甘肅農(nóng)信ECIF-CRM服務(wù)平臺(tái)整體解決實(shí)施方案v

1、.XX省農(nóng)村信用社ECIF-CRM服務(wù)平臺(tái)整體解決方案XX省農(nóng)村信用社科技信息部二一五年一月目錄 TOC o 1-3 第一章XX農(nóng)信體系介紹 PAGEREF _Toc410398104 h 5第二章建設(shè)目標(biāo) PAGEREF _Toc410398105 h 6第三章總體架構(gòu) PAGEREF _Toc410398106 h 73.1系統(tǒng)架構(gòu) PAGEREF _Toc410398107 h 73.1.1 硬件設(shè)備 PAGEREF _Toc410398108 h 83.1.2 軟件環(huán)境 PAGEREF _Toc410398109 h 93.2 ECIF-CRM應(yīng)用架構(gòu) PAGEREF _Toc4103

2、98110 h 9第四章 ECIF-CRM主要功能簡(jiǎn)介 PAGEREF _Toc410398111 h 14.1 ECIF系統(tǒng)主要功能介紹 PAGEREF _Toc410398112 h 1公共業(yè)務(wù)應(yīng)用功能 PAGEREF _Toc410398113 h 1客戶信息整合功能 PAGEREF _Toc410398114 h 14.1.3 客戶信息基礎(chǔ)交易服務(wù)功能 PAGEREF _Toc410398115 h 24.1.4 相似客戶識(shí)別功能 PAGEREF _Toc410398116 h 24.1.5 客戶信息歸并拆分功能 PAGEREF _Toc410398117 h 24.1.6 后臺(tái)管理平

3、臺(tái)功能 PAGEREF _Toc410398118 h 2聯(lián)機(jī)交易接口 PAGEREF _Toc410398119 h 3批量數(shù)據(jù)接口 PAGEREF _Toc410398120 h 3客戶信息數(shù)據(jù)遷移 PAGEREF _Toc410398121 h 3系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)平臺(tái) PAGEREF _Toc410398122 h 3協(xié)助相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)流程改造 PAGEREF _Toc410398123 h 34.2 CRM系統(tǒng)主要功能介紹 PAGEREF _Toc410398124 h 3建立客戶關(guān)系模型 PAGEREF _Toc410398125 h 4建立多級(jí)法人參數(shù)配置模型 PAGERE

4、F _Toc410398126 h 4實(shí)現(xiàn)客戶資源管理功能 PAGEREF _Toc410398127 h 4實(shí)現(xiàn)客戶評(píng)級(jí)功能 PAGEREF _Toc410398128 h 5實(shí)現(xiàn)客戶群管理功能 PAGEREF _Toc410398129 h 5建立客戶360視圖功能 PAGEREF _Toc410398130 h 5實(shí)現(xiàn)GPS定位功能 PAGEREF _Toc410398131 h 6支持特色工作平臺(tái)的展示 PAGEREF _Toc410398132 h 6實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)處置功能 PAGEREF _Toc410398133 h 6實(shí)現(xiàn)調(diào)查建檔功能 PAGEREF _Toc4103981

5、34 h 6實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)分析功能 PAGEREF _Toc410398135 h 7建立客戶管理知識(shí)庫(kù) PAGEREF _Toc410398136 h 8建立信息安全保障機(jī)制 PAGEREF _Toc410398137 h 8第五章XX農(nóng)信業(yè)務(wù)需求概述 PAGEREF _Toc410398138 h 105.1 ECIF系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求 PAGEREF _Toc410398139 h 10數(shù)據(jù)服務(wù) PAGEREF _Toc410398140 h 10管理服務(wù) PAGEREF _Toc410398141 h 12客戶信息整合 PAGEREF _Toc410398142 h 14業(yè)務(wù)應(yīng)用需求細(xì)化 PAGE

6、REF _Toc410398143 h 155.2 CRM系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求 PAGEREF _Toc410398144 h 17系統(tǒng)首頁(yè) PAGEREF _Toc410398145 h 175.2.2工作平臺(tái) PAGEREF _Toc410398146 h 19客戶管理 PAGEREF _Toc410398147 h 20客戶管理分角色引導(dǎo)頁(yè) PAGEREF _Toc410398148 h 20客戶查詢 PAGEREF _Toc410398149 h 20我關(guān)注的客戶 PAGEREF _Toc410398150 h 21客戶360視圖 PAGEREF _Toc410398151 h 21集團(tuán)客戶管

7、理 PAGEREF _Toc410398152 h 22潛在客戶管理 PAGEREF _Toc410398153 h 23關(guān)聯(lián)客戶管理 PAGEREF _Toc410398154 h 23客戶分層管理 PAGEREF _Toc410398155 h 23客戶群管理 PAGEREF _Toc410398156 h 0行政村管理 PAGEREF _Toc410398157 h 24客戶資源分配 PAGEREF _Toc410398158 h 24營(yíng)銷管理 PAGEREF _Toc410398159 h 26推薦新客戶 PAGEREF _Toc410398160 h 26大堂營(yíng)銷 PAGEREF _

8、Toc410398161 h 26營(yíng)銷任務(wù) PAGEREF _Toc410398162 h 27營(yíng)銷活動(dòng) PAGEREF _Toc410398163 h 27系統(tǒng)商機(jī)挖掘 PAGEREF _Toc410398164 h 27手工商機(jī)池 PAGEREF _Toc410398165 h 27營(yíng)銷分析 PAGEREF _Toc410398166 h 27信息互動(dòng) PAGEREF _Toc410398167 h 27產(chǎn)品管理 PAGEREF _Toc410398168 h 27產(chǎn)品樹(shù)構(gòu)建 PAGEREF _Toc410398169 h 27產(chǎn)品信息維護(hù) PAGEREF _Toc410398170 h

9、28信息地圖 PAGEREF _Toc410398171 h 28存量客戶視圖 PAGEREF _Toc410398172 h 28潛在客戶視圖 PAGEREF _Toc410398173 h 28重點(diǎn)客戶視圖 PAGEREF _Toc410398174 h 29流失客戶視圖 PAGEREF _Toc410398175 h 29客戶服務(wù) PAGEREF _Toc410398176 h 29客戶投訴建議 PAGEREF _Toc410398177 h 29客戶關(guān)懷管理 PAGEREF _Toc410398178 h 29資訊推送管理 PAGEREF _Toc410398179 h 29短信服務(wù)

10、PAGEREF _Toc410398180 h 29客戶積分管理 PAGEREF _Toc410398181 h 30統(tǒng)計(jì)分析 PAGEREF _Toc410398182 h 30客戶財(cái)務(wù)分析 PAGEREF _Toc410398183 h 30客戶業(yè)務(wù)分析 PAGEREF _Toc410398184 h 305客戶價(jià)值分析 PAGEREF _Toc410398185 h 30客戶風(fēng)險(xiǎn)分析 PAGEREF _Toc410398186 h 31客戶渠道簽約分析 PAGEREF _Toc410398187 h 31客戶消費(fèi)行為分析 PAGEREF _Toc410398188 h 31自定義報(bào)表 P

11、AGEREF _Toc410398189 h 32系統(tǒng)管理 PAGEREF _Toc410398190 h 32機(jī)構(gòu)管理 PAGEREF _Toc410398191 h 32用戶管理 PAGEREF _Toc410398192 h 32角色配置 PAGEREF _Toc410398193 h 32參數(shù)配置 PAGEREF _Toc410398194 h 32客戶合并和拆分 PAGEREF _Toc410398195 h 3日志管理 PAGEREF _Toc410398196 h 33安全/保密管理 PAGEREF _Toc410398197 h 33資訊平臺(tái) PAGEREF _Toc41039

12、8198 h 33頭條導(dǎo)讀 PAGEREF _Toc410398199 h 33財(cái)經(jīng)大事 PAGEREF _Toc410398200 h 33市場(chǎng)趨勢(shì) PAGEREF _Toc410398201 h 33理財(cái)情報(bào) PAGEREF _Toc410398202 h 33客戶觀察 PAGEREF _Toc410398203 h 33投資寶典 PAGEREF _Toc410398204 h 34、其他說(shuō)明 PAGEREF _Toc410398205 h 34第六章重點(diǎn)難點(diǎn)及解決思路 PAGEREF _Toc410398206 h 356.1 ECIF實(shí)施重點(diǎn)與難點(diǎn) PAGEREF _Toc410398

13、207 h 356.2 CRM實(shí)施重點(diǎn)與難點(diǎn) PAGEREF _Toc410398208 h 37第七章實(shí)施規(guī)劃 PAGEREF _Toc410398209 h 417.1第一期實(shí)施規(guī)劃 PAGEREF _Toc410398210 h 417.1.1 ECIF平臺(tái)實(shí)施規(guī)劃 PAGEREF _Toc410398211 h 427.1.2 CRM平臺(tái)實(shí)施規(guī)劃 PAGEREF _Toc410398212 h 427.2 第二期實(shí)施規(guī)劃 PAGEREF _Toc410398213 h 437.2.1 ECIF平臺(tái)實(shí)施規(guī)劃 PAGEREF _Toc410398214 h 437.2.2 ECIF平臺(tái)實(shí)施

