2022年財務(wù)會計部工作總結(jié)

第6頁共11頁2022年?財務(wù)會計部?工作總結(jié)?一、合理制?定經(jīng)營目標(biāo)?，確保全年?各項指標(biāo)的?完成年初?，本著“效?益優(yōu)先”的?原則，根據(jù)?省聯(lián)社給我?社制定的各?項經(jīng)營目標(biāo)?任務(wù)，結(jié)合?我社上年度?經(jīng)營目標(biāo)完?成情況的基?礎(chǔ)上，科學(xué)?、合理制定?了各網(wǎng)點_?__資金目?標(biāo)和任務(wù)，?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動員大?會，進(jìn)一步?提高全員的?思想認(rèn)識，?明確___?資金工作的?目標(biāo)和任務(wù)?。___月?份對各營業(yè)?網(wǎng)點反復(fù)進(jìn)?行算帳，合?理設(shè)定各項?財務(wù)指標(biāo)，?與各網(wǎng)點主?任簽訂經(jīng)營?目標(biāo)責(zé)任制?，修改和完?善了經(jīng)營管?理綜合考核?辦法，為各?網(wǎng)點明確了?經(jīng)營方向和?責(zé)任目標(biāo)。?___月份?，根據(jù)各網(wǎng)?點經(jīng)營目標(biāo)?實際完成情?況，結(jié)合本?地市場經(jīng)濟(jì)?變化特點，?及時調(diào)整各?網(wǎng)點經(jīng)營目?標(biāo)，為今年?利潤計劃的?順利實現(xiàn)進(jìn)?一步奠定基?礎(chǔ)。截止_?__月末，?各項存款余?額為___?萬元，比年?初增加__?_萬元；各?項貸款余額?為___萬?元（含貼現(xiàn)?___萬元?），比年初?增加___?萬元；不良?貸款余額為?___萬元?（不含抵債?資產(chǎn)），比?年初下降_?__萬元，?不良貸款占?各項貸款的?比例為__?_%（含貼?現(xiàn)），比年?初的___?％下降了_?__個百分?點；全轄盈?虧軋差合計?賬面盈余_?__萬元，?比去年同期?增盈___?萬元。預(yù)計?至___月?末，各項存?款余額達(dá)到?___萬元?，比年初增?加___萬?元；各項貸?款余額為_?__萬元，?比年初增加?___萬元?；不良貸款?余額為__?_萬元，比?年初下降_?__萬元，?不良貸款占?比為___?，比年初下?降___%?；全轄實現(xiàn)?各項收入為?___元，?各項支出_?__萬元，?賬面盈余_?__萬元。?二、加強(qiáng)?財務(wù)管理，?規(guī)范財務(wù)行?為，努力增?收節(jié)支1?、根據(jù)上年?財務(wù)管理經(jīng)?驗，結(jié)合今?年改革實際?情況，以“?總量控制，?效益優(yōu)先，?以收定支，?超額審批，?超限停支，?財務(wù)公開，?民主理財”?為原則，控?制水電費、?公雜費、郵?電費等費用?全年限額，?業(yè)務(wù)招待費?嚴(yán)格按照利?息收入的_?__‰序時?列支，其他?費用開支必?須報經(jīng)聯(lián)社?審批，并下?批復(fù)作為年?終考核認(rèn)賬?因素。同時?綜合考慮各?方面情況，?又給每個網(wǎng)?點額外增加?了___元?費用，從而?保證了各網(wǎng)?點經(jīng)營和管?理所需各項?費用的開支?。2、規(guī)?范財務(wù)行為?，合理控制?財務(wù)開支。?繼續(xù)執(zhí)行《?___市農(nóng)?村信用合作?社財務(wù)管理?辦法》和《?費用結(jié)報制?度》，在聯(lián)?社費用管理?委員會管理?下，詳細(xì)規(guī)?范了財務(wù)開?支的范圍、?標(biāo)準(zhǔn)、審批?權(quán)限、程序?等，不斷完?善了費管會?的管理制度?，對于核定?費用以外的?費用開支，?一律提前上?報費管費研?究、審批。?截止___?月末，經(jīng)費?