2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）試卷號31

住在富人區(qū)的她2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）（圖片可根據(jù)實(shí)際調(diào)整大小）題型12345總分得分一.綜合題(共50題)1.單選題

下列關(guān)于子公司法律地位的說法，正確的有（）。

Ⅰ.子公司具有獨(dú)立的法人資格

Ⅱ.子公司獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

Ⅲ.子公司可以依法獨(dú)立從事生產(chǎn)經(jīng)營活動

Ⅳ.子公司從事經(jīng)營活動的民事責(zé)任由其母公司承擔(dān)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】公司可以設(shè)立分公司，分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)。分公司是指在業(yè)務(wù)、資金、人事等方面受本公司管轄而不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)。公司可以設(shè)立子公司，子公司具有法人資格，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。子公司是指一定數(shù)額的股份被另一公司控制或依照協(xié)議被另一公司控制、支配的公司。Ⅳ錯誤。

2.單選題

債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。

Ⅰ.違約風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.流動性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.匯率風(fēng)險(xiǎn)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)）、流動性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確。

違約風(fēng)險(xiǎn)是債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時足額按約定的利息支付或者償還本金。不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般來說，政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。

流通市場風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失。許多因素會影響債券的轉(zhuǎn)讓價格，其中較重要的是市場利率水平。

發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風(fēng)險(xiǎn)是國際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。

操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部流程、人員和系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。該定義包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。Ⅲ錯誤。

3.單選題

我國證券交易所現(xiàn)行的“價格優(yōu)先”競價原則是指（）。

Ⅰ.價格較高的買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于價格較低的買進(jìn)申報(bào)

Ⅱ.價格較低的買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于價格較高的買進(jìn)申報(bào)

Ⅲ.價格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價格較高的賣出申報(bào)

Ⅳ.價格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價格較低的賣出申報(bào)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交。

（1）價格優(yōu)先。成交時價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價格買入申報(bào)，較低價格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價格賣出申報(bào)。Ⅰ、Ⅲ正確、Ⅱ、Ⅳ錯誤。

（2）時間優(yōu)先。成交時時間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時間確定。

4.單選題

下列不屬于目前我國國債期限種類的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.7年

B.6個月

C.1年

D.15年

【答案】D

【解析】我國普通國債發(fā)行情況。我國普通國債發(fā)行的總體情況大致如下：

一是規(guī)模越來越大。

二是期限趨于多樣化。目前，我國國債期限種類包括3個月、6個月、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年和50年期，期限結(jié)構(gòu)較為完善。其中，1年、3年、5年、7年、10年為關(guān)鍵期限國債，實(shí)現(xiàn)每月一次發(fā)行。目前我國國債期限種類不包括15年，故選D項(xiàng)。

三是發(fā)行方式趨于市場化。目前，我國國債發(fā)行方式包括招標(biāo)方式（向國債一級承銷商發(fā)行可上市國債）、承銷方式（向商業(yè)銀行和財(cái)政部所屬國債經(jīng)營機(jī)構(gòu)等銷售不上市的憑證式儲蓄國債）、定向招募方式（向社會保障機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司定向出售國債）。

5.單選題

下列各項(xiàng)中，不屬于證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來源的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.內(nèi)部控制設(shè)計(jì)、執(zhí)行以及系統(tǒng)控制的重大缺陷

B.新聞媒體的失實(shí)報(bào)道

C.第三方合作

D.IT技術(shù)應(yīng)用

【答案】D

【解析】聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由證券公司經(jīng)營管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致證券公司股東、員工、客戶、第三方合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等對證券公司的公開負(fù)面評價的風(fēng)險(xiǎn)。

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的來源主要有以下幾方面：（1）戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理、資產(chǎn)負(fù)債管理等管理活動；（2）產(chǎn)品或服務(wù)的設(shè)計(jì)、提供或推介等業(yè)務(wù)開展或投資活動；（3）內(nèi)部控制設(shè)計(jì)、執(zhí)行以及系統(tǒng)控制的重大缺陷（A項(xiàng)屬于）；（4）股東、關(guān)聯(lián)方或其他利益相關(guān)方發(fā)生聲譽(yù)事件傳導(dǎo)至證券公司；（5）第三方合作，如第三方合作機(jī)構(gòu)自身的違法違規(guī)行為或服務(wù)質(zhì)量問題（C項(xiàng)屬于）；（6）客戶投訴及其涉及證券公司的不當(dāng)言論或行為；（7）司法性事件及監(jiān)管調(diào)查、處罰；（8）員工的不當(dāng)言論或行為被公眾知曉；（9）新聞媒體的失實(shí)報(bào)道或網(wǎng)絡(luò)不實(shí)言論（B項(xiàng)屬于）；（10）他人通過仿冒證券公司名稱、商標(biāo)、網(wǎng)址、盜用研究報(bào)告等行為從事非法活動。IT技術(shù)應(yīng)用是管理和降低操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，故選擇D項(xiàng)。

6.單選題

下列關(guān)于債券開戶、交易、清算、交收的說法，錯誤的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.債券的交割即將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方

