智慧銀行大數(shù)據(jù)分析解決方案

智慧銀行大數(shù)據(jù)分析解決方案銀行轉(zhuǎn)型的機(jī)遇和挑戰(zhàn)01銀行來(lái)自運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)業(yè)務(wù)流程面臨的巨大挑戰(zhàn)如今,幾乎每個(gè)行業(yè)都在業(yè)務(wù)流程方面面臨著眾多挑戰(zhàn)。不管公司如何認(rèn)為自己是現(xiàn)代化的“數(shù)字”企業(yè),但事實(shí)仍然沒(méi)變:很多組織仍然使用他們數(shù)十年前的方式處理一般業(yè)務(wù)流程:手動(dòng)處理。手工處理業(yè)務(wù)對(duì)員工來(lái)說(shuō),這些手動(dòng)流程和學(xué)習(xí)曲線非常耗時(shí)。盡管企業(yè)積極尋找提高效率、生產(chǎn)力和進(jìn)入市場(chǎng)速度的方式,但對(duì)手動(dòng)流程的依賴讓其進(jìn)程緩慢。影響工作效率除了速度慢之外,手動(dòng)流程還容易出錯(cuò)。沒(méi)有人是完美的。員工可能會(huì)分心、疲倦或者過(guò)度勞累,這可能會(huì)導(dǎo)致數(shù)據(jù)錄入出錯(cuò)、排印錯(cuò)誤以及其他錯(cuò)誤。無(wú)法規(guī)避錯(cuò)誤釋放人力零錯(cuò)誤降本增效什么是智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)-Robotic

ProcessAutomation除了可以獨(dú)立工作，還可以和人交互合作，讓人集中注意力于關(guān)鍵環(huán)節(jié)342無(wú)需系統(tǒng)改造融合，直接使用人機(jī)界面來(lái)處理業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)，是低成本高回報(bào)的自動(dòng)化技術(shù)1基于計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)的工作桌面，自動(dòng)識(shí)別UI、自動(dòng)完成重復(fù)性工作的機(jī)器人執(zhí)行重復(fù)性的任務(wù)模擬人機(jī)交互行為處理簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)化數(shù)據(jù)錄入流程處理調(diào)整跨系統(tǒng)跨應(yīng)用操作自動(dòng)化數(shù)據(jù)處理而此時(shí)此刻，智能化、自動(dòng)化的技術(shù)進(jìn)步對(duì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生了巨大影響。智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)可以解決企業(yè)的難題，在工作中智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)機(jī)器人以其輕量、高效、快速、便宜的特質(zhì)跨出了“機(jī)器做事”的階段，步入“相當(dāng)于人做事”的新領(lǐng)域。未來(lái)是與人合作，串聯(lián)業(yè)務(wù)流程，通過(guò)學(xué)習(xí)人的行為，實(shí)現(xiàn)智能認(rèn)知和智能決策智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)能做什么智能時(shí)代來(lái)臨，帶上你的數(shù)字化員工7智能與決策基于?人?工智能的機(jī)器??人，能基于機(jī)器?學(xué)習(xí)?方法做出

正確的感知、決策，從?而

真正實(shí)現(xiàn)機(jī)器??人提供服務(wù)智能助?手由?人看管的機(jī)器??人，?人負(fù)

