中國T保險集團的坎坷對外信息化系統(tǒng)建設之路

中圖分類號：F270.7論文編號：專業(yè)碩士學位論文T保險集團的坎坷作者姓名學科專業(yè)指導教師培養(yǎng)院系TheChinaTInsuranceGroupLtd.'scovereabumpyroadtoBuildExternalinformationsystemsADissertationSubmittedfortheDegreeofMasterCandidate：Supervisor：SchoolofEconomicsandManagementBeihangUniversity,Beijing,ChinaPAGE\*romanPAGE\*romanv摘要1929TT保險集團不僅面臨著保險業(yè)發(fā)展新浪潮的機遇，也面臨與競爭者們的信息化挑戰(zhàn)，還面臨著集團更名、整體合并等一系列內部變革。因此，需要建設集團層面的對外信息化系統(tǒng)，利用先進的信息技術TTIT使對外信息化系統(tǒng)能夠促進集團的戰(zhàn)略實現，這是其面臨的關鍵問題。T分進行描述：（1）基于集團發(fā)展的要求需要籌建對外信息化系統(tǒng)；（2）規(guī)劃；（4）第二次對外信息化系統(tǒng)建設中遇到的問題和解決方法；（5）系統(tǒng)的成果與后續(xù)發(fā)展。T20092015T案例能為其它保險集團的對外信息化系統(tǒng)建設提供參考。關鍵詞：對外信息化系統(tǒng)，信息化戰(zhàn)略規(guī)劃，戰(zhàn)略一致性，諾蘭模型AbsTractTheChinaTInsuranceGroupLtd.'swasfoundedin1929inShanghai,Withdecades'development,hasbeenholdaplaceintheChineseinsurancemarket.theadventoftheInternetera,theGroupisnotonlyfacingthenewwaveofinsuranceindustryopportunities,andtheinformationtechnologychallengesamongcompetitors,butalsofacedwiththegrouprenamed,andtheoverallmergerofgroup.Therefore,theneedtobuildthegrouplevelofexternalinformationsystem,TheuseofadvancedinformationtohelptheGrouptoenhancecustomerserviceexperience,improvethecompetitivenessofenterprises,establishagoodbrandimage.However,becausetheGrouphasnotyetcarriedoutbusinessactivitiesintheformofgroupsandlong-termseparateconstructionofsubsidiaries,sothatitisfacingtheconstructionofexternalinformationsystemisquitetortuous.Howtoonthebasisofunderstandthedevelopmentstrategyofthegroupandassessthestatusquoofinformation,andtheintegrationofvarioussubsidiariesofITresources,doagoodjobofexternalinformationsystemconstructionplanningandimplementationoftheexternalinformationsystemcanpromotetheGroup'sstrategytoachieve,whichisthekeyissues.Inthecaseofbodypart,itmainlyintroducestheconstructionofChinaTInsuranceGroupLtd.'sexternalinformationsysteminfiveaspects::(1)basedontheGroup'sdevelopmentneedstobuildexternalinformationsystem;(2)Thefailureofthefirstexternalinformationsystemconstruction;(3)Thestrategicplanningoftheexternalinformationsystembasedontheadjustmentofthegroupstrategy;(4)Theproblemsandsolutionsencounteredintheconstructionprocessofthesecondexternalinformationsystem;(5)Theexternalinformationsystem'sachievementandfollow-updevelopment.Inthecaseanalysispart,thetheoryofmanagementinformationsystemasaframework,involvingtheStrategicAlignmentmethod,theNolan'sModel.CaseanalysisaroundtheabovecombinedwiththeChinaTInsuranceGroupLtd.'sin2009to2015thisperiodoftwoexternalinformationsystemplanningandconstructionprocess,analysisofhowtocarryoutinformationtechnologystrategicplanningandadherencetostrategiccoherenceandotherissues.Asmostofourinsurancegroupsexistintheindependentdevelopmentofthevarioussubsidiariesofthesituation,andarealsofacedwiththetrendofgroupconsolidation.SoIhopethattheChinaTInsuranceGroupLtd.'scovereabumpyroadforotherinsurancegroupstoprovideareferenceforexternalinformationsystemtoprovideareference.Keywords:ExternalInformationSystem，ITStrategyPlanning，StrategicAlignment，Nolan'sModel目錄第一章緒論 1案例背景與意義 1案例研究背景 1案例研究意義 1案例資料與數據的收集方法與過程 錯誤！未定義書簽。國內外研究發(fā)展 3企業(yè)信息化發(fā)展和信息化戰(zhàn)略 3Nolan模型 3戰(zhàn)略一致性模型 3企業(yè)戰(zhàn)略信息資源管理結構 4信息化規(guī)劃方法論 4第二章案例正文 5引言 5出師不利：第一次對外信息化系統(tǒng)建設 6序幕拉開，制定信息化戰(zhàn)略 6吹響號角，啟動信息化建設 8斂旗息鼓，系統(tǒng)建設休止符 9破難而進：集團戰(zhàn)略進入新篇章 10疾疾如風，集團戰(zhàn)略調整 10集思廣益，開展整體調研 徐徐如林，分析信息化需求 12眾志成城，信息化戰(zhàn)略成型 13卷土重來：第二次對外信息化系統(tǒng)建設 14謀定后動，分析核心功能 14先斬后奏，統(tǒng)一對外形象 16以退為進，統(tǒng)一客戶登錄 17有理有據，打破信息孤島 18不疾不徐，系統(tǒng)分批上線 192.5尾聲 21碩果累累，信息化建設的成果 21繼往開來，信息化建設的后續(xù) 22第三章案例分析 23研究問題 23分析思路 23理論依據與分析 24什么是信息化建設？T保險集團為何要進行對外信息化系統(tǒng)建設？ 25為何要進行信息化戰(zhàn)略規(guī)劃？T保險集團如何進行信息化戰(zhàn)略規(guī)劃？ 25什么是戰(zhàn)略一致性模型？T保險集團如何使用戰(zhàn)略一致性模型？ 27戰(zhàn)略一致性相匹配包括哪些模式？兩次信息化規(guī)劃的匹配模式有何不同？ 30信息系統(tǒng)發(fā)展有哪些階段？T保險集團的信息化系統(tǒng)處于什么階段？ 34如何在建設過程中堅持戰(zhàn)略一致性？T保險集團在第二次建設時的具體操作？ 38第四章綜合討論與建議方案 414.1綜合討論與建議方案 41結論 43參考文獻 45致謝 45作者簡介 錯誤！未定義書簽。PAGE\*romanPAGE\*romanvi圖清單圖1網站用戶功能訴求分析瀏覽者 15圖2網站用戶功能訴求分析已投?？蛻?19圖3集團專線服務 22圖4對外信息化系統(tǒng)整體建設范圍 25圖5戰(zhàn)略一致性模型圖 28圖6戰(zhàn)略一致性相匹配的四種模式 30圖72009年T保險組織架構 38圖82012年T保險組織架構 40圖9諾蘭六階段模型 42viivii表清單表1對外信息化系統(tǒng)功能 19表2分析思路 23表3戰(zhàn)略一致性三種路徑對比 35表42009年集團及各子公司對外信息化情況表 43表52012年集團及各子公司對外信息化情況表 45PAGEPAGE3北京航空航天大學碩士學位論文第一章緒論案例研究背景與意義案例研究背景隨著我國信息技術水平的不斷提高和普及，以及保險市場的蓬勃發(fā)展和巨大潛力的展示，也加之普通老百姓們對保險產品有了越來越多的了解認知和個性化的需求，以往相對粗放的保險展業(yè)方式已不能滿足現在保險市場的需求。隨著越來越多小而美的保險公司的成立與發(fā)展，針對個人保險客戶的信息化系統(tǒng)也層出不窮，傳統(tǒng)保險業(yè)正面臨著信息化帶來的機遇與挑戰(zhàn)。對現代保險企業(yè)而言，不僅需要通過信息化系統(tǒng)來提高企業(yè)的管理水平和員工的工作效率，更需要信息化系統(tǒng)成為增強企業(yè)核心競爭力，擴大市場占有率的助推器，可以說信息化已經成為現代保險公司在市場競爭中獲勝的關鍵因素之一。因而，信息化建設也成為各大保險公司不惜投入重金、花大功夫的一項戰(zhàn)略投資。求也已不局限于保險產品本身，而擴展到整個保險服務及其他增值服務。實現差異化競爭戰(zhàn)略。案例研究意義本案例論文的研究主體——中國T保險集團于1929年創(chuàng)立于上海，1956年成為原中國人民保險公司的成員公司之一，根據國家要求專營境外業(yè)務。1999年之時根據國家的要求，將發(fā)展戰(zhàn)略調整為打造中國唯一的一家跨境綜合經營的保險集團。且隨后通過有關監(jiān)管機構的審核，將公司名稱正式更換為中國T保險集團股份有限公司，并同步進行下屬的各子公司的品牌和資源整合，開始以集團的形象在大陸市場展開經第一章緒論營活動。T2009重于描述中國TTTT供反思和指導作用。此外，又由于我國大多保險集團都存在各子公司獨立發(fā)展的情況，且也都面臨著TT國內外研究理論企業(yè)信息化發(fā)展和信息化戰(zhàn)略企業(yè)信息化是指結合企業(yè)在實際經營過程中所遇到或渴望解決的各種發(fā)展問題，通過向軟件商采購現成的軟件或獨立開發(fā)企業(yè)所需要的信息系統(tǒng)，從而為企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展提供信息技術支持，如：拓寬銷售渠道，降低銷售成本，整合客戶資源，優(yōu)化客戶服務體驗，進而提高企業(yè)的綜合競爭力等。