēng)險，我我們稱之為( )。A.投機風(fēng)險B.純粹風(fēng)險C.偶

2、然風(fēng)險D.意外風(fēng)險考生答案: B 正確答案: B4.中央銀行的的貨幣政策影影響到客戶理理財目標(biāo)的實實現(xiàn)，對此，下下列說法正確確的是( )。A.央行提高法法定存款準(zhǔn)備備金率時能夠夠活躍金融市市場，理財產(chǎn)產(chǎn)品價格上升升B.央行提高再再貼現(xiàn)率影響響到貨幣市場場基金的收益益，使其價格格上升C.央行緊縮性性的貨幣政策策能刺激投資資需求增長、支支持資產(chǎn)價格格上升D.央行寬松的的貨幣政策能能刺激投資需需求增長、支支持資產(chǎn)價格格上升考生答案: 未做題 正確答答案: DD5.投資者購買買（）理財計計劃承擔(dān)的風(fēng)風(fēng)險最大。A.固定收益理理財計劃B.保證收益理理財計劃C.保本浮動收收益理財計劃劃D.非保本浮動動收益理

3、財計計劃考生答案: 未做題 正確答答案: DD6.如果投資者者以高于票面面價格購進(jìn)債債券并持有到到期，則( )。A.實際收益率率等于票面利利率B.實際收益率率高于票面利利率C.實際收益率率低于票面利利率D.實際收益率率和票面利率率無關(guān)考生答案: 未做題 正確答答案: C7.上海黃金交交易所實行( )組織形式。A.法人制B.會員制C.代表制D.公司制考生答案: 未做題 正確答答案: BB8.制訂個人理理財目標(biāo)的基基本原則之一一是，將( )作作為必須實現(xiàn)現(xiàn)的理財目標(biāo)標(biāo)。A.個人風(fēng)險管管理B.長期投資目目標(biāo)C.預(yù)留現(xiàn)金儲儲備D.短期投資目目標(biāo)考生答案: 未做題 正確答答案: CC9.( )是銀行從從

4、業(yè)人員開發(fā)發(fā)客戶的關(guān)鍵鍵環(huán)節(jié)。A.傾訴B.拜訪C.溝通D.認(rèn)知考生答案: 未做題 正確答答案: CC10.下列收藏藏品中，最適適合普通投資者者進(jìn)行投資的的是( )。A.名家字畫B.唐宋古董C.古代玉器D.郵票考生答案: 未做題 正確答答案: DD11下列關(guān)于于開放式基金金的說法，不不正確的是()。A在我國，開開放式基金一一般采用網(wǎng)下下發(fā)行方式B投資者在存存續(xù)期內(nèi)可隨隨時申購基金金單位C所募集到的的資金可以用用于長期投資資D基金的資金金總額固定不不變考生答案: 未做題 正確答答案: DD12下列關(guān)于于看漲期權(quán)和和看跌期權(quán)的的說法，正確確的是()。A若預(yù)期某種種標(biāo)的資產(chǎn)的的未來價格會會上漲，應(yīng)該該

5、購買其看漲漲期權(quán)B若看漲期權(quán)權(quán)的執(zhí)行價格格高于當(dāng)前標(biāo)標(biāo)的資產(chǎn)價格格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)執(zhí)行該看漲期期權(quán) C看跌期權(quán)持持有者可以在在期權(quán)執(zhí)行價價格低于當(dāng)前前標(biāo)的資產(chǎn)價價格時執(zhí)行期期權(quán)，獲得一一定收益D看漲期權(quán)和和看跌期權(quán)的的區(qū)別在于期期權(quán)到期日不不同考生答案: 未做題 正確答答案: AA13.債券的即即期收益率是是( )。A.息票利息與與債券面額的的比值B.年息票利息息與債券面額額的比值C.息票利息與與債券市場價價格的比值D.年息票利息息與債券市場場價格的比值值考生答案: 未做題 正確答答案: DD14.根據(jù)可保保利益原則，我我們無法為( )投保。A.家用電器B.租用的別人人的房屋C.公共廣場的的雕塑D.

6、自己的房產(chǎn)產(chǎn)考生答案: 未做題 正確答答案: CC15.個人理財財中，收入可可概括分為( )。A.現(xiàn)金收入與與非現(xiàn)金收入入B.工作收入與與理財收入C.正職收入與與兼職收入D.薪資收入與與紅利收入考生答案: 未做題 正確答答案: BB16在一定時時間內(nèi)，若掛掛鉤外匯在期期末觸碰或超超過銀行所預(yù)預(yù)先設(shè)定的觸觸及點，則買買方將可獲得得當(dāng)初雙方所所協(xié)定的回報報率的是()。A一觸即付期期權(quán)B雙向不觸發(fā)發(fā)期權(quán)C二觸即付期期權(quán)D單向不觸發(fā)發(fā)期權(quán)考生答案: 未做題 正確答答案: AA17.按照風(fēng)險險從小到大排排序，下列排排序正確的是是（）。A.儲蓄存款，國國庫券，普通通股，公司債債券B.國庫券，優(yōu)優(yōu)先股，公司

7、司債券，商業(yè)業(yè)票據(jù)C.國庫券，儲儲蓄存款，商商業(yè)票據(jù)，普普通股D.儲蓄存款，優(yōu)優(yōu)先股，商業(yè)業(yè)票據(jù)，公司司債券考生答案: 未做題 正確答答案: CC18.客戶向期期貨公司下達(dá)達(dá)交易指令的的方式不包括括( )。A.口頭方式B.書面方式C.電話方式D.互聯(lián)網(wǎng)方式式考生答案: 未做題 正確答答案: AA19.負(fù)債比率率是客戶負(fù)債總總額與總資產(chǎn)產(chǎn)的比值，顯顯然這一比率率與清償比率率密切相關(guān)，同同樣可以用來來衡量客戶的的綜合( )能力力。A.經(jīng)濟B.償債C.收入D.支出考生答案: 未做題 正確答答案: BB20.開放式基基金的交易價價格主要取決決于( )。A.基金總資產(chǎn)產(chǎn)B.供求關(guān)系C.基金凈資產(chǎn)產(chǎn)D.基

8、金負(fù)債考生答案: 未做題 正確答答案: CC21.在相同保保額和投保條條件下，( )保保費最低。A.年金保險B.終身壽險C.兩全保險D.定期壽險考生答案: 未做題 正確答答案: DD22.商業(yè)銀行行開展個人理理財顧問業(yè)務(wù)務(wù)，應(yīng)對客戶戶實行( )。A.分層管理B.分片管理C.分時段管理理D.分風(fēng)險管理理考生答案: 未做題 正確答答案: AA23.關(guān)于基金金投資的風(fēng)險險，以下說法法錯誤的是( )。A.基金的風(fēng)險險是指購買基基金遭受損失失的可能性B.基金的風(fēng)險險取決于基金金資產(chǎn)的運作作C.基金的非系系統(tǒng)性風(fēng)險為為零D.基金的資產(chǎn)產(chǎn)運作無法消消滅風(fēng)險考生答案: 未做題 正確答答案: CC24.( )負(fù)

