業(yè)務(wù)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、PAGE PAGE 45中國郵政儲(chǔ)蓄銀行湖北省分行公司業(yè)務(wù)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作規(guī)程業(yè)務(wù)概述同城票據(jù)交換是為了滿足收、付款人在同一城市或規(guī)定區(qū)域但不在同一行處開戶的企事業(yè)單位和個(gè)人之間辦理資金清算的需要,由開戶銀行將有關(guān)的結(jié)算票據(jù)持往指定場所相互交換代收、代付票據(jù),相互交換清算資金頭寸的金融行為,是商業(yè)銀行間結(jié)算工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容。同城票據(jù)交換由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一組織實(shí)施和管理，通過交換票據(jù)方式并按照人行相關(guān)規(guī)定在同一票據(jù)交換區(qū)域辦理各商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)之間各種款項(xiàng)的票據(jù)資金清算。同城交換與行內(nèi)匯劃、大額實(shí)時(shí)、小額批量并稱為資金匯劃的四種渠道。當(dāng)收款人或付款人在本地他行開戶時(shí)，客戶可選擇同城交換渠

2、道辦理資金的結(jié)算。由于各地人民銀行對票據(jù)交換規(guī)定有所不同，本規(guī)程以京津冀地區(qū)票交相關(guān)規(guī)定修訂，各地可參考本規(guī)程，結(jié)合當(dāng)?shù)厝诵芯唧w規(guī)定制定實(shí)施細(xì)則。相關(guān)規(guī)定1支票、銀行匯票、銀行本票、特種轉(zhuǎn)賬憑證、信匯、進(jìn)賬單、托收憑證、稅單等遵循各地人民銀行規(guī)定的允許參加同城交換業(yè)務(wù)的各種票據(jù)，統(tǒng)稱為交換票據(jù)。托收憑證相關(guān)業(yè)務(wù)處理見委托收款、托收承付操作規(guī)程。2印章的管理與使用1）同城清算專用章：屬重要業(yè)務(wù)印章。按當(dāng)?shù)厝诵幸蟮氖綐咏y(tǒng)一進(jìn)行刻制，由清算處理崗保管與使用，在提出的票據(jù)上加蓋。2）交換場次戳記(如“一交”、“二交”)：非重要業(yè)務(wù)印章。根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械囊?guī)定刻制并使用。若當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的同城清算專用章上有

3、反映參加場次的內(nèi)容，則不需要交換場次戳記；否則在提出的票據(jù)上需要加蓋交換場次的戳記。由清算處理崗保管與使用。3同城票據(jù)交換資金清算時(shí)，與人行的資金清算通過清算行在人行開立的清算賬戶完成，行內(nèi)各間接參與者與清算行的資金清算通過其在省行開立的清算賬戶來完成。4參加票據(jù)交換的機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)持“及時(shí)處理、差額清算；先借后貸、收妥抵用；銀行不予墊款”的原則。例如：收、付款銀行之間受理支票，在提交開戶行以后要等銀行通過內(nèi)部賬務(wù)處理（或票據(jù)清算）將款項(xiàng)從出票人賬戶付出，并收入持票人賬戶后才能抵用。5收妥抵用票據(jù)退票規(guī)定1）每日只進(jìn)行一場交換清算的，隔日必須退票。隔日未退票的，提出行于隔日清算完畢后（即提出票據(jù)后

4、第二天清算完畢后）入賬。2）每日進(jìn)行二場交換清算的，隔場必須退票。隔場未退票的，提出行于提出票據(jù)后第二場清算完畢后入賬。3）超過規(guī)定的退票時(shí)間后不允許退票。6轉(zhuǎn)銷模式交換行對于提出借記票據(jù)的轉(zhuǎn)銷處理，分為自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式和手工轉(zhuǎn)銷模式。1）自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式：系統(tǒng)預(yù)先維護(hù)同城交換名冊，對本交換行和對方交換行參加的交換場次進(jìn)行維護(hù)。提出票據(jù)后，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)交換日期、本交換行和對方交換行參加的交換場次的組合（2-2、1-1、2-1或1-2）、交換軋差等要素，計(jì)算確定提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時(shí)機(jī)。轉(zhuǎn)銷時(shí)機(jī)到，系統(tǒng)自動(dòng)對滿足條件的提出票據(jù)做轉(zhuǎn)銷的賬務(wù)處理。適用于實(shí)行不允許隔場退票、提出借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷時(shí)間為隔場、交換場次每日

5、固定且交換資金清算次數(shù)與場次匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。 公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)對轉(zhuǎn)銷模式進(jìn)行參數(shù)化設(shè)置。我行具有同城票據(jù)交換資格的營業(yè)機(jī)構(gòu)，可根據(jù)所參加的票交所的實(shí)際情況選擇設(shè)定轉(zhuǎn)銷模式。設(shè)定自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式的，系統(tǒng)在交換場次切換后，自動(dòng)對滿足條件的票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)銷的賬務(wù)處理。交換場次切換由人工發(fā)起，對于提入票據(jù)尚未處理完畢的，系統(tǒng)控制不得切換場次。2）手工轉(zhuǎn)銷模式：由操作員根據(jù)實(shí)際情況人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時(shí)間。人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷要素有：交換日期、交換場次、對方行交換場次。適用于人行對提入票據(jù)的退票時(shí)間無嚴(yán)格要求、提出借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷時(shí)間固定或不固定、交換場次資金清算次數(shù)不匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。交換場次切換由

6、人工發(fā)起，可以跳空場次切換；對提入未處理憑證不進(jìn)行控制，仍可以進(jìn)行場次切換。7崗位分離制度辦理同城票據(jù)交換，實(shí)行經(jīng)辦員、復(fù)核員、票據(jù)交換員（清算處理崗）三分離，相互制約，不得兼崗混崗。票據(jù)交換員不得兼管客戶賬戶、系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶、同業(yè)往來賬戶、其他應(yīng)付款等過渡賬戶的賬務(wù)處理與對賬；不得兼管業(yè)務(wù)專用章和重要空白憑證。8其他規(guī)定遵照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的規(guī)定執(zhí)行。基本要求1各行要根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵幸?，制定票?jù)交換管理規(guī)定。對提出提入票據(jù)的控制、進(jìn)出交換場地、交換時(shí)間、交換人員身份確認(rèn)、票據(jù)交接簽收手續(xù)、特殊情況處理等作出明確規(guī)定。凡進(jìn)出本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的交換票據(jù)一律由指定專人負(fù)責(zé)受理、登記、交接。2認(rèn)真核對有關(guān)印章提