B.在投資者與證券公司訂立開戶合同后，就可以開立賬戶，為自己從事債券交易做準(zhǔn)備

C.債券清算應(yīng)該按照“全額交收”原則辦理債券和價款的交割

D.證券公司在接受投資者的有效委托后，通過衛(wèi)星直接傳至交易所主機(jī)進(jìn)行撮合成交

【答案】C

【解析】C項(xiàng)錯誤。債券的清算是指對在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵銷，確定應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價款數(shù)額，然后按照“凈額交收”原則辦理債券和價款的交割。

A項(xiàng)正確。債券的交割就是將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方。在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當(dāng)日交割、普通日交割和約定曰交割三種。目前，深圳證券交易所和上海證券交易所規(guī)定為當(dāng)日交割，即在買賣成交當(dāng)天辦理券款交割手續(xù)。

B項(xiàng)正確。在投資者與證券公司訂立開戶合同后，就可以開立賬戶，為自己從事債券交易做準(zhǔn)備。

D項(xiàng)正確。證券公司在接受投資者的有效委托后，通過衛(wèi)星直接傳至交易所主機(jī)進(jìn)行撮合成交。

7.單選題

下列關(guān)于金融市場的說法，正確的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.金融市場是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和

B.證券交易所是現(xiàn)代金融市場的主體

C.由于金融業(yè)屬于服務(wù)行業(yè)，金融市場是產(chǎn)品或服務(wù)的一種

D.金融市場是創(chuàng)造和交易貨幣的市場

【答案】A

【解析】與產(chǎn)品市場不同，金融市場是要素市場的一種（C項(xiàng)錯誤）。金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和（A項(xiàng)正確、D項(xiàng)錯誤）。金融市場參與者不僅在有形的固定場所進(jìn)行金融資產(chǎn)交易，還通過各種通信手段進(jìn)行聯(lián)系，形成龐大的無形金融市場網(wǎng)絡(luò)?，F(xiàn)代金融市場往往是無形的市場，而證券交易所是有形的市場（B項(xiàng)錯誤）。

8.單選題

下列關(guān)于股票股利的說法，正確的有（）。

Ⅰ.股票股利也稱為送股

Ⅱ.送股是股份公司對原有股東派發(fā)股票的行為

Ⅲ.送股實(shí)質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化

Ⅳ.股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面價值會發(fā)生變化

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】股票股利，也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。Ⅰ、Ⅱ正確。送股時，股份公司將留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)實(shí)中股份公司一般只將未分配利潤部分轉(zhuǎn)入股本賬戶。送股實(shí)質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長，其實(shí)股東在公司中占有的權(quán)益比例和賬面價值均無變化。Ⅲ正確，Ⅳ錯誤。

9.單選題

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司在下列行為中不承擔(dān)法律責(zé)任的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.證券公司未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款

B.證券公司在不同資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行交易，且有充分證據(jù)證明已依法實(shí)現(xiàn)有效隔離

C.證券公司未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度

D.證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單

【答案】B

【解析】證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；

證券公司未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度或未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；

證券公司未指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)或未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載人規(guī)定的必備條款的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；

B項(xiàng)屬于合法合規(guī)行為。

10.單選題

為利用國外資金，加快我國的建設(shè)步伐，我國積極利用國際債券市場籌集資金，發(fā)行的主要債券品種不包括（）。

問題1選項(xiàng)

A.金融債券

B.公司債券

C.企業(yè)債券

D.政府債券

【答案】C

【解析】國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會、工商財(cái)團(tuán)和自然人。對外發(fā)行債券是我國吸引國外資金的一個重要渠道，我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期。我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：政府債券、金融債券、公司債券。故選擇C項(xiàng)。

在我國，企業(yè)債券有廣義和狹義之分。廣義的企業(yè)債券包括公司債券、狹義的企業(yè)債券和銀行間市場發(fā)行的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。狹義的企業(yè)債券是我國存在的一種特殊法律規(guī)定的債券形式，它的出現(xiàn)與我國債券發(fā)展歷史有關(guān)。本書除特別指出的，所用"企業(yè)債券”一詞均指狹義的企業(yè)債券。企業(yè)債券是指“企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券”。該條例適用于“中華人民共和國境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的債券。但是，金融債券和外幣債券除外”。企業(yè)債券發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司。

公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。公司債券屬于債券體系中的一個品種，它反映發(fā)行債券的公司和債券投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

政府債券是指政府財(cái)政部門或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。

金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

11.單選題

證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票相比較，不同點(diǎn)主要表現(xiàn)為（）。

Ⅰ.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系

Ⅱ.股票是間接投資工具，基金是直接投資工具

Ⅲ.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.股票價格的波動要小于基金凈值的波動

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】證券投資基金與股票、債券的區(qū)別：

1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系。Ⅰ正確。

2、籌集資金的投向不同

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。Ⅱ錯誤。

3、收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小?；鹬饕顿Y于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。Ⅲ正確，Ⅳ錯誤。因此，基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機(jī)構(gòu)的需要。

12.單選題

我國基金監(jiān)管的目標(biāo)有（）。

Ⅰ.規(guī)范基金活動

Ⅱ.進(jìn)行投資者教育

Ⅲ.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.保證市場的公平、效率和透明

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管所要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)是：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范基金活動，保證市場的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確，進(jìn)行投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的職責(zé)，Ⅱ錯誤。

