2022年案件警示教育知識(shí)題庫(kù)及答案

1、第 頁(yè) 2022年案件警示教育知識(shí)題庫(kù)及答案一、多選題1【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（ ）A 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束B 某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C 某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D 某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之

2、處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核答案:AC2【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ）A 利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B 利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益C 利用本職崗位為本人謀取利益D 利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益E 利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益答案: ABD3【多選】（ ），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。A 在受雇期間B 在離職后C 在受雇期間與離職后D 國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露答案:ABC4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定

3、的有（ ） .A 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B 熟知銀行的反洗錢義務(wù)C 保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D 在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易答案:BD5【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，（ ）。A 應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品B 應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C 只能帶走自己在工作中積累的客戶資料D 歸還所欠公司費(fèi)用答案:ABD6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（ ）。A 不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)B 不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C 如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D 以上都對(duì)答案:AB

4、7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有（ ） .A 超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款B 與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)C 向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息D 以免費(fèi)方式向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息答案:ABC8【多選】有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（ ）。A 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)B 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系C 為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息D 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管答案:ABD9 【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的

5、金融產(chǎn)品的（ ）A 特征和收益B 風(fēng)險(xiǎn)C 法律關(guān)系D 業(yè)務(wù)處理流程E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架答案:ABCDE10【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（ ）。A 向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息B 出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息C 不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令D 將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的E 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司答案:ABCD11【多選】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。A 經(jīng)營(yíng)方針的重大變化B 經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化C 重大投資行為D 面臨的重大訴

6、訟E 重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定答案:ABCDE12【多選】在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。A 不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}B 不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息C 不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友D 按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔E 不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利答案:ABCDE13【多選】案件、事故報(bào)告的方式有（ ） A 電話B 傳真C 書面報(bào)告D 派人專門匯報(bào)答案:ABCD 14【多選】對(duì)因違章違規(guī)發(fā)生責(zé)任性案件、

7、事故的單位要對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人給予處罰。處罰的方式有：（ ）A 責(zé)令檢討通報(bào)批評(píng)B 罰款C 建議紀(jì)律處分D 觸犯刑律的移交司法部門處理答案:ABCD 15【多選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)必須配備的裝備是： （ ） A 自衛(wèi)武器B 消防器材C 自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備D 電風(fēng)扇答案:ABC 16【多選】哪些人員不得在要害部位工作 （ ） A 被判處緩刑、管制或剝奪政治權(quán)利以及監(jiān)外執(zhí)行的和勞動(dòng)教養(yǎng)所外執(zhí)行的B 刑滿釋放和解除勞動(dòng)教養(yǎng)后有重要犯罪嫌疑的C 有進(jìn)行各種現(xiàn)行破壞活動(dòng)危害跡象的D 其他公安機(jī)關(guān)認(rèn)為不適合在要害部位工作的人員答案:ABCD 17【多選】銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作貫徹的方針是 （ ） A 預(yù)防為主B 從嚴(yán)管

8、理C 消除隱患D 確保安全答案:ABCD 18【多選】緊急情況的處理。如不慎被鎖在防尾隨門中，在電話求助后， （ ） A 可用力擰下內(nèi)觀察鏡B 將外觀察鏡捅掉C 從觀察孔呼吸D 等待外人援助答案:ABC 19【多選】除()，防尾隨門可以使用雙開外，其它情況禁止使用雙開 A 發(fā)生重大災(zāi)害事故B 搬運(yùn)大型物品C 押運(yùn)公司接送款箱時(shí)D 領(lǐng)導(dǎo)授意雙開答案:ABC 20【多選】下列哪些物質(zhì)可以用泡沫滅火劑撲救 （ ）A 汽油B 紙張C 棉麻D 電氣設(shè)備答案:ABC 三、案例分析題1、2014年，某支行兩名信貸員失聯(lián)，經(jīng)查兩人辦理的多筆貸款有多項(xiàng)違規(guī)違法行為，長(zhǎng)期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況。經(jīng)核

9、實(shí)該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行下述規(guī)定：一、審查審批人員對(duì)信貸員提交的完整的信貸資料（包括紙質(zhì)和影像資料）進(jìn)行審查、審批后，將信貸材料退回信貸員，由信貸員在貸款發(fā)放后5個(gè)工作日內(nèi)將齊備的信貸資料上交市行檔案管理員，審查審批人員不強(qiáng)制要求保留任何信貸資料。二、特殊情況下允許客戶預(yù)簽空白協(xié)議、合同和借據(jù),但需客戶在合同中自行填寫放款賬號(hào)與戶名。三、小額貸款采取借款人自主支付的方式,貸款行會(huì)計(jì)部門設(shè)置專職的記賬崗,負(fù)責(zé)貸款發(fā)放工作。記賬崗在對(duì)有關(guān)資料核對(duì)無誤后，在會(huì)計(jì)系統(tǒng)進(jìn)行放款操作，借款人無需本人到場(chǎng)拿取借據(jù)回單等材料。另查，上述兩名信貸員均留有其貸款客戶身份證原件、復(fù)印件、有價(jià)證券等重要物品

10、。且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同。（1）【多選】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批時(shí)執(zhí)行的第一項(xiàng)規(guī)定存在哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患？（ ）A.貸款發(fā)放后信貸員遲遲不上交信貸檔案B.貸款發(fā)放后信貸員調(diào)換信貸檔案C.信貸檔案資料缺失D.管理人員無法掌握該筆貸款的全部情況答案：ABCD（2）【多選】經(jīng)查，上述兩名失聯(lián)信貸員長(zhǎng)期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況，造成此類事件發(fā)生的可能原因有哪些？（ ）A.貸前審查不仔細(xì)B.貸后檢查不認(rèn)真C.放款過程不合規(guī)D.未嚴(yán)格執(zhí)行輪崗規(guī)定答案：ABCD（3）【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行的第二項(xiàng)規(guī)定是否正確？（ ）答案：錯(cuò)（4）【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批

11、、放款操作時(shí)執(zhí)行的第三項(xiàng)規(guī)定是否正確？（ ）答案：錯(cuò)（5）【判斷】上述兩名信貸員與其客戶均有個(gè)人借貸或資金往來，該情況符合有關(guān)規(guī)定。（ ）答案：錯(cuò)（6）【多選】上述兩名信貸員留有客戶身份證件等物品，且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同，問題可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。A.信貸員可能為客戶代開賬戶B.信貸員可能以客戶名義向本行貸款后挪用C.信貸員可用客戶身份證件對(duì)外進(jìn)行貸款擔(dān)保D.竊取客戶賬戶密碼答案：ABCD（7）【多選】上述案件給我們的啟示，下列哪些說法是正確的（ ）。A.要完善重要空白憑證銷毀制度B.要嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”及審貸分離制度C.要加強(qiáng)員工行為排查D.要加大監(jiān)督檢查力度答案：

