關于目前我國居民證券投資現(xiàn)狀的調查報告

1、 HYPERLINK xxxx/ 調查報告要要求 （1）、必必須緊密密聯(lián)系你你的專業(yè)業(yè)和實習習工作有有關的問問題，并并在調查查研究的的基礎上上撰寫。（2）、要要注意字字體、大大小、行行距等格格式要求求。（3）、調調查報告告主體主主要包括括以下幾幾個部分分 一、實實習單位位和實習習工作的的介紹 二、所所要研究究問題的的主要狀狀況 三、解解決問題題的方法法和建議議 四、本本次實習習的感受受和體會會（4）、字字數(shù)要在在30000字以以上。調查報告范范文：（僅僅供參考考，無需需要求完完全一致致）對目前我國國居民證證券投資資現(xiàn)狀的的調查報報告（黑黑體三號號）調查目的（黑黑體四號號）： 了解解目前我我國居

2、民民證券投投資現(xiàn)狀狀、存在在的問題題以及解解決建議議調查時間： 20007年22月-220077年5月月（仿宋宋五號）調查對象： 廣發(fā)證證券公司司、居民民投資者者調查方式： 實地觀觀察法、訪訪談法、文文獻法（正文宋體體四號，11.5倍倍行距）我國證券市場經歷了2006年一整年的牛市行情，影響了許多居民投資者的投資理念和投資心態(tài)，為了解目前我國居民投資者的證券投資現(xiàn)狀、存在的問題，我于2007年2月至2007年5月這一段時間到廣東廣發(fā)證券公司進行了為期3個月的實習，在實習過程中，圍繞著這次實習目的：了解目前我國居民證券投資現(xiàn)狀、存在的問題以及解決建議，對該公司和一些居民投資者進行了廣泛和深入的調

3、查研究，并得到了很大的收獲。實習單位和和實習工工作介紹紹（黑體體四號）（一）、實實習單位位介紹我這次實習習的單位位是廣發(fā)發(fā)證券公公司，廣廣發(fā)證券券的前身身是19991年年9月8日成成立的廣廣東發(fā)展展銀行證證券部。119933年末設設立公司司，20001年年改制為為廣發(fā)證證券股份份有限公公司，是是國內首首批綜合合類券商商之一。 20004年年12月月2日，公公司成為為第二批批獲得創(chuàng)創(chuàng)新試點點資格的的證券公公司之一一，表明明公司的的內控機機制、資本本充足率率水平、經經營規(guī)范范程度已已經獲得得了監(jiān)管管部門和和業(yè)內專專家認可可，屬于于在分類類監(jiān)管政政策思路路下可以以創(chuàng)新發(fā)發(fā)展的優(yōu)優(yōu)質券商商。自1199

4、44 年開始始，公司司已連續(xù)續(xù)十二年年進入全全國十大大券商行行列，憑憑籍著管管理規(guī)范范，風控控機制完完善，發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略正確，已已發(fā)展成成為市場場上具有有較高影影響力的的證券公公司之一一。公司司現(xiàn)注冊冊資本220億元元人民幣幣，總資資產規(guī)模模在20005年年末已達達1099億元人人民幣。公公司控股股廣發(fā)基基金管理理有限公公司、廣廣發(fā)華福福證券有有限責任任公司、廣廣發(fā)北方方證券經經紀有限限責任公公司及廣廣發(fā)期貨貨經紀有有限公司司 4 家家子公司司，并參參股易方方達基金金管理公公司。220055年，公公司成功功收購了了武漢證券券。公司司經紀業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)所轄營營業(yè)部數(shù)數(shù)量（含含證券服服務部）增增至14

