新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)化培訓(xùn)考試試卷

1、新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)化培訓(xùn)考試試卷網(wǎng)點(diǎn)： 填空題 *_姓名： 填空題 *_基本信息：矩陣文本題 *儲(chǔ)蓄柜員號(hào)（11位）:_身份證號(hào)碼：_應(yīng)全面了解代理人的職業(yè)背景、代辦目的、代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷代辦理由是否正當(dāng)，如理由明顯不正當(dāng)?shù)?，不得為其辦理綠卡。原則上，個(gè)人代理辦理綠卡不得超過(guò) 張。 單選題 *23(正確答案)45低風(fēng)險(xiǎn)，職業(yè)為大學(xué)生、務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員且開(kāi)通大額非柜面渠道支付限額以上情況經(jīng)強(qiáng)化核實(shí)仍存疑的，優(yōu)先引導(dǎo)客戶開(kāi)立 類戶，暫不開(kāi)通非柜面渠道 單選題 *II、III類戶(正確答案)I、II類戶I類戶II類戶本人名下類戶、類戶數(shù)量原則上分別不得超過(guò) 個(gè) 單選題 *345(正確答案)

2、6同一客戶只能在郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)開(kāi)立 張綠卡 單選題 *34(正確答案)56個(gè)人新核心系統(tǒng)結(jié)算賬戶僅支持（）批量開(kāi)戶 單選題 *0元(正確答案)5000元10000元100000元個(gè)人新核心系統(tǒng)以轉(zhuǎn)存方式存款時(shí)，存入金額需要同時(shí)用到邏輯集中及新核心轉(zhuǎn)存余額平衡表里的金額時(shí)，會(huì)提示余額不足，需通過(guò)先操作（）交易 單選題 *綜合開(kāi)戶綜合銷戶轉(zhuǎn)存余額互轉(zhuǎn)(正確答案)綜合存款客戶辦證年齡大于等于16周歲且小于26周歲，證件有效期等于（）年 單選題 *10(正確答案)987賬戶超過(guò) 年未發(fā)生交易的，自動(dòng)設(shè)為長(zhǎng)期不動(dòng)戶 單選題 *543(正確答案)2新核心系統(tǒng)支持查詢已銷戶（）年的賬戶 單選題 *510(正確

3、答案)1520個(gè)人新核心系統(tǒng)賬戶明細(xì)查詢由原邏輯集中（）交易整合 單選題 *根據(jù)賬戶/卡號(hào)查分戶賬一本通/綠卡通分戶賬查詢根據(jù)賬號(hào)卡號(hào)查明細(xì)(正確答案)客戶賬戶信息查詢個(gè)人新核心系統(tǒng)以下（）狀態(tài)不可升級(jí)可降級(jí) 單選題 *密碼鎖定(正確答案)子賬戶金額凍結(jié)子賬戶賬戶凍結(jié)子賬戶賬戶止付個(gè)人新核心系統(tǒng)以下（）狀態(tài)可升級(jí)不可降級(jí) 單選題 *子賬戶金額凍結(jié)(正確答案)子賬戶賬戶凍結(jié)子賬戶賬戶止付正常個(gè)人新核心系統(tǒng)已銷戶賬戶的分戶賬信息支持（）查詢 單選題 *銷戶網(wǎng)點(diǎn)本市任一網(wǎng)點(diǎn)本省任一網(wǎng)點(diǎn)全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)個(gè)人新核心系統(tǒng)批量處理結(jié)果查詢不支持按照（）查詢 單選題 *批次號(hào)機(jī)構(gòu)號(hào)起始日期限制原因(正

4、確答案)切換過(guò)渡期時(shí)，新舊系統(tǒng)并行，使用轉(zhuǎn)存現(xiàn)金平衡表時(shí)，轉(zhuǎn)存現(xiàn)金余額=（） 單選題 *邏輯轉(zhuǎn)存余額+新核心轉(zhuǎn)存余額(正確答案)邏輯轉(zhuǎn)存余額-新核心轉(zhuǎn)存余額邏輯轉(zhuǎn)存余額+新核心轉(zhuǎn)存余額+庫(kù)存現(xiàn)金新核心轉(zhuǎn)存余額+庫(kù)存現(xiàn)金掛失及相關(guān)業(yè)務(wù)將原系統(tǒng)分散的11支交易代碼整合為（）支交易代碼 單選題 *4321(正確答案)卡的正式掛失在（）內(nèi)辦理 單選題 *開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)本市本省全國(guó)(正確答案)證件類型為港、澳、臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證和外國(guó)護(hù)照 的，其發(fā)證機(jī)關(guān)所在地統(tǒng)一為（ ） 單選題 *北京市(正確答案)天津市重慶市發(fā)證機(jī)關(guān)所在地開(kāi)戶證件類型為居民身份證， 當(dāng)辦證時(shí)客戶年齡小于1 6 周歲時(shí)， 證件有效期應(yīng)等于

