期貨投資者教育工作指引(征求意見(jiàn)稿)

1、PAGE PAGE 9附件：期貨投資者教育育工作指引（征求意見(jiàn)稿）第一章 總 則則第一條 為進(jìn)一步規(guī)規(guī)范和引導(dǎo)會(huì)員單單位的期貨投資者教教育工作，幫助助期貨投資者者樹(shù)立正確的的投資理念，增增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范范意識(shí)，促進(jìn)進(jìn)期貨市場(chǎng)的的健康穩(wěn)定發(fā)發(fā)展，特制定本指引。第二條 本指引所稱(chēng)“期貨投資者教教育工作”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)稱(chēng)“投資者教育育”）是指中國(guó)期貨貨業(yè)協(xié)會(huì)（以以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)會(huì)”）會(huì)員單位針對(duì)對(duì)投資于期貨貨市場(chǎng)的社會(huì)會(huì)公眾開(kāi)展的的普及期貨基基礎(chǔ)知識(shí)、宣宣傳政策法規(guī)規(guī)、揭示市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)導(dǎo)依法維權(quán)等等各項(xiàng)活動(dòng)。第三條 本指指引所稱(chēng)會(huì)員員單位是指期期貨公司會(huì)員員單位（以下下簡(jiǎn)稱(chēng)期貨公公司）和地方方期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)聯(lián)

2、系會(huì)員單單位（以下簡(jiǎn)簡(jiǎn)稱(chēng)地方協(xié)會(huì)會(huì)）。上述會(huì)員單位應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照本指引要求，結(jié)合本本單位實(shí)際情情況開(kāi)展投資資者教育工作作。第二章 期貨貨投資者教育育工作的目的的和主要任務(wù)第四條 開(kāi)展展期貨投資者教教育工作的目目的，是為了了讓投資者充分分了解期貨交易易的特點(diǎn)和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，熟悉期期貨市場(chǎng)的法法律法規(guī)，增增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范范意識(shí)，依法法維護(hù)自身合合法權(quán)益。同時(shí)幫助社社會(huì)公眾了解解期貨市場(chǎng)的的功能和作用用，自覺(jué)維護(hù)護(hù)市場(chǎng)秩序，促促進(jìn)期貨市場(chǎng)場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。第五條 開(kāi)展展期貨投資者教教育工作的主主要任務(wù)是要要把“風(fēng)險(xiǎn)講夠、規(guī)規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品品告知義務(wù)和和風(fēng)險(xiǎn)提示義義務(wù)，并使投投資者充分理理解“買(mǎi)者自負(fù)”的原則，對(duì)對(duì)從

3、事期貨交交易的結(jié)果負(fù)負(fù)責(zé)。第六條 投資資者教育工作作是期貨公司經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理的重要要組成部分，是是公司規(guī)范化化管理和合規(guī)規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)礎(chǔ)性工作，是是公司維護(hù)市市場(chǎng)秩序、保保護(hù)投資者利利益的重要方方式。期貨公司應(yīng)牢固固樹(shù)立做好投投資者教育工工作是對(duì)投資資者負(fù)責(zé)、對(duì)對(duì)本企業(yè)負(fù)責(zé)責(zé)、對(duì)市場(chǎng)負(fù)負(fù)責(zé)的觀念，建建立期貨投資者教教育的基本制制度和長(zhǎng)效機(jī)機(jī)制。第七條 期貨貨公司應(yīng)正確處理投資資者教育與公公司風(fēng)險(xiǎn)控制制、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)發(fā)、期貨知識(shí)識(shí)普及和宣傳的關(guān)系，不能能將市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、路路演及行情研研討等簡(jiǎn)單等等同于投資者者教育，也不不能以投資者者教育代替風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制。 第三章 投資者教育育工作的組織織與制度安排排第八條 為建

4、立立投資者教育育工作的長(zhǎng)效效機(jī)制，協(xié)會(huì)會(huì)將專(zhuān)門(mén)設(shè)立立期貨投資者教教育基金，用用于編寫(xiě)和制制作投資者教教育的宣傳材材料、開(kāi)展期貨投資者教教育遠(yuǎn)程學(xué)院院等基礎(chǔ)建設(shè)設(shè)；期貨公司應(yīng)安排投資者教教育的經(jīng)費(fèi)預(yù)預(yù)算，投入相相應(yīng)的人力、物物力和財(cái)力，保保障投資者教教育各項(xiàng)工作作落到實(shí)處。第九條 期貨貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實(shí)際情況，制制訂投資者教育育的年度計(jì)劃劃、工作方案和流程，并認(rèn)真組織實(shí)實(shí)施。對(duì)于經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出出現(xiàn)的新情況況或突出問(wèn)題題，應(yīng)及時(shí)分分析研究并采取相應(yīng)措施施予以解決。第十條 期貨貨公司應(yīng)建立立健全投資者者教育的組織織、制度和人才隊(duì)隊(duì)伍，樹(shù)立投投資者教育工工作的全員意意識(shí)，指定一一名高管人員員和專(zhuān)門(mén)部