13.單選題

下列關(guān)于證券公司柜臺市場業(yè)務(wù)的說法，錯誤的有（）。

Ⅰ.證券公司與特定交易對手方在集中交易場所之外進(jìn)行的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)具備從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

Ⅱ.證券公司為投資者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的行為，證券公司應(yīng)當(dāng)具備從事證券自營業(yè)務(wù)資格

Ⅲ.證券公司與特定交易對手方在集中交易場所之外進(jìn)行的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)具備從事證券自營業(yè)務(wù)資格

Ⅳ.證券公司為投資者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的行為，證券公司應(yīng)當(dāng)具備從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】證券公司柜臺交易，是指證券公司與特定交易對手方在集中交易場所之外進(jìn)行的交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的行為。

證券公司進(jìn)行柜臺交易，應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的與所開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的資格條件，即證券公司為投資者交易提供服務(wù)的，應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；證券公司與特定交易對手方進(jìn)行柜臺交易的，應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可從事證券自營業(yè)務(wù)。Ⅰ、Ⅱ錯誤。

證券公司在柜臺市場開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)，遵循誠實(shí)信用、公平自愿的原則，不得欺詐、誤導(dǎo)投資者，不得侵害投資者合法權(quán)益，不得挪用客戶資產(chǎn)，不得利用非公開信息謀取不正當(dāng)利益。

14.單選題

下列關(guān)于國際資金流動的說法，正確的有（）。

Ⅰ.國際長期資金流動是指期限在三年以上的資金的跨國流動

Ⅱ.最傳統(tǒng)的國際資金流動方式就是貿(mào)易資金的流動

Ⅲ.國際長期資金流動主要有國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式

Ⅳ.國際短期資金流動包括套利性資金、保值性資金以及投機(jī)性資金等的跨國流動

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】國際資金流動，是指資本跨越國界從一個國家向另一個國家的運(yùn)動。國際資金流動包括資金流入和資金流出兩個方面。根據(jù)資金的使用時間或交易期限的不同，可以將其劃分為國際長期資金流動和國際短期資金流動。

（1）國際長期資金流動。國際長期資金流動，是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。Ⅰ錯誤，Ⅲ正確。

（2）國際短期資金流動。國際短期資金流動，是指期限為一年或一年以下的資金的跨國流動。國際短期資金流動主要包括貿(mào)易資金的流動、套利性資金的流動、保值性資金的流動以及投機(jī)性資金的流動四種類型。Ⅳ正確。貿(mào)易資金的流動是最傳統(tǒng)的國際資金流動方式，早期的國際資金流動多以這種方式出現(xiàn)。Ⅱ正確。隨著經(jīng)濟(jì)開放程度的提高和國際經(jīng)濟(jì)活動的多樣化，貿(mào)易資金在國際資金流動中的比重已大為降低。

15.單選題

以下關(guān)于有限責(zé)任公司股東股權(quán)轉(zhuǎn)讓的說法，正確的有（）。

Ⅰ.公司分立時，對股東會回購股權(quán)決議投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權(quán)

Ⅱ.股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意，其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不得進(jìn)行該股權(quán)轉(zhuǎn)讓

Ⅲ.因股權(quán)轉(zhuǎn)讓而對公司章程的相應(yīng)修訂不需再由股東會表決

Ⅳ.公司股東未全面履行出資義務(wù)即轉(zhuǎn)讓股權(quán)，受讓人對此知道的，公司可以請求受讓人對此承擔(dān)連帶責(zé)任

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

【解析】股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿30日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。Ⅱ錯誤。

公司分立時，對股東會回購股權(quán)決議投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權(quán)。

因股權(quán)轉(zhuǎn)讓而對公司章程的相應(yīng)修訂不需再由股東會表決；有限責(zé)任公司的股東未履行或者未全面履行出資義務(wù)即轉(zhuǎn)讓股權(quán)，受讓人對此知道或者應(yīng)當(dāng)知道，公司可以請求該股東履行出資義務(wù)、受讓人對此承擔(dān)連帶責(zé)任。

16.單選題

下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法，正確的有（）。

Ⅰ.基金資產(chǎn)估值是確定基金資產(chǎn)公允價值的過程

Ⅱ.基金份額總值是開放式基金申購份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)

Ⅲ.基金資產(chǎn)凈值＝基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債

Ⅳ.基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。Ⅰ正確。基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值＝基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債；基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。Ⅲ、Ⅳ正確。

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。Ⅱ錯誤。

17.單選題

按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

Ⅰ.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.管理風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.市場風(fēng)險(xiǎn)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或工作人員有章不循、違規(guī)操作等而導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)（包括電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等）發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場價格變動導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不會涉及交易，價格變動不是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

18.單選題

根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于證券公司從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的相關(guān)說法，正確的有（）。

Ⅰ.禁止從業(yè)人員未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

Ⅱ.禁止從業(yè)人員為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

Ⅱ.禁止從業(yè)人員在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)

