證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理相關規(guī)定

1、 SHAPE * MERGEFORMAT 證券投資基金銷銷售業(yè)務信息息管理平臺管管理規(guī)定 第一章章 總則 第一條條 為了規(guī)規(guī)范證券投資資基金銷售業(yè)業(yè)務的信息管管理，提高對對基金投資人人的信息服務務質(zhì)量，促進進證券投資基基金銷售業(yè)務務的進一步發(fā)發(fā)展，根據(jù)證證券投資基金金法及證證券投資基金金銷售管理辦辦法（以下下簡稱銷售售管理辦法），制制定本規(guī)定。 第二條 本規(guī)定所稱的證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺（以下簡稱“信息管理平臺”），是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。 本規(guī)定所稱的基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理基金份額的認購、申購

2、和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)。 第三條 信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則，并且滿足以下要求：（一）具備本規(guī)定所列示的各項基金銷售業(yè)務功能，能夠履行法律、法規(guī)規(guī)定的相關責任人的義務；（二）具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制，保障基金投資人資金流動的安全性；（三）具備基金銷售費率的監(jiān)控機制，防止基金銷售業(yè)務中的不正當競爭行為；（四）支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用；（五）具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制； （六）能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。 第四條 基金銷售機構(gòu)從事和基金銷售有關

3、的活動，應當按照本規(guī)定的要求建設、改造和管理相關信息系統(tǒng)。 第二章 前臺業(yè)務系統(tǒng) 第五條 前臺業(yè)務系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。 輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由具備相關資質(zhì)要求的專業(yè)服務人員輔助基金投資人完成業(yè)務操作所必需的軟件應用系統(tǒng)。 自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。 前臺業(yè)務系統(tǒng)通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能。 第六條 前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備為基金投資人

4、以及基金銷售人員提供投資資訊的功能，投資資訊應當包括以下內(nèi)容： （一）基金基礎知識； （二）基金相關法律法規(guī)； （三）基金產(chǎn)品信息，包括基金基本信息、基金費率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費支付模式、基金風險評價信息和基金的其他公開市場信息等； （四）基金管理人和基金托管人信息； （五）基金相關投資市場信息； （六）基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點信息。 為基金投資人提供的投資資訊信息，要有合法來源，還應當向基金投資人揭示信息來源和發(fā)布時間。 第七條 前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能，包括開戶、基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、

5、賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請等： （一）系統(tǒng)在個人開戶時應當記錄個人證件類型、證件號碼、基金交易賬戶、姓名、出生年月、法定或授權(quán)代理人證件類型、法定或授權(quán)代理人證件號碼、法定或授權(quán)代理人姓名、個人銀行賬戶、聯(lián)系方式、對賬單發(fā)送方式等信息； （二）系統(tǒng)在機構(gòu)開戶時應當記錄機構(gòu)證件類型、證件號碼、機構(gòu)類型、基金交易賬戶、機構(gòu)名稱、注冊地址、法定代表人姓名、授權(quán)代理人證件類型、授權(quán)代理人證件號碼、授權(quán)代理人姓名、機構(gòu)銀行賬戶、聯(lián)系方式、對賬單發(fā)送方式等信息； （三）系統(tǒng)應當具有可靠的基金投資人交易密碼機制，禁止系統(tǒng)自動生成相同密碼或弱密碼；基金投資人密碼的修改和取回操作要有日志記錄； （四）系統(tǒng)應當具

6、有調(diào)查、評價、記錄基金投資人風險承受能力的功能。 第八條 前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能： （一）應當檢查基金投資人所認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力之間是否匹配；如果不匹配，應當具有要求基金投資人進行確認，并記錄基金投資人確認信息的功能； （二）應當禁止贖回資金劃入非基金投資人的銀行賬戶；基金投資人在提交贖回申請后至贖回款項到賬前更改銀行賬戶的，系統(tǒng)應當視為異常交易并作記錄； （三）不能具有修改銷售費率的功能； （四）應當對基金交易開放時間以外提交的交易申請進行正確的提示。 第九條 前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備為基金投資人提