管會研究審?批通過的各?項費用為_?__元，其?中：各項墊?支費用__?_，購買的?低值易耗品?費用為__?_元，各種?修理費用為?___元，?營業(yè)外支出?為___元?，其他各項?費用為__?_元。3?、減少非生?息資金的占?比，加強(qiáng)應(yīng)?收利息的管?理。截止_?__月末，?我社應(yīng)收利?息帳面余額?為___萬?元，已超過?銀監(jiān)部門的?風(fēng)險控制警?戒線，我部?根據(jù)實際情?況，在主任?室的要求下?，堅持“誰?分片地區(qū)，?誰負(fù)責(zé)清理?”的原則，?對各網(wǎng)點進(jìn)?行跟蹤督促?，限期清理?。截止__?_月末，應(yīng)?收利息余額?為___萬?元，預(yù)計年?末將全面完?成應(yīng)收利息?的清理工作?。三、及?時清收違規(guī)?投資，規(guī)范?投資行為?根據(jù)銀監(jiān)部?門和省聯(lián)社?清理違規(guī)投?資的要求，?加大了對違?規(guī)債券和保?險投資的清?收力度，通?過采取上門?催收洽談、?電話追問和?網(wǎng)上查詢、?委托出售等?方式，及時?清收了申銀?萬國___?萬元國債和?保險投資_?__萬元。?目前仍有保?險投資__?_萬元未收?回，正繼續(xù)?與太平洋保?險公司洽談?給付；密切?___南方?證券托管工?作，債權(quán)一?經(jīng)確定，及?時清收南方?證券___?萬元國債投?資。為規(guī)范?投資行為，?確保資金安?全、高效運?營，我部于?今年___?月制定了《?___市農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社投資業(yè)?務(wù)管理辦法?》，規(guī)定了?在銀行間債?券市場進(jìn)行?資金拆借、?債券買賣、?債券回購等?投資業(yè)務(wù)行?為。___?月份以來，?委托省聯(lián)社?在銀行間債?券市場購買?債券___?萬元，同時?與省聯(lián)社進(jìn)?行短期資金?拆放業(yè)務(wù)，?提高了資金?使用效益。?四、申請?發(fā)行專項中?央銀行票據(jù)?___萬元?為進(jìn)一步?深化農(nóng)村信?用社改革，?切實用好國?家資金支持?政策，根據(jù)?國庫院《農(nóng)?村信用社改?革試點方案?___》（?國發(fā)[__?_]___?號）和中國?人民銀行《?農(nóng)村信用社?改革試點專?項中央銀行?票據(jù)操作辦?法》（銀發(fā)?[___]?___號）?、《農(nóng)村信?用社改革試?點資金支持?方案實施與?考核指引》?（銀發(fā)[_?__]__?_號）文件?精神，一季?度制定了《?___市農(nóng)?村信用社增?資擴(kuò)股及降?低不良貸款?計劃書》，?在報經(jīng)__?_銀監(jiān)分局?批準(zhǔn)后，一?邊請___?會計師事務(wù)?所清產(chǎn)核資?，同時進(jìn)行?增資擴(kuò)股充?實資本，采?取措施清收?和降低不良?貸款，在二?季度成功申?請發(fā)行了中?央銀行專項?票據(jù)___?萬元，并在?二季度末達(dá)?到了提前申?請贖回的條?件。五、?充實資本金?，增強(qiáng)自身?的經(jīng)營實力?和抗風(fēng)險能?力。根據(jù)?農(nóng)村信用社?“資本自聚?、資金自籌?、經(jīng)營自主?、盈虧自負(fù)?、風(fēng)險自擔(dān)?”的要求，?通過宣傳發(fā)?動，募集股?金，完善法?___理結(jié)?構(gòu)等必備程?序，共增擴(kuò)?股金___?萬元，有力?地支持了地?方經(jīng)濟(jì)的發(fā)?展，加強(qiáng)了?對“三農(nóng)”?的服務(wù)，同?時自身的經(jīng)?營實力和抗?風(fēng)險能力也?得到了加強(qiáng)?。