大型企業(yè)的信息化建設不僅是一項耗資大、參與人員多的大型系統(tǒng)建設工程，也是一個耗時極長的復雜系統(tǒng)維護工程，對于集團性的企業(yè)則涉及的范圍更廣。企業(yè)信息化戰(zhàn)略規(guī)劃是指采取信息化技術手段，來提升企業(yè)的經營水平和服務效率等發(fā)展訴求，從而達到通過信息化系統(tǒng)建設來推動企業(yè)整體的發(fā)展戰(zhàn)略目標實現的戰(zhàn)略規(guī)劃。為了保證信息化系統(tǒng)的成功建設，需要結合企業(yè)內外部的相關資源，對信息化建設進行合理的信息化戰(zhàn)略規(guī)劃。而方向正確且行之有效的信息化規(guī)劃戰(zhàn)略，能有效的指導項目團隊展開后續(xù)的信息化建設，并且顯著提高信息化建設的成功率。Nolan模型1971NolanNolan北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE31979200段的特點[4]。通過諾蘭模型的六個階段理論，可以分析得出企業(yè)當前所處于哪一個階段，并可根據諾蘭模型的每一階段特性來指導信息系統(tǒng)的建設方向和具體規(guī)劃[7]。結因素，有助于判斷出企業(yè)的信息化階段階段。戰(zhàn)略一致性模型VenkaTramanHenderson（SAM主要從致性[4]。定義信息化戰(zhàn)略是在激烈競爭的環(huán)境下取得競爭優(yōu)勢的關鍵武器，采用戰(zhàn)略一致性模型有助于使信息化戰(zhàn)略與企業(yè)整體戰(zhàn)略相輔相成。企業(yè)戰(zhàn)略信息資源管理結構金勇、孫敏在超競爭環(huán)境下企業(yè)信息化建設的研究中指出，雖然我國企業(yè)從80年代已開始重視信息化建設，但很多信息化建設的成果并不盡如人意，難以保證信息化建設成為企業(yè)發(fā)展的助推器。因此需要基于競爭環(huán)境的前提下，充分考慮企業(yè)資源和企業(yè)戰(zhàn)略信息建設之間的關系，在信息化戰(zhàn)略規(guī)劃時應從以企業(yè)戰(zhàn)略為指導，在企業(yè)信息資源的基礎上，權衡效率和創(chuàng)新的關系，重視長遠發(fā)展信息技術能力，使信息[1]信息化規(guī)劃方法論盧正文、劉春林在信息化規(guī)劃方法論中提出了與歐美等發(fā)達國家相比，我國企業(yè)信息化水平屬于低水平高增長性質，大部分信息化建設未有明確的戰(zhàn)略規(guī)劃指導，也缺乏管理理論的支撐。運用系統(tǒng)管理思想，提出首先需基于實現企業(yè)戰(zhàn)略和信息化戰(zhàn)略的一致性的前提，其次明確界定企業(yè)的戰(zhàn)略中對于信息化的需求和信息化戰(zhàn)略規(guī)劃過程等信息化規(guī)劃要素，再次強調在信息化建設中保證戰(zhàn)略驅動和管理支持的作用，體現管理與技術相輔相成的思想[5]。北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE5第二章案例正文引言2009勢。王華心想，可千萬別是鴻門宴啊！1994式以集團的形象進行全國保險的業(yè)務拓展了?！蓖跞A贊同的點點頭，欣慰道：“是啊，咱們從幾年前就開始籌備此次更名，希望能夠集團的形象來擴大整體的競爭力，現在得到了國家工商總局的批準，總算是看見勝利的曙光了?！绷挚偯C容說：“并且很快集團就要并入中組部進行統(tǒng)一管理了，國家對咱們的期2002TTT養(yǎng)老買了補充養(yǎng)老金，可這個客戶卻完全不知道這其實是一個集團下的公司，更不要說因為有了咱們公司的某一種保險產品，就因為認可品牌形象而成為了其它保險產品的潛王華馬上接口：“那咱們是不是可以加大這方面的宣傳，或者捆綁銷售。讓保險林總輕輕搖了搖頭，說：“宣傳當然很重要，但你作為信息技術部總經理，你應該很清楚隨著互聯(lián)網時代的到來，信息化系統(tǒng)對保險行業(yè)的重要性，尤其是現在越來越多的客戶選擇在網上投保和網上自助服務，單靠傳統(tǒng)的線下業(yè)務操作模式已經遠遠不夠了。所以，你必須拿出一套的對外部客戶的集團信息化系統(tǒng)出來，讓客戶有渠道可以直接的了解咱們集團的產品和服務，也能夠有更好的自助服務體驗。咱們也不好第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE6IT部門IT此外目前各子公司的信息化建設任務都很重，咱們去年安排給各子公司的的集團IT林總抬起手來，打斷了王華即將展開的滔滔不絕的演說，不容置喙的說：“今年，出師不利：第一次對外信息化系統(tǒng)建設序幕拉開，制定信息化戰(zhàn)略TIT問題就解決了一半，所以我建議集團首先要做好信息化戰(zhàn)略規(guī)劃”。2007年那頁，仔細的2007[1]北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE7企業(yè)年金業(yè)務發(fā)展；強化投資集中管控和專業(yè)化運作[2]?！笨剂?。M（下文簡稱籌備組在籌備組人員基本配置完成后，王華召開了內部溝通會，會議上他強調，集團的對外信息化建設必須有一個完整的信息化戰(zhàn)略，以免建設過程中發(fā)生偏離。根據會議上的討論與溝通，籌備組成員基本明白集團領導對該系統(tǒng)的期待，也一致認為僅通過IT部門來完成集團的對外信息化戰(zhàn)略規(guī)劃是很難交出一份令人滿意的答卷，因此，選擇一家專業(yè)的信息化戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢公司成為必然。KKTT第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE8含各個子公司現有的對外服務功能和客戶信息數據，這樣的系統(tǒng)完全足以支撐對保險客戶的服務?！