9、責(zé)商商業(yè)銀行代客客境外理財業(yè)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理理和業(yè)務(wù)管理理。A.國家外匯管管理局B.中國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管理委委員會C.人民銀行D.財政部考生答案: 未做題 正確答答案: BB25.下列情況況中，符合銀銀行發(fā)放個人人貸款要求的的是( )。A.每月收入約約8 0000元，正常生生活費用4 000元，月月還款額4 200元B.申請一項110年期的3360 0000元貸款，每每月收入約為為6 0000元，正常生生活費用約33 000元元C.貸款1000 000元元，以同等價價值的汽車作作為抵押D.貸款30 000元，以以80 0000元的國債債作為質(zhì)押考生答案: 未做題 正確答答案: DD26.貼現(xiàn)債券券通

10、常在票面面上( )，是一一種折價發(fā)行行的債券。A.規(guī)定利率B.不規(guī)定利率率C.標(biāo)明折價D.不標(biāo)明折價價考生答案: 未做題 正確答答案: BB27.考慮兩種種完全負(fù)相關(guān)關(guān)的風(fēng)險證券券A和B。AA的期望收益益率為10，標(biāo)準(zhǔn)差為為16。BB的期望收益益率為8，標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)差為122。股票AA和股票B在在最小方差資資產(chǎn)組合中的的權(quán)重分別為為( )。A.0.24，00.76B.0.50，00.50C.0.57，00.43D.0.43，00.57考生答案: 未做題 正確答答案: DD28.家庭財產(chǎn)產(chǎn)保險的分類類不包括( )。A.兩全家財險險B.長效還本家家財保險C.個人收藏的的郵票保險D.普通家財保保險考生答案

11、: 未做題 正確答答案: CC29.以下關(guān)于于互換交易的的作用說法錯錯誤的是( )。A.可以繞開外外匯管制B.具有價格發(fā)發(fā)現(xiàn)的功能C.基于比較優(yōu)優(yōu)勢的原理降降低長期資金金籌措成本D.在資產(chǎn)、負(fù)負(fù)債管理中防防范利率、匯匯率風(fēng)險考生答案: 未做題 正確答答案: BB30.客戶下列列信息中，屬屬于財務(wù)信息息的是( )。A.客戶的年齡齡B.客戶風(fēng)險偏偏好C.客戶投資經(jīng)經(jīng)驗D.客戶負(fù)債考生答案: 未做題 正確答案: D31債券掛鉤鉤類理財產(chǎn)品品主要是指在在()和和()上上進(jìn)行交換和和交易，并由由銀行發(fā)行的的理財產(chǎn)品。A股票市場，債債券市場B期貨市場，股股票市場C貨幣市場，債債券市場D股票市場，貨貨幣市場

12、考生答案: 未做題 正確答答案: CC32.金融資產(chǎn)產(chǎn)的收益與其其平均收益的的離差的平方方和的平均數(shù)數(shù)是( )。A.標(biāo)準(zhǔn)差B.期望收益率率C.方差D.協(xié)方差考生答案: 未做題 正確答答案: CC33.節(jié)稅與風(fēng)風(fēng)險并存，節(jié)節(jié)稅越多的方方案往往也是是風(fēng)險( )的方方案，兩者的的權(quán)衡取決于于多種因素，包包括客戶對風(fēng)風(fēng)險的態(tài)度等等。A.越小B.越大C.不確定D.適中考生答案: 未做題 正確答答案: BB34.理財顧問問業(yè)務(wù)的第一一步是( )。A.確定客戶財財務(wù)目標(biāo)B.資產(chǎn)管理目目標(biāo)分析C.風(fēng)險分析D.基本資料收收集考生答案: 未做題 正確答答案: DD35.目前，各各家銀行的個個人外匯理財財產(chǎn)品實際上

13、上都是( )。A.證券投資基基金B(yǎng).衍生金融工工具C.結(jié)構(gòu)性存款款D.浮動利率債債券考生答案: 未做題 正確答答案: CC36.下列( )可可免納個人所所得稅。A.股息B.保險賠款C.偶然所得D.稿酬所得考生答案: 未做題 正確答答案: BB37.股票有多多種價值，投投資者平時較較為關(guān)心的是是( )。A.股權(quán)B.面值C.紅利D.市值考生答案: 未做題 正確答答案: DD38.某投資者者持有一個由由下列三只股股票等股份數(shù)數(shù)組成的投資資組合，結(jié)果果他持有該投投資組合一年年，在這一年年里，三只股股票的期初、期期末價格和分分紅如下表所所示，那么，他他持有該投資資組合的持有有率是（ ）。 A.21.88

14、8%B.18.755%C.18.422%D.15.799%考生答案: 未做題 正確答答案: AA39.投資代客客境外理財產(chǎn)產(chǎn)品主要面臨臨( )。A.市場風(fēng)險和和政治風(fēng)險B.市場風(fēng)險和和信用風(fēng)險C.政治風(fēng)險和和外交風(fēng)險D.信用風(fēng)險和和外交風(fēng)險考生答案: 未做題 正確答答案: BB40如果某優(yōu)優(yōu)先股保持每每季度發(fā)放股股利0.5元元/股，而市市場年利率為為5%，該優(yōu)優(yōu)先股的市場場合理定價為為()元元。A33.333B.40C.25D.10考生答案: 未做題 正確答答案: BB41.領(lǐng)子期權(quán)權(quán)是指( )。A.同時買入一一個利率封頂期權(quán)和和一個利率保保底期權(quán)B.同時賣出一一個利率封頂頂期權(quán)和一個個利率保

15、底期期權(quán)C.在賣出一個個利率封頂期期權(quán)的同時買買入一個利率率保底期權(quán)D.在買入一個個利率封頂期期權(quán)的同時賣賣出一個利率率保底期權(quán)考生答案: 未做題 正確答答案: DD42.收集客戶戶個人信息的的方法，不包包括( )。A.填寫登記表表B.與客戶交談?wù)凜.向第三人打打聽D.使用心理測測試問卷考生答案: 未做題 正確答答案: CC43.有價證券券代表的是( )。A.財產(chǎn)所有權(quán)權(quán)B.債權(quán)C.剩余請求權(quán)權(quán)D.所有權(quán)或債債權(quán)考生答案: 未做題 正確答答案: DD44.在人的生生命周期過程程中，通常比比較適合用高高成長性和高高投資性的投投資工具的時時期是( )。A.退休養(yǎng)老期期B.中年穩(wěn)健期期C.青年成長期