12、ABCD2、2010年，某支行客戶涉嫌克隆銀行承兌匯票并以全額銀承質(zhì)押開票方式與該行發(fā)生多筆業(yè)務(wù)，形成了近4000萬元風(fēng)險(xiǎn)資金。經(jīng)了解，該支行主要負(fù)責(zé)人、相關(guān)客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和會(huì)計(jì)人員等均將全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)理解為“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”。且該行放款審批人員在并未取得原票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票就進(jìn)行了放款操作。（1）【判斷】該支行業(yè)務(wù)人員等均認(rèn)為全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)是“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”您認(rèn)為是否正確？（ ）答案：錯(cuò)（2）【判斷】銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀承質(zhì)押類業(yè)務(wù)時(shí)，不需取得原票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票。（ ）答案：錯(cuò)（3）【多選】根據(jù)上述案情判斷，哪些可能是該支行在辦理銀

13、承質(zhì)押開票環(huán)節(jié)可能存在的違法違規(guī)問題：（ ）A.未按規(guī)定扣收貼現(xiàn)利息B.未經(jīng)查詢查復(fù)，僅憑票據(jù)復(fù)印件就辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C.辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.未按制度規(guī)定保管已貼現(xiàn)票據(jù)答案：BCD（4）【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？A.警告B.記大過C.降級(jí)D.記過答案：C（5）【判斷】上述案件，由于克隆銀行承兌匯票虛假特征非常不明顯，所以具有很強(qiáng)的隱蔽性。（ ）答案：錯(cuò)3、2008年，某農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)某客戶經(jīng)理在崗期間存在違規(guī)放貸等重大問題，經(jīng)查實(shí)確定其違法違規(guī)行為共形成風(fēng)險(xiǎn)資金近500萬元，包括冒名貸款、借據(jù)

14、金額與借款人認(rèn)定金額不符貸款、打白條等合計(jì)130余筆業(yè)務(wù)。（1）【多選】您認(rèn)為該機(jī)構(gòu)可能存在哪些管理問題，導(dǎo)致上述案件發(fā)生（ ）A.輪崗計(jì)劃執(zhí)行不力B.員工行為排查工作不力C.未嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”制度D.沒有建立定期外核等有關(guān)制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督答案：ABCD（2）【判斷】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)的案件問題，可免于相應(yīng)處罰( )答案：錯(cuò)（3）【多選】出現(xiàn)借據(jù)金額與借款人實(shí)際借款金額不符的情況，該銀行機(jī)構(gòu)可能存在以下哪些問題（ ）A.客戶經(jīng)理私自留存客戶身份證件B.客戶經(jīng)理私刻客戶公章或名章C.客戶經(jīng)理預(yù)留已加蓋銀行公章的借據(jù)或貸款憑證D.未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”等制度規(guī)定答案：ABCD

15、（4）【多選】上述案件發(fā)生后，該行應(yīng)采取哪些處置措施？（ ）A.健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗制度B.加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育培訓(xùn)C.密切關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)，開展思想整風(fēng)工作D.成立專案組調(diào)查該案件答案：ABCD（5）【判斷】該行發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理有違規(guī)行為后，在三天后上報(bào)給了當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局，該做法是否正確？（ ）答案：錯(cuò)4、2009年，某支行會(huì)計(jì)主管在常規(guī)查庫(kù)時(shí)發(fā)現(xiàn)保管票據(jù)的劉某處缺少4張銀承匯票，總計(jì)3000萬元，劉某謊稱已辦理托收，經(jīng)查并無此事，會(huì)計(jì)主管隨后報(bào)案，經(jīng)查，劉某在2009年8-9月間先后分四次盜取銀承匯票進(jìn)行不法活動(dòng)，該行向銀監(jiān)部門上報(bào)了案件風(fēng)險(xiǎn)信息，因其中一張銀承匯票該支行行長(zhǎng)有把握

16、在24小時(shí)內(nèi)追回，因此在案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)時(shí)填寫的金額為2500萬元。（1）【判斷】該行支行行長(zhǎng)修改案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)金額的做法是否符合規(guī)定？（ ）答案：錯(cuò)（2）【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（ ）A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)B. 調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案C. 查清案情，確認(rèn)性質(zhì)D. 做好輿論控制E. 查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE（3）【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？A. 警告B. 記過C. 記大過D. 降級(jí)答案： D（4）【多選】劉某作案四次，屢屢得手，其原因您認(rèn)為主要有哪些

17、方面（ ）A. 該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足B. 員工警示教育不夠C. 員工異常行為排查不夠D. 業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ABCD（5）【單選】案件偵破后，該機(jī)構(gòu)對(duì)該支行行長(zhǎng)給予撤職處分，處分后該支行行長(zhǎng)（ ）年內(nèi)不得安排同級(jí)或以上職務(wù)？A.1B.2C.3D.4答案：B5、2006-2009年期間，某農(nóng)村機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理張某發(fā)放頂名貸款20余筆，300余萬元，分別由19人頂名承貸。經(jīng)查，張某已在本崗位工作五年之久，一直沒有進(jìn)行崗位輪換或調(diào)動(dòng)。(1) 【多選】根據(jù)上述描述判斷，該機(jī)構(gòu)信貸方面可能存在的違法違規(guī)問題有哪些：（ ）A. 違規(guī)發(fā)放無息貸款B. 張某盜用19人留存該行的借款申請(qǐng)資料及個(gè)人身份

18、證件C. 信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同D. 貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題答案：BCD(2) 【判斷】由于該機(jī)構(gòu)人員較少，各崗位用人較為緊張，因此張某“不得不”一直在客戶經(jīng)理崗位工作，該做法是否正確（ ）答案：錯(cuò)(3) 【多選】上述案件案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（ ）A. 加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險(xiǎn)排查，查找漏洞和問題B. 成立以支行層級(jí)的案件調(diào)查組，對(duì)案情進(jìn)行調(diào)查C. 進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實(shí)提高制度執(zhí)行力D. 切實(shí)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力E. 根據(jù)案件發(fā)生情況，及時(shí)組織開展責(zé)任認(rèn)定工作，通過處罰切實(shí)發(fā)揮警示威懾作用