7、出行對提出交換的憑證要認(rèn)真審查、復(fù)核，無誤后，按規(guī)定加蓋有關(guān)印章，并附提出票據(jù)交換清單；提入行對提入憑證要審查核對是否加蓋規(guī)定的有關(guān)印章，無誤后才能進(jìn)行賬務(wù)處理。3加強(qiáng)交換票據(jù)審核與管理對提出、提入的貸方憑證必須認(rèn)真逐筆核對清單上的收付款單位賬號、金額，保證原始憑證與清單上的內(nèi)容相符，防止作案分子偷換憑證；認(rèn)真核對憑證要素，防止錯(cuò)提；嚴(yán)密交換票據(jù)交接手續(xù)，在裝包前或拆包后要認(rèn)真核對清單與票據(jù)實(shí)物是否相符，防止空提。對交換的票據(jù)必須密封或裝包加鎖并按規(guī)定進(jìn)行存放保管，不得將交換的票據(jù)帶回家中，不得委托他人代理交換，不得在交換途中辦理與交換無關(guān)的事宜。如委托專業(yè)公司代為傳遞票據(jù)交換包的，應(yīng)與公司簽

8、訂協(xié)議，明確責(zé)任，并建立交接登記簿，嚴(yán)密交接簽收手續(xù)。交換人員應(yīng)定期檢查交換包是否完好無損，并妥善保管和使用交換包，確保票據(jù)、憑證不被損壞或丟失。4同城票據(jù)交換必須將收受的票據(jù)按場次全部提出交換，不得截留積壓，不得擅自涂改、更改票據(jù)及附件內(nèi)容；代收他行票據(jù)必須保證收妥抵用，未收妥款項(xiàng)不得提前簽發(fā)進(jìn)賬單回單。5遵守查詢查付制度。對出現(xiàn)的出數(shù)正常退票范圍外的票據(jù)與清單上的賬號不符、金額不符、空提、清單涂改、提入貸方憑證無相關(guān)印章等情況必須查詢。查詢查付必須堅(jiān)持有疑必查、查必徹底，有查必復(fù)、復(fù)必詳盡的原則。6發(fā)展趨勢：實(shí)行集中處理提回票據(jù)的處理模式1）對提回的票據(jù)原則上不返回原開戶行處理，有條件的行

9、應(yīng)集中處理提回票據(jù)；實(shí)行集中處理提回票據(jù)的，應(yīng)做好工作場地、工作人員的管理，確保賬務(wù)不錯(cuò)不亂。2）提回票據(jù)集中處理模式，指營運(yùn)中心（業(yè)務(wù)集中處理中心）對其所轄同城票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的所有網(wǎng)點(diǎn)的提回票據(jù)做集中、統(tǒng)一處理，以大幅降低管理和運(yùn)營成本，提升其會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)集約化經(jīng)營和扁平化管理的水平。3）交換提回的票據(jù)由營運(yùn)中心操作員按規(guī)定進(jìn)行審核，確保提回票據(jù)的真實(shí)性、合法性、完整性和準(zhǔn)確性。審核無誤后，按提入行交換號、收付款方、業(yè)務(wù)種類分別進(jìn)行處理。操作流程交換提出交換票據(jù)的提出，是由經(jīng)辦柜員在受理支票、銀行本票、銀行匯票、銀行承兌匯票、信匯等業(yè)務(wù)時(shí)，通過不同的交易，分別選擇“交換提出”渠道辦理的。通過

10、交換提出，將票據(jù)提到交換所?？蛻籼顔无k理支票、銀行本票、銀行匯票和銀行承兌匯票付款、儲(chǔ)蓄往來處理時(shí)，需填“進(jìn)賬單”（一式三聯(lián)）；辦理匯兌匯出業(yè)務(wù)需填“信匯憑證”（一式四聯(lián)）；辦理其他轉(zhuǎn)賬時(shí)，需填特種轉(zhuǎn)賬憑證。同時(shí)提交相應(yīng)的票據(jù)。經(jīng)辦柜員審核收到客戶提交的需通過同城交換提出的票據(jù)后，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行審核。審核的主要內(nèi)容為：1票據(jù)和結(jié)算憑證是否按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制。2票據(jù)和結(jié)算憑證的填寫是否按規(guī)定記載，記載的事項(xiàng)是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱不曾更改，其他記載事項(xiàng)更改的是否已由原記載人簽章證明。3票據(jù)和結(jié)算憑證的大小寫金額是否一致，憑證上下聯(lián)次金額是否相符。4背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否在規(guī)定的

11、范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章。5對不同票據(jù)和結(jié)算憑證還應(yīng)對其特性方面進(jìn)行審核。具體可參見相關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。系統(tǒng)錄入及實(shí)物傳遞本部分僅介紹基本流程，具體操作見匯票、本票、支票等業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)程。1經(jīng)辦柜員（指A柜或B柜，下同）經(jīng)辦員審核無誤后，根據(jù)不同的票據(jù)種類，選擇調(diào)用06002活期存款支取、06001活期存款存入 、06204銀行本票付款、06105銀行匯票代理付款 、07303銀行承兌匯票付款、08001匯兌匯出06205銀行本票超期付款、06003其他轉(zhuǎn)賬、06005儲(chǔ)蓄往來交易等交易，交易方式或匯劃途徑選擇“交換提出”，同時(shí)輸入關(guān)鍵要

12、素，打印“內(nèi)部通用憑證”。記賬交易成功后，系統(tǒng)自動(dòng)登記同城票據(jù)提出登記簿，票據(jù)交換狀態(tài)顯示為“待提出”。 2復(fù)核柜員Ctrl+R”調(diào)用復(fù)核交易，輸入該筆業(yè)務(wù)的“前臺(tái)流水號”，輸入相關(guān)必錄事項(xiàng)。在票據(jù)、憑證相應(yīng)聯(lián)次上加蓋柜員名章，交經(jīng)辦員。若提出借方憑證，不需復(fù)核。3經(jīng)辦柜員1）經(jīng)辦柜員在票據(jù)、憑證相應(yīng)聯(lián)次上加蓋“受理憑證專用章”，交客戶留存。若提出貸方票據(jù)，則在相應(yīng)票據(jù)上蓋“轉(zhuǎn)訖章”作當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案留存。2）每日定時(shí)，調(diào)用同城票據(jù)交換清單打印交易，選擇打印“提出交換票據(jù)核對表”，將各種票據(jù)憑證和“提出交換票據(jù)核對表”一并交票據(jù)交換員。4票據(jù)交換員（指D柜，即清算處理崗，下同）1）收齊本機(jī)構(gòu)經(jīng)辦柜