Ⅳ.禁止從業(yè)人員不在規(guī)定時間內(nèi)向容戶提供交易的確認(rèn)文件

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

【解析】Ⅰ項(xiàng)錯誤，有客戶委托，也不能為客戶買賣證券，禁止為客戶買賣證券；其余三項(xiàng)均屬于禁止性行為。

19.單選題

法律關(guān)系由（）要素構(gòu)成。

Ⅰ.法律關(guān)系主體

Ⅱ.法律關(guān)系客體

Ⅲ.法律關(guān)系行為

Ⅳ.法律關(guān)系內(nèi)容

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】法律關(guān)系是以法律規(guī)范為基礎(chǔ)形成的、以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會關(guān)系。法律關(guān)系由主體、客體與內(nèi)容三個要素構(gòu)成。法律關(guān)系主體，是指在法律關(guān)系中享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的人，法律關(guān)系客體是法律關(guān)系主體的權(quán)利和義務(wù)所指向的對象，法律關(guān)系的內(nèi)容是指法律關(guān)系中的權(quán)利和義務(wù)。行為，屬于法律關(guān)系的客體，沒有專門的法律關(guān)系行為的說法。

20.單選題

如果《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》要求比所駐國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但所駐國家或地區(qū)法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，證券公司正確的做法有（）。

Ⅰ.按照所駐國家或者地區(qū)的相關(guān)要求應(yīng)對反洗錢風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對反洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并向中國人民銀行報(bào)告

Ⅲ.如果其他措施無法有效控制風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)

Ⅳ.采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對反洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并向所駐國家或地區(qū)反洗錢監(jiān)管部門報(bào)告

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)的管理指導(dǎo)和監(jiān)督。對于在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)的證券公司，如果《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》要求比所駐國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但所駐國家或地區(qū)法律禁止或限制境外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并向中國人民銀行報(bào)告。如果其他措施無法有效控制風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)當(dāng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)。Ⅰ、Ⅳ錯誤。

21.單選題

關(guān)于擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯誤的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.對基金名稱是否表明基金的類別和投資特征不作要求

B.有明確、合法的投資方向

C.基金品種符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

D.運(yùn)作方式明確

【答案】A

【解析】申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有明確、合法的投資方向（B項(xiàng)正確）；有明確的基金運(yùn)作方式（D項(xiàng)正確）；符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定（C項(xiàng)正確）；基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；基金名稱表明基金的類別和投資特征（A項(xiàng)錯誤），不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容；招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力；有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容等。

22.單選題

下列屬于證券公司信用業(yè)務(wù)適用的主要部門規(guī)章及自律規(guī)則有（）。

Ⅰ.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

Ⅱ.《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》

Ⅲ.《股票質(zhì)押式回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》

Ⅳ.《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

【解析】證券公司信用業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章、自律規(guī)則包括《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》《深圳證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》《上海證券交易所轉(zhuǎn)融通證券出借交易實(shí)施辦法（試行）》《深圳證券交易所轉(zhuǎn)融通證券出借交易實(shí)施辦法（試行）》《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券出借及轉(zhuǎn)融通登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》《上海證券交易所中國證券金融股份有限公司中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融通證券出借和轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》《深圳證券交易所中國證券金融股份有限公司中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)融通證券出借和轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)特別規(guī)定》《股票質(zhì)押式回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》《約定購回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》及《質(zhì)押式報(bào)價回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》等。

Ⅱ.《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，是證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)行依據(jù)。

23.單選題

金融債券的特點(diǎn)包括（）。

Ⅰ.金融債券一般可以記名、可以掛失，也可以抵押和轉(zhuǎn)讓

Ⅱ.我國金融債券的發(fā)行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調(diào)節(jié)稅

Ⅲ.金融債券的利息不計(jì)復(fù)利，可以提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息

Ⅳ.金融債券的利率固定，一般高于同期儲蓄利率

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】C

【解析】金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點(diǎn)：

（1）金融債券表示的是銀行融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；

（2）金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓；Ⅰ錯誤

（3）我國金融債券的發(fā)行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調(diào)節(jié)稅；Ⅱ正確

（4）金融債券的利息不計(jì)復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息；Ⅲ錯誤

（5）金融債券的利率固定，一般都高于同期儲蓄利率；Ⅳ正確

（6）我國發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都?？顚Ｓ?，如建設(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國家大、中型建設(shè)項(xiàng)目籌措資金。

24.單選題

下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象具有廣泛性

Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商具有中介性

Ⅲ.委托人的指令具有權(quán)威性

Ⅳ.委托人的資料應(yīng)當(dāng)及時披露

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

1.業(yè)務(wù)對象的廣泛性：所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象具有廣泛性。

2.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人。證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點(diǎn)。

3.客戶指令的權(quán)威性：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)忠實(shí)執(zhí)行投資者的委托指令，嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)。委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價格和有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。

4.客戶資料的保密性：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)的安全和投資決策的實(shí)施，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外，Ⅳ項(xiàng)錯誤。

25.單選題

風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)的識別

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)的衡量

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、預(yù)警與報(bào)告

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】在一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識別，風(fēng)險(xiǎn)的衡量，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、預(yù)警與報(bào)告。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。

風(fēng)險(xiǎn)識別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)的衡量就是計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及潛在損失的大小，評估風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度，為確定風(fēng)險(xiǎn)管理對策提供依據(jù)。

風(fēng)險(xiǎn)衡量方法有敏感性分析法、波動性分析法和壓力測試等。

風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對措施，主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)定價與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋以及應(yīng)急計(jì)劃等。

