國際結(jié)算中的欺詐其防范課件

國際結(jié)算中的欺詐及其防范

國際結(jié)算中的欺詐及其防范

第一節(jié)國際結(jié)算中的欺詐一、信用證下的欺詐（誘因：跨國性及證同分離）1。假冒信用證（利用貿(mào)易合同中出口商預(yù)付傭金、質(zhì)押金、履約金等并收證后立即支付相關(guān)款項(xiàng)或立即發(fā)貨等條款詐騙出口商的傭金、質(zhì)押金、履約金或貨物等）假信用證：虛假銀行名義偽信用證：冒用銀行名義第一節(jié)國際結(jié)算中的欺詐特征：電開：無密押或聲稱使用第三家銀行密押但后者確認(rèn)電文未加密押信開：簽字無從核對或假冒印鑒缺乏必備條款（價格、目的港、合同號）要求將單據(jù)寄往第三家銀行（但并不存在）信用證金額較大且有效期較短遠(yuǎn)期信用證（規(guī)定受益人發(fā)貨后以快遞方式寄提單和保險(xiǎn)單等給收貨人）特征：案例（500萬詐騙）我A銀行對印尼某銀行開立信用證開證行密押核實(shí)（總行與開證行總行）與開證行“證實(shí)電”密押核實(shí)（開證行總行）A總行無押證實(shí)電（熟悉銀行操作程序者模仿A總行電傳格式所為）A告知客戶（出口商、受益人）避免損失案例（500萬詐騙）2?！败洍l款”信用證欺詐（可撤消的陷阱信用證：形式完備但付款條件不清、銀行責(zé)任不明；開證行或申請人可隨時單方解除信用證；隱蔽性）常見的“軟條款”：使用FOB信用證開出暫不生效（待進(jìn)口許可證簽發(fā)或進(jìn)口方允許使用的船公司名單）檢驗(yàn)證書須由進(jìn)口方出具或由開證行核實(shí)（或與開證行存檔的印鑒相符）單據(jù)提交（通常受益人不易獲?。??！败洍l款”信用證欺詐案例3。可轉(zhuǎn)讓信用證欺詐4。備用信用證或保函欺詐5。單據(jù)偽造欺詐（國內(nèi)進(jìn)口商1000萬損失）案例國際結(jié)算第三十一講主講教師：陳建波東南大學(xué)遠(yuǎn)程教育國際結(jié)算第三十一講主講教師：陳建波東南大學(xué)遠(yuǎn)程教育二、匯款方式下的欺詐（誘因：手續(xù)簡、費(fèi)用低但商業(yè)信用）1。票匯欺詐2。電匯欺詐二、匯款方式下的欺詐三、托收方式下的欺詐（誘因：商業(yè)信用=銀行無付款之責(zé)、不過問單據(jù)真?zhèn)危?。承兌交單下的欺詐2。付款交單下的欺詐3。偽造票據(jù)欺詐三、托收方式下的欺詐

第二節(jié)欺詐防范一、原則謹(jǐn)慎規(guī)范合法第二節(jié)欺詐防范二、具體當(dāng)事人的防范措施銀行出口商進(jìn)口商二、具體當(dāng)事人的防范措施復(fù)習(xí)復(fù)習(xí)第一章國際結(jié)算概述主要內(nèi)容第一節(jié)概念第二節(jié)國際結(jié)算的發(fā)展過程第一章國際結(jié)算概述主要內(nèi)容第一節(jié)概念第二章票據(jù)主要內(nèi)容第一節(jié)概述第二節(jié)匯票第三節(jié)本票第四節(jié)支票第二章票據(jù)主要內(nèi)容第一節(jié)概述第三章國際結(jié)算方式主要內(nèi)容第一節(jié)分類第二節(jié)匯款第三節(jié)托收第四節(jié)信用證第五節(jié)保函第三章國際結(jié)算方式主要內(nèi)容第一節(jié)分類第四章國際結(jié)算中的單據(jù)主要內(nèi)容第一節(jié)單據(jù)概述第二節(jié)發(fā)票第三節(jié)運(yùn)輸單據(jù)第四節(jié)保險(xiǎn)單據(jù)第五節(jié)其他第四章國際結(jié)算中的單據(jù)主要內(nèi)容第一節(jié)單據(jù)概述第五章特殊貿(mào)易結(jié)算主要內(nèi)容第一節(jié)“三來一補(bǔ)”貿(mào)易結(jié)算第二節(jié)協(xié)定記帳結(jié)算第三節(jié)易貨貿(mào)易和轉(zhuǎn)口貿(mào)易結(jié)算第五章特殊貿(mào)易結(jié)算主要內(nèi)容第六章非貿(mào)易結(jié)算非貿(mào)易包括個人匯款、機(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)收支和企業(yè)利潤進(jìn)出以及運(yùn)輸、保險(xiǎn)、銀行、旅游、郵政等服務(wù)貿(mào)易內(nèi)容第六章非貿(mào)易結(jié)算非貿(mào)易包括個人匯款、機(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)收支和企

本章主要內(nèi)容第一節(jié)僑匯第二節(jié)外幣兌換第三節(jié)外幣旅行支票第四節(jié)旅行信用證第五節(jié)信用卡第六節(jié)個人外匯買賣本章主要內(nèi)容