責(zé)決策，機(jī)器??人負(fù)責(zé)交互，提升?人的效率

流程?自動(dòng)化基于?自然界?面的機(jī)器??人，能執(zhí)?行行后臺(tái)操作全程?自動(dòng)化IT?自動(dòng)化腳本、宏命令、編程、基于接?口和plug-in架構(gòu)的?工具簡(jiǎn)單模仿智能助手流程機(jī)器人認(rèn)知-決策機(jī)器人高價(jià)值低風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器人業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化帶來(lái)的不僅僅是成本優(yōu)勢(shì)質(zhì)量穩(wěn)定易管理易于部署低成本非入侵快速回報(bào)高端（2%）中端（8%）低到中端（25%）低端（65%）高端（2%）中端（8%）低到中端（48%）低端（42%）自動(dòng)化機(jī)器人幫助企業(yè)優(yōu)化人力資源模型金融業(yè)智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)場(chǎng)景案例02財(cái)務(wù)/稅務(wù)財(cái)務(wù)對(duì)賬、銀企對(duì)賬等付款處理、應(yīng)付賬款、應(yīng)收賬款處理，發(fā)票處理、稅務(wù)申報(bào)等風(fēng)控/內(nèi)審風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析與響應(yīng)、風(fēng)控報(bào)表制作等；智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)在銀行業(yè)應(yīng)用的業(yè)務(wù)領(lǐng)域客戶服務(wù)坐席人員業(yè)務(wù)辦理、知識(shí)庫(kù)管理等；運(yùn)維管理帳號(hào)/權(quán)限管理、IT自動(dòng)化運(yùn)維、數(shù)據(jù)批量處理等；運(yùn)營(yíng)管理同業(yè)分析、營(yíng)銷(xiāo)管控、信用卡催收、積分管理等；人力資源員工入職/離職，工資單，招聘篩選/匹配，員工社保申報(bào)等；智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)銀行行業(yè)解決方案1.客戶自助打印申請(qǐng)2.智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)流程機(jī)器人三方信息比對(duì)3.柜面審核并快速開(kāi)戶6.柜面后續(xù)工作5.總行流程銀行補(bǔ)錄審核4.總行電話外呼核實(shí)案例1---某銀行對(duì)公賬戶開(kāi)戶智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)流程流程銀行取消分行賬戶初審崗流程銀行增加總行電話外呼崗流程銀行增加235號(hào)文受益所有人補(bǔ)錄功能/增加非居民涉稅信息申報(bào)補(bǔ)錄功能移動(dòng)智能柜臺(tái)增加自助打單功能項(xiàng)目功能點(diǎn)介紹（一期）增加智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)流程機(jī)器人進(jìn)入開(kāi)戶數(shù)據(jù)采集交易通過(guò)柜面交易觸發(fā)機(jī)器人工作觸發(fā)機(jī)制企業(yè)名稱是機(jī)器人進(jìn)入大數(shù)據(jù)平臺(tái)系統(tǒng)及行內(nèi)系統(tǒng)查詢信息的關(guān)鍵基本戶開(kāi)戶許可證號(hào)是機(jī)器人進(jìn)入人行查詢信息的關(guān)鍵輔助打印填單法人及經(jīng)辦人信息可實(shí)現(xiàn)輔助打印填單的功能提交后留給機(jī)器人2-3min

機(jī)器人查詢需要花費(fèi)約2-3分鐘等待它出結(jié)果的的同時(shí)可以同步完成審核原件材料及填單等工作智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)機(jī)器人接受指令的機(jī)制智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)流程機(jī)器人的應(yīng)用——接收指令接受指令智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)機(jī)器人進(jìn)行數(shù)據(jù)收集智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)流程機(jī)器人的應(yīng)用——生成比對(duì)結(jié)果報(bào)告n

智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)機(jī)器人比對(duì)完成n

生成比對(duì)結(jié)果文件n

三方信息不一致的字段予以標(biāo)紅處理n

柜員確認(rèn)最終結(jié)果點(diǎn)擊確認(rèn)n

確認(rèn)存量客戶信息未更新時(shí)，應(yīng)先走變更流程，再開(kāi)戶禁止開(kāi)戶企業(yè)工商注冊(cè)狀態(tài)非正常禁止開(kāi)戶是失信企業(yè)禁止開(kāi)戶顯示為久懸戶智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)機(jī)器人比對(duì)結(jié)果文件的解讀預(yù)計(jì)最快47分種預(yù)計(jì)最慢94分鐘平均50分鐘極端情況4個(gè)小時(shí)時(shí)間波動(dòng)極大流程優(yōu)化智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)預(yù)計(jì)時(shí)間為20分鐘人機(jī)操作自動(dòng)化人機(jī)操作時(shí)間壓縮到3分鐘時(shí)間波動(dòng)小效率提升75%以上n

前后兩個(gè)月時(shí)間開(kāi)發(fā)部署，新流程于2018.11.1上線。n

每天近節(jié)省約100工時(shí)，一年2萬(wàn)多工時(shí)，智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)可代替10個(gè)專業(yè)柜員，5年預(yù)計(jì)節(jié)約250萬(wàn)支出n