13、員交來的票據(jù)與“提出交換票據(jù)核對表”核對無誤后，調(diào)用10101交換提出交易，根據(jù)交易界面提示輸入“交換所號”“提出交換日期”“提出交換場次”等信息“交換狀態(tài)”選擇“待提出”界面反顯所有待提出的票據(jù)信息，逐筆核對系統(tǒng)記錄的信息與實(shí)物信息一致后，將改變票據(jù)的提出狀態(tài)為“已提出”。此時(shí)，“同城票據(jù)提出登記簿”中，票據(jù)交換狀態(tài)為“已提出”。2）調(diào)用14002同城票據(jù)交換清單打印交易，打印“匯總機(jī)構(gòu)提出清單”，與留檔的票據(jù)、進(jìn)帳單一起作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案留存。3）當(dāng)?shù)仄睋?jù)交換所，使用清分機(jī)要求打碼的，票據(jù)交換員應(yīng)按要求進(jìn)行打碼，并打印提出批數(shù)卡、總控卡等（具體參照當(dāng)?shù)厝诵幸?guī)定）。按照當(dāng)?shù)厝诵械囊笤谔岢銎睋?jù)

14、上加蓋“同城票據(jù)清算專用章”。5業(yè)務(wù)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)管理員當(dāng)?shù)仄睋?jù)交換所要求進(jìn)行電子數(shù)據(jù)傳遞的，需在本行系統(tǒng)內(nèi)導(dǎo)出提出的電子信息，采用磁盤傳遞或網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)男问缴蠄?bào)人民銀行。業(yè)務(wù)管理員調(diào)用05002交換票據(jù)文件導(dǎo)出交易，在主機(jī)生成提出文件，文件名編寫規(guī)則：BERGT_OUT.9位機(jī)構(gòu).8位日期2位場次。6票據(jù)交換員1）按當(dāng)?shù)厝诵幸?guī)定封裝交換包，并在“同城票據(jù)交換交接登記簿”上登記本次提出票據(jù)的“交接日期”、“交接時(shí)間”、“封袋鎖扣號碼”等詳細(xì)信息，簽字蓋章。2）當(dāng)?shù)厝诵幸箅娮訑?shù)據(jù)傳遞的，交換員將符合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的提出文件以磁盤或網(wǎng)絡(luò)方式提出。會(huì)計(jì)分錄1支行提出借方憑證時(shí)， 摘要為：提出借方憑證

15、借：跨行清算資金往來同城票據(jù)交換貸：其他應(yīng)付款同城票據(jù)交換提出戶2支行提出貸方憑證時(shí)：摘要為：提出貸方憑證借：單位活期存款XX活期存款本金貸：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算交換提入實(shí)物傳遞1.交換員票據(jù)交換員收到交換包后，檢查交換包包裝完好，在交接登記簿上簽收。打開交換包后，檢查鎖扣號碼是否為袋內(nèi)記錄的號碼，核對交換清單上票據(jù)張數(shù)、金額與提入票據(jù)明細(xì)清單是否一致。對提入票據(jù)進(jìn)行審核和驗(yàn)?。ㄙJ方票據(jù)不需驗(yàn)?。?，系統(tǒng)錄入，錄入完畢交經(jīng)辦柜員。票據(jù)交換員收到交換提入的銀行匯票解訖通知聯(lián)后，進(jìn)行審核并將銀行匯票解訖通知聯(lián)進(jìn)行驗(yàn)印、核押，核對無誤后，在密押旁邊加蓋個(gè)人名章，并進(jìn)行系統(tǒng)錄入，錄入完畢后交經(jīng)辦

16、柜員。系統(tǒng)錄入手工提入 1票據(jù)交換員：票據(jù)交換員審核票據(jù)無誤后，調(diào)用10001交換提入交易，選擇數(shù)據(jù)來源，“1-手工”，如果是正常提入，則票據(jù)來源選擇“正常”，若提入的是他行退票，票據(jù)來源選擇“退票”逐筆錄入提入票據(jù)的詳細(xì)信息后提交。系統(tǒng)自動(dòng)登記“同城票據(jù)提入登記簿”。電子信息提入1管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員：業(yè)務(wù)管理員調(diào)用05004交換票據(jù)文件導(dǎo)出交易，將收到磁盤文件或通過網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)奈募纤偷街鳈C(jī)，按照“BERGT_IN.9位機(jī)構(gòu).8位日期2位場次”的規(guī)則編寫文件名。 2票據(jù)交換員：調(diào)用10001交換提入交易，根據(jù)數(shù)據(jù)來源，選擇數(shù)據(jù)來源：“2-磁盤”或“3-聯(lián)網(wǎng)”，輸入“文件名稱”后，提交。系統(tǒng)自

17、動(dòng)登記“同城票據(jù)提入登記簿”。經(jīng)辦人員審核經(jīng)辦人員收到票據(jù)交換員交來的票據(jù)后對以下內(nèi)容進(jìn)行審核：1票據(jù)和結(jié)算憑證是否按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制。2票據(jù)和結(jié)算憑證的填寫是否按規(guī)定記載，記載的事項(xiàng)是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱不曾更改，其他記載事項(xiàng)更改的是否已由原記載人簽章證明。3票據(jù)和結(jié)算憑證的大小寫金額是否一致，憑證上下聯(lián)次金額是否相符。4背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否在規(guī)定的范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章。5.是否加蓋提出行同城清算專用章和其它當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求的章戳。6.轉(zhuǎn)賬支票的簽章是否與預(yù)留印鑒相符。7對不同票據(jù)和結(jié)算憑證還應(yīng)對其特性方面

18、進(jìn)行審核。具體可參見相關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。交換軋差完成交換提入錄入后，調(diào)用10002交換軋差交易，將本場提入的票據(jù)頭寸與上一場提出的票據(jù)頭寸進(jìn)行軋差，與人行軋差報(bào)單軋差金額相核對系統(tǒng)錄入1.票據(jù)交換員調(diào)用10002交換軋差交易，將系統(tǒng)軋差金額與人行軋差報(bào)單軋差金額相核對。系統(tǒng)軋差金額=（提出借-提出貸）+（提入貸-提入借），若金額為負(fù)數(shù)，說明應(yīng)扣我行在人行清算戶資金。2完成10002交換軋差交易后，如需對10001交換票據(jù)提入交易登記的票據(jù)進(jìn)行修改，則需先對10002交換軋差交易進(jìn)行沖正，再進(jìn)行修改。修改后需重新調(diào)用10002交換軋差交易進(jìn)行軋差確認(rèn)。3當(dāng)手工錄入的人行軋差數(shù)與系統(tǒng)軋差數(shù)核對不符