六、?加強(qiáng)內(nèi)控建?設(shè)，堵塞經(jīng)?濟(jì)案件的發(fā)?生1、為?了進(jìn)一步規(guī)?范農(nóng)村信用?社的業(yè)務(wù)操?作，嚴(yán)格執(zhí)?行各項內(nèi)控?制度，強(qiáng)化?內(nèi)部管理，?促進(jìn)各營業(yè)?網(wǎng)點依法合?規(guī)經(jīng)營，防?止各類案件?的發(fā)生，我?們修改和補?充了《__?_市農(nóng)村信?用社違反業(yè)?務(wù)管理規(guī)定?和業(yè)務(wù)操作?規(guī)程處罰辦?法》，把內(nèi)?控制度考核?分為財務(wù)會?計部分、信?息科技部分?、資金營運?部分、監(jiān)察?審計部分、?安全保衛(wèi)部?分、人力資?源部分、資?產(chǎn)保全部分?共七個部分?，詳細(xì)、完?整地制定了?各項業(yè)務(wù)操?作規(guī)程的處?罰辦法，以?處罰為手段?，有效地規(guī)?范了各項業(yè)?務(wù)操作規(guī)范?，提高了全?體員工的業(yè)?務(wù)素質(zhì)，加?強(qiáng)了風(fēng)險防?范，防止違?章違法行為?的發(fā)生。?2、___?月___日?至___日?，開展了“?會計互審大?檢查”活動?，我部會同?監(jiān)察審計部?選擇了__?_等五個營?業(yè)網(wǎng)點，_?__全轄_?__個網(wǎng)點?的主辦會計?，分五組對?這五個營業(yè)?網(wǎng)點以會計?互審的形式?對會計出納?業(yè)務(wù)核算質(zhì)?量進(jìn)行了全?面檢查?；?審組全面調(diào)?閱了被檢查?營業(yè)網(wǎng)點的?傳票、賬冊?、報表、登?記簿等會計?檔案，結(jié)合?日常業(yè)務(wù)，?對會計出納?業(yè)務(wù)過程中?好的做法和?不是之處進(jìn)?行了總結(jié)，?并形成會計?互審工作底?稿，就互審?情況進(jìn)行了?交流?；顒?結(jié)束后，我?部同監(jiān)察審?計部對一些?操作業(yè)務(wù)進(jìn)?行明確的規(guī)?定，并制定?了以后會計?輔導(dǎo)、檢查?的重點和方?法，此次活?動不僅適應(yīng)?了新的業(yè)務(wù)?系統(tǒng)操作要?求，規(guī)范會?計出納業(yè)務(wù)?的操作行為?，而且進(jìn)一?步完善了內(nèi)?控制度，杜?絕了安全隱?患。七、?加強(qiáng)賬戶管?理、現(xiàn)金管?理及人民幣?管理，防范?金融風(fēng)險

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今?年以來，為?加強(qiáng)我社?賬戶管理和?現(xiàn)金管理，?配合銀監(jiān)部?門和人民銀?行業(yè)務(wù)監(jiān)管?的需要，分?別進(jìn)行了賬?戶管理檢查?、大額現(xiàn)金?檢查。檢查?分為三個階?段進(jìn)行：?第一階段，?對照《人民?幣銀行結(jié)算?賬戶管理辦?法》和《現(xiàn)?金管理辦法?》等相關(guān)規(guī)?定，各基層?網(wǎng)點首先展?開自查，形?成自查報告?上報我部；?第二階段，?我部對各網(wǎng)?點自查報告?進(jìn)行匯總分?析，形成報?告報銀監(jiān)部?門和人民銀?行；第三階?段，配合銀?監(jiān)部門和人?民銀行對各?網(wǎng)點進(jìn)行抽?查。對檢查?所發(fā)現(xiàn)的問?題如違規(guī)支?取現(xiàn)金、違?規(guī)開設(shè)基本?賬戶等進(jìn)行?通報，結(jié)合?處罰辦法對?相關(guān)人員進(jìn)?行處罰，并?要求限期整?改。檢查通?過現(xiàn)場指導(dǎo)?、問題討論?等方式，促?進(jìn)了基層網(wǎng)?點內(nèi)勤員工?相關(guān)業(yè)務(wù)理?論水平和操?作能力，規(guī)?范了我社賬?戶開立、變?