證券公司應(yīng)該建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型，通過技術(shù)化系統(tǒng)化手段，對整個經(jīng)營活動過程進(jìn)行監(jiān)測，并針對監(jiān)測結(jié)果所獲得的警情和警兆發(fā)布相關(guān)警示。

26.單選題

根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券上市的條件和終止上市交易的說法，錯誤的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.證券交易所決定終止證券上市交易的，應(yīng)當(dāng)及時公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批

B.上市交易的證券，有證券交易所規(guī)定的終止上市情形的，由證券交易所按照業(yè)務(wù)規(guī)則終止其上市交易

C.申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所提出申請，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議

D.證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的上市條件，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人的經(jīng)營年限、財(cái)務(wù)狀況、最低公開發(fā)行比例和公司治理、誠信記錄等提出要求

【答案】A

【解析】申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所提出申請，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。證券交易所根據(jù)國務(wù)院授權(quán)的部門的決定安排政府債券上市交易。申請證券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的上市條件。證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的上市條件，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人的經(jīng)營年限、財(cái)務(wù)狀況、最低公開發(fā)行比例和公司治理、誠信記錄等提出要求。

上市交易的證券，有證券交易所規(guī)定的終止上市情形的，由證券交易所按照業(yè)務(wù)規(guī)則終止其上市交易。證券交易所決定終止證券上市交易的，應(yīng)當(dāng)及時公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A項(xiàng)錯誤，不是審批，是備案；

對證券交易所作出的不予上市交易、終止上市交易決定不服的，可以向證券交易所設(shè)立的復(fù)核機(jī)構(gòu)申請復(fù)核。

27.單選題

下列屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略應(yīng)用對象的有（）。

Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)不擅長承擔(dān)和管理的非目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.采取內(nèi)部控制手段降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.超過金融機(jī)構(gòu)資本金承受范圍的過度風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.不具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)溢價的不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，是指金融機(jī)構(gòu)通過拒絕或退岀某一業(yè)務(wù)或市場來消除本機(jī)構(gòu)對該業(yè)務(wù)或市場的風(fēng)險(xiǎn)暴露。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的應(yīng)用對象往往是金融杋構(gòu)不擅長承擔(dān)和管理的非目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、超過金融機(jī)構(gòu)資本金承受范圍的過度風(fēng)險(xiǎn)和不具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)溢價的不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)。本題Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確，故選擇D項(xiàng)。

風(fēng)險(xiǎn)控制策略，是指金融機(jī)構(gòu)采取內(nèi)部控制手段降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。Ⅱ?qū)儆陲L(fēng)險(xiǎn)控制策略。

28.單選題

下列關(guān)于審批制、核準(zhǔn)制和注冊制的說法，正確的有（）：

Ⅰ.核準(zhǔn)制是從注冊制向?qū)徟七^渡的中間模式，審批制則是目前成熟股票市場普遍采用的模式

Ⅱ.審批制下公司發(fā)行股票的一個重要條件是取得發(fā)行指標(biāo)和額度，沒有發(fā)行指標(biāo)和額度公司就無法發(fā)行股票

Ⅲ.核準(zhǔn)制下，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請

Ⅳ.注冊制下，證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊制，其中審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間模式，注冊制則是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請注冊的模式，是目前成熟股票市場普遍采用的模式。故Ⅰ錯誤。

1.審批制：一國在股票市場的發(fā)展初期，為了維護(hù)上市公司的穩(wěn)定和平衡復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)關(guān)系，采用行政計(jì)劃的辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，由地方或行業(yè)主管部門根據(jù)指標(biāo)推薦企業(yè)發(fā)行股票的一種發(fā)行制度。審批制下公司發(fā)行股票的一個重要條件是取得發(fā)行指標(biāo)和額度，沒有發(fā)行指標(biāo)和額度公司就無法發(fā)行股票。公司發(fā)行股票的競爭焦點(diǎn)往往落在爭取股票發(fā)行指標(biāo)和額度上。Ⅱ正確。

2.核準(zhǔn)制：介于注冊制和審批制之間的中間形式。它一方面取消了指標(biāo)和額度管理，并引進(jìn)證券中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任，判斷企業(yè)是否達(dá)到股票發(fā)行的條件；另一方面證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時對股票發(fā)行的合規(guī)性和適銷性條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并有權(quán)否決股票發(fā)行的申請。Ⅲ正確。

3.注冊制：在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發(fā)行制度。證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票。Ⅳ正確。證券交易所等可以審核公開發(fā)行證券申請，判斷發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、信息披露要求，督促發(fā)行人完善信息披露內(nèi)容，發(fā)行人的質(zhì)量由證券交易所和證券中介機(jī)構(gòu)來判斷和決定。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是對申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性進(jìn)行合規(guī)性的形式審查。這種股票發(fā)行制度對發(fā)行人、證券交易所、證券中介機(jī)構(gòu)和投資者的要求都比較高。

29.單選題

投服中心的主要職責(zé)不包括（）。

問題1選項(xiàng)

A.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

B.訴訟與支持訴訟

C.持股行權(quán)

D.糾紛調(diào)解

【答案】A

【解析】投服中心主要職責(zé)是持股行權(quán)、糾紛調(diào)解、訴訟與支持訴訟、投資者教育等。BCD三項(xiàng)都屬于投服中心的職責(zé)。具體包括：