5、42 家（不不含子公公司），營營業(yè)網(wǎng)點點遍布全全國主要要城市及及經濟發(fā)發(fā)達地區(qū)區(qū)，網(wǎng)點點數(shù)量和和覆蓋范范圍都位位居行業(yè)業(yè)前列。在十五年的的發(fā)展過過程中，公公司形成成了自己己鮮明的的特色：1、經營穩(wěn)穩(wěn)健，管管理規(guī)范范：公司司堅持“穩(wěn)健經經營、規(guī)規(guī)范管理理”的經營原則，高高度重視視健全內內部管理理體制和和完善風風險防范范機制，初初步形成成了一套套具有自自身特色色的、合合乎證券券業(yè)規(guī)范范運作要要求的制制度化管管理體系系。2、市市場地位位穩(wěn)固：根據(jù)中中國證券券業(yè)協(xié)會會的排名名，自119944年開始始，公司司已連續(xù)續(xù)十二年年進入全全國十大大券商行行列。根根據(jù)中國國證券業(yè)業(yè)協(xié)會排排名，220044年度公公

6、司為唯唯一一家家所有指指標均進進入前十十名的證證券公司司，并在在“20004中國國證券市市場年會會”上榮獲獲“中國證證券市場場成長獎獎”；20005年年度公司司凈利潤潤指標全全國排名名第三，股股權分置置改革保保薦家數(shù)數(shù)全國排排名第二二。3、風風險控制制得當，資資產狀況況良好 公司成成立十多多年來，由由于管理理規(guī)范，具具有完善善的風險險控制機機制以及及對發(fā)展展戰(zhàn)略正正確的把把握，始始終沒有有涉足國國債回購購、國債債期貨、違違規(guī)代客客理財?shù)鹊葮I(yè)內重重大風波波及房地地產實業(yè)業(yè)投資熱熱潮。 4、以以人為本本，人才才優(yōu)勢明明顯 公司現(xiàn)現(xiàn)有員工工總數(shù)220677人，平平均年齡齡32歲歲，其中中博士、博博士

7、后及及在讀 博士338人，碩碩士研究究生3224人，以以集中的的人才優(yōu)優(yōu)勢享有有中國證證券行業(yè)業(yè)“博士軍軍團”的美譽譽，是中中國金融融行業(yè)首首批獲得得國家人人事部批批準設立立博士后后工作站站的企業(yè)業(yè)。 （二）、實實習工作作介紹我的實習工工作主要要是負責責幫助居居民投資資者的證證券開戶戶工作，同同時負責責客戶的的聯(lián)系和和投資咨咨詢工作作，我的的工作時時間是周周一至周周六的早早上九點點到下午午五點，工作的難點就是如何向投資者提供相應的投資建議，一是因為本身的專業(yè)知識還是比較薄弱，二是因為一部分投資者的證券投資知識極其薄弱，通過一段時間的實習，我發(fā)現(xiàn)了很多問題，也有很大的收獲。二、當前居居民投資資者

8、的證證券投資資現(xiàn)狀通過這一段段時間的的實習，我我和很多多居民投投資者進進行廣泛泛的交流流，我發(fā)發(fā)現(xiàn)目前前居民投投資者的的投資心心態(tài)有很很多不足足，主要要包括以以下幾個個特點：、行情火暴暴，越來來越多的的居民開開始進行行證券投投資。 雖然然國內AA股市場場近期連連續(xù)出現(xiàn)現(xiàn)調整，但但投資者者入市的的熱情仍仍然空前前高漲，日日開戶數(shù)數(shù)不斷攀攀升。統(tǒng)統(tǒng)計顯示示，20007年年3月77日、88日兩天天，投資資者開戶戶數(shù)竟然然暴增近近80萬萬戶，這這一數(shù)字字甚至超了以以往多個個年度內內的半年年的開戶戶總和。繼繼新年開開市第一一周投資資者一周周開戶數(shù)數(shù)一舉突突破700萬戶大大關后，新年第二周開始，投資者的開

