全國(guó)2008年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼05678

1、全國(guó) 2008 年 10 月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼： 05678一、單項(xiàng)選擇題( 本大題共25 小題，每小題1 分，共 25 分 )在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。1中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（）維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)B控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮C控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹D保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)2中國(guó)人民銀行（）A 受國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)B 受全國(guó)人大常委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)C既是中央銀行，也是商業(yè)銀行D 是事業(yè)單位3以下關(guān)于商業(yè)銀行的表述，正確的是（）商業(yè)銀行以效益性作為唯一的

2、經(jīng)營(yíng)原則B商業(yè)銀行都是獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人C商業(yè)銀行設(shè)立的唯一依據(jù)是中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法D商業(yè)銀行依法開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)該向地方政府請(qǐng)示4商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（）A7B8C 9D 105農(nóng)村信用社的入股方式是（）A 債權(quán)入股B 實(shí)物資產(chǎn)入股C貨幣資金入股D 有價(jià)證券入股6信托法律關(guān)系的參加者通常有信托人、受托人以及（）A 代理人B 被代理人C國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D 受益人浙 05678# 金融法試題第 1頁(yè) （共 9頁(yè)）7商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付的是（）A 個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本息B 稅款C享有優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人的債務(wù)D 國(guó)家機(jī)關(guān)的存款8我

3、國(guó)目前對(duì)股票發(fā)行申請(qǐng)采取的是（）A 注冊(cè)制B 核準(zhǔn)制C審批制D 額度管理9按照貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體分類，貸款可以分為自營(yíng)貸款和（）A 擔(dān)保貸款B 信用貸款C短期貸款D 委托貸款10下列屬于借款人權(quán)利的是（）A 可用貸款投資有價(jià)證券B可用貸款進(jìn)行股本投資C在征得貸款人同意后，有權(quán)向第三者轉(zhuǎn)讓債務(wù)D可用貸款買賣期貨11一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（）A3 個(gè)月B6 個(gè)月C9 個(gè)月D 12 個(gè)月12以下有關(guān)定金的表述，錯(cuò)誤的是（）A 定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效B定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的30C給付定金的一方違約的，無(wú)權(quán)要求返還定金D收受定金的一方違約

4、的，應(yīng)雙倍返還定金13一次存入本金隨時(shí)可支取的存款，其利率最高不得超過(guò)整存整取一年期存款利率的（）A5 折B6 折C7 折D8 折14我國(guó)現(xiàn)有儲(chǔ)蓄的種類不包括（）A 活期儲(chǔ)蓄B 整存整取定期儲(chǔ)蓄浙 05678# 金融法試題第 2頁(yè) （共 9頁(yè)）C長(zhǎng)期保值儲(chǔ)蓄D 零存整取定期儲(chǔ)蓄15對(duì)我國(guó)來(lái)說(shuō)，外匯的作用主要是（）A 國(guó)際貿(mào)易中的價(jià)值尺度和支付手段B國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和信用手段C國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和儲(chǔ)備手段D國(guó)際貿(mào)易中的信用手段和儲(chǔ)備手段16儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過(guò)（）A 1000 元人民幣B 2000 元人民幣C 5000 元人民幣D 10000 元人民幣17我國(guó)目前的人民幣匯率制度

5、是（）A 單一浮動(dòng)匯率制B雙重匯率制C以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制D以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制18我國(guó)制定、調(diào)整和公布人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是（）A 國(guó)務(wù)院B 中國(guó)人民銀行C銀監(jiān)會(huì)D 中國(guó)銀行19上市公司出現(xiàn)下列哪種情形的，證券交易所決定終止其股票上市交易?（）公司有重大違法行為B最近三年連續(xù)虧損C對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假陳述D公司不按規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，且拒絕糾正20證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括（）A 發(fā)行人的董事B 發(fā)行人的監(jiān)事C發(fā)行人的經(jīng)理D 持有公司3股份的股東21根據(jù)新修訂的證券法的規(guī)定，申請(qǐng)上市的公司債券必須符合的條件是（）債券的期限在

6、一年以上B債券的實(shí)際發(fā)行額在人民幣1 億元以上C債券的期限在六個(gè)月以上D債券信用等級(jí)不低于A 級(jí)浙 05678# 金融法試題第 3頁(yè) （共 9頁(yè)）22金融期貨的主要品種不包括（）A 利率期貨B 大豆期貨C貨幣期貨D 股票指數(shù)期貨23下列信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）公司分配股利或者增資的計(jì)劃B公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更D公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的百分之十五24基金財(cái)產(chǎn)可以用于下列哪種投資?（）A 承銷證券B 上市交易的股票C向他人貸款D 向他人提供擔(dān)保25我國(guó)證券交易市場(chǎng)交易價(jià)格競(jìng)價(jià)成交的原則是（）A 價(jià)格優(yōu)先B 時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先C價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間