19、時(shí)，系統(tǒng)將提示是否選擇掛賬處理（掛賬金額=人行軋差單金額系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算軋差數(shù)）。4掛賬后若查明原因，通過06003其他轉(zhuǎn)賬交易向相應(yīng)客戶賬扣劃相應(yīng)金額。會(huì)計(jì)分錄1支行（票據(jù)交換行）為清算行的處理1）與人行軋差時(shí)，如為應(yīng)收人行款，摘要為：收人行同城清算款借：存放中央銀行款項(xiàng)準(zhǔn)備金貸：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算與人行軋差時(shí)，如為應(yīng)付人行款，摘要為：付人行同城清算款借：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算貸：存放中央銀行款項(xiàng)準(zhǔn)備金2）軋差不符，先掛賬，如為應(yīng)付款（客戶）時(shí)，摘要為：應(yīng)付多余軋差款借：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算貸：其他應(yīng)付款待轉(zhuǎn)同城清算款軋差不符，先掛賬，如為應(yīng)收款時(shí)，摘要為：應(yīng)收多余軋差款

20、借：其他應(yīng)收款待轉(zhuǎn)同城清算款貸：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算3）掛賬后，查明原因需付客戶賬（對公賬戶）時(shí)，摘要為：同城多余應(yīng)付款入賬借：其他應(yīng)付款待轉(zhuǎn)同城清算款貸：單位活期存款XX 活期存款本金掛賬后，查明原因需付客戶賬（儲(chǔ)蓄賬戶）時(shí)，摘要為：同城多余應(yīng)付款入賬借：其他應(yīng)付款待轉(zhuǎn)同城清算款貸：行內(nèi)資金往來儲(chǔ)蓄往來掛賬后，查明原因需收客戶賬（對公賬戶）時(shí)，摘要為：同城多余應(yīng)收款入賬借：單位活期存款XX 活期存款本金貸： 其他應(yīng)收款待轉(zhuǎn)同城清算款掛賬后，查明原因需收客戶賬（儲(chǔ)蓄賬戶）時(shí)，摘要為：同城多余應(yīng)收款入賬借：行內(nèi)資金往來儲(chǔ)蓄往來貸：其他應(yīng)付款待轉(zhuǎn)同城清算款2二級分行營業(yè)部或其他支行（票據(jù)交

21、換行以外的行）為清算行的處理（略）3一級分行為清算行的處理（略）退票提出票據(jù)退票提出票據(jù)退票即我行提出的票據(jù)被他行退回。電話退票3.4.1.1.1實(shí)物傳遞當(dāng)我行提出的他行票據(jù)，被他行退票時(shí)，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的規(guī)定，在規(guī)定的退票通知時(shí)限內(nèi)，由提入行負(fù)責(zé)采取電話、傳真或網(wǎng)絡(luò)的形式，將票據(jù)的詳細(xì)信息和退票理由通知原票據(jù)提出行，等下一場次進(jìn)行實(shí)物退票。票據(jù)交換員，確認(rèn)票據(jù)確為本行提出，且未過人民銀行規(guī)定的退票時(shí)限后，接受對方的信息，并回復(fù)對方已經(jīng)收到退票信息。票據(jù)交換員手工填制“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”（一式三聯(lián)），加蓋支行網(wǎng)點(diǎn)“轉(zhuǎn)訖章”和個(gè)人名章。將“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第一聯(lián)交前臺(tái)經(jīng)

22、辦柜員。票據(jù)交換員在接收到的退票信息（傳真件或網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)拇蛴〖┥霞由w“轉(zhuǎn)訖章”與“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”第三聯(lián)一并保存。3.4.1.1.2 系統(tǒng)錄入經(jīng)辦柜員接到票據(jù)交換員送來的“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第一聯(lián)后，調(diào)用10201提出票據(jù)退票交易，錄入“憑證種類”、“憑證號碼”、“對方交換號”“提出交換日期”“提出交換場次”等信息后，退票方式選擇“電話退票”，根據(jù)提入行提示的退票理由選擇“退票理由”后，提交。3.4.1.1.3 會(huì)計(jì)分錄1支行提出借方憑證發(fā)生電話退票時(shí)，摘要為：提出借方憑證電話退票借：其他應(yīng)付款同城票據(jù)交換提出戶（活期）貸：其他應(yīng)付款同城票據(jù)交換退票戶2支行提出貸方憑

23、證發(fā)生電話退票時(shí)， 摘要為：提出貸方憑證電話退票借：其他應(yīng)付款同城票據(jù)交換退票戶貸：單位活期存款XX活期存款本金實(shí)物退票3.4.1.2.1實(shí)物傳遞1票據(jù)交換員票據(jù)交換員在本場提入的票據(jù)中收到他行退票的退票信封。調(diào)用10001交換提入交易，錄入信息，票據(jù)來源選擇“退票”，將退票、退票理由書與“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第二聯(lián)，一并交前臺(tái)經(jīng)辦柜員。2經(jīng)辦柜員經(jīng)辦柜員接到票據(jù)交換員交來的“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第二聯(lián)，登記“退票登記簿”，持票人來行時(shí)簽收，將退票和“退票理由書”退持票人。退票若需要重提的，則在系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)錄入后重新交給票據(jù)交換員進(jìn)行交換提出。3.4.1.2.2系統(tǒng)錄入1經(jīng)

24、辦柜員調(diào)用10201提出票據(jù)退票交易，錄入“憑證種類”、“憑證號碼”、“對方交換號”“提出交換日期”“提出交換場次”等信息后，退票方式選擇“實(shí)物退票”，根據(jù)提入行提示的退票理由選擇“退票理由”后，根據(jù)票據(jù)的實(shí)際情況選擇處理標(biāo)志提交。如果票據(jù)確實(shí)需要退回客戶，選擇“0-入賬”；如果票據(jù)錯(cuò)提入非出票行，需要重新提出，選擇“1-退票重提”，修改相應(yīng)信息，提交，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)在“同城票據(jù)提出登記簿”中記錄為“待提出”狀態(tài)，該筆退票將在下一場次交換提出，打印“提入退票處理清單”。2. 票據(jù)交換員票據(jù)交換員調(diào)用10101交換提出交易，將票據(jù)狀態(tài)從“待提出”改為“已提出”3.4.1.2.3會(huì)計(jì)分錄1支行（受托行）

25、提出借方憑證發(fā)生實(shí)物退票時(shí)，摘要為：提出借方憑證實(shí)物退票借：其他應(yīng)付款同城票據(jù)交換退票戶貸：跨行清算資金往來同城票據(jù)交換2支行（受托行）提出貸方憑證發(fā)生實(shí)物退票時(shí)，摘要為：提出貸方憑證實(shí)物退票借：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算貸：其他應(yīng)付款同城票據(jù)清算退票戶支行再次提出貸方憑證時(shí)，摘要為：提出退回貸方憑證借：其他應(yīng)付款同城票據(jù)清算退票戶貸：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算若付款人要求不再提出，則增加付款人賬戶資金，摘要為：退回貸方憑證入客戶賬借：其他應(yīng)付款同城票據(jù)清算退票戶貸：單位活期存款XX活期存款本金提入票據(jù)退票電話退票我行提入的票據(jù)因大小寫金額不符等原因需要退回給提出行時(shí)，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定