9、戶數(shù)更是呈現(xiàn)出爆發(fā)式的增長勢頭。中國證券登記結算公司公布的統(tǒng)計顯示，除了3月5日的新增開戶總數(shù)依舊以上周的日增十余萬戶遞增之外，3月6日和7日連續(xù)兩天的新增開戶數(shù)都以超過30萬戶的數(shù)字在遞增。其中，3月6日的投資者開戶數(shù)為420695戶，其中新增A股開戶數(shù)85465戶，新增基金開戶數(shù)334397戶。3月7日的投資者開戶數(shù)也達到了337305戶，其中，新增A股開戶數(shù)79673，新增基金開戶數(shù)256861戶，僅兩天時間就有高達76萬戶投資者開戶可謂前所未有。以往年度的統(tǒng)計顯示，2003年投資者開立賬戶約為142.26萬戶，而2005年僅有124.05萬戶。這書明賺錢效應正在刺激著一部分人進入證券市

10、場。、對未來投投資收益益抱有不不切實際際的期望望。由于去年股股市收益益率超過過1000%，不不少投資資者看好好證券投投資，不不少投資資者認為為：只要要進入，就就會大賺賺特賺。他他們多少少帶有一一種賭徒徒心態(tài)：既然人人家能賺賺錢，為為什么我我不能？這種情情形，很很容易讓讓人聯(lián)想想起當年年一張股股票認購購證被炒炒到上千千元甚至至幾千元元的情形形。根據(jù)新新浪網(wǎng)的的網(wǎng)絡調調查顯示示，新一一年居民民投資者者對20007的的投資收收益抱有有不切實實際的幻幻想，有有50%的投資資者對220077的預期期投資收收益率達達到了550%以以上，這這是很難難達到的的目標。中國的老百姓喜歡將錢存在銀行里，這被認為是不

11、會理財?shù)拿髯C。當人們進入證券市場，瘋狂地購買股票、基金的時候，是不是說明他們已經真正學會理財了呢？恐怕也未必。因為，在搶購基金者的眼中，基金就像一只會生金蛋的母雞，財源滾滾。他們更多的是出于一種盲從心理，看到別人賺了就趕緊加入，不愿錯過這場搶錢的游戲。優(yōu)質的的企業(yè)、專專業(yè)而規(guī)規(guī)范的市市場才能能撐起健健康的股股市。我我們只要要看看貴貴州茅臺臺股價高高達1000多元元，領軍軍國內股股價；只只要看看看股價遠遠遠不能能用上市市公司的的市值來來分析；只要看看看大機機構投資資者如何何操縱市市場我們就就不難明明白，國國內的證證券市場場有待更更進一步步規(guī)范、完完善。有人撰撰文指出出：中國國出不了了巴菲特特。為

12、什什么？我我們在證證券市場場的投資資基本都都是短期期行為，而而不是中中長期行行為。這這使得人人們購買買股票或或者基金金更多地地不是投投資，而而是投機機。只要要股市一一直上升升，基金金一直升升值，我我們都會會在這場場搶錢的的游戲中中分得一一杯羹。但但是，世世界上沒沒有永遠遠上升的的股市，也也沒有永永遠升值值的基金金。每一一場游戲戲都會有有輸家，購購買基金金同樣如如是。雖雖然，我我們提醒醒投資者者謹慎購購買基金金的勸告告多少顯顯得有些些蒼白無無力，但但人們應應該清楚楚：你購購買基金金，是投投資，還還是投機機？（三）、越越來越多多的投資資者傾向向于買基基金，由由股民轉轉變?yōu)榛窕瘢侵钢富鹜锻?/p>

13、資者。這這段時間間，基金金發(fā)行火火爆。火火爆到什什么程度度？20006年年12月月，嘉實實基金創(chuàng)創(chuàng)造了11天募集集4000億元的的神話?；蚧蛟S，去去年股市市和基金金的賺錢錢效應過過于煽人人，在管管理層對對新基金金發(fā)行解解封之后后，春節(jié)節(jié)假期一一過，第第一只開開放式基基金建信優(yōu)優(yōu)化配置置基金于于2月226日起起發(fā)行1100億億份，結結果，11個小時時完成募募集額度度。隨后后，3月月5日和和6日，基基金信達達澳銀和和匯添富富發(fā)行，也也在一個個小時內內售完。據(jù)據(jù)承銷匯匯添富的的廣州環(huán)環(huán)市路工工行員工工介紹，當當天凌晨晨5時，就就有人冒冒著寒冷冷在銀行行排隊，銀銀行6點點鐘開始始發(fā)售，結結果，輪輪到第