（1）面向投資者開展公益性宣傳和教育；

（2）公益性持有證券等品種，以股東身份或證券持有人身份行權(quán)；

（3）受投資者委托，提供調(diào)解等糾紛解決服務(wù)；

（4）為投資者提供公益性訴訟支持及其相關(guān)工作；

（5）中國投資者網(wǎng)站的建設(shè)、管理和運(yùn)行維護(hù)；

（6）調(diào)查、監(jiān)測投資者意愿和訴求，開展戰(zhàn)略研究與規(guī)劃；

（7）代表投資者，向政府機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門反映訴求；

（8）中國證監(jiān)會委托的其他業(yè)務(wù)。

A項(xiàng)屬于中國證監(jiān)會的職責(zé)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)〈〈證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：

（1）對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

（2）進(jìn)人涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。

（3）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明；或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。

（4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。

（5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。

（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制。對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個月；因特殊原因需要延長的，每次延長期限不得超過3個月，凍結(jié)、查封期限最長不得超過

2年。

（7）在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個月；案情復(fù)雜的，可以延長3個月。

（8）通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。

30.單選題

證券公司有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)分工合作，對跨墻人員的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。負(fù)責(zé)記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨墻行為規(guī)范的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.跨墻人員所屬部門

B.合規(guī)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.跨墻申請的業(yè)務(wù)部門

【答案】B

【解析】證券公司有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)分工合作，對跨墻人員的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。合規(guī)部門負(fù)責(zé)記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨墻行為規(guī)范，并會同提出跨墻申請的業(yè)務(wù)部門和跨墻人員所屬部門對跨墻人員行為進(jìn)行監(jiān)控。

31.單選題

基金信息披露義務(wù)人包括（）。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

Ⅳ.中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

【解析】基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的活動?；鹦畔⑴读x務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確。

32.單選題

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)與之建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制，加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)信息共享的有（）。

Ⅰ.發(fā)改委

Ⅱ.中國銀保監(jiān)會

Ⅲ.中國人民銀行

Ⅳ.商務(wù)部

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對證券公司、托管人、銷售機(jī)構(gòu)和投資顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)從事私募資產(chǎn)管理及相關(guān)業(yè)務(wù)的情況，進(jìn)行定期或者不定期的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，證券公司等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

中國證監(jiān)會與中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制，加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)信息共享。

發(fā)改委是負(fù)責(zé)國家的發(fā)展改革；商務(wù)部是是負(fù)責(zé)國家的商務(wù)發(fā)展的機(jī)構(gòu)，都是國家戰(zhàn)略層面的，與證券行業(yè)沒有直接的關(guān)聯(lián)。

33.單選題

不具備（）的證券公司只能以對沖風(fēng)險(xiǎn)為目的，從事金融衍生品交易。

問題1選項(xiàng)

A.承銷業(yè)務(wù)資格

B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

D.證券自營業(yè)務(wù)資格

【答案】D

【解析】涉及交易，證券公司應(yīng)該要具備證券自營業(yè)務(wù)資格；資管管理業(yè)務(wù)是幫助客戶進(jìn)行財(cái)富管理；券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指在證券交易中，接受投資者委托，處理交易指令、辦理清算交收的經(jīng)營性活動。承銷業(yè)務(wù)是證券公司幫助證券發(fā)行人銷售證券的業(yè)務(wù)。

34.單選題

貨幣期權(quán)合約的基礎(chǔ)資產(chǎn)主要包括（）。

Ⅰ.美元、歐元

Ⅱ.日元、英鎊

Ⅲ.瑞士法郎、加拿大元

Ⅳ.澳大利亞元、人民幣

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】貨幣期權(quán)又被稱為外幣期權(quán)、外匯期權(quán)，指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。貨幣期權(quán)合約主要以美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亞元等為基礎(chǔ)資產(chǎn)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確，Ⅳ錯誤。

35.單選題

下列有關(guān)證券公司發(fā)行公司債券的說法，正確的有（）。

Ⅰ.債券發(fā)行的價格或利率以詢價或者公開招標(biāo)等市場化方式確定

Ⅱ.債券發(fā)行可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行

Ⅲ.非公開發(fā)行公司債必須進(jìn)行信用評級

Ⅳ.債券發(fā)行必須有擔(dān)保

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券公司債券的發(fā)行與承銷在《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》下規(guī)范，關(guān)于其發(fā)行條件、條款設(shè)計(jì)、發(fā)行的申報(bào)程序、申請文件等要求同公司債券的相關(guān)規(guī)定。

公司債券的信用評級，應(yīng)當(dāng)委托依法向中國證監(jiān)會備案的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行。公司與資信

公司債券公開發(fā)行的價格或利率以詢價或公開招標(biāo)等市場化方式確定。Ⅰ正確。發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)協(xié)商確定公開發(fā)行的定價與配售方案并予公告，明確價格或利率確定原則、發(fā)行定價流程和配售規(guī)則等內(nèi)容。

公司債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。Ⅱ正確。公開發(fā)行公司債券，可以申請一次注冊，分期發(fā)行。

評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機(jī)構(gòu)每年至少公告I次跟蹤評級報(bào)告。

