應(yīng)收賬款監(jiān)控與催收流程

1、應(yīng)收賬款監(jiān)控與催收流程為加強(qiáng)公司內(nèi)部對(duì)應(yīng)收賬款的管理， 降低賒銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)， 特對(duì)應(yīng)收賬款的監(jiān)控辦法和明確如下：一.應(yīng)收賬款的監(jiān)控監(jiān)控對(duì)象：公司賒銷(xiāo)貨款一旦形成，該款項(xiàng)即成為信用主管的監(jiān)控對(duì)象。監(jiān)控取消：商在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將貨款返還，即可取消對(duì)該款項(xiàng)的監(jiān)控。監(jiān)控流程：賬齡管理流程和貨款提醒流程計(jì)劃財(cái)務(wù)部銷(xiāo)售財(cái)務(wù)人員根據(jù)每單情況在代理商信譽(yù)記錄1表內(nèi)錄入代理商信用等級(jí)、日、提貨額、欠款額、應(yīng)還款日、實(shí)際還款日、還款天數(shù)和逾期天數(shù)等情況。信用主管每日審核代理商賒銷(xiāo)情況，并通知當(dāng)日在崗銷(xiāo)售財(cái)務(wù)人員對(duì)賒銷(xiāo)期限前 5 日的代理商進(jìn)行還款溝通提示， 告知貨款到期日;對(duì)賒銷(xiāo)期限前 3 日的代理商進(jìn)行還款提醒。在此步操

2、作上不同于催收，語(yǔ)氣是合作和信任的，要利用業(yè)務(wù)往來(lái)的機(jī)會(huì)提醒，不要讓代理商感覺(jué)意外或生硬。 賒銷(xiāo)期限前 3 日的提醒語(yǔ)氣可較第一次溝通時(shí)適當(dāng)加強(qiáng)，提醒代理商到期的目的要明確。銷(xiāo)售財(cái)務(wù)人員在與代理商溝通的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)代理商任何信用異常狀況，應(yīng)在第一時(shí)間將信息轉(zhuǎn)告信用主管。對(duì)信用期已到的代理商即轉(zhuǎn)入信用主管的催收流程。l 每周五由信用主管編制代理商逾期報(bào)表，報(bào)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。2l 每月由信用主管編制應(yīng)收賬款賬齡分析報(bào)告，報(bào)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。.催收流程催收對(duì)象：賒銷(xiāo)賬款已到期的代理商。催收取消：賒銷(xiāo)賬款返還。催收策略： (建議如下 )賒銷(xiāo)賬款特點(diǎn)催收策略賬齡長(zhǎng)，金額小采用電話(huà)、傳真、電話(huà)等方式催收，執(zhí)行一般催

3、收程序3賬齡短，金額小電話(huà)溝通提醒，信用主管可不納入催收程序賬齡短，金額大進(jìn)入重點(diǎn)催收程序，如代理商有理由，提出延期申請(qǐng)，納入信用審批流程 (內(nèi)部操作 )，并進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控賬齡長(zhǎng)，金額大進(jìn)入重點(diǎn)催收程序，由信用主管負(fù)責(zé)，催收手段不斷升級(jí)催收流程：一般催收流程和重點(diǎn)催收流程一般催收程序?qū)π庞闷谝训降拇砩蹋绻诖藭r(shí)提出延期支付的請(qǐng)求，納入信用審批流程 (內(nèi)部操作 )，如果代理商的申請(qǐng)被拒絕，則在信用期到的當(dāng)日，信用主管應(yīng)電話(huà)明確通知代理商賬款已到期， 詢(xún)問(wèn)代理商逾期原因，確定代理商逾期還款日。 并通知銷(xiāo)售財(cái)務(wù)人員停止代理4商的進(jìn)貨權(quán)。在逾期還款日前再度提醒代理商，在的逾期還款日還款。在代理商逾期還款日仍未還款的，信用主管應(yīng)電話(huà)通知代理商逾期還款日到期，明確代理逾期原因，同時(shí)向代理傳真賬單情況，顯示證據(jù)。逾期在 15 天以?xún)?nèi)的代理商， 信用主管可視具體情況停止代理商一個(gè)季度的信用支持。l 逾期超過(guò) 15 日，金額較大的代理商進(jìn)入重點(diǎn)催收程序重點(diǎn)催收程序信用主管將逾期情況和掌握的逾期原因以信息聯(lián)絡(luò)單的方式5通報(bào)市場(chǎng)部，要求兩日內(nèi)予以答復(fù)，說(shuō)明與代理商溝通的情況，貨款拖欠的原因，建議采取的必要措施。信用主管接到反饋的信息聯(lián)絡(luò)單后，電話(huà)再次與代理商溝通，明確公司的態(tài)度，要求回收貨款，同時(shí)起草第二封，