16、期D.少年成長期期考生答案: 未做題 正確答答案: CC45.下列選項項中，不屬于于初次接觸客客戶的步驟的的是( )。A.不必約定下下次拜訪時間間B.主動、熱情情、自信地介介紹本銀行C.自我介紹，語語氣和緩，注注意禮貌D.遞送名片考生答案: 未做題 正確答答案: AA46.下列對客客戶風(fēng)險承受受能力由強到到弱的排序，不不正確的是( )。A.根據(jù)就業(yè)狀狀況，大企業(yè)業(yè)高管傭金金收入者失失業(yè)者B.根據(jù)置業(yè)狀狀況，自宅無無房貸無自自宅投資不不動產(chǎn)C.根據(jù)家庭負(fù)負(fù)擔(dān)，未婚雙薪無子女女單薪有子子女D.根據(jù)投資知知識，有專業(yè)業(yè)執(zhí)照并從業(yè)業(yè)多年財經(jīng)經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)業(yè)醫(yī)學(xué)院在在校生考生答案: 未做題 正確答答案:

17、BB47.開放式基基金的交易價價格主要取決決于( )。A.基金總資產(chǎn)產(chǎn)B.供求關(guān)系C.基金凈資產(chǎn)產(chǎn)D.基金負(fù)債考生答案: 未做題 正確答答案: CC48()是目前國際際間最重要和和最常用的市市場基準(zhǔn)利率率。A紐約銀行同同業(yè)拆放利率率B倫敦銀行同同業(yè)拆放利率率C東京銀行同同業(yè)拆放利率率D巴黎銀行同同業(yè)拆放利率率考生答案: 未做題 正確答答案: BB49.預(yù)期某證證券有40的概率取得得12的收收益率，有660的概率率取得2的的收益率，那那么該證券的的預(yù)期收益率率為（）。A.5B.6C.7D.8考生答案: 未做題 正確答答案: BB50.下列關(guān)于于看漲期權(quán)和和看跌期權(quán)的的說法，正確確的是( )。A.

18、若預(yù)期某種種標(biāo)的資產(chǎn)的的未來價格會會下跌，應(yīng)該該購買其看漲漲期權(quán)B.若看漲期權(quán)權(quán)的執(zhí)行價格格高于當(dāng)前標(biāo)標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選選擇執(zhí)行該看看漲期權(quán)C.看跌期權(quán)持持有者可以在在期權(quán)執(zhí)行價價格高于當(dāng)前前標(biāo)的資產(chǎn)價價格時執(zhí)行期期權(quán)，獲得一一定收益D.看漲期權(quán)和和看跌期權(quán)的的區(qū)別在于期期權(quán)到期日不不同考生答案: 未做題 正確答答案: CC51.銀監(jiān)會對對商業(yè)銀行的的理財產(chǎn)品計計劃的基本監(jiān)監(jiān)督管理辦法法采用審批制制和( )。A.代理制B.報告制C.專人負(fù)責(zé)制制D.派出專人駐駐銀行監(jiān)督的的制度考生答案: 未做題 正確答答案: BB52.以下公式式錯誤的有( )。A.負(fù)債收入比比率=債務(wù)支支出/稅前收收入B.儲蓄

19、比率=盈余/稅前前收入C.流動性比率率=流動性資資產(chǎn)/每月支支出D.負(fù)債總資產(chǎn)產(chǎn)比率=負(fù)債債/總資產(chǎn)考生答案: 未做題 正確答答案: BB53.銀行業(yè)從從業(yè)人員對所所在機構(gòu)忠于于職守的內(nèi)容容不包括( )。A.自覺遵守所所在機構(gòu)的各各種規(guī)章制度度B.保護(hù)所在機機構(gòu)的商業(yè)秘秘密、知識產(chǎn)產(chǎn)權(quán)C.為所在機構(gòu)構(gòu)招攬更多的的客戶D.自覺維護(hù)所所在機構(gòu)的形形象和聲譽考生答案: 未做題 正確答答案: CC54.理財顧問問服務(wù)流程的的最后一步是是( )。A.實施計劃B.基礎(chǔ)規(guī)劃C.建立投資組組合D.績效評估考生答案: 未做題 正確答案: D55.以下( )屬屬于車輛第三三者責(zé)任保險險中的第三三者。A.私有、個人

20、人承包車輛的的被保險人及及其家庭成員員，以及他們們所有或代管管的財產(chǎn)B.本車車上乘乘客C.保險公司D.被害的行人人考生答案: 未做題 正確答答案: DD56.保險人在在確定人身意意外傷害保險險費率時考慮慮的最主要因因素是( )。A.年齡B.性別C.職業(yè)D.體格考生答案: 未做題 正確答答案: CC57.對客戶的的評估報告的的審核，負(fù)責(zé)責(zé)人員應(yīng)著重重審核( )，避避免錯誤銷售售和不當(dāng)銷售售。A.理財投資建建議是否存在在誤導(dǎo)客戶的的情況B.客戶分層是是否合理C.投資金額較較大的客戶的的相關(guān)材料D.評估報告是是否披露了相相關(guān)重大事項項考生答案: 未做題 正確答答案: AA58.以下有關(guān)關(guān)期貨的說法法

21、錯誤的是( )。A.期貨交易是是以公開、公公平競爭的方方式進(jìn)行交易易的，私下談?wù)勁薪灰妆灰曇暈檫`法B.期貨交易可可以在交易所所內(nèi)進(jìn)行，也也可以在場外外交易C.大多數(shù)期貨貨合約都在到到期前以對沖沖方式了結(jié)D.期貨合約對對商品質(zhì)量、規(guī)規(guī)格、交貨時時間、地點等等都做了統(tǒng)一一的規(guī)定，是是標(biāo)準(zhǔn)化合約約考生答案: 未做題 正確答答案: BB59.外匯交易易雙方在合同同中不規(guī)定確確定的交割日日期，買方可可以在未來一一段時間范圍圍內(nèi)的任何一一天以約定價價格進(jìn)行交割割的交易方式式是( )。A.即期外匯交交易B.遠(yuǎn)期外匯交交易C.擇期外匯交交易D.掉期外匯交交易考生答案: 未做題 正確答答案: CC60.客戶信任

