3月18日集中授權(quán)和事后監(jiān)督任職資格培訓(xùn)測(cè)試題試題含答案

3月18日集中授權(quán)和事后監(jiān)督任職資格培訓(xùn)測(cè)試題基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號(hào):________________________1.個(gè)人聯(lián)名賬戶按照實(shí)名制原則開立，戶名包含全部申請(qǐng)人姓名，各申請(qǐng)人姓名間以（）分隔。[單選題]*A、逗號(hào)B、分號(hào)(正確答案)C、頓號(hào)D、句號(hào)2.個(gè)人聯(lián)名賬戶存款憑證為（）。[單選題]*A、銀行卡B、存單C、活期存折(正確答案)D、定期一本通3.個(gè)人聯(lián)名賬戶支持在（）渠道辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A、柜面(正確答案)B、網(wǎng)銀C、手機(jī)銀行D、ATM4.活期存款每季末月的（）日為結(jié)息日。[單選題]*A、20(正確答案)B、21C、25D、305.存本取息存款（）元起存。[單選題]*A、5B、50C、5000(正確答案)D、500006.同一客戶在我行開立II類戶、III類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。[單選題]*A、1B、2C、3D、5(正確答案)7.同一代理人在我行代理開卡原則上不得超過（）張。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、58.對(duì)于開戶之日起（）月內(nèi)無交易記錄的賬戶，我行將暫停其非柜面業(yè)務(wù)，向客戶重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)業(yè)務(wù)。[單選題]*A、3B、6(正確答案)C、9D、129.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)遵循（）原則。[單選題]*A、統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)(正確答案)B、統(tǒng)一管理、逐級(jí)負(fù)責(zé)10.單位客戶單筆(或批量匯兌累計(jì))資金支付金額在人民幣或外幣等值（）元以上的，為大額資金支付業(yè)務(wù)。[單選題]*A、50(含)萬元B、50(不含)萬元C、100(含)萬元(正確答案)D、100(不含)萬元11.對(duì)于需要審批授權(quán)的業(yè)務(wù)，授權(quán)人員進(jìn)行電話授權(quán)的，應(yīng)于（）補(bǔ)辦有關(guān)授權(quán)手續(xù)。[單選題]*A、當(dāng)日B、當(dāng)日至遲于次日上午10點(diǎn)前C、當(dāng)日至遲于次日營業(yè)結(jié)束前(正確答案)12.跨行通業(yè)務(wù)的成員單位子賬戶為我行賬戶時(shí)，協(xié)辦行應(yīng)積極配合主辦行在（）日內(nèi)完成集團(tuán)成員單位簽約資料的收集及驗(yàn)印工作[單選題]*A.5日B.5個(gè)工作日(正確答案)C.10日D.10個(gè)工作日13.企業(yè)客戶開戶時(shí)，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，遵循（）原則，識(shí)別企業(yè)身份及其受益所有人身份，了解企業(yè)開戶的真實(shí)目的和用途。[單選題]*A、盡職調(diào)查B、了解你的客戶(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、風(fēng)險(xiǎn)防范14.營業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)企業(yè)賬戶資料不完整、不合規(guī)或者賬戶管理系統(tǒng)錄入信息錯(cuò)漏的，應(yīng)于（）日內(nèi)予以更正，如無法按規(guī)定更正的，應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日日內(nèi)對(duì)相關(guān)賬戶停止支付。[單選題]*A.2日B.2個(gè)工作日(正確答案)C.5日D.5個(gè)工作日15.營業(yè)機(jī)構(gòu)為企業(yè)變更基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶信息的，應(yīng)當(dāng)于（）日內(nèi)，將變更信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A.當(dāng)日B.2日(正確答案)C.2個(gè)工作日D.5個(gè)工作日1.嚴(yán)禁聯(lián)名賬戶辦理以下（）業(yè)務(wù)。*A、存款證明(正確答案)B、貸款(正確答案)C、賬戶信息(賬戶名稱、賬戶類型、申請(qǐng)人數(shù)、申請(qǐng)人名稱、證件類型、證件號(hào)碼、支取方式)變更(正確答案)D、凍結(jié)/解凍2.聯(lián)名賬戶允許辦理（）等非動(dòng)賬類類業(yè)務(wù)。*A、查詢(正確答案)B、掛失/解掛(正確答案)C、更換存折(正確答案)D、修改密碼(正確答案)E、簽約維護(hù)短信提醒(正確答案)F、凍結(jié)/解凍(正確答案)3.聯(lián)名賬戶辦理以下（）業(yè)務(wù)時(shí)禁止代辦。*A、開立及簽約(正確答案)B、密碼管理(正確答案)C、存款D、現(xiàn)金支取、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)E、行外匯款(正確答案)F、掛失補(bǔ)發(fā)(正確答案)4.我行可以辦理下列（）人民幣存款業(yè)務(wù)。*A、活期存款(正確答案)B、整存整取存款(正確答案)C、零存整取存款(正確答案)D、存本取息存款(正確答案)E、定活兩便存款(正確答案)F、個(gè)人通知存款(正確答案)G、教育儲(chǔ)蓄存款(正確答案)5.零存整取存款存期分為（）檔次。