14、規(guī)劃 PAGEREF _Toc410398215 h 44第八章費(fèi)用預(yù)算 PAGEREF _Toc410398216 h 45第一章XX農(nóng)信體系介紹XX省農(nóng)村信用社以下簡(jiǎn)稱：XX農(nóng)信是XX省人民政府按照國(guó)務(wù)院深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案要求,組織省內(nèi)87家縣級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行組成,下轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)2400多個(gè)、便民服務(wù)點(diǎn)2700多個(gè),員工2萬(wàn)多人,機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)XX省遍布城鄉(xiāng)社區(qū),是全省營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最多、網(wǎng)點(diǎn)分布最廣、從業(yè)人員最多、存貸款規(guī)模最大的金融機(jī)構(gòu)。XX省農(nóng)信包括省聯(lián)社和87家行社,兩級(jí)法人經(jīng)營(yíng)管理體制,省聯(lián)社受省委省政府委托,對(duì)全省87家行社履行管理、指導(dǎo)協(xié)調(diào)、服務(wù)等事項(xiàng)職能

15、。 隨著金融一體化對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的影響日益顯著,國(guó)內(nèi)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)已深入到體制、機(jī)制、經(jīng)營(yíng)理念、企業(yè)文化等核心層面,傳統(tǒng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)空間將進(jìn)一步壓縮。客戶需求復(fù)雜多樣,多元化、個(gè)性化的特點(diǎn)日益突出,對(duì)金融服務(wù)提出了更高的要求,而民營(yíng)銀行的進(jìn)入將使競(jìng)爭(zhēng)更加激烈,銀行生存與發(fā)展的自我要求更為迫切。各家銀行在爭(zhēng)取和實(shí)施與客戶的交流權(quán)、交易權(quán)、服務(wù)權(quán)的同時(shí),重視對(duì)客戶關(guān)系的維護(hù),用超出一般的產(chǎn)品和服務(wù),爭(zhēng)取和留住更多的高端客戶。在日益充分的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,產(chǎn)品的同質(zhì)性日趨明顯,一家商業(yè)銀行要在這場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出,贏得市場(chǎng)和客戶,必須掌握更加全面的客戶信息,潛心研究客戶的需求,通過(guò)立體的銷售和營(yíng)銷渠道,在合

16、適的時(shí)機(jī),將客戶最需要的產(chǎn)品,推薦和銷售給客戶,在幫助客戶實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化的同時(shí),實(shí)現(xiàn)銀行自身的價(jià)值最大化。第二章建設(shè)目標(biāo)根據(jù)我省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況,為應(yīng)對(duì)金融行業(yè)的激烈競(jìng)爭(zhēng),提高客戶的服務(wù)質(zhì)量,提升客戶體驗(yàn),提高我社的核心競(jìng)爭(zhēng)力,XX省農(nóng)村信用社擬定建立符合經(jīng)營(yíng)管理需求與銀行監(jiān)管需求的XX農(nóng)村信用社以下簡(jiǎn)稱我社ECIF平臺(tái)和CRM管理平臺(tái)。通過(guò)對(duì)核心系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、信用卡系統(tǒng)、財(cái)管等業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶數(shù)據(jù)全面分析,制定銀行全局視角的數(shù)據(jù)規(guī)劃和ECIF平臺(tái)建設(shè)規(guī)劃,構(gòu)建我社針對(duì)客戶數(shù)據(jù)的統(tǒng)一平臺(tái)。通過(guò)ECIF平臺(tái)進(jìn)行全行客戶數(shù)據(jù)治理,整合和梳理我社客戶信息,提升客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量和客戶信息服務(wù)能力,

17、為未來(lái)各層次客戶數(shù)據(jù)應(yīng)用提供準(zhǔn)確數(shù)據(jù)和技術(shù)保障。在ECIF完成我社客戶數(shù)據(jù)整合的基礎(chǔ)上,建立CRM系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)全行資源有效利用,提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力,強(qiáng)化營(yíng)銷過(guò)程管理,完善人員績(jī)效考評(píng),構(gòu)建科學(xué)合理、操作規(guī)范、面向客戶的關(guān)系管理平臺(tái),逐步實(shí)現(xiàn)三個(gè)層面的科學(xué)管理,即：客戶經(jīng)理對(duì)客戶的管理、銀行對(duì)產(chǎn)品與營(yíng)銷的管理、管理人員對(duì)客戶經(jīng)理的管理。第三章總體架構(gòu)3.1系統(tǒng)架構(gòu)目前,我社已經(jīng)建立了數(shù)據(jù)平臺(tái)。通過(guò)ECIF系統(tǒng)將從數(shù)據(jù)平臺(tái)中批量提取客戶數(shù)據(jù),對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行分析、核檢、清洗和標(biāo)準(zhǔn)化處理,并對(duì)重復(fù)客戶信息進(jìn)行合并。然后,將數(shù)據(jù)映射到數(shù)據(jù)模型中。ECIF通過(guò)實(shí)時(shí)的服務(wù)總線將經(jīng)過(guò)整合的、統(tǒng)一的客戶信息提供給各

18、個(gè)系統(tǒng)。3.1.1硬件設(shè)備硬件平臺(tái)主要包括：系統(tǒng)主機(jī)、應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器、Web服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)交換設(shè)備、防火墻、負(fù)載均衡設(shè)備、存儲(chǔ)以及移動(dòng)設(shè)備等。服務(wù)器端按照應(yīng)用功能劃分,包括Web服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器、設(shè)備管理服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器和加密機(jī)等,數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器采用雙機(jī)熱備。根據(jù)XX農(nóng)信實(shí)際需求,平臺(tái)系統(tǒng)需要滿足支持50000用戶、并發(fā)200的訪問(wèn)；所選操作系統(tǒng)必須能夠滿足應(yīng)用的高性能和大用戶要求,建議采用大型應(yīng)用系統(tǒng)常用的Linux操作系統(tǒng)；用戶通過(guò)移動(dòng)終端訪問(wèn)系統(tǒng)時(shí),每個(gè)終端約占用系統(tǒng)1M內(nèi)存空間,每個(gè)連接的系統(tǒng)開(kāi)銷約為移動(dòng)終端連接的2倍,即2M內(nèi)存空間,以目前最大用戶數(shù)50000人計(jì)算,所需

19、的內(nèi)容空間為100G,為滿足最大用戶數(shù)50000人的使用要求,并預(yù)留20G內(nèi)存的空間,所以應(yīng)用服務(wù)器的內(nèi)存不能低于32G。3.1.2軟件環(huán)境1、操作系統(tǒng)系統(tǒng)支持redHat Linux 6.164位應(yīng)用部署服務(wù)器系統(tǒng)環(huán)境為redHat Linux 6.164位2、數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)支持Oracle 11g3、中間件weblogic10.3用于開(kāi)發(fā)、集成、部署和管理分布式應(yīng)用,F5負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)請(qǐng)求接收分發(fā)及負(fù)載均衡。3.2 ECIF-CRM應(yīng)用架構(gòu)ECIF-CRM平臺(tái)采用層次化的應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu),分層的結(jié)構(gòu)提供系統(tǒng)最大的靈活性和可擴(kuò)展性。層次與層次之間的邏輯分離,互不影響,系統(tǒng)具有高度的靈活性和可擴(kuò)展性。便于在

20、不同的層次采用最適合的技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式。通過(guò)提高每個(gè)層次的性能,從而使ECIF-CRM 系統(tǒng)的性能得到保證；能夠充分利用各個(gè)產(chǎn)品軟件的優(yōu)勢(shì)。在平臺(tái)中,有以下五層結(jié)構(gòu)：交易接口層聯(lián)機(jī)交易接口與外部的綜合前置平臺(tái)進(jìn)行聯(lián)機(jī)交易處理,負(fù)責(zé)按事先定義的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)格式接收并解釋來(lái)自其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)的服務(wù)請(qǐng)求,對(duì)有效性進(jìn)行初步檢查,完成輸入輸出消息緩沖和格式轉(zhuǎn)換的功能；為外部系統(tǒng)提供不同類型的接口。批量接口層批量數(shù)據(jù)接口與外部的ODS平臺(tái)進(jìn)行批量數(shù)據(jù)處理,負(fù)責(zé)按事先定義的批量數(shù)據(jù)格式,對(duì)數(shù)據(jù)有效性進(jìn)行初步檢查,完成批量數(shù)據(jù)輸入輸出緩沖和格式轉(zhuǎn)換的功能；為外部系統(tǒng)提供不同類型批量數(shù)據(jù)接口。數(shù)據(jù)存儲(chǔ)層提供對(duì)我社客戶數(shù)據(jù)及