22、任的最高層次次是( )。A.認(rèn)知信任B.情感信任C.行為信任D.態(tài)度信任考生答案: 未做題 正確答答案: CC61.一份1個個月的遠(yuǎn)期合合同成交日為為2007年年1月19日日（周五），則則這份合同的的交割日應(yīng)為為2007年年( )。A. 2月199日B. 2月211日C. 2月233日D. 2月255日考生答案: 未做題 正確答答案: CC62QFIII基金在()設(shè)立，從從事()投資。A境內(nèi)，境內(nèi)內(nèi)B境內(nèi)，境外外C境外，境內(nèi)內(nèi)D境外，境外外考生答案: 未做題 正確答答案: CC63.美國商業(yè)業(yè)銀行在緊急急情況下向美美聯(lián)儲申請貸貸款，美聯(lián)儲儲收取的利率率是( )。A.貼現(xiàn)率B.優(yōu)惠利率C.短債收

23、益率率D.聯(lián)邦基金利利率考生答案: 未做題 正確答答案: AA64.當(dāng)訂立合合同雙方對格格式條款有兩兩種以上的解解釋時，應(yīng)( )。A.按照通常理理解予以解釋釋B.做出利于提提供格式條款款一方的解釋釋C.做出不利于于提供格式條條款一方的解解釋D.以上均不正正確考生答案: 未做題 正確答答案: CC65.編造并傳傳播虛假信息息，嚴(yán)重影響響證券交易的的行為屬于( )。A.欺詐客戶行行為B.操縱證券市市場行為C.虛假信息誤誤導(dǎo)行為D.證券內(nèi)幕交交易行為考生答案: 未做題 正確答答案: CC66.下列各項項違反了勤勤勉盡職的的要求的是( )。A.某負(fù)責(zé)個人人理財業(yè)務(wù)的的從業(yè)人員不不了解金融市市場的相關(guān)知

24、知識B.某從業(yè)人員員將客戶的電電話號碼私自自外泄C.某從業(yè)人員員在工作中常常打私人電話話D.某從業(yè)人員員為擴大理財財產(chǎn)品市場份份額而進(jìn)行商商業(yè)賄賂考生答案: 未做題 正確答答案: CC67.個人客戶戶眾多并且分分散，單筆服服務(wù)金額較小小，但總體規(guī)規(guī)模較大，同同時個人客戶戶需求與經(jīng)濟濟波動的關(guān)聯(lián)聯(lián)度低。這體體現(xiàn)了商業(yè)銀銀行個人理財財業(yè)務(wù)的( )。A.需求的分散散性與低風(fēng)險險性B.需求的廣泛泛性與動態(tài)性性C.需求的交融融性與開放性性D.需求的差異異性與層次性性考生答案: 未做題 正確答答案: AA68.某人將用用按揭貸款的的方式購買一一套住房，該該理財行為對對其資產(chǎn)負(fù)債債表的影響是是( )。A.資

25、產(chǎn)增加，費費用增加B.資產(chǎn)增加，收收入減少C.資產(chǎn)增加，負(fù)負(fù)債增加D.資產(chǎn)負(fù)債表表不發(fā)生變動動考生答案: 未做題 正確答答案: CC69.外籍人士士取得的下列列所得中，( )可以免征個個人所得稅。A.來自同我國國簽訂雙邊稅稅收協(xié)定的國國家的外籍人人士在我國境境內(nèi)取得的儲儲蓄存款利息息B.外籍人士從從境內(nèi)上市AA股企業(yè)(內(nèi)內(nèi)資企業(yè))取取得的股息紅紅利C.外籍人士在在我國境內(nèi)取取得的保險賠賠款D.外籍人士轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓國家發(fā)行行的金融債券券的所得考生答案: 未做題 正確答答案: C70.在風(fēng)險管管理手段中，保保險屬于( )手手段。A.風(fēng)險分散B.風(fēng)險控制C.風(fēng)險回避D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移考生答案: 未做題 正確答答

26、案: DD71.下列關(guān)于于個人理財業(yè)業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)業(yè)務(wù)區(qū)別的說說法，正確的的是( )。A.個人理財業(yè)業(yè)務(wù)是銀行的的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲儲蓄是向客戶戶提供的一種種服務(wù)方式B.個人理財業(yè)業(yè)務(wù)中資金的的運用是定向向的，儲蓄的的資金運用是是非定向的C.個人理財業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險一一般是商業(yè)銀銀行獨立承擔(dān)擔(dān)的，儲蓄的的風(fēng)險是客戶戶承擔(dān)或者商商業(yè)銀行和客客戶共同承擔(dān)擔(dān)的D.個人理財業(yè)業(yè)務(wù)中客戶的的資產(chǎn)與商業(yè)業(yè)銀行其他資資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分分，儲蓄財產(chǎn)產(chǎn)與商業(yè)銀行行的財產(chǎn)嚴(yán)格格區(qū)分考生答案: 未做題 正確答答案: BB72結(jié)構(gòu)性產(chǎn)產(chǎn)品的浮動收收益部分來源源于()。A市場無風(fēng)險險利率B市場無風(fēng)險險利率C所掛鉤標(biāo)的的資產(chǎn)的利息息或紅

27、利D所掛鉤標(biāo)的的資產(chǎn)的價格格變動考生答案: 未做題 正確答答案: DD73.銀行儲蓄蓄部門某員工工在為客戶辦辦理儲蓄業(yè)務(wù)務(wù)時，客戶向向其咨詢理財財業(yè)務(wù)，該員員工為客戶提提供了中肯的的理財建議，該該員工的做法法( )。A.維護(hù)了客戶戶關(guān)系，值得得表揚B.發(fā)展了銀行行業(yè)務(wù)C.表現(xiàn)了對客客戶的誠實信信用D.違反了商商業(yè)銀行個人人理財業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理指引引的規(guī)定考生答案: 未做題 正確答答案: DD74.下列屬于于泄露客戶信信息的行為是是( )。A.銀行業(yè)務(wù)員員將銀行垃圾圾堆里客戶開開戶時填寫作作廢的表格收收集整理，送送給在保險公公司工作的朋朋友B.小李和小王王分別就職于于兩家銀行，都都從事公司業(yè)業(yè)務(wù)，

28、為了拓拓展業(yè)務(wù)和互互相幫助，兩兩人經(jīng)常交流流產(chǎn)品知識和和行業(yè)新聞，研研究服務(wù)技巧巧C.反洗錢檢查查機關(guān)依法進(jìn)進(jìn)入銀行查詢詢某賬戶的大大額交易情況況，銀行工作作人員為配合合其工作，提提供了客戶的的大額交易信信息D.某銀行個人人金融部將部部分存款客戶戶的財務(wù)信息息轉(zhuǎn)給本行信信用卡中心，供供信用審批人人員更準(zhǔn)確地地評估個人信信用風(fēng)險考生答案: 未做題 正確答答案: AA75.小孫和小小陳是不同商商業(yè)銀行的兩兩名員工，兩兩人是好朋友友，以下小陳陳的做法無誤誤的是( )。A.小陳將自己己銀行一個客客戶的巨額存存款情況告訴訴了小孫，小小孫感慨世上上有錢人真是是多B.小陳將自己己的工資狀況況透露給小孫孫，并