5、門(mén)門(mén)負(fù)責(zé)此項(xiàng)工工作的檢查與與落實(shí)情況，并并選擇具有良良好職業(yè)操守守和專(zhuān)業(yè)能力力的優(yōu)秀培訓(xùn)訓(xùn)人才，科學(xué)學(xué)有效地開(kāi)展展投資者教育育工作。第十一條 期貨貨公司及其營(yíng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根根據(jù)本單位投投資者的不同同類(lèi)別和層次次，有針對(duì)性性地做好各類(lèi)投資資者尤其是新新入市中小投投資者的教育育工作；加強(qiáng)強(qiáng)對(duì)投資者需需求及風(fēng)險(xiǎn)偏偏好的了解，及及時(shí)改進(jìn)投資資者教育的內(nèi)內(nèi)容和方式。第十二條 期期貨公司應(yīng)建立對(duì)對(duì)期貨宣傳材材料的審查制制度，業(yè)務(wù)部部門(mén)為拓展市市場(chǎng)、發(fā)展業(yè)業(yè)務(wù)需要開(kāi)展展宣傳活動(dòng)時(shí)時(shí)，要提前向向公司報(bào)備，由公司統(tǒng)一審定宣傳資料，嚴(yán)格把關(guān)，確保宣傳內(nèi)容的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。第十三條 期期貨公司應(yīng)建立投投資者糾紛投投訴

6、處理制度度，認(rèn)真做好好投資者投訴訴的受理與處處理工作，向向投資者公布布投訴電話等等具體的投訴訴途徑和方式式。公司對(duì)投資者的的投訴和意見(jiàn)見(jiàn)建議要認(rèn)真真處理，及時(shí)時(shí)向投資者反反饋處理結(jié)果果，并做好記記錄。第四章 投資資者教育工作作的內(nèi)容和形形式第十四條 投資資者教育的基基本內(nèi)容包括括知識(shí)教育、法法規(guī)教育、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)教育和維維權(quán)教育等，具體包括括：（一）介紹期貨貨基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)、交交易制度、規(guī)規(guī)則和流程；（二）宣傳期貨貨市場(chǎng)的政策策法規(guī)；（三）充分揭示示期貨投資的的風(fēng)險(xiǎn)；（四）幫助投資資者了解自身身的權(quán)力和義義務(wù)，樹(shù)立正正確的投資理理念；（五）受理理投資者的投投訴，并幫助助其依法維護(hù)護(hù)自身權(quán)益。第十

7、五條 期期貨公司應(yīng)多渠道道、多層次地地開(kāi)展投資者者教育工作，以以豐富多彩、喜喜聞樂(lè)見(jiàn)的方方式創(chuàng)造性地地開(kāi)展各種宣宣傳教育活動(dòng)動(dòng)，切實(shí)提高高投資者教育育的效果。投投資者教育活活動(dòng)的具體形形式可以包括括：（一）在公司網(wǎng)網(wǎng)站首頁(yè)設(shè)立投資資者教育園地地；（二）在市場(chǎng)開(kāi)開(kāi)發(fā)、開(kāi)戶(hù)、交交易等有關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示示的內(nèi)容；（三）通過(guò)電話話、短信、網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時(shí)時(shí)解答投資者者的問(wèn)題；（四）舉辦投資資者教育講座座、培訓(xùn)、研討會(huì)等各各類(lèi)宣傳教育育活動(dòng)；（五）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)場(chǎng)所放置公司司宣傳手冊(cè)、品品種推介手冊(cè)冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)揭示示書(shū)、期貨業(yè)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度度等宣傳資料料，供投資者免費(fèi)查閱。（六）開(kāi)展期貨

8、貨仿真交易，增增強(qiáng)投資者對(duì)對(duì)期貨交易的的感性認(rèn)識(shí)；（七）積極極參加監(jiān)管部門(mén)門(mén)協(xié)會(huì)、期貨交易所、地方方期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)組織的各類(lèi)投投資者教育活活動(dòng)。（八）其他合規(guī)規(guī)有效的方式式。第十六條 期期貨公司應(yīng)在網(wǎng)站開(kāi)設(shè)投投資者教育園園地，對(duì)期貨基礎(chǔ)知知識(shí)、交易規(guī)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)揭揭示、交易流程程、公司合同文文本等進(jìn)行展展示，對(duì)公司司的歷史沿革革、主要股東東、業(yè)務(wù)范圍圍、法人代表表、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)負(fù)責(zé)人基本本情況、從業(yè)業(yè)人員資格情情況、營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照及開(kāi)展期期貨業(yè)務(wù)的核核準(zhǔn)文件等內(nèi)內(nèi)容進(jìn)行披露露，并派專(zhuān)人人及時(shí)維護(hù)和和更新投資者者園地的內(nèi)容容。第十七條 期期貨公司應(yīng)重視對(duì)對(duì)新入市投資者者的資信調(diào)查和評(píng)評(píng)估，對(duì)投資者的的基本