*A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年(正確答案)D、三年(正確答案)E、五年(正確答案)6.教育儲(chǔ)蓄存款存期分為（）檔次。*A、三個(gè)月B、一年(正確答案)C、三年(正確答案)D、五年E、六年(正確答案)7.下列人民幣存款業(yè)務(wù)中，不允許部分提前支取的是（）。*A、整存整取存款B、零存整取存款(正確答案)C、存本取息存款(正確答案)D、定活兩便存款(正確答案)E、個(gè)人通知存款F、教育儲(chǔ)蓄存款(正確答案)8.客戶通過電子渠道(手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等)申請(qǐng)開立個(gè)人賬戶的，僅能開立（）。*A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶(正確答案)C、Ⅲ類戶(正確答案)9.有下列（）情形之一的，我行有權(quán)拒絕開戶。*A、對(duì)個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件客戶拒絕出示的(正確答案)B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的(正確答案)C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的(正確答案)10.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)為()元。*A、1萬(正確答案)B、5萬C、20萬(正確答案)D、50萬11.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)管理工作中分行會(huì)計(jì)運(yùn)營部的職責(zé)是（）。*A、根據(jù)總行授權(quán)管理辦法，制定本行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)管理實(shí)施細(xì)則(正確答案)B、組織實(shí)施本行轄內(nèi)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)工作(正確答案)C、根據(jù)總行管理規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際情況和業(yè)務(wù)管理要求，制定本行轄內(nèi)的會(huì)計(jì)授權(quán)事項(xiàng)及授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)D、負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查本行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)管理情況(正確答案)E、負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)相關(guān)系統(tǒng)功能優(yōu)化工作12.根據(jù)管理權(quán)限的不同，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)分為（）層級(jí)。*A、全行統(tǒng)一的會(huì)計(jì)授權(quán)事項(xiàng)及統(tǒng)一的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B、全行統(tǒng)一的會(huì)計(jì)授權(quán)事項(xiàng)、分行自行確定授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)C、分行自行確定的會(huì)計(jì)授權(quán)事項(xiàng)及授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)13.有權(quán)限對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行審批授權(quán)的人員有（）。*A、支行會(huì)計(jì)主管(正確答案)B、支行主管行長(正確答案)C、支行行長(正確答案)D、分行會(huì)計(jì)運(yùn)營部負(fù)責(zé)人(正確答案)E、分行分管會(huì)計(jì)工作的行領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)14.發(fā)生下列（）情況時(shí)，可視情節(jié)輕重對(duì)授權(quán)人員采取限期糾正、通報(bào)批評(píng)、取消授權(quán)、停職處分等方式的處理。*A、未按會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行授權(quán)(正確答案)B、超越權(quán)限授權(quán)、授權(quán)時(shí)弄虛作假(正確答案)C、因授權(quán)工作失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)損失(正確答案)D、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)被處罰(正確答案)15.跨行通業(yè)務(wù)包括（）等最核心的跨行資金管理服務(wù)。*A、賬戶管理(正確答案)B、收付款管理(正確答案)C、流動(dòng)性管理(正確答案)D、內(nèi)部銀行(正確答案)E、預(yù)算管理(正確答案)16.跨行通業(yè)務(wù)開辦執(zhí)行審批制度，由（）審批。*A、主辦行(正確答案)B、分行(正確答案)C、總行(正確答案)17.跨行通業(yè)務(wù)變更主要包括（），由()負(fù)責(zé)維護(hù)。*A、新增成員單位(正確答案)B、操作員維護(hù)(正確答案)C、U盾維護(hù)(正確答案)D、主辦行(正確答案)E、協(xié)辦行18.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的（）。*A、真實(shí)性(正確答案)B、完整性(正確答案)C、有效性D、合規(guī)性(正確答案)19.