盞T保險集團的對外信息化系統(tǒng)建設應主要以集合各子公司的對外服務功能為主，輔助建設集團獨有的功能，IFRAME2009912月，849488左右。TIT儲備資源不足，且相關人才稀缺，而各子公司又K就決定按照該規(guī)劃方案進行具體實施。吹響號角，啟動信息化建設KIT軟件商的時候，籌備組召開XMTYXITK定的優(yōu)化。北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE9XK咨詢公司給的規(guī)劃方案進行系統(tǒng)建設。斂旗息鼓，系統(tǒng)建設休止符12TK咨X會議上大家各抒己見，朱捷首先提出：“雖然貌似已經有了集團的對外信息化系統(tǒng)，但實際上這個系統(tǒng)只是一個門戶網站，目前的功能主要局限于信息發(fā)布和通往各子公司的功能入口，遠遠沒有達到咱們期待的網絡營銷和客戶自主服務的目的。并且第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE10并不能實現有助于改進各子公司服務質量，沒有實現提升品牌形象的預期值?！睆垈フf：“可是客戶不需要再一一登錄各子公司的網站，直接通過集團的網站跳轉至子公司的服務功能處，并且根據前期溝通，你們也一直沒有提出這個系統(tǒng)需要能夠支持網絡營銷啊。”周亮說：“我認為實際系統(tǒng)的使用者——保險客戶對于集團對外信息化系統(tǒng)的接受情況，決定信息技術能夠轉化為生產力，若保險客戶難以認可網上自助服務，那么對外信息化系統(tǒng)的更深層次應用，如網絡營銷等預期就更難以實現。所以沒有很好的完成系統(tǒng)的基礎功能，導致無法支持網絡營銷?！币环瑺幷撝?，KK也隨之停止。破難而進：集團戰(zhàn)略進入新篇章疾疾如風，集團戰(zhàn)略調整20125TTT保險集團”的核心經營思路，進行差異化市場戰(zhàn)[1]。”IT投入這么多人、財、時間來建設對外信息化系統(tǒng)。”王華向王總請示：“經過之前建設的經驗，我認為單靠以咱們集團目前信息技術部人員為主力的籌備組做出對外信息化戰(zhàn)略規(guī)劃可能對業(yè)務發(fā)展的眼光有局限性。王北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE11總您能否協(xié)調各子公司的相關高層負責人共同參與信息化戰(zhàn)略規(guī)劃？”于是王總向各子公司協(xié)調了數名熟悉各分公司業(yè)務，又熟悉客戶需求的中層管理人員來支持對外信息化系統(tǒng)，還額外從每個子公司抽調了資深技術人員來支持系統(tǒng)建設。并對王華說，若有重大難點可以直接向他匯報，要求王華領導籌備組務必盡快給出可行的信息化戰(zhàn)略規(guī)劃，使集團的對外信息化系統(tǒng)形成一個貫徹落實集團戰(zhàn)略的，包含壽險、財險、養(yǎng)老、資管等子公司的整體性對外信息化系統(tǒng)。系統(tǒng)，即第二次對外信息化系統(tǒng)建設。集思廣益，開展整體調研規(guī)劃?！庇谑?，籌備組在咨詢公司的協(xié)助下采取了問卷調查方法，對集團及各子公司的現有客戶服務功能和技術能力進行調研。其中，主要針對壽險、財險、養(yǎng)老、資管等子公司主要部門領導和普通員工發(fā)放的問卷調查，涉及四個子公司的多個部門以及集團的部分業(yè)務部門。通過調查問卷的形式來深度了解各子公司目前的信息化水平，員工們工作中對于通過互聯(lián)網進行客戶服務的個性化需求，以及對集團的對外信息化系統(tǒng)的期待和需求。IT基礎設施、網絡環(huán)境、ITIT水平和資源與業(yè)務戰(zhàn)略要求之ITIT第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE12體，這些問卷推動了接下來的對外信息化系統(tǒng)的信息化需求分析。徐徐如林，分析信息化需求經由籌備組充分分析調研問卷中的客戶服務問題和信息化需求后，總結出對外信息化系統(tǒng)相關的主要需求如下：2009T北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE13行決策的支持力度不足。希望通過對外信息化系統(tǒng)能夠整合各子公司業(yè)務數據，形成客戶統(tǒng)一視圖，以便高效響應客戶的個性化需求和服務需求。結合上述信息化需求，籌備組將對外信息化系統(tǒng)的建設目的主要定位在銷售渠道的支持、客戶服務和品牌宣傳上，利用平臺標準化對各子公司客戶進行集中管理和支T保險集團”的戰(zhàn)略目標。眾志成城，信息化戰(zhàn)略成型M集團未來發(fā)展需要的對外信息化系統(tǒng)的信息化戰(zhàn)略。對外信息化戰(zhàn)略概括如下：第二，打破各子公司各自為政的局面，通過對外信息化系統(tǒng)建立跨子公司、跨部門合作，整合客戶資源，構建集團資源優(yōu)勢。同時，通過建設集團對外信息化系統(tǒng)，不斷優(yōu)化各子公司的對外服務功能和擴展網絡銷售渠道，增強市場競爭力[3]。第三，推動信息系統(tǒng)在子公司之間共享，積極識別各子公司之間存在的共性需求，求同存異將系統(tǒng)推向標準化、規(guī)范化，用一套系統(tǒng)滿足多個子公司的需求，為集團經營提供成本優(yōu)勢，體現規(guī)模效益，也減少客戶服務的成本，避免重復開發(fā)[3]。第五，IT遠景，對外信息化系統(tǒng)結合集團的其他信息系統(tǒng)形成整體的IT布局，使IT成為競爭手段，并不斷推進手機APP、微信公眾號等新渠道應用，積極研究新第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE14型銷售渠道和手段，建設既立足于當前集團的信息化水平，又能滿足集團未來發(fā)展需要的對外信息化系統(tǒng)?？