19、答案：ACDE(4) 【多選】 上述案件中，反映了該行（ ）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。A. 前臺(tái)審核B. 信貸審查C. 內(nèi)審D. 輪崗E. 放款答案：ABCD(5) 【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（ ）A. 法律風(fēng)險(xiǎn)B. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D. 信貸風(fēng)險(xiǎn)答案：C6、2013年，某機(jī)構(gòu)支行員工李某分三次挪用支行備付金累計(jì)15萬元，借給朋友或親戚使用，次日歸還，根據(jù)監(jiān)控錄像顯示，李某通過轉(zhuǎn)賬手段挪用款項(xiàng)，具體由張某柜臺(tái)內(nèi)填寫轉(zhuǎn)賬憑單交由鄰桌柜員趙某辦理。（1）【多選】造成李某屢次作案的原因主要有以下哪些原因（ ）？A. 內(nèi)部管理薄弱B. 輪崗制

20、度及崗位互控不力C. 日終盤核執(zhí)行不力D. 雙人封箱制度執(zhí)行不力答案：ABCD（2）【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（ ）類案件A. 一B. 二C. 三D. 四答案：A（3）【單選】根據(jù)該案情況判斷，下列哪個(gè)說法是正確的：（ ）A. 柜員趙某存在嚴(yán)重違規(guī)B. 柜員張某存在嚴(yán)重違規(guī)C. 柜員操作合規(guī)D. 張某和趙某二人均嚴(yán)重違規(guī)答案：D7、2010年7月5日，某經(jīng)貿(mào)公司在某銀行開立一賬戶，7月6日，該企業(yè)轉(zhuǎn)入資金1500萬元，當(dāng)日，某進(jìn)出口公司人員持經(jīng)貿(mào)公司的預(yù)留印鑒到支行營(yíng)業(yè)室購(gòu)買轉(zhuǎn)賬支票，之后用購(gòu)買的支票轉(zhuǎn)出資金1300萬元，后經(jīng)貿(mào)公司報(bào)案，查實(shí)后發(fā)現(xiàn)該支行副行長(zhǎng)王某曾向營(yíng)業(yè)室主任索

21、要開戶預(yù)留印鑒卡，涉嫌參加詐騙活動(dòng)，使得犯罪分子能夠轉(zhuǎn)移企業(yè)資金。(1)【單選】產(chǎn)生該案件的主要原因以下說法正確的是（ ）。A. 該案件屬于第一類案件，內(nèi)部人員參與作案，應(yīng)該按照三項(xiàng)制度的要求，開展后續(xù)的案件處置工作B. 該案件中，由于是行長(zhǎng)向營(yíng)業(yè)室主任索要印鑒卡，營(yíng)業(yè)室主任不知情，可以不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任C. 案件發(fā)生后如果立即能補(bǔ)回?fù)p失，可不報(bào)送D. 銀行發(fā)現(xiàn)該案件后，為了保護(hù)銀行聲譽(yù)，可以不報(bào)送案件答案：A(2)【判斷】上述案件中，該企業(yè)在7月5日開立銀行結(jié)算賬戶后，7月6日向外進(jìn)行支付，該行為符合人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定。（ ）答案：錯(cuò)(3)【判斷】上述案件中，柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，不

22、可以隨便將企業(yè)預(yù)留的印鑒卡交予銀行其他人員。（ ）答案：對(duì)(4) 【判斷】企業(yè)資金開立企業(yè)賬戶時(shí)，代辦人在無單位法定代表人和企業(yè)負(fù)責(zé)人授權(quán)或身份證的條件下，不能開辦相關(guān)賬戶。（ ）答案：對(duì)(5) 【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況，以下說法正確的是：（ ）A. 發(fā)生該案件后，應(yīng)當(dāng)暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人的職務(wù)B. 發(fā)生該案件后，應(yīng)該對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究C. 如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)D. 如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷E. 后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長(zhǎng)降級(jí)（含）以上處分答案：ABCE(6) 【多選】上述案件暴露出哪

23、些管理問題：（ ） A. 思想政治工作弱化，對(duì)員工違規(guī)行為失察、失糾B. 業(yè)務(wù)授權(quán)管理不當(dāng)C. 執(zhí)行人行等監(jiān)管部門制度不力D. 忽視對(duì)員工的價(jià)值觀、法制和職業(yè)道德的教育答案：ABCD (7) 【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（ ）A. 啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)B. 調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案C. 查清案情，確認(rèn)性質(zhì)D. 做好輿論控制E. 查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE8、2011年-2013年，某機(jī)構(gòu)支行風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理王某為客戶出具貸款擔(dān)保承諾書，并利用電話恐嚇、安排社會(huì)人員威脅信貸員、停止信貸員工作、辱罵信貸員等方式脅迫三名信貸人員違規(guī)

24、發(fā)放貸款累計(jì)180余萬元。(1) 【單選】根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，該做法屬于哪類經(jīng)濟(jì)犯罪（ ）？A. 擾亂市場(chǎng)秩序罪B. 違法發(fā)放貸款罪C. 侵犯財(cái)產(chǎn)罪D. 金融詐騙罪答案：B(2)【判斷】王某為客戶出具貸款擔(dān)保承諾書是合規(guī)的（ ）答案：錯(cuò)(3)【判斷】三名信貸員在明知王某做法違規(guī)情況下，迫于其威脅仍多次為其放款，而并未向上級(jí)匯報(bào)。根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，可減輕對(duì)三人的處罰（ ）答案：錯(cuò)(4)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（ ）A. 啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)B. 調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案C. 查清案情，確認(rèn)性質(zhì)D. 做好輿論控制E. 查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在

25、的問題答案：ABCDE (5)【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況及銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，以下說法正確的是：（ ）A. 發(fā)生該案件后，必須暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的職務(wù)B. 發(fā)生該案件后，必須對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究C. 如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)D. 如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷E. 后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長(zhǎng)記大過（含）以上處分答案：CE9、2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務(wù)之便將客戶存放資金轉(zhuǎn)出，進(jìn)行非法放貸活動(dòng)，涉及金額200余萬元。發(fā)現(xiàn)該案件后，該支行立即上報(bào)上級(jí)行并報(bào)省分行，省分行接報(bào)后三天將有關(guān)材料報(bào)

26、至省銀監(jiān)部門。(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（ ）類案件？A. 一B. 二C. 三D. 四答案：A(2)【多選】您認(rèn)為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面（ ）？A. 該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足B. 外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜C. 員工警示教育不夠D. 員工異常行為排查不夠E. 業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ACDE(3)【判斷】該案件的上報(bào)流程是否正確（ ）答案：錯(cuò)(4)【判斷】涉案的200萬元在一個(gè)月后全部追回，該案可撤銷（ ）答案：錯(cuò)(5)【單選】發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人（ ）及以上處分。A. 記過B. 記大過C. 降級(jí)D. 警告答案：B10. 2009年8月，山東某生