第七章國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)

本章主要內(nèi)容第一節(jié)

打包貸款第二節(jié)出口押匯及貼現(xiàn)第三節(jié)受信開證第四節(jié)信托收據(jù)第五節(jié)進(jìn)口押匯及提貨擔(dān)保第六節(jié)保理業(yè)務(wù)本章主要內(nèi)容

第八章國際結(jié)算中的欺詐及其防范

第八章國際結(jié)算中的欺詐國際結(jié)算第三十二講主講教師：陳建波東南大學(xué)遠(yuǎn)程教育國際結(jié)算第三十二講主講教師：陳建波東南大學(xué)遠(yuǎn)程教育第二章票據(jù)主要內(nèi)容第一節(jié)概述第二節(jié)匯票第三節(jié)本票第四節(jié)支票第二章票據(jù)主要內(nèi)容第一節(jié)概述第一節(jié)概述一、含義與分類1。含義——由出票人簽發(fā)的、具有一定格式的、約定某人無條件支付一定金額、并經(jīng)背書可以轉(zhuǎn)讓的書面支付憑證第一節(jié)概述一、含義與分類第三章國際結(jié)算方式

主要內(nèi)容第一節(jié)分類第二節(jié)匯款第三節(jié)托收第四節(jié)信用證第五節(jié)保函第三章國際結(jié)算方式

主要內(nèi)容第一節(jié)分類第四章國際結(jié)算中的單據(jù)

主要內(nèi)容第一節(jié)單據(jù)概述第二節(jié)發(fā)票第三節(jié)運(yùn)輸單據(jù)第四節(jié)保險(xiǎn)單據(jù)第五節(jié)其他第四章國際結(jié)算中的單據(jù)

主要內(nèi)容第一節(jié)單據(jù)概述第七章

國際結(jié)算融資主要內(nèi)容第一節(jié)

打包貸款第二節(jié)出口押匯及貼現(xiàn)第三節(jié)受信開證第四節(jié)信托收據(jù)第五節(jié)進(jìn)口押匯及提貨擔(dān)保第六節(jié)保理業(yè)務(wù)第七章國際結(jié)算融資主要內(nèi)容票據(jù)票據(jù)國際結(jié)算中的欺詐其防范課件國際結(jié)算中的欺詐其防范課件

其實(shí)，世上最溫暖的語言，“不是我愛你，而是在一起?！?/p>

所以懂得才是最美的相遇！只有彼此以誠相待，彼此尊重，相互包容，相互懂得，才能走的更遠(yuǎn)。相遇是緣，相守是愛。緣是多么的妙不可言，而懂得又是多么的難能可貴。否則就會錯過一時，錯過一世！擇一人深愛，陪一人到老。一路相扶相持，一路心手相牽，一路笑對風(fēng)雨。在平凡的世界，不求愛的轟轟烈烈；不求誓言多么美麗；唯愿簡單的相處，真心地付出，平淡地相守，才不負(fù)最美的人生；不負(fù)善良的自己。人海茫茫，不求人人都能刻骨銘心，但求對人對己問心無愧，無怨無悔足矣。大千世界，與萬千人中遇見，只是相識的開始，只有彼此真心付出，以心交心，以情換情，相知相惜，才能相伴美好的一生，一路同行。然而，生活不僅是詩和遠(yuǎn)方，更要面對現(xiàn)實(shí)。如果曾經(jīng)的擁有，不能天長地久，那么就要學(xué)會華麗地轉(zhuǎn)身，學(xué)會忘記。忘記該忘記的人，忘記該忘記的事兒，忘記苦樂年華的悲喜交集。人有悲歡離合，月有陰晴圓缺。對于離開的人，不必折磨自己脆弱的生命，虛度了美好的朝夕；不必讓心靈痛苦不堪，弄丟了快樂的自己。擦汗眼淚，告訴自己，日子還得繼續(xù)，誰都不是誰的唯一，相信最美的風(fēng)景一直在路上。人生，就是一場修行。你路過我，我忘記你；你有情，他無意。誰都希望在正確的時間遇見對的人，然而事與愿違時，你越渴望的東西，也許越是無情無義地棄你而去。所以美好的愿望，就會像肥皂泡一樣破滅，只能在錯誤的時間遇到錯的人。歲月匆匆像一陣風(fēng)，有多少故事留下感動。愿曾經(jīng)的相遇，無論是錦上添花，還是追悔莫及；無論是青澀年華的懵懂賞識，還是成長歲月無法躲避的經(jīng)歷……愿曾經(jīng)的過往，依然如花芬芳四溢，永遠(yuǎn)無悔歲月賜予的美好相遇。其實(shí)，人生之路的每一段相遇，都是一筆財(cái)富，尤其親情、友情和愛情。在漫長的旅途上，他們都會豐富你的生命，使你的生命更充實(shí)，更真實(shí)；豐盈你的內(nèi)心，使你的內(nèi)心更慈悲，更善良。所以生活的美好，緣于一顆善良的心，愿我們都能善待自己和他人。一路走來，愿相親相愛的人，相濡以沫，同甘共