對(duì)公賬戶面簽過程應(yīng)當(dāng)包含企業(yè)法人或單位負(fù)責(zé)人的真實(shí)意愿表達(dá)，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含但不限于以下內(nèi)容（）。*A、單位名稱、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的身份表示(正確答案)B、在中原銀行**支行開立基本存款賬戶的真實(shí)意愿表示(正確答案)C、面簽時(shí)間的表示(正確答案)20.對(duì)存在下列（）情形的企業(yè)，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定加強(qiáng)盡職調(diào)查，對(duì)確實(shí)存在可疑情況的，有權(quán)拒絕開戶*A、不配合銀行客戶身份識(shí)別和開戶審核(正確答案)B、開戶理由不合理(正確答案)C、有組織同時(shí)或分批開戶(正確答案)D、開戶業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)E、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶出售、轉(zhuǎn)讓、出借或從事違法犯罪活動(dòng)(正確答案)1.聯(lián)名賬戶的申請(qǐng)人在我行均不得存在I類賬戶，如有I類賬戶需進(jìn)行降級(jí)為II、III類賬戶或銷戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.聯(lián)名賬戶業(yè)務(wù)僅支持在各分行營業(yè)部及指定縣域支行開辦，賬戶允許通存通兌。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.聯(lián)名賬戶存折正常和損壞更換業(yè)務(wù)由聯(lián)名賬戶牽頭人提供身份證件辦理，允許代辦。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.聯(lián)名賬戶解約銷戶業(yè)務(wù)需聯(lián)名賬戶全部申請(qǐng)人共同提交申請(qǐng)，嚴(yán)禁代辦。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.存本取息存款可以選擇每月末、每季末、按年三檔結(jié)息頻率。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.個(gè)人通知存款5萬元(含)起存，最低支取金額5萬元(含)，不約定存期、一次性存入、可多次支取。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.同一客戶在我行只能開立一個(gè)I類賬戶，已開立I類戶再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立II類戶或III類戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.同一客戶通過電子渠道非面對(duì)面方式可以開立多個(gè)允許非綁定賬戶入金的III類戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)9.我行對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個(gè)人，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不為其新開立賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)10.客戶通過自助設(shè)備渠道申請(qǐng)開立Ⅰ類戶的，無需經(jīng)過我行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面審核客戶身份。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)11.客戶在我行柜面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶，無需綁定Ⅰ類戶或者信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)12.客戶在我行開立的所有III類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元(含)以上時(shí)，我行應(yīng)要求客戶在7日內(nèi)提供有效身份證件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.審批授權(quán)工作應(yīng)由有權(quán)人員在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)逐級(jí)完成。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)14.轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)審慎進(jìn)行，需向下進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)時(shí)，只能向下一級(jí)授權(quán)人員進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，且對(duì)于同一授權(quán)事項(xiàng)，同一時(shí)期只能進(jìn)行一次轉(zhuǎn)授權(quán)，且不得同時(shí)對(duì)兩人及以上人員進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.被轉(zhuǎn)授權(quán)人授權(quán)工作失職的，轉(zhuǎn)授權(quán)人不用承擔(dān)連帶責(zé)任。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)16.轉(zhuǎn)授權(quán)有效期限原則上不超過一年。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)17.客戶簽約