5、（）年 單選題 *5(正確答案)101520開(kāi)戶證件類型為戶口簿時(shí)， 證件號(hào)碼需錄入戶口簿上記載的身份證號(hào)碼， 證件有效起始日期為本人戶口頁(yè)上的登記日期，證件有效截止日期錄入（） 單選題 *當(dāng)天年滿18周歲為止的當(dāng)日日期年滿16周歲為止的當(dāng)日日期(正確答案)20年證件為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證時(shí)，證件號(hào)碼長(zhǎng)度為第1位至第9位，第一位為“H”或“M”，（） 為入境次數(shù)不得錄入。 單選題 *9位、10位10位、11位(正確答案)11位、12位1位、2位個(gè)人新核心系統(tǒng)匯款匯出業(yè)務(wù)交易金額（）含以上登記匯款人的有效身份證件號(hào)碼 單選題 *1000美元(正確答案)2000美元5000美元1萬(wàn)美元個(gè)人新核心

6、綜合開(kāi)戶業(yè)務(wù)，當(dāng)代理人代辦為是時(shí)必輸信息是（） 單選題 *核實(shí)方式補(bǔ)充說(shuō)明代辦關(guān)系補(bǔ)充說(shuō)明核實(shí)時(shí)間核實(shí)方式(正確答案)個(gè)人新核心系統(tǒng)無(wú)密戶支持（）查詢 單選題 *省內(nèi)全國(guó)(正確答案)開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)全市查詢對(duì)象在（）個(gè)及以上時(shí)，支持批量司法查詢 單選題 *45(正確答案)67強(qiáng)制銷戶業(yè)務(wù)用于存量一人多賬戶清理，在客戶 、 、 且賬戶余額1萬(wàn)元（含）以下情況時(shí)直接銷戶 *丟失憑證(正確答案)遺忘密碼(正確答案)冒名開(kāi)戶(正確答案)賬戶凍結(jié)銷戶時(shí)需到對(duì)應(yīng)平臺(tái)解約的有哪些？ *信貸、代理保險(xiǎn)(正確答案)協(xié)助查控系統(tǒng)(正確答案)三方存管(正確答案)信用卡還款、貴金屬類業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)人工識(shí)別特有措施有哪些

7、 *停止辦理(正確答案)繼續(xù)辦理(正確答案)審批(正確答案)暫停非柜面交易支持扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)有 *人民法院(正確答案)稅務(wù)機(jī)關(guān)(正確答案)海關(guān)(正確答案)人民檢察院司法協(xié)助業(yè)務(wù)需要對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)人員的（）進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審核 *出具的相關(guān)法律文書(shū)(正確答案)查詢?cè)驁?zhí)法人員證件(正確答案)以上所有柜面臨時(shí)掛失可選擇掛失時(shí)效為（） *臨時(shí)（5天）(正確答案)臨時(shí)（30天）永久(正確答案)臨時(shí)（60天）正式掛失按掛失事項(xiàng)分為（） *憑證掛失(正確答案)憑證密印雙掛失(正確答案)密印掛失掛失銷戶以下（）不支持沖正交易 *定轉(zhuǎn)活(正確答案)取款銷戶(正確答案)子賬戶銷戶(正確答案)個(gè)人新核心綜合開(kāi)戶業(yè)務(wù)，當(dāng)代理人

8、代辦為是時(shí)，展示代理人代辦核實(shí)情況包括（） *核實(shí)方式(正確答案)代辦關(guān)系(正確答案)代辦理由(正確答案)核實(shí)電話(正確答案)銷戶自動(dòng)解約包括（）、 銀聯(lián)無(wú)卡支付、ATM現(xiàn)金匯款關(guān)系。 *代收付業(yè)務(wù)合約(正確答案)ATM刷臉取款(正確答案)短信合約(正確答案)電子銀行(正確答案)如客戶不采納引導(dǎo)建議，且不符合拒絕開(kāi)戶情形的，各郵銀營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)先行提 供賬戶開(kāi)立服務(wù)，登記個(gè)人結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理臺(tái)賬，并按要求對(duì)客戶 進(jìn)行回訪及持續(xù)識(shí)別 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)不需出示有效身份證件，只需憑密碼 辦理的業(yè)務(wù)，若密碼正確，均視為客戶本人辦理 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)柜員可將反欺詐系統(tǒng)名單中命中情況及

9、客戶上次強(qiáng)化盡職調(diào)查情況告知給客戶 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)客戶賬戶信息查詢交易， 當(dāng)申請(qǐng)人類型為查詢已故存款人存款時(shí)，僅支持賬戶狀態(tài)為未銷戶 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)查詢客戶在遷移前已銷戶賬戶的賬戶基本信息查詢、賬戶明細(xì)查詢查詢時(shí)，仍需使用邏輯集中系統(tǒng)原交易進(jìn)行查詢 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)公安機(jī)構(gòu)有權(quán)執(zhí)行扣劃 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)個(gè)人新核心系統(tǒng)刪除了密印掛失交易 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)臨時(shí)掛失不需要輸入密碼 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)個(gè)人新核心系統(tǒng)掛失手續(xù)費(fèi)支持現(xiàn)金和賬戶兩種方式 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)強(qiáng)制銷戶支持取消交易 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)掛失手續(xù)費(fèi)選擇賬戶扣收，支持客戶本人或他人正常的賬戶 判斷題 *對(duì)(正