7、供服務的功能： （一）應當提供基金投資人持有的基金產(chǎn)品、基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易明細、基金投資人基金交易的資金劃付信息、適合基金投資人風險承受能力的基金產(chǎn)品、基金凈值或基金收益等信息的查詢； （二）定期或不定期地以基金投資人選擇的方式為基金投資人提供對賬單，對賬單應當包括基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易賬戶發(fā)生的交易明細記錄、手續(xù)費收取情況、分紅方式等內(nèi)容； （三）記錄基金投資人投訴信息，應當包括基金投資人姓名、投訴時間、投訴事項、處理流程、處理結(jié)果等內(nèi)容。 第三章 自助式前臺系統(tǒng) 第十條 自助式前臺系統(tǒng)在滿足第二章要求的前提下，應當同時符合本章規(guī)定。 第十一條

8、基金銷售機構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法，包括向基金投資人提供合法銷售基金的相關證明文件，以及便于基金投資人核查的監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系方式。 為自助式前臺系統(tǒng)提供支持服務的相關人員，與當面服務對等崗位的人員資質(zhì)要求相同；自助式前臺系統(tǒng)應當為基金投資人提供核查相關人員資質(zhì)的功能。 第十二條自助式前臺系統(tǒng)應當通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式為基金投資人披露以下信息： （一）基金銷售機構(gòu)情況，包括注冊地址，主要辦公場所所在地，基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點，聯(lián)系方式等； （二）客戶開戶協(xié)議等相關文檔范本； （三）至少兩種投投訴處理方式式； （四）揭揭示基金投資資人自助服務務的

9、相關風險險和防范措施施，應當包括括信息安全、異異常操作、系統(tǒng)故故障等，并提提示基金投資資人有通過第第三方對基金金銷售機構(gòu)提提供的信息進進行核實的義義務和妥善保保管自己賬戶戶密碼、證書書等身份數(shù)據(jù)據(jù)的義務。 第十三條條通過自助助式前臺系統(tǒng)統(tǒng)為基金投資資人開立基金金交易賬戶時時，應當要求求基金投資人人提供證明身身份的相關資資料，并采取取等效實名制制的方式核實實基金投資人人身份；基金金投資人自助助開戶或修改改賬戶信息時時，基金銷售售機構(gòu)必須核核對基金投資資人名稱與銀銀行賬戶名是是否一致。 自助式前前臺系統(tǒng)應當當對基金投資資人自助服務務的操作具有有核實身份的的功能和合法法有效的抗否否認措施；基基金投資

10、人通通過互聯(lián)網(wǎng)進進行操作的，系系統(tǒng)應當記錄錄操作者的IIP地址、數(shù)數(shù)字證書等；基金投資人人通過電話操操作的，系統(tǒng)統(tǒng)應當記錄來來電號碼。 在基金交交易賬戶存在在余額、在途途交易或在途途權(quán)益時，基基金投資人不不得通過自助助式前臺系統(tǒng)統(tǒng)進行基金交交易賬戶銷戶戶或指定銀行行賬戶變更等等重要操作，基基金投資人必必須持有效證證件前往柜臺臺辦理。 第十四條基金銷售售機構(gòu)應當在在自助式前臺臺系統(tǒng)上設定定以下限額： （一）基基金投資人單單筆和每日累累計可以認購購、申購的最最大金額； （二）基金金投資人單筆筆和每日累計計可以贖回的的最大金額。 第十五條條基金銷銷售機構(gòu)應當當為基金投資資人提供自助助式前臺系統(tǒng)統(tǒng)失效

11、時的備備用服務措施施或方案。 第十六六條自助助式前臺系統(tǒng)統(tǒng)的各項功能能設計，應當當界面友好、方方便易用，具具有防止或糾糾正基金投資資人誤操作的的功能。第四章 后臺管管理系統(tǒng) 第十七條條后臺管理理系統(tǒng)實現(xiàn)對對前臺業(yè)務系系統(tǒng)功能的數(shù)數(shù)據(jù)支持和集集中管理，后后臺管理系統(tǒng)統(tǒng)功能應當限限制在基金銷銷售機構(gòu)內(nèi)部部使用。 第十八條后臺管理理系統(tǒng)應當記記錄基金銷售售機構(gòu)、基金金銷售分支機機構(gòu)、網(wǎng)點和和基金銷售人人員的相關信信息，具有對對基金銷售分分支機構(gòu)、網(wǎng)網(wǎng)點和基金銷銷售人員的管管理、考核、行行為監(jiān)控等功功能： （一）基金金銷售機構(gòu)基基本信息應當當包括名稱、注注冊地址、聯(lián)聯(lián)系人、負責責人、聯(lián)系方方式等； （