27、物科技有限公司董事長(zhǎng)傅某查詢存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)其賬戶資金減少1997萬元。后查實(shí)社會(huì)人員劉某與該公司的兩名財(cái)務(wù)人員前往支行開立一般結(jié)算賬戶，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人員補(bǔ)辦手續(xù)后在支行開立了結(jié)算賬戶。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該賬戶2000萬元，自8月25日起，以上款項(xiàng)在4天內(nèi)分四筆以轉(zhuǎn)賬方式劃出1997萬元。犯罪嫌疑人被控制后供認(rèn)了由劉某為社會(huì)不法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻章點(diǎn)私刻印鑒的事實(shí)。(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）以上處分。A. 記過B. 記大過C. 降級(jí)D. 撤職答案：C(2)【單選】上

28、述案件發(fā)生后，基層支行行長(zhǎng)被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，（ ）年內(nèi)不得擔(dān)任同級(jí)及以上職務(wù)。A. 1B. 2C. 3D. 4答案：B(3)【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號(hào)文的規(guī)定，在立案之日起，應(yīng)當(dāng)在（ ）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定。A. 2B. 3C. 5D. 6答案：B(4)【單選】上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于（ ）案件？A. 第一類B. 第二類C. 第三類D. 民事答案：C(5)【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬元，屬于重大惡性案件。（ ）答案：對(duì)11. 2011年8月17日，某銀行組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，在查出某支行三級(jí)主管隋某存在與客戶發(fā)生資金往來異常問題

29、，后確認(rèn)隋某涉嫌挪用客戶資金80萬元。經(jīng)查賬確認(rèn)，隋某2011年3月11日-2011年6月22日，交易筆數(shù)共6筆，涉案賬戶4戶，通過沖賬等方式將盜用的客戶資金轉(zhuǎn)移至其掌握的農(nóng)行“楊某”借記卡賬戶（沖轉(zhuǎn)資金80萬元），然后再分別轉(zhuǎn)賬支取。(1)【單選】上述案件屬于（ ）案件。A. 第一類B. 第二類C. 第三類D. 民事答案：A(2)【單選】上述案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪（ ）。A. 金融詐騙罪B. 挪用資金罪C. 違法發(fā)放貸款罪D. 盜竊罪答案：B(3)【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn)，一定程度上可以減輕對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究。（ ）答案：對(duì)(4)【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的

30、賬戶，作為轉(zhuǎn)賬使用。答案：錯(cuò)(5)【多選】上述案件中，哪些屬于違規(guī)行為。（ ）A. 柜員聽從主管離開機(jī)器時(shí)不簽退B. 主管利用柜員號(hào)碼登錄機(jī)器時(shí)進(jìn)行操作C. 違規(guī)挪用客戶資金后，進(jìn)行強(qiáng)行沖賬D. 將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉E. 事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證答案：ABCD12. 2010年12月6日，某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢過程中發(fā)現(xiàn)某存款單位所持“存款證實(shí)書”系偽造，后經(jīng)查實(shí)，犯罪嫌疑人劉濟(jì)源通過聯(lián)系省內(nèi)外大型企業(yè)向銀行存入定期存款，再以所控制的企業(yè)以設(shè)備融資租賃等名義，用虛假存款證實(shí)書向銀行質(zhì)押，辦理存單質(zhì)押貸款，涉及案件金額77.6億元，成為震驚全國(guó)的大案要案。后經(jīng)排查，案件的發(fā)生與該行的風(fēng)險(xiǎn)管控松

31、懈、內(nèi)部監(jiān)督制衡失效、高管層和員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)弱、制度執(zhí)行力差等問題突出等有直接關(guān)系。(1)【單選】該案件屬于（ ）案件A. 第一類B. 第二類C. 第三類D. 民事答案：A (2)【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（ ）A. 法律風(fēng)險(xiǎn)B. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D. 信貸風(fēng)險(xiǎn)答案：C(3)【判斷】上述案件中，未經(jīng)國(guó)資委批準(zhǔn)，省管企業(yè)可以對(duì)符合條件的境內(nèi)權(quán)屬和委托管理企業(yè)按規(guī)定提供擔(dān)保。（ ）答案：錯(cuò)(4)【判斷】上述案件中，銀行在辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時(shí)，不應(yīng)過分依賴存單，應(yīng)當(dāng)對(duì)其貸款需求、還款來源進(jìn)行認(rèn)真的審查。（ ）答案：對(duì)(5)【判斷】

32、上述案件中，該行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理長(zhǎng)時(shí)間不輪崗，也是造成該案件發(fā)生的原因之一。（ ）答案：對(duì)(6)【判斷】該案件符合制度對(duì)重大惡性案件的定義，屬于重大惡性案件。（ ）答案：對(duì)(7)【多選】上述案件中，以下哪些環(huán)節(jié)說明該行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)不審慎：（ ）A. 該行營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理經(jīng)辦的存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，多數(shù)由其一人完成B. 開立質(zhì)押存單未嚴(yán)格執(zhí)行制度，存在未見到存款證實(shí)書即開立虛假存單的情況C. 辦理客戶更改存款客戶預(yù)留密碼和聯(lián)系電話時(shí)，允許其代辦業(yè)務(wù)D. 該行安排對(duì)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)審計(jì)，并在外審和監(jiān)管部門提出意見和要求后，專門在董事會(huì)上討論、安排了整改工作E. 該行未將該業(yè)務(wù)納入集團(tuán)客戶進(jìn)行管理答案：ABCE

33、(8)【多選】上述案件中，反映了該行（）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。A. 前臺(tái)審核B. 信貸審查C. 內(nèi)審D. 輪崗E. 放款答案：ABCD (9)【多選】上述案件暴露了該行存在哪些問題（）A. 該行公司治理不夠規(guī)范，在選人用人關(guān)鍵問題上存在決策漏洞。B. “三會(huì)一層”權(quán)力制衡機(jī)制不到位，未能充分有效發(fā)揮作用C. 內(nèi)控機(jī)制不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理明顯不到位D. 業(yè)務(wù)操作有章不循，執(zhí)行力弱化，表現(xiàn)為有制度不執(zhí)行，制度執(zhí)行不到位以及違反禁止性規(guī)定E. 存在較強(qiáng)的擴(kuò)張沖動(dòng)，在發(fā)展戰(zhàn)略上重規(guī)模、輕風(fēng)控答案：ABCDE (10)【多選】上述案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（）A. 加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險(xiǎn)排查，查找漏洞