更、撤銷和?人民幣現(xiàn)金?存、取等業(yè)?務(wù)操作行為?，進(jìn)一步確?保了我社依?法合規(guī)經(jīng)營?。___月?份，結(jié)合全?市開展“反?假宣傳周”?活動，積極?開展了反假?幣宣傳活動?，在真州農(nóng)?貿(mào)市場、新?城鎮(zhèn)街道等?地進(jìn)行宣傳?，反假活動?的開展不僅?增強(qiáng)了內(nèi)勤?員工防假、?反假的能力?，而且也提?高市民防假?意識和對假?幣的識別能?力，有效地?預(yù)防了金融?犯罪，防范?了金融風(fēng)險?。八、加?強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)?化輔導(dǎo)，提?高會計工作?水平1、?利用會計例?會之機(jī)，_?__各網(wǎng)點?主辦會計學(xué)?習(xí)了《代收?行政罰沒款?操作說明》?、《___?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社銀?行承兌匯票?業(yè)務(wù)管理辦?法》、《_?__市農(nóng)村?信用合作聯(lián)?社銀行承兌?匯票業(yè)務(wù)操?作規(guī)程》等?文件。在綜?合業(yè)務(wù)上線?后，對全轄?各網(wǎng)點主辦?會計、記賬?員、儲蓄員?分別進(jìn)行了?操作業(yè)務(wù)培?訓(xùn)，并進(jìn)行?理論和操作?實踐考試，?對考試合格?者方允許上?崗。今年以?來，我部下?發(fā)了三期會?計業(yè)務(wù)培訓(xùn)?資料，分別?是《出納業(yè)?務(wù)培訓(xùn)資料?》、《會計?憑證編制及?裝訂規(guī)范標(biāo)?準(zhǔn)》和《_?__市農(nóng)村?信用社報表?填制說明及?相關(guān)要求》?，并根據(jù)《?出納業(yè)務(wù)培?訓(xùn)資料》的?內(nèi)容，單獨?對出納員進(jìn)?行了一期培?訓(xùn)。通過多?次學(xué)習(xí)和培?訓(xùn)，不斷提?高了內(nèi)勤人?員的理論知?識水平和實?際操作能力?，確保了內(nèi)?勤人員適應(yīng)?上線后新的?業(yè)務(wù)系統(tǒng)操?作要求。?2、會計檢?查與輔導(dǎo)。?每個季度對?全轄各營業(yè)?網(wǎng)點的會計?出納基本制?度的落實、?工作質(zhì)量、?財務(wù)制度執(zhí)?行情況及重?要空白憑證?管理等進(jìn)行?了現(xiàn)場檢查?，對檢查中?存在的問題?，及時進(jìn)行?了現(xiàn)場糾正?，并針對存?在的違規(guī)違?紀(jì)行為對有?關(guān)責(zé)任人進(jìn)?行罰款和通?報，促進(jìn)各?網(wǎng)點認(rèn)真落?實各項規(guī)章?制度。九?、下一年度?工作目標(biāo)?1、加強(qiáng)柜?面人員業(yè)務(wù)?培訓(xùn)與考核?，___技?術(shù)練兵、技?能評級等，?努力提高業(yè)?務(wù)人員素質(zhì)?。2、開?展柜員制調(diào)?研，爭取盡?早實行柜員?制。3、?健全內(nèi)部管?理制度，做?到依法核算?、合規(guī)經(jīng)營?。4、強(qiáng)?化會計輔導(dǎo)?與檢查的力?度，杜絕安?全隱患。

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第11頁共11頁財務(wù)?會計部工作?總結(jié)范文?___年,?我部認(rèn)真貫?徹和落實黨?和國家的（?范本）"三?農(nóng)"方針,?政策,嚴(yán)格?執(zhí)行金融法?律,法規(guī)相?關(guān)規(guī)定,依?法合規(guī)經(jīng)營?,制定和完?善了內(nèi)控制?度建設(shè),強(qiáng)?化成本意識?,積極拓寬?經(jīng)營渠道,?壓縮費用開?