21、業(yè)務(wù)規(guī)則數(shù)據(jù)的存儲(chǔ),包括基礎(chǔ)數(shù)據(jù)層、匯總數(shù)據(jù)層、應(yīng)用數(shù)據(jù)層和CRM應(yīng)用層等分層數(shù)據(jù)的管理。業(yè)務(wù)處理層業(yè)務(wù)處理層一方面完成客戶數(shù)據(jù)的清洗、轉(zhuǎn)換、匹配、整合歸并等功能,一方面完成客戶數(shù)據(jù)的匯總,指標(biāo)計(jì)算等功能。并負(fù)責(zé)與外部交易數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)規(guī)則處理。CRM應(yīng)用層CRM應(yīng)用層負(fù)責(zé)ECIF-CRM平臺(tái)對(duì)外的業(yè)務(wù)操作和管理操作應(yīng)用。包括系統(tǒng)管理、客戶管理、工作管理、商機(jī)管理、營(yíng)銷管理、績(jī)效管理、報(bào)表管理等模塊。.第四章ECIF-CRM主要功能簡(jiǎn)介4.1 ECIF系統(tǒng)主要功能介紹4.1.1公共業(yè)務(wù)應(yīng)用功能提供統(tǒng)一客戶編號(hào)生成功能；提供靈活可配置實(shí)體,屬于優(yōu)先級(jí)信息覆蓋功能；提供客戶識(shí)別功能；提供信息同步功能,

22、包括實(shí)時(shí),準(zhǔn)實(shí)時(shí),訂閱發(fā)布方式。4.1.2客戶信息整合功能數(shù)據(jù)整合是銀行應(yīng)用系統(tǒng)整合的基礎(chǔ),它改變了應(yīng)用系統(tǒng)分散式的運(yùn)行模式,通過(guò)制定一系列的規(guī)則和規(guī)范,把相關(guān)主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯集在一起,通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一存儲(chǔ)和管理,提高數(shù)據(jù)的質(zhì)量和一致性。由于系統(tǒng)中存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)來(lái)源于多個(gè)源系統(tǒng),能被多個(gè)源系統(tǒng)所更改,而有部分信息,可能同時(shí)存在于多個(gè)系統(tǒng)中。所以本系統(tǒng)最重要的整合技術(shù)和功能如下：批量數(shù)據(jù)加載功能將分散在各個(gè)系統(tǒng)中的客戶信息按一定覆蓋規(guī)則和相同客戶識(shí)別規(guī)則加載整合到ECIF系統(tǒng)中。批量數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能將ECIF整合好的全行統(tǒng)一的客戶信息批量導(dǎo)出給各需要的外系統(tǒng),供外系統(tǒng)使用。相同客戶識(shí)別功能將存儲(chǔ)在各個(gè)系統(tǒng)

23、中的客戶信息在整合時(shí)將同一客戶進(jìn)行識(shí)別,保證客戶的單一準(zhǔn)確性。批量任務(wù)調(diào)度功能在客戶信息整合,日增量數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)出時(shí),進(jìn)行各項(xiàng)任務(wù)的配置和調(diào)度功能。4.1.3 客戶信息基礎(chǔ)交易服務(wù)功能查詢類交易基本信息查詢,地址信息查詢,關(guān)系信息查詢,聯(lián)系信息查詢,賬戶信息查詢,資源信息查詢,事件信息查詢,風(fēng)險(xiǎn)信息查詢,統(tǒng)計(jì)分析信息查詢等。維護(hù)類交易基本信息維護(hù),地址信息維護(hù),關(guān)系信息維護(hù),聯(lián)系信息維護(hù),賬戶信息維護(hù),資源信息維護(hù),事件信息維護(hù),風(fēng)險(xiǎn)信息維護(hù),統(tǒng)計(jì)分析信息維護(hù)等。4.1.4 相似客戶識(shí)別功能將ECIF系統(tǒng)中的客戶信息按照一定的相似規(guī)則,比如證件號(hào)碼相同,客戶名稱相同,賬號(hào)相同等規(guī)則將這些客戶相似

24、的客戶按組篩選到相似列表中。4.1.5 客戶信息歸并拆分功能將相似客戶通過(guò)交易發(fā)起進(jìn)行手工或者批量掃描相似列表的方式進(jìn)行自動(dòng)兩兩歸并成同一客戶功能。將錯(cuò)誤歸并的客戶信息拆分成歸并前的狀態(tài)。后臺(tái)管理平臺(tái)功能易服務(wù)配置功能,根據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)用需求將交易配置成各種應(yīng)用類型,比如查詢交易,更新交易,簡(jiǎn)單交易等。提供覆蓋原則配置功能,按實(shí)體優(yōu)先級(jí)配置,屬性優(yōu)先級(jí)配置。提供日志管理模塊功能,可以實(shí)時(shí)將后臺(tái)交易應(yīng)用的日志實(shí)時(shí)刷新到日志管理前端web界面,方便運(yùn)維監(jiān)控錯(cuò)誤日志信息。提供實(shí)時(shí)監(jiān)控管理功能,可以通過(guò)WEB前端監(jiān)控界面實(shí)時(shí)監(jiān)控到交易處理結(jié)果,交易處理異常,批量任務(wù)運(yùn)行情況,系統(tǒng)資源情況。提供數(shù)據(jù)管理功能,

25、可以通過(guò)數(shù)據(jù)管理模塊模擬外系統(tǒng)進(jìn)行客戶信息統(tǒng)一視圖的展現(xiàn),客戶信息的維護(hù)功能。提供系統(tǒng)管理,權(quán)限管理功能,管理后臺(tái)管理平臺(tái)的菜單,角色,用戶,登入使用權(quán)限功能。4.1.7聯(lián)機(jī)交易接口為客戶信息查詢共享、客戶信息實(shí)時(shí)更新、客戶信息跨系統(tǒng)數(shù)據(jù)同步提供服務(wù)和流程控制,并發(fā)布服務(wù)調(diào)用接口,滿足各業(yè)務(wù)系統(tǒng)使用客戶信息的應(yīng)用要求。4.1.8批量數(shù)據(jù)接口提供批量數(shù)據(jù)任務(wù)調(diào)度,實(shí)現(xiàn)日常增量數(shù)據(jù)加載、臨時(shí)批量數(shù)據(jù)任務(wù)、批量數(shù)據(jù)卸載等數(shù)據(jù)任務(wù)的統(tǒng)一管理和調(diào)度。4.1.9客戶信息數(shù)據(jù)遷移根據(jù)數(shù)據(jù)模型,將各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的存量客戶信息,按整合規(guī)則、檢核規(guī)則完成數(shù)據(jù)遷移。4.1.10系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)交易報(bào)文和參數(shù)配置,批

26、量數(shù)據(jù)任務(wù)調(diào)度,系統(tǒng)資源監(jiān)控,交易日志管理,業(yè)務(wù)交易異常管理,權(quán)限配置等功能,為系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)提供操作平臺(tái)。4.1.11協(xié)助相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)流程改造為實(shí)現(xiàn)相關(guān)系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)辦理流程的優(yōu)化,提供數(shù)據(jù)接口,來(lái)支持各外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流程改造和優(yōu)化。4.2 CRM系統(tǒng)主要功能介紹CRM系統(tǒng)功能包括七大模塊,分別為：工作平臺(tái)、客戶管理、營(yíng)銷管理、客戶服務(wù)、資訊管理、統(tǒng)計(jì)分析和系統(tǒng)管理,并支持移動(dòng)作業(yè)平臺(tái)。主要功能需要包含以下幾點(diǎn)：4.2.1建立客戶關(guān)系模型依據(jù)數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)規(guī)范,將客戶信息按基本信息、關(guān)系信息、產(chǎn)品信息、地址信息、資源信息、事件信息、分析信息、聯(lián)系信息、風(fēng)險(xiǎn)信息等九類主題,建立符合我社

27、實(shí)際的客戶信息數(shù)據(jù)模型,在此基礎(chǔ)上考慮客戶行為模型的建設(shè)。集中采集各個(gè)系統(tǒng)數(shù)據(jù)。將核心系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、貸記卡系統(tǒng)、支付系統(tǒng)、電子銀行系統(tǒng)等外圍系統(tǒng)之間客戶基本信息、賬戶信息存款、貸款、銀行卡、中間業(yè)務(wù)、交易信息、關(guān)系人信息、資產(chǎn)信息、負(fù)債信息進(jìn)行整合,建立數(shù)據(jù)共享平臺(tái)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)記錄平臺(tái)。外圍系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息需全部集中供給ODS系統(tǒng),CRM系統(tǒng)主要通過(guò)ODS系統(tǒng)獲取相關(guān)信息,建立客戶關(guān)系模型。同時(shí)打通與ECIF的實(shí)施服務(wù)接口。4.2.2建立多級(jí)法人參數(shù)配置模型為了適應(yīng)多法人結(jié)構(gòu),系統(tǒng)支持靈活的參數(shù)化配置?？梢酝ㄟ^(guò)配置不同的權(quán)重,調(diào)節(jié)各類指標(biāo)的參數(shù)。滿足法人聯(lián)社個(gè)性化的管理要求。在省聯(lián)社層面配