非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評級由發(fā)行人確定。Ⅲ錯誤。

對公司債券發(fā)行沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。Ⅳ錯誤。

36.單選題

國別風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

Ⅰ.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.貨幣風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.政治風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】國別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)債務(wù)人沒有能力或者拒絕履行證券公司債務(wù)，或使證券公司在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。國別風(fēng)險(xiǎn)存在于授信、國際資本市場業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機(jī)構(gòu)、代理往來和由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)等經(jīng)營活動中。國別風(fēng)險(xiǎn)可能由一國或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況惡化、政治和社會動蕩、資產(chǎn)被國有化或被征用、政府拒付對外債務(wù)、外匯管制或貨幣貶值等情況引發(fā)。國別風(fēng)險(xiǎn)主要包括轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、傳染風(fēng)險(xiǎn)、貨幣風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和間接國別風(fēng)險(xiǎn)。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于國別風(fēng)險(xiǎn)。

37.單選題

從理論上來說，回購交易是（）的一種方式，通常用在政府債券上。

問題1選項(xiàng)

A.信托貸款

B.信用貸款

C.質(zhì)押貸款

D.大額貸款

【答案】C

【解析】回購交易，是指債券買賣雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時，約定于未來某一時間以某一約定價格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上。C項(xiàng)正確。回購交易長的有幾周，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

A項(xiàng)，信托貸款是指受托人接受委托人的委托，將委托人存入的資金，按其指定的對象、用途、期限、利率與金額等發(fā)放貸款，并負(fù)責(zé)到期收回貸款本息的一項(xiàng)金融業(yè)務(wù)。

B項(xiàng)，信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。

D項(xiàng)，大額貸款是超過一致限額的貸款。

38.單選題

根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃終止情形的說法，正確的有（）。

Ⅰ.資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期屆滿且不展期的，資產(chǎn)管理計(jì)劃終止

Ⅱ.證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，且在六個月內(nèi)沒有新的管理人承接的，資產(chǎn)管理計(jì)劃終止

Ⅲ.證券公司被依法解散，且在六個月內(nèi)沒有新的管理人承接的，資產(chǎn)管理計(jì)劃終止

Ⅳ.發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形，資產(chǎn)管理計(jì)劃終止

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】有下列情形之一的，資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止：

1.資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期屆滿且不展期。

2.證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個月內(nèi)沒有新的管理人承接。

3.托管人被依法撤銷基金托管資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個月內(nèi)沒有新的托管人承接。

4.經(jīng)全體投資者、證券公司和托管人協(xié)商一致決定終止的。

5.發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形。

6.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，持續(xù)5個工作日投資者少于2人。

7.法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

39.單選題

證券公司應(yīng)當(dāng)采取保密措施，防止敏感信息的不當(dāng)流動和使用，包括（）。

Ⅰ.公司工作人員簽署保密文件，要求工作人員對工作中獲取的敏感信息嚴(yán)格保密

Ⅱ.加強(qiáng)對涉及敏感信息的信息系統(tǒng)、通訊及辦公自動化等信息設(shè)施、設(shè)備的管理，保障敏感信息安全

Ⅲ.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時通訊信息和其他通訊信息進(jìn)行監(jiān)測

Ⅳ.建立內(nèi)幕信息知情人管理制度

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)采取保密措施，防止敏感信息的不當(dāng)流動和使用，包括但不限于：

（1）與公司工作人員簽署保密文件，要求工作人員對工作中獲取的敏感信息嚴(yán)格保密；

（2）加強(qiáng)對涉及敏感信息的信息系統(tǒng)、通訊及辦公自動化等信息設(shè)施、設(shè)備的管理，保障敏感信息安全；

（3）對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時通訊信息和其他通訊信息進(jìn)行監(jiān)測；

（4）建立內(nèi)幕信息知情人管理制度。

證券公司發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息泄露的，應(yīng)當(dāng)視具體情況立即采取將有關(guān)工作人員納人跨墻管理、促使內(nèi)幕信息公開或?qū)ο嚓P(guān)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行限制等措施。

40.單選題

下列屬于無面額股票特點(diǎn)的有（）。

Ⅰ.便于股票分割

Ⅱ.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

Ⅲ.發(fā)行價格靈活

Ⅳ.轉(zhuǎn)讓靈活

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票。

（1）有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。有面額股票具有如下特點(diǎn)：

第一，可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例。

第二，為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發(fā)行價格的最低界限。Ⅱ是有面額股票的特點(diǎn)。

（2）無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無面額股票有如下特點(diǎn)：

第一，發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活。Ⅲ、Ⅳ正確。因?yàn)闆]有票面金額，所以發(fā)行價格不受票面金額的限制；在轉(zhuǎn)讓時，投資者也不易受股票票面金額影響，而更注重分析每股的實(shí)際價值。

第二，便于股票分割。Ⅰ正確。如果股票有面額，分割時就需要辦理面額變更手續(xù)。由于無面額股票不受票面金額的約束，發(fā)行該股票的公司能夠比較容易地進(jìn)行股票分割。

41.單選題

下列關(guān)于證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)權(quán)限的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查

