操作風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)試卷3及答案與解析

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)試卷3及答案與解析一、多選題本大題共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求。多選、少選、錯選均不得分。1商業(yè)銀行員工由失職違規(guī)而給商業(yè)銀行造成風(fēng)險(xiǎn)的主要行為模式包括()。（A）濫用職權(quán)（B）對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)（C）支配超出其權(quán)限的資金額度（D）從事未經(jīng)授權(quán)的交易2核心雇員給商業(yè)銀行帶來操作風(fēng)險(xiǎn)的原因有()。（A）核心人員具備商業(yè)銀行員工不普遍具備的知識（B）核心人員掌握商業(yè)銀行大量技術(shù)和關(guān)鍵信息,他們的流失將給銀行帶來不可估量的損失（C）核心雇員流失,同時缺乏足夠的后援/替代人員（D）核心雇員流失違反了勞資關(guān)系3我國商業(yè)銀行違反用工法造成損失的原因包括()。（A）勞資關(guān)系（B）經(jīng)濟(jì)波動（C）安全（D）性別,種族歧視4下列各項(xiàng)中,屬于流程無效造成銀行內(nèi)部流程的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有()。（A）缺乏必要的流程（B）依賴手工錄入（C）管理信息不及時（D）項(xiàng)目資金不足5內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)的原因包括()。（A）業(yè)務(wù)流程缺失（B）設(shè)計(jì)不完善（C）設(shè)計(jì)沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失（D）電腦“千年蟲”6產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷是指商業(yè)銀行為公司,個人,金融機(jī)構(gòu)等客戶提供的產(chǎn)品在()等方面存在不完善,不健全等問題。（A）業(yè)務(wù)管理框架（B）數(shù)據(jù)信息質(zhì)量（C）風(fēng)險(xiǎn)管理要求（D）權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)7內(nèi)部流程中錯誤監(jiān)控/報(bào)告包括商業(yè)銀行()。（A）監(jiān)控/報(bào)告流程不明確,混亂（B）負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門的職責(zé)不清晰（C）有關(guān)數(shù)據(jù)不全面,不及時,不準(zhǔn)確（D）履行不必要的匯報(bào)義務(wù)或者對外部匯報(bào)準(zhǔn)確8違反系統(tǒng)安全規(guī)定表現(xiàn)在()。（A）突破存儲限制（B）系統(tǒng)信息傳遞失敗,第三方界面失?。–）系統(tǒng)無法完成任務(wù)（D）系統(tǒng)對賬錯誤9下列各項(xiàng)中,屬于外部欺詐的有()。（A）外部人員故意騙取,盜用商業(yè)銀行財(cái)產(chǎn)（B）外部的盜竊,搶劫,涉槍行為（C）偽造,變造多戶頭支票（D）騙貸10商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法有()。（A）基本指標(biāo)法（B）內(nèi)部模型法（C）標(biāo)準(zhǔn)法（D）高級計(jì)量法11根據(jù)巴塞爾委員會的要求,在標(biāo)準(zhǔn)法中,商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)可劃分成八大類銀行產(chǎn)品線,包括()。（A）支付和結(jié)算（B）資產(chǎn)管理（C）公司金融（D）貸款12目前業(yè)界比較流行的高級計(jì)量法主要有()。（A）基本指標(biāo)法（B）計(jì)分卡（C）損失分布法（D）內(nèi)部衡量法13下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法之一的基本指標(biāo)法的說法中,正確的是()。（A）基本指標(biāo)法是指以單一的指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操作風(fēng)險(xiǎn)的尺度（B）采用基本指標(biāo)法的商業(yè)銀行所持有的操作風(fēng)險(xiǎn)資本應(yīng)等于:前3年中各年正的總收入乘以一個固定比例加總后的平均值（C）基本指標(biāo)法比較簡單（D）其中總收入為凈利息收入加非利息收入,包括銀行賬戶上出售證券實(shí)現(xiàn)的盈利和保險(xiǎn)收入14根據(jù)巴塞爾委員會的要求,為具備使用標(biāo)準(zhǔn)法的資格,商業(yè)銀行必須的條件包括()。（A）董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)（B）銀行應(yīng)當(dāng)擁有完整且確實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)（C）銀行應(yīng)當(dāng)擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用該方法（D）β值代表商業(yè)銀行在特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險(xiǎn)損失經(jīng)營值與出售證券實(shí)現(xiàn)的盈利收入之間的關(guān)系15巴塞爾委員會對實(shí)施高級計(jì)量法提出了具體標(biāo)準(zhǔn),包括()。（A）資格要求（B）定性標(biāo)準(zhǔn)（C）定量標(biāo)準(zhǔn)（D）內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)要求16目前,對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估的要素主要包括()。（A）內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)（B）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)環(huán)境（C）內(nèi)部控制因素（D）匯率波動數(shù)據(jù)17操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集要遵循的原則有()。（A）客觀性（B）全面性（C）靜態(tài)性（D）標(biāo)準(zhǔn)化18柜臺業(yè)務(wù)主要操作風(fēng)險(xiǎn)成因包括()。（A）輕視柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范（B）規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程本身存在漏洞（C）柜臺人員安全意識不強(qiáng),缺乏崗位制約和自我保護(hù)意識（D）柜員工作強(qiáng)度大,但收入不高,工作缺乏熱情和責(zé)任感19法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因包括()。（A）片面追求信貸市場份額（B）信貸制度缺乏監(jiān)督制約機(jī)制（C）信貸操作不規(guī)范,依法管貸意識不強(qiáng)（D）客戶監(jiān)管難度加大,信息技術(shù)手段不健全20個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因包括()。（A）商業(yè)銀行對個人信貸業(yè)務(wù)缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識或風(fēng)險(xiǎn)防范經(jīng)驗(yàn)不足（B）內(nèi)控制度不完善,業(yè)務(wù)流程有漏洞（C）管理模式不科學(xué),經(jīng)營層次過低而缺乏約束（D）個人信用體系不健全21資金交易業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因包括()。（A）風(fēng)險(xiǎn)防范意識不足（B）內(nèi)部控制薄弱,部門及崗位設(shè)置不合理（C）規(guī)章制度滯后（D）電子化建設(shè)緩慢22代理業(yè)務(wù)主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括()。（A）內(nèi)外勾結(jié)編造虛假代理業(yè)務(wù)合同騙取手續(xù)費(fèi)收入（B）柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng),被他人利用進(jìn)行操作（C）對代理單據(jù)審核不清,出現(xiàn)違章操作或操作失誤（D）放貸人員未盡職調(diào)查客戶資料而發(fā)放個人住房按揭貸款

操作風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)試卷3答案與解析一、多選題本大題共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求。多選、少選、錯選均不得分。1【正確答案】A,B,C,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理2【正確答案】A,B,C【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理3【正確答案】A,C,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理4【正確答案】B,C,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理5【正確答案】A,B,C【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理6【正確答案】A,C,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理7【正確答案】A,B,C【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理8【正確答案】A,B,C,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理9【正確答案】A,B,C,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理10【正確答案】A,C,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理11【正確答案】A,B,C【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理12【正確答案】B,C,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理13【正確答案】A,B,C【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理14【正確答案】A,B,C【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理15【正確答案】A,B,C,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理16【正確答案】A,B,C【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理17【正確答案】A,B,D【知識模塊】操作風(fēng)險(xiǎn)管理18【正確答案】