7、優(yōu)先D 時(shí)間優(yōu)先二、名詞解釋題( 本大題共5 小題，每小題3 分，共 15 分 )26基準(zhǔn)利率27信托28外匯儲(chǔ)備29信用卡30開(kāi)放式基金三、簡(jiǎn)答題 (本大題共 4 小題，每小題5 分，共 20 分 )31簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行貸款的條件和用途。32簡(jiǎn)述存款法律關(guān)系的特點(diǎn)。33簡(jiǎn)述外匯管理的原則。34簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。四、論述題 (本大題共 2 小題，每小題l0 分，共 20 分 )35試論銀行與客戶關(guān)系的原則。36試論借款人法律地位變化對(duì)貸款合同的影響。五、案例分析題( 本大題共2 小題，每小題l0 分，共 20 分 )浙 05678# 金融法試題第 4頁(yè) （共 9頁(yè)）37 甲公司缺少流動(dòng)資

8、金，向某銀行申請(qǐng)貸款2000萬(wàn)元。 2006 年 3 月 21 日，銀行與甲公司簽訂借款合同，貸款金額2000萬(wàn)元，期限一年。同日，銀行與甲公司簽訂了抵押合同，將甲公司一棟辦公樓作為抵押物，并辦理了抵押物登記。也在同日，乙商場(chǎng)與銀行簽訂連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同，約定乙商場(chǎng)為甲公司應(yīng)承擔(dān)的全部債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后，銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后，甲公司資金周轉(zhuǎn)困難，無(wú)力還款，銀行經(jīng)過(guò)考察，認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無(wú)市，變現(xiàn)十分困難，而保證人乙商場(chǎng)實(shí)力雄厚，有還款能力，因此要求乙商場(chǎng)承擔(dān)保證責(zé)任，乙商場(chǎng)則提出銀行應(yīng)先處置抵押物，不足部分才由商場(chǎng)承擔(dān)。銀行遂將甲公司和乙商場(chǎng)同時(shí)訴至法院

9、，要求其承擔(dān)連帶還款責(zé)任。問(wèn)： (1) 本案當(dāng)事人之間存在哪些基本的法律關(guān)系?(2)抵押合同什么時(shí)候生效?(3)乙商場(chǎng)是否應(yīng)該承擔(dān)連帶還款責(zé)任?為什么 ?38劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購(gòu)銷合同，甲公司在預(yù)先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知，乙公司已經(jīng)嚴(yán)重虧損，資不抵債，沒(méi)有任何履約能力，且甲公司的預(yù)付款已被當(dāng)?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。劉某得知這一消息，認(rèn)為此次公司損失巨大，必定會(huì)影響本公司股票價(jià)格。他首先將自己手中的本公司股票拋售，還建議好友王某等人也拋出該股票。半月后，甲乙公司購(gòu)銷合同事宜通過(guò)媒體向社會(huì)公布，消息一出，甲公司股價(jià)跌落50%。問(wèn)： (1) 劉某的行為是什么違法行為?(2)

10、我國(guó)法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人?(3)依據(jù)證券法 ，應(yīng)對(duì)劉某如何處理?浙 05678# 金融法試題第 5頁(yè) （共 9頁(yè)）浙 05678# 金融法試題第 6頁(yè) （共 9頁(yè)）浙 05678# 金融法試題第 7頁(yè) （共 9頁(yè)）難得的是有份清閑時(shí)光，難得的是有種知途迷返，知之為知之，不知為不知，知你冷暖，懂你悲歡，把你放在了心頭上的人。難得的是面對(duì)片深山廣林、教你為人，怎樣處事，面對(duì)人生;淡泊世事，踐行伯樂(lè)，明鏡心扉。心似無(wú)物化有物，道似無(wú)情渡有情，佛似無(wú)邊勝有邊，儒似學(xué)而不思厭也，山高不止于流水，流水不止于小橋，除非去哪里在看看，除非去哪里在歷歷，除非去哪里在觀光!一路走馬觀花，沐浴星星的樂(lè)園，想哪，念那。白若溪在月牙泉唱著：每當(dāng)太陽(yáng)落下西邊的陽(yáng)，也有美麗的月牙泉，它是天的鏡子，也是沙漠的眼。就在那片天的很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)，從那年我月牙泉邊走過(guò)，從此以后魂?duì)繅?mèng)繞，也許是你們不懂得這種愛(ài)戀，除非也去那里看看。我們都是追夢(mèng)的人，有些人，有些事，該忘