28、置統(tǒng)一的規(guī)則。默認(rèn)情況下各家聯(lián)社可以采用這套規(guī)則。各級(jí)法人行社也可以根據(jù)自身區(qū)域條件、客戶群體、管理體制等因素,可自行靈活配置如客戶貢獻(xiàn)度、忠誠(chéng)度、風(fēng)險(xiǎn)度、客戶分類、客戶特征、產(chǎn)品、客戶營(yíng)銷關(guān)系、事件提醒等分析指標(biāo),讓用戶能夠直觀掌握客戶相關(guān)信息。4.2.3實(shí)現(xiàn)客戶資源管理功能客戶資源管理包括：客戶認(rèn)定、客戶分配、分配歷史查詢、客戶移交、客戶認(rèn)領(lǐng)、客戶上收。客戶分配和再分配：客戶主辦行可以為其分配一位主辦客戶經(jīng)理、客戶協(xié)辦行可以為其分配一位協(xié)辦客戶經(jīng)理；管理用戶可以查看轄內(nèi)各客戶經(jīng)理對(duì)客戶的管理情況,可以通過(guò)此功能進(jìn)行客戶分配收回的操作?？蛻舴峙淇傮w原則按照省聯(lián)社-市縣法人行社-分支機(jī)構(gòu)三級(jí)分

29、配原則。4.2.4實(shí)現(xiàn)客戶評(píng)級(jí)功能基于客戶貢獻(xiàn)度、忠誠(chéng)度、風(fēng)險(xiǎn)度、財(cái)富總值存款、貸款、卡業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品等等信息對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)價(jià)和分級(jí)。評(píng)級(jí)周期可以參數(shù)化設(shè)置月/季/年,支持系統(tǒng)自動(dòng)評(píng)級(jí)與人工手動(dòng)評(píng)級(jí),人工手動(dòng)評(píng)級(jí)需有審批流程控制。系統(tǒng)支持省聯(lián)社統(tǒng)一指標(biāo),各市縣行社靈活分配權(quán)重；生成兩套評(píng)級(jí)結(jié)果：省聯(lián)社的評(píng)級(jí)結(jié)果和各法人行社的評(píng)級(jí)結(jié)果,對(duì)應(yīng)統(tǒng)一增值服務(wù)、特色增值服務(wù)。4.2.5實(shí)現(xiàn)客戶群管理功能系統(tǒng)支持用戶按行業(yè)、職業(yè)、商業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈、專業(yè)市場(chǎng)、實(shí)際控制人等屬性指標(biāo)系統(tǒng)定義規(guī)則,將相關(guān)客戶進(jìn)行分類/組并建立關(guān)聯(lián)關(guān)系,同時(shí),支持系統(tǒng)管理員按自定義指標(biāo)將客戶進(jìn)行分類/組并建立關(guān)聯(lián)關(guān)系,實(shí)現(xiàn)多維度靈活組建

30、關(guān)聯(lián)客戶組,并且用戶可以直接選擇關(guān)聯(lián)客戶組進(jìn)行統(tǒng)一的管理、效益核算、營(yíng)銷與服務(wù)。系統(tǒng)支持分類標(biāo)準(zhǔn)多樣化。4.2.6建立客戶360視圖功能將所有與客戶相關(guān)的信息都在統(tǒng)一的視圖上完整的呈現(xiàn)出來(lái),包括客戶基本信息、股東信息、關(guān)聯(lián)信息關(guān)聯(lián)人/企業(yè),實(shí)際控制人,上下游客戶等、評(píng)級(jí)信息、財(cái)務(wù)信息、業(yè)務(wù)信息賬戶+產(chǎn)品；存款、貸款、擔(dān)保、賬戶交易流水、簽約信息、大事記、圖片等信息；以及展示客戶委托在我社代收代付等中間業(yè)務(wù)信息明細(xì)。一般情況下,省聯(lián)社、市縣法人行社、分支機(jī)構(gòu)用戶都可以查閱轄內(nèi)范圍的客戶信息,用戶可以查詢名下管理的客戶信息。4.2.7實(shí)現(xiàn)GPS定位功能系統(tǒng)支持客戶經(jīng)理CRM移動(dòng)終端上的GPS定位功

31、能,基于電子地圖功能,通過(guò)對(duì)走訪客戶的地址進(jìn)行GPS定位,發(fā)送我的位置客戶經(jīng)理簽到,系統(tǒng)記錄客戶經(jīng)理位置并形成走訪線路圖。客戶的GPS定位信息以及連續(xù)的客戶經(jīng)理終端GPS定位信息應(yīng)用于信息地圖模塊,包括客戶經(jīng)理走訪路線圖、重點(diǎn)客戶分圖、潛在客戶分布圖等功能。4.2.8支持特色工作平臺(tái)的展示提供系統(tǒng)用戶工作平臺(tái)的引導(dǎo)式界面,如客戶快速查詢、今日日程、待辦工作、最新信息提醒、我管理的客戶、最新商機(jī)、最新?tīng)I(yíng)銷活動(dòng)、常用功能快捷菜單、客戶經(jīng)理日程管理等組件模塊,系統(tǒng)根據(jù)用戶角色定制不同的展示模版和個(gè)性化的工作臺(tái)。客戶經(jīng)理特色工作平臺(tái)。使客戶經(jīng)理能夠在該頁(yè)面完成今日需要完成的各項(xiàng)工作。管理人員特色平臺(tái)。

32、為各級(jí)行社領(lǐng)導(dǎo)定制了管理者工作臺(tái)頁(yè)面,使管理者可以方便的進(jìn)行任務(wù)的分配,查看轄內(nèi)的工作完成情況。4.2.9實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)處置功能系統(tǒng)通過(guò)對(duì)客戶一些關(guān)鍵指標(biāo)的分析,例如財(cái)務(wù)指標(biāo)、貸款逾期、還款指標(biāo)、貢獻(xiàn)度指標(biāo)、忠誠(chéng)度指標(biāo)、資金歸行指標(biāo)、客戶等級(jí)下降等對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè),當(dāng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)接近系統(tǒng)所設(shè)定的參數(shù)值時(shí),系統(tǒng)會(huì)以工作提醒或短信的方式通知管戶經(jīng)理和客戶,并在風(fēng)險(xiǎn)管理界面中列出該客戶條目及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并給出風(fēng)險(xiǎn)處置措施建議。當(dāng)該客戶所有指標(biāo)回復(fù)正常之后風(fēng)險(xiǎn)提示取消。4.2.10實(shí)現(xiàn)調(diào)查建檔功能系統(tǒng)同步支持在電腦Windows操作系統(tǒng)、手機(jī)操作系統(tǒng)蘋果手機(jī)IOS系統(tǒng)、智能手機(jī)Android上運(yùn)行

33、,通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)訪問(wèn)電腦、手機(jī)等移動(dòng)終端設(shè)備。系統(tǒng)支持跨終端、多方式客戶信息采集和錄入,客戶信息采集方式包括文字和圖片等?？蛻艚?jīng)理可在移動(dòng)終端上自主修改和維護(hù)客戶信息。潛在客戶調(diào)查建檔：系統(tǒng)通過(guò)分析現(xiàn)有客戶,找出具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的潛在客戶,例如潛在客戶主要包括在我社辦理貸款、柜面轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)中獲取的交易對(duì)手的信息,并提示客戶經(jīng)理調(diào)查建檔；另外,可從工商、稅務(wù)、水電、商會(huì)、協(xié)會(huì)、經(jīng)信委等部門獲取客戶信息。系統(tǒng)支持批量導(dǎo)入潛在客戶。系統(tǒng)可統(tǒng)計(jì)單個(gè)客戶信息采集的完整度,以百分比形式展示,并設(shè)定完整度參數(shù),當(dāng)信息完整度低于某一參數(shù)值時(shí),系統(tǒng)對(duì)相關(guān)管戶客戶經(jīng)理進(jìn)行工作提醒。系統(tǒng)支持對(duì)調(diào)查建檔的進(jìn)度和信

34、息的完整度進(jìn)行監(jiān)控。1、系統(tǒng)需要支持客戶經(jīng)理、機(jī)構(gòu)維度的客戶的資料完整性分析。2、系統(tǒng)可設(shè)置資料完整性約束,客戶經(jīng)理只有在完善客戶的關(guān)鍵資料的情況下才能查看客戶360視圖。3、系統(tǒng)建立客戶經(jīng)理系統(tǒng)積分,對(duì)客戶經(jīng)理平時(shí)客戶管理、工作處理、系統(tǒng)使用進(jìn)行評(píng)分,并建立對(duì)應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)辦法,促進(jìn)客戶經(jīng)理更多、更好的使用CRM系統(tǒng)。4.2.11實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)分析功能提供針對(duì)單一個(gè)人/對(duì)公客戶財(cái)務(wù)分析、客戶業(yè)務(wù)構(gòu)成與交易渠道分析,客戶群分析等、客戶價(jià)值分析、客戶風(fēng)險(xiǎn)分析信用風(fēng)險(xiǎn)/流失風(fēng)險(xiǎn)等。系統(tǒng)支持按單一機(jī)構(gòu)/客戶/產(chǎn)品/客戶經(jīng)理分類核算經(jīng)濟(jì)效益和價(jià)值客戶貢獻(xiàn)度。用戶可自定義報(bào)表統(tǒng)計(jì)字段,生成個(gè)性化報(bào)表,滿足個(gè)性化數(shù)據(jù)

