客戶信用管理制度

1、一、目XXXXX 公客戶信管制度的:確公司的客戶的引入，管理、評(píng)價(jià)、測(cè)體系。加強(qiáng)公司對(duì)于客戶資金、信譽(yù)度、內(nèi) 在價(jià)值的認(rèn)可考評(píng)。二、適范圍 :本制度適用XX 公司。三、合同管理：司在進(jìn)行交易之前應(yīng)當(dāng)先與客戶簽訂銷售合同銷售合同簽訂及具體管理內(nèi)容參照 銷售管理部的合同管理制度四、信含義本制度所說(shuō)的“信用”包括信用額度和信用期限。信用額度指的是在一定期限內(nèi)允許 客戶賒銷的金額信用期限指的是客戶賒銷后延期付款的時(shí),即結(jié)算期。五、信評(píng)定：信評(píng)組：務(wù)部、銷售部。職： 售人員負(fù)責(zé)客戶基本情況的調(diào)查分,提交客戶基本情況本況至少應(yīng)包括以 下內(nèi)容客戶的詳細(xì)名稱,切地址和電話號(hào);法定代表人、總經(jīng)理和采購(gòu)負(fù)責(zé)人的姓

2、名；企業(yè)類型國(guó)營(yíng)、外資、合資、私營(yíng)、個(gè)體; 注冊(cè)資金（資本到位情況;生產(chǎn)的產(chǎn)品品種、內(nèi)銷或外銷；付款條件及方式; 務(wù)部、商務(wù)部對(duì)客戶定級(jí)、信用額度及信用期限進(jìn)行審批。 區(qū)經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)銷售人員提交的客戶基本情況表相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審核確認(rèn)，并給出評(píng)審 意見(jiàn)。 售經(jīng)理對(duì)客戶資料進(jìn)行審,給出評(píng)審意見(jiàn)。 務(wù)部根據(jù)客戶往來(lái)情況進(jìn)行信用等級(jí)的備案說(shuō)明，給出評(píng)審意見(jiàn)。 權(quán)最終領(lǐng)導(dǎo)對(duì)付款條件、客戶定級(jí)、授信額度等核心條款進(jìn)行裁定，并對(duì)客戶給出最終評(píng)審意見(jiàn)。_客分公司對(duì)客戶進(jìn)行分類管理,據(jù)客戶注冊(cè)資本、銷售規(guī)模、人員狀、產(chǎn)品狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、客 戶的客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的狀況等進(jìn)行分類。 客戶注冊(cè)資本 XX 元以上，行業(yè)經(jīng)驗(yàn)

3、年上經(jīng)狀況好。 員工 XX 人上客戶的產(chǎn)品為高附加值的行業(yè)先進(jìn)產(chǎn)品?？刹少?gòu)我司產(chǎn)品金額 XX 萬(wàn)上。對(duì) A 級(jí)戶平均 60 天回,司可予 XX 萬(wàn)月的信用額度。平均0 天回款公司可予XX 萬(wàn)月的信用額度，平均 20 天回款公司可予 X萬(wàn)/月的信用額度，平均 回款公司 可予 XX 萬(wàn)元/的信用額度。 B 級(jí)戶注冊(cè)資本 XX 以上，行業(yè)經(jīng)驗(yàn) 以上，經(jīng)營(yíng)狀況好。員工人以上。產(chǎn)品為高附加值的行業(yè)先進(jìn)產(chǎn);產(chǎn)品平均月采購(gòu)金額在 XX 以,司可對(duì)應(yīng)銷售平均 XX 萬(wàn)月以上。對(duì) B 級(jí)客戶平均 天回司可予 XX 萬(wàn)月的信用額平均 15 回款公可予 XX萬(wàn)元月的信用額度,均 天回公司可予 XX 萬(wàn)元月的信用額度