用戶評(píng)價(jià)：“這項(xiàng)目不僅提高了效率，改善了客戶體驗(yàn)CX，還優(yōu)化了對(duì)公開(kāi)戶的流程”優(yōu)化前流程智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)實(shí)施后收益分析浦發(fā)銀行－現(xiàn)金記賬分?jǐn)倷C(jī)器人浦發(fā)分行現(xiàn)金處理中心每天需要處理大量待處理的各支行記賬數(shù)據(jù)。每天合計(jì)需處理1000+筆現(xiàn)金記賬業(yè)務(wù)平均每筆人工處理時(shí)長(zhǎng)約2分鐘每天需要3-4個(gè)記賬操作人員不停操作出錯(cuò)率約千分之三平均每筆機(jī)器人處理時(shí)長(zhǎng)約1分鐘只需1個(gè)記賬人員空閑時(shí)觀察下運(yùn)行狀態(tài)即可出錯(cuò)率為0效益：通過(guò)智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)機(jī)器人循環(huán)進(jìn)行多個(gè)分行的多筆數(shù)據(jù)記賬，可進(jìn)行7*24h午無(wú)休工作，取代了傳統(tǒng)耗時(shí)耗力的手動(dòng)操作，大大降低了人力成本和時(shí)間成本，出錯(cuò)率為0，保證了業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性和高效性。收取郵件下載附件Excel數(shù)據(jù)預(yù)處理登錄SUMMIT數(shù)據(jù)分項(xiàng)填入結(jié)果郵件通知債券定義數(shù)據(jù)維護(hù)智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)通過(guò)智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)自動(dòng)實(shí)現(xiàn)郵件接收、附件下載、Excel切分預(yù)處理、SUMMIT登錄、數(shù)據(jù)錄入、郵件發(fā)送結(jié)果文件等§ 外匯報(bào)送數(shù)據(jù)反饋情況獲取自動(dòng)化§ 客戶證照信息識(shí)別和核對(duì)自動(dòng)化§ 測(cè)試輔助自動(dòng)化§ 非標(biāo)產(chǎn)品場(chǎng)外資金業(yè)務(wù)自動(dòng)化§ 發(fā)票核對(duì)自動(dòng)化§ 同業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析自動(dòng)化§ E-TAX報(bào)送自動(dòng)化§ 損益預(yù)估并表自動(dòng)化§ 總賬監(jiān)控自動(dòng)化§ 編報(bào)及發(fā)送行內(nèi)存貸款日?qǐng)?bào)表自動(dòng)化§ 銀監(jiān)會(huì)共享數(shù)據(jù)同業(yè)分析自動(dòng)化§ OA系統(tǒng)任務(wù)分發(fā)自動(dòng)化案例2--浦發(fā)銀行－SUMMIT參數(shù)維護(hù)自動(dòng)化登陸柜面智能終端采集賬戶信息并緩存判斷賬戶類型等信息登陸人行系統(tǒng)填入賬戶信息完成報(bào)送人行數(shù)據(jù)查詢及報(bào)送智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)實(shí)現(xiàn)在對(duì)公客戶申請(qǐng)開(kāi)立時(shí)，根據(jù)已錄入的客戶名稱及證件號(hào)自動(dòng)登錄人工賬管系統(tǒng)查詢久懸狀態(tài)及其他留存信息，并與客戶提供信息（錄入后）進(jìn)行自動(dòng)比對(duì)；賬戶完成開(kāi)立后，系統(tǒng)根據(jù)人行賬管系統(tǒng)的要素要求，自動(dòng)按開(kāi)戶內(nèi)容填寫(xiě)相關(guān)信息，完成賬戶信息報(bào)送?！?發(fā)票催收和開(kāi)具處理流程自動(dòng)化§ 發(fā)票下載查驗(yàn)處理流程自動(dòng)化案例3---人行系統(tǒng)數(shù)據(jù)查詢及報(bào)送流程自動(dòng)化頭寸機(jī)器人每日?qǐng)?bào)送兩場(chǎng)、核銷(xiāo)兩場(chǎng)頭寸產(chǎn)品功能頭寸報(bào)送、核銷(xiāo)登記頭寸系統(tǒng)按照預(yù)估值進(jìn)行報(bào)送和核銷(xiāo)實(shí)現(xiàn)價(jià)值核銷(xiāo)告警計(jì)算核銷(xiāo)金額與實(shí)際超過(guò)域值進(jìn)行告警避免人工漏報(bào)、漏銷(xiāo)零錯(cuò)誤率提高質(zhì)量與合規(guī)性5周上線數(shù)字化團(tuán)隊(duì)企業(yè)信息查詢機(jī)器人國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做轉(zhuǎn)賬、匯款等操作需要登錄外匯管理系統(tǒng)查詢企業(yè)權(quán)限產(chǎn)品功能權(quán)限查詢登錄外匯管理系統(tǒng)，查詢企業(yè)的分類結(jié)果等信息實(shí)現(xiàn)價(jià)值數(shù)據(jù)傳輸將查詢到的結(jié)果傳輸給國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作時(shí)間由1分鐘縮短至10秒內(nèi)每天300筆以上業(yè)務(wù)量避免人工操作錯(cuò)誤降低業(yè)務(wù)成本提高客戶滿意度3周上線遠(yuǎn)程授權(quán)機(jī)器人每天的業(yè)務(wù)明細(xì)的內(nèi)容篩選出授權(quán)通過(guò)的內(nèi)容產(chǎn)品功能數(shù)據(jù)查詢提取每天的業(yè)務(wù)總數(shù)和頁(yè)數(shù)，生成excel報(bào)表?yè)艚灰桩?huà)面進(jìn)入如下頁(yè)面，篩選出相關(guān)信息并且寫(xiě)入excel當(dāng)中實(shí)現(xiàn)價(jià)值授權(quán)選擇業(yè)務(wù)明細(xì)查詢，選擇授權(quán)通過(guò)每天2000~3000筆業(yè)務(wù)需要授權(quán)提高質(zhì)量和合規(guī)性7*24小時(shí)工作提升80%以上效率零錯(cuò)誤率客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)器人針對(duì)監(jiān)控報(bào)送平臺(tái)查詢出的有異常的