35、分析需求。4.2.12建立客戶管理知識(shí)庫(kù)產(chǎn)品管理：行內(nèi)貸款、存款、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品信息查詢和維護(hù)；研究報(bào)告、業(yè)務(wù)表單模板、培訓(xùn)教材、行內(nèi)政策資料錄入、查詢及共享。4.2.13建立信息安全保障機(jī)制通過(guò)權(quán)限和角色設(shè)置等不同方式保護(hù)客戶數(shù)據(jù),例如對(duì)不同的終端設(shè)定不同的權(quán)限,電腦終端權(quán)限高于手機(jī)終端權(quán)限。例如手機(jī)僅支持查看功能,不支持?jǐn)?shù)據(jù)的導(dǎo)出。在手機(jī)終端數(shù)據(jù)以抽象的形式顯示,例如顯示該客戶為黃金客戶,白金客戶,活躍客戶等,不具體顯示客戶貸款余額、存款余額等數(shù)據(jù)。應(yīng)包含：角色及權(quán)限安全控制,系統(tǒng)支持根據(jù)不同的用戶角色,為其分配不同的權(quán)限,不同權(quán)限的用戶可以看到不同的界面及菜單。移動(dòng)終端設(shè)備綁定,為了進(jìn)

36、一步增強(qiáng)移動(dòng)CRM的使用安全,對(duì)移動(dòng)CRM用戶別名與用戶使用的終端設(shè)備號(hào)進(jìn)行綁定,限定移動(dòng)CRM用戶只能在指定的終端設(shè)備上進(jìn)行登錄及使用相關(guān)功能。敏感資料保護(hù),系統(tǒng)對(duì)用戶密碼及相關(guān)的敏感信息,進(jìn)行了特殊處理,禁止在客戶端保存。敏感信息在日志顯示及相關(guān)數(shù)據(jù)表中存儲(chǔ)時(shí),均采用替換處理,增強(qiáng)用戶信息在業(yè)務(wù)處理時(shí)的保密性及安全性。系統(tǒng)可在交易報(bào)文格式定義文件中,設(shè)置字段是否在日志及數(shù)據(jù)庫(kù)中替換顯示,字段缺省輸出為明文顯示。傳輸隧道安全保護(hù),VPN虛擬專用網(wǎng)是依靠ISP在公用網(wǎng)絡(luò)中建立專用的數(shù)據(jù)通信網(wǎng)絡(luò)的技術(shù)。通過(guò)專門的隧道加密技術(shù)在公共數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)上仿真一條點(diǎn)到點(diǎn)的專線技術(shù)?？梢詫PN服務(wù)端布署在后臺(tái)服

37、務(wù)器里,這樣經(jīng)授權(quán)的智能客戶端設(shè)備可以通過(guò)安全的VPN鏈路連接到系統(tǒng)中。MDM終端設(shè)備安全管理,移動(dòng)終端上許多功能的開(kāi)放除了給用戶帶來(lái)便利的同時(shí),往往也帶來(lái)信息泄露的安全隱患,移動(dòng)終端采用MDM模塊對(duì)終端系統(tǒng)進(jìn)行全方位的安全保護(hù),MDM部分功能包括：應(yīng)用合規(guī)、鎖屏密碼復(fù)雜度合規(guī)、終端越獄檢測(cè)、漫游策略、SIM卡策略、終端加密檢查、操作系統(tǒng)版本檢查、資產(chǎn)丟失管理、遠(yuǎn)程鎖定、遠(yuǎn)程解鎖、遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)擦除。第五章XX農(nóng)信業(yè)務(wù)需求概述根據(jù)我社信息化建設(shè)現(xiàn)狀和對(duì)客戶數(shù)據(jù)應(yīng)用的規(guī)劃,建設(shè)ECIF-CRM平臺(tái)系統(tǒng),主要以下建設(shè)內(nèi)容：5.1 ECIF系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求5.1.1數(shù)據(jù)服務(wù)5.標(biāo)準(zhǔn)代碼建設(shè)ECIF系統(tǒng)全行各業(yè)

38、務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一的客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),主要包括數(shù)據(jù)格式的標(biāo)準(zhǔn)化和數(shù)據(jù)內(nèi)容的標(biāo)準(zhǔn)化。包括以下兩個(gè)工作內(nèi)容：質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)國(guó)家或行業(yè)出臺(tái)的相關(guān)法律或規(guī)定,結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,作為全行信息數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的子集,制定出全行各業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一的客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),主要包括數(shù)據(jù)格式的標(biāo)準(zhǔn)化和數(shù)據(jù)內(nèi)容的標(biāo)準(zhǔn)化。標(biāo)準(zhǔn)推廣：通過(guò)客戶信息創(chuàng)建和維護(hù)等信息采集業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化,以及確定相關(guān)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法的管控,協(xié)助相關(guān)部門推動(dòng)客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)在全行各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的落地?；就茝V思路是對(duì)于新建系統(tǒng)使用的客戶信息數(shù)據(jù)項(xiàng),采用標(biāo)準(zhǔn)的客戶信息定義；而對(duì)于不方便實(shí)施改造的已建系統(tǒng),建立與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的映射關(guān)系。5.客戶信息整合整合核心系

39、統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、國(guó)際結(jié)算等系統(tǒng)的客戶信息數(shù)據(jù),實(shí)現(xiàn)全行統(tǒng)一的客戶單一視圖。涵蓋客戶基本信息、關(guān)系信息、地址信息、協(xié)議信息,聯(lián)系信息,事件信息,資源信息,風(fēng)險(xiǎn)信息,統(tǒng)計(jì)分析信息九大主題信息,并能實(shí)現(xiàn)按權(quán)限設(shè)置來(lái)查詢視圖信息,按權(quán)限設(shè)置來(lái)修改客戶信息。對(duì)于多個(gè)系統(tǒng)中同一客戶信息進(jìn)行整合和歸并。對(duì)于客戶信息不正確、不完整的,提供數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核標(biāo)準(zhǔn),系統(tǒng)按標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行更改補(bǔ)充,提升整合后客戶信息的數(shù)據(jù)質(zhì)量。客戶信息整合包括存量客戶信息和增量客戶信息兩個(gè)部分：5.存量客戶信息整合歷史客戶信息數(shù)據(jù)按照標(biāo)準(zhǔn)代碼規(guī)范整合進(jìn)入ECIF系統(tǒng),完成存量數(shù)據(jù)的導(dǎo)入。在各存量源數(shù)據(jù)系統(tǒng)核心、信貸等完成各自客戶信息的真實(shí)性核實(shí)的

40、情況下,按模型設(shè)計(jì),實(shí)現(xiàn)不同系統(tǒng)相同客戶的信息跨系統(tǒng)歸并整合,并建立全行級(jí)的客戶信息單一完備視圖。工作內(nèi)容包括：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中數(shù)據(jù)項(xiàng)與源系統(tǒng)數(shù)據(jù)項(xiàng)的映射及轉(zhuǎn)換源系統(tǒng)數(shù)據(jù)治理源系統(tǒng)之間沖突數(shù)據(jù)項(xiàng)的覆蓋源系統(tǒng)數(shù)據(jù)項(xiàng)取舍跨系統(tǒng)相同客戶的信息歸并5.增量客戶信息處理通過(guò)發(fā)布統(tǒng)一的客戶基本信息新建交易服務(wù),實(shí)現(xiàn)增量客戶基本信息實(shí)時(shí)整合與管控,并通過(guò)每日加載各業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶的增量業(yè)務(wù)信息完成客戶全量視圖信息的整合,同時(shí)日終批量推送至FTP,滿足各系統(tǒng)根據(jù)需要共享整合后客戶信息的需要。實(shí)現(xiàn)客戶信息渠道、客戶接觸點(diǎn)客戶統(tǒng)一識(shí)別實(shí)現(xiàn)跨系統(tǒng)、多渠道的客戶統(tǒng)一識(shí)別,滿足各業(yè)務(wù)系統(tǒng)7*24小時(shí)實(shí)時(shí)使用最新、最準(zhǔn)確客戶信息的