34、和問題B. 成立以營(yíng)業(yè)部層級(jí)的案件調(diào)查組，對(duì)案情進(jìn)行調(diào)查C. 進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實(shí)提高制度執(zhí)行力D. 切實(shí)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力E. 根據(jù)案件發(fā)生情況，及時(shí)組織開展責(zé)任認(rèn)定工作，通過處罰切實(shí)發(fā)揮警示威懾作用答案：ACDE 13. 某行客戶經(jīng)理陳某，以高額利息誘騙客戶俞某，取走其賬戶資金。(1) 【判斷】客戶經(jīng)理陳某，陪同客戶俞某一同到柜臺(tái)辦理銀行卡開戶、存款業(yè)務(wù)，此做法符合規(guī)定。（ ）答案：對(duì)(2)【多選】客戶經(jīng)理陳某要求客戶俞某在尚未打印的空白開戶申請(qǐng)書上簽字，銀行柜面人員未提出不同意見。針對(duì)此環(huán)節(jié)，下列哪些說法是正確的：A.不應(yīng)苛求俞某了

35、解在銀行開戶的相關(guān)細(xì)節(jié)B. 柜面人員未盡告知義務(wù)C. 銀行員工可以代替客戶辦理業(yè)務(wù)D. 以上答案都對(duì)答案：AB(3) 【判斷】銀行柜面人員將俞某開立的銀行卡U盾直接給陳某，委托陳某交俞某。此做法符合規(guī)定。（ ）答案：錯(cuò)(4)【多選】陳某、俞某在銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽訂委托書，陳某承諾：銀行負(fù)責(zé)俞某資金安全、承擔(dān)支付利息的責(zé)任。并加蓋銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章。針對(duì)此環(huán)節(jié)，下列哪些說法是錯(cuò)誤的：（ ）A. 銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章不能代替銀行公章效力，視同無效B. 陳某詐騙儲(chǔ)戶存款為個(gè)人行為，與銀行無關(guān)C. 陳某詐騙儲(chǔ)戶存款構(gòu)成表見代理，銀行需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任D. 銀行承擔(dān)對(duì)員工行為失察責(zé)任，不承擔(dān)賠償責(zé)任答案：ABD(5) 【

36、判斷】陳某利用俞某的銀行卡U盾伙同社會(huì)人員徐某，將俞某賬戶存款轉(zhuǎn)走，6個(gè)月后俞某發(fā)現(xiàn)存款被騙。根據(jù)上述案情判斷，儲(chǔ)戶俞某在存款被騙案件中存在過錯(cuò)。（ ）答案：錯(cuò)14. 2007年6月30日至2008年2月22日期間，某行信貸員張某與甲公司法人代表合謀，利用其信貸員身份之便，在甲公司職工不知情的情況下，以甲公司職工作為借款人，共發(fā)放個(gè)人貸款47筆，251.85萬元，貸款最終用于甲公司經(jīng)營(yíng)或歸還甲公司在該行的貸款利息。(1)【多選】根據(jù)上述情況判斷，下列說法正確的是：（ ）A. 信貸員張某違法侵占儲(chǔ)戶存款B. 該行信貸制度執(zhí)行乏力C. 該行檢查監(jiān)督形同虛設(shè)D. 該事件是典型的甲公司騙貸案E. 以上

37、答案都對(duì)答案： BC(2)【多選】根據(jù)上述描述判斷，信貸方面可能存在的違法違規(guī)問題有哪些：（ ）A. 違規(guī)發(fā)放無息貸款B. 張某盜用甲公司職工留存該行的借款申請(qǐng)資料及個(gè)人名章C. 信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同D. 貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題答案： BCD(3)【多選】該行柜員多次直接用現(xiàn)金發(fā)放貸款，并交給信貸員張某。根據(jù)上述案情判斷，柜面人員可能存在的違規(guī)環(huán)節(jié)有哪些：（ ）A. 對(duì)借據(jù)審查把關(guān)不嚴(yán)B. 未執(zhí)行“誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬”的相關(guān)規(guī)定C. 此案是2007年發(fā)生的案件，未執(zhí)行受托支付規(guī)定D. 未堅(jiān)持定期查庫(kù)制度，致使現(xiàn)金被挪用E. 以上答案都對(duì)答案： AB (4)

38、【判斷】信貸員張某從1997年6月至2008年2月，一直在同一信貸崗位工作。符合規(guī)定（ ）答案：錯(cuò)(5)【多選】上述信貸員張某涉及的案件給我們的啟示，下列哪些說法是正確的：（ ）A. 要嚴(yán)格貸款管理，加強(qiáng)借款資料審查，確保檔案資料真實(shí)、完整B. 嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，嚴(yán)禁超權(quán)限化整為零發(fā)放貸款C. 細(xì)化貸款 “三查”操作規(guī)程，杜絕頂冒名貸款的發(fā)生D. 建立定期外核制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督E. 該行分管副行長(zhǎng)年齡偏大，管理能力弱，是該案件發(fā)生的根本原因答案： ABCD15. 2009年3月27日，某行進(jìn)行會(huì)計(jì)對(duì)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，甲公司內(nèi)部賬務(wù)記錄與該行貸款賬務(wù)記錄余額連續(xù)幾個(gè)月不符，至3月27日差額為

39、200萬元。繼續(xù)核查發(fā)現(xiàn)，甲公司入賬的兩張收貸憑證為復(fù)印件。經(jīng)立案?jìng)刹?，任某在任信貸主管期間，于2008年8月、12月分三次采用偽造收貸憑證的方式，挪用甲、乙兩家公司企業(yè)資金共計(jì)450萬元，轉(zhuǎn)入多個(gè)私自開立的個(gè)人賬戶，進(jìn)行民間借貸。(1)【多選】根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是錯(cuò)誤的：（ ）A.該行對(duì)賬制度執(zhí)行較好B.200萬元差額是未達(dá)賬項(xiàng)，按規(guī)定由甲公確認(rèn)即可C.對(duì)賬人員自己處理D.進(jìn)一步查明原因，根據(jù)規(guī)定向上一級(jí)報(bào)告答案： ABC(2)【多選】根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是正確的：（ ）A.從基本情況判斷，該案件是任某與甲、乙兩公司內(nèi)外勾結(jié)作案B.任某盜用業(yè)務(wù)公章和他人名章作案C.該案件被發(fā)現(xiàn)

40、，表明該行日常會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查非常到位D.該行重要空白憑證管理不嚴(yán)，印章保管不善答案： BD(3)【多選】根據(jù)基本案情判斷，哪些是上述案件存在的違法違規(guī)環(huán)節(jié)：（ ）A. 偽造收貸憑證回單作為甲、乙兩公司的歸還貸款入賬憑證B. 任某騙取甲、乙兩公司開出多張支票，并假意代為歸還兩公司貸款C. 賬戶開立把關(guān)不嚴(yán)，致使任某私自以他人身份證復(fù)印件開立多個(gè)結(jié)算賬戶D. 違背“先記賬后付款”原則，導(dǎo)致賬務(wù)相差200萬元答案： ABC(4)【判斷】為方便客戶，銀行內(nèi)部人員代理甲公司辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)符合規(guī)定。（ ）答案：錯(cuò)(5)【判斷】銀行員工參與民間借貸，不影響工作即可。（ ）答案：錯(cuò)16. 某行工作人員丁某以高

