銀行綜合管理信息系統(tǒng)

1、PAGE PAGE 15銀行綜合管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)采用B/S結(jié)構(gòu)，在分行架設(shè)WEB服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，全行員工通過內(nèi)網(wǎng)根據(jù)權(quán)限都可查詢相關(guān)數(shù)據(jù)。按照銀行的安排，本次開發(fā)先行完成計劃財務(wù)和員工績效考核兩個模塊。計劃財務(wù)模塊主要包含資金頭寸、計劃監(jiān)測、風(fēng)險資產(chǎn)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、利率管理、財務(wù)費用信息、預(yù)算管理等功能，該模塊的詳細(xì)功能見附件1。員工績效考考核模塊塊主要包包含員工工部門及工號管管理、客客戶經(jīng)理理業(yè)績劃劃分管理理、業(yè)績績信息（時點、月均及年均的存貸款情況）、模擬利潤信息、客戶存貸款信息、授信客戶臺帳管理、中間業(yè)務(wù)收入信息、管理資產(chǎn)信息、工資及績效的明細(xì)信息等功能，該模塊的詳細(xì)

2、功能見附件2。系統(tǒng)開發(fā)完完成后，將將向管理理人員提提供完善善的數(shù)據(jù)據(jù)統(tǒng)計及及分析功功能，并并能查看看當(dāng)期、同同比、月月初、月月末或其其他日期期的歷史史數(shù)據(jù)；對員工而而言，系系統(tǒng)提供供了詳細(xì)細(xì)的客戶戶信息，能能查看存存貸款、管管理資產(chǎn)產(chǎn)、利潤潤、中間間業(yè)務(wù)的的詳細(xì)組組成以及及每日、每每月的變變動情況況，并能能查看每每月的工工資、績績效、交交通費等等明細(xì)數(shù)數(shù)據(jù)。系系統(tǒng)參考考界面及及員工績績效考核核模塊參參考功能能見附件件3。附件1 計計劃財務(wù)務(wù)模塊詳詳細(xì)功能能資金頭寸頻度備注1、經(jīng)營計計劃監(jiān)測測表日報動態(tài)、含計計劃完成成率2、頭寸表表人民幣日報可查歷史數(shù)數(shù)據(jù)、有有同比變變化情況況。含表表外外幣折人

3、民幣3、總行頭頭寸日報4、分行信信貸收支支表月報風(fēng)險資產(chǎn)頻度備注1、各支行行風(fēng)險資資產(chǎn)明細(xì)細(xì)表折人民幣日報動態(tài)、含表表內(nèi)外，可可按網(wǎng)點點查詢2、各支行行風(fēng)險資資產(chǎn)月度度表折人民幣月報提供一年內(nèi)內(nèi)每個月月末風(fēng)險險資產(chǎn)的的比較分分析，可可選擇網(wǎng)網(wǎng)點、幣幣種、年年份。 3、各支行行風(fēng)險資資產(chǎn)月度度平均余額表表折人民幣月報提供一年內(nèi)內(nèi)每個月月末單月月平均、上上年和本本年平均均，可選選擇網(wǎng)點點、幣種種、年份份。 4、各支考考核資本本月度表表折人民幣月報同上5、各支考考核資本本月度平均余額表表折人民幣月報同上統(tǒng)計信息息頻度備注一、資產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)1、貼現(xiàn)、貸貸款到期期明細(xì)表表分幣種日報按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機構(gòu)構(gòu)，按月

4、月份查詢詢。2、表外業(yè)業(yè)務(wù)到期期明細(xì)表表分幣種日報按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機構(gòu)構(gòu)，按月月份查詢詢。3、貸款結(jié)結(jié)構(gòu)表分幣種日報可選擇網(wǎng)點點、幣種種、按貸貸款金額額區(qū)間。 4、貸款行行業(yè)劃分分表分幣種日報可選擇網(wǎng)點點、幣種種、按貸貸款行業(yè)業(yè)。 5、貸款剩剩余到期期日分析析分幣種日報可選擇網(wǎng)點點、幣種種、按11月內(nèi)、33月內(nèi)、11年內(nèi)、33年內(nèi)等等標(biāo)準(zhǔn)。 6、貸款變變動明細(xì)細(xì)表分幣種日報可選擇網(wǎng)點點、幣種種、每日日變動情情況?？煽蛇x擇比比上月、年年初和去去年同期期比較二、負(fù)債業(yè)業(yè)務(wù)1、存款結(jié)結(jié)構(gòu)表折人民幣日報按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機構(gòu)構(gòu)、對公公、儲蓄蓄、按月月份查詢詢。提供供比上月月、年初初、去年年同期2、表外業(yè)業(yè)務(wù)