14、三三名認購購者，銷銷售額就就告罄了了。很多多早上99點等銀銀行正式式營業(yè)時時間才來來的購買買者，只只好搖頭頭苦笑。 （四四）、居居民投資資者對金金融產品品本身缺缺乏正確確的了解解。經過我對一一部分投投資者的的調查了了解到，事實上，大多數(shù)認購基金的基民，并不曉得基金是什么東西，它是如何運作的，風險在哪里，只知道，買了基金就等于養(yǎng)著一只會下金蛋的金雞基金即金雞。在我的實習習工作中中，很多多居民投投資者竟竟然問我我基金的的年利率率是多少少這樣一一個非常常可笑的的問題，這這充分說說明了目目前很多多居民投投資者對對金融產產品本身身缺乏正正確的了了解，來來購買基基金都是是因為去去年基金金的超常常收益，而而

15、不知道道基金也也是有很很大的風風險。再再看看中中國股市市最近走走勢。節(jié)節(jié)后第一一日股市市開門紅紅，正當當股民們們憧憬著著美好未未來的時時候，第第二天，即即2月227日，深深滬股市市如失控控的飛機機，從天天上猛然然撞向深深淵，一一天狂瀉瀉超過99%，幾幾乎全線線跌停，上上萬億市市值瞬間間蒸發(fā)。隔隔了一天天，市場場再次上上演暴跌跌慘劇。伴伴隨著本本次巨幅幅下跌的的景象，是是基民排排隊將基基金贖回回，這樣樣，基金金重倉股股又雪上上加霜，成成為市場場殺跌的的主要力力量，導導致了更更為嚴重重的骨牌牌效應，最最終全線線崩盤。與與此同時時，原先先買入基基金，來來不及贖贖回的基基民，市市值急劇劇縮水，財財富瞬

16、間間蒸發(fā)。由由基民慘慘變饑民民，有多多方原因因。信息息不透明明，運作作不公開開，基金金公司和和基金投投資者缺缺少溝通通，互相相缺少了了解和信信任，這這是重要要原因。從投資者角角度看，你你所投資資的基金金是什么么性質的的，收益益的途徑徑和方式式是什么么，有哪哪方面的的收益保保障，過過往的業(yè)業(yè)績如何何，風險險在哪里里等基本本的東西西，一無無所知。另另外，在在市場運運作方面面，是應應該短線線操作還還是長線線投資，在在市場遇遇到波動動的時候候該如何何處置等等常識，也也一頭霧霧水。從從基金公公司的角角度看，自自己的經經營理念念是什么么，買入入這類證證券項目目的依據(jù)據(jù)是什么么，收益益與風險險的關系系如何等

17、等等，也也很少給給投資者者一個交交代。相相反，在在募集資資金時，往往往有意意炫耀自自己過往往輝煌的的業(yè)績，給給人一種種相“投投”恨晚晚的錯覺覺。而事事實上，基基金公司司與投資資者的利利益并不不完全一一致，前前者不需需要承擔擔投資者者虧損的的風險，而而手續(xù)費費、管理理費卻是是旱澇保保收，這這一點，無無形中沖沖淡了基基金管理理者對投投資者的的責任。對解決居民民投資問問題的建建議加強投投資者教教育繼監(jiān)管部門門率先啟啟動投資資者教育育工作之之后，一一場有更更多的市市場主體體加入的的基金投投資者教教育活動動將全面面鋪開，220077年2月月，一份份名為關關于證券券投資基基金行業(yè)業(yè)開展投投資者教教育活動動