41、息存款為誘餌，騙取客戶到該行柜員張某處辦理銀行卡開戶及存款業(yè)務(wù)。在丁某的授意下，客戶將大額資金轉(zhuǎn)入社會(huì)人員王某賬戶，王某另外付給客戶高額收益。(1)【單選】根據(jù)基本情況判斷，下列哪個(gè)說法是正確的：（ ）A. 柜員張某未履行大額轉(zhuǎn)賬提醒義務(wù)B. 柜員張某操作符合規(guī)定C. 該行違法挪用客戶資金D. 以上答案都不對(duì)答案：A(2)【多選】該行員工丁某、共騙取客戶資金225萬元。根據(jù)基本案情判斷，下列哪些說法是正確的：（ ）A. 銀行屬于高息攬存B. 該行監(jiān)督檢查機(jī)制嚴(yán)重缺失C. 大額資金授權(quán)管理不到位D. 該行對(duì)員工思想教育、行為排查不力答案： BCD(3)【判斷】上述存款詐騙案件，銀行也涉及存款欺詐

42、，應(yīng)付賠償責(zé)任。（ ）答案：錯(cuò)(4)【判斷】上述存款詐騙案件，犯罪嫌疑人利用銀行交易平臺(tái)，私下從事非法民間借貸活動(dòng)。（ ）答案：對(duì)(5)【判斷】上述存款詐騙案件，是嚴(yán)重的銀行賬外經(jīng)營(yíng)、非法吸收存款和發(fā)放貸款的刑事案件。（ ）答案：錯(cuò)17. 2009年9月22日,A銀行Y支行會(huì)計(jì)主管履職進(jìn)行常規(guī)查庫(kù)。會(huì)計(jì)主管發(fā)現(xiàn)該支行出納范某保管的已貼現(xiàn)的銀行承兌匯票缺少4張,金額2800萬元，出納范某稱這4張票據(jù)已經(jīng)辦理托收。經(jīng)追查，其中丟失的3張，1850萬元匯票被及時(shí)追回,另一張950萬元匯票被出納范某轉(zhuǎn)給曹某后，幾經(jīng)轉(zhuǎn)手在另一家銀行又辦理了貼現(xiàn)。(1【判斷】根據(jù)規(guī)定，辦理托收的貼現(xiàn)匯票允許不記表外賬。（

43、 ）答案：錯(cuò)(2)【多選】會(huì)計(jì)主管核查后發(fā)現(xiàn)缺少的4張匯票并未辦理托收。Y支行應(yīng)立即采取哪些措施？( )A. 向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B. 協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理銀行承兌匯票的停止支付和公示催告手續(xù)。C. 向上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D. 支行先自行追查匯票去向，必要時(shí)報(bào)公安機(jī)關(guān)配合E. 以上答案都對(duì)答案：ABC(3)【判斷】根據(jù)上述事實(shí)判斷，此案件為外部人員盜竊案件。（ ）答案：錯(cuò)(4)【判斷】上述案件暴露出該行對(duì)已貼現(xiàn)匯票管理不嚴(yán)，未能嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)背書制度，致使丟失的匯票能夠重新在另一家銀行辦理貼現(xiàn)。( )答案：對(duì)(5)【多選】根據(jù)述事實(shí)描述分析，該案件的發(fā)案原因有哪些？（ ）A.個(gè)別員工法制觀念、制度意識(shí)淡薄B

44、. 員工行為排查流于形式,未能及時(shí)排查出員工異常行為C. 員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng),業(yè)務(wù)操作不規(guī)范D. 部分規(guī)章制度不夠完善，存在一定的漏洞答案：ABCD18. 自2009年1月5日至20日，某支行營(yíng)業(yè)室會(huì)計(jì)主管蒲某，采取自己辦理或指使柜員辦理的方式，往14人的存折或銀行卡中空存資金共14筆，金額140萬元，被蒲某挪用。(1)【多選】根據(jù)上述描述判斷。下列哪些說法是正確的：（ ）A. 該事件是嚴(yán)重違法行為B. 該行為具有較強(qiáng)隱蔽性，很難被發(fā)現(xiàn)C. 金額較小，按照監(jiān)管規(guī)定，不構(gòu)成案件D. 以上答案都對(duì)答案：AB(2)【多選】2009年1月21日，該問題被柜員袁某查庫(kù)發(fā)現(xiàn)，立即報(bào)營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人。后蒲某將損失

45、資金歸還該行。根據(jù)上述事實(shí)判斷，下列哪些說法是正確的：（ ）A. 內(nèi)部嚴(yán)肅處理，蒲某可以免于追究刑事責(zé)任B. 柜員的合規(guī)意識(shí)差，法紀(jì)意識(shí)淡薄C. 該行柜員卡、密碼、授權(quán)卡等管理混亂D. 應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案答案：BCD(3)【判斷】該事件是由于該行對(duì)蒲某個(gè)人行為失察所致?？傮w看，該行對(duì)員工的培訓(xùn)、教育、監(jiān)督檢查等方面，制度執(zhí)行力較強(qiáng)。（ ）答案：錯(cuò)(4)【判斷】該支行由于內(nèi)控管理方面存在諸多問題，按照監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)給予該支行行長(zhǎng)警告以下紀(jì)律處分。（ ）答案：錯(cuò)19. 2004年3月3日，A行下轄X支行向甲公司發(fā)放2筆質(zhì)押貸款共6000萬元，當(dāng)日存入甲公司在A行賬戶。當(dāng)天，又從甲公司賬戶將5700

46、萬元匯出：分別匯入乙公司所在B行Y支行賬戶2700萬元，匯入丙公司在C行下轄Z支行賬戶3000萬元。2筆貸款檔案中，除借款合同外，沒有借款人-甲公司的基本信息資料及質(zhì)押物情況。3月3日，B行下轄Y支行的綜合柜員王某及石某，與乙公司人員合謀，利用工作之便，將乙公司轉(zhuǎn)入丙公司在B行Y支行的3000萬元資金，僅轉(zhuǎn)入丙公司50萬元，王某及石某將其中30萬資金以丙公司的名義開立一年期單位定期存單，底聯(lián)為30萬元，客戶聯(lián)變?cè)斐?000萬元，剩余2950萬元被王某及石某等人侵吞。(1)【多選】根據(jù)上述事實(shí)判斷下列哪些說法是錯(cuò)誤的：（ ）A. X支行借用客戶賬戶辦理貸款，用途不真實(shí)B. 2筆貸款為無效質(zhì)押貸款