29、說自己己年底可能加加薪C.小陳想買房房，通過小孫孫充分利用了了小孫所在銀銀行還未公開開的一個貸款款項目，到時時候付給小孫孫1 0000元感謝金D.小陳常和小小孫一起分享享各自銀行的的內(nèi)部資料，研研究如何提高高工作效率考生答案: 未做題 正確答答案: BB76.我國公公司法規(guī)定定，公司清算算時，清算組組應(yīng)當(dāng)自成立立之日起( )內(nèi)內(nèi)通知債權(quán)人人，并于600日內(nèi)在報紙紙上公告。A.5日B.10日C.15日D.30日考生答案: 未做題 正確答答案: BB77.第三人知知道行為人沒沒有代理權(quán)、超超越代理權(quán)或或者代理權(quán)已已終止還與行行為人實施民民事行為給他他人造成損害害的，( )。A.行為人不承承擔(dān)民事責(zé)

30、任任，第三人承承擔(dān)民事責(zé)任任B.第三人和行行為人負(fù)連帶帶責(zé)任C.被代理人和和行為人負(fù)連連帶責(zé)任D.被代理人和和第三人負(fù)連連帶責(zé)任考生答案: 未做題 正確答答案: BB78.某夫婦目目前都是500歲左右，有有一子在讀大大學(xué)；擁有各各類型的積蓄蓄共20萬元元；夫婦倆準(zhǔn)準(zhǔn)備65歲時時退休。則根根據(jù)生命周期期理論，理財財客戶經(jīng)理給給出的以下理理財分析和建建議不恰當(dāng)?shù)牡氖? )。A.可以選擇高高收益的政府府債券進(jìn)行投投資B.該夫婦應(yīng)將將全部積蓄投投資于收益穩(wěn)穩(wěn)定的銀行定定期存款，為為將來養(yǎng)老做做準(zhǔn)備C.該夫婦應(yīng)當(dāng)當(dāng)利用基金、人人壽保險等工工具為退休生生活做好充分分的準(zhǔn)備D.高信用等級級的公司債券券依然可

31、以作作為該夫婦的的投資選擇考生答案: 未做題 正確答答案: BB79.若國際外外匯市場上GGBP/USSD=1.77422/11.74622，USD/CAD=11.16944/1.17734，則加加拿大元與英英鎊之間的套套算匯率的正正確表述方式式為( )。A.GBP/CCAD=2.0420/2.04443B.GBP/CCAD=2.0373/2.04990C.CAD/GGBP=1.4882/1.48998D.CAD/GGBP=1.4847/1.49332考生答案: 未做題 正確答答案: BB80.一般而言言，各類基金金的風(fēng)險特征征由高到低的的排序依次是是( )。A.股票型基金金債券型基金金混合型

32、基金金貨幣市場型型基金B(yǎng).股票型基金金混合型基金金債券型基金金貨幣市場型型基金C.混合型基金金股票型基金金債券型基金金貨幣市場型型基金D.混合型基金金股票型基金金貨幣市場型型基金債券型基金金考生答案: 未做題 正確答答案: BB81.個人理財財業(yè)務(wù)活動中中法律關(guān)系的的主體有兩個個，即( )。A.監(jiān)管機構(gòu)和和商業(yè)銀行B.商業(yè)銀行和和客戶C.中央銀行和和商業(yè)銀行D.理財人員和和客戶考生答案: 未做題 正確答答案: BB82.信托投資資公司集合管管理、運用、處處分信托資金金時，接受委委托人的資金金信托合同不不得超過2000份(含2200份)，每每份合同金額額不得低于人人民幣( )。A.2萬元(含含2

33、萬元)B.3萬元(含含3萬元)C.4萬元(含含4萬元)D.5萬元(含含5萬元)考生答案: 未做題 正確答答案: DD83.證券法律律責(zé)任不包括括( )。A.刑事責(zé)任B.民事責(zé)任C.失職責(zé)任D.行政責(zé)任考生答案: 未做題 正確答答案: CC84.金融機構(gòu)構(gòu)通過第三方方識別客戶身身份，而第三三方未采取符符合反洗錢錢法要求的的客戶身份識識別措施的，由由( )承擔(dān)未履履行客戶身份份識別義務(wù)的的責(zé)任。A.第三方B.客戶C.該金融機構(gòu)構(gòu)D.該金融機構(gòu)構(gòu)和第三方按按比例考生答案: 未做題 正確答答案: CC85.人壽保險險的索賠時效效為( )。A.自保險事故故發(fā)生之日起起5年B.自保險事故故發(fā)生之日起起2年

34、C.自知道保險險事故發(fā)生之之日起5年D.自知道保險險事故發(fā)生之之日起2年考生答案: 未做題 正確答答案: CC86.下列不屬屬于商業(yè)銀行行境內(nèi)托管賬賬戶收入范圍圍的是( )。A.貨幣兌換費費B.商業(yè)銀行劃劃入的外匯資資金C.境外匯回的的投資本金D.境外匯回的的投資收益考生答案: 未做題 正確答答案: AA87.( )不屬于于從某些行業(yè)業(yè)的局部來反反映經(jīng)濟景氣氣狀況的數(shù)據(jù)據(jù)。A.耐用品訂單單B.工業(yè)生產(chǎn)C.外匯儲備D.采購經(jīng)理人人指數(shù)考生答案: 未做題 正確答答案: CC88若與利率率掛鉤的結(jié)構(gòu)構(gòu)性產(chǎn)品A的的名義收益率率為5%，協(xié)協(xié)議規(guī)定的利利率區(qū)間為003%，假假設(shè)一年按3360天計算算，有2

35、400天中掛鉤利利率在033%之間，660天的利率率在3%44%之間，其其他時間利率率則高于4%，則該產(chǎn)品品的實際收益益率為()。A0.83%B2.66%C3.33%D4.32%考生答案: 未做題 正確答答案: CC89.下列關(guān)于于風(fēng)險控制計計劃的說法，不不正確的是( )。A.商業(yè)銀行的的董事會和高高級管理層應(yīng)應(yīng)慎重決定商商業(yè)銀行是否否銷售以及銷銷售哪些類型型的理財計劃劃B.商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)明確每個理理財計劃所能能承受的風(fēng)險險程度C.商業(yè)銀行設(shè)設(shè)立的可承受受的風(fēng)險程度度是定性指標(biāo)標(biāo)D.商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)明確劃分相相關(guān)部門或人人員在理財計計劃風(fēng)險管理理方面的權(quán)限限與責(zé)任考生答案: 未做題 正確答答案: C