4、，平均0 天款公可予 X萬(wàn)/月的信用額度。 級(jí)客戶公司地區(qū)簽約經(jīng)銷商。 員工 X人以上。平均月采購(gòu)額度 X萬(wàn)元以上對(duì)級(jí)客戶，平均 天內(nèi)回款公司可予 XX 萬(wàn)/月的信用額度，平均 45 天款，公司可予X萬(wàn)/月的信用額度,均 1天回公司可予X 萬(wàn)元/的信用額度，級(jí)客戶，公司不允許 實(shí)際回款天數(shù)超過(guò) 天?？托畔薇砜蛻舴旨?jí)A 級(jí)B 級(jí)C 信用額度XX 萬(wàn) XX 元 X萬(wàn)元_信用期限X 天 X 天 XX 天客的常用理:A 信用額度管:客戶評(píng)級(jí)確定后確各客戶的具體信用限,售人員根據(jù)信用限額進(jìn)行跟蹤管理務(wù)、財(cái)務(wù)部協(xié)助進(jìn)行信用限額管理當(dāng)戶欠款達(dá)到信用額的時(shí) 銷售人員應(yīng)及時(shí)通報(bào)大區(qū)理及商務(wù)部，當(dāng)欠款達(dá)到信用限額

5、的 90%時(shí),售人員應(yīng)及時(shí)通報(bào)大區(qū)經(jīng)理后與客戶溝,客戶做出相應(yīng)的回款計(jì)劃和承諾 并之商務(wù)部，若是與客溝通不成 ,務(wù)部有責(zé)任將此情況上報(bào)給 銷售部經(jīng)理和產(chǎn)品中心副總。B 信期限管理： 超算期 X 天銷售人員進(jìn)行電話催款。 超算期 X-X天，第一次 商務(wù)部 以公司的書(shū)催收函形式催收貨款。 超算期 天二以公司務(wù)的面催收函形式催收貨通客,由于 逾期貨款未能及時(shí)收回，我公司將限制出貨。 超算期 XX-XX 天,三次以公司的書(shū)面催收函形式進(jìn)行跟催通知客戶公司將停 止出貨。 超算期 X 天停止發(fā)同時(shí)發(fā)律師函進(jìn)催款。 超賬款達(dá)到月的客戶對(duì)其業(yè)務(wù)終止，拆前保全工作及訴訟。C、 客信用的調(diào):公司每季度組織一次全體

6、客戶的信用評(píng)估調(diào)并據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整信用額度和期限。對(duì)于客戶能夠提供銷售狀況良好等利好情況而主動(dòng)申請(qǐng)?jiān)黾邮谛蓬~度經(jīng)司派人實(shí)地考察后 給予適當(dāng)調(diào)整。D、 信調(diào)整上浮原則：當(dāng)客戶回款情況良好或業(yè)務(wù)規(guī)模逐漸增大時(shí)，銷售人員應(yīng)適時(shí)提起調(diào)整信用額度申請(qǐng),經(jīng)授權(quán)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后,以作出調(diào)整回款情況一直良好的客戶，可上升一個(gè)等級(jí)或以每次不高于 X% 的增長(zhǎng)幅度進(jìn)行階段性調(diào)(具體情況而定E、 信調(diào)整下浮原則：當(dāng)客戶出現(xiàn)不良回款記錄時(shí)，經(jīng)與客戶溝通，延時(shí)付款理由充分，當(dāng)屬正常變動(dòng),不作客戶等級(jí)或信用額度下浮調(diào)整。_當(dāng)客戶持續(xù)兩個(gè)月回款不或外加預(yù)期規(guī)模會(huì)不斷增大，經(jīng)與其溝,充分理由說(shuō)明原 因的,應(yīng)視情況作客戶等級(jí)或信用額度