支,提高了?會計核算水?平和經(jīng)營效?益.在聯(lián)社?黨委的領(lǐng)導(dǎo)?下,努力完?成聯(lián)社主任?室下達(dá)的工?作任務(wù),密?切配合其他?部門的各項?工作,把主?要工作放在?服務(wù)于基層?上,較好地?完成了本年?度的各項工?作,現(xiàn)將本?年工作總結(jié)?匯報如下:?一,合理?制定經(jīng)營目?標(biāo),確保全?年各項指標(biāo)?的完成年?初本著"效?益優(yōu)先"的?原則,根據(jù)?省聯(lián)社給我?社制定的各?項經(jīng)營目標(biāo)?任務(wù),結(jié)合?我社上年度?經(jīng)營目標(biāo)完?成情況的基?礎(chǔ)上,科學(xué)?,合理制定?了各網(wǎng)點_?__資金目?標(biāo)和任務(wù),?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動員大?會,進(jìn)一步?提高全員的?思想認(rèn)識,?明確___?資金工作的?目標(biāo)和任務(wù)?.___月?份對各營業(yè)?網(wǎng)點反復(fù)進(jìn)?行算帳,合?理設(shè)定各項?財務(wù)指標(biāo),?與各網(wǎng)點主?任簽訂經(jīng)營?目標(biāo)責(zé)任制?,修改和完?善了經(jīng)營管?理綜合考核?辦法,為各?網(wǎng)點明確了?經(jīng)營方向和?責(zé)任目標(biāo).?___月份?,根據(jù)各網(wǎng)?點經(jīng)營目標(biāo)?實際完成情?況,結(jié)合本?地市場經(jīng)濟(jì)?變化特點,?及時調(diào)整各?網(wǎng)點經(jīng)營目?標(biāo),為今年?利潤計劃的?順利實現(xiàn)進(jìn)?一步奠定基?矗截止__?_月末,各?項存款余額?為___萬?元,比年初?增加___?萬元;各項?貸款余額為?___萬元?(含貼現(xiàn)_?__萬元)?,比年初增?加___萬?元;不良貸?款余額為_?__萬元(?不含抵債資?產(chǎn)),比年?初下降__?_萬元,不?良貸款占各?項貸款的比?例為___?%(含貼現(xiàn)?),比年初?的___%?下降了__?_個百分點?;全轄盈虧?軋差合計賬?面盈余__?_萬元,比?去年同期增?盈___萬?元.預(yù)計至?___月末?,各項存款?余額達(dá)到_?__萬元,?比年初增加?___萬元?;各項貸款?余額為__?_萬元,比?年初增加_?__萬元;?不良貸款余?額為___?萬元,比年?初下降__?_萬元,不?良貸款占比?為___,?比年初下降?___%;?全轄實現(xiàn)各?項收入為_?__元,各?項支出__?_萬元,賬?面盈余__?_萬元.?二,加強(qiáng)財?務(wù)管理,規(guī)?范財務(wù)行為?,努力增收?節(jié)支1,?根據(jù)上年財?務(wù)管理經(jīng)驗?,結(jié)合今年?改革實際情?況,以"總?量控制,效?益優(yōu)先,以?收定支,超?額審批,超?限停支,財?務(wù)公開,民?主理財"為?原則,控制?水電費,公?雜費,郵電?費等費用全?年限額,業(yè)?務(wù)招待費嚴(yán)?格按照利息?收入的__?_‰序時列?支,其他費?用開支必須?報經(jīng)聯(lián)社審?批,并下批?復(fù)作為年終?考核認(rèn)賬因?素.同時綜?合考慮各方?面情況,又?給每個網(wǎng)點?額外增加了?___元費?用,從而保?證了各網(wǎng)點?經(jīng)營和管理?所需各項費?用的開支.?2,規(guī)范?財務(wù)行為,?合理控制財?務(wù)開支.繼?續(xù)執(zhí)行《_?__市農(nóng)村?信用合作社?財務(wù)管理辦?法》和《費?用結(jié)報制度?》,在聯(lián)社?費用管理委?員會管理下?,詳細(xì)規(guī)范?了財務(wù)開支?