銀行案防檢查報(bào)告

1、 XX支行一季度案件防控檢查報(bào)告為進(jìn)一步落實(shí)總行案件防控“十個(gè)必查”實(shí)施方案的總體要求，XX支行相關(guān)條線的業(yè)務(wù)人員對(duì)轄內(nèi)3個(gè)二級(jí)支行進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)到100%?，F(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：一、各專業(yè)條線檢查的基本情況及存在的問題 （一）運(yùn)營專業(yè)條線檢查情況1.運(yùn)管部一季度共召開三次培訓(xùn)（會(huì)計(jì)）例會(huì)，重點(diǎn)對(duì)上年度各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行匯總、強(qiáng)調(diào)并提出明年運(yùn)管條線“十個(gè)必查”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)，即電子銀行、賬戶管理、印章管理、銀企對(duì)賬、反洗錢等。2.為確保春節(jié)期間我行現(xiàn)金及重空管理等工作安全、有序，XX支行運(yùn)管部組織條線骨干人員分成三個(gè)小組于1月29日至2月6日，對(duì)轄內(nèi)所有營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行突擊查庫，重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)金

2、、重要空白憑證、會(huì)計(jì)印章、柜員卡、印鑒卡冊、重要物品等進(jìn)行檢查，通過此次突擊檢查有效確保了各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全規(guī)范開展。（二）信貸專業(yè)條線檢查情況1.調(diào)查環(huán)節(jié)：客戶經(jīng)理在信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營管理過程中能夠嚴(yán)格執(zhí)行面談、面簽、雙人調(diào)查制度。2.審查環(huán)節(jié)：對(duì)流動(dòng)資金貸款進(jìn)行了需求測算。能夠?qū)J款資料的完整性、準(zhǔn)確性進(jìn)行盡職審查。3、核保核押環(huán)節(jié)：能夠執(zhí)行現(xiàn)場辦理抵（質(zhì)）押登記及保證手續(xù)。4、放款核準(zhǔn)環(huán)節(jié)：能夠嚴(yán)格落實(shí)審批意見中的前提條件和管理要求。5、貸款支付環(huán)節(jié)：貸款支付能夠按約定用途使用信貸資金，并能嚴(yán)格按照規(guī)定的支付方式支取信貸資金。6、貸款管理環(huán)節(jié)：能按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行日常檢查并對(duì)出現(xiàn)的貸款風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)

3、預(yù)警；對(duì)重大事項(xiàng)及異常情況實(shí)行報(bào)告制度。并能按規(guī)定檢查抵（質(zhì)）押物保管及價(jià)值變化情況，擔(dān)保人擔(dān)保能力變化等情況。7、質(zhì)押品處置環(huán)節(jié)：質(zhì)押品符合規(guī)定，押品價(jià)值有效、能夠按照規(guī)定妥善保管。8、要件審查環(huán)節(jié)：能基本保證貸款卡、營業(yè)執(zhí)照、身份證等證件在有效期內(nèi)。檔案資料要件基本齊全，合同內(nèi)容有個(gè)別填寫不完整，但已經(jīng)及時(shí)整改完畢，承諾書有個(gè)別不全，已經(jīng)限期補(bǔ)充完整。9、信用報(bào)告審查環(huán)節(jié)：基本上能夠按要求及時(shí)對(duì)借款人的信用報(bào)告進(jìn)行查詢。有個(gè)別缺少的，已經(jīng)通知經(jīng)辦信貸員及時(shí)補(bǔ)充。10、風(fēng)險(xiǎn)因素防控環(huán)節(jié)：能夠及時(shí)采取有效措施予以化解及風(fēng)險(xiǎn)防控等情況；屬于重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，能做到及時(shí)上報(bào)。 （三）人力專業(yè)條線檢查

4、情況1.重要崗位人員輪換情況：XX網(wǎng)點(diǎn)一季度輪崗10人，XX網(wǎng)點(diǎn)一季度輪崗5人，XX網(wǎng)點(diǎn)一季度輪換1人，共計(jì)輪換16人。2.強(qiáng)制休假情況:XX網(wǎng)點(diǎn)一季度強(qiáng)制休假9人，XX網(wǎng)點(diǎn)一季度強(qiáng)制休假2人，XX網(wǎng)點(diǎn)一季度強(qiáng)制休假9人，共計(jì)20人。3.出入境證件情況：XX網(wǎng)點(diǎn)一季度24人辦理，XX網(wǎng)點(diǎn)一季度13人辦理，XX網(wǎng)點(diǎn)一季度21人辦理，共計(jì)58人，其中9人上交總行人力資源部統(tǒng)一管理，49人上交支行綜合部統(tǒng)一管理。4.近親屬回避情況：XX網(wǎng)點(diǎn)員工中有一對(duì)有近親屬關(guān)系，XX網(wǎng)點(diǎn)員工中有兩對(duì)有近親屬關(guān)系，已回避。 （四）監(jiān)察保衛(wèi)專業(yè)條線檢查情況1.員工參與民間借貸及非法集資行為專項(xiàng)排查：XX支行一季度開展