7、下浮調(diào)整。F、 客戶信用的執(zhí)行：客戶信用額度確定后必須嚴(yán)格跟蹤和執(zhí)行。商務(wù)部簽批出貨單時(shí)必須嚴(yán)格把不得超 出信用額。否則由此引發(fā)的后果將根據(jù)公司資產(chǎn)問(wèn)責(zé)制進(jìn)行問(wèn)責(zé)、處罰。G 客戶信用審批權(quán)限 業(yè)人員根據(jù)公司管理制度及調(diào)查客戶的情況，建議給予客戶的信用額,銷售部經(jīng)理審 核后,報(bào)產(chǎn)品中心授權(quán)領(lǐng)導(dǎo)最終確定。 信額度較大,到公司審批標(biāo)準(zhǔn)的按公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。H、 客信用危機(jī)的應(yīng)對(duì): 客危機(jī)兆:客戶總需求嚴(yán)重下滑，達(dá)不到均水平的 XX%,甚至為 0;不按期支付本公司到期貨,部分供應(yīng)商都在催收到期貨;司或關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)公司出現(xiàn)信用危 機(jī)、拖欠員工工資、人員變動(dòng)頻繁等相關(guān)問(wèn)題。 應(yīng)措出現(xiàn)一條征兆，控制發(fā)貨數(shù)量加緊

8、貨款的催收一發(fā)生連續(xù)兩次不按期支付，則轉(zhuǎn) 入下一級(jí)應(yīng)對(duì)方案。盡量少發(fā)貨超用管理步驟緊催收到期貨款次確認(rèn)明確債權(quán)的所有相關(guān)資 料。發(fā)貨需相應(yīng)授權(quán)的部門經(jīng)理批準(zhǔn)，派遣銷售人員前往現(xiàn)場(chǎng)了解客戶情況 ,查客戶資產(chǎn)、銀行帳號(hào)等信息掌握其資產(chǎn)狀態(tài)，同時(shí)知法務(wù)部門，由數(shù)據(jù)管理部經(jīng)理、銷 售部經(jīng)理、產(chǎn)品中心授權(quán)領(lǐng)導(dǎo)共同商定是否采取法律手段。停止發(fā)貨進(jìn)行訴前保全或起訴的準(zhǔn)備工并實(shí)施。六、客資源管理: 目:公司的日常營(yíng)銷工作中收集客戶資料建立完善的客戶資源管理檔直接關(guān)系到公司營(yíng)銷計(jì)劃能否實(shí)現(xiàn)及完成效果。因此為了加強(qiáng)客戶資源管,特制定制度。 工職責(zé):銷售人員對(duì)所有與客戶進(jìn)行直接或間接接觸的人員都應(yīng)有收集上報(bào)戶信息的

9、 職責(zé)，不得獨(dú)自占有客戶資源。銷售部各大區(qū)助理負(fù)責(zé)客戶資源信息的匯總管理?？蛻艚缍?_與公司有采購(gòu)業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶信(經(jīng)銷商、直接用戶、集成商客戶檔分:客戶檔案按產(chǎn)品項(xiàng)目進(jìn)行建,為靜態(tài)信息及動(dòng)態(tài)交易記錄?？蛻綮o態(tài)信息檔案戶靜態(tài)息表內(nèi)為準(zhǔn)，主要提供客戶的基本情況，如客 戶界定、產(chǎn)品信息、聯(lián)系方式、主要聯(lián)系人情況、財(cái)務(wù)信息等?？蛻魟?dòng)態(tài)交易記錄以客戶交易記錄表內(nèi)容為主要提供客戶與我公司業(yè)務(wù)往 情況，如銷售訂單情況、交易信用、雙方關(guān)系、客戶服務(wù)記錄等?？蛻魴n建立：日常銷售過(guò)程中,售人員根據(jù)獲得的客戶資料和信,理歸納后填寫客戶靜態(tài)信 息表交大區(qū)助,求字跡清晰、工整。大區(qū)助理收到客戶靜態(tài)信息表后，進(jìn)行歸檔處