47、C. X支行目的是騙取甲公司存款D. 甲公司在上述描述中不存在違規(guī)E. 以上說法都不對(duì)答案：CD(2)【多選】按照當(dāng)時(shí)B行規(guī)定，單位定期存單只能用于抵、質(zhì)押貸款。根據(jù)描述判斷，哪些是Y支行可能存在的違法違規(guī)問題：（ ）A. 重要空白憑證管理不合規(guī)。沒有查明定期存單用途B. 監(jiān)督檢查不力。沒有及時(shí)核實(shí)定期存單的真實(shí)性C. 違法開具虛假單位定期存單D. 丙公司勾結(jié)王某及石某等人侵吞資金答案：ABC(3)【多選】3月3日當(dāng)天，丙公司持偽造的3000萬元變?cè)齑鎲?，到C行下轄Z支行辦理存單質(zhì)押銀行承兌匯票，Z支行相關(guān)人員到Y(jié)支行進(jìn)行相關(guān)存單核押工作，犯罪嫌疑人王某進(jìn)行了核押，并加蓋了B行下轄Y支行的業(yè)務(wù)

48、公章和王某的個(gè)人印章。根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是正確的：（ ）A. Z支行對(duì)丙公司持有的虛假存單的真實(shí)性沒有辨別能力，該環(huán)節(jié)存在過錯(cuò)B. Y支行印章管理不合規(guī)，給不法分子以可乘之機(jī)C. Y支行不相容的崗位：柜員經(jīng)辦和核押兩項(xiàng)工作均由王某一人辦理D. Z支行到Y(jié)支行當(dāng)面核押符合規(guī)定答案： BCD(4)【多選】3月3日下午，C行下轄Z支行在核押后，以甲公司匯給丙公司的3000萬元保證金和核押后的3000萬元定期存單共6000萬元作質(zhì)押，為丙公司開出6000萬元的銀行承兌匯票，付款人為丙公司，收款人為M公司。當(dāng)日，M公司持6000萬元銀行承兌匯票到A行下轄X支行辦理貼現(xiàn)，幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，當(dāng)日歸還甲公司在

49、X支行的6000萬元質(zhì)押貸款。2005年3月2日，存單到期，Z支行要求Y支行兌付，Y支行以底聯(lián)只有30萬元為由拒付，至此案發(fā)。根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是正確的：（ ）A. Z支行簽發(fā)6000萬元銀承，屬于違規(guī)簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票B. 銀行承兌匯票的簽發(fā)、貼現(xiàn)等方面的授權(quán)授信制度存在缺陷C. Z支行為了完成存款任務(wù)，盲目違規(guī)經(jīng)營(yíng)D. 甲、乙、丙三家公司人員均參與犯罪E. 以上答案都對(duì)答案：ABC(5)【判斷】根據(jù)上述定期存單案件情況判斷，A行X支行為了增加盈利，違規(guī)擴(kuò)張貼現(xiàn)規(guī)模，是誘發(fā)案件發(fā)生的重要因素。（ ）答案：對(duì)(6)【判斷】上述虛假定期存單案件暴露出，XYZ三家支行內(nèi)控制度

50、不健全、人情代替制度、信任代替監(jiān)督等弊端。（ ）答案：對(duì)20. 2005年起，某投資公司控制人劉某聯(lián)系其朋友韓某為X銀行攬儲(chǔ)，攬儲(chǔ)對(duì)象是大型國(guó)企，劉某承諾大型國(guó)企只要在X銀行存款，劉某給付企業(yè)10%-15%的補(bǔ)償金，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可獲1%的好處費(fèi)，劉某則可以用相關(guān)企業(yè)存款作擔(dān)保，在X銀行辦理等額的第三方存單質(zhì)押貸款，用于投資。到2006年，劉某在X銀行的貸款已達(dá)28億元。2006年，劉某被X銀行要求歸還貸款，為此，劉某將所有投資抽回，虧損巨大。為彌補(bǔ)虧損，劉某一方面采用私刻企業(yè)及銀行印章，偽造存單質(zhì)押資料及金融票據(jù)，進(jìn)一步騙取X銀行第三方質(zhì)押貸款，一方面繼續(xù)尋找資金，避免暴露。(1)【多選】下列哪些

51、是X銀行存在的違法違規(guī)問題：（ ）A. 貸前調(diào)查嚴(yán)重缺失。對(duì)劉某的經(jīng)營(yíng)狀況款、資金來源、還款能力未進(jìn)行正確的評(píng)估B. 違規(guī)擴(kuò)張存貸款規(guī)模C. X銀行違法高息攬存D. 貸時(shí)審查不盡職。對(duì)大額貸款未建立完善的核查、審批機(jī)制答案：ABD(2)【多選】根據(jù)基本案情判斷，下列哪些是X銀行存在的違法違規(guī)問題：A. 未及時(shí)核實(shí)企業(yè)存款及相關(guān)銀行印章的真實(shí)性B. 貸款“三查”形同虛設(shè)C. 監(jiān)督制約機(jī)制嚴(yán)重缺失D. X銀行違法挪用企業(yè)存款答案：ABC(3)【多選】劉某資金鏈斷裂，2010年12月，X銀行發(fā)現(xiàn)某存款單位的“存款證實(shí)書”系偽造后報(bào)警、案發(fā)，銀行損失巨大。該案件的啟示有哪些：A. X銀行內(nèi)部人員喪失道

52、德底線，違法違紀(jì)嚴(yán)重B. X銀行除對(duì)個(gè)別人員行為失察外，總體情況基本符合規(guī)定C. X銀行內(nèi)控制度不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱D. X銀行“三會(huì)一層”權(quán)力制衡機(jī)制不健全E. 以上答案都對(duì)答案：ACD (4)【判斷】上述質(zhì)押貸款案件告誡我們,要牢固樹立“重視業(yè)務(wù)發(fā)展，在擴(kuò)張中化解風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)理念。（ ）答案：錯(cuò)21. 某行信貸員小張?jiān)诮杩钌暾?qǐng)人-肉牛養(yǎng)殖戶小李貸款審批通過后，小張拿小李的身份證及小李簽字的空白借款合同，代替小李到銀行辦理放款及賬戶開立手續(xù)，并幫助小李將貸款取出，現(xiàn)金交給小李。時(shí)隔一年，小李貸款出現(xiàn)逾期，小張及貸后人員上門催收，才知小李養(yǎng)殖的牛遭遇疫情，一頭都不剩。小李反口說對(duì)貸款的事不清楚