36、C90.商業(yè)銀行行不得代客投投資于國際公公認(rèn)評級機構(gòu)構(gòu)評級( )以下下的證券。A.BBB級B.A級C.AA級D.AAA級考生答案: 未做題 正確答答案: AA1.個人理財在在中國的宏觀觀影響因素包包括( )。A.上市公司表表現(xiàn)B.股指期貨的的發(fā)展C.通貨膨脹的的程度D.經(jīng)濟增長E.政治影響考考生答案: 未做題 正確確答案: CD2.債券的發(fā)行行額與( )有關(guān)關(guān)。A.發(fā)行者所需需資金的數(shù)量量B.發(fā)行者的信信譽C.國家法律規(guī)規(guī)定D.債券種類E.市場承受能能力考生答案案: 未做做題 正確答案: ABCCDE3.債券按發(fā)行行主體的不同同，可分為( )。A.政府債券B.公債C.金融債券D.企業(yè)債券E.非

37、公債考生生答案: 未做題 正確答答案: AACD4.客戶信任是是指( )。A.客戶對某一一企業(yè)、某一一品牌的產(chǎn)品品或服務(wù)的認(rèn)認(rèn)同和依賴B.客戶滿意不不斷強化的結(jié)結(jié)果C.在理性分析析基礎(chǔ)上的肯肯定、認(rèn)同和和信賴D.客戶對企業(yè)業(yè)戰(zhàn)略的認(rèn)可可E.客戶對新產(chǎn)產(chǎn)品的需求考考生答案: 未做題 正確確答案: ABC5.關(guān)于結(jié)構(gòu)性性理財產(chǎn)品，下下面說法正確確的是( )。A.這類產(chǎn)品掛掛鉤的對象五五花八門，有有與外匯匯率率、利率掛鉤鉤的，有與大大宗商品如黃黃金、石油掛掛鉤的，還有有與股票掛鉤鉤等，但不存存在與信用掛掛鉤的結(jié)構(gòu)性性理財產(chǎn)品B.浮動收益的的理財計劃，無無論多么復(fù)雜雜，其產(chǎn)品結(jié)結(jié)構(gòu)大體可分分為普通可終

38、終止型、區(qū)間間累積型、觸觸發(fā)型(敲入入、敲出)和和浮動反向向浮動四種C.區(qū)間累積型型產(chǎn)品，會預(yù)預(yù)設(shè)一個區(qū)間間，然后累積積符合條件的的天數(shù)D.觸發(fā)型產(chǎn)品品，一般而言言會設(shè)置一段段觀察期E.以上說法都都不正確考生生答案: 未做題 正確答答案: BBCD6.中國銀行理理財客戶經(jīng)理理的崗位職責(zé)責(zé)包括( )。A.根據(jù)客戶需需要，及時有有效地向客戶戶提供專業(yè)化化的個人財務(wù)務(wù)管理、咨詢詢和建議等，在在法律、法規(guī)規(guī)、銀行各項項規(guī)章制度和和政策許可范范圍內(nèi)為客戶戶進(jìn)行投資操操作B.遇到疑難的的專業(yè)問題，積積極與理財產(chǎn)產(chǎn)品經(jīng)理合作作，共同向理理財客戶提供供服務(wù)C.負(fù)責(zé)理財客客戶經(jīng)理隊伍伍新人員的培培訓(xùn)工作D.收集

39、同業(yè)信信息，研究客客戶現(xiàn)實情況況和未來發(fā)展展，發(fā)掘他們們的潛在需求求，及時反饋饋至產(chǎn)品管理理部門。E.負(fù)責(zé)為客房房介紹保險業(yè)業(yè)務(wù)考生答案案: 未做做題 正確答案: BD7貨幣型理財財產(chǎn)品是投資資于貨幣市場場的銀行理財財產(chǎn)品，它主主要投資于()。A國債B金融債C中央銀行票票據(jù)D債券回購E高信用級別別的企業(yè)債考生答案: 未做題 正確答答案: AABCDE8.下列關(guān)于場場外交易的說說法正確的有有( )。A.無固定的場場所B.由交易者和和委托人通過過電話和網(wǎng)絡(luò)絡(luò)直接進(jìn)行交交易C.交易清算便便捷D.交易規(guī)則煩煩瑣E.是衍生工具具交易的主要要場所考生答答案: 未未做題 正確答案案: ABBCE9.一個合理

40、的的理財目標(biāo)應(yīng)應(yīng)具備的特點點包括( )A.可調(diào)整性B.可實現(xiàn)性C.可量化性D.協(xié)調(diào)性和層層次性E.可規(guī)劃性考考生答案: 未做題 正確確答案: ABCD10.證券的票票面要素有( )。A.標(biāo)的物B.權(quán)利C.義務(wù)D.持有人E.價值考生答答案: 未未做題 正確答案案: ABBD11.一個人的的財務(wù)安全主主要包括( )。A.是否有穩(wěn)定定、充足的收收入B.個人是否有有發(fā)展的潛力力C.是否有充足足的現(xiàn)金準(zhǔn)備備D.是否有適當(dāng)當(dāng)?shù)淖》縀.是否購買了了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)產(chǎn)和人身保險險考生答案: 未做題題 正正確答案: ABCDDE12.證券的產(chǎn)產(chǎn)權(quán)性是指有有價證券記載載著權(quán)利人的的財產(chǎn)權(quán)內(nèi)容容，代表著一一定的財產(chǎn)所所有

41、權(quán)，擁有有證券就意味味著享有財產(chǎn)產(chǎn)的( )的權(quán)利利。A. 占有B.使用C.收益D.處置E.無關(guān)考生答答案: 未未做題 正確答案案: ABBCD13.根據(jù)我國國保險法，保保險的基本原原則有( )。A.最大誠信原原則B.可保利益原原則C.補償原則D.近因原則E.無條件滿足足客房需求原原則考生答案案: 未做做題 正確答案: ABCCD14.設(shè)立信托托的書面文件件應(yīng)當(dāng)載明的的事項包括( )。A.信托目的B.信托關(guān)系人人C.信托財產(chǎn)的的范圍D.受益人取得得信托利益的的金額E.受益人取得得信托利益的的形式考生答答案: 未未做題 正確答案案: ABBCDE15債券型理理財產(chǎn)品是以以()為為主要投資對對象的銀