12、二）基金金銷售分支機機構(gòu)、網(wǎng)點基基本信息應當當包括名稱、地地址、聯(lián)系人人、負責人、聯(lián)聯(lián)系方式等； （三）基基金銷售人員員基本信息應應當包括姓名名、聯(lián)系方式式、所屬分支支機構(gòu)或網(wǎng)點點、資質(zhì)證明明等；系統(tǒng)應應當具有記錄錄基金銷售人人員的培訓記記錄、違規(guī)信信息等功能。 第十九條條后臺管管理系統(tǒng)應當當能夠記錄和和管理基金風風險評價、基基金管理人與與基金產(chǎn)品信信息、投資資資訊等相關信信息： （一一）基金管理理人信息應當當包括公司名名稱、注冊地地址、主要辦辦公場所所在在地、負責人人、聯(lián)系人、聯(lián)聯(lián)系方式等； （二）基基金產(chǎn)品信息息應當包括基基金代碼、名名稱、類型、交交易限額、費費率等； （三）應應當具有監(jiān)控

13、控基金銷售費費率合規(guī)性的的功能。 第二十十條后臺管理系系統(tǒng)應當對基基金交易開放放時間以外收收到的交易申申請進行正確確的處理，防防止發(fā)生基金金投資人盤后后交易的行為為。 第第二十一條 后臺管理系系統(tǒng)應當具備備交易清算、資資金處理的功功能，以便完完成與基金注注冊登記系統(tǒng)統(tǒng)、銀行系統(tǒng)統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換換： （一一）應當具有有將基金注冊冊登記機構(gòu)確確認后的基金金開戶、基金金交易數(shù)據(jù)導導入系統(tǒng)進行行處理的功能能，包括基金金注冊登記機機構(gòu)發(fā)起的銷銷戶確認、賬賬戶凍結(jié)、份份額凍結(jié)、賬賬戶解凍、份份額解凍、非非交易過戶、份份額拆分等特特殊業(yè)務處理理功能； （二）應應當具有記錄錄基金投資人人銀行賬戶、資資金劃付信息息

14、的功能； （三）應應當具備配合合基金注冊登登記系統(tǒng)進行行基金銷售規(guī)規(guī)?？刂频墓δ?。 第第二十二條 后臺管理系系統(tǒng)應當具有有對所涉及的的信息流和資資金流進行對對賬作業(yè)的功功能： （一）核對對基金銷售機機構(gòu)記錄的基基金投資人持持有的基金份份額與基金注注冊登記機構(gòu)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)據(jù)是否相符； （二）核核對基金銷售售專戶出入賬賬金額與基金金銷售機構(gòu)記記錄的認購、申申購金額、贖贖回金額是否否相符； （三三）按照交易易日期、基金金、基金投資資人、分支機機構(gòu)等進行明明細核對； （四）記記錄對賬作業(yè)業(yè)中發(fā)現(xiàn)的問問題，對重大大問題應當做做出報警并記記錄實際解決決方式。 第五章 監(jiān)管系統(tǒng)信信息報送 第二十三條條 基

15、金銷售售機構(gòu)應當為為中國證監(jiān)會會基金監(jiān)管業(yè)業(yè)務信息系統(tǒng)統(tǒng)提供以下信信息，并保證證信息的真實實性、準確性性和完整性： （一）每每日基金銷售售機構(gòu)基金交交易情況； （二）每每月基金投資資人認購、申申購基金的風風險等級與基基金投資人風風險承受能力力匹配的情況況匯總； （三）每每月基金銷售售異常交易的的情況匯總； （四四）季度基金金銷售機構(gòu)內(nèi)內(nèi)部監(jiān)察稽核核報告； （五）專業(yè)業(yè)基金銷售機機構(gòu)的年度財財務、經(jīng)營狀狀況； （六六）基金銷售售機構(gòu)依據(jù)的的基金風險評評價方法說明明； （七七）基金銷售售機構(gòu)調(diào)查和和評價基金投投資人風險承承受能力的方方法說明； （八）中中國證監(jiān)會要要求的其他信信息。 基基金銷售機構(gòu)