10、理?？蛻粜畔⒊霈F(xiàn)變動(dòng)時(shí),銷人員應(yīng)通知大區(qū)助更改后予以返回。每年十二月二十五日銷售人員應(yīng)向大區(qū)助理提交所理客戶的交易情況評(píng)如業(yè)務(wù)交易數(shù)量、金額、收付款情況、信用評(píng)價(jià)、聯(lián)系人評(píng)價(jià)等。大區(qū)助理?yè)?jù)此填客戶 交易記錄表并存檔以供相關(guān)人員查閱?？蛻糍Y管:銷售人員原則上負(fù)責(zé)自己收集的客戶資源管理和業(yè)務(wù)操作。通過(guò)公司營(yíng)銷活動(dòng)收集到的客戶信息資由區(qū)經(jīng)理按照負(fù)責(zé)客戶量均衡、兼顧 業(yè)務(wù)能力的原則,配給相關(guān)銷售人員。無(wú)直接負(fù)責(zé)人的原有客戶記錄，由大區(qū)經(jīng)理決定在現(xiàn)有銷售人員中進(jìn)行分配。 保密條款客戶資料檔案不對(duì)外泄露。附客戶基本情況表用級(jí)評(píng)分表態(tài)息表易記錄表戶用級(jí)分項(xiàng)目一、企業(yè)本情況注冊(cè)資本標(biāo)準(zhǔn)分值10實(shí)得分標(biāo)準(zhǔn)XX

11、以上 10 分 XX 萬(wàn) 8 分XX-XX 萬(wàn)分 XXXX 萬(wàn)分_成立時(shí)間 XX萬(wàn) 分 X-X 分 XXXX 萬(wàn)以下 分 萬(wàn)元以下 分 10 年以上 6 分 8 年上分 6 年上 4 分 4 年上 3 分 2 年上分 1 年下分 外資企業(yè) 分 國(guó)企資 4 分企業(yè)類型企業(yè)性質(zhì)55民營(yíng)企業(yè) 分 有限責(zé)任公司2 個(gè)體 分 生產(chǎn)型企業(yè) 分 貿(mào)易型企業(yè) 分 工程公司分 個(gè)體 分區(qū)域分企業(yè)知名度 省內(nèi)分市內(nèi) 分縣內(nèi) 分XX 人 6 分 人以下 分人員情況經(jīng)銷商情況64人分X 3 X人以 2 人分技術(shù)人員人 分 技術(shù)人員 X 分 技術(shù)人員 X 分 技術(shù)人員 X 分XX -X 萬(wàn)10 分X - XX 萬(wàn) 8

12、分年銷售額二、訂單務(wù)狀況102XX - XX 萬(wàn)以上以上6 4 2 毛利率10 分 X 分，X %5 分 XX %4 分，_結(jié)算期10XX %3 分XX 分，XX 分X-XX 日內(nèi)10 分XX 內(nèi)8 分XX 內(nèi) 6 分X 天回款 5 分 X天內(nèi)回款分, XX 內(nèi)回款 分三、其他息 以往回款記錄10及時(shí) 10 分 不夠及時(shí) 分 拖欠時(shí)間較長(zhǎng)分 不影響 分近期重大訴訟紛情況 略有影響分 一般影響 分 嚴(yán)重影響則不予授信 省內(nèi)行業(yè)內(nèi)前三 5 分客戶資源分布其它綜合信息510市內(nèi)行業(yè)內(nèi)前三分 沒(méi)名 分管理團(tuán)隊(duì)水平 員工認(rèn)同度人員技術(shù)水平戶態(tài)息 填表人基信公司名稱地址電話網(wǎng)址經(jīng)營(yíng)范圍稅號(hào)開(kāi)戶銀行編號(hào):性質(zhì)郵編傳真E-mil法人代表結(jié)算方式帳號(hào)_備注聯(lián)人息姓名性別生日職務(wù)電話手機(jī)傳真電郵愛(ài)好備注姓名性別生日職務(wù)電話手機(jī)傳真電郵愛(ài)好