契約風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)考試試題

契約風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)考試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號(hào):________________________一、單選1.各級(jí)公司應(yīng)結(jié)合CRS遵循工作履行情況，對(duì)本級(jí)及下級(jí)公司開(kāi)展CRS遵循工作檢查，每年不少于()次[單選題]*A.1次【正確答案】B.2次C.3次D.4次2.小美2010年12月20日出生，辦理有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)證件有效期填寫(xiě)為（）[單選題]*A.2026年12月19日【正確答案】B.2026年12月20日C.2028年12月19日D.2028年12月20日3.保單未指定受益人或指定受益人先于被保險(xiǎn)人身故，權(quán)益人為法定繼承人，需對(duì)申領(lǐng)保險(xiǎn)金的()進(jìn)行反洗錢(qián)識(shí)別。[單選題]*A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.法定繼承人【正確答案】4.根據(jù)《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定(保監(jiān)會(huì)令〔2010〕4號(hào))》及公司服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)細(xì)則的基本要求，綜合目前線上回執(zhí)服務(wù)推廣的實(shí)際情況，將“保單回執(zhí)核銷(xiāo)日期-保單打印日期大于（）日”的業(yè)務(wù)情形，視為保單超期回執(zhí)核銷(xiāo)。[單選題]*A.7日B.10日【正確答案】C.14日D.30日5.在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，經(jīng)系統(tǒng)提示發(fā)現(xiàn)客戶(hù)為（）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的，應(yīng)中止業(yè)務(wù)辦理，作業(yè)人員協(xié)助收集《客戶(hù)盡職調(diào)查信息表》相關(guān)信息，并提交反洗錢(qián)崗位人員[單選題]*A.一級(jí)B.二級(jí)C.一級(jí)或二級(jí)【正確答案】6.申請(qǐng)投保時(shí)客戶(hù)所使用的證件應(yīng)在有效期之內(nèi)，且證件有效期-當(dāng)前系統(tǒng)日期應(yīng)在（）天以上[單選題]*A.15天B.30天【正確答案】C.60天D.90天7.訂立單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）且以現(xiàn)金形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，需進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。[單選題]*A.1萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值1000美元以上（含）；10萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）B.1萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值1000美元以上（含）；20萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值2萬(wàn)美元以上（含）C.2萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值2000美元以上（含）；10萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）D.2萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值2000美元以上（含）；20萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值2萬(wàn)美元以上（含）【正確答案】8.客戶(hù)投保不計(jì)風(fēng)險(xiǎn)型產(chǎn)品，如躉交保費(fèi)金額超過(guò)投保人告知年收入的（）倍，或者期交保費(fèi)金額超過(guò)投保人告知年收入的（）的，核保人員需根據(jù)客戶(hù)告知的職業(yè)、年收入、既往投保資料等基本信息審核客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況。[單選題]*A.1倍；20%B.2倍；40%C.3倍；50%【正確答案】D.4倍；70%二、多選9.CRS遵循工作中客戶(hù)服務(wù)中心的職責(zé)（）*A.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定完善客戶(hù)服務(wù)管理制度、操作流程及系統(tǒng)功能；【正確答案】B.做好CRS遵循工作相關(guān)的95519知識(shí)庫(kù)發(fā)布和電話咨詢(xún)服務(wù)工作；【正確答案】C.負(fù)責(zé)對(duì)所轄條線人員進(jìn)行CRS遵循工作培訓(xùn)，組織本部門(mén)和條線的工作檢查；【正確答案】D.配合其他部門(mén)做好CRS遵循相關(guān)工作?！菊_答案】10.客戶(hù)身份信息審核：即通過(guò)（）等技術(shù)手段采集的客戶(hù)身份信息須真實(shí)、有效、完整。*A.人臉識(shí)別【正確答案】B.密碼設(shè)置【正確答案】C.指紋采集【正確答案】D.親筆簽名11.非自然人客戶(hù)身份基本信息包括()*A.客戶(hù)名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍；【正確答案】B.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限；【正確答案】C.客戶(hù)的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限；【正確答案】D.受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限?！菊_答案】12.客戶(hù)身份信息異常指標(biāo)模型，關(guān)注的可疑交易特征（）*A.客戶(hù)提供的基本身份信息，與購(gòu)買(mǎi)偏好、購(gòu)買(mǎi)能力不匹配；【正確答案】B.自然人客戶(hù)填報(bào)信息與其他客戶(hù)信息存在高度重復(fù)，疑似通過(guò)填報(bào)虛假信息隱藏其真實(shí)身份；【正確答案】C.非自然人客戶(hù)填報(bào)信息與其他客戶(hù)信息存在高度重復(fù)，疑似通過(guò)填報(bào)虛假信息隱藏其真實(shí)身份；【正確答案】D.自然人客戶(hù)關(guān)系人存在異常，導(dǎo)致信息真實(shí)性存疑?！菊_答案】三、判斷13.核保核賠條線反洗錢(qián)客戶(hù)身份，客戶(hù)經(jīng)常居住地與身份證登記地址不一致的，應(yīng)登記客戶(hù)的身份證登記地址。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】14.未滿3周歲且未在戶(hù)口登記機(jī)關(guān)申報(bào)出生登記的客戶(hù)，可暫使用出生醫(yī)學(xué)證明辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)15.機(jī)關(guān)單位使用的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證無(wú)有效期，有效期填寫(xiě)為長(zhǎng)期。[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)16.對(duì)于保險(xiǎn)金權(quán)益人為未成年人，由未成年人的法定監(jiān)護(hù)人領(lǐng)取保險(xiǎn)金的，對(duì)該未成年人及其法定監(jiān)護(hù)人按照本條識(shí)別規(guī)則進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)17.總公司負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)資料審核工作進(jìn)行監(jiān)督管理，采取必要的措施提高業(yè)務(wù)資料的真實(shí)性和完整性，保證本辦法及其它相關(guān)制度的有效落實(shí)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】18.如發(fā)現(xiàn)客戶(hù)及其相關(guān)人員與洗錢(qián)和恐怖融資有關(guān)的，達(dá)到一定金額時(shí)應(yīng)及時(shí)反饋本部門(mén)反洗錢(qián)聯(lián)系人，經(jīng)本部門(mén)審核后提交本級(jí)公司反洗錢(qián)牽頭部門(mén)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】19.對(duì)于投保人、被保人或保險(xiǎn)合同上指定的受益人以外的“第三方”交納保費(fèi)的業(yè)務(wù)，無(wú)論金額大小，均應(yīng)對(duì)“第三方”開(kāi)展身份