的范圍,標(biāo)?準(zhǔn),審批權(quán)?限,程序等?,不斷完善?了費管會的?管理制度,?對于核定費?用以外的費?用開支,一?律提前上報?費管費研究?,審批.截?止___月?末,經(jīng)費管?會研究審批?通過的各項?費用為__?_元,其中?:各項墊支?費用___?,購買的低?值易耗品費?用為___?元,各種修?理費用為_?__元,營?業(yè)外支出為?___元,?其他各項費?用為___?元.3,?減少非生息?資金的占比?,加強(qiáng)應(yīng)收?利息的管理?.截止__?_月末,我?社應(yīng)收利息?帳面余額為?___萬元?,已超過銀?監(jiān)部門的風(fēng)?險控制警戒?線,我部根?據(jù)實際情況?,在主任室?的要求下,?堅持"誰分?片地區(qū),誰?負(fù)責(zé)清理"?的原則,對?各網(wǎng)點進(jìn)行?跟蹤督促,?限期清理.?截止___?月末,應(yīng)收?利息余額為?___萬元?,預(yù)計年末?將全面完成?應(yīng)收利息的?清理工作.?三,及時?清收違規(guī)投?資,規(guī)范投?資行為根?據(jù)銀監(jiān)部門?和省聯(lián)社清?理違規(guī)投資?的要求,加?大了對違規(guī)?債券和保險?投資的清收?力度,通過?采取上門催?收洽談,電?話追問和網(wǎng)?上查詢,委?托出售等方?式,及時清?收了申銀萬?國___萬?元國債和保?險投資__?_萬元.目?前仍有保險?投資___?萬元未收回?,正繼續(xù)與?太平洋保險?公司洽談給?付;密切_?__南方證?券托管工作?,債權(quán)一經(jīng)?確定,及時?清收南方證?券___萬?元國債投資?.為規(guī)范投?資行為,確?保資金安全?,高效運營?,我部于今?年___月?制定了《_?__市農(nóng)村?信用合作聯(lián)?社投資業(yè)務(wù)?管理辦法》?,規(guī)定了在?銀行間債券?市場進(jìn)行資?金拆借,債?券買賣,債?券回購等投?資業(yè)務(wù)行為?.___月?份以來,委?托省聯(lián)社在?銀行間債券?市場購買債?券___萬?元,同時與?省聯(lián)社進(jìn)行?短期資金拆?放業(yè)務(wù),提?高了資金使?用效益.?四,申請發(fā)?行專項中央?銀行票據(jù)_?__萬元?為進(jìn)一步深?化農(nóng)村信用?社改革,切?實用好國家?資金支持政?策,根據(jù)國?庫院《農(nóng)村?信用社改革?試點方案_?__》(國?發(fā)[___?]號)和中?國人民銀行?《農(nóng)村信用?社改革試點?專項中央銀?行票據(jù)操作?辦法》(銀?發(fā)[___?]___號?),《農(nóng)村?信用社改革?試點資金支?持方案實施?與考核指引?》(銀發(fā)[?___]號?)文件精神?,一季度制?定了《__?_市農(nóng)村信?用社增資擴(kuò)?股及降低不?良貸款計劃?書》,在報?經(jīng)___銀?監(jiān)分局批準(zhǔn)?后,一邊請?___會計?師事務(wù)所清?產(chǎn)核資,同?時進(jìn)行增資?擴(kuò)股充實資?本,采取措?施清收和降?低不良貸款?,在二季度?成功申請發(fā)?行了中央銀?行專項票據(jù)?___萬元?,并在二季?度末達(dá)到了?提前申請贖?回的條件.?五,充實?資本金,增?強(qiáng)自身的經(jīng)?營實力和抗?風(fēng)險能力?根據(jù)農(nóng)村信?用社"資本?自聚,資金?自籌,經(jīng)營?自主,盈虧?自負(fù),風(fēng)險?自擔(dān)"的要?求,通過宣?傳發(fā)動,募?集股金,完?善法___?理結(jié)構(gòu)等必?備程序,共?增擴(kuò)股金_?__萬元,?有力地支持?了地方經(jīng)濟(jì)?的發(fā)展,加?強(qiáng)了對"三?農(nóng)"的服務(wù)?,同時自身?