傮w目標是對外信息化系統(tǒng)要基于集團戰(zhàn)略中提出的堅持客戶至上，按照“一個客戶、一個T保險集團”的核心經營思路，進行差異化市場戰(zhàn)，實現服務主要客戶群體，并提升集團的品牌知名度、整體協(xié)作能力和競爭能力，為集團的發(fā)展提供深層次的支持等信息化需求?；I備組正式向集團和子公司高層匯報對外信息化系統(tǒng)的戰(zhàn)略規(guī)劃報告，獲得高票通過。卷土重來：第二次對外信息化系統(tǒng)建設謀定后動，分析核心功能T也不利于集團整體形象的樹立。得到了合理的解決方案后，這場風波很快就過去了。北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE15詢團隊分別對對外信息化系統(tǒng)的兩類核心使用者——潛在用戶和保險客戶做網站用戶功能訴求分析，以更清晰的對目標人群提供信息化服務。數量眾多的潛在用戶被命名為瀏覽者，用戶功能訴求分析如下：圖1網站用戶功能訴求分析瀏覽者T保險集團已有的個人保險客戶被命名為已投?？蛻簦脩艄δ茉V求分析如下：圖2網站用戶功能訴求分析已投?？蛻艚涍^對兩類核心使用者的需求進行分析后，最終制定出集團對外信息化系統(tǒng)的核心功能為：新聞發(fā)布、保險產品銷售以及個人客戶服務三部分。并且為了后續(xù)能統(tǒng)一在集第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE16展互聯(lián)網保險信息化技術，T20127絡銷售與在線服務等。表1對外信息化系統(tǒng)功能對外信息化系統(tǒng)功能產品銷售功能產品宣傳產品分類保費試算在線投保訂單/保單查詢用戶中心（入口）營銷員（代理員）專區(qū)品牌宣傳功能集團及子公司宣傳公開信息披露新聞中心客戶服務功能客戶服務專區(qū)快速服務通道在線咨詢投訴/建議其他增值服務先斬后奏，統(tǒng)一對外形象UIUI北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE17MUI設UI設計，于是順利的在各子公司推動了統(tǒng)一對外信息化系統(tǒng)界面風格的工作。以退為進，統(tǒng)一客戶登錄訪問集團和子公司的服務網站，改善客戶體驗。MSSO第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE18賬戶、全網同行。圖3集團專線服務有理有據，打破信息孤島2009CIF系統(tǒng)（CustomInformationSystem），打破信息孤島，將集團的客戶資源發(fā)揮最大的作用。北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE19CIF的數據挖掘和分析，形成對新產品或者個性化銷售的有效支持。”但各子公司質疑建設CIF系統(tǒng)是否可以有效的提升數據準確性和業(yè)務員的操作效CIFCIF系統(tǒng)建設了。CIFCIFCIF是最優(yōu)方案?！盋IFCIFCIFCIFCIF對外信息化系統(tǒng)的建設是相互促進的作用。不疾不徐，系統(tǒng)分批上線為了能夠盡快的為客戶提供服務，爭取搶占市場的先機，也盡早推動系統(tǒng)的使用率，第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE20同時也為了避免一次性上線可能帶來的系統(tǒng)風險等原因，籌備組一致同意了周洲提出的分批建設分批上線的模式，將對外信息化系統(tǒng)分為一期和二期兩部分。web可以提供保單查詢等服務。6間。圖4對外信息化系統(tǒng)整體建設范圍6月，對外信息化系統(tǒng)一期上線，并通過諸多渠道進行宣傳和營銷，市場反響很好。北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE2120151IT行常規(guī)化、標準化，也為后續(xù)持續(xù)的項目建設、IT內部管理、運維管理做依據。尾聲碩果累累，信息化建設的成果20152XT保險集團正式提交了系統(tǒng)驗收T保TT保險集團建設對外信息化系統(tǒng)對樹立品牌價值的重要性和成功性。2015年11月11日，乘著雙十一的東風，T保險集團的官網平臺實現了月度保單3TT1,51266%于互聯(lián)網。2015T保險集團已經實PCAPP5000150030053.5690030%353139%；凈利潤同第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE22比大幅增長，而其中來源于對外信息化系統(tǒng)中的網絡營銷占比約37%。繼往開來，信息化建設的后續(xù)2016松的享受，才能夠更好的吸引客戶，才不會被互聯(lián)網改革的浪潮所淘汰。”投資已成為增強企TT北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE23第三章案例分析研究問題1、什么是信息化建設？T保險集團為何要進行對外信息化系統(tǒng)建設？2、為何要進行信息化戰(zhàn)略規(guī)劃？T保險集團如何進行信息化戰(zhàn)略規(guī)劃？3、什么是戰(zhàn)略一致性模型？T保險集團如何使用戰(zhàn)略一致性模型？4、戰(zhàn)略一致性相匹配包括哪些模式？兩次信息化規(guī)劃的匹配模式有何不同？5、信息系統(tǒng)發(fā)展有哪些階段？T保險集團的信息系統(tǒng)處于什么階段？6、如何在建設過程中堅持戰(zhàn)略一致性？T保險集團在第二次建設時的具體操作？分析思路本案例以管理信息系統(tǒng)相關理論為基礎展開分析。分析思路如下：表2分析思路故事情節(jié)關鍵點案例分析2009T保險集團總裁的王建設集團的對外信息化系統(tǒng)來提高集團題表示懷疑。為什么要進行對外信息化系統(tǒng)建設？