42、行理理財產(chǎn)品。A國債B金融債C中央銀行票票據(jù)D期權(quán)國家利利益E期貨考生答答案: 未未做題 正確答案案: ABBC16.客戶的購購買動機包括括( )。A.精神動機B.生理性動機機C.心理性動機機D.物質(zhì)動機E.文化動機考考生答案: 未做題 正確確答案: BC17.制定財務(wù)務(wù)目標(biāo)，要遵遵從的原則有有( )。A.在制定目標(biāo)標(biāo)時要具體化化B.改善客戶總總體財務(wù)狀況況比僅僅為客客戶創(chuàng)造投資資收益更重要要C.短期目標(biāo)、中中期目標(biāo)和長長期目標(biāo)要同同時兼顧，不不可厚此薄彼彼D.將預(yù)留現(xiàn)金金儲備作為必必須實現(xiàn)的財財務(wù)目標(biāo)來完完成E.追求利益的的最大化考生生答案: 未做題 正確答答案: AABCD18.金融衍生生

43、產(chǎn)品交易所所涉及的風(fēng)險險有( )。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險或或?qū)κ诛L(fēng)險C.流動性風(fēng)險險D.操作風(fēng)險E.結(jié)算風(fēng)險與與法律風(fēng)險考考生答案: 未做題 正確確答案: ABCDEE19信托的特特點包括()。A信托是以利利益為基礎(chǔ)的的財產(chǎn)管理制制度B信托財產(chǎn)權(quán)權(quán)利主體與利利益主體是完完全一致的C信托管理具具有連續(xù)性D信托利益分分配、損益計計算遵循實績績原則E受托人要承承擔(dān)所有的損損失風(fēng)險考生答案: 未做題 正確答答案: CCD20.以下有關(guān)關(guān)貨幣的時間間價值的說法法，正確的有有( )。A.貨幣的時間間價值認(rèn)為等等量資金在不不同時點上的的價值量不相相等B.貨幣的時間間價值是指貨貨幣經(jīng)歷一定定時間的投資資和再

44、投資所所增加的價值值C.不同時間單單位的貨幣收收入在不換算算到相同時間間單位的情況況下，其經(jīng)濟濟價值也具有有可比性D.貨幣的時間間價值也被稱稱為資金的時時間價值E.貨幣不存在在時間價值考考生答案: 未做題 正確確答案: ABD21債券投資資的風(fēng)險有()。A信用風(fēng)險B再投資風(fēng)險險C債券贖回風(fēng)風(fēng)險D通貨膨脹風(fēng)風(fēng)險E提前償付風(fēng)風(fēng)險考生答案案: 未做做題 正確答案: BCDDE22.下列( )屬屬于銀行從業(yè)業(yè)人員在與監(jiān)監(jiān)管者往來中中應(yīng)遵守的準(zhǔn)準(zhǔn)則。A.接受監(jiān)管B.配合非現(xiàn)場場監(jiān)管C.配合現(xiàn)場監(jiān)監(jiān)管D.產(chǎn)品風(fēng)險披披露E.禁止賄賂和和不當(dāng)便利考考生答案: 未做題 正確確答案: ABCE23.以下有關(guān)關(guān)外匯

45、期權(quán)權(quán)寶的說法法中正確的是是( )。A.是一種保本本型的外匯存存款投資產(chǎn)品品，不存在本本金損失的風(fēng)風(fēng)險B.其核心的運運作是客戶授授權(quán)銀行以外外匯存款的利利息在外匯期期權(quán)市場上買買入期權(quán)進(jìn)行行投機C.買入的只能能是看跌期權(quán)權(quán)而不能是看看漲期權(quán)D.匯率的變動動將會影響到到這筆存款的的收益率，提提供該產(chǎn)品的的銀行對匯率率走勢的判斷斷是否準(zhǔn)確是是客戶能否盈盈利的關(guān)鍵E.由于總歸是是買入期權(quán)，如如果不行權(quán)，就就意味著有一一部分存款利利息被用作期期權(quán)費而消耗耗；只有行權(quán)權(quán)才可能在原原有利息的基基礎(chǔ)上有超額額的贏利。而而行權(quán)就意味味著運用銀行行的外匯資源源，從這個意意義上講期期權(quán)寶其實實利用了銀行行的外匯資

46、源源考生答案: 未做題題 正正確答案: ABDEE24.將5 0000元現(xiàn)金金存為銀行定定期存款，期期限為4年，年年利率為6%。下列說法法正確的是( )。A.以單利計算算，4年后的的本利和是66 200元元B.以復(fù)利計算算，4年后的的本利和是66 312.38元C.年連續(xù)復(fù)利利是5.877%D.若每半年付付息一次，則則4年后的本本息和是6 333.885元E.若每季度付付息一次，則則4年后的本本息和是6 344.992元考生答答案: 未未做題 正確答案案: ABBDE25.下列各項項個人所得中中，免交個人人所得稅的包包括( )。A.殘疾、孤老老人員和烈屬屬的所得B.軍人的轉(zhuǎn)業(yè)業(yè)費、復(fù)員費費C.

47、保險賠款D.福利費、撫撫恤金、救濟濟金E.國債和國家家發(fā)行的金融融債券的利息息考生答案: 未做題題 正正確答案: BCDEE26黃金投資資的方式有()。A條塊現(xiàn)貨B純金幣C黃金基金D黃金存折E紀(jì)念金幣考生答案: 未做題 正確答答案: AABCDE27.與一般的的銀行儲蓄存存款相比，大大額可轉(zhuǎn)讓定定期存單的特特點是( )。A.不記名，可可流通轉(zhuǎn)讓B.收益率相對對較低C.面額較大，金金額固定D.利率可以是是固定的或浮浮動的E.不能提前支支取考生答案案: 未做做題 正確答案: ACDDE28.保險代理理機構(gòu)、保險險代理分支機機構(gòu)及其業(yè)務(wù)務(wù)人員在開展展保險代理業(yè)業(yè)務(wù)過程中，欺欺騙保險公司司、投保人、被

48、被保險人或者者受益人的行行為包括（）。A.以本機構(gòu)名名義銷售保險險產(chǎn)品或者進(jìn)進(jìn)行保險產(chǎn)品品宣傳B.阻礙投保人人履行如實告告知義務(wù)或者者誘導(dǎo)其不履履行如實告知知義務(wù)C.泄露在經(jīng)營營過程中知悉悉的被代理保保險公司、投投保人、被保保險人或者受受益人的業(yè)務(wù)務(wù)和財產(chǎn)情況況及個人隱私私D.挪用、截留留保險費、保保險金或者保保險賠款E.以上選項均均不正確考生生答案: 未做題 正確答答案: AABCD29.證券法法規(guī)定，禁禁止證券公司司及其從業(yè)人人員從事( )等等損害客戶利利益的欺詐行行為。A.未經(jīng)客戶委委托，擅自為為客戶買賣證證券B.傳播、提供供虛假或者誤誤導(dǎo)投資者的的信息C.挪用公款進(jìn)進(jìn)行大規(guī)模的的證券買