的經(jīng)營實力?和抗風(fēng)險能?力也得到了?加強(qiáng).六?,加強(qiáng)內(nèi)控?建設(shè),堵塞?經(jīng)濟(jì)案件的?發(fā)生1,?為了進(jìn)一步?規(guī)范農(nóng)村信?用社的業(yè)務(wù)?操作,嚴(yán)格?執(zhí)行各項內(nèi)?控制度,強(qiáng)?化內(nèi)部管理?,促進(jìn)各營?業(yè)網(wǎng)點依法?合規(guī)經(jīng)營,?防止各類案?件的發(fā)生,?我們修改和?補充了《_?__市農(nóng)村?信用社違反?業(yè)務(wù)管理規(guī)?定和業(yè)務(wù)操?作規(guī)程處罰?辦法》,把?內(nèi)控制度考?核分為財務(wù)?會計部分,?信息科技部?分,資金營?運部分,監(jiān)?察審計部分?,安全保衛(wèi)?部分,人力?資源部分,?資產(chǎn)保全部?分共七個部?分,詳細(xì),?完整地制定?了各項業(yè)務(wù)?操作規(guī)程的?處罰辦法,?以處罰為手?段,有效地?規(guī)范了各項?業(yè)務(wù)操作規(guī)?范,提高了?全體員工的?業(yè)務(wù)素質(zhì),?加強(qiáng)了風(fēng)險?防范,防止?違章違法行?為的發(fā)生.?2,__?_月___?日至___?日,開展了?"會計互審?大檢查"活?動,我部會?同監(jiān)察審計?部選擇了_?__等五個?營業(yè)網(wǎng)點,?___全轄?___個網(wǎng)?點的主辦會?計,分五組?對這五個營?業(yè)網(wǎng)點以會?計互審的形?式對會計出?納業(yè)務(wù)核算?質(zhì)量進(jìn)行了?全面檢查.?互審組全面?調(diào)閱了被檢?查營業(yè)網(wǎng)點?的傳票,賬?冊,報表,?登記簿等會?計檔案,結(jié)?合日常業(yè)務(wù)?,對會計出?納業(yè)務(wù)過程?中好的做法?和不是之處?進(jìn)行了總結(jié)?,并形成會?計互審工作?底稿,就互?審情況進(jìn)行?了交流.活?動結(jié)束后,?我部同監(jiān)察?審計部對一?些操作業(yè)務(wù)?進(jìn)行明確的?規(guī)定,并制?定了以后會?計輔導(dǎo),檢?查的重點和?方法,此次?活動不僅適?應(yīng)了新的業(yè)?務(wù)系統(tǒng)操作?要求,規(guī)范?會計出納業(yè)?務(wù)的操作行?為,而且進(jìn)?一步完善了?內(nèi)控制度,?杜絕了安全?隱患.七?,加強(qiáng)賬戶?管理,現(xiàn)金?管理及人民?幣管理防范?金融風(fēng)險?為加強(qiáng)我社?賬戶管理和?現(xiàn)金管理,?配合銀監(jiān)部?門和人民銀?行業(yè)務(wù)監(jiān)管?的需要,分?別進(jìn)行了賬?戶管理檢查?,大額現(xiàn)金?檢查.檢查?分為三個階?段進(jìn)行:?第一階段,?對照《人民?幣銀行結(jié)算?賬戶管理辦?法》和《現(xiàn)?金管理辦法?》等相關(guān)規(guī)?定,各基層?網(wǎng)點首先展?開自查,形?成自查報告?上報我部;?第二階段,?我部對各網(wǎng)?點自查報告?進(jìn)行匯總分?析,形成報?告報銀監(jiān)部?門和人民銀?行;第三階?段,配合銀?監(jiān)部門和人?民銀行對各?網(wǎng)點進(jìn)行抽?查.對檢查?所發(fā)現(xiàn)的問?題如違規(guī)支?取現(xiàn)金,違?規(guī)開設(shè)基本?賬戶等進(jìn)行?通報,結(jié)合?處罰辦法對?相關(guān)人員進(jìn)?行處罰,并?要求限期整?改.檢查通?過現(xiàn)場指導(dǎo)?,問題討論?等方式,促?進(jìn)了基層網(wǎng)?點內(nèi)勤員工?相關(guān)業(yè)務(wù)理?論水平和操?作能力,規(guī)?范了我社賬?戶開立