26、，票據(jù)交換員在規(guī)定的退票通知時(shí)限內(nèi)，采取電話、傳真或網(wǎng)絡(luò)的形式，將票據(jù)的詳細(xì)信息和退票理由通知原票據(jù)提出行，等下一場次進(jìn)行實(shí)物退票。實(shí)物退票3.4.2.2.1實(shí)物傳遞1票據(jù)交換員票據(jù)交換員完成交換票據(jù)提入登記后，將檢查不合格的票據(jù)轉(zhuǎn)交經(jīng)辦柜員，進(jìn)行退票處理。2經(jīng)辦柜員經(jīng)辦柜員填制“退票理由書”加蓋“業(yè)務(wù)公章”和經(jīng)辦人名章，連同票據(jù)一并交票據(jù)交換員。由票據(jù)交換員裝入退票專用信封或票據(jù)交換信封，提出交換。登記“退票登記簿”。3.4.2.2.2 系統(tǒng)錄入經(jīng)辦柜員調(diào)用10202提入票據(jù)退票交易，錄入憑證類別、號碼、金額及提入行號、退票理由等，提交，打印“提入退票處理清單”。3.4.2.2.3 會(huì)計(jì)分錄

27、1提入借方憑證發(fā)生退票的處理，摘要為：提入借方憑證退票借：其他應(yīng)收款同城票據(jù)清算退票戶貸：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算支行將退票的票據(jù)再次提出時(shí)，摘要為：提出誤提入借方憑證借：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算貸：其他應(yīng)收款同城票據(jù)清算退票戶2提入貸方憑證發(fā)生退票的處理支行提入時(shí)發(fā)生退票掛賬，摘要為：提入貸方憑證退票借：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算貸：其他應(yīng)付款同城票據(jù)清算退票戶支行再次將票據(jù)提出時(shí)，摘要為：提出誤提入貸方憑證借：其他應(yīng)付款同城票據(jù)清算退票戶貸：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算透支退票相關(guān)規(guī)定及處理1.可按人行空頭支票行政處罰操作流程（暫時(shí)沒有）的有關(guān)規(guī)定，從客戶賬上扣取相應(yīng)的透支罰金，

28、柜員可根據(jù)系統(tǒng)提示金額進(jìn)行手工罰款處理。2. 按照規(guī)定代扣補(bǔ)償金的，填制兩借一貸“特種轉(zhuǎn)賬憑證”，調(diào)用其他轉(zhuǎn)賬交易扣收罰金，一聯(lián)借方憑證做客戶回單，另一聯(lián)借方憑證提出票據(jù)交換，一聯(lián)貸方憑證作為記賬憑證。3. 如果客戶賬戶余額不足支付罰金，則填制兩借一貸特種轉(zhuǎn)賬憑證，專夾保管，待有客戶資金入賬時(shí)，調(diào)用其他轉(zhuǎn)賬交易扣收罰金，一聯(lián)借方憑證作為客戶回單，另一聯(lián)借方、貸方憑證分別作借、貸方記賬憑證。4.其他操作同提入票據(jù)退票操作流程。入賬交換批次入賬提出票據(jù)批次轉(zhuǎn)銷入賬所有的提出票據(jù)退票處理完畢后，對需本場轉(zhuǎn)銷的上一場提出借記票據(jù)，經(jīng)人工發(fā)起系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行轉(zhuǎn)銷批次入賬。3.5.1.1.1 系統(tǒng)錄入1經(jīng)辦柜

29、員調(diào)用10003交換批次入賬交易，類別選擇“0-正?！保δ苓x擇“1-轉(zhuǎn)銷”，根據(jù)界面提示錄入：“交換所號”“交換日期”“交換行號”“交換場次”等欄目信息后，提交。2經(jīng)辦柜員調(diào)用14002同城交換清單打印 交易，打印“提出票據(jù)未轉(zhuǎn)銷清單”， 將報(bào)表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進(jìn)行手工入賬處理。3.5.1.1.2 實(shí)物傳遞1.經(jīng)辦柜員調(diào)用14002同城交換清單打印 交易，打印“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，對清單上已經(jīng)轉(zhuǎn)銷的票據(jù)，在其對應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”和個(gè)人名章作記賬憑證, 日終后將“進(jìn)賬單”第二聯(lián)和“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，上交事后監(jiān)督。2.經(jīng)辦柜員

30、在本機(jī)構(gòu)提出借記票據(jù)已經(jīng)成功入賬的“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，退持票人。3.5.1.1.3會(huì)計(jì)分錄提出借記票據(jù)未發(fā)生退票，直接入客戶賬，摘要為：提出借方憑證入客戶賬借：其他應(yīng)付款同城票據(jù)交換提出戶貸：單位活期存款XX活期存款本金提入票據(jù)批次入賬交換軋差處理完畢后，對本場提入的票據(jù)，作提入批次入賬。3.5.1.2.1 系統(tǒng)錄入1經(jīng)辦柜員調(diào)用10003交換批次入賬交易，類別選擇“0-正?！保δ苓x擇“1-提入”，根據(jù)界面提示錄入：“交換所號”“交換日期”“交換行號”“交換場次”等欄目信息后，提交。2經(jīng)辦柜員調(diào)用14002同城交換清單打印 交易，打印“提入票據(jù)未入賬清單”， 將報(bào)表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為

31、“未處理”的票據(jù)，進(jìn)行手工入賬處理。3如在10004交換批次入賬交易完成后，發(fā)現(xiàn)已入賬的票據(jù)需退票時(shí)，需通過14002同城交換清單打印交易，打印出“提入票據(jù)入賬成功清單”，查出該筆票據(jù)入賬的交易流水號，通過10003交換批次入賬 類別選擇“1-沖正”，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)后，把該筆款項(xiàng)沖回到交換軋差后的未處理狀態(tài)，再進(jìn)行相應(yīng)處理。提入票據(jù)入賬的沖正，可以進(jìn)行單筆交易的沖正。3.5.1.2.2實(shí)物傳遞若提入貸方票據(jù)，經(jīng)辦員在其對應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，在“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，交收款人做收款通知。若提入借方票據(jù)，在支票、匯票和本票上蓋“轉(zhuǎn)訖