49、賣D.不在規(guī)定的的時間內(nèi)向客客戶提供交易易的書面確認(rèn)認(rèn)文件E.為牟取傭金金收入，誘使使客戶進(jìn)行不不必要的證券券買賣考生答答案: 未未做題 正確答案案: ABBDE30.下列做法法符合銀行行業(yè)從業(yè)人員員職業(yè)操守中中尊重同事事原則的有有( )。A.任何情況下下均不得引用用同事的工作作成果B.和同事分享享專業(yè)知識和和工作經(jīng)驗C.尊重同事的的個人隱私D.尊重同事的的工作方式和和工作成果E.與同事分享享和交流客戶戶信息考生答答案: 未未做題 正確答案案: CDD31.理財產(chǎn)品品的銷售過程程( )。A.就是銀行客客戶經(jīng)理對外外聯(lián)系、積極極推行新型業(yè)業(yè)務(wù)和為客戶戶提供存、貸貸、匯等一體體化金融服務(wù)務(wù)B.包括

50、開發(fā)理理財產(chǎn)品、宣宣傳理財產(chǎn)品品、提供理財財產(chǎn)品、售后后反饋C.就是包裝銀銀行理財產(chǎn)品品的過程D.應(yīng)該立足于于銀行的傳統(tǒng)統(tǒng)產(chǎn)品E.包括為客戶戶介紹保險業(yè)業(yè)務(wù)考生答案案: 未做做題 正確答案: BC32.影響股票票價格的微觀觀因素包括( )。A.公司盈利水水平B.公司資產(chǎn)凈凈值C.公司的派息息政策D.增資和減資資E.公司管理層層變動考生答答案: 未未做題 正確答案案: ABBCDE33.關(guān)于投資資組合理論，以以下說法正確確的是( )。A.資產(chǎn)組合的的收益率等于于各個資產(chǎn)收收益率的加權(quán)權(quán)平均值，權(quán)權(quán)重為單個資資產(chǎn)總值與資資產(chǎn)組合總值值的比例B.資產(chǎn)組合的的收益率方差差等于各個資資產(chǎn)的收益率率方差的

51、加權(quán)權(quán)平均值，權(quán)權(quán)重為單個資資產(chǎn)總值與資資產(chǎn)組合總值值的比例C.當(dāng)資產(chǎn)組合合中不同資產(chǎn)產(chǎn)的種類越多多，資產(chǎn)組合合的收益率方方差就越多地地由資產(chǎn)之間間的協(xié)方差決決定D.投資多元化化能降低風(fēng)險險，是因為當(dāng)當(dāng)資產(chǎn)種類增增多時，單個個資產(chǎn)的收益益率方差對組組合的收益率率方差的影響響逐漸減小E.投資者承擔(dān)擔(dān)高風(fēng)險必然然會得到高的的回報率，不不然就沒有人人承擔(dān)風(fēng)險了了考生答案: 未做題題 正正確答案: ACD34.房屋產(chǎn)權(quán)權(quán)證是對進(jìn)行行了房屋產(chǎn)權(quán)權(quán)登記后所發(fā)發(fā)證件的統(tǒng)稱稱，可分為( )。A.房屋所有權(quán)權(quán)證B.房屋共有權(quán)權(quán)保持證C.房屋抵押權(quán)權(quán)證D.房屋他項權(quán)權(quán)證E.房屋出售權(quán)權(quán)證考生答案案: 未做做題 正

52、確答案: ABDD35.采用累進(jìn)進(jìn)稅率計稅的的所得有( )。A.勞務(wù)報酬所所得B.工資薪金所所得C.個體工商戶戶取得的經(jīng)營營所得D.外籍個人取取得的偶然所所得E.失業(yè)救濟金金所得考生答答案: 未未做題 正確答案案: ABBC36.下列關(guān)于于商業(yè)銀行管管理和使用理理財資金的說說法，正確的的有( )。A.商業(yè)銀行除除對理財計劃劃所匯集的資資金進(jìn)行正常常的會計核算算外，還應(yīng)為為每一個理財財計劃制作明明細(xì)記錄B.在理財計劃劃存續(xù)期內(nèi)，商商業(yè)銀行應(yīng)向向客戶提供其其所持有的所所有相關(guān)資產(chǎn)產(chǎn)的賬單，賬賬單上應(yīng)列明明資產(chǎn)變動、收收入和費用、期期末資產(chǎn)估值值等情況C.商業(yè)銀行的的個人理財客客戶無權(quán)查詢詢或要求商

53、業(yè)業(yè)銀行向其提提供銀行理財財計劃各投資資工具的財務(wù)務(wù)報表、市場場表現(xiàn)情況及及相關(guān)材料D.商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)在理財計劃劃終止時，或或理財計劃投投資收益分配配時，向客戶戶提供理財計計劃投資、收收益的詳細(xì)情情況報告E.對于現(xiàn)行法法律法規(guī)沒有有明確規(guī)定的的個人理財業(yè)業(yè)務(wù)的會計核核算和稅務(wù)處處理方法，商商業(yè)銀行應(yīng)和和客戶協(xié)商并并按照雙方簽簽署的合同進(jìn)進(jìn)行考生答案案: 未做做題 正確答案: ABDD37.符合中中華人民共和和國商業(yè)銀行行法關(guān)于對對存款人保護(hù)護(hù)的有（）A.商業(yè)銀行辦辦理個人儲蓄蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵循存款款自愿、取款款自由、存款款有息、為存存款人保密的的原則B.商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照中國國人民銀行規(guī)規(guī)定的存款利利率的上下限限，確定存款款利率，并予予以公告C.商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照中國國人民銀行的的規(guī)定，向中中國人民銀行行交存存款準(zhǔn)準(zhǔn)備金，留足足備付金D.商業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)保證存款款本金和利息息的支付，不不得拖延、拒拒絕支付存款款本金和利息息E.以上選項均均不正確考生生答案: 未做題 正確答答案: AABCD38.商業(yè)銀行行申請代客境境外理財購匯匯額度，應(yīng)當(dāng)當(dāng)向外匯局報報送下列（）文文件。A.申請書(包包括但不限于于申請人的基基本情況、擬擬申請投資購購匯額度、投投資計劃等)B.中國銀監(jiān)會會的業(yè)務(wù)資格格批準(zhǔn)文件C.托管協(xié)議草草案D.擬與投資者者簽訂的委托托協(xié)