41、要求。通過(guò)整合客戶、賬戶、服務(wù)、營(yíng)銷等信息,為多個(gè)應(yīng)用渠道提供多種客戶定位與查詢服務(wù)。外圍系統(tǒng)需要配合開(kāi)發(fā)相應(yīng)的接口服務(wù)以及展示界面,用來(lái)向業(yè)務(wù)人員全面地展示客戶信息。ECIF系統(tǒng)需要整合相關(guān)系統(tǒng)中有關(guān)客戶的聯(lián)系信息電話、地址、郵箱etc、基本信息,并提供相應(yīng)的接口供外圍系統(tǒng)調(diào)用?？蛻粜畔⒐蚕戆凑张渲玫臋?quán)限進(jìn)行信息查詢共享,按配置的權(quán)限進(jìn)行客戶信息的更新。客戶識(shí)別規(guī)則制定相關(guān)的客戶識(shí)別規(guī)則,準(zhǔn)確識(shí)別客戶個(gè)人、企業(yè)。客戶識(shí)別規(guī)則應(yīng)包括以下兩類：唯一客戶信息識(shí)別規(guī)則相似客戶信息識(shí)別規(guī)則ECIF系統(tǒng)除了需要制定上述相關(guān)客戶統(tǒng)一識(shí)別規(guī)則外,還需要通過(guò)相關(guān)機(jī)制協(xié)助客戶統(tǒng)一識(shí)別規(guī)則在全行各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的落實(shí)。

42、客戶信息覆蓋由于ECIF系統(tǒng)中存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)來(lái)源于多個(gè)源系統(tǒng),并能被多個(gè)源系統(tǒng)所更改,且有部分信息可能同時(shí)存在于多個(gè)源系統(tǒng)中共存方式階段。當(dāng)某些關(guān)鍵信息將要被多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)修改時(shí),為確保ECIF系統(tǒng)數(shù)據(jù)的完整性和一致性,為保證正確的數(shù)據(jù)不會(huì)被非正確數(shù)據(jù)所替代。需要通過(guò)ECIF系統(tǒng)制定規(guī)范的覆蓋原則來(lái)解決具有多個(gè)采集來(lái)源的同一客戶信息數(shù)據(jù)項(xiàng)的存儲(chǔ)沖突。主要工作包括：分析客戶信息覆蓋規(guī)則適用場(chǎng)景；明確覆蓋規(guī)則適用的信息項(xiàng)范圍；制定并落實(shí)客戶信息覆蓋規(guī)則；客戶歸并作為提高客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量、實(shí)現(xiàn)認(rèn)準(zhǔn)認(rèn)全客戶信息的重要措施,需要提供客戶歸并功能將各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中實(shí)際為一個(gè)客戶的多個(gè)客戶號(hào)信息整合到一個(gè)客戶號(hào)下?？?/p>

43、戶歸并需實(shí)現(xiàn)按照相似客戶識(shí)別規(guī)則進(jìn)行系統(tǒng)自動(dòng)或手工發(fā)起的客戶歸并,整合成單一的客戶信息。管理服務(wù)批量任務(wù)調(diào)度配置功能可以通過(guò)前臺(tái)配置對(duì)批處理任務(wù)進(jìn)行調(diào)整,并且可以實(shí)現(xiàn)作業(yè)重跑功能。日志管理模塊功能實(shí)時(shí)將后臺(tái)交易應(yīng)用的日志實(shí)時(shí)刷新到日志管理前端Web界面,方便運(yùn)維監(jiān)控錯(cuò)誤日志信息。實(shí)時(shí)監(jiān)控管理功能提供ECIF與其它各子系統(tǒng)運(yùn)行情況的實(shí)時(shí),可靠的可視化監(jiān)測(cè)；實(shí)現(xiàn)對(duì)后臺(tái)操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的系統(tǒng)級(jí)日常監(jiān)控；實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)處理流程的應(yīng)用級(jí)監(jiān)控；實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)處理流程的統(tǒng)計(jì)與分析；了解系統(tǒng)運(yùn)行情況, 減輕運(yùn)行維護(hù)人員的工作量。若無(wú)監(jiān)控工具則系統(tǒng)需提供可實(shí)現(xiàn)監(jiān)控功能的接口,可使我社運(yùn)維監(jiān)控系統(tǒng)接入。.1實(shí)時(shí)總體監(jiān)

44、控實(shí)時(shí)監(jiān)控項(xiàng)提供總括情況,并具有圖像及聲音,明確顯示監(jiān)控項(xiàng)的所處狀態(tài)。監(jiān)控信息：CPU使用情況、MEMORY使用情況、文件系統(tǒng)使用情況、數(shù)據(jù)庫(kù)表空間使用情況、網(wǎng)絡(luò)是否連通、主要進(jìn)程監(jiān)控等。監(jiān)控信息：接收交易、交易超時(shí)、交易處理異常、外系統(tǒng)異常等。.2交易統(tǒng)計(jì)分析實(shí)時(shí)交易查詢：查詢當(dāng)天實(shí)時(shí)交易或某日歷史交易流水情況。實(shí)時(shí)交易統(tǒng)計(jì)：實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)當(dāng)天交易執(zhí)行指標(biāo)。一小時(shí)內(nèi)交易數(shù),交易總筆數(shù),成功筆數(shù),失敗筆數(shù),成功率,最大響應(yīng)時(shí)間, 平均交易響應(yīng)時(shí)間,統(tǒng)計(jì)當(dāng)天,每小時(shí)內(nèi)的交易總量。實(shí)時(shí)交易統(tǒng)計(jì)歷史,統(tǒng)計(jì)當(dāng)前工作日以前的每日實(shí)時(shí)交易的統(tǒng)計(jì)信息預(yù)計(jì)保留一年的記錄,一年前的記錄將轉(zhuǎn)存到數(shù)據(jù)備份區(qū)。系統(tǒng)運(yùn)維管理

45、,提供對(duì)監(jiān)控子系統(tǒng).所有監(jiān)控項(xiàng)狀態(tài)閥值的配置。提供ECIF 運(yùn)維聯(lián)系人相關(guān)信息。系統(tǒng)管理,權(quán)限管理功能管理后臺(tái)管理平臺(tái)的菜單,角色,用戶,登入使用權(quán)限功能?？蛻粜畔⒄蟈X農(nóng)信統(tǒng)一客戶信息平臺(tái)建設(shè)的主要內(nèi)容,制定統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn),確定相關(guān)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換規(guī)則,數(shù)據(jù)差異分析、數(shù)據(jù)質(zhì)量分析、業(yè)務(wù)應(yīng)用需求細(xì)化、相關(guān)系統(tǒng)客戶化或改造需求分析,進(jìn)行客戶信息的歸并、整合,并完成數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換與移植工作。梳理相關(guān)客戶數(shù)據(jù),并進(jìn)行數(shù)據(jù)差異分析。數(shù)據(jù)項(xiàng)與源系統(tǒng)數(shù)據(jù)項(xiàng)的映射及轉(zhuǎn)換規(guī)則制定XX農(nóng)信統(tǒng)一客戶信息平臺(tái)系統(tǒng)將會(huì)對(duì)源系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和數(shù)據(jù)項(xiàng)進(jìn)行分析,形成源系統(tǒng)數(shù)據(jù)項(xiàng)差異分析表,對(duì)于目前已有的數(shù)據(jù)項(xiàng)和新增的數(shù)據(jù)項(xiàng)采用不同的策

46、略,并以映射表的形式記錄下來(lái),作為系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的依據(jù)。同時(shí),對(duì)于新增數(shù)據(jù)項(xiàng)的格式及標(biāo)準(zhǔn),ECIF系統(tǒng)將會(huì)統(tǒng)一客戶信息平臺(tái)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)例如：個(gè)人月收入標(biāo)準(zhǔn)的制定。數(shù)據(jù)清洗需求分析根據(jù)業(yè)務(wù)部門和技術(shù)部門共同制定的數(shù)據(jù)清洗原則和規(guī)則對(duì)原數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,這個(gè)工作主要內(nèi)容包括兩部分：確定ECIF系統(tǒng)需要整合的客戶數(shù)據(jù)范圍。確定ECIF系統(tǒng)需要整合的客戶數(shù)據(jù)的進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)項(xiàng)覆蓋需求分析對(duì)于由多個(gè)系統(tǒng)共享且允許多個(gè)系統(tǒng)修改的字段例如：歸屬機(jī)構(gòu)、姓名,需要制定嚴(yán)謹(jǐn)?shù)母采w規(guī)則,各系統(tǒng)的修改權(quán)限由ECIF系統(tǒng)進(jìn)行控制。數(shù)據(jù)項(xiàng)取舍需求分析ECIF系統(tǒng)中只保存被多個(gè)系統(tǒng)共享的客戶信息例如：姓名、證件號(hào)碼,各系統(tǒng)獨(dú)特的信息原則