9、信息、投投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力力能等進(jìn)行了了解；經(jīng)過(guò)調(diào)調(diào)查評(píng)估，對(duì)對(duì)于抗風(fēng)險(xiǎn)能力較較弱、缺乏社社會(huì)福利保障障、虧損以后后生活可能發(fā)發(fā)生重大問(wèn)題題的人群以及及其他不適合合參與期貨交交易的人群，應(yīng)應(yīng)向其說(shuō)明期期貨交易的高高風(fēng)險(xiǎn)性，盡盡量說(shuō)服其不不要參與期貨貨交易。第十八條 對(duì)對(duì)新開(kāi)戶(hù)的客客戶(hù)，期貨公司應(yīng)舉辦投投資者教育講講座或培訓(xùn)活活動(dòng)，提高投投資者在以下下方面的認(rèn)識(shí)識(shí)：（一）對(duì)期期貨市場(chǎng)的認(rèn)認(rèn)識(shí)。包括期貨基基礎(chǔ)知識(shí)、交交易規(guī)則、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度度、各種交易易方式和操作作方法等。（二）對(duì)參參與期貨交易的權(quán)權(quán)利、義務(wù)和和責(zé)任的認(rèn)識(shí)識(shí)。包括期貨公司司的業(yè)務(wù)范圍圍、合同協(xié)議及雙雙方的權(quán)利和和義務(wù)、保證金

10、賬號(hào)和結(jié)算資資料查詢(xún)、追加保證金金與強(qiáng)行平倉(cāng)倉(cāng)規(guī)定、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴的渠道道和維權(quán)方式等。（三）對(duì)投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。要讓投資者者了解期貨與與其它投資工工具不同的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)特征，認(rèn)認(rèn)識(shí)到進(jìn)行期期貨交易既可可能有較大盈利，也也可能出現(xiàn)較較大虧損，投投資者必須承承擔(dān)從事期貨貨交易虧損可可能導(dǎo)致的責(zé)責(zé)任。第十九條 期期貨公司應(yīng)將投資資者教育內(nèi)化化為單位的合合規(guī)運(yùn)行機(jī)制制，在從事以以下各項(xiàng)業(yè)務(wù)務(wù)操作時(shí)嚴(yán)格格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)范，重點(diǎn)加加強(qiáng)對(duì)投資者者的風(fēng)險(xiǎn)揭示示：（一）進(jìn)一步規(guī)規(guī)范和健全開(kāi)開(kāi)戶(hù)流程和審審核機(jī)制，審審查客戶(hù)姓名名或名稱(chēng)、身身份的真實(shí)性性，確保客戶(hù)戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料真真實(shí)、準(zhǔn)確、完完整，資金賬戶(hù)和交易賬賬戶(hù)對(duì)應(yīng)關(guān)

11、系系明確，并保保管好客戶(hù)開(kāi)開(kāi)戶(hù)的影像資資料；在投資資者開(kāi)立資金金賬戶(hù)和交易賬賬戶(hù)后，應(yīng)提提醒投資者妥妥善保管交易易密碼、資金金賬戶(hù)密碼等重重要資料，提提示客戶(hù)不在在非法營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)從事期貨貨交易。（二）在簽訂期期貨經(jīng)紀(jì)合同同時(shí)，開(kāi)戶(hù)人人員應(yīng)對(duì)公司司的期貨經(jīng)紀(jì)紀(jì)合同進(jìn)行詳詳細(xì)講解，認(rèn)認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)揭示義務(wù)，指指導(dǎo)投資者閱閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示示書(shū)，要求投投資者在空白白位置抄寫(xiě)規(guī)規(guī)定字句并簽字。（三）在交易委委托系統(tǒng)和結(jié)結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示示的有關(guān)內(nèi)容容，確保投資資者在進(jìn)行操操作時(shí)及時(shí)知知曉可能產(chǎn)生生的風(fēng)險(xiǎn)。第二十條 期期貨公司應(yīng)建立健健全客戶(hù)服務(wù)務(wù)機(jī)制，可以以通過(guò)交易委委托系統(tǒng)、電電話、傳真、電電子郵件