53、。(1)【判斷】某行信貸員小張個(gè)人到借款申請(qǐng)人-肉牛養(yǎng)殖戶小李處，進(jìn)行貸前調(diào)查，審批順利通過。該做法符合規(guī)定。（ ）答案：錯(cuò)(2)【判斷】借款人小李讓信貸員小張代為開立存折，小張同意。該做法不符合規(guī)定。（ ）答案：對(duì)(3)【多選】根據(jù)上述情況判斷，下列哪些說法是正確的：（ ）A. 銀行柜面人員違規(guī)辦理小李賬戶開立業(yè)務(wù)B. 小李要求小張代為辦理，責(zé)任由小李承擔(dān)，與銀行無關(guān)C. 借款合同的簽訂操作不合規(guī)D. 小張可以代小李辦理開戶業(yè)務(wù)答案：AC(4)【多選】根據(jù)基本情況判斷，該行存在下列哪些違規(guī)問題：( )A. 該行沒有按照規(guī)定進(jìn)行貸后檢查B. 小張違規(guī)將現(xiàn)金送借款人家中C. 小張違規(guī)發(fā)放頂名貸款

54、D. 該行監(jiān)督檢查管理不到位E. 以上答案都對(duì)答案：ABD(5)【判斷】該行信貸人員嚴(yán)重違規(guī)發(fā)放貸款，小李可以免除還款責(zé)任。（ ）答案：錯(cuò)22. 某支行長(zhǎng)小王利用職務(wù)之便，安排下屬用10個(gè)身份證復(fù)印件開立10個(gè)個(gè)人結(jié)算賬戶，并冒用上述10人的借款資料發(fā)放貸款300萬元，轉(zhuǎn)給同學(xué)劉某使用。小王自己沒有收受任何好處。后，小王同學(xué)劉某逃逸，300萬元貸款無法歸還。(1)【判斷】某支行長(zhǎng)小王安排下屬用10個(gè)身份證復(fù)印件開立10個(gè)結(jié)算賬戶，不符合人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的相關(guān)規(guī)定。（ ）答案：對(duì)(2)【判斷】根據(jù)上述情況判斷，此事件僅小王一人涉及違法，其他銀行人員均不涉及違規(guī)。（ ）答案：錯(cuò)(3)【多

55、選】根據(jù)描述判斷，對(duì)此環(huán)節(jié)下列哪些說法是錯(cuò)誤的：( )A. 同學(xué)劉某在此冒名貸款事件中負(fù)首要責(zé)任B. 同學(xué)劉某違法挪用客戶資金C. 小王違法改變貸款用途D. 以上答案都不對(duì)答案：AB(4)【多選】由于小王一直擔(dān)任該支行行長(zhǎng)，兩年后才被發(fā)現(xiàn)。根據(jù)情況判斷下列哪些說法是正確的：( )A. 小王作為受害方，設(shè)法歸還貸款后，可免于立案B. 該行未嚴(yán)格執(zhí)行定期輪崗制度C. 該行貸款“三查”執(zhí)行不力D. 該行監(jiān)督制約機(jī)制不健全答案：BCD(5)【判斷】該冒名貸款事件暴露出：該支行內(nèi)控不健全，權(quán)力代替制度、信任代替監(jiān)督等嚴(yán)重問題。（ ）答案：對(duì)一、單選題1【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及

56、其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？A.警告B.記大過C.降級(jí)D.記過答案：C2【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以 ( ) A 將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還B 利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)C 勸阻同事行賄受賄D 以上都可以答案: C 3【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由( )負(fù)責(zé)解釋。A 各銀行黨委B 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D 中國(guó)人民銀行答案: C 4 【單選】李某的朋友張某長(zhǎng)期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行為說法正確的是( )。 A 可以只幫助張某運(yùn)輸而不買賣假人民幣，不會(huì)構(gòu)成犯罪B 可以從張某處以低價(jià)購(gòu)買假人民幣自己使用，不會(huì)

57、構(gòu)成犯罪C 可以以朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報(bào)酬就不會(huì)構(gòu)成D 以上行為都構(gòu)成犯罪答案: D 5【單選】下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則? ( ) ? A 誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)B 信息保密、熟知業(yè)務(wù)C 專業(yè)勝任、勤勉盡職D 保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)答案: B 6 【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該 ( ) A 向銀行管理層披露所處關(guān)系B 公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系C 以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款D 建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款答案: A 7【單選】根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確的是( )。 A 商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦

58、理業(yè)務(wù)的時(shí)候自行縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間B 商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)C 商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓?jiǎn)蜠 商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款答案: C 8 【單選】犯罪分子在柜臺(tái)外實(shí)施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械( )，并與聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。A 狼牙棒B 防火兩用槍C 立即報(bào)警答案: C 9【單選】( )是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。A 董事長(zhǎng)B 行長(zhǎng)C 監(jiān)事長(zhǎng)D 分管行長(zhǎng)答案: C 1 0【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認(rèn)( )時(shí)，方可開啟防尾隨門。 A 無人B 無危險(xiǎn)C 安全D 無誤答案: C 11【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所臨柜工作人員在( )，要密切注意觀察客戶的神態(tài)、言行舉止，及

59、時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。 A 平時(shí)B 營(yíng)業(yè)期間C 守庫(kù)時(shí)間D 押運(yùn)期間答案: B 12【單選】客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時(shí)，柜臺(tái)工作人員應(yīng)( )。 A 提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)B 提醒其注意安全防范C 注意觀察周邊情況答案: B 13【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備( )，負(fù)責(zé)維護(hù)營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)大廳的安全和正常工作秩序。 A 服務(wù)人員B 大堂經(jīng)理C 保安D 值勤保衛(wèi)人員答案: B 14【單選】營(yíng)業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級(jí)主管單位人員需進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控室等場(chǎng)所檢查時(shí)，除核對(duì)其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好登記外，還須( )陪同方可進(jìn)入。 A 有臨柜人員或一般工作人員B 有單位安全員C 有上一級(jí)主要

60、領(lǐng)導(dǎo)D 有負(fù)責(zé)人或上級(jí)保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人答案: D 15 【單選】營(yíng)業(yè)期間，工作人員臨時(shí)走出營(yíng)業(yè)室，以下說法不正確的是( )。 A 時(shí)間很短，可以不關(guān)門，但要快進(jìn)快出B 應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況C 要隨手關(guān)門答案: A 16【單選】營(yíng)業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所檢查、輔導(dǎo)工作，應(yīng)出示( )。 A 身份證B 單位介紹信C 單位介紹信和身份證或工作證D 單位介紹信和身份證答案: C 17【單選】當(dāng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其處置方式是:( )。 A 先報(bào)警、再反擊、后防身B 先藏身、后報(bào)警、再反擊C 先反擊、再防身、后報(bào)警答案: B 18【單選】營(yíng)業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)先