47、上不需要在ECIF系統(tǒng)中保存例如：交易明細(xì),因此需要對(duì)現(xiàn)有字段進(jìn)行篩選,以決定哪些信息是需要進(jìn)入ECIF系統(tǒng)的,其他信息則可由各應(yīng)用系統(tǒng)自行處理?？蛻魵w并需求分析需要對(duì)歸并原則、歸并方法、實(shí)現(xiàn)方式等進(jìn)行探討,從解決客戶身份識(shí)別、信息覆蓋等多方面進(jìn)行分析,形成針對(duì)客戶歸并的解決方案。存量客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量分析存量數(shù)據(jù)的分析主要放在這幾點(diǎn)上：存量數(shù)據(jù)與統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)之間的差異、存量數(shù)據(jù)完整性分析、存量數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性分析、存量數(shù)據(jù)時(shí)效性分析。問(wèn)題成因分析對(duì)存量客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,只是認(rèn)識(shí)到了數(shù)據(jù)存在的問(wèn)題,還需要對(duì)造成這種問(wèn)題的原因進(jìn)行分析,從而從根本上改進(jìn)與提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。制定存量客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升方案從系統(tǒng)設(shè)計(jì)

48、、流程管理、制度建設(shè)等方面制定完善的數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案。系統(tǒng)設(shè)計(jì)方面,主要是各種數(shù)據(jù)校驗(yàn)和預(yù)校驗(yàn)規(guī)則的定義,以及出錯(cuò)數(shù)據(jù)報(bào)告機(jī)制；流程管理方面,制定數(shù)據(jù)稽核、錯(cuò)誤數(shù)據(jù)報(bào)告與修復(fù)流程；制度建設(shè)方面,設(shè)立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員,負(fù)責(zé)差錯(cuò)數(shù)據(jù)處理與分發(fā)、錯(cuò)誤數(shù)據(jù)恢復(fù)等工作。5.1.4業(yè)務(wù)應(yīng)用需求細(xì)化XX農(nóng)信目前統(tǒng)一客戶信息平臺(tái)系統(tǒng)的建設(shè)劃定了清楚的框架,一期需要在如下幾個(gè)方面進(jìn)行需求分析并實(shí)現(xiàn),以滿足業(yè)務(wù)部門的要求：實(shí)現(xiàn)以ECIF為中心的統(tǒng)一客戶號(hào)與身份識(shí)別機(jī)制；實(shí)現(xiàn)客戶信息全行跨系統(tǒng)的實(shí)時(shí)查詢和新增、修改、維護(hù)功能,提供聯(lián)機(jī)訪問(wèn)服務(wù)；實(shí)現(xiàn)跨系統(tǒng)、多渠道的客戶統(tǒng)一識(shí)別；為低柜渠道實(shí)現(xiàn)客戶信息統(tǒng)一視圖查詢；接入

49、ESB總線系統(tǒng)；完成后續(xù)建設(shè)的CRM系統(tǒng)一期內(nèi)容的接口改造； 在批量線和交易線上實(shí)現(xiàn)客戶基本信息、聯(lián)系信息地址、聯(lián)系方式等、關(guān)聯(lián)信息分組分類和關(guān)聯(lián)客戶一致性保證機(jī)制建立起客戶信息實(shí)時(shí)共享機(jī)制,改變現(xiàn)有的T+1方式,實(shí)現(xiàn)客戶各類資產(chǎn)實(shí)時(shí)查詢以上工作所形成的工作文檔需要涵蓋如下內(nèi)容：客戶數(shù)據(jù)模型說(shuō)明書描述本項(xiàng)目所采用的數(shù)據(jù)模型,需要根據(jù)XX農(nóng)信制定的統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)產(chǎn)品模型進(jìn)行調(diào)整,以滿足業(yè)務(wù)需要?？蛻艄芾硐到y(tǒng)實(shí)施業(yè)務(wù)需求說(shuō)明書結(jié)合一期實(shí)施范圍,對(duì)需要在ECIF系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行分析,并制定出合理的實(shí)施方案?？蛻粜畔⒄闲枨笳f(shuō)明書結(jié)合一期系統(tǒng)整合范圍,對(duì)系統(tǒng)整合方式、交易模式選擇進(jìn)行細(xì)化,針對(duì)

50、批量線和交易線分別給出整合的需求說(shuō)明及方案。存量客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量分析報(bào)告根據(jù)統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)存量信息進(jìn)行分析,形成差異化分析報(bào)告。存量客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案針對(duì)影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的幾個(gè)方面,給出完整全面的數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案。統(tǒng)一客戶信息平臺(tái)需求分析說(shuō)明書從業(yè)務(wù)、技術(shù)、流程、規(guī)范、管理等多個(gè)方面描述本期項(xiàng)目的需求。相關(guān)系統(tǒng)改造需求分析說(shuō)明書5.1.5客戶信息數(shù)據(jù)項(xiàng)分層分級(jí)管理客戶信息項(xiàng)分為：公共信息項(xiàng)、基本信息項(xiàng)、關(guān)鍵信息項(xiàng)、重要信息項(xiàng)。其中公共信息項(xiàng)是對(duì)所有有查詢權(quán)限的用戶開(kāi)放,基本信息項(xiàng)對(duì)管戶客戶經(jīng)理開(kāi)放主管和協(xié)管、關(guān)鍵信息項(xiàng)只對(duì)本法人下的管戶人及管戶主管開(kāi)放、重要信息項(xiàng)只對(duì)本法人下的主管客戶經(jīng)理開(kāi)放。作為

51、客戶信息的唯一入口,信息項(xiàng)需要按照各系統(tǒng)要求來(lái)區(qū)分,不少于：核心系統(tǒng)要求、信貸系統(tǒng)要求、理財(cái)系統(tǒng)要求等。例如核心系統(tǒng)必須在公共信息項(xiàng)中完成8個(gè)必填字段才能做下發(fā)的動(dòng)作,基本信息項(xiàng)完成N個(gè)必填項(xiàng)才能做下發(fā)等等功效。5.2 CRM系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求為達(dá)到CRM系統(tǒng)目標(biāo),實(shí)現(xiàn)上述功能,客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的主要功能如下：5.2.1系統(tǒng)首頁(yè)角色首頁(yè)角色首頁(yè)即是用戶登錄完成,進(jìn)入系統(tǒng)主頁(yè)面時(shí),根據(jù)用戶的角色自動(dòng)顯示對(duì)應(yīng)的首頁(yè)內(nèi)容。不同用戶角色進(jìn)入系統(tǒng)對(duì)應(yīng)首頁(yè)顯示的關(guān)注指標(biāo)、信息提醒等內(nèi)容不同,可有效引導(dǎo)其使用系統(tǒng),驅(qū)動(dòng)其主動(dòng)性的客戶營(yíng)銷服務(wù)及日常工作處理。首頁(yè)充分考慮到由于用戶的角色和權(quán)限不同,其關(guān)注的重點(diǎn)及需要

52、進(jìn)行管理和業(yè)務(wù)操作都有很大的不同,從而進(jìn)行個(gè)性化的布局和頁(yè)面配置。可根據(jù)系統(tǒng)不同的用戶崗位需要,進(jìn)行的定制。如,可將首頁(yè)分為：客戶經(jīng)理首頁(yè)、管理者首頁(yè)等?？蛻艚?jīng)理首頁(yè)顯示的內(nèi)容主要包括工作任務(wù)和客戶經(jīng)理維度的管戶情況,以及客戶經(jīng)理名下的客戶分布、利潤(rùn)貢獻(xiàn)和自身的排名對(duì)比,最新公告、最新資訊、最新業(yè)績(jī)客戶經(jīng)理、機(jī)構(gòu)、關(guān)注客戶、圖形化的業(yè)務(wù)情況展示。管理者首頁(yè)主要是從機(jī)構(gòu)維度來(lái)分析銀行客戶維系情況和各個(gè)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的利潤(rùn),以此來(lái)分析機(jī)構(gòu)維度的貢獻(xiàn)度和機(jī)構(gòu)排名等。系統(tǒng)公告我社各級(jí)業(yè)務(wù)主管可以發(fā)布、維護(hù)轄內(nèi)公告信息,轄內(nèi)用戶可以通過(guò)首頁(yè)的最新公告模塊快速瀏覽最新公告,也可以通過(guò)公告查詢模塊查看歷史公告。常

53、用工具提供各類試算工具,方便產(chǎn)品設(shè)計(jì)人員進(jìn)行投資組合和產(chǎn)品配置的試算,包括到期總收益試算器、投資年月試算器、報(bào)酬率試算器、定投試算器、退休金試算器、存款計(jì)算器、貸款計(jì)算器、股票投資計(jì)算器、黃金理財(cái)計(jì)算器、外幣理財(cái)計(jì)算器。提供行內(nèi)通訊錄,方便行業(yè)員工相互聯(lián)系與溝通。知識(shí)庫(kù)包含行內(nèi)貸款、存款、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品信息查詢。研究報(bào)告、業(yè)務(wù)表單模板、培訓(xùn)教材、行內(nèi)政策資料錄入、查詢及共享。布局設(shè)定管理者角色個(gè)性化設(shè)置首頁(yè)上展示的模塊,同時(shí)支持設(shè)定各模塊的布局方式。超時(shí)退出延遲、超時(shí)自動(dòng)退出,超時(shí)時(shí)間可設(shè)定。5.2.2工作平臺(tái)工作平臺(tái)角色引導(dǎo)頁(yè)工作平臺(tái)引導(dǎo)界面主要是將系統(tǒng)個(gè)角色客戶的情況進(jìn)行整合,以統(tǒng)一的界