32、章”，隨“交換提入入賬成功清單”作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案保管。3.5.1.2.3 會(huì)計(jì)分錄1）支行提入借方票據(jù)，入賬時(shí)摘要為：提入借方憑證借：單位活期存款XX活期存款本金貸：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算2）支行提入貸方票據(jù)，入賬時(shí)摘要為：提入貸方憑證借：跨行清算資金往來同城票據(jù)清算貸：單位活期存款XX活期存款本金交換手工入賬銀行匯票和大額其他票據(jù)的轉(zhuǎn)銷和入賬，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)，進(jìn)行手工入賬。其它需單筆入賬的票據(jù)也可進(jìn)行手工入賬，電子驗(yàn)印未通過的票據(jù)，手工入賬前需再次進(jìn)行電子驗(yàn)印。轉(zhuǎn)銷手工入賬3.5.2.1.1 系統(tǒng)錄入1經(jīng)辦柜員調(diào)用14002同城交換清單打印交易打印“提出票據(jù)未轉(zhuǎn)銷清單”，將報(bào)表中轉(zhuǎn)銷

33、狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進(jìn)行交換手工入賬。2經(jīng)辦柜員調(diào)用10004交換手工入賬交易，交易類別選擇“0-正?！保δ苓x擇“1-轉(zhuǎn)銷”，錄入“交換所號”、“交換行號”、“交換日期”、“交換場次”的信息后，提交。根據(jù)界面反顯的待轉(zhuǎn)銷的票據(jù)明細(xì)信息，逐筆選定，選擇處理標(biāo)志“1-入賬”，提交。對于超出系統(tǒng)設(shè)定的同城大額交易參數(shù)的票據(jù)及銀行匯票轉(zhuǎn)銷和入賬，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。3.5.2.1.2實(shí)物傳遞1.經(jīng)辦柜員調(diào)用14002同城交換清單打印 交易，打印“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，對清單上已經(jīng)轉(zhuǎn)銷的票據(jù)，在其對應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后填寫“進(jìn)賬單”第二聯(lián)和“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明

34、細(xì)清單”，連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，上交事后監(jiān)督。2.經(jīng)辦柜員在本機(jī)構(gòu)提出借記票據(jù)已經(jīng)成功入賬的“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，退持票人。提入手工入賬3.5.2.2.1 系統(tǒng)錄入1.操作員調(diào)用14002同城票據(jù)交換清單打印交易，打印“提入票據(jù)未入賬清單”，找出其對應(yīng)的提入票據(jù)，調(diào)用10004交換手工入賬交易，進(jìn)行人工入賬。2.如有因余額不足待處理的票據(jù)，由柜面人員負(fù)責(zé)通知客戶。如客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將頭寸補(bǔ)足的，調(diào)用10004交換手工入賬交易作手工入賬處理；如客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不能將頭寸補(bǔ)足的，調(diào)用交換票據(jù)退票交易做退票處理。3手工入賬后，如果發(fā)現(xiàn)將不應(yīng)入賬的票據(jù)進(jìn)行了入賬，可以將該筆交易進(jìn)行沖正。原

35、經(jīng)辦柜員在原交易當(dāng)日，調(diào)用10004交換手工入賬交易，交易類別選擇“1-沖正”，輸入原“入賬日期”“入賬流水”，提交。界面反顯該筆票據(jù)的詳細(xì)信息，確認(rèn)無誤后，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)后，提交。3.5.2.2.2實(shí)物傳遞若提入貸方票據(jù)，經(jīng)辦員在其對應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，在“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，交收款人做收款通知。若提入借方票據(jù)，在支票、匯票和本票上蓋“轉(zhuǎn)訖章”，隨“交換提入入賬成功清單”作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案保管。交換場次切換交換場次切換后，受理的票據(jù)將作為下一批票據(jù)進(jìn)行提出?；疽?guī)定1.自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式下，由人工發(fā)起系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行交換場次切換，并且按

36、日期和場次遞增的方式切換。參加兩場交換的網(wǎng)點(diǎn)一天必須切換兩次；參加一場交換的網(wǎng)點(diǎn)一天只能切換一次。對提入未處理憑證進(jìn)行控制，即提入票據(jù)未處理完不可切換場次；手工轉(zhuǎn)銷模式下，由人工進(jìn)行交換場次切換，可以跳空場次切換；對提入未處理憑證不進(jìn)行控制，仍然可以進(jìn)行場次切換。關(guān)于自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式和手工轉(zhuǎn)銷模式將在同城參數(shù)維護(hù)部分詳細(xì)介紹。2.每個(gè)交換場次只能切換一次。3.如果交換場次日期、場次的切換發(fā)生錯(cuò)誤，須報(bào)維護(hù)部門進(jìn)行修改。4.具有交換行號的網(wǎng)點(diǎn)，即使當(dāng)天沒有發(fā)生交換業(yè)務(wù)，在規(guī)定時(shí)間也必須執(zhí)行10102交換場次切換交易。系統(tǒng)錄入本場次提出票據(jù)處理完畢后，柜員或操作員調(diào)用10102交換場次切換交易，把交換

37、場次切換到下一個(gè)場次。緊急更改場次基本規(guī)定1在交換場次切換以后，出現(xiàn)需要修改交換場次的票據(jù)（如場次切換后，有一張急需提出或作了提出又不需提出的票據(jù)）時(shí)，緊急變更場次。2對同一筆票據(jù)，只能允許緊急變更一次場次。3變更的場次范圍：只允許將原交換場次向前或向后變更一個(gè)場次。4緊急變更場次需要支行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。系統(tǒng)錄入票據(jù)交換員調(diào)用10203緊急更改場次交易，根據(jù)實(shí)際情況，選擇交易功能。修改單筆交換場次時(shí)，選擇“單筆變更”；修改整個(gè)場次所有已提出的票據(jù)的交換場次時(shí)，選擇“交換區(qū)域變更”；修改指定的提入行的已提出票據(jù)的交換場次時(shí)，選擇“單一機(jī)構(gòu)變更”。根據(jù)界面提示，輸入：“交換所號”、“原交換日期”

38、、“原交換場次”、“新交換日期”、“新交換場次”欄目信息后，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)，提交。單一機(jī)構(gòu)變更時(shí)必須輸入“對方交換行號”。選擇“單筆變更”時(shí)，還必須輸入“對方交換行號”、“借貸別”、“憑證種類”、“憑證號碼”、“憑證金額”的信息。同城參數(shù)維護(hù)（業(yè)務(wù)管理平臺(tái)操作）同城參數(shù)維護(hù)主要對交換所號、交換行號、交換模式等參數(shù)進(jìn)行維護(hù)。這里，首先對交換模式作一概述。根據(jù)系統(tǒng)對交換場次切換、借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷等同城交換相關(guān)事項(xiàng)的控制方式，目前交換模式分為自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式和手工轉(zhuǎn)銷模式兩種。1）自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式關(guān)于借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷：系統(tǒng)預(yù)先維護(hù)同城交換名冊，對本交換行和對方交換行參加的交換場次進(jìn)行維護(hù)。提出票據(jù)后，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)交