5、了員工參與民間借貸及非法集資行為專項(xiàng)排查，通過發(fā)放匿名調(diào)查問卷、設(shè)立舉報(bào)電話、公開舉報(bào)郵箱、開展員工談心、進(jìn)行員工家訪、調(diào)取監(jiān)控錄像等6種手段對(duì)全轄員工進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的排查。本次排查發(fā)放調(diào)查問卷223份，收回223份，員工談話人數(shù)219人，家訪調(diào)查181人，調(diào)取21天監(jiān)控錄像對(duì)印章管理及使用情況進(jìn)行檢查。XX支行嚴(yán)格按照總行要求高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)質(zhì)量完成排查工作，通過6種方式對(duì)全體員工進(jìn)行了逐一排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸及非法集資等異常行為。2.各類與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的臺(tái)賬登記記載完整；營業(yè)期間現(xiàn)金柜臺(tái)出入門落鎖，不存在無關(guān)人員隨意進(jìn)出情況。3.營業(yè)場所均已配備保安員；運(yùn)鈔車防護(hù)性能達(dá)標(biāo)；業(yè)務(wù)庫、保

6、管箱庫以及自助設(shè)備、自助銀行的安全防范設(shè)施情況良好。二、整改情況及采取的措施1. 各營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)大額取款預(yù)約制度，合理匡算庫存現(xiàn)金，避免出現(xiàn)超庫存現(xiàn)象，運(yùn)管部將不定期對(duì)各機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金管理情況進(jìn)行抽查，如有問題將嚴(yán)肅處理；總行近期已經(jīng)對(duì)各機(jī)構(gòu)庫存重新核定，屆時(shí)將一定程度緩解庫存壓力。2.授信管理部積極采取邊檢查邊整改的方式對(duì)于在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了及時(shí)整改，對(duì)合同要素不全的要求將其補(bǔ)充完整。貸后檢查報(bào)告上報(bào)不及時(shí)的已經(jīng)對(duì)其部門下發(fā)督辦通知，要求限期上報(bào)，對(duì)逾期還未報(bào)的按績效考核方案進(jìn)行考核。相關(guān)客戶經(jīng)理，現(xiàn)已基本補(bǔ)充完整。要求信貸人員加強(qiáng)對(duì)客戶現(xiàn)場檢查頻率，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)。貸款檔案目錄編

7、號(hào)不準(zhǔn)確已通知客戶經(jīng)理進(jìn)行及時(shí)整改。客戶征信查詢時(shí)間長的已要求客戶經(jīng)理于15日貸后時(shí)補(bǔ)充，并已整改。貸款發(fā)放后，借款人身份證過期的客戶經(jīng)理已要求借款人重新提供。三、下步工作重點(diǎn)1.負(fù)責(zé)人不在崗（串休、年假、病假、事假）期間運(yùn)管部將對(duì)分理處實(shí)行AB崗管理，即分理處負(fù)責(zé)人不在崗期間須明確指定一人在其休息期間負(fù)責(zé)全部或部分業(yè)務(wù)管理并及時(shí)將被指定人員上報(bào)運(yùn)管部備案。2.運(yùn)管條線管理將具體細(xì)化為日常業(yè)務(wù)處理和專項(xiàng)檢查督導(dǎo)，雙線平衡，協(xié)調(diào)發(fā)展。3.進(jìn)一步將會(huì)計(jì)差錯(cuò)率控制在3%（含）以內(nèi)。重點(diǎn)考核各營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)差錯(cuò)率并將其納入各機(jī)構(gòu)績效考核范圍內(nèi)。4.運(yùn)管部繼續(xù)加大對(duì)前臺(tái)人員的培訓(xùn)力度并明確會(huì)計(jì)例會(huì)制度，主要針對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)難點(diǎn)、疑點(diǎn)。5.在開通網(wǎng)銀過程中將具體流程進(jìn)行分拆、細(xì)化，力爭第二季度完成全年任務(wù)的60%6.加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)測。擬定反洗錢工作作制度和操作規(guī)程，如客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、反洗錢宣傳和培訓(xùn)制度等。7.信管部二季度繼續(xù)按照XX行案件防控“十個(gè)必查”實(shí)施方案的要求，嚴(yán)格加強(qiáng)日常信貸檔案檢查，按照總行下發(fā)的“十個(gè)必查檢查要點(diǎn)”，逐筆對(duì)新發(fā)生的貸款業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。案件防控“十個(gè)必查”工作開展以來，XX支行能夠按照工作要點(diǎn)進(jìn)