從現代保險企業(yè)發(fā)展中信息化系統(tǒng)的重要性進行分析，說明信息化系統(tǒng)對企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的支持作用。王華通過壽險公司的技術部總經理K咨詢公司來協(xié)助進行對外信的不足。為什么要進行信息化戰(zhàn)略規(guī)劃？信息化戰(zhàn)略規(guī)劃應該有哪些參與者？先從信息化戰(zhàn)略規(guī)劃重要性的角度進行闡述，再結合信息化戰(zhàn)略規(guī)劃的參與者進行分析。第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE25表2分析思路（續(xù)）故事情節(jié)關鍵點案例分析K咨詢公司項目組負責人張偉提出整合各子公司的對外服務功能進行整合會與集團的總體戰(zhàn)略有所偏差的角度進行反對。201112現提高客戶滿意度、打造品牌形象的目子公司業(yè)務部反應該系統(tǒng)也無助于提升信息化建設對業(yè)務的促進效率極低。第一次對外信息化系統(tǒng)戰(zhàn)略規(guī)劃的起點和建設過程中的問題？說明戰(zhàn)略一致性理論中四種匹配模式，結合第一次信息化規(guī)劃時采用戰(zhàn)略一致性中的戰(zhàn)略執(zhí)行匹配模式進行分析。2012年，集團高層領導換屆，新任總裁在考慮信息化戰(zhàn)略的基礎上提出了王華催促咨詢公司的負責人周洲拿出實析，再完成整個集團的現狀分析和調研后，最終形成完備的對外信息化戰(zhàn)略。適逢集團戰(zhàn)略發(fā)生變化，第二次對外信息化戰(zhàn)略如何推動？說明第二次信息化規(guī)劃時采用戰(zhàn)略一致性中的技術潛力匹配模式，再結合諾蘭階段模型說明信息化現狀分析的重要性。2013年，第二次信息化建設時，由于養(yǎng)老公司的企業(yè)客戶難以在對外信息如何解決信息化建設中的種種問題？對于無法服務企業(yè)客戶，應用戰(zhàn)略一致性的IT體系架構的成熟度進行分析，說明目前集團的成熟度不足以支持企業(yè)客戶。對于拒絕配合客戶信息共享，采取打破信息孤島的必然性進行說服，也體現溝通在信息化建設中的重要性。北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE25表2分析思路（續(xù)）故事情節(jié)關鍵點案例分析2015年底，自對外信息化系統(tǒng)T保險集團已經PCAPP端及微信公眾號等的多終端領域的對客戶服務系統(tǒng)，目前逾5000萬客戶已經體驗到這些新科技產品集團對外信息化系統(tǒng)網站的累計注冊用15003005千萬人，3.56億單，管理保險產品總額超過數十億元。官網渠道來的保費收入持續(xù)上900億元人民幣，30%3531億元人民39%而其中來源于對外信息化系統(tǒng)中的網絡營銷占比約37%。第二次信息化建設的成果？后續(xù)信息化建設的展望？說明信息化的發(fā)展對企業(yè)業(yè)務的推動，并需要不斷根據市場的需求迭代對外信息化系統(tǒng)。重視互聯(lián)網開展商業(yè)模式、銷售渠道、產品服務等領域的創(chuàng)新，以期未來更好的通過信息化建設推動企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展。理論依據與分析什么是信息化建設？T保險集團為何要進行對外信息化系統(tǒng)建設？什么是信息化建設？經營、管理等諸多方面，進而提高企業(yè)的競爭力和經濟效益的過程。到整體協(xié)同應用的層面。T保險集團為何要進行對外信息化系統(tǒng)建設？隨著互聯(lián)網的發(fā)展和保險產品的普及，保險客戶對于保險的需求也已不局限于保第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE26漸成為溝通保險公司與保險客戶之間的橋梁，承擔著越來越重要的作用。T保險集團也意識到互聯(lián)網時代的來臨帶來的機遇與挑戰(zhàn)，且適逢集團更名的重大契機，能夠在大陸地區(qū)正式以集團形象進行營銷活動。又加之集團的內部未能結成一股整合營銷的凝聚力，仍處于以各子公司為主體進行單打獨斗的模式，并未對各子公司的客戶進行集團層面的整合及分析，客戶信息也分散在各專業(yè)公司內部系統(tǒng)中，不利于集中進行推廣，造成客戶資源的浪費，并由于此原因導致的諸多信息孤島，以及對外信息系統(tǒng)過于分散，維護成本高，收益低等現有信息化現狀引發(fā)的種種問題。而通過對外信息化系統(tǒng)建設，有助于T保險集團打出組合拳，有效的拓寬銷售渠TT團”的戰(zhàn)略目標。為何要進行信息化戰(zhàn)略規(guī)劃？T為何要進行信息化戰(zhàn)略規(guī)劃？略目標而服務。T保險集團如何進行信息化戰(zhàn)略規(guī)劃？北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE27KTK導的關注度也低，主要建設人員是軟件商。K咨詢公司認為各子公司信息化系統(tǒng)是依據各子公司的戰(zhàn)略制定的，而的戰(zhàn)略也是依據集團的戰(zhàn)略制定的，因而認為不需要根據集團的戰(zhàn)略重新進行集團對外信息化系統(tǒng)的信息化戰(zhàn)略規(guī)劃。可實際上，子公司雖然大方向是以集團戰(zhàn)略為基石，但在具體的戰(zhàn)略制定上還是會根據本公司的利益進行調整，且各子公司的信息化水平能力也存在差異，所以不能簡單的認為將各子公司的現有系統(tǒng)做加法就可以實現集團層面的對外信息化建設。T保險集團信息技術部X。依據信息化戰(zhàn)略，結合集團的信息什么是戰(zhàn)略一致性模型？T保險集團如何使用戰(zhàn)略一致性模型？什么是戰(zhàn)略一致性模型？