39、換日期、本交換行和對方交換行參加的交換場次的組合（2-2、1-1、2-1或1-2）、交換軋差等要素，計(jì)算確定提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時(shí)機(jī)。轉(zhuǎn)銷時(shí)機(jī)到，經(jīng)人工發(fā)起系統(tǒng)自動(dòng)對滿足條件的提出票據(jù)做轉(zhuǎn)銷的賬務(wù)處理。關(guān)于場次切換：交換場次切換由人工發(fā)起，對于提入票據(jù)尚未處理完畢的，系統(tǒng)控制不得切換場次。自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式適用于實(shí)行不允許隔場退票、托收票據(jù)轉(zhuǎn)銷時(shí)間為隔場、交換場次每日固定且交換資金清算次數(shù)與場次匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。2）手工轉(zhuǎn)銷模式：關(guān)于借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷：由操作員根據(jù)實(shí)際情況人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時(shí)間。人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷要素有：交換日期、交換場次、對方行交換場次。關(guān)于場次切換：交換場次切換由人工發(fā)起，可

40、以跳空場次切換；對提入未處理憑證不進(jìn)行控制，仍可以進(jìn)行場次切換。手工轉(zhuǎn)銷模式適用于人行對提入票據(jù)的退票時(shí)間無嚴(yán)格要求、借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷時(shí)間固定或不固定、交換場次資金清算次數(shù)不匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。交換參數(shù)維護(hù)票據(jù)交換所是指實(shí)施票據(jù)交換及清算職能的當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。交換所號是系統(tǒng)內(nèi)區(qū)別各地區(qū)交換所編制的號碼。交換所號由4位數(shù)字組成，交換所號的編碼規(guī)則：前2位省代碼，后2位順序號。一級分行負(fù)責(zé)管理分行內(nèi)交換所號。下級機(jī)構(gòu)需要新增交換所號，由申請單位提出書面申請，由一級分行按照順序編排交換所號，并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行維護(hù)。1新增（1）業(yè)務(wù)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用05014交換所號維護(hù)交易，提交后，選擇“

41、添加”選項(xiàng)，按照界面提示輸入“交換所號”“交換所名稱”“每天交換場次數(shù)”“年終交換場次數(shù)”欄目，提交。（2）服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)管理員，操作標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新同城票據(jù)交換所編碼表。2刪除（1）業(yè)務(wù)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用05014交換所號維護(hù)交易，提交后，選擇指定的交換所號，“刪除”選項(xiàng)，提交。（2）服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)管理員，操作標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新同城票據(jù)交換所編碼表。交換行號維護(hù)支行網(wǎng)點(diǎn)提出書面申請加入當(dāng)?shù)厝嗣胥y行同城票據(jù)交換，得到同意批復(fù)，由人民銀行確定生效時(shí)間，并領(lǐng)取同城票據(jù)清算章。1新增交換行號支行網(wǎng)點(diǎn)通過管轄行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出書面申請，加入同城

42、票據(jù)交換。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審批通過后，確定生效時(shí)間，發(fā)放同城票據(jù)清算章。（1）新增交換行號業(yè)務(wù)管理平臺(tái)的業(yè)務(wù)管理員，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的批復(fù)，調(diào)用05013交換參數(shù)維護(hù)交易，提交后，選擇“添加”選項(xiàng)，按照界面提示輸入：“交換機(jī)構(gòu)交換行號”“交換所號”“本行機(jī)構(gòu)號”“交換模式”“代理行標(biāo)志”“交換日期”“交換場次”欄目，提交。（2）更新同城交換名冊表業(yè)務(wù)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用05016同城交換名冊表維護(hù)交易，新增同城票據(jù)交換名冊。具體參見同城交換名冊表維護(hù)部分的規(guī)定。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，調(diào)用01404標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊。（3）更新機(jī)構(gòu)信息更新直接參與和間接參與同城票據(jù)

43、交換的支行網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)信息。一級分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，綜合管理員，調(diào)用01101機(jī)構(gòu)維護(hù)交易，經(jīng)綜合主管授權(quán)，修改機(jī)構(gòu)信息欄中的“交換所號”，“交換行號”，“是否直接參與者”三個(gè)欄目的內(nèi)容。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，更新機(jī)構(gòu)信息。2變更交換行號已參加同城票據(jù)交換的金融機(jī)構(gòu)變更交換所號、交換場次、票據(jù)交換號等事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)由其管轄行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交書面申請。由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行對申報(bào)的信息進(jìn)行審核。審核通過的，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行確定生效時(shí)間，并下發(fā)生效通知。（1）修改交換行號分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)的業(yè)務(wù)管理員，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的批復(fù)，調(diào)用05016交換參數(shù)維護(hù)交易，提交后，選定需要修改的信息后，

44、按照界面回顯的信息：“交換機(jī)構(gòu)交換行號”“交換所號”“本行機(jī)構(gòu)號”“交換模式”“代理行標(biāo)志”“交換日期”“交換場次”，修改相應(yīng)欄目的內(nèi)容后，提交。（2）更新同城交換名冊表分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用05016同城交換名冊表維護(hù)交易，修改同城票據(jù)交換名冊。具體參見同城交換名冊表維護(hù)部分的規(guī)定。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，調(diào)用01404標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊。（3）更新機(jī)構(gòu)信息更新直接參與和間接參與同城票據(jù)交換的支行網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)信息。一級分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，綜合管理員，調(diào)用01101機(jī)構(gòu)維護(hù)交易，經(jīng)綜合主管授權(quán)，修改機(jī)構(gòu)信息欄中的“交換所號”，“交換行號”，“是否直接參與者”

45、三個(gè)欄目的內(nèi)容。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，更新機(jī)構(gòu)信息。刪除金融機(jī)構(gòu)申請退出同城票據(jù)交換，應(yīng)由其管轄行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出書面申請，。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核并確定生效時(shí)間后，下發(fā)生效通知，同時(shí)，收回票據(jù)清算章。（1）修改交換行號業(yè)務(wù)管理平臺(tái)的業(yè)務(wù)管理員，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的批復(fù)，調(diào)用交換參數(shù)維護(hù)交易，提交后，選定需要修改的信息后，按照界面回顯的信息：“交換機(jī)構(gòu)交換行號”“交換所號”“本行機(jī)構(gòu)號”“交換模式”“代理行標(biāo)志”“交換日期”“交換場次”，修改相應(yīng)欄目的內(nèi)容后，提交。（2）更新同城交換名冊表分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用05016同城交換名冊表維護(hù)交易，修改同城票據(jù)交