Ⅱ.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明

Ⅲ.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料

Ⅳ.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過60個交易日

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：

（1）對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。Ⅰ正確。

（2）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。

（3）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明；或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。Ⅱ正確。

（4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。

（5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。Ⅲ正確。

（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制。對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個月；因特殊原因需要延長的，每次延長期限不得超過3個月凍結(jié)、查封期限最長不得超過2年。

（7）在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個月；案情復(fù)雜的，可以延長3個月。Ⅳ錯誤。

（8）通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。

為防范證券市場風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場秩序，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施。此外，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理。

42.單選題

甲期貨公司營業(yè)部客戶經(jīng)理陳某向客戶高某推介保本理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)時任營業(yè)部總經(jīng)理孟某同意，陳某向高某承諾通過尋找第三方投資顧問的方式為高某操作期貨賬戶，保本保息基礎(chǔ)上達(dá)到17%的年收益。后孟某、陳某未能找到愿意接盤的投資顧問，在未通知高某也未取得其同意的情況下，二人擅自運(yùn)用高某賬戶進(jìn)行操作造成損失一千余萬元，為甲公司賺取手續(xù)費(fèi)八十余萬元。以下說法錯誤的有（）。

Ⅰ.甲公司營業(yè)部構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

Ⅱ.孟某構(gòu)成操縱期貨市場罪

Ⅲ.陳某構(gòu)成操縱期貨市場罪

Ⅳ.甲公司營業(yè)部不構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】違背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)，是指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為；甲公司營業(yè)部構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪。題干中兩人私自交易，但是沒有操縱期貨市場，所以不構(gòu)成操縱期貨市場罪。

43.單選題

根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，一旦遇到（）等情形，證券公司應(yīng)當(dāng)開展專項(xiàng)或綜合壓力測試。

Ⅰ.證券公司分類評價結(jié)果由BB調(diào)為BBB

Ⅱ.證券公司進(jìn)行利潤分配

Ⅲ.證券公司確定自營投資規(guī)模限額

Ⅳ.監(jiān)管政策發(fā)生重大變化

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】中國證券業(yè)協(xié)會2016年頒布的《證券公司壓力測試指引》指出，證券公司在遇到以下情形之一時，應(yīng)當(dāng)開展專項(xiàng)或綜合壓力測試：重大對外投資或收購、重大對外擔(dān)保、重大固定資產(chǎn)投資、利潤分配或其他資本性支出（Ⅱ正確）、證券公司分類評價結(jié)果負(fù)向調(diào)整（由BB調(diào)為BBB是正向調(diào)整，故Ⅰ錯誤）、負(fù)債集中到期或贖回等可能導(dǎo)致凈資本和流動性等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)發(fā)生明顯不利變化或接近預(yù)警線的情形；確定重大業(yè)務(wù)規(guī)模和開展重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)；確定經(jīng)營計(jì)劃和業(yè)務(wù)規(guī)模、確定自營投資規(guī)模限額（Ⅲ正確）、開展重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)、承擔(dān)重大包銷責(zé)任等；預(yù)期或已經(jīng)出現(xiàn)重大內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)狀況；自營投資大幅虧損，政府部門行政處罰、訴訟、聲譽(yù)受損等；預(yù)期或已經(jīng)出現(xiàn)重大外部風(fēng)險(xiǎn)和政策變化事件；證券市場大幅波動，監(jiān)管政策發(fā)生重大變化（Ⅳ正確）等；其他可能或已經(jīng)出現(xiàn)的壓力情景。

44.單選題

關(guān)于操縱證券期貨市場的刑事責(zé)任，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.本罪的主體是一般主體，凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡并具有刑事責(zé)任能力的自然人均可成為本罪主體

Ⅱ.本罪的主觀方面為故意，且以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的

Ⅲ.本罪侵害了國家證券、期貨管理制度和投資者的合法權(quán)益

Ⅳ.本罪的主體為一般主體，單位不能成為本罪的犯罪主體

問題1選項(xiàng)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】C

【解析】操作證券、期貨市場最的主體為一般主體。凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡并且具有刑事責(zé)任能力的自然人均可成為本罪主體；單位亦能構(gòu)成本罪，Ⅳ錯誤；該罪的主觀方面由故意構(gòu)成，且以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的；該罪的客體是侵犯國家證券、期貨管理制度和投資者合法權(quán)益，該罪的客觀方面表現(xiàn)為利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)操縱市場、制造市場假象，影響證券、期貨市場。

45.單選題

某證券公司的下列風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，符合《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》中關(guān)于證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的有（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率為120%

Ⅱ.資本杠桿率為9%

Ⅱ.流動性覆蓋宰為150%

Ⅳ.凈穩(wěn)定資金率為95%

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率等于凈資本除以各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和；不得低于100%。

資本杠桿率等于核心凈資本除以表內(nèi)外資產(chǎn)總額；不得低于8%。

流動性覆蓋率等于優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)除以未來30天現(xiàn)金凈流出量；不得低于100%。

凈穩(wěn)定資金率等于可用穩(wěn)定資金除以所需穩(wěn)定資金；不得低于100%。Ⅳ不符合。

46.單選題

證券公司應(yīng)當(dāng)建立壓力測試機(jī)制，對證券公司的（）等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行壓力測試。

Ⅰ.流動性風(fēng)