VenkaTraman業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃到信息系統(tǒng)/IT第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE28圖5戰(zhàn)略一致性模型圖[4]參照上述模型，企業(yè)在進行信息化建設時，通常會采取三種不同的路徑：1IT流程。2務部門的需求進行獨立建設，即總體戰(zhàn)略→組織與業(yè)務流程→信息架構。3IT戰(zhàn)略→信息架構。表3戰(zhàn)略一致性三種路徑對比路徑1路徑2路徑3IT投資與戰(zhàn)略的一致未考慮有所考慮考慮業(yè)務流程和組織的優(yōu)化未考慮考慮考慮信息架構的集成未考慮未考慮考慮信息架構的應變能力未考慮未考慮考慮北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE29123ITIT戰(zhàn)略的連接有助于保持戰(zhàn)略一致性。T保險集團如何使用戰(zhàn)略一致性模型？20072015保險集團的實際工作中都是集團總體戰(zhàn)略先行的T保險集團長期目因此對外信息化系統(tǒng)必須在理解集團發(fā)展戰(zhàn)略和評估信息化現狀的基礎上，進行規(guī)劃和建設，使對外信息化系統(tǒng)能夠促進集團的業(yè)務發(fā)展，這是其面臨的關鍵問題，需要信息化戰(zhàn)略與集團戰(zhàn)略保持一致性。因此，需要采用戰(zhàn)略一致性方法，從集團戰(zhàn)略執(zhí)行角度出發(fā)，根據獲得的關鍵對外服務的業(yè)務流程及對信息化系統(tǒng)的需求來進行對外信息化系統(tǒng)戰(zhàn)略規(guī)劃。KT2001統(tǒng)建設失敗的核心原因。第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE30戰(zhàn)略一致性相匹配包括哪些模式？兩次信息化規(guī)劃的匹配模式有何不同？戰(zhàn)略一致性相匹配包括哪些模式？戰(zhàn)略一致性模型包含企業(yè)戰(zhàn)略、IT戰(zhàn)略、業(yè)務組織與流程、IT自身的發(fā)展戰(zhàn)略等都有所不同，為了實現企業(yè)的戰(zhàn)略一致性而提出了四種匹配模式：企業(yè)戰(zhàn)略業(yè)務組織與流程IT企業(yè)戰(zhàn)略業(yè)務組織與流程IT基礎架構與流程企業(yè)戰(zhàn)略IT戰(zhàn)略IT基礎架構與流程①戰(zhàn)略執(zhí)行

②技術潛力企業(yè)戰(zhàn)略IT戰(zhàn)略企業(yè)戰(zhàn)略IT戰(zhàn)略業(yè)務組織與流程IT戰(zhàn)略業(yè)務組織與流程IT基礎架構與流程③競爭潛力 ④服務水準圖6戰(zhàn)略一致性相匹配的四種模式[13]①戰(zhàn)略執(zhí)行這一模式認為認為企業(yè)戰(zhàn)略是企業(yè)動力，根據企業(yè)戰(zhàn)略變革業(yè)務組織和流程，在根據變革厚的業(yè)務組織和流程來提出IT基礎架構與流程的變革。北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE31②技術潛力ITITIT基礎架構和流程。③競爭潛力業(yè)務組織和流程。④服務水準ITIT基礎架構和流程進行業(yè)務組織與流程變革。綜上，信息化過程是一個技術與企業(yè)相互調整的變革過程，在進行信息化戰(zhàn)略規(guī)劃時，需要重視對外部環(huán)境以及企業(yè)內部變革，根據內外環(huán)境的變化，選擇適合的戰(zhàn)略一致性匹配模式。兩次信息化規(guī)劃的匹配模式有何不同？①外部環(huán)境：20093TM國保監(jiān)局對互聯(lián)網保險尚未有明確政策出臺，監(jiān)管政策較為寬松。②企業(yè)戰(zhàn)略：T20097T保險集團，正式更名后才采用集團形象進行經營活動。③組織架構：2009年3月，T保險集團組織架構如下圖:第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE32中國T保險控股有限責任公司壽險子公司：T保險集團旗下的專業(yè)壽險公司。財險子公司：T保險集團旗下的專業(yè)財險公司。養(yǎng)老險子公司：T保險集團旗下的專業(yè)養(yǎng)老險公司。資管子公司：T保險集團旗下的專業(yè)資產管理公司。72009T④ITHR訪問的企業(yè)服務網站。TIT①外部環(huán)境：20125T網保險有了一系列規(guī)范，監(jiān)管政策日益嚴格。20097標的戰(zhàn)略。③組織架構：2012年7月，T保險集團組織架構如下圖：北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE33電商子公司：T保險集團旗下的電子綜合金融服務平臺管理公司。電商子公司：T保險集團旗下的電子綜合金融服務平臺管理公司。資管子公司：T保險集團旗下的專業(yè)資產管理公司。養(yǎng)老險子公司：T保險集團旗下的專業(yè)養(yǎng)老險公司。財險子公司：T保險集團旗下的專業(yè)財險公司。壽險子公司：T保險集團旗下的專業(yè)壽險公司。中國T保險控股有限責任公司圖82012年T保險組織架構T20127T（簡稱電商子公司次對外信息化系統(tǒng)建設是其的重點工作之一。④ITIT基礎設備和技術，有助于第二次信息化戰(zhàn)略規(guī)劃。TIT架構，T20092012年一直面臨的重要問題。IT第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE34TIT的匹配模式能支持信息化戰(zhàn)略與集團戰(zhàn)略相匹配。信息系統(tǒng)發(fā)展有哪些階段？T保險集團的信息系統(tǒng)處于什么階段？信息系統(tǒng)發(fā)展有哪些階段？