46、換名冊。具體參見同城交換名冊表維護(hù)部分的規(guī)定。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，調(diào)用05016標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊。（3）更新機(jī)構(gòu)信息更新直接參與和間接參與同城票據(jù)交換的支行網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)信息。一級分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，綜合管理員，調(diào)用01101機(jī)構(gòu)維護(hù)交易，經(jīng)綜合主管授權(quán)，修改機(jī)構(gòu)信息欄中的“交換所號”，“交換行號”，“是否直接參與者”三個(gè)欄目的內(nèi)容。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，更新機(jī)構(gòu)信息。交換所營業(yè)日歷維護(hù)行內(nèi)系統(tǒng)默認(rèn)為營業(yè)日歷為交換所營業(yè)日歷，年終時(shí)對下一年度的交換所營業(yè)日歷進(jìn)行維護(hù)。如遇到國家法定假日修改時(shí)，只需要修改營業(yè)日歷，交換所營業(yè)日歷自動(dòng)更新。

47、當(dāng)進(jìn)行場次切換時(shí)，遇非營業(yè)日期，自動(dòng)跳過，直接切換到下一個(gè)營業(yè)日期的場次。刪除參數(shù)設(shè)置，原日期變更為營業(yè)日期，場次切換時(shí)，該日仍為營業(yè)日期。遇同城票據(jù)交換所，營業(yè)日期變更，接到當(dāng)?shù)仄睋?jù)交換所的通知后，一級/二級分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員調(diào)用05016交換所營業(yè)日歷維護(hù)交易添加或刪除非營業(yè)日期。同城交換名冊維護(hù)已參加同城票據(jù)交換的金融機(jī)構(gòu)變更行名、地址、交換場次、退票聯(lián)系電話以及暫停、啟用票據(jù)交換號等事項(xiàng)時(shí)，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交書面申請。由中國人民銀行天津分行進(jìn)行審核。審核通過的，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行確定生效時(shí)間，并下發(fā)生效通知。1新增(1)收到當(dāng)?shù)仄睋?jù)交換所定期更新的同城票據(jù)交換名冊信息后，由一級/二

48、級分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用05016同城交換名冊表維護(hù)交易，選擇添加，根據(jù)交易界面提示的信息輸入“數(shù)據(jù)來源”“交換所號”“交換行號”“交換行名稱”“交換場數(shù)”“交換行電話”“地址”“郵編”“行別標(biāo)志”“交換場次控制”欄目的信息，提交。(2)服務(wù)器制定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，操作標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊。2修改(1)收到當(dāng)?shù)仄睋?jù)交換所定期更新的同城票據(jù)交換名冊信息后，由一級/二級分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用05016同城交換名冊表維護(hù)交易，選定需要變更的記錄，選擇“修改”，交易界面反顯同城交換的機(jī)構(gòu)信息 ，修改“交換行名稱”“交換場數(shù)”“交換行電話”“地址”“郵編”“

49、行別標(biāo)志”“交換場次控制”中相應(yīng)欄目的內(nèi)容后，提交。(2)服務(wù)器制定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，操作標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊。3刪除(1)收到當(dāng)?shù)仄睋?jù)交換所定期更新的同城票據(jù)交換名冊信息后，由一級/二級分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用05016同城交換名冊表維護(hù)交易，選定需要變更的記錄，選擇“刪除”，提交。(2)服務(wù)器制定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，操作標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊。登記簿查詢通過相應(yīng)登記簿查詢可以查到關(guān)于提出、提入票據(jù)及退票相關(guān)信息。同城票據(jù)提出登記簿查詢同城票據(jù)提入登記簿查詢同城票據(jù)退票登記簿查詢附錄交易列表交易碼交易名稱交易部署交易授權(quán)/復(fù)核10001交換票

50、據(jù)提入營業(yè)機(jī)構(gòu)、10002交換軋差營業(yè)機(jī)構(gòu)掛賬需要業(yè)務(wù)主管授權(quán)10003交換批次入賬營業(yè)機(jī)構(gòu)10004交換手工入賬營業(yè)機(jī)構(gòu)匯票和大額其它票據(jù)需業(yè)務(wù)主管授權(quán)10101交換提出營業(yè)機(jī)構(gòu)提出貸記票據(jù)需要復(fù)核10102交換場次切換營業(yè)機(jī)構(gòu)10103交換提出數(shù)據(jù)導(dǎo)出營業(yè)機(jī)構(gòu)10201提出票據(jù)退票營業(yè)機(jī)構(gòu)退票重提需業(yè)務(wù)主管授權(quán)10202提入票據(jù)退票營業(yè)機(jī)構(gòu)10203緊急更改場次營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管授權(quán)10301同城票據(jù)提出登記簿查詢營業(yè)機(jī)構(gòu)10302同城票據(jù)提入登記簿查詢營業(yè)機(jī)構(gòu)10303同城票據(jù)退票登記簿查詢營業(yè)機(jī)構(gòu)10304交換軋差明細(xì)查詢營業(yè)機(jī)構(gòu)14002同城交換清單打印營業(yè)機(jī)構(gòu)05002交換票據(jù)文件導(dǎo)

51、入各級業(yè)務(wù)管理平臺(tái)05004交換票據(jù)文件導(dǎo)出各級業(yè)務(wù)管理平臺(tái)05013交換參數(shù)維護(hù)一級分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)05014交換所號維護(hù)總行、一級分行管理平臺(tái)05015交換所營業(yè)日歷維護(hù)一級分行、二級分行管理平臺(tái)05016同城交換名冊表維護(hù)一級分行、二級分行管理平臺(tái)流程圖同城票據(jù)交換處理流程圖根據(jù)根據(jù)票據(jù)種類選擇交易提入票據(jù)退票N-2場提出轉(zhuǎn)銷入賬交換提入交換軋差提入票據(jù)退票非透支原因透支原因N+1場提出借、貸方憑證N場提入借、貸方憑證交換場次切換緊急更改場次交換提出同城交換清單打印/交換數(shù)據(jù)文件導(dǎo)出提出票據(jù)退票入賬成功提入入賬退票重提入賬注：自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式在場次切換時(shí)，對提入未處理憑證進(jìn)行控制，手工轉(zhuǎn)銷模式不進(jìn)行控制。交換票據(jù)提出流程圖1提出借記票據(jù)流程（以支票為例）受理票據(jù)柜員審核票據(jù)受理票據(jù)柜員審核票據(jù)B柜操作調(diào)用活期存款存入調(diào)用活期存款存入交易B柜操作回單調(diào)用調(diào)用同城票據(jù)交換清單打印，打印交換票據(jù)核對表B柜操