12、、信信函等方式為為投資者提供供服務(wù)；客戶(hù)戶(hù)服務(wù)電話要要有專(zhuān)人接聽(tīng)聽(tīng)，及時(shí)解答答投資者的詢(xún)?cè)儐?wèn)。第二十一條 期貨公司應(yīng)應(yīng)積極采取多種種方式擴(kuò)大投投資者教育的的覆蓋范圍，有有條件的公司司可以與報(bào)刊、電視視、廣播、網(wǎng)絡(luò)絡(luò)等新聞媒體合作作，通過(guò)開(kāi)設(shè)設(shè)專(zhuān)題，舉辦仿真交交易大賽，期期貨知識(shí)競(jìng)賽賽等活動(dòng)，介介紹期貨基礎(chǔ)礎(chǔ)知識(shí)、法律律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理等內(nèi)容容。第二十二條 公司應(yīng)定期或或不定期在營(yíng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所舉辦辦投資者教育育講座和培訓(xùn)訓(xùn)；有IB機(jī)機(jī)構(gòu)的券商控控股類(lèi)期貨公公司，應(yīng)經(jīng)常常性地對(duì)IBB機(jī)構(gòu)及有關(guān)人人員進(jìn)行業(yè)務(wù)務(wù)知識(shí)和法律律法規(guī)培訓(xùn)，并通過(guò)過(guò)IB機(jī)構(gòu)開(kāi)開(kāi)展投資者教教育工作。第二十三條 有條件的公公司應(yīng)制作

13、期貨基礎(chǔ)礎(chǔ)知識(shí)、法律律法規(guī)、投資資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁(yè)，或編寫(xiě)期貨交易手冊(cè)、入市指南、風(fēng)險(xiǎn)教育案例匯編等資料，放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，供投資者取閱。第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)教育是是投資者教育育工作的重中中之重，公司司關(guān)于期貨交易的宣傳冊(cè)冊(cè)、說(shuō)明書(shū)、協(xié)協(xié)議、研究報(bào)報(bào)告等材料上上必須有風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容容，并在醒目目位置注明，不得使使用夸大或誘誘導(dǎo)類(lèi)用語(yǔ)，渲染期貨投資的財(cái)富效應(yīng)。第二十五條 公司應(yīng)在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)場(chǎng)所擺放或提供監(jiān)管部門(mén)門(mén)、協(xié)會(huì)、交易所所制作的投資者者教育宣傳資料。第五章 地方協(xié)協(xié)會(huì)的投資者者教育工作第二十六條條 地方協(xié)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本地地區(qū)期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)構(gòu)投資者教育育工作的組織織、協(xié)調(diào)和督

14、督促，鼓勵(lì)或或組織本地區(qū)區(qū)期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)構(gòu)通過(guò)多種形形式廣泛開(kāi)展展投資者教育育活動(dòng)。第二十七條條 地方協(xié)會(huì)要把對(duì)期貨貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投投資者教育工工作和投資者者園地建設(shè)的的監(jiān)督檢查工工作納入到日常工作中中，建立健全全監(jiān)督檢查機(jī)機(jī)制，檢查重重點(diǎn)包括各期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)機(jī)構(gòu)的投資者者園地建設(shè)、教教育手冊(cè)和宣宣傳資料、開(kāi)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的客戶(hù)調(diào)查和和評(píng)估以及風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示情況況、對(duì)新入市市投資者的培培訓(xùn)以及對(duì)投投資者投訴的的處理情況等等內(nèi)容。第二十八條 地方協(xié)會(huì)要要視市場(chǎng)及地地區(qū)內(nèi)投資者者教育工作開(kāi)開(kāi)展情況，有有針對(duì)性地開(kāi)開(kāi)展投資者教教育工作的信信息交流、經(jīng)經(jīng)驗(yàn)推介、案案例剖析；及及時(shí)匯集本轄轄區(qū)投資者教教育活動(dòng)的先先進(jìn)單位經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)、典型案例例并報(bào)送協(xié)會(huì)進(jìn)行宣傳傳和表彰；對(duì)教育活動(dòng)動(dòng)落實(shí)不力、嚴(yán)嚴(yán)重滯后、流流于形式的期貨貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和和負(fù)責(zé)人，應(yīng)應(yīng)責(zé)令其按要要求進(jìn)行整改改。第六章 投資資者教育工作作的檢查與評(píng)評(píng)價(jià)第二十九條 期期貨公司應(yīng)在在每一年度的的一月底之前前向協(xié)會(huì)報(bào)送送上年度的投投資者教育工工作總結(jié)和下下一年度的投投資者教育工工作安排，同同時(shí)抄送注冊(cè)冊(cè)地的地方協(xié)協(xié)會(huì)。第三十條 地地