由于其企業(yè)的信息化建設是一項復雜的系統(tǒng)工程，除外部技術水平、行業(yè)競1971NolanNolan1979200進行了補充與修正，最終形成現在被人熟知的六階段模型，即諾蘭模型[4]。諾蘭模型的段[7]。圖9諾蘭六階段模型[7]諾蘭模型的六階段反映了企業(yè)計算機應用發(fā)展的規(guī)律性，前三個階段具有計的時機[16]。北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE35[17]T保險集團的信息系統(tǒng)處于什么階段？根據諾蘭模型分析T保險集團信息化建設可以分為四個發(fā)展階段：初始階段：208090入，T傳輸和共享提供簡單的數據處理工作，完成了電腦對手工出單最基本操作的替代。普及階段：2090ITIT系統(tǒng)代替手工操作為目標，逐漸實現了核心業(yè)務流程的電子化和部分辦公自動化。控制階段：21T兩者的實時對接。500萬元的20信息化系統(tǒng)，如：核心系統(tǒng)、財務系統(tǒng)、OA系統(tǒng)等也都斥巨資進行升級換代，如財300萬元。185600發(fā)了兩套定制化服務系統(tǒng)，優(yōu)化保險產品服務。第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE36表42009年集團及各子公司對外信息化情況表公司名稱是否已有對獨立的對外系統(tǒng)對外信息化功能主要應用部門應用情況T保險集團否無無僅有一個公司的官網，且不包含用戶。T保險壽險子公司是有集客戶投保理賠服務、銷售一體的對外信息化系統(tǒng)客服部銷售部財務部廣泛應用于壽險的客戶服務和積分體系，提供了一定的銷售轉貸款服務T保險財險子公司否有保單查詢、保單驗真功能客服部財險官網中附加的功能，無注冊用戶，無銷售額T保險養(yǎng)老險子公司否有對企業(yè)客戶提供的客戶服務的信息系統(tǒng)客服部銷售部的公司用戶T保險資管子公司否無無無但此時由于并未以集團形象進行經營活動，所以仍是各子公司分別根據自身業(yè)務和發(fā)展情況建設信息化系統(tǒng)，并在本公司的總、分公司層面進行應用，缺乏集團共享的信息資源平臺。集成階段：2012要素，如：銷管系統(tǒng)、財務系統(tǒng)、OA系統(tǒng)等等，已經具備集團層面的基礎信息化管OA12602009設，軟硬件、網絡投資金額合計近300萬元，雖然沒有建設成功，但也打下了一定的IT基礎，能夠支持基礎的客戶服務和部分壽險的保險產品在線銷售。201252012北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE37累，T2012在網絡安全方面則投資近千萬購入安全控制系統(tǒng)，防范網絡安全風險。此外，在這三年期間，各子公司也在努力發(fā)展自身的信息化應用水平，尤其是財險子公司，已經有了較完備的獨立對外信息系統(tǒng)，能夠支持客戶進行在線投保、試算保費、在線理賠登記等諸多客戶服務。表52012年集團及各子公司對外信息化情況表公司名稱是否已有對獨立的對外系統(tǒng)對外信息化功能主要應用部門應用情況T保險集團是基礎的客戶服務和部分壽險的保險產品在線銷售、集團及各子公司介紹等客戶部銷售部技術部通過第一次對外信息化建設把T保險壽險子公司是有集客戶投保理賠服務、銷售一體的對外信息化系統(tǒng)客服部銷售部財務部廣泛應用于壽險的客戶服務和積分體系，提供了一定的銷售轉貸款服務T保險財險子公司是有集客戶投保理賠服務、銷售一體的對外信息化系統(tǒng)客服部廣泛應用于財險的客戶服務和流程T保險養(yǎng)老險子公司是有對企業(yè)客戶提供的客戶服務的信息系統(tǒng)客服部銷售部服務于企業(yè)客戶，不對個人客戶的公司用戶T保險資管子公司是面向投資者提高的對外信息展示系統(tǒng)資管部其它投資部門管要求披露相關信息。第二章案例正文第二章案例正文PAGEPAGE38T2012年開展第二次對外信息化系統(tǒng)時已經主要是對信息資源的管理，分析T資源來推動業(yè)務發(fā)展，讓對外信息化系統(tǒng)成為集團戰(zhàn)略發(fā)展的助推器。如何在建設過程中堅持戰(zhàn)略一致性？T保險集團在第二次建設時的具體操作？如何在建設過程中堅持戰(zhàn)略一致性？ITIT架構，注重信設。主要包含以下方面：企業(yè)管理：信息化建設在企業(yè)管理中發(fā)揮著重要作用的同時，企業(yè)管理也對規(guī)范、流程，有助于促進信息化建設的戰(zhàn)略一致性。IT組織：IT組織是企業(yè)信息化建設的主力軍，ITIT高效、穩(wěn)定的推進。IT架構：企業(yè)信息化建設過程離不開信息化戰(zhàn)略的指導，而信息技術的應用IT架構進行支持。IT架構是對技術運用的選擇，也是對建設的優(yōu)先級排序，還能夠整合軟硬件，網絡資源，以及數據管理于一體。IT其靈活性、可擴展性就越高，也越有助于企業(yè)信息化建設滿足企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略。溝通：在信息化建設過程中，有時難以避免與其他部門發(fā)生沖突，此時應該益至上的觀點，在堅持戰(zhàn)略一致性的基礎上解決沖突。北京航空航天大學碩士學位論文北京航空航天大學碩士學位論文PAGEPAGE39防范風險：企業(yè)的信息化建設過程也要注意防范風險，如信息化系統(tǒng)對企業(yè)目標。T保險集團在第二次建設時的具體操作？保險集團引入了有豐富IT體系架構的成熟度進行切入，說明目前集合個人客戶與企業(yè)客戶對于IT前集團IT體系架構的成熟度完全不足以支持將個人客戶和企業(yè)客戶同時整合進對外入口。通在信息化建設中的重要性。③為防范保險客戶不接受對外信息化系統(tǒng)的風險，依據集團對外信息化系統(tǒng)的建設原則為“總體布局，分步實施，注重服務，不斷完善”的原則，在建設中進行分階段運行，先將部分核心服務功能上線，再結合市場