16、構(gòu)應當委托基基金銷售專戶戶開戶行為中中國證監(jiān)會基基金監(jiān)管業(yè)務務信息系統(tǒng)提提供每日基金金銷售專戶資資金流量數(shù)據(jù)據(jù)。 第二二十四條 基基金注冊登記記機構(gòu)應當為為中國證監(jiān)會會基金監(jiān)管業(yè)業(yè)務信息系統(tǒng)統(tǒng)提供每日基基金交易確認認情況，并保保證信息的真真實性、準確確性和完整性性。 基金金注冊登記機機構(gòu)應當委托托清算賬戶開開戶行為中國國證監(jiān)會基金金監(jiān)管業(yè)務信信息系統(tǒng)提供供每日清算賬賬戶資金流量量數(shù)據(jù)。 第六章 信信息管理平臺臺的管理 第二十五條條 信息管理理平臺應用系系統(tǒng)的支持系系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)據(jù)庫、服務器器、網(wǎng)絡通訊訊、安全保障障等，對于關關鍵的支持系系統(tǒng)組成部分分應當提供備備份措施或方方案。 第第二十六條 信

17、息管理平平臺應當具有有業(yè)務集中處處理、數(shù)據(jù)集集中存貯的技技術特征，將將基金投資人人信息、交易易歷史、基金金銷售人員信信息、基金投投資人服務信信息等電子數(shù)數(shù)據(jù)集中保存存。 第二二十七條 系系統(tǒng)投入使用用、系統(tǒng)重大大升級、年度度技術風險評評估的報告應應當報中國證證監(jiān)會備案。 系統(tǒng)升級級時必須與基基金管理人、基基金注冊登記記機構(gòu)等進行行聯(lián)網(wǎng)測試。 第二十十八條 基金金銷售機構(gòu)應應當制定業(yè)務務連續(xù)性計劃劃和災難恢復復計劃并定期期組織演練。 第二十九九條 基金銷銷售機構(gòu)應當當建立完善的的監(jiān)控體系，對對系統(tǒng)升級、網(wǎng)網(wǎng)絡訪問、數(shù)數(shù)據(jù)庫存取、用用戶密碼修改改等重要操作作要進行記錄錄并妥善保存存日志文件。 第三

18、十十條 系統(tǒng)數(shù)據(jù)應應當逐日備份份并異地妥善善存放，系統(tǒng)統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中中涉及基金投投資人信息和和交易記錄的的備份應當在在不可修改的的介質(zhì)上保存存15年。 第三十一一條 基金投投資人身份、交交易明細等敏敏感數(shù)據(jù)在公公網(wǎng)的傳輸應應當進行可靠靠加密，基金金投資人交易易密碼不得以以明文方式存存儲和傳輸；基金銷售機機構(gòu)業(yè)務人員員和運行維護護人員不得直直接修改基金金投資人交易易數(shù)據(jù)和口令令密碼，因特特殊原因需要要修改的，應應當履行嚴格格的程序并且且留痕。 第三十二二條 基金銷銷售機構(gòu)應當當妥善管理系系統(tǒng)項目文檔檔和技術文檔檔，對于定制制開發(fā)的核心心業(yè)務系統(tǒng)，應應當要求開發(fā)發(fā)商提供源代代碼或?qū)υ创a實行第三三方托管。 第三十三三條 基金銷銷售機構(gòu)應當當在系統(tǒng)開發(fā)發(fā)和運行中采采用已頒布的的行業(yè)標準和和數(shù)據(jù)接口。 第三十四四條 在保障障安全的前提提下，基金銷銷售機構(gòu)可以以將系統(tǒng)集成成、應用開發(fā)發(fā)、運營維護護、設備托管管、網(wǎng)絡通信信、技術咨詢詢等專業(yè)服務務按市場公平平競爭的原則