5、到期期明細(xì)表表分幣種日報按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機構(gòu)構(gòu)，按月月份查詢詢。3、存款結(jié)結(jié)構(gòu)表折人民幣日報可選擇網(wǎng)點點、按存存款金額額區(qū)間。 4、存款剩剩余到期期日分析析折人民幣日報可選擇網(wǎng)點點、幣種種、按11月內(nèi)、33月內(nèi)、11年內(nèi)、33年內(nèi)等等標(biāo)準(zhǔn)。 5、大戶變變動表分幣種日報可選擇網(wǎng)點點、幣種種、每日日變動情情況?？煽梢灾付ǘ▋蓚€日日期進行行比較，可可設(shè)定金金額大于于多少的的大戶被被顯示出出來。6、存貸款款到期分分析折人民幣日報存貸款到期期分析提提供對公公存款、對對公貸款款、貼現(xiàn)現(xiàn)、零售售貸款、銀銀票、保保證金共共六個項項目一年年內(nèi)每個個月的到到期數(shù)字字，可以以對到期期存貸款款提前進進行安排排利率管理理

6、頻度備注1、現(xiàn)行利利率表分幣種含存款、貸貸款、貼貼現(xiàn)和外外幣存貸貸款業(yè)務(wù)務(wù)2、貸款利利率水平平表分幣種日報主要機構(gòu)不不同期限限貸款的的平均利利率、最最高利率率和最低低利率以以及對應(yīng)應(yīng)的貸款款筆數(shù)和和金額。可可以分別別查詢對對公（對對私），余余額（發(fā)發(fā)生額） 3、貸款利利率區(qū)間間表分幣種日報顯示機構(gòu)對對公貸款款利率與與基準(zhǔn)利利率比較較的浮動動區(qū)間。基基準(zhǔn)利率率由分行行計財部部維護?？煽梢苑謩e別查詢余余額或某某一時段段的發(fā)生生額3、存款平平均利率率表分幣種日報提供指定網(wǎng)網(wǎng)點幣種種儲蓄、對對公存款款分類統(tǒng)統(tǒng)計的平平均利率率以及匯匯總平均均利率，4、貸款平平均利率率表分幣種日報選擇網(wǎng)點、幣幣種、日日期

7、。提提供指定定網(wǎng)點幣幣種對公公貸款分分類統(tǒng)計計的平均均利率以以及匯總總平均利利率5、匯總平平均利率率表分幣種日報提供各網(wǎng)點點存貸款款平均利利率和一一般性存存貸款利利差一覽覽表。選選擇幣種種，日期期財務(wù)頻度備注1、損益表表分幣種日報選擇網(wǎng)點、幣幣種、日日期.主主要顯示示指定時時間內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)點的損損益情況況2、資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表分幣種日報選擇網(wǎng)點、幣幣種、日日期.主主要顯示示指定時時間內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)點的資資產(chǎn)情況況3、損益比比較表分幣種日報網(wǎng)點、幣種種、上期期日期、本本期日期期,可以以比較兩兩個選定定日期損損益的增增減變化化情況，一一般是選選擇與上上年同期期進行比比較。4、損益月月度表分幣種日報網(wǎng)點、幣種種、日期期

8、。提供供指定年年份122個月單單月的損損益情況況，即每每個月產(chǎn)產(chǎn)生的損損益，通通過該表表還可以以比較月月份之間間的損益益增減情情況。5、平均余余額表分幣種日報網(wǎng)點、幣種種、日期期。以日日記表為為基礎(chǔ)生生成的平平均余額額表，該該表可以以提供支支行準(zhǔn)確確的貸款款平均余余額，并并以此為為基礎(chǔ)計計算出支支行準(zhǔn)確確的貸款款收益率率和存款款利率，從從而進行行存貸款款利差分分析。6、財務(wù)狀狀況表日報主要顯示網(wǎng)網(wǎng)點收益益情況。通通過比上上日數(shù)據(jù)據(jù)可以了了解每天天的損益益變動主主要發(fā)生生在哪些些項目7、機構(gòu)費費用表日報顯示網(wǎng)點費費用科目目的明細(xì)細(xì)情況，可可以選擇擇本期、上上月、上上年同期期三個時時點進行行比較預(yù)