54、面加以展現(xiàn)。給用戶最直觀的交互式體驗(yàn)。主要包含我的任務(wù)、日程安排、操作日志查詢和客戶經(jīng)理管理。我的任務(wù)客戶經(jīng)理日常工作平臺(tái)包含兩個(gè)層面的功能,一是為銀行服務(wù)銷售體系的日常工作管理、溝通提供支持,二是為標(biāo)準(zhǔn)化工作模式以及服務(wù)營(yíng)銷的具體工作提供一個(gè)整合的、統(tǒng)一的工作管理界面。營(yíng)銷類工作任務(wù) 上下級(jí)分配的工作任務(wù) 自定義日程安排當(dāng)天的工作任務(wù) 客戶資源管理流轉(zhuǎn)任務(wù) 審批流程任務(wù) 客戶事件規(guī)則配置生成的客戶事件任務(wù)包括：客戶貸款產(chǎn)品到期、未維護(hù)客戶、睡眠戶、客戶服務(wù)提醒、貸款逾期提醒、貸款欠息提醒、定期存款到期提醒、日常工作任務(wù)提醒、客戶生日提醒、商機(jī)提醒、理財(cái)產(chǎn)品到期提醒、信用卡逾期提醒、客戶賬戶大

55、額變動(dòng)提醒、客戶預(yù)約提醒、貴賓升降級(jí)提醒等。日程安排以列表的方式直觀的展示客戶經(jīng)理日常安排,支持客戶經(jīng)理自行維護(hù)工作安排；系統(tǒng)記錄客戶經(jīng)理每日的工作詳情,每周、每月的工作計(jì)劃、完成情況。管理人員可在線對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行工作檢查。主要包含以下內(nèi)容：新客戶、目標(biāo)客戶聯(lián)系和拜訪情況；老客戶日常維護(hù)情況；月度、周計(jì)劃進(jìn)度和完成情況；貸后檢查工作完成情況。操作日志查詢?cè)诠ぷ髋_(tái)中列表顯示我的日志,主要分為三部分：營(yíng)銷日志、管戶日志、其他日志,對(duì)應(yīng)于工作臺(tái)中任務(wù)的處理,便于歷史信息的查看?？蛻艚?jīng)理管理實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶經(jīng)理的信息檔案資料管理,客戶經(jīng)理的基本信息錄入由其它功能模塊實(shí)現(xiàn),本功能模塊提供與考核相關(guān)的資料輸入、

56、輸出、編輯功能。客戶經(jīng)理工作任務(wù)完成情況的統(tǒng)計(jì)分析,查看客戶經(jīng)理各項(xiàng)任務(wù)完成的進(jìn)度和情況。5.2.3客戶管理客戶分為對(duì)公客戶、對(duì)私客戶、集團(tuán)客戶。系統(tǒng)只展示用戶管戶的客戶信息,用戶可通過(guò)客戶查詢功能查找客戶,支持單一條件、多條件、模糊等查詢和導(dǎo)出功能；支持通過(guò)點(diǎn)擊單一客戶聯(lián)動(dòng)查看360客戶視圖信息。同時(shí),用戶可自定義設(shè)置關(guān)注客戶。本平臺(tái)主要設(shè)置以下幾個(gè)功能模塊：5.客戶管理分角色引導(dǎo)頁(yè)客戶管理引導(dǎo)界面主要是將系統(tǒng)個(gè)角色客戶的情況進(jìn)行整合,以統(tǒng)一的界面加以展現(xiàn)。給用戶最直觀的交互式體驗(yàn)。主要包含客戶分布、客戶渠道分布、我的客戶和存貸款TOP10的信息。5.客戶查詢客戶查詢提供相關(guān)的個(gè)性化客戶信息

57、的查詢,支持模糊匹配?？蓪?shí)現(xiàn)按客戶基本屬性或的某一特征條件對(duì)管轄的客戶檢索,便于針對(duì)某一類特征的客戶進(jìn)行客戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)操作。5.我關(guān)注的客戶用戶根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)部分客戶進(jìn)行特別關(guān)注,此功能可以對(duì)用戶設(shè)置為關(guān)注的正式客戶和潛在客戶進(jìn)行查詢,客戶經(jīng)理可以將所關(guān)注客戶加入客戶群中進(jìn)行管理,進(jìn)入客戶視圖查看客戶相關(guān)信息,也可解除對(duì)客戶的關(guān)注?？蛻艚?jīng)理根據(jù)客戶號(hào)、客戶姓名、客戶狀態(tài)等查詢條件進(jìn)行查詢,查詢結(jié)果以列表形式展示,展示字段包括：客戶號(hào)、客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼、客戶級(jí)別、客戶類型、主協(xié)辦客戶經(jīng)理、聯(lián)系方式等。5.客戶360視圖依托于客戶數(shù)據(jù)整合平臺(tái)的支持,實(shí)現(xiàn)360度全視角的客戶關(guān)系單一視

58、圖,提供客戶的重點(diǎn)及基本的信息概況,方便用戶快速了解客戶的基本詳細(xì)資料、客戶行為、客戶偏好、貢獻(xiàn)度、產(chǎn)品構(gòu)成、渠道分布、存貸款趨勢(shì)表外信貸余額、不良貸款余額、貸款日均余額、貸款余額、存款日均余額和存款時(shí)點(diǎn)余額和本年結(jié)算量信息等客戶在系統(tǒng)內(nèi)外產(chǎn)生的信息和系統(tǒng)分析的信息系統(tǒng)支持點(diǎn)擊某一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn),就彈出該業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息；系統(tǒng)支持查看賬戶交易流水信息。對(duì)公客戶的主要基本要素包括：客戶號(hào)、客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼、法人代表、實(shí)際控制人、聯(lián)系電話、注冊(cè)資本、客戶類別農(nóng)村專業(yè)合作社、農(nóng)村龍頭企業(yè)、園區(qū)企業(yè)、非園區(qū)企業(yè)、商區(qū)企業(yè)、客戶分類、存款余額、貸款余額、不良貸款、網(wǎng)銀、POS機(jī)、卡樂(lè)付、中間業(yè)務(wù)、管

59、戶機(jī)構(gòu)等。對(duì)私客戶的主要基本要素包括：客戶號(hào)、客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼、婚姻狀況、聯(lián)系電話、家庭人口、客戶類別一般農(nóng)戶、專業(yè)大戶、家庭農(nóng)場(chǎng)、個(gè)體工商戶、公職人員、企業(yè)員工、城鎮(zhèn)居民、客戶分類、存款余額、貸款余額、不良貸款、貸記卡、借記卡、網(wǎng)銀、POS機(jī)、卡樂(lè)付等。5.集團(tuán)客戶管理集團(tuán)客戶功能是供各級(jí)用戶以樹(shù)型結(jié)構(gòu)圖查詢所管轄的集團(tuán)客戶。集團(tuán)客戶數(shù)據(jù)來(lái)源包括信貸系統(tǒng)存量集團(tuán)客戶信息、公司股東關(guān)聯(lián)生成,以及用戶手工增加、刪除或關(guān)聯(lián)集團(tuán)母子公司關(guān)系。集團(tuán)客戶視圖中要展示的有基本信息、組織架構(gòu)圖、成員列表、存貸款信息、產(chǎn)品信息、授信信息等?；拘畔⒅饕ǎ杭瘓F(tuán)編號(hào)、集團(tuán)名稱、集團(tuán)母公司ID、集團(tuán)

60、母公司名稱、集團(tuán)母公司注冊(cè)地址、集團(tuán)成員總數(shù)、正式成員數(shù)、集團(tuán)類型、集團(tuán)狀態(tài)、對(duì)外擔(dān)?？蛻魯?shù)等。以圖形展示集團(tuán)母公司與集團(tuán)子公司之間的組織架構(gòu)圖；成員的列表信息主要包括：客戶名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、上級(jí)企業(yè)名稱、客戶狀態(tài)、行業(yè)、客戶規(guī)模、考核口徑、稅務(wù)證號(hào)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)、與上級(jí)企業(yè)關(guān)系、成員類型等。存貸款信息主要包括：客戶名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、存款時(shí)點(diǎn)余額、存款月日均余額、存款年日均余額、存款較上月、存款較年初、存款貢獻(xiàn)度、貸款時(shí)點(diǎn)余額、貸款月日均余額、貸款年日均余額、貸款較上月、貸款較年初、貸款貢獻(xiàn)度等。產(chǎn)品信息主要包括：統(tǒng)計(jì)日期、組織機(jī)構(gòu)代碼、客戶名稱、機(jī)構(gòu)號(hào)、機(jī)構(gòu)名稱、產(chǎn)品編號(hào)、產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品分