客戶，進(jìn)行信息核查產(chǎn)品功能對(duì)私客戶柜面系統(tǒng)的客戶基本信息、地址和聯(lián)系方式、個(gè)人網(wǎng)銀信息、所有賬戶的歷史交易記錄、鑫航標(biāo)的個(gè)人司法、工商信息查詢對(duì)公客戶柜面系統(tǒng)的向下貸款信息、所有鑫航標(biāo)的企業(yè)司法、工商信息，股信息生成報(bào)表實(shí)現(xiàn)價(jià)值賬戶的歷史交易記錄，東或法人的其他企業(yè)每天200~450筆業(yè)務(wù)，每筆人工查詢需要10分鐘至30分鐘不等，需要9個(gè)人來(lái)查詢7*24小時(shí)工作節(jié)省80%以上的人工測(cè)試時(shí)間零錯(cuò)誤率3周上線6周上線數(shù)字化團(tuán)隊(duì)Depths

智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)? 降低企業(yè)人力和運(yùn)營(yíng)成本，提高生產(chǎn)效率? 減少人為工作中的錯(cuò)誤，緩解企業(yè)交付風(fēng)險(xiǎn)? 中國(guó)本地化技術(shù)支持及完善的技術(shù)服務(wù)體系? 超大規(guī)模智能化案例，行業(yè)覆蓋面廣? 7*24小時(shí)無(wú)間斷工作，支持和人交互合作的智能輔助? 機(jī)器人運(yùn)行支持自動(dòng)化全過(guò)程錄屏和操作日志? 使用目前最前端的智能化Python語(yǔ)言? 識(shí)別Ui全面，特別擅長(zhǎng)中國(guó)本土應(yīng)用? 培訓(xùn)及實(shí)踐成本低，快速建立企業(yè)的流程機(jī)器人? 日志豐富，支持自定義dashboard、支持自定義報(bào)表、全文檢索智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)收益及展望03銀行－浦發(fā)銀行收益分析及計(jì)算參數(shù)維護(hù)處理、E-TAX報(bào)送、編報(bào)及發(fā)送行內(nèi)存貸款日?qǐng)?bào)表等12個(gè)操作流程每天定時(shí)或不定期任務(wù)、每周執(zhí)行的任務(wù)、每季度執(zhí)行的任務(wù)ROI可達(dá)1027%人工操作每年耗時(shí)32,404.63天共計(jì)需要88.78個(gè)員工人工操作每年耗時(shí)4,142.07天共計(jì)需要8個(gè)機(jī)器人保險(xiǎn)－太平洋保險(xiǎn)收益分析及計(jì)算場(chǎng)景名稱話務(wù)總量平均時(shí)長(zhǎng)智能輔助效益每人每年成本10萬(wàn)智能輔助助手類764052通10S764052*10/3600/7.5（每人每天工作時(shí)長(zhǎng))/21.5(每月工作日)=13人節(jié)約130萬(wàn)知識(shí)庫(kù)推薦類681276通5S681276*5/3600/7.5（每人每天工作時(shí)長(zhǎng))/21.5(每月工作日)=6人節(jié)約60萬(wàn)跨系統(tǒng)整合類88219通15S88219*15/3600/7.5（每人每天工作時(shí)長(zhǎng))/21.5(每月工作日)=3人節(jié)約30萬(wàn)自動(dòng)化流程1630748通5S1630748*5/3600/7.5（每人每天工作時(shí)長(zhǎng))/21.5(每月工作日)=14人節(jié)約140萬(wàn)總計(jì)360萬(wàn)運(yùn)營(yíng)商－中移在線智能輔助收益分析及計(jì)算原有AHT時(shí)

通話次

在線人長(zhǎng)(人／天

數(shù)（人

數(shù)（呼

降低時(shí)（s） 月） 入部）長(zhǎng)（s)

低比例AHT降降低時(shí)長(zhǎng)（人月）總共降低時(shí)

總共降低（s） 長(zhǎng)（h）

時(shí)長(zhǎng)（人18400

7109.55556

40.395202每人年收入（萬(wàn)）年節(jié)約成本（萬(wàn)）115 4000 1391 4.64%17.76717.42數(shù)據(jù)源：原有AHT時(shí)長(zhǎng)(人／天）（s）、通話次數(shù)（