9、算管理頻度備注1、預(yù)算總總表 日報總表提供經(jīng)經(jīng)營利潤潤的大體體組成和和與上年年、預(yù)算算的比較較角度度分為基基礎(chǔ)表、月月度比較較表、網(wǎng)網(wǎng)點存貸貸款利差差表。月月度比較較表提供供指定網(wǎng)網(wǎng)點幣種種各項目目每個月月比上月月的變化化情況；存貸款款利差提提供指定定幣種月月份各網(wǎng)網(wǎng)點存貸貸款利差差以及變變化情況況一覽表表。2、財務(wù)預(yù)預(yù)算存存貸利差差表日報反映的是總總表中：存貸款款利差的的詳細(xì)情情況3、財務(wù)預(yù)預(yù)算其其他項目目表日報其他項目反反映的是是總表中中：中間間業(yè)務(wù)凈凈收入-其其他營業(yè)業(yè)收入的的詳細(xì)情情況4、財務(wù)預(yù)預(yù)算費費用表反映的是總總表：費費用支出出的情況況。 附件2 員員工績效效考核模模塊詳細(xì)細(xì)功能

10、部門人員管管理使用部門備注1、部門增增加/修修改人力資源部部動態(tài)、含計計劃完成成率2、人員管管理新進人員管管理人力資源部部可查歷史數(shù)數(shù)據(jù)離職人員管管理人員調(diào)動管管理支行業(yè)績管管理使用部門備注1、分行/支行存存貸款業(yè)業(yè)績查詢詢支行/分行行管理部部門分網(wǎng)點按日日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢2、分行/支行模模擬利潤潤查詢支行/分行行管理部部門分網(wǎng)點按日日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢3、分行/支行客客戶信息息查詢支行/分行行管理部部門分網(wǎng)點查看看客戶存存貸款明明細(xì)信息息，并提提供歷史史日期查查詢以及及變動情情況查詢詢員工業(yè)績管管理使用部門備注1、存貸款款業(yè)績查查詢行內(nèi)員工按

11、日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢2、存款明明細(xì)查詢詢行內(nèi)員工提供存款客客戶明細(xì)細(xì)、業(yè)績績劃分信信息、大大客戶存存款變動動情況信信息3、貸款明明細(xì)查詢詢行內(nèi)員工提供貸款客客戶明細(xì)細(xì)、業(yè)績績劃分信信息、貸貸款變動動情況信信息4、客戶信信息查詢詢行內(nèi)員工提供客戶的的存貸款款情況、客客戶信息息5、員工模模擬利潤潤查詢行內(nèi)員工按日、月均均、年均均查看，提提供歷史史日期查查詢6、管理資資產(chǎn)查詢詢行內(nèi)員工按日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢7、中間業(yè)業(yè)務(wù)管理理行內(nèi)員工按日、月均均、年均均查看，提供歷歷史日期期查詢業(yè)績劃分管管理使用部門門備注1. 業(yè)績績劃分增增加、修修改分行管理部部門根

12、據(jù)調(diào)整單單對業(yè)績績劃分進進行維護護2、業(yè)績劃劃分查詢詢行內(nèi)員工查詢業(yè)績調(diào)調(diào)整情況況工資績效信信息查詢詢使用部門門備注1. 工資資信息查查詢行內(nèi)員工提供當(dāng)月以以及歷史史工資信信息查詢詢2. 績效效信息查查詢行內(nèi)員工提供當(dāng)月以以及歷史史績效信信息查詢詢3、交通費費信息查查詢行內(nèi)員工按考核數(shù)據(jù)據(jù)分機構(gòu)構(gòu)，按月月份查詢詢4、工資、績績效、交交通費統(tǒng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)據(jù)行內(nèi)員工對工資、績績效、交交通費等等信息按按部門、按按時間段段進行統(tǒng)統(tǒng)計業(yè)績排名支行業(yè)績排排名、員員工業(yè)績績排名、客客戶經(jīng)理理業(yè)績排名名支行業(yè)績查查詢 領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)可以查查看支行行業(yè)績的實實時數(shù)據(jù)據(jù)和歷史史數(shù)據(jù)，支支行客戶戶情況及及客戶存存貸款變變化情況況，支行行員工的的業(yè)績主線業(yè)務(wù)根據(jù)銀行各各個部門門的要求求，為每每個部門門定制的的功能模模塊計劃財務(wù) 主主要包含含資金頭頭寸、計計劃監(jiān)測測、風(fēng)險險資產(chǎn)、資資產(chǎn)業(yè)務(wù)務(wù)分析、負(fù)負(fù)債業(yè)務(wù)務(wù)分析、利利率管理理、財務(wù)務(wù)費用信信息、預(yù)預(yù)算管理理等功能能員工業(yè)績每個員工可可以查看看自己的的客戶信信息，存存貸款、管管理