18、的通知知（以以下簡稱稱通知知），由由證監(jiān)會會基金部部下發(fā)到到中國證證券業(yè)協(xié)協(xié)會、基基金管理理公司、基基金托管管銀行以以及基金金銷售機機構的手手中。通通知規(guī)規(guī)定，開開展投資資者教育育的內容容主要集集中在五五個方面面，幫助助投資者者做到“五五個了解解”：首首先，了了解證券券投資基基金；第第二，了了解自己己；第三三，了解解市場；第四，了了解基金金發(fā)展歷歷史；第第五，了了解基金金管理公公司。各各機構要要強化投投資者教教育的相相關責任任，結合合自身特特點，綜綜合利用用多種宣宣傳方式式進行投投資者教教育，例例如電視視、報刊刊、網(wǎng)絡絡、宣傳傳材料、戶戶外廣告告等等。同同時，區(qū)區(qū)分不同同類別投投資者，進進行市

19、場場細分和和定位，根根據(jù)具體體的特點點和要求求，重點點突出地地展開工工作，內內容應該該涵蓋而而不局限限于基金金產品特特性、收收益、風風險的宣宣傳和教教育。最最后，合合理地將將產品推推介、持持續(xù)培訓訓和持續(xù)續(xù)營銷相相結合。 為了保保證投資資者教育育工作的的切實開開展，通通知特特別對保保障機制制進行了了具體規(guī)規(guī)定。要要求各基基金管理理公司必必須從管管理費用用中提取取充足的的費用作作為投資資者教育育基金，專專項用于于投資者者教育工工作費用用列支。此此項費用用不得用用于產品品經營銷銷售、公公司形象象宣傳等等其它用用途。同同時，監(jiān)監(jiān)管部門門還將對對基金公公司的年年度投資資者教育育工作計計劃進行行評估。

20、而風險提提示函也也將首次次出現(xiàn)在在基金銷銷售中。根根據(jù)通通知的的要求，各各基金銷銷售機構構必須建建立健全全基金銷銷售適用用性管理理制度，制制作統(tǒng)一一標準的的宣傳推推介材料料和風風險提示示函，加加強基金金投資人人風險承承受能力力調查和和評介，真真實準確確地向投投資者進進行風險險提示，鼓鼓勵基金金銷售人人員在銷銷售活動動中主動動要求投投資者確確認閱知知風險險提示函函。 去年以來，隨隨著資本本市場發(fā)發(fā)生轉折折性的變變化，基基金資產產凈值快快速增長長，基金金投資的的財富效效應日益益顯現(xiàn)。在在基金投投資財富富效應的的作用下下，基金金規(guī)模迅迅速擴大大，基金金賬戶開開戶數(shù)持持續(xù)增長長，廣大大投資者者投資基基

21、金的熱熱情高漲漲。 但但據(jù)了解解，有的的投資者者動用預預防性儲儲蓄進行行基金投投資，還還有的以以住房等等固定資資產作為為抵押，貸貸款購買買基金；許多初初次購買買基金的的投資者者并不了了解基金金產品的的特點以以及所承承擔的風風險，給給基金市市場的健健康穩(wěn)定定發(fā)展帶帶來了很很大的隱隱患。 為了加加強對基基金投資資者的風風險教育育，今年年1月開開始，監(jiān)監(jiān)管部門門通過在在媒體上上刊登投投資者教教育專欄欄的形式式啟動了了基金投投資者的的教育活活動。通通知指指出，開開展投資資者教育育活動已已經成為為當前及及今后一一段時間間基金行行業(yè)的重重要工作作。 業(yè)業(yè)內人士士表示，通通知的的發(fā)布不不僅投資資者教育育工作的的參與者者更加廣廣泛，還還將使今今后的教教育工作作更加系系統(tǒng)化、正正規(guī)化、經經常化。我相信，通通過對投投資者進進行更多多的風險險教育，將將有助于于投資者者更加理理性的進進行證券